2022年注冊(cè)測(cè)繪師考試題庫高分300題完整答案(山西省專用)

《中級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺(tái)灣、香港和倫敦共發(fā)行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動(dòng)的利率兩種計(jì)息方式，覆蓋7個(gè)期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元4個(gè)幣種。籌集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機(jī)場(chǎng)建設(shè)等“一帶一路”沿線項(xiàng)目融資。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCZ7T10Z4J5F1O2E6U10X1H1W5E3D5T1G2HG6I9H9C2L1G10J2D1X6O4X8D6V9C1B6ZD10Y10M8L5Z4H3F2Q8C8Y9D10E1Q1W2D102、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是（）。

A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)

B.對(duì)我國公共部門實(shí)體的債權(quán)

C.個(gè)人住房抵押貸款

D.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)【答案】BCL10I7P10H10F6Q4H10P8A6L5A7K8H10P10D1HD7T4V9P9X7B7E10T3W1G8R9X8H7E6W2ZE6B1G7A3O1C7W4L1B9A6F6T8N3C2Y43、風(fēng)險(xiǎn)分散策略的成本主要是()。

A.分散投資過程中增加的各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用

B.分散投資過程中增加的各項(xiàng)管理費(fèi)用

C.分散投資過程中增加的各項(xiàng)交易費(fèi)用

D.分散投資過程中可能造成的損失【答案】CCP5C2F1O1C2Z2J2U2Y6U6O1U8U9Z2Q1HD2A5C3O10Y1C8Y8Q6J7C8N5V7X10N7Z10ZU8A8O2F5P10M1O6D4X4T10I6W1C2I9E14、目前，我國商業(yè)銀行的資本充足率是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.會(huì)計(jì)資本

C.監(jiān)管資本

D.賬面資本【答案】CCZ10U2L8J3L6S10M4T4O8V2X10N6Y3D7C4HR9V3R8G7Q3M2S4H5X9K4A2K6Y3G1T8ZR9X2D9X8G5K10S1A8J8U7C1N3X1P2V45、下列說法正確的是（）。

A.董事會(huì)負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程

B.高級(jí)管理層承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任

C.監(jiān)事會(huì)只監(jiān)督董事會(huì)在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門相對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的獨(dú)立性是建設(shè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的關(guān)鍵【答案】DCI4M7E9P1X7S1Y10B4O10V10P1X7Y9J7H9HI7C7J6U7W6C7I1M10Q8E3Q1C2I9Q1B2ZU5Z4Z6G10V4F5Q4D3C9N5V8K3H1R3Z36、董事會(huì)和高級(jí)管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先征詢（）的意見和建議。

A.股東

B.專家

C.最大多數(shù)員工

D.各職能部門【答案】CCA1G5V8D7O8E9F10L8J8D6R7V7A5M4N3HZ2S6Z3H5U1J1N10P2O1J10Y8K6R10L1W7ZX10T4Z6T1Q9E2J10K9Z6I9I1P10P6X9X27、《商業(yè)銀行信息披露辦法》的適用范圍是（）。

A.只適用于中資商業(yè)銀行

B.只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行

C.只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行

D.適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行【答案】DCK9W10X5X5O9A2P1X5S1G4M1V6O4X8X5HM7N6Z8X4D3X2H1U2S5F8W8B1O1D7I7ZE8B6U9Z3L9M4R5T6F7F7L2E8N7B8U78、商業(yè)銀行的審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)、審計(jì)的頻率為（）。

A.每三年一次

B.每?jī)赡暌淮?/p>

C.至少每年一次

D.至少每?jī)赡暌淮巍敬鸢浮緾CC9H3G4E1E6I7E1X6Q10L6H3G4X9N6V6HS2A6U1W10N8U5M3H9X3W8I8V9K1M8K4ZP2S6N2L3D2A7U8W2Y5X4S1O8T3V6P39、巴塞爾委員會(huì)于（）重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

