資金管理平臺(tái)解決方案

1、內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì)3 各模塊基本方案設(shè)計(jì)1內(nèi) 容 提 要1 總體概述 1.1 基本目的 1.2 總體原則 1.3 總體思路2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì)3 各模塊基本方案設(shè)計(jì)2基本目的3操作層面：業(yè)務(wù)電子化、數(shù)據(jù)集成化：將資金管理與資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程電子化，所有數(shù)據(jù)信息整合集成，提高及時(shí)性和準(zhǔn)確性業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化：通過系統(tǒng)內(nèi)多種規(guī)則配置與固化，將現(xiàn)有人工判斷與處理納入系統(tǒng)內(nèi)規(guī)范操作管理層面：支撐管理決策：將目前公司內(nèi)外部、集團(tuán)內(nèi)各級(jí)公司分散的資金資源等信息納入統(tǒng)一系統(tǒng)管理，整合集團(tuán)內(nèi)的資源信息，在信息完整準(zhǔn)確的基礎(chǔ)上根據(jù)管理需求進(jìn)行各級(jí)公司信息組合、建立常規(guī)多維度分析模型

2、，提供管理決策所需信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理制度執(zhí)行：通過集團(tuán)內(nèi)共享資金平臺(tái)的搭建，有助于集團(tuán)資金管理和監(jiān)控；將管理制度政策嵌入資金管理與資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理流程中，有助于管理制度的規(guī)范有效執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)精確管控總體原則4系統(tǒng)通用：集團(tuán)各級(jí)公司、各類公司均可適用業(yè)務(wù)完整：業(yè)務(wù)類型和范圍完整，包括內(nèi)外部授信、籌融資及內(nèi)外部結(jié)算等所有業(yè)務(wù)類型內(nèi)外數(shù)據(jù)信息集成：收集且細(xì)化內(nèi)外部相關(guān)信息數(shù)據(jù)，形成趨勢(shì)數(shù)據(jù)，報(bào)表開發(fā)可持續(xù)組合、提煉功能可配置：滿足集團(tuán)組織架構(gòu)資金管控模式、各級(jí)公司資金管理模式及資金結(jié)算模式的發(fā)展變化風(fēng)險(xiǎn)可控：充分考慮資金業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)性，規(guī)范業(yè)務(wù)流程及數(shù)據(jù)信息流系統(tǒng)可擴(kuò)展：基于資金與業(yè)務(wù)的高度相關(guān)性，預(yù)

3、留與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口流程抗干擾：以業(yè)務(wù)流程或信息流為主線，以流程優(yōu)化再造及規(guī)范化為目的，不界定和固化部門或崗位職責(zé)總體思路5參考“帳套”模式，使用“公司”主體定義業(yè)務(wù)范圍，適用集團(tuán)化企業(yè)內(nèi)多層次的不同公司主體使用參考“產(chǎn)業(yè)單元組”模式，配置“公司”主數(shù)據(jù)的管理組織層級(jí)架構(gòu)，便于集團(tuán)式企業(yè)靈活的管理與放權(quán)通過諸如“審批層級(jí)及權(quán)限配置”、“資金計(jì)劃控制規(guī)則配置”等靈活配置功能，各使用公司可根據(jù)自身管理需求配置資金管理及資金結(jié)算管控節(jié)點(diǎn)及方式系統(tǒng)間建立接口，數(shù)據(jù)自動(dòng)提取：數(shù)據(jù)集成，系統(tǒng)間信息共享，自動(dòng)驅(qū)動(dòng)或反饋向業(yè)務(wù)端的有限延伸：（如銷售回款在銷售業(yè)務(wù)模塊解決，預(yù)留導(dǎo)入接口）以常規(guī)業(yè)務(wù)為主，同時(shí)考

4、慮小概率特例業(yè)務(wù)的特殊處理流程對(duì)流程處理類業(yè)務(wù)，使用“在辦”、“待辦”進(jìn)度跟蹤提示功能與OA系統(tǒng)接口，OA辦公桌面增加登陸鏈接、OA郵箱、代辦事宜提示功能內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 2.1 現(xiàn)狀 2.2 需求 2.3 未來設(shè)計(jì)思路 2.4 總體架構(gòu)圖3 各模塊基本方案設(shè)計(jì)6現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述7現(xiàn)狀集團(tuán)對(duì)各級(jí)公司資金管理信息與資金結(jié)算信息的掌控有限信息分散、不集中、不整合，共享程度低報(bào)表數(shù)據(jù)收集、整理人工依賴程度高同類業(yè)務(wù)處理方式不統(tǒng)一、不整合資金計(jì)劃管控不夠精細(xì)資金管理存在真空地帶（如進(jìn)出口核銷等）業(yè)務(wù)流、信息流處理按崗位分塊設(shè)計(jì)需求操作層面：建立資金業(yè)務(wù)信息化處理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)

