企業(yè)信息化與資金管理課件

1、企業(yè)信息化與資金管理浪潮通軟 王觀政 邯鄲企業(yè)信息化與資金管理浪潮通軟 王觀政 資金管理背景 信息化解決方案 實(shí)施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:企業(yè)信息化，培育和提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的變化和要求夯實(shí)基礎(chǔ)管理、實(shí)施精細(xì)化管理、完善經(jīng)營(yíng)理念和管理手段，提高迅速了解和準(zhǔn)確分析信息的能力不僅優(yōu)化內(nèi)部資源，而且整合外部資源，不斷優(yōu)化供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)流程再造以及組織架構(gòu)和管理模式的轉(zhuǎn)變和創(chuàng)新企業(yè)內(nèi)部形成創(chuàng)新機(jī)制企業(yè)信息化是我國(guó)適應(yīng)WTO，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，提高參與國(guó)際合作的能力管理動(dòng)因-宏觀企業(yè)信息化，培育和提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力管理動(dòng)因-宏觀電子商務(wù)信息流、物流、資金流電子銀行服務(wù)金融行業(yè)平臺(tái)

2、資金管理系統(tǒng)企業(yè)內(nèi)部平臺(tái) 內(nèi)外部信息平臺(tái)的銜接，資金交易的效率直接影響市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)；產(chǎn)融一體化銀企信息的不對(duì)稱使借貸雙方面臨風(fēng)險(xiǎn)、資源浪費(fèi)和機(jī)會(huì)主義管理動(dòng)因-宏觀電子商務(wù)管理動(dòng)因-宏觀企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)張、利潤(rùn)不斷增長(zhǎng)的背后是否有充足、高效、均衡資金流資金占用和債務(wù)規(guī)模的不斷膨脹基于權(quán)責(zé)發(fā)生制的會(huì)計(jì)核算、靜態(tài)的現(xiàn)金流量表并不能為管理者提供全面的、動(dòng)態(tài)的資金信息資金周轉(zhuǎn)效率、效益、成本；財(cái)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力；管理動(dòng)因-微觀財(cái)務(wù)從核算到管理企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)張、利潤(rùn)不斷增長(zhǎng)的背后管理動(dòng)因-微觀財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)及管理現(xiàn)狀帳戶監(jiān)控：（分級(jí)、零余額、限額、透支控制、收支兩條線） 內(nèi)部結(jié)算：（內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程處理、對(duì)帳；票

3、據(jù)登記）銀企互聯(lián)：（減少單據(jù)傳遞、降低在途時(shí)間、降低交易費(fèi)用）集中調(diào)度：（資金計(jì)劃、資金預(yù)算、上劃、下?lián)埽┵Y金審批：（大額業(yè)務(wù)監(jiān)控；信用額度、透支、擔(dān)保審批）籌融資管理：（外部融資、內(nèi)部拆借、合同、利息）投資理財(cái)：（票據(jù)貼現(xiàn)、證券投資、融資租賃）多種接入方式：（內(nèi)部網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、電話） 決策支持：（領(lǐng)導(dǎo)查詢、業(yè)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）管理分析業(yè)務(wù)及管理現(xiàn)狀管理分析管理目標(biāo)：資金集中管理支持公司規(guī)?；s化發(fā)展實(shí)時(shí)監(jiān)控資金分布和使用情況，防范資金風(fēng)險(xiǎn)減少資金占用，提高資金周轉(zhuǎn)率，提高資金收益合理調(diào)配資金，提高資金應(yīng)用效益合理安排債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低資金成本、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用加強(qiáng)對(duì)資金運(yùn)用的績(jī)效考核促進(jìn)資金管理的規(guī)

4、范化、標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一調(diào)度；集中控制、集中監(jiān)管管理分析管理目標(biāo)：資金集中管理支持公司規(guī)?；s化發(fā)展管理分析資金管理的技術(shù)難點(diǎn)如何對(duì)資金信息及時(shí)監(jiān)控：多層組織、大數(shù)據(jù)量；影響對(duì)全局?jǐn)?shù)據(jù)的實(shí)時(shí)歸集和監(jiān)控；如何對(duì)管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化：業(yè)務(wù)種類繁多，統(tǒng)計(jì)口徑不一致，影響信息的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化；結(jié)算業(yè)務(wù)不落地處理：提高效率、降低成本如何控制業(yè)務(wù)流程：保證不同單位不同業(yè)務(wù)流程統(tǒng)一性、連貫性、可控性；如何形成有效決策：及時(shí)、有效分析、預(yù)測(cè)和輔助決策。管理分析資金效益財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資金管理的技術(shù)難點(diǎn)管理分析資金效益信息化的必要性有了制度，還要很好的執(zhí)行：執(zhí)行的質(zhì)量、效率、成本從管理角度：用軟件系統(tǒng)的方式將資金管理制度

