證券投資基金+答案

1、第一章 證券投資基金概述一、單項選擇題1、證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風險共擔的( )投資方式。A.集合B.集資C.聯(lián)合投資D.合作2、證券投資基金在美國被稱為( )。A.證券投資信托基金B(yǎng).共同基金C.信托產(chǎn)品D.單位信托基金3、以下不屬于證券投資基金特點的是（ ）。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全4、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金( )的特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險5、基金的當事人即基金合同的當事人。是指基金的( )。A.發(fā)起人、管理人和份額持

2、有人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人6、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托( )進行股票、債券分散化的組合投資。A.基金管理人B.基金托管人C.投資咨詢公司D.證券公司7、封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風險9、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成(

3、)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.聯(lián)合財產(chǎn)B.集合財產(chǎn)C.獨立財產(chǎn)D.共有財產(chǎn)10、證券投資基金中的( )，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.契約型基金11、( )一般有一個固定的存續(xù)期。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金12、證券投資基金反映的是( )關(guān)系，是一種受益憑證。A.債權(quán)債務B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)13、在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務在( )中會有詳細約定。A.基念份額上市交易公告書B.招募說明書C.基金合

4、同D.基金成立公告14、基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.份額持有人B.管理人C.托管人D.注冊登記機構(gòu)15、根據(jù)( )的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念16、以下( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)模17、( )具有法人資格。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金18、（ ）一般有一個固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.契約型基金19、以下對于封閉式基金與開放

5、式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（ ）。A.期限不同B.基金份額面值不同C.份額限制不同D.交易場所不同20、我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在( )左右。A.5年B.10年C.15年D.20年21、開放式基金的價格是以( )為基礎計算的。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.市盈率D.購買股票的占比22、以下說法正確的是( )。A.封閉式基金沒有規(guī)模限制B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易23、( )依據(jù)基金合同而設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基

6、金D.公司型基金24、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責是( )。A.提高基金收益B.按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益C.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督D.管理基金公司25、基金( )最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.份額持有人B.管理人C.托管人D.注明登記機構(gòu)26、基金托管人承擔基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及 ( )等職責。A.基金倍息披露B.基金估值C.對基金投資運作的監(jiān)督D.基金會計核算27、基金（ ）通過依法行使審批或核準權(quán)，依

7、法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.監(jiān)管機構(gòu)C.結(jié)算機構(gòu)D.注冊登記機構(gòu)28、依據(jù)( )不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、監(jiān)管自律機構(gòu)三大類。A.服務方式B.參與方式C.設立條件D.所承擔的職責和作用29、我國的證券交易所是依法設立的，不以( )為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。A.利潤最大化B.營利C.收入最大化D.指數(shù)最大化30、基金銷售機構(gòu)是受( )委托從事基金

8、代理銷售的機構(gòu)。A.中國證監(jiān)會B.基金托管人C.基金機構(gòu)投資者D.基金管理公司31、我國目前只能由依法設立的( )擔任基金管理人。A.基金發(fā)起人B.基金管理公司C.基金托管銀行D.基金投資者32、( )是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務的機構(gòu)，其具體業(yè)務包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。A.證券交易所B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金注冊登記機構(gòu)33、在英國和中國香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為( )。A.單位信托基金B(yǎng).集合投資計劃C.集合投資基金D.共同基金34、1924年3月21日誕生于美國的（ ）成為世界

9、上第一個開放式基金。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地政府信托基金C.蘇格蘭美國投資信托D.外國和殖民地政府信托35、1924年3月21日誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個( )。A.契約型投資基金B(yǎng).開放式基金C.股票基金D.封閉式基金36、中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金（ ）于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式成立。A.武漢證券投資基金B(yǎng).淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金C.深圳南山投資基金D.富島基金37、1997年11月14日頒布的( )是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎。A.中華人民共和國證券法B.開放式證券投資基金

10、試點辦法C.中華人民共和國證券投資基金法D.證券投資基金管理暫行辦法38、2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是( )。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金39、2001年9月，我國第一只開放式基金（ ）的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.基金開元B.基金金泰C.招商安泰D.華安創(chuàng)新40、2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是( )。A.南方積極配置基金B(yǎng).華夏上證50ETFC.匯豐晉信2016基金D.國投瑞銀瑞?；?1、依據(jù)( )的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.基金管理人B.