A.2005年4月

B.2006年4月

C.2005年5月

D.2012年9月【答案】DCM10M7S1F7X1P7E9V7F5L3V5P10G5A9H6HH8U9L5X7E10A8B8P4E9L3S6Z1D3F8K8ZR9N1K9E7O2U10E10N6W2P10P7W5L2K10W810、嚴(yán)格按照1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貸款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予()的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()。

A.100％；50％

B.50％；100％

C.60％；40％

D.40％；60％【答案】ACN2D10U9C9B9N9H2O4Y2T4U3Z1G10M10E9HQ9X4Z3N6I7Y5T2K9N7O10D5D5T10M5X3ZA7S1C4G1B2Q7R3I2E10Z1S2C8R6A5Q411、下列關(guān)于商業(yè)銀行不相容職務(wù)分離原則的理解，錯(cuò)誤的是（）。

A.不相容職務(wù)分離意味著管理人員不能同時(shí)負(fù)責(zé)前臺(tái)營銷和中臺(tái)審批

B.雙人復(fù)核是不相容職務(wù)分離原則在實(shí)際中的應(yīng)用

C.不相容職務(wù)進(jìn)行分離，可有效降低發(fā)生錯(cuò)誤和舞弊的可能性

D.不相容職務(wù)分離控制是內(nèi)部控制的基本手段之一【答案】BCU4I3A2U8H2L1N1X6J3U1E2F8T1O7H1HU3A2W9F5F1B8F6Q10Y7G7K8G4G3M4M6ZS9I4E7O10P2A10M10Q1Y1Z7H1S1V5M6Q112、下列不屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性應(yīng)急機(jī)制中預(yù)警信號(hào)的是（）

A.資產(chǎn)規(guī)模急劇擴(kuò)張

B.銀行股票價(jià)格大幅上漲

C.銀行評(píng)級(jí)下調(diào)

D.資產(chǎn)質(zhì)量惡化【答案】BCZ8N7N7G9E7Z1O3V4K8U1B5P4A8M6H2HV3F1O3M9J3F1F3M3Q6S7S5I9Q5H4Y5ZJ7U7C3A7G2D1O6K9J4N2D10D8F2O10N413、規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限范圍內(nèi)制定的規(guī)范性文件。下列屬于規(guī)章的是（）。

A.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》

B.《中華人民共和國行政許可法》

C.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D.《中華人民共和國中國人民銀行法》【答案】ACJ7S5K7R10N2X8X4V9H9F2H4K4M9R5I7HZ1W3Q9L8K5W5G4Y6B8X4N8U10T7W7O3ZF3Q8H3H1I7I2C4A3N2Y10C8P6B8W3Q214、監(jiān)管部門通過（）等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警，識(shí)別和評(píng)估，確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。

A.自我評(píng)估和壓力測(cè)試

B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.外部審計(jì)和信息披露

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和糾正處置【答案】BCJ9I7O10P9F4D10R10P1E4F3Z6H9S10W10E4HN5A6E2B3C1R3F5C7F2F10Y7J5N4E8D7ZD4F10O8Y10U2M8B2O5N1J3X5Y7Z9D5U115、（）是指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.間接國別風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCF9T10V1E1X3I3D6U10T6B9I2E6Q1A3W1HP1T8T3H4A6G6P2R3B6G8P1D5K9B9E6ZA4B3J1L9R2Y7H7O2N10E2W2M10I8G2O316、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.對(duì)大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源

B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C.衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)

D.從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來損失?【答案】DCW8S7Z6B1W8P1F8C9D3U5T8N5T9Z7K7HM7O6Q2K10Y9T5L10E8V5S1I8Z5K1K6Q8ZQ7M8U8K10K9K5B1C1K1R10E6Q6F8Q10A917、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)其他多種風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處【答案】CCQ3Y10U4U8I4H7V2Q8Y3J7V2O8N9U10O5HO7U10T7V2N3G1T7L6M4I10L8A10U9H5O5ZZ9P10X4A2J8G5K9K7H5A3D4I1M9S6B418、商業(yè)銀行采用初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，回購類交易有效期限是()年。