5、編制與報(bào)送各種數(shù)據(jù)報(bào)表管理層面：零星分散信息的整合，對(duì)決策提供有效支撐集團(tuán)資金管理共享平臺(tái)，滿足集團(tuán)管控與決策的多層次信息需求解決資金管理信息化支撐為空白的現(xiàn)狀，逐步建立與完善未來設(shè)計(jì)思路8財(cái)務(wù)信息化規(guī)劃為指導(dǎo)思想，WEB與R3兩個(gè)平臺(tái)的分布方式考慮基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的完整性、延續(xù)性、規(guī)范性管理，諸如在原有需求內(nèi)容基礎(chǔ)上 設(shè)立綜合服務(wù)模塊進(jìn)行銀行基礎(chǔ)信息及賬戶信息的管理、資金結(jié)算各類單證管理等為滿足中高層資金管理決策分析需求，通過信息分析模塊整合資金管理及資金結(jié)算信息數(shù)據(jù)、形成決策分析體系總體構(gòu)架圖9接口財(cái)務(wù)協(xié)作處理系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算資金結(jié)算核算質(zhì)量控制報(bào)表輸出R3平臺(tái)總體構(gòu)架圖10本次項(xiàng)目?jī)?nèi)容在兩平臺(tái)的框架

6、分布設(shè)計(jì)如下：資金管理模塊綜合服務(wù)籌融資資金計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)信息分析系統(tǒng)配置接口資金結(jié)算模塊收款結(jié)算付款結(jié)算內(nèi)部結(jié)算銀行對(duì)帳單證管理報(bào)表分析R3財(cái)務(wù)協(xié)作系統(tǒng)Web業(yè)務(wù)協(xié)作系統(tǒng)總體構(gòu)架圖11納入WEB業(yè)務(wù)協(xié)作處理系統(tǒng)處理的資金業(yè)務(wù)主要是資金管理類，包括：銀企關(guān)系維護(hù)、帳戶管理、籌融資業(yè)務(wù)、資金計(jì)劃管理、風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)管理、資金類的決策支持信息等組織結(jié)構(gòu)與核算單元虹信公司財(cái)務(wù)人事部公司公共項(xiàng)目咨詢服務(wù)部ERP業(yè)務(wù)組組公共項(xiàng)目實(shí)施中各項(xiàng)目集成開發(fā)組公共項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)中OA智能組公共項(xiàng)目PDM業(yè)務(wù)組公共項(xiàng)目物流咨詢組公共項(xiàng)目電子商務(wù)組公共項(xiàng)目市場(chǎng)發(fā)展部市場(chǎng)公共項(xiàng)目成都事業(yè)部公共項(xiàng)目實(shí)施中項(xiàng)目IT外包部MES服務(wù)組

7、公共項(xiàng)目實(shí)施中項(xiàng)目系統(tǒng)服務(wù)組公共項(xiàng)目實(shí)施中項(xiàng)目集成服務(wù)組公共項(xiàng)目實(shí)施中項(xiàng)目總體構(gòu)架圖12對(duì)財(cái)務(wù)人員專業(yè)處理的資金結(jié)算類事務(wù)，則納入R3財(cái)務(wù)協(xié)作處理系統(tǒng)：資金結(jié)算模塊收款結(jié)算數(shù)據(jù)導(dǎo)入分款記帳收匯核銷付款結(jié)算數(shù)據(jù)導(dǎo)入結(jié)算辦理付匯核銷內(nèi)部結(jié)算基本信息管理內(nèi)部核算計(jì)息管理對(duì)帳管理報(bào)表銀行對(duì)帳單證管理付款單據(jù)出口核銷單據(jù)進(jìn)口報(bào)關(guān)與核銷單據(jù)銀行回單報(bào)表分析R3財(cái)務(wù)協(xié)作系統(tǒng)內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 3 各模塊基本方案設(shè)計(jì) 3.1 綜合服務(wù)模塊 3.2 籌融資模塊 3.3 資金計(jì)劃模塊 3.4 資金結(jié)算模塊 3.5 風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)模塊 3.6 信息分析模塊13內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架

8、構(gòu)設(shè)計(jì) 3 各模塊基本方案設(shè)計(jì) 3.1 綜合服務(wù)模塊 3.2 籌融資模塊 3.3 資金計(jì)劃模塊 3.4 資金結(jié)算模塊 3.5 風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)模塊 3.6 信息分析模塊14現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述15現(xiàn)狀銀行基本信息銀行各類協(xié)議未進(jìn)行歸檔管理銀行融資、費(fèi)用成本未系統(tǒng)分類管理賬戶管理股份公司賬戶通過EXCEL表格管理、子公司及分公司通過OA平臺(tái)管理、內(nèi)部賬戶在系 統(tǒng)外管理銀行賬戶協(xié)議、開戶申請(qǐng)書、預(yù)留印鑒卡片、賬戶空白付款單據(jù)未進(jìn)行管理需求管理層： 銀行成本進(jìn)行集中分類登記管理、提供決策分析基礎(chǔ) 操作層：預(yù)留印鑒卡片掃描進(jìn)行電子備案管理協(xié)議進(jìn)行歸檔管理賬戶空白付款單據(jù)管理及網(wǎng)銀授權(quán)卡授權(quán)信息登記管理未來總體設(shè)計(jì)

