2023年有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會范文

2023年有陣銀行合規(guī)回頭看心得體會范文要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必需在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以治理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工嫻熟把握合規(guī)學(xué)問，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)治理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程掌握、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量削減各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。為確保（制度）執(zhí)行的嚴(yán)厲性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評級、薪酬獎(jiǎng)金等掛鉤。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、****違規(guī)有奉獻(xiàn)者，要賜予愛護(hù)、表揚(yáng)或嘉獎(jiǎng);對問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以到達(dá)令行制止。只有在教化上觸及心靈，在懲辦上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

回憶過去很多案件的形成思想?yún)R報(bào)專題，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)規(guī)在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)規(guī)自身還能夠被準(zhǔn)時(shí)加以修改和完善，必需有一套機(jī)****保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制，就必需從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程治理、崗責(zé)體系、績效治理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理隊(duì)伍，確立清楚的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營治理活動(dòng)中表達(dá)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理在風(fēng)險(xiǎn)治理乃至整個(gè)銀行治理工作中的核心地位和作用。無論多么完善的內(nèi)掌握度，假如得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。我國銀行業(yè)制度建立比國外銀行簡單，關(guān)鍵是欠缺文化，由于再好的制度也只是供應(yīng)了一個(gè)共同的規(guī)章，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣，并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處。

因此，要引導(dǎo)員工增加利用制度自我愛護(hù)意識，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件說明，銀行違規(guī)違章行為常常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)學(xué)問、缺乏對違法犯罪后果的足夠熟悉。

因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。

一是合規(guī)辦事意識，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑閱歷辦事、憑習(xí)慣辦事的陋俗;二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，仔細(xì)執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要仔細(xì)審核各項(xiàng)要素;

三是監(jiān)視意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必需建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的根底上，在處理問題的時(shí)候肯定要形成自覺監(jiān)視的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)視的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)視別人不犯錯(cuò)誤;四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部進(jìn)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。

一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不管是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)展相應(yīng)懲罰;

二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建立，要以身作則、艱難樸實(shí)、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的堅(jiān)固防線。

三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過肯定方式對全部新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)

責(zé)人進(jìn)展上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和把握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，到達(dá)對工作中可能涉及到的規(guī)了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

人是各種社會實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、（職業(yè)道德）修養(yǎng)、品德有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在于各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門，因此，合規(guī)文化建立應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建立與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規(guī)的規(guī)要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必需通過有效的鼓勵(lì)機(jī)制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、****違規(guī)有奉獻(xiàn)者賜予愛護(hù)、表揚(yáng)或嘉獎(jiǎng);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，最予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要根據(jù)規(guī)定賜予懲罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)榮耀，違規(guī)可恥的工作氣氛。

合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建立必需與時(shí)俱進(jìn)，不斷進(jìn)展和創(chuàng)新，從而到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。我們既要不斷借鑒他行的閱歷，博采眾長，又要適時(shí)依據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。在實(shí)際工作中，將簡單的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之簡單背誦和理解，也是一種創(chuàng)新。

合規(guī)文化建立只有起點(diǎn)沒有終點(diǎn)，是一個(gè)****、漸進(jìn)的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從微小處做起、從我做起，管好自己，留心觀看