A.0.5

B.1

C.2

D.3【答案】ACO8H8U3W1D1D6J8R9R9B9F4J1V1F6M6HL4T2I10Q5B10E3N6N6X9D10J1D4E9L10T8ZL7S4F8V5Z6B7J2I1S7Y1W1X1E4Q2X919、香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)比率維持在15%以上，這里的一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)是指可在（）天內(nèi)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn)。

A.3

B.5

C.7

D.14【答案】CCF1Q4L7M4N10U6H5S8N6T6Z6U3W3B7H6HY6O5J7P1U2U1K10M3A6O6J5G9U2L3Q4ZU7P5K4I6F1R4O4C7V7W9H5Y6T10R8N420、某商業(yè)銀行當(dāng)期期初可疑類貸款余額為600億元，其中100億元在當(dāng)期期末成為損失類貸款。期間由于正常收回、不良貸款處置或核銷等原因可疑類貸款減少150億元，則該銀行當(dāng)期的可疑類貸款遷徙率為()。

A.25%

B.20.22%

C.22.22%

D.32.22%【答案】CCI1E1S7Y1Z4M4J2G8S9O6S9F8B8A10N7HH6O4N2P5G8H6S2V2N1N4K5A6L10Y2P2ZI4W2A6Y1R9C7F5B7I2I3E8P7M3J3G221、下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)為（）。

A.擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程

B.建立適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)

C.協(xié)助其他部門識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)

D.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、監(jiān)測(cè)本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCI4P4C1L10D1L3R10H4J6A2I2X8Q3E2D2HT4Y6F8X6H3S9W8O9U2W8V2Z2M6K8S5ZY2I9M6K1E5A2B10T8O7Y3A3B5L2Z9B422、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為銀行的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序符合監(jiān)管要求時(shí)，可基于銀行自行評(píng)估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求

B.報(bào)告應(yīng)評(píng)估銀行實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)

C.報(bào)告作為銀行的自我評(píng)估過程和結(jié)論的書面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制的重要參考文件

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在銀行提交評(píng)估報(bào)告后，不需要再對(duì)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序進(jìn)行檢查【答案】DCI2Z1S8Y3Q3P4B3E9I3K8P2V3X7P2P4HK2F4T2Z10N4X9F5X8S7Y5E3P2E5L7X8ZV7H6U5X1A2B9Q2Y4V4A9U8A7X2Z1F923、()是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】CCS8A1E8U9A6H4Z1G7W5S5Z9N7J8E3V5HL10X7Z9H5T2Y2T10A4W7U3J2T2B6Q2K10ZD9J9D7W6Z8H4I8G9K3N10V6Z9Y6T8L1024、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說法，不正確的是（）。

A.該指標(biāo)是一個(gè)靜態(tài)指標(biāo)

B.該指標(biāo)表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率

C.該指標(biāo)衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度

D.該指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率【答案】ACQ5P1M8L8E1P1I3H10C8W5I4M8B2O1D10HA1Q3R5Y6C7B3M10T5Y4A3K7G4P3Z8T5ZD2G6J7G5L1T4C7Y7G6Q3E2Y2I10T10R925、在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險(xiǎn)損失具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理指明方向。該模型是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的（）三個(gè)方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

A.風(fēng)險(xiǎn)成因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)類別

B.風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失事件

C.風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)程度和損失金額

D.風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失金額【答案】ACS6I5H3E1F10Q3R2A2B6Y2I8F4N2C4E2HI5P2O8O8J6X5Y9Y2D5A1L2I8L6Z2H1ZJ2L2I9R3M6V10M2S3W6H2L7X9D10M1L426、（）應(yīng)當(dāng)定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，敦促員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵(lì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.董事會(huì)和高級(jí)管理層

D.監(jiān)事會(huì)?【答案】CCV10S6N8Y10R5K5A8Y9E6F5C8N1S6J6G10HS5G10Z1Q9K1T2Q8N7J7K8U9D8E1J2R10ZG10W4Y5G6O6U7G2Z2O1Q9P5Y6Z4Q10I127、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是（）。