9、業(yè)務(wù)內(nèi)容16銀行基本信息銀行通訊錄：銀行關(guān)鍵人員通訊方式等信息錄入與查詢基準(zhǔn)資金成本：基準(zhǔn)存/貸款利率、匯率、內(nèi)部結(jié)算中心基準(zhǔn)存/貨利率維護(hù)與查詢?nèi)谫Y成本與手續(xù)費(fèi)：各銀行業(yè)務(wù)成本費(fèi)用分類詢價(jià)錄入維護(hù)與查詢銀行協(xié)議：銀行各類協(xié)議進(jìn)行電子（錄入或附件上傳）與書面歸檔管理帳戶管理帳戶開銷戶：銀行帳戶開戶/銷戶處理、結(jié)算中心帳戶開戶/銷戶處理帳戶資料管理：帳戶開戶資料、印鑒片登記與管理、空白票證購(gòu)買及領(lǐng)用登記、網(wǎng)銀授權(quán)卡信息登記帳戶信息維護(hù)：日常帳戶信息維護(hù)與更新，賬戶主數(shù)據(jù)集中管理帳戶信息查詢未來總體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思路與功能概述17銀行基本信息所有與銀行簽訂的協(xié)議進(jìn)行集中分類電子檔案管理書面協(xié)議納入檔案管

10、理，并在系統(tǒng)內(nèi)反映交接與歸檔確認(rèn)帳戶管理銀行帳戶開戶/銷戶申請(qǐng)與審批、R3科目申請(qǐng)與審批流程電子化 開戶后空白票證購(gòu)買登記、使用登記和銷戶后空白票證清理配置審批權(quán)限與級(jí)次，與OA接口，待處理信息傳入待辦人OA郵箱此模塊作為銀行帳戶主數(shù)據(jù)管理，其他模塊或系統(tǒng)可直接調(diào)用賬戶管理流程藍(lán)圖WEB資金管理-綜合服務(wù)1.開戶申請(qǐng)、審批2.開戶資料登記、上傳記錄3、R3科目申請(qǐng)、審批R3系統(tǒng)4.科目維護(hù)與分配WEB資金管理-綜合服務(wù)5.對(duì)應(yīng)科目信息維護(hù)6.帳戶啟用通知發(fā)出開戶主數(shù)據(jù)生成票據(jù)系統(tǒng)、資金結(jié)算系、資金計(jì)劃等6.銀行帳戶數(shù)據(jù)調(diào)用WEB資金管理-綜合服務(wù)7.日常更新維護(hù)使用WEB資金管理-綜合服務(wù)8.

11、銷戶申請(qǐng)、審批9.銷戶通知發(fā)出R3資金結(jié)算-單證管理10.空白單證清理、歸還注銷登記WEB資金管理-綜合服務(wù)11.銷戶完畢后注銷登記12.R3科目 凍結(jié)申請(qǐng)R3系統(tǒng)13.科目?jī)鼋Y(jié)處理銷戶內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 3 各模塊基本方案設(shè)計(jì) 3.1 綜合服務(wù)模塊 3.2 籌融資模塊 3.3 資金計(jì)劃模塊 3.4 資金結(jié)算模塊 3.5 風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)模塊 3.6 信息分析模塊19現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述20現(xiàn)狀子公司被動(dòng)向母公司報(bào)送籌融資情況，母公司獲得子公司籌融資信息有限融資業(yè)務(wù)通過口頭授權(quán)方式進(jìn)入辦理流程，在融資協(xié)議簽訂環(huán)節(jié)控制風(fēng)險(xiǎn)授信、融資、擔(dān)保數(shù)據(jù)通過手工臺(tái)帳編制，且離散于經(jīng)辦人本地磁盤或

12、財(cái)務(wù)部服務(wù)器中融資決策依據(jù)建立在查詢手工臺(tái)帳或口頭咨詢基礎(chǔ)上授信、融資、擔(dān)保協(xié)議未進(jìn)行歸檔管理需求管理層：籌融資進(jìn)行分層組合管理、集團(tuán)公司管理層可逐級(jí)查看、審批BU單元、子公司、孫子公司籌融資活動(dòng)常規(guī)融資安排可根據(jù)決策規(guī)則制定融資解決方案操作層：授信、融資使用等數(shù)據(jù)報(bào)表根據(jù)數(shù)據(jù)勾稽關(guān)系自動(dòng)編制籌融資業(yè)務(wù)辦理過程反饋融資還本付息到期前設(shè)置自動(dòng)提示功能融資利息系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算、可人工調(diào)整融資各環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)記賬未來總體設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容21授信外部授信/集團(tuán)內(nèi)部授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批，過程跟蹤信息登記，結(jié)果登記、歸檔授信資源已用可用數(shù)據(jù)查詢，授信辦理進(jìn)度查詢籌融資外部/內(nèi)部各類融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批，合同（協(xié)議）登記