11、運作方式C.基金托管人D.法律形式42、基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份（ ）。A.基金合同B.風險揭示書C.招募說明書D.基金宣傳冊43、基金反映的是一種（ ）關(guān)系，是一種( )憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A.所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)B.債權(quán)債務，債權(quán)C.信托，受益D.委托代理，代理44、( )在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨詢機構(gòu)45、( )對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責。A.證券交易所B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會46、上海證券交易所的開業(yè)時間為（ ）。A.1990年

12、7目B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月47、深圳證券交易所的開業(yè)時間為( )。A.1990年7月B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月48、在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的( )。A.審批制B.核準制C.申報制D.準入限制49、在試點發(fā)展階段，證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少予( )億元人民幣。A.1B.2C.3D.4二、多項選擇題1、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有 ( )。A.共同基金B(yǎng).單位信托

13、基金C.證券投資信托基金D.金融產(chǎn)品2、基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金( )業(yè)務的機構(gòu)。A.登記B.存管C.清算D.交收3、證券投資基金主要特點表現(xiàn)為( )。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風臉C.利益共享、風險共擔D.獨立托管、保障安全4、證券投資基金集合理財、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（ ）。A.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與分析C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務D.集中研究基金收益分配5、證券投資基金通過獨立托管保障基金財產(chǎn)安

14、全的機制具體是指( )。A.基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管B.獨立于基金管理人的基金托管人負責保管基金財產(chǎn)C.基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管D.托管人對管理人的資產(chǎn)運作情況進行監(jiān)督6、以下屬于基金份額持有人依法應享有的權(quán)利有( )。A.分享基金財產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理權(quán)C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.資產(chǎn)保管權(quán)7、基金注冊登記機構(gòu)具體業(yè)務包括( )等。A.投資者基金賬戶管理B.基金份額注冊登記C.清算及基金交易確認D.建立并保管基金份額持有人名冊8、證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在( )。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.投資人不同9、

15、證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（ ）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特征不同C.信息披露程度不同D.投資人不同10、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高，主要體現(xiàn)在( )。A.合資基金管理公司數(shù)量增加B.合作基金管理公司數(shù)量增加C.QDII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場D.QFII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場11、基金市場服務機構(gòu)主要包括( )。A.基金銷售機構(gòu)B.注冊登記機構(gòu)C.律師事務所和會計師事務所D.基金評級公司12、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要是( )。A.基金管理公司B.基金托管人C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.基金代銷機構(gòu)13、在我國，(

16、 )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)14、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成方式不同15、契約型基金依據(jù)( )之間所簽署的基金合同設立。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管部門D.基金份額持有人16、下面關(guān)于基金的說法，正確的是( )。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人管理基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機構(gòu)服務基金17、證券投資基金主要的當事人有（ ）。A.基金代銷商B.基金投資人C.基金管理人D.基金托管人18、基金托管

17、人的職責主要體現(xiàn)在( )等方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復核19、依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為( )。A.基金當事人B.證券公司C.基金市場服務機構(gòu)D.基金監(jiān)管與自律機構(gòu)20、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同21、以下關(guān)于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說法，正確的有( )。A.于 1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式設立B.為公司型封閉式基金C.60投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40投向上市公司D.于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市22、證券投資基

18、金在金融體系中的作用主要表現(xiàn)在( )。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長C.完善金融體系和社會保障體系D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 23、按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為( )。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金24、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是( )。A.具有法人資格B.依據(jù)基金合同成立C.依據(jù)基金合同營運基金D.監(jiān)督約束機制較為完善25、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn)在（ ）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高C.基金的資金來源發(fā)生了重大變化D.美國占據(jù)主導地位，其他圍家和地區(qū)發(fā)