5、固化下來(lái)，實(shí)現(xiàn)資金管理流程和標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范化管理；及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬企業(yè)在資金使用中存在的問(wèn)題，輔助決策，從而達(dá)到提升管理的目的 從業(yè)務(wù)角度：各業(yè)務(wù)流程的貫穿統(tǒng)一、各部門的信息共享，提高資金業(yè)務(wù)效率，降低財(cái)務(wù)成本、降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析信息化的必要性管理分析分散式 集團(tuán)財(cái)務(wù)分子公司分別開(kāi)戶資金業(yè)務(wù)單獨(dú)開(kāi)展總公司統(tǒng)一監(jiān)控與統(tǒng)一查詢相對(duì)集中式 結(jié)算中心統(tǒng)一開(kāi)戶：收支兩條線、帳戶限額以資金預(yù)算管理為核心籌資管理：統(tǒng)一授信、統(tǒng)借統(tǒng)還絕對(duì)集中式 財(cái)務(wù)公司集中開(kāi)戶集中結(jié)算（內(nèi)、外）多種金融工具的運(yùn)用（信貸、投資）管理模式分散式 集團(tuán)財(cái)務(wù)/結(jié)算中心/財(cái)務(wù)公司/分公司n外部銀行1外部銀行n子公司1子公司n內(nèi)部單據(jù)外部銀行

6、1外部銀行n帳戶代管實(shí)時(shí)監(jiān)控分公司1管理模式帳戶管理的幾種形式：收支兩條線、帳戶限額；完全集中管理集團(tuán)財(cái)務(wù)/分公司n外部銀行1外部銀行n子公司1子公司n內(nèi)部單實(shí)現(xiàn)策略建立統(tǒng)一的資金管理信息平臺(tái):為各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)提供日常業(yè)務(wù)處理與管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各類資金業(yè)務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化管理 結(jié)算、信貸、租賃、投資；預(yù)算、授信、擔(dān)保； 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程控制、分析決策集團(tuán)內(nèi)外各個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享和流程銜接，提高業(yè)務(wù)效率：商業(yè)銀行客戶服務(wù)系統(tǒng)，如：工行、建行、招行集團(tuán)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)；集團(tuán)預(yù)算管理、決策支持系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方法實(shí)現(xiàn)策略實(shí)現(xiàn)方法 資金管理背景 信息化解決方案 實(shí)施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:組織及職

7、能集團(tuán)企業(yè)（財(cái)務(wù)總部）結(jié)算中心財(cái)務(wù)公司下屬機(jī)構(gòu)（分子公司、成員單位、 客戶）分析、決策、控制預(yù)算、授信帳戶、結(jié)算、信貸投資、應(yīng)收、應(yīng)付業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）決策（制度）管理平臺(tái)（通道）業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）解決方案組織及職能集團(tuán)企業(yè)結(jié)算財(cái)務(wù)下屬機(jī)構(gòu)（分子公司、成員單位、 客解決方案管理框架資金預(yù)算授信擔(dān)保融資租賃決策分析資金結(jié)算帳戶管理票據(jù)管理證券投資貸款管理應(yīng)收應(yīng)付資金監(jiān)控現(xiàn)金管理資產(chǎn)管理銷售/采購(gòu)管理決策部門職能部門產(chǎn)業(yè)單位實(shí)業(yè)投資解決方案管理框架資金預(yù)算授信擔(dān)保融資租賃決策分析資金結(jié)算帳戶解決方案系統(tǒng)框架集團(tuán)戰(zhàn)略管理SEM客戶服務(wù) CRM網(wǎng)銀/網(wǎng)證服務(wù)企業(yè)信息門戶/工作平臺(tái)授信、審批、擔(dān)保、稽核現(xiàn)金