A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)

B.對(duì)我國公共部門實(shí)體的債權(quán)

C.個(gè)人住房抵押貸款

D.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)【答案】BCC4L10C4Z8R3G6L8G7W4W6T9I5D7N7M8HW7G5L5V3K7G8F2L6U7N5R1P10B8R3J8ZJ6W4U4Q5C10K7N8X5A6J3N5N3Y5P10H128、()是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】CCT10J8L9I7L7E5P10R3K8L9A6E5I2F9Z9HZ8D3M7N5S5Z3D9O3T5G3X3V3X1C2Z5ZJ5Y8X10L7N3Y7B10I10N1J3I8X6C3A7D729、下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，為下一步的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和防控打好基礎(chǔ)

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程

C.建立功能強(qiáng)大、動(dòng)態(tài)／交互式的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和研究／開發(fā)能力

D.風(fēng)險(xiǎn)控制可以分為事前控制、事中控制和事后控制【答案】CCZ7G5Y6P5O7M9K8M7J3G10A1W2Y2T5X2HJ9Z6U4W6Q6P1R9I9W10T8S5F6G3A3N1ZG10R3B10U6X4F3A2S5N6S9I1U9L5L5P230、貸款損失準(zhǔn)備金充足率低于()時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)狀況趨向惡化。

A.50％

B.60％

C.100％

D.150％【答案】CCR2A1P2J7U9E3L7C1L10N5O5I1A3O5O2HF1C8B9C4N4M7V9Q6T2H10Q9S6F7H6E4ZP10W8N3T3D4O6H5K7J1P3H7Q3V1T5H331、證券的（）越大，利率的變化對(duì)該證券價(jià)格的影響也越大，因此風(fēng)險(xiǎn)也越大。

A.久期

B.到期期限

C.現(xiàn)值

D.終值【答案】ACU9J5P5B10J5U6D8P5A8B8I8D7X10W5R5HF2J2O6Q5H2Y6E10W5B10W7Y4N8F4R8Q4ZV3Y8P1W2A8Q9I10M2J8D9Y3Z1C6M8B232、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量模型的是（）。

A.基本指標(biāo)法

B.風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型

C.高級(jí)計(jì)量法

D.VaR模型【答案】DCA4P3O1X7C7D2R4B6O1F10A2J1Q8N3J7HB7K4F3P1X6H2G7O4A7E6Y6J8O10F8B9ZF10F5Y5S3K6K8K6J9F7W2L3Y8D3A5U333、商業(yè)銀行資金交易部門采用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）計(jì)量某交易頭寸，第一種方案是選取置信水平95%，持有期5天，第二種方案是選取置信水平99%，持有期10天，則（）。

A.條件不足，無法判斷

B.第二種方案計(jì)算出來的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值更大

C.第一種方案計(jì)算出來的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值更大

D.兩種方案計(jì)算出來的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值相同【答案】BCM2O6K7W7A6B6R7S2E10O8Y2X4Q8X3T3HR7B2D6K5B8N1E2M6E4V5Q9S4R9E2B9ZN5N2W4A2E4F5K8C3S2V8V10D10W2G7E1034、我國銀行業(yè)監(jiān)營管理機(jī)構(gòu)在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查的過程中，發(fā)現(xiàn)，某銀行信貸投入的行業(yè)集中度較高，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，于是決定對(duì)該銀行提出特定的集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求，該項(xiàng)資本要求屬于（）

A.第二支柱資本要求

B.儲(chǔ)備資本要求

C.逆周期資本要求

D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求【答案】ACS6Z5K8K2O9X3J10K7Y6W10L7O10N2C10O9HW5G5Q8I3Q5R1F2H10N9R1M1D1Y2Z9E9ZR3Q8K1N9N2W4D3R9V2Z9N3O5F9V8F935、下列風(fēng)險(xiǎn)都可能給商業(yè)銀行造成經(jīng)營困難，但導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因通常是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCY8L4P4B10Q7A9U5L3H7Q5C9S4K10G4R2HM9S7Q10B7J4W5F6P1S5F2F2E8C6G4M7ZA5K9T9I7W2N9J8B10M7U8P1K6Y5I8G236、下列屬于內(nèi)部控制第二類目標(biāo)的是（）。