19、展迅猛 26、我國基金業(yè)在快速發(fā)展階段表現(xiàn)出來的特點有( )。A.基金監(jiān)管的法律體系日益完善B.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高C.機構(gòu)投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者D.基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍27、證券投資基金法規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（ ）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟28、從基金管理人的角度看，基金的運作活動可以分為

20、( )。A.基金的發(fā)行B.基金的投資管理C.基金的市場營銷D.基金的后臺管理29、在試點發(fā)展階段，我國基金業(yè)發(fā)展的特點主要表現(xiàn)在（ ）。A.基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高B.在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出了開放式基金C.對“老基金”進行了全面規(guī)范清理D.開放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了新的天地30、( )是基金設立的兩個重要法律文件。A.風險揭示書B.基金合同 C.基金招募說明書D.基金宣傳冊31、( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。A.債券B.股票C.基金D.信用證32、基金的市場營銷主要涉及( )。A.基金份額的募集B.基金份額的注冊登記C.基金資產(chǎn)的估值D

21、.客戶服務33、基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而包括( )等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。A.基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會計核算D.信息披露34、我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為的三個歷史階段，分別是( )。A.20世紀70年代以前的零星發(fā)展階段B.20 世紀80年代末至1997年11月14日證券投資基金管理暫行辦法頒布之前的早期探索階段C.證券投資基金管理暫行辦法頒布實施以后至2004年6月1日證券投資基金法實施前的試點發(fā)展階段D.證券投資基金法實施以來的快速發(fā)展階段35、1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為 ( )。A.缺乏基本的法

22、律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低C.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高36、中國證券投資基金試點序幕拉開的標志是1998年3月27日 ( )的發(fā)起設立。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.招商安泰37、在試點發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有( )。A.南方寶元債券基金B(yǎng).招商安泰系列基金C.南方避險增值基金D.華安現(xiàn)金富利基金38、在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括( )。A.華夏上證50ET

23、FB.ETF聯(lián)接基金C.匯豐晉信2016基金 D.國投瑞銀瑞?；?三、判斷題1、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。( )Y.對N.錯2、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。( )Y.對N.錯3、日本和中國臺灣將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。( )Y.對N.錯4、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有。 ( )Y.對N.錯5、基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費，并參與基金

24、收益的分配。 ( )Y.對N.錯6、基金托管人員負責基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金托管人的基金管理人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保護。 ( )Y.對N.錯7、為降低投資風險，一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。 ( )Y.對N.錯8、封閉式基金的價格主要受基金份額凈值的影響，開放式基金的價格則主要取決于市場供求關(guān)系的大小。 ( )Y.對N.錯9、在我國，基金托管人承擔基金份額的銷售與注冊登記工作。( )Y.對N.錯10、開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申

25、請，基金份額會隨之增加或減少。 ( )Y.對N.錯11、封閉式基金的交易在投資者之間完成，開放式基金的申購、贖回在投資者與基金管理人之間完成。 ( )Y.對N.錯12、與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。 ( )Y.對N.錯13、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。 ( )Y.對N.錯14、開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。 ( )Y.對N.錯15、封閉式基金的基金份額是不固定的，在封閉期限內(nèi)

26、可經(jīng)法定程序認可而增減。 ( )Y.對N.錯16、在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10-15年。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。 ( )Y.對N.錯17、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( )Y.對N.錯18、封閉式基金可能出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。( )Y.對N.錯19、如果封閉式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，就會吸引到新的投資，基金管理人的管理費收入也會隨之增加。 ( )Y.對N.錯20、公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任、分享投資收益。( )Y.對N.錯21、契約型基

27、金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔義務。 ( )Y.對N.錯22、公司制基金設有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。 ( )Y.對N.錯23、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人。 ( )Y.對N.錯24、基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。 ( )Y.對N.錯25、在我國，基金托管人只能由依法沒立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司擔任。 ( )Y.對N.錯26、商業(yè)銀行必須向中國證券業(yè)協(xié)會申請基金代銷業(yè)務資格，才能從事基金的代銷業(yè)務。 ( )