13、、歸檔融資記帳配單處理（與R3資金結(jié)算接口）還本付息計(jì)算、預(yù)提與記帳配單處理（與R3資金結(jié)算接口）籌融資信息查詢擔(dān)保外部/內(nèi)部各類擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批，合同（協(xié)議）登記、歸檔擔(dān)保費(fèi)用預(yù)提、計(jì)算與記帳配單處理（與R3資金結(jié)算接口）擔(dān)保信息查詢未來總體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思路與功能概述22思路主線：業(yè)務(wù)處理流程可配置方式：（1）業(yè)務(wù)主體下籌融資信息可組合配置；（2）審批層級(jí)和權(quán)限可配置； 授信與使用建立關(guān)聯(lián)：授信使用業(yè)務(wù)建立與授信的關(guān)聯(lián)，便于系統(tǒng)自動(dòng)分析授信占用預(yù)留多項(xiàng)融資成本處理方式：自定義融資利息、手續(xù)費(fèi)、代扣稅等多個(gè)成本項(xiàng)及比例預(yù)提利息與支付利息的自動(dòng)計(jì)算與記帳（擔(dān)保費(fèi)用相同）：自定義預(yù)提利息及周期、支付

14、利息周期及是否需具還款手續(xù)等，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算，核對(duì)確認(rèn)后，自動(dòng)記帳與資金計(jì)劃模塊建立數(shù)據(jù)接口：（1）對(duì)資金計(jì)劃安排的融資由計(jì)劃驅(qū)動(dòng)融資申請(qǐng)的生成（不用手工錄入）；（2）還本付息計(jì)劃，自動(dòng)驅(qū)動(dòng)到資金計(jì)劃模塊的生成資金計(jì)劃申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)提示功能：自動(dòng)提示“N”天內(nèi)到期應(yīng)付的本金或利息集團(tuán)內(nèi)部間記賬業(yè)務(wù)同步驅(qū)動(dòng)：集團(tuán)內(nèi)部公司間的授信、融資等，由一個(gè)流程自動(dòng)驅(qū)動(dòng)兩個(gè)公司主體內(nèi)的業(yè)務(wù)信息，以及R3記帳等報(bào)表查詢：為管理層提供各種業(yè)務(wù)主體組合情況下籌融資活動(dòng)信息，滿足集團(tuán)管理決策和報(bào)表批露需求授信業(yè)務(wù)流程藍(lán)圖23WEB資金管理-籌融資-授信1.內(nèi)外部授信申請(qǐng)、審批2.授信方審批進(jìn)度跟蹤登記3、授信結(jié)果登記，協(xié)

15、議上傳歸檔WEB資金管理-綜合服務(wù)4.授信協(xié)議引入、歸檔5.授信協(xié)議檔案管理提交申請(qǐng)授信取得WEB資金管理-籌融資-融資6.可用授信查詢7.融資申請(qǐng)時(shí)授信編號(hào)匹配WEB資金管理-籌融資-授信8.授信期內(nèi)信用臨時(shí)變更、調(diào)整、凍結(jié)等維護(hù)修改使用WEB資金管理-籌融資-授信9.授信結(jié)構(gòu)/占用/可用信息等報(bào)表輸出WEB資金管理-信息分析10.授信結(jié)構(gòu)/占用/可用信息等報(bào)表輸出信息輸出融資業(yè)務(wù)流程藍(lán)圖申請(qǐng)WEB資金管理-籌融資-融資9.融資登記時(shí)利息管理規(guī)則維護(hù) 利息比例、支付、預(yù)提規(guī)則維護(hù)10.融資期間：利息預(yù)提、支付自動(dòng)計(jì)算、確認(rèn)WEB資金管理-籌融資-融資12.到期或提前還款申請(qǐng)、審批利息及還本W(wǎng)

16、EB資金管理-籌融資-融資15.融資負(fù)債報(bào)表16.“N”天到期的融資或付息風(fēng)險(xiǎn)提示信息17.融資成本分析WEB資金管理-資金計(jì)劃18.還本付息支付計(jì)劃申請(qǐng)自動(dòng)導(dǎo)入WEB資金管理-信息分析19.負(fù)債信息輸出20.融資類報(bào)表批露信息輸出21.銀行收益分析信息輸出WEB資金管理-資金計(jì)劃1.融資需求確定 貿(mào)易融資計(jì)劃下達(dá) 其他融資需求WEB資金管理-信息分析2.資源信息獲取 可用資源查詢 最優(yōu)成本查詢 WEB資金管理-籌融資-融資4.融資申請(qǐng)、審批5.合同條款詳細(xì)登記6.相關(guān)規(guī)則維護(hù) 本金記帳、利息.R3系統(tǒng)8.融資自動(dòng)記帳自動(dòng)記帳規(guī)則維護(hù)7.收款確認(rèn)R3系統(tǒng)11.預(yù)提或付息自動(dòng)記帳13.還本付息自

