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1、平安銀行理財(cái)理總結(jié)許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間持有雷曼的股票或債券,而今, 一切都沒(méi)了時(shí)僅問(wèn)我們的投資遭遇雷曼 在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?以下 內(nèi)容是小編為您精心理的平安銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié),歡迎參 考!平安銀行理財(cái)經(jīng)理總篇一未到 我們無(wú)數(shù)的憧憬 的美好,是,當(dāng) 眼就要成為歷史的時(shí)候, 我們卻只能這樣來(lái)形這一年們有過(guò)巨大的幸福, 也經(jīng)歷了巨大的痛苦。作為一名銀行理財(cái)經(jīng),我們的工作就是要為客戶提供 適合他們的理財(cái)產(chǎn)品幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成 良好的理財(cái)習(xí)慣。然,今年的種種狀況卻使我們感到了空 前的壓力、也遇到了多問(wèn)題。1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇雷曼”我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人

2、的投 資,我的處理方式是消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理 念為在我看來(lái)市的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的榮、 衰退、蕭條、復(fù)蘇總周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到 今天,我們似乎可以長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是, 我們卻無(wú)法改變什么當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。 因此,我認(rèn)為以不變?nèi)f變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我 認(rèn)為我的投資是對(duì)的但是,當(dāng)歷史最悠久投資銀行雷曼兄弟公司在走過(guò) 150 年的光輝歷程之轟然倒塌,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺 得盆滿缽滿的金融大頃刻燒掉所有投資者的資產(chǎn)。 我們需要思考得問(wèn)題了起來(lái)雷曼兄弟公司曾是為球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的

3、金融需求提供服務(wù)的家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄 弟公司通過(guò)其由設(shè)于球 城市之辦事處組成的一個(gè)緊 密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐 約的世界總部和設(shè)于敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管 理。雷曼兄弟公司自 年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立 起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù) 的良好聲譽(yù)。公司雇人數(shù)為 12,343 ,員工持股比例達(dá) 到 。許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間持有雷曼的股票或債券,而今, 一切都沒(méi)了時(shí)僅問(wèn)我們的投資遭遇雷曼 在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?恐怕 沒(méi)有人能夠明確的告您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有 立、有滅有生。我們以做得就是分散,讓我們的投

4、資盡量 有效的多元化。因此作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也一項(xiàng)很重要的職責(zé)。2、當(dāng)投資預(yù)期變成影任何投資者在作投資前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期 要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、么源于某一方的承諾。目前,作為銀 行的一員我們都在為行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理 不好客戶的預(yù)期,我將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!因此,我們必須積極對(duì)并妥善處理客戶“預(yù)期變 遇欺” 的心理首先,投資前的溝通要全面。要讓客 戶知道自己在干什么不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想 法強(qiáng)加在客戶身上。次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別 是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn),要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識(shí)的 影響客戶調(diào)整預(yù)期。三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況

5、出現(xiàn),積極 主動(dòng)地與客戶溝通,求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問(wèn) 了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改 善?我的方法是:及交流訊息,選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn) 行推薦等。3、當(dāng)投資者草木皆經(jīng)歷了股市的大起大,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。 面對(duì)著這些被基金 /票傷透心的客戶,我們?cè)撛趺崔k呢?首先,了解客戶的真想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì) 的時(shí)候,總有同事問(wèn)股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債 券基金為什么也沒(méi)有戶 基沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售淡?”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客 戶的真實(shí)想法。其實(shí)現(xiàn)在有很多客戶分不清股票基金和債 券基金,基金和銀行財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使

6、客戶了解其中區(qū)別和異肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決次, 發(fā)掘“影響力中心”“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的 活動(dòng)圈子,找到這個(gè)圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò) 他 她就可以影響其圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理 財(cái)經(jīng)理日常工作是非有效的。第三,利用同理心,利用自 己豁達(dá)的投資心理影客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。4、當(dāng)客戶問(wèn):我可買(mǎi)了嗎?“我可以買(mǎi)了嗎?”這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè) 問(wèn)題。但是我們經(jīng)常無(wú)力答答了怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤; 不答怕失去客戶我的處理方式是結(jié)客戶需求與想法, 明確看過(guò)去,辯證看來(lái)。首先,明確地了解客戶的需求和 想法。比如:如果客想買(mǎi)外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投 資。其次,明確掌握史走勢(shì)、現(xiàn)在

7、的位置。并就這些問(wèn)題 與客戶進(jìn)行溝通,減客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,分析 市場(chǎng)未來(lái)可能的情況不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影 響。讓客戶知道決策可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這 種方法還是很有效的基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客 戶抱怨的情況。平安銀行理財(cái)經(jīng)理總篇二一年來(lái),我能夠認(rèn)真習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng), 不斷提高自己的理論質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人 理財(cái)中心做客戶經(jīng)理 ,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu) 質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如: 10 月 21 日先生來(lái)我行款隊(duì)等候和他的閑聊中了解到, 他是我行的老客戶,天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng) 他為

8、我行提意見(jiàn),同還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶,可以享受工 行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),很高興的接受了我的建議,并留下了 聯(lián)系電話。我查詢了的存款在 80 元左右。過(guò)了幾天我 打電話約他來(lái)我行開(kāi)理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理,認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于 思考。 月我做為客對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、 中興實(shí)業(yè)銀行等 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融 產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回后深有感慨。從交通銀行醒目的基金 牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu) 質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通,我看到了我們行的差距,還看到了 我個(gè)人知識(shí)的欠缺,來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理 論

9、知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的 架子盡快到位,既服客戶又起到好的營(yíng)銷效果。一年來(lái),我先后從事蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú) 私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng) 收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做 為客戶經(jīng)理,我的一一行,都代表我行的形象。所以,我 對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行 的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所 工作時(shí),能積極協(xié)同主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌 握的知識(shí),做好所內(nèi)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn) 行,營(yíng)業(yè)前全面打掃內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢

10、查好各項(xiàng) 安全措施,關(guān)好水電再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的 投訴。在平時(shí)有顧客我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也 能把客戶不明白的事解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所 里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所 需要的憑條都不會(huì)填,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解 填寫(xiě)的方法,一字一的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走 時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自: 們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款 時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷 的向我表示感謝。在我做好自己工作的時(shí),還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中 的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要 問(wèn)我,我都會(huì)細(xì)心的以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì) 十分

11、虛心的向老同志教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不 會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 提高。只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提 高效益。從朋友那里知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻 開(kāi)在建行,知道我們儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否 轉(zhuǎn)到我行來(lái),我主動(dòng)王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè) 務(wù)宣傳了理財(cái)金戶專享的服務(wù)在我和朋友的催促下, 第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)開(kāi)了一個(gè)一般帳戶,說(shuō)等資金一到位 就辦理理財(cái)金帳戶,后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng) 銷,擴(kuò)大宣傳力度,通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我 行的新產(chǎn)品, 并上門(mén)宣傳資料宣傳我行

12、新產(chǎn)品的功能和特 點(diǎn)。收到了好的效果 2 號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給 他們老師介紹了匯財(cái)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通 利率情況,有個(gè)客戶我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我 計(jì)劃從以下幾個(gè)方面鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必 須要有較高的道德修,強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán) 格,潔身自愛(ài)。二、心理方面??蛻衾硇睦硪墒臁⒔】?。經(jīng)受過(guò)磨 煉,能理智地對(duì)待挫和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要較強(qiáng)的交際溝通能力,語(yǔ)言、舉止、 形體、氣質(zhì)富有魅力在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng) 趣幽默,在處理棘手題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操

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