28、Y.對N.錯27、證券投資基金作為社會化的理財工具，起源于美國。 ( )Y.對N.錯28、1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金” (The Foreignand Colonial Government Trust)被大多數(shù)人看作是最早的基金。 ( )Y.對N.錯29、20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。 ( )Y.對N.錯30、1985年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團程中國香港聯(lián)合設立了中圍置業(yè)基金，標志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務。 ( )Y.對N.錯31、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經(jīng)中國人

29、民銀行總行批準，于1992年8月在深圳證券交易所最早掛牌上市。 ( )Y.對N.錯32、1998年4月11日，國務院證券監(jiān)督管理委員會頒布的證券投資基金管理暫行辦法是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。 ( )Y.對N.錯33、證券投資基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，拓寬了中小投資者的投資渠道。 ( )Y.對N.錯34、基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人可以由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，也可以由其他金融機構(gòu)擔任。 ( )Y.對N.錯35、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，

30、又是基金的主要服務機構(gòu)。 ( )Y.對N.錯36、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。 ( )Y.對N.錯37、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。( )Y.對N.錯38、封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( )Y.對N.錯39、股票反映的是一種債權(quán)關(guān)系，投資者購買股票后就成為公司的股東。 ( )Y.對N.錯40、通常，只有機構(gòu)客戶或資金規(guī)模較大的投資者才直接通過基金管理公司進行基會份額的直接買賣，一般資金規(guī)模較

31、小的普通投資者通常經(jīng)過基金代銷機構(gòu)進行基金的申（認）購與贖回或買賣。 ( )Y.對N.錯41、基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與契約型基金的股東大會相比，公司型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。 ( )Y.對N.錯42、公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而且公司型基金要優(yōu)于契約型基金。 ( )Y.對N.錯43、在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。( )Y.對N.錯答案部分 一、單項選擇題1、【正確答案】：A【答案解析】：教材1頁 【10075799】 2、【正確答案】：B【答案解析】：教材2頁 【10075800】 3、【正確答

32、案】：C【答案解析】：教材2-3頁 【10075801】 4、【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁 【10075802】 5、【正確答案】：B【答案解析】：教材5頁 【10075803】 6、【正確答案】：A【答案解析】：教材1頁 【10075804】 7、【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁 【10075805】 8、【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁 【10075806】 9、【正確答案】：C【答案解析】：教材1頁 【10075807】 10、【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁 【10075808】 11、【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁 【10075809】 12

33、、【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁 【10075810】 13、【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁 【10075811】 14、【正確答案】：A【答案解析】：教材5頁 【10075812】 15、【正確答案】：B【答案解析】：教材8頁 【10075813】 16、【正確答案】：D【答案解析】：教材9頁 【10075814】 17、【正確答案】：B【答案解析】：教材9頁 【10075815】 18、【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁 【10075816】 19、【正確答案】：B【答案解析】：教材10頁 【10075817】 20、【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁 【100

34、75818】 21、【正確答案】：A【答案解析】：教材10頁 【10075819】 22、【正確答案】：C【答案解析】：教材10頁 【10075820】 23、【正確答案】：C【答案解析】：教材8頁 【10075821】 24、【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁 【10075822】 25、【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁 【10075823】 26、【正確答案】：C【答案解析】：教材6頁 【10075824】 27、【正確答案】：B【答案解析】：教材7頁 【10075825】 28、【正確答案】：D【答案解析】：教材5頁 【10075826】 29、【正確答案】：B【答案解析】：教

35、材7頁 【10075827】 30、【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁 【10075828】 31、【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁。 【10075829】 32、【正確答案】：D【答案解析】：教材6頁 【10075830】 33、【正確答案】：A【答案解析】：教材2頁 【10075831】 34、【正確答案】：A【答案解析】：教材11頁 【10075832】 35、【正確答案】：B【答案解析】：教材11頁 【10075833】 36、【正確答案】：B【答案解析】：教材14頁 【10075834】 37、【正確答案】：D【答案解析】：教材15頁 【10075835】 38、【正確答案