8、管理票證管理帳戶管理資金成本網(wǎng)上結(jié)算委托承付資金預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、決策分析信貸管理投資管理票據(jù)管理資金調(diào)度資金結(jié)算商業(yè)銀行/證券公司成員單位/客戶解決方案系統(tǒng)框架集團(tuán)戰(zhàn)略管理SEM客戶服務(wù) CRM網(wǎng)銀/網(wǎng)證解決方案結(jié)算中心方案解決方案結(jié)算中心方案預(yù)期效益/效果：提高業(yè)務(wù)效率、降低交易成本 提高系統(tǒng)內(nèi)部的業(yè)務(wù)運(yùn)作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量，降低交易成本；規(guī)范管理制度 規(guī)范資金業(yè)務(wù)處理流程和代碼標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性 規(guī)模集中控制統(tǒng)一資金計(jì)劃和信用，合理安排資金結(jié)構(gòu)，提高資金周轉(zhuǎn)效率，控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)監(jiān)控分析 集中監(jiān)控、統(tǒng)一分析；業(yè)務(wù)透明、鉗制暗箱操作、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提升整體管理水平 觀念轉(zhuǎn)變、素質(zhì)提高；

9、工作的計(jì)劃性、規(guī)范性系統(tǒng)效益預(yù)期效益/效果：系統(tǒng)效益一、結(jié)算業(yè)務(wù)：柜臺(tái)結(jié)算、內(nèi)部網(wǎng)上銀行、外部網(wǎng)上銀行（銀企互聯(lián)）；二、信貸管理：授信、擔(dān)保；信貸、貼現(xiàn)、融資租賃三、資產(chǎn)管理：證券投資（股票、國(guó)債、基金）；實(shí)業(yè)投資（項(xiàng)目）四、綜合管理：資金預(yù)算、業(yè)務(wù)監(jiān)控、決策支持、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 方案部署解決方案一、結(jié)算業(yè)務(wù)：方案部署解決方案整體支持本外幣一體化管理帳戶管理：帳戶信息維護(hù)：開(kāi)戶、銷戶；凍結(jié)、解凍、封帳；銀行帳戶分級(jí)管理，與內(nèi)部帳戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀企互練帳戶分類：基本結(jié)算戶、專項(xiàng)戶、貸款戶、個(gè)人戶帳戶控制：透支限制、收支限額帳戶監(jiān)控：余額、大額監(jiān)控、資金流向1.結(jié)算中心系統(tǒng)整體支持本外幣一體化管理

10、1.結(jié)算中心系統(tǒng)結(jié)算管理業(yè)務(wù)類型：收款、付款、轉(zhuǎn)帳；上劃、下?lián)芙Y(jié)算單錄入：手工錄入、網(wǎng)銀系統(tǒng)接收業(yè)務(wù)審批記帳：多種審批形式（核對(duì)、重輸確認(rèn)）票據(jù)管理外購(gòu)和內(nèi)部票據(jù)管理購(gòu)買、領(lǐng)用、銷號(hào)、掛失；商業(yè)匯票管理登記、承兌、貼現(xiàn)1.結(jié)算中心系統(tǒng)結(jié)算管理1.結(jié)算中心系統(tǒng)結(jié)息管理結(jié)息管理：預(yù)計(jì)息、批量計(jì)息、變動(dòng)計(jì)息利率變動(dòng)、分段計(jì)息、跨年度計(jì)息欠息、罰息、倒計(jì)息處理帳表輸出基數(shù)報(bào)表、結(jié)息單、罰息單、對(duì)帳單結(jié)帳管理結(jié)帳處理 ：日結(jié)、月結(jié)、年結(jié)帳表輸出：日結(jié)單、日?qǐng)?bào)表、明細(xì)帳、余額表（帳面、凍結(jié)、可用）基數(shù)報(bào)表、結(jié)息單、對(duì)帳單自定義統(tǒng)計(jì)報(bào)表會(huì)計(jì)核算結(jié)算、計(jì)息數(shù)據(jù)入帳1.結(jié)算中心系統(tǒng)結(jié)息管理1.結(jié)算中心系統(tǒng)結(jié)算中

