復(fù)件事實(shí)確認(rèn)書(shū)電子版

1、 黑龍江省農(nóng)村信用社 稽核專用紙 PAGE 第 3 - 頁(yè) 共3頁(yè)稽核事實(shí)確認(rèn)書(shū)被稽核單位（人）： 阿城信用聯(lián)社 永源信用社（分社） 儲(chǔ)蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題檢查時(shí)限：截止檢查日，表內(nèi)核算單戶貸款金額100萬(wàn)元（含）以上的貸款本次檢查發(fā)現(xiàn)，永源信用社單戶100萬(wàn)元以上的自然人貸款66筆，66戶，金額19,448萬(wàn)元；企業(yè)法人客戶3筆，金額1,600萬(wàn)元。存在四個(gè)方面問(wèn)題，內(nèi)容均屬擔(dān)保公司擔(dān)保貸款。一、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題1、合同文本使用錯(cuò)誤，1筆，金額500萬(wàn)元如：2014年1月27日在124402中長(zhǎng)期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬(wàn)元。約期至2015年3月23日，用途：購(gòu)設(shè)備

2、 利率：7.92。使用個(gè)人擔(dān)保借款合同，企業(yè)流動(dòng)資金借款，應(yīng)使用流動(dòng)資金借款合同。調(diào)查人：張靜濤 許樹(shù)巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭孝陽(yáng) 責(zé)任人：張靜濤2、借款人資料內(nèi)容不全，1筆，金額500萬(wàn)元如（1）：2014年1月27日在124402中長(zhǎng)期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬(wàn)元。約期至2015年3月23日，用途：購(gòu)設(shè)備 利率：7.92。調(diào)查人：張靜濤 許樹(shù)巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭孝陽(yáng) 責(zé)任人：張靜濤（1）股東會(huì)議向永源信用社申請(qǐng)貸款會(huì)議紀(jì)要提供復(fù)印件非會(huì)議原件。（2）未提供近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表和董事會(huì)成員和主要負(fù)

3、責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單及簽字樣本；未提供近二年稅務(wù)部門(mén)納稅證明資料。3、流動(dòng)資金借款未采取貸款人受托支付方式,1筆，金額500萬(wàn)元如：2014年1月27日在124402中長(zhǎng)期其他保證貸款科目，哈爾濱德威電子技術(shù)有限公司借款500萬(wàn)元。約期至2015年3月23日，用途：購(gòu)設(shè)備 利率：7.92。因借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般、支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大，應(yīng)采取受托支付。調(diào)查人：張靜濤 許樹(shù)巍 審查人：馬德蘭 審批人：張忠斌 審核人：鄭曉陽(yáng) 責(zé)任人：張靜濤要求：根據(jù)流貸辦法，與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般；支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大。具有以上情形之一的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式。4、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，貸后有保證貸款貸后檢查表，無(wú)借款人貸后檢查表。主責(zé)任人（簽字）： 經(jīng)辦責(zé)任人（