17、動(dòng)記帳R3資金結(jié)算-付款結(jié)算14.不同方式結(jié)算處理擔(dān)保業(yè)務(wù)流程藍(lán)圖WEB資金管理-籌融資-擔(dān)保1.內(nèi)外部擔(dān)保申請(qǐng)、審批2.擔(dān)保辦理通知發(fā)出其他資產(chǎn)金管理系統(tǒng)3.擔(dān)保辦理登記，資產(chǎn)質(zhì)押、抵押狀態(tài)變更（如票據(jù)系統(tǒng)、資產(chǎn)管理系統(tǒng)等）WEB資金管理-籌融資-擔(dān)保4.擔(dān)保協(xié)議登記、歸檔WEB資金管理-綜合服務(wù)5.擔(dān)保協(xié)議引入，歸檔6.檔案管理提交確認(rèn)申請(qǐng)WEB資金管理-籌融資-擔(dān)保7.擔(dān)保登記時(shí)利息管理規(guī)則維護(hù) 利息比例、支付、預(yù)提規(guī)則維護(hù)8.擔(dān)保期間：費(fèi)用預(yù)提、支付自動(dòng)計(jì)算、確認(rèn)擔(dān)保費(fèi)管理WEB資金管理-籌融資-擔(dān)保12.對(duì)外擔(dān)保信息輸出13.質(zhì)押抵押擔(dān)保凍結(jié)資產(chǎn)信息輸出14.擔(dān)保費(fèi)用分析WEB資金管

18、理-信息分析13.授信結(jié)構(gòu)/占用/可用信息等報(bào)表輸出信息輸出R3系統(tǒng)9.預(yù)提或付息自動(dòng)記帳10.還本付息自動(dòng)記帳11.不同方式結(jié)算處理R3資金結(jié)算-付款結(jié)算內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 3 各模塊基本方案設(shè)計(jì) 3.1 綜合服務(wù)模塊 3.2 籌融資模塊 3.3 資金計(jì)劃模塊 3.4 資金結(jié)算模塊 3.5 風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)模塊 3.6 信息分析模塊26現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述27現(xiàn)狀郵件或口頭方式收集收支款計(jì)劃、獲取收款經(jīng)營(yíng)指標(biāo)通過銀行科目+現(xiàn)金流代碼、有效日期進(jìn)行記賬總額度控制資金下達(dá)與安排通過口頭方式或默認(rèn)方式完成資金計(jì)劃的執(zhí)行結(jié)果無反饋，無偏差管理需求管理層：資金支付全部實(shí)現(xiàn)定日支付大額支付資

19、金計(jì)劃操作層：自動(dòng)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)讀取數(shù)據(jù)或由業(yè)務(wù)端錄入生成付款計(jì)劃大額支付申請(qǐng)控制支付日期不短于資金準(zhǔn)備期自動(dòng)生成資金缺口預(yù)測(cè)表資金計(jì)劃的安排向業(yè)務(wù)端作回復(fù)，便于業(yè)務(wù)活動(dòng)順利進(jìn)行未來總體設(shè)計(jì)-業(yè)務(wù)內(nèi)容28收支計(jì)劃收款計(jì)劃的上報(bào)付款計(jì)劃明細(xì)申請(qǐng)、可否支付回復(fù)、計(jì)劃下達(dá)（資金具體安排）、支付計(jì)劃控制（與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)和R3系統(tǒng)接口）資金預(yù)測(cè)分析根據(jù)收支計(jì)劃定期或不定期生成資金預(yù)測(cè)表手動(dòng)編制資金預(yù)測(cè)表預(yù)測(cè)分析可直接發(fā)送至相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)OA郵箱偏差分析收支計(jì)劃執(zhí)行偏差分析資金預(yù)測(cè)與實(shí)際對(duì)比偏差分析資金調(diào)撥資金調(diào)撥申請(qǐng)、審批、自動(dòng)記帳、結(jié)算處理（與R3接口）未來總體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思路與功能概述29可配置方式：（1）可分業(yè)務(wù)

20、主體、金額、業(yè)務(wù)類型配置資金計(jì)劃申請(qǐng)、回復(fù)、下達(dá)、資金準(zhǔn)備提前期；（2）可配置非主數(shù)據(jù)管理的款項(xiàng)支付周期計(jì)劃數(shù)據(jù)優(yōu)先取于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，無系統(tǒng)支撐則手工申請(qǐng)應(yīng)付款項(xiàng)付款結(jié)算日期的確定方式：（1）應(yīng)付款項(xiàng)記賬啟用“待結(jié)算”科目核算且設(shè)置為統(tǒng)馭科目管理，每筆款項(xiàng)均存在對(duì)應(yīng)付款日；（2）主數(shù)據(jù)以賬期+付款日確定付款結(jié)算日期；（3）非主數(shù)據(jù)以記賬日+資金準(zhǔn)備提前期作為賬期自動(dòng)匹配最近一次定期付款日作為付款結(jié)算日期周期內(nèi)相同收款人合并清帳結(jié)算：資金預(yù)測(cè)分析與資金計(jì)劃安排分離：（1）預(yù)測(cè)分析基于收支計(jì)劃報(bào)送；（2）資金支付安排基于每日讀取“待結(jié)算”科目應(yīng)付款項(xiàng)，根據(jù)設(shè)定安排規(guī)則進(jìn)行手工或自動(dòng)下達(dá)預(yù)留特殊緊急支付