36、】：D【答案解析】：教材17頁 【10075836】 39、【正確答案】：D【答案解析】：教材16頁 【10075837】 40、【正確答案】：A【答案解析】：教材18頁 【10075838】 41、【正確答案】：B【答案解析】：教材9頁 【10075839】 42、【正確答案】：C【答案解析】：教材2頁 【10075840】 43、【正確答案】：C【答案解析】：教材4頁 【10075841】 44、【正確答案】：B【答案解析】：教材6頁 【10075842】 45、【正確答案】：A【答案解析】：教材7頁 【10075843】 46、【正確答案】：B【答案解析】：教材14頁 【10075845

37、】 47、【正確答案】：C【答案解析】：教材14頁 【10075846】 48、【正確答案】：A【答案解析】：教材15頁 【10075847】 49、【正確答案】：C【答案解析】：教材15頁 【10075848】 二、多項選擇題1、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁 【10075849】 2、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁 【10075850】 3、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材2、3頁 【10075851】 4、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材2頁 【10075852】 5、【正確答案】：AB【答案解析】：教材3頁 【10075853】 6、【正確答案】

38、：AC【答案解析】：教材5頁 【10075854】 7、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁 【10075855】 8、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁 【10075856】 9、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材4頁 【10075858】 10、【正確答案】：AC【答案解析】：教材19頁 【10075859】 11、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁 【10075860】 12、【正確答案】：AC【答案解析】：教材6頁 【10075861】 13、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材6頁 【10075862】 14、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材

39、10頁 【10075864】 15、【正確答案】：AB【答案解析】：教材8頁 【10075867】 16、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材5、6頁 【10075868】 17、【正確答案】：BCD【答案解析】：教材5頁 【10075869】 18、【正確答案】：ACD【答案解析】：教材6頁 【10075870】 19、【正確答案】：ACD【答案解析】：教材5頁 【10075871】 20、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材9頁 【10075872】 21、【正確答案】：ABC【答案解析】：教材14頁 【10075975】 22、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材20-21頁

40、【10075977】 23、【正確答案】：CD【答案解析】：教材第8頁 【10075978】 24、【正確答案】：BC【答案解析】：教材第8-9頁 【10075979】 25、【正確答案】：ACD【答案解析】：教材13頁 【10075980】 26、【正確答案】：ABD【答案解析】：教材17-20頁 【10075981】 27、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材第5頁 【10075982】 28、【正確答案】：BCD【答案解析】：教材第5頁 【10075983】 29、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材15-17頁 【10075984】 30、【正確答案】：BC【答案解析】：教材第

41、2頁 【10075985】 31、【正確答案】：AB【答案解析】：教材第4頁 【10075986】 32、【正確答案】：AD【答案解析】：教材第5頁 【10075987】 33、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材第5頁 【10075988】 34、【正確答案】：BCD【答案解析】：教材14頁 【10075989】 35、【正確答案】：ACD【答案解析】：教材15頁 【10075990】 36、【正確答案】：BC【答案解析】：教材16頁 【10075992】 37、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材17頁 【10075993】 38、【正確答案】：ABCD【答案解析】：教材18頁 【

42、10075994】 三、判斷題1、【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁 【10075995】 2、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第1頁 【10075996】 3、【正確答案】：N【答案解析】：教材第2頁 【10075997】 4、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第3頁 【10075998】 5、【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁 【10075999】 6、【正確答案】：N【答案解析】：教材第3頁 【10076000】 7、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第3頁 【10076001】 8、【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁 【10076002】 9、【正確答案】：N【答案

43、解析】：教材第6頁 【10076003】 10、【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁 【10076004】 11、【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁 【10076005】 12、【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁 【10076006】 13、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁 【10076007】 14、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁 【10076008】 15、【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁 【10076009】 16、【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁 【10076010】 17、【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁 【10076011】

44、 18、【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁 【10076012】 19、【正確答案】：N【答案解析】：教材10頁 【10076013】 20、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁 【10076014】 21、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁 【10076015】 22、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第8頁 【10076016】 23、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第5頁 【10076017】 24、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第5頁 【10076018】 25、【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁 【10076019】 26、【正確答案】：N【答案解析】：教