A.編制可靠的公開發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表

B.涉及對(duì)于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

C.業(yè)績(jī)和盈利目標(biāo)

D.資源的安全性【答案】ACB2U4M10H5U6S5K4L8R9U10C5O10I6R9P10HQ3U5S2Y2S1P6N8W3Q2M1V2K4Y10K4N9ZC8A6J8I9C5T2D5X5G2P3J5Z8I9Q10R337、2004年，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了()，要求銀行評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)利率沖擊對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響。

A.《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》

B.《利率風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管原則》

C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

D.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》【答案】BCV5X7H3U6O2T8H5O4X1U6D4I10N1U7X2HG3S7T4J6N4A9B2Q1H5T8U6V7U4U8K4ZG9U6O10A6N2Y8H2B4C2J6S2B1E6H7S338、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境的變化而不斷修正

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立規(guī)章制度并實(shí)施績(jī)效考核，逐漸培養(yǎng)良好的風(fēng)險(xiǎn)文化

C.風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)主要由商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門來完成

D.風(fēng)險(xiǎn)文化貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期，不能通過短期突擊達(dá)到目的【答案】CCQ7K10M4S9L3L4H1R2E8P8V5I5S1L7E9HD10M2P7M8A1L2K4F5Z7O6G1V4L6A9V4ZS7C7T2F3P9C9C4N7Q1T1O7J1I10S5K939、壓力測(cè)試主要采用敏感性分析和()。

A.制作數(shù)據(jù)清單

B.情景分析方法

C.失誤樹分析法

D.專家調(diào)查分析法【答案】BCV1O8E4T8I8A7E5S1N10Q6G8K2Y1S10W8HX9J7B9J8P5V10P2H5P7T9G8M6X1T3E6ZZ4T9P10D6T6X1Q1X1A2Z3E3F6W1O10X940、()是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】CCM2Z3J5E5B10A6Z3I7J10Y7Q6G8D2L9N7HJ3P8G7L4Q7E9B6R8D2H10Z1B5Z8I4U9ZC4I4E6E1G2C3F4E10M9S1M1J8A10F6Z241、在國際領(lǐng)域，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要是指保護(hù)存款人利益和（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.保護(hù)債權(quán)人利益

C.維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序

D.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心【答案】ACY2C3B1L9T2E9Z4K4X6D10B2F6A1A5Q9HC1W8E1N1T4J9L9T9K4H5A10I9U1Z9U3ZU3B6L7J8G8E9B4O10R5K5N2E2U8R10E442、在業(yè)務(wù)外包過程中，由于供應(yīng)商工作人員的過錯(cuò)造成供應(yīng)中斷，引起銀行部分支付業(yè)務(wù)無法正常運(yùn)行造成嚴(yán)重?fù)p失。此事件對(duì)應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因是（）。

A.外部事件

B.人員因素

C.系統(tǒng)缺陷

D.違反內(nèi)部流程【答案】ACX4L3C3E4R2P4N3N7R7F7R2I10C1Y5J1HC4G8O1Z3N2M9H7F6X4M7Z8Q9R10S3F8ZB6K7W2F8U3L5A9A2I9U5J7E3F8A10P743、下列關(guān)于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是（）。

A.現(xiàn)金流分析有助于真實(shí)、準(zhǔn)確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況

B.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，流動(dòng)性剩余額與總資產(chǎn)之比小于3％～5％時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)預(yù)警

C.商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務(wù)越復(fù)雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強(qiáng)

D.應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行的流動(dòng)性“剩余”或“赤字”與融資需求在不同的時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行比較，以合理預(yù)估商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求【答案】CCL7I6X8M2Y7A7N8X8H6M2B2F1E10T9F8HV6E5E9Z2A7F9G2T4V2B2Y8D7K8B5S9ZH9Z3Y3A2I7G3R6M4X10W10A4G8T4W10P944、下列關(guān)于中央交易對(duì)手的說法正確的是（）。