11、心內(nèi)部核算單位（分公司）內(nèi)部核算單位（分公司）是否超出賬戶余額是否超預(yù)算生成憑證自動(dòng)劃賬付款申請(qǐng)審批付款通知收款通知確認(rèn)款項(xiàng)通知保管可以發(fā)貨生成憑證審核記帳生成憑證審核記帳審核資金管理-內(nèi)部結(jié)算流程結(jié)算中心內(nèi)部核算單位內(nèi)部核算單位是否超出賬戶余額生成憑證付款資金管理-外部結(jié)算流程（付款）商業(yè)銀行商業(yè)銀行結(jié)算中心內(nèi)部核算單位（分公司）外部單位（某企業(yè)）是否超出賬戶余額是否超預(yù)算生成憑證自動(dòng)劃賬付款申請(qǐng)審批付款通知通知生成憑證審核記帳審核轉(zhuǎn)帳回單回單資金管理-外部結(jié)算流程（付款）商業(yè)銀行商業(yè)銀行結(jié)算中心內(nèi)部核內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)（成員單位服務(wù)）：1、對(duì)外付款申請(qǐng)、復(fù)核、反饋2、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳處理3、匯票登記4、信息

12、提示、業(yè)務(wù)提醒5、帳戶信息查詢：余額、明細(xì)6、對(duì)帳單下載7、消息及公告管理2.網(wǎng)銀系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)（成員單位服務(wù)）：2.網(wǎng)銀系統(tǒng)外網(wǎng)系統(tǒng)（銀行數(shù)據(jù)交換-電子銀行）：1、實(shí)時(shí)接收銀行收、付款數(shù)據(jù)2、對(duì)外付款指令、復(fù)核、反饋3、信息提示、業(yè)務(wù)提醒4、帳戶信息查詢：余額、明細(xì)5、對(duì)帳單下載2.網(wǎng)銀系統(tǒng)外網(wǎng)系統(tǒng)（銀行數(shù)據(jù)交換-電子銀行）：2.網(wǎng)銀系統(tǒng)帳戶信息查詢：菜單定制（余額、發(fā)生額；到帳通知）電話轉(zhuǎn)帳：付款指令傳真回復(fù)（ FAX ON DEMAND ）：對(duì)帳單、明細(xì)帳聲訊服務(wù)：金融服務(wù)、流程規(guī)范通知密碼維護(hù)3. 電話銀行帳戶信息查詢：3. 電話銀行業(yè)務(wù)類型內(nèi)部信貸、外部貸款；貼現(xiàn)、融資租賃等貸前管理授

13、信額度管理、合同審批、流程控制臺(tái)帳管理 合同文本管理、放款/還款計(jì)劃、到期提醒結(jié)息處理利率變動(dòng)、分段計(jì)息、跨年度計(jì)息統(tǒng)計(jì)分析 基數(shù)報(bào)表、結(jié)息單、罰息單、對(duì)帳單風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、業(yè)務(wù)分析貸款五級(jí)分類管理4.信貸管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)類型4.信貸管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)類型債券投資、證券（股票、基金、轉(zhuǎn)債等）投資交易數(shù)據(jù)錄入買賣、回購(gòu)；行情（收盤價(jià)）手工錄入+自動(dòng)導(dǎo)入庫(kù)存、成本、收益管理庫(kù)存余額、明細(xì)表、收益表；多種成本計(jì)算方法費(fèi)用、成本及收益處理方式風(fēng)險(xiǎn)警示風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)定義；風(fēng)險(xiǎn)提示、浮動(dòng)盈虧；5.證券投資管理業(yè)務(wù)類型5.證券投資管理6.資金預(yù)算系統(tǒng)預(yù)算體系資金預(yù)算項(xiàng)目：經(jīng)營(yíng)、融資、投資計(jì)劃、執(zhí)行的審批流程計(jì)劃編制 現(xiàn)金計(jì)劃編報(bào)

14、計(jì)劃審批預(yù)算控制結(jié)算、信貸、投資授信管理分析資金分析靜態(tài)分析：結(jié)構(gòu)、狀態(tài)、對(duì)比分析動(dòng)態(tài)分析：流量、平衡、趨勢(shì)分析綜合分析：成本、風(fēng)險(xiǎn)、收益6.資金預(yù)算系統(tǒng)預(yù)算體系7.綜合查詢系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)查詢 集團(tuán)在銀行的存貸款匯總表 銀行資金流量統(tǒng)計(jì)表 企業(yè)存貸款匯總表 單位資金流量統(tǒng)計(jì)表 信貸業(yè)務(wù)查詢 銀行貸款余額表集團(tuán)債務(wù)結(jié)構(gòu)分析 內(nèi)部占用統(tǒng)計(jì) 7.綜合查詢系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)查詢 7.綜合查詢系統(tǒng)結(jié)算中心查詢 資金頭寸查詢 財(cái)務(wù)收支情況統(tǒng)計(jì)表 資金流量統(tǒng)計(jì)表 結(jié)算中心賬戶情況統(tǒng)計(jì)表 結(jié)算中心分部單位存款余額 項(xiàng)目對(duì)比分析 分子公司查詢 帳戶余額表 企業(yè)存貸款匯總表 單位資金流量統(tǒng)計(jì)表7.綜合查詢系統(tǒng)結(jié)算中心查詢 8.決