21、通道：對(duì)特殊緊急支付事項(xiàng)，提交緊急計(jì)劃申請(qǐng)，配置控股權(quán)審批人進(jìn)行人工審批，可在資金安排時(shí)修改付款結(jié)算日期建立收支計(jì)劃與實(shí)際發(fā)生的關(guān)聯(lián)字段：（1）收款計(jì)劃以“業(yè)務(wù)部門”+“款項(xiàng)類別”為跟蹤關(guān)鍵字段以進(jìn)行偏差管理；（2）付款計(jì)劃以“計(jì)劃申請(qǐng)?zhí)枴睘楦欔P(guān)鍵字段以進(jìn)行計(jì)劃?rùn)z查控制與偏差管理 系統(tǒng)維護(hù)資金計(jì)劃安排與R3結(jié)算科目的對(duì)應(yīng)關(guān)系：在資金計(jì)劃模塊對(duì)每筆支付業(yè)務(wù)進(jìn)行付款方式、行別等安排，系統(tǒng)配置對(duì)應(yīng)的R3結(jié)算科目，在支付結(jié)算日期自動(dòng)匹配結(jié)算科目，系統(tǒng)自動(dòng)清帳收款資金計(jì)劃管理流程藍(lán)圖WEB資金管理-資金計(jì)劃1.收款計(jì)劃報(bào)送錄入2.收款計(jì)劃生成R3資金結(jié)算-收款結(jié)算3.收款數(shù)據(jù)導(dǎo)入4.分款認(rèn)款，收款部門

22、與類別確認(rèn)收款計(jì)劃WEB資金管理-資金計(jì)劃9.收款計(jì)劃偏差分析信息輸出關(guān)鍵字段關(guān)聯(lián)匹配付款資金計(jì)劃管理流程藍(lán)圖R3系統(tǒng)1.維護(hù)供應(yīng)商主數(shù)據(jù)WEB資金管理-資金計(jì)劃2.非主數(shù)據(jù)支付規(guī)則 支付周期、大額提前期R3系統(tǒng)3. R3“待結(jié)算”科目記帳（VMI、MISS驅(qū)動(dòng)、手工）4.付款規(guī)則導(dǎo)入，付款日確定WEB資金管理-資金計(jì)劃5.“待結(jié)算”數(shù)據(jù)傳入資金計(jì)劃平臺(tái)，形成支付需求申請(qǐng)支付需求WEB資金管理-資金計(jì)劃6.維護(hù)待結(jié)算數(shù)據(jù)的資金計(jì)劃： 支付日期調(diào)整、支付方式、銀行等（維護(hù)計(jì)劃維護(hù)默認(rèn)規(guī)則）下達(dá)與控制7.付款數(shù)據(jù)復(fù)核（可配）8. 待結(jié)算行項(xiàng)到期清帳，合并相同收款人R3資金結(jié)算-付款結(jié)算WEB資金管

23、理-資金計(jì)劃9.收支預(yù)測(cè)付款預(yù)測(cè)10.付款計(jì)劃偏差分析信息輸出內(nèi) 容 提 要1 總體概述2 總體架構(gòu)設(shè)計(jì) 3 各模塊基本方案設(shè)計(jì) 3.1 綜合服務(wù)模塊 3.2 籌融資模塊 3.3 資金計(jì)劃模塊 3.4 資金結(jié)算模塊 3.5 風(fēng)險(xiǎn)與理財(cái)模塊 3.6 信息分析模塊32現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述33現(xiàn)狀付款人民幣現(xiàn)匯付款默認(rèn)從工行支付工行人民幣支付通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)完成支付信息從記賬到回單匹配的全局展示 非工行資金結(jié)算付款業(yè)務(wù)通過手工傳遞憑證方式引入到資金結(jié)算流程，系統(tǒng)外辦理資金付款、回單匹配人民幣票據(jù)類資金結(jié)算付款業(yè)務(wù)通過票據(jù)管理系統(tǒng)進(jìn)入到結(jié)束辦理流程外幣采購(gòu)付款報(bào)關(guān)單信息、付款結(jié)算數(shù)據(jù)通過VF數(shù)據(jù)庫管理進(jìn)口報(bào)

24、關(guān)單核銷信息未進(jìn)行管理收款銀行出納取回回單與網(wǎng)銀數(shù)據(jù)核對(duì)后，由相關(guān)業(yè)務(wù)人員認(rèn)款確認(rèn)后，分發(fā)會(huì)計(jì)人員記賬出口核銷單的領(lǐng)用與核銷未進(jìn)行登記管理結(jié)算中心內(nèi)部結(jié)算通過金蝶的K3結(jié)算系統(tǒng)辦理結(jié)算，成員單位在E結(jié)算網(wǎng)絡(luò)提交結(jié)算申請(qǐng)，內(nèi)部結(jié)算中心人員內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)辦理內(nèi)部結(jié)算、代付、代收結(jié)算對(duì)賬銀行對(duì)賬通過單獨(dú)開發(fā)的對(duì)賬系統(tǒng)完成，與R3沒有接口，原有的對(duì)賬系統(tǒng)全是下載R3數(shù)據(jù)、銀行數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)賬單證管理 空白單證未進(jìn)行登記管理 銀行回單未進(jìn)行集中分類管理現(xiàn)狀與需求簡(jiǎn)述34需求管理層：付款周期內(nèi)對(duì)同一收款方進(jìn)行合并支付實(shí)現(xiàn)工、農(nóng)、中、建銀企直聯(lián)操作層：取消進(jìn)口付匯VF數(shù)據(jù)庫維護(hù)付匯信息，集中管理資金結(jié)算信