45、材第6頁 【10076020】 27、【正確答案】：N【答案解析】：教材11頁 【10076021】 28、【正確答案】：Y【答案解析】：教材11頁 【10076022】 29、【正確答案】：Y【答案解析】：教材13頁 【10076023】 30、【正確答案】：N【答案解析】：教材14頁 【10076024】 31、【正確答案】：N【答案解析】：教材14頁 【10076025】 32、【正確答案】：N【答案解析】：教材15頁 【10076026】 33、【正確答案】：Y【答案解析】：教材21頁 【10076027】 34、【正確答案】：N【答案解析】：教材第6頁 【10076028】 35、【

46、正確答案】：Y【答案解析】：教材第6頁 【10076029】 36、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁 【10076030】 37、【正確答案】：Y【答案解析】：教材第9頁 【10076031】 38、【正確答案】：Y【答案解析】：教材10頁 【10076032】 39、【正確答案】：N【答案解析】：教材第4頁 【10076033】 40、【正確答案】：Y【答案解析】：教材6頁 【10076034】 41、【正確答案】：N【答案解析】：教材9頁 【10076035】 42、【正確答案】：N【答案解析】：教材9頁 【10076036】 43、【正確答案】：Y【答案解析】：教材11頁 第二章

47、 證券投資基金的類型一、單項選擇題1、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是 ( )。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成份證券為投資對象B.可以進行套利交易C.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.會出現(xiàn)折價或溢價交易2、關(guān)于保本基金，以下說法不正確的是( ).A.保本期越長，投資者承擔的機會成本越高B.常見的保本比例介于80100之間C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風險性資產(chǎn)的比例也較低D.保本基金往往會對提前贖回的基金的投資者收取較高的贖回費3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般為( )。A.1030B.5070C.2040D.70904、在基金的風險分析指標中，( )將一個股票基

48、金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。A.貝塔值B.持股集中度C.標準差D.行業(yè)投資集中度5、在下列指標中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是( )。A.久期B.已實現(xiàn)收益C.基金分紅D.凈值增長率6、符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，在( )募集資金可以進行( )證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)7、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為( )。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金8、關(guān)于股票基金說法正確的是( )。A.投資風險小，回報率低B.

49、適合長期投資C.無法抗御通貨膨脹D.投資于短期金融工具9、( )是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).混合型基金C.平衡型基金D.收入型基金10、以下基金類型中，不是從基金的投資目標來劃分的是( )。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒11、( )是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.收入型基金B(yǎng).增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金12、保本基金通常將大部分資金投資于( )。A.股票B.衍生金融工具C.貨幣市場工具D.與保本期一

50、致的債券13、子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是( )。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.系列基金14、不追求取得超越市場表現(xiàn)基金是( )。A.公募基金B(yǎng).被動型基金C.積極成長基金D.靈活配置基金15、收入型基金以追求( )為基本目標。A.穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.資本的長期增值C.現(xiàn)金收益D.將資金分散投資于股票和債券16、基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。A.40B.60C.90D.8017、增長型基金的投資目標是( )。A.將資金分散投資于股票B.取得現(xiàn)金收益C.資本增值D.將資金分散投資于股票和債券18、貨幣市場基金以( )為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.

51、其他證券投資基金19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.55%B.60%C.90%D.80%20、根據(jù)( )的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。A.運作方式B.投資對象C.組織形式D.投資理念21、( )是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標。A.標準差B.貝塔值C.凈值增長率D.費用率22、( )對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標。A.標準差B.貝塔值C.凈值增長率D.持股集中度23、根據(jù)股票( )的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。A.性質(zhì)B.投資風格C.市

52、值的大小D.行業(yè)24、( )以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.洲際型股票基金D.國際股票基金25、( )以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.聯(lián)合股票基金26、與房地產(chǎn)一樣，( )是應對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF27、( )年我國推出了首批QDII基金。A.2009B.2007C.2008D.200628、在二級市場的凈值報價上，ETF每( )提供一個基金參考凈值報價。A