15、策支持與預(yù)警8.決策支持與預(yù)警系統(tǒng)部署系統(tǒng)部署網(wǎng)絡(luò)安全篩選路由器、防火墻的使用、IIS訪問(wèn)安全系統(tǒng)登錄安全證書(shū)認(rèn)證中心和證書(shū)（CA）、公鑰密碼體制傳輸加密措施（SSL等）第三方認(rèn)證SSL傳輸加密、身份驗(yàn)證應(yīng)用權(quán)限控制按崗位職責(zé)的授權(quán)控制（功能、數(shù)據(jù)、時(shí)間）基于數(shù)字證書(shū)的安全I(xiàn)ntranet應(yīng)用128位的加密通道 數(shù)據(jù)庫(kù)安全防護(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)安全審核、數(shù)據(jù)庫(kù)用戶權(quán)限控制備份方案：雙機(jī)熱備份系統(tǒng)安全方案網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)安全方案 資金管理背景 信息化解決方案 實(shí)施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:總體規(guī)劃、分步實(shí)施協(xié)同互動(dòng)、制度先行實(shí)施策略實(shí)施策略(1) 整體規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施務(wù)實(shí)的信息化、漸進(jìn)的信息化、效

16、益的信息化持續(xù)支持企業(yè)管理改進(jìn)不斷提高員工的信息化意識(shí)通過(guò)流程信息化硬化管理管理創(chuàng)新實(shí)施策略(1) 整體規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施實(shí)施策略（1）搭建資金結(jié)算中心平臺(tái)實(shí)現(xiàn)對(duì)內(nèi)部成員單位日常資金結(jié)算的管理，并強(qiáng)化對(duì)內(nèi)部單位的監(jiān)管職能，規(guī)范和完善結(jié)算流程，實(shí)現(xiàn)結(jié)算中心對(duì)整個(gè)集團(tuán)的資金全面集中管理。（2）實(shí)現(xiàn)內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算實(shí)現(xiàn)集團(tuán)與成員單位、成員單位與成員單位的往來(lái)交易，對(duì)外的資金結(jié)算和交易，提高結(jié)算效率。 （3）建立外部結(jié)算的交易平臺(tái)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部交易和銀行系統(tǒng)的銜接，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部交易和外部銀行數(shù)據(jù)的自動(dòng)交換，縮短交易的周期。 近期規(guī)劃實(shí)施策略（1）搭建資金結(jié)算中心平臺(tái)近期規(guī)劃實(shí)施策略積極利用各種金融工具，提高集團(tuán)資金利用

17、效率和理財(cái)能力完善資金管理信息預(yù)警體系，加強(qiáng)監(jiān)管力度及時(shí)規(guī)避經(jīng)營(yíng)及金融風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)外部其他業(yè)務(wù)及管理系統(tǒng)（CRM、電子商務(wù)、物流；電子銀行等）的集成，提高集團(tuán)的整體信息化管理效率適應(yīng)未來(lái)發(fā)展需要進(jìn)行管理升級(jí)（財(cái)務(wù)公司）遠(yuǎn)景規(guī)劃實(shí)施策略積極利用各種金融工具，提高集團(tuán)資金利用效率和理財(cái)能力遠(yuǎn)景規(guī)劃項(xiàng)目實(shí)施組織項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理技術(shù)項(xiàng)目經(jīng)理系統(tǒng)實(shí)施組系統(tǒng)改進(jìn)開(kāi)發(fā)組技術(shù)服務(wù)組聯(lián)合評(píng)審小組實(shí)施策略項(xiàng)目實(shí)施組織項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)系統(tǒng)改進(jìn)技術(shù)聯(lián)合實(shí)施策略多級(jí)部門分工與合作集團(tuán)管理決策角度：從宏觀管理角度關(guān)注整個(gè)集團(tuán)資金流的平穩(wěn)運(yùn)行如：運(yùn)行效率、 效果、資金結(jié)構(gòu)、成本、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等資金部門服務(wù)角度：作為