25、息收款數(shù)據(jù)的電子化管理，實(shí)現(xiàn)從收款數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)確認(rèn)到會(huì)計(jì)憑證的自動(dòng)產(chǎn)生收款、付款信息與R3系統(tǒng)憑證相互驅(qū)動(dòng)、確認(rèn)，解決絕大部分銀行，絕大部分對(duì)賬數(shù)據(jù)的問題取消金蝶K3系統(tǒng)，建立結(jié)算中心模塊管理內(nèi)部賬戶及核算未來總體設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容35收款結(jié)算：收款數(shù)據(jù)整合，自動(dòng)獲取，信息補(bǔ)錄分款認(rèn)款的處理收款記帳核算的處理付款結(jié)算：付款結(jié)算數(shù)據(jù)的整合，自動(dòng)獲取付款結(jié)算時(shí)款項(xiàng)的自動(dòng)合并清帳與支付付款結(jié)算處理結(jié)果的反饋付款結(jié)算狀態(tài)的查詢與跟蹤內(nèi)部結(jié)算結(jié)算中心基礎(chǔ)信息維護(hù)，如：會(huì)計(jì)科目、帳戶管理、利率管理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算中心核算類業(yè)務(wù)，如：內(nèi)部賬戶核算記帳，結(jié)算中心收到內(nèi)外部單位劃入資金或向外劃出資金時(shí)的核算記帳（注：其外

26、部帳戶的資金結(jié)算在收付款結(jié)算模塊完成）結(jié)算中心報(bào)表類業(yè)務(wù)，如：自動(dòng)過帳、自動(dòng)計(jì)息、損益計(jì)算、損益上交、報(bào)表編制、關(guān)帳等結(jié)算中心對(duì)帳類業(yè)務(wù)：內(nèi)部存款對(duì)帳、外部帳戶對(duì)賬等未來總體設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容36銀行對(duì)帳自動(dòng)+手工勾兌未達(dá)帳跟蹤與處理，調(diào)整處理登記等單證管理銀行回單：錄入，確認(rèn)，歸檔（與收款池、付款池結(jié)合），可獨(dú)立于收付款結(jié)算業(yè)務(wù)空白結(jié)算票據(jù)：如支票、匯款書等的登記、領(lǐng)用、開具使用、核銷等進(jìn)口報(bào)關(guān)單：報(bào)送單與報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)的管理，進(jìn)口報(bào)關(guān)核銷登記，與付款數(shù)據(jù)池的匹配出口核算單：核銷單的登記、核銷，與收款池?cái)?shù)據(jù)的匹配報(bào)表分析收付款數(shù)據(jù)分類統(tǒng)計(jì)進(jìn)出口核銷情況統(tǒng)計(jì)未來總體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思路與功能概述37收款結(jié)算：設(shè)置

27、“收款數(shù)據(jù)池”，全面反映收款信息導(dǎo)入、分款認(rèn)款、記帳、回單匹配、外匯核銷等各環(huán)節(jié)處理狀態(tài)及結(jié)果數(shù)據(jù)來源：在收款銀企互聯(lián)的基礎(chǔ)上整合所有收款結(jié)算數(shù)據(jù)：數(shù)據(jù)來源包括銀企互聯(lián)導(dǎo)入數(shù)據(jù)、網(wǎng)銀等其他電子導(dǎo)入數(shù)據(jù)、手工錄入數(shù)據(jù)、內(nèi)部結(jié)算核算數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入等結(jié)算平臺(tái)提供收款分款認(rèn)款，收款認(rèn)款考慮資金計(jì)劃的收款計(jì)劃的關(guān)聯(lián)收款回單處理作為收款數(shù)據(jù)池其中一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的節(jié)點(diǎn)管理外匯核銷作為收款數(shù)據(jù)池其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)管理，與單證管理模塊建立接口收款設(shè)置“記帳”與否的配置功能，及科目配置，對(duì)“轉(zhuǎn)款”或“籌融資”等特殊事項(xiàng)可選擇是否自動(dòng)記帳月末未認(rèn)款記賬數(shù)據(jù)處理：自動(dòng)計(jì)入“待確認(rèn)”科目付款結(jié)算：設(shè)置“付款數(shù)據(jù)池”， 全面反映待結(jié)算