53、.15秒B.20秒C.35秒D.1分鐘29、( )基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金30、從性質(zhì)上看，可以將ETF聯(lián)接基金看作是一種指數(shù)型的( )。A.傘型基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金D.股票基金31、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的( )，其余部分應投資于標的指數(shù)的成份股和備選成份股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。A.50B.60C.80D.9032、( )是將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，采用開放式運作方式，可以在場外申

54、購、贖回的基金。A.ETFB.LOFC.基金中的基金D.ETF聯(lián)接基金33、我國第一只ETF成立于2004年年底的( )。A.南方積極配置基金B(yǎng).匯豐晉信2016基金C.上證50ETFD.國投瑞銀瑞?；?4、( )的申購是用一籃子股票換取其份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。A.ETFB.LOFC.ETF聯(lián)接基金D.基金中的基金35、根據(jù)基金的( )不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A.投資對象B.投資目標C.投資理念D.資金來源和用途36、依據(jù)( )的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資目標B.投資對象C.投資理念D.運作方式37、跟據(jù)( )的不同，可以

55、將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資對象B.投資目標C.運作方式D.投資理念38、混合基金的風險( )股票基金，預期收益則要( )債券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于39、債券基金的波動性通常要( )股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A.等于B.大于C.小于D.不確定40、根據(jù)( )的不同，基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A.運作方式B.法律形式C.投資對象D.投資目標41、QDII基金應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的( )。A.15B.10C.25D.2042、( )機制的

56、存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。A.套利B.套期保值C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記D.實物申購、贖回43、( )機制是ETF最大的特色。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記D.完全復制或抽樣復制44、安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的( )損失限額。A.最低B.最高C.最優(yōu)D.最小45、固定比例投資組合保險策略是一種通過比較投資組合( )，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A.現(xiàn)時凈值與價值底線B.現(xiàn)時市值與價值底線C

57、.現(xiàn)值與安全墊D.現(xiàn)時凈值與價格底線46、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于( )但剩余存續(xù)期超過( )的浮動利率債券。A.180天，180天B.365天，365天C.367天，367天D.397天，397天47、我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過( )。A.180天B.200天C.1年D.1個會計年度48、從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當于( )。A.按單利計息B.按復利計息C.貼現(xiàn)D.折現(xiàn)的利率49、從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當于按復利計息，因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要( )按月結(jié)轉(zhuǎn)

58、份額所計算的最近7日年化收益率。A.小于B.遠大于C.高于D.小于等于50、根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定，貨幣市場基金在計算和披露最近7日年化收益率時，會由于( )的不同而有所不同。A.收益分配時間B.收益分配頻率C.收益分配規(guī)模D.收益分配水平51、久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的( )引起的。A.敏感性B.期限性C.凸性D.風險性52、債券所具有的凸性是指( )是一種凸線型關(guān)系。A.債券價格與利率之間的反向關(guān)系B.債券面值與利率之間的反向關(guān)系C.債券票面利率與市場利率之間的反向關(guān)系D.

59、債券價格與利率之間的正向關(guān)系53、( )是指當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。A.利率風險B.信用風險C.提前贖回風險D.通貨膨脹風險54、( )是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險。A.利率風險B.信用風險C.通貨膨脹風險D.提前贖回風險55、債券的價格與市場利率變動關(guān)系是( )。A.正方向變動B.反方向變動C.無關(guān)D.隨機56、債券基金沒有固定到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的( )。A.平均利率B.平均票面價值C.平均到期日D.久期57、關(guān)于費用率的計算，以下公式正確的是( )。A.費用率=基金運作費用基金總資產(chǎn)10

60、0B.費用率=基金運作費用基金平均凈資產(chǎn)100C.費用率=基金運作費用基金稅前利潤100D.費用率=基金運作費用基金稅后凈資產(chǎn)10058、( )通過對基金買賣股票頻率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度B.凈值增長率C.基金股票周轉(zhuǎn)率D.標準差59、以下屬于基金運作費用的是( )。A.前端或后端申購費、贖回費B.托管費C.投資利息費用D.交易傭金60、( )是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。A.ETFB.LOFC.分級基金D.基金中的基金二、多項選擇題1、貨幣市場基金面臨的風險有(