18、服務(wù)職能部門從業(yè)務(wù)執(zhí)行角度關(guān)注 如：服務(wù)效率、資金風(fēng)險(xiǎn)、資金收益產(chǎn)業(yè)單位執(zhí)行角度：商業(yè)銀行行業(yè)平臺(tái) 市場(chǎng)意識(shí)、產(chǎn)品及服務(wù)內(nèi)容、技術(shù)手段 資金管理系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)的多重性實(shí)施策略多級(jí)部門分工與合作實(shí)施策略實(shí)施過(guò)程及管理時(shí)間管理質(zhì)量管理成本管理風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施策略實(shí)施過(guò)程及管理時(shí)間管理質(zhì)量管理成本管理風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施策略管理思想和實(shí)施策略的研討系統(tǒng)管理與維護(hù)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn) 第一層次第二層次第三層次集團(tuán)資金管理思想業(yè)務(wù)模式分析 業(yè)務(wù)流程改造與重組(BPR)管理及系統(tǒng)的實(shí)施策略 需求討論 應(yīng)用軟件的操作及維護(hù) 網(wǎng)絡(luò)維護(hù)知識(shí) 數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù)知識(shí) 系統(tǒng)管理制度及實(shí)施方案確定 管理模式業(yè)務(wù)處理流程培訓(xùn)具體業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)維護(hù)常

19、識(shí)必須站在集團(tuán)的整體利益角度實(shí)施策略管理思想和實(shí)施策略的研討系統(tǒng)管理與維護(hù)業(yè)務(wù)人員第一第二層次第合作銀行：產(chǎn)品技術(shù)含量帳戶管理方式產(chǎn)品及服務(wù)政策技術(shù)合作伙伴：行業(yè)經(jīng)驗(yàn)方面：公司發(fā)展策略、經(jīng)驗(yàn)豐富的技術(shù)隊(duì)伍產(chǎn)品方案方面：成熟、完善，行業(yè)特點(diǎn)；成功應(yīng)用實(shí)施服務(wù)方面：項(xiàng)目管理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)本地化 長(zhǎng)期合作方面：公司整體實(shí)力、行業(yè)需求/新技術(shù)跟蹤合作伙伴的選擇實(shí)施策略合作銀行：合作伙伴的選擇實(shí)施策略中國(guó)海運(yùn)集團(tuán)：系統(tǒng)模式 業(yè)務(wù)模式：帳戶集中管理、集中結(jié)算系統(tǒng)范圍：結(jié)算、信貸、投資、票據(jù)、領(lǐng)導(dǎo)查詢系統(tǒng)效益清理銀行賬戶，集中監(jiān)控、實(shí)時(shí)監(jiān)控；內(nèi)部結(jié)算直接通過(guò)結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用上百萬(wàn);銀企互連對(duì)

20、外結(jié)算不落地處理，提高業(yè)務(wù)效率；實(shí)現(xiàn)資金流程審批、額度控制，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；統(tǒng)一信貸、集中投資，降低成本、提高收益；資金整體信息的實(shí)時(shí)反映、及時(shí)掌握。案例分析中國(guó)海運(yùn)集團(tuán)：案例分析浪潮集團(tuán)簡(jiǎn)介國(guó)內(nèi)著名的綜合性IT企業(yè)集團(tuán)員工：3800 人 其中，軟件技術(shù)人員1900人上市公司3家: 浪潮信息（000977） 浪潮軟件（600756） 浪潮國(guó)際（8141.HK）2003年銷售收入：83.5億元 浪潮集團(tuán)簡(jiǎn)介國(guó)內(nèi)著名的綜合性IT企業(yè)集團(tuán)浪潮集團(tuán)簡(jiǎn)介產(chǎn)業(yè)分類 軟件與服務(wù)服務(wù)器通信產(chǎn)品浪潮通軟Genersoft浪潮集團(tuán)簡(jiǎn)介產(chǎn)業(yè)分類 軟件與服務(wù)服務(wù)器通信產(chǎn)品浪潮通軟流程制造業(yè)myGS-Securities （證券行業(yè)解決方案）myGS-Financial Service Provider （財(cái)務(wù)公司解決方案）myGS-Trust （信托公司解決方案）myGS-Banking（銀行行業(yè)解決方案）金融與服務(wù)業(yè)myGS-Chemicals（化工行業(yè)解決方案）myGS-Pharmaceuticals （制藥行業(yè)解決方案）myGS-Foodstuff & D