28、或不需結(jié)算的付款憑證、付款方式、結(jié)算處理、回單匹配、出口核銷等所有付款類數(shù)據(jù)均納入付款數(shù)據(jù)池統(tǒng)一管理，通過“付款方式”字段區(qū)分是否需要付款、手工或電子付款的特殊要求等內(nèi)部結(jié)算付款納入數(shù)據(jù)池統(tǒng)一管理，根據(jù)內(nèi)部結(jié)算科目配置，自動(dòng)進(jìn)入內(nèi)部結(jié)算模塊自動(dòng)內(nèi)部結(jié)算的記帳核算付款回單作為付款結(jié)算相對(duì)獨(dú)立的一個(gè)環(huán)節(jié)，可在任意節(jié)點(diǎn)進(jìn)行配單處理未來總體設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思路與功能概述38內(nèi)部結(jié)算：業(yè)務(wù)范圍：僅包括內(nèi)部結(jié)算中心的內(nèi)外部存款及其他事項(xiàng)的記帳核算功能，外部資金的結(jié)算納入收付款結(jié)算模塊統(tǒng)一管理核算模式：在R3設(shè)置獨(dú)立的帳套，管理其相對(duì)獨(dú)立的核算模式建立與收付結(jié)算的接口，內(nèi)部付款：內(nèi)部結(jié)算轉(zhuǎn)帳核算由付款方的結(jié)算數(shù)據(jù)驅(qū)

29、動(dòng)自動(dòng)生成；同時(shí)將收款數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)到收款方帳套的收款數(shù)據(jù)池單證管理：將與結(jié)算相關(guān)的所有單證納入系統(tǒng)內(nèi)登記和分類管理，建立實(shí)物管理系統(tǒng)單據(jù)的使用與結(jié)算憑證數(shù)據(jù)建立嚴(yán)格的匹配關(guān)系，并在數(shù)據(jù)池中加以反映銀行對(duì)賬：開通銀企直聯(lián)賬戶的收款數(shù)據(jù)將不產(chǎn)生未達(dá)賬開通銀企直聯(lián)賬戶的付款數(shù)據(jù)、未開通銀企直聯(lián)賬戶的收付數(shù)據(jù)自動(dòng)或手工導(dǎo)入分別與收款數(shù)據(jù)池、付款數(shù)據(jù)池?cái)?shù)據(jù)自動(dòng)+手動(dòng)勾兌形成未達(dá)賬資金結(jié)算收款流程藍(lán)圖R3資金結(jié)算-收款結(jié)算1.收款數(shù)據(jù)池生成銀企互聯(lián)導(dǎo)入、網(wǎng)銀導(dǎo)入、內(nèi)部結(jié)算導(dǎo)入、手工錄入R3資金結(jié)算-收款結(jié)算2.信息補(bǔ)錄（1）收款詳細(xì)信息補(bǔ)充（2）認(rèn)款、款項(xiàng)類型補(bǔ)錄R3資金結(jié)算-收款結(jié)算3.收款復(fù)核（1）復(fù)核確

30、認(rèn)（2）通過配置確定是否自動(dòng)記帳R3資金結(jié)算-收款結(jié)算4.收匯核銷收款R3資金結(jié)算-收款結(jié)算5.回單管理 （1）回單與收款行項(xiàng)匹配確認(rèn)（2）回單歸檔單證管理6.出口核銷單 核銷單登記 收匯核銷確認(rèn) R3資金結(jié)算-收款結(jié)算R3資金結(jié)算-收款結(jié)算7.收款現(xiàn)金流報(bào)表8.收匯核銷報(bào)表WEB資金管理-信息分析9.現(xiàn)金流收款類報(bào)表信息輸出資金結(jié)算付款流程藍(lán)圖R3資金結(jié)算-收款結(jié)算1.收款數(shù)據(jù)池生成銀企互聯(lián)導(dǎo)入、網(wǎng)銀導(dǎo)入、內(nèi)部結(jié)算導(dǎo)入、手工錄入R3資金結(jié)算-收款結(jié)算2.信息補(bǔ)錄（1）收款詳細(xì)信息補(bǔ)充（2）認(rèn)款、款項(xiàng)類型補(bǔ)錄R3資金結(jié)算-收款結(jié)算3.收款復(fù)核（1）復(fù)核確認(rèn)（2）通過配置確定是否自動(dòng)記帳R3資金結(jié)算-收款結(jié)算4.收匯核銷收款R3資金結(jié)算-收款結(jié)算4.回單管理 （1）回單與收款行項(xiàng)匹配確認(rèn)（2）回單歸檔單證管理5.出口核銷單 核銷單登記 收匯核銷確認(rèn) R3資金結(jié)算-收款結(jié)算R3資金結(jié)算-收款結(jié)算6.收款現(xiàn)金流報(bào)表7.收匯核銷報(bào)表WEB資金管理-信息分析8.現(xiàn)金流收款類報(bào)表信息輸出業(yè)務(wù)系統(tǒng)/R3系統(tǒng)1.付款記帳（業(yè)務(wù)系統(tǒng)或手工）：（1）記入“待結(jié)算”科目（2）系統(tǒng)按規(guī)則確定付款日（4）特殊付款方式選擇 R3憑證復(fù)核2.憑證復(fù)核（1）優(yōu)選：復(fù)核平臺(tái)（2）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（3）資金結(jié)算平臺(tái)