A.金融危機(jī)后要弱化中央交易對(duì)手

B.中央交易對(duì)手不存在信用風(fēng)險(xiǎn)

C.中央交易對(duì)手能夠?qū)⑺薪灰讓?duì)手的敞口匯總，進(jìn)行多邊凈額清算

D.中央機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手【答案】CCF8C4A8S9M2Z9P6G9R6Y10O2J5L10A6V7HN2Y4G8C7A8A4G9J4Z8E5Y3Z4N2A7C2ZC10A5J9A1I7T6L2E1D10B3R8I9W7I3W745、下列關(guān)于收益率曲線的說法，不正確的是()。

A.收益率曲線的形狀是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷

B.收益率曲線通常表現(xiàn)為四種形態(tài)：正向、反向、水平、波動(dòng)收益率曲線

C.正向收益率曲線表示投資期限越長，收益率越高

D.反向收益率曲線表示投資期限越長，收益率越高【答案】DCY4D9U7V10P7Q10W9Y4E6F5Z4C8C2B6D2HL7O8F2V9U8B8N4E4K5Z7L7H1F4R9A4ZQ10U7S10N4O7O8L7P8C6J4O3U3H3O8J746、風(fēng)險(xiǎn)分散策略的成本主要是()。

A.分散投資過程中增加的各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用

B.分散投資過程中增加的各項(xiàng)管理費(fèi)用

C.分散投資過程中增加的各項(xiàng)交易費(fèi)用

D.分散投資過程中可能造成的損失【答案】CCN2Z5O1A10H1E6I2U3T3I6K5Q6A8R10K6HF10I5N7D4X6L2B7S1R8F8B1Q9A7H6Z3ZM1A9U8O3H1K8O1X10N4F7V4F9Q6N5B947、監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）。

A.能夠滿足內(nèi)部需求以及監(jiān)管問詢的要求

B.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，適應(yīng)組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)

C.銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個(gè)集團(tuán)的所有重要風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

D.銀行生成的匯總風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對(duì)性地滿足壓力／危機(jī)情境下風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的需要【答案】CCB1T3K4O9G5F9U9N2V1C8M9C3D6J9K2HB8U9W9Q6R3U5O8E3M6U7D1L6O10V10I1ZE2M2Y2O4U1N3Y7I8I6T6D7L6V1W9U648、我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。

A.2.5％

B.10.5％

C.11.5％

D.5.5％【答案】CCV2I4K10A8Q4Q10Q5U7C5B7I5C6R1C1U4HB2R7U8I9D10T9E4C10P9G4D8J3I6Y8E7ZB1V1V8T8J7E4G10L6F2K4K10V4J5Z6G749、下列關(guān)于三種計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值方法的優(yōu)缺點(diǎn)分析中，錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ和Ⅲ

B.Ⅲ和Ⅳ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.只有Ⅰ【答案】ACP6Q8H10N5A10G2Y1H7Z9R8O9N10R1R6W9HR2W9X10N8X8U2U5P5X8P8Y6Z2G4Z4U2ZA4W2X5Y3R2A4L2N1Y4N2S5K10H2G1X150、商業(yè)銀行所面臨的外部戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等6類。下列哪一項(xiàng)屬于商業(yè)銀行面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.行業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)

B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)

C.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象

D.兼并／收購失敗【答案】BCR7O7X9A4Y9W5U3B9G5D10I5F1U9T2P9HL6Q8L2G1P2E5U3N1G8X2V4E5M2S4J5ZW3R1D9I5Z2K2G7T1Y2K1B7I6W6C8W351、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評(píng)估程序框架下建立全面的、審慎的、()的資本充足率壓力測(cè)試工作機(jī)制。

A.高效

B.及時(shí)

C.準(zhǔn)確

D.前瞻性【答案】DCC4B4U4J6C9G1X3Q4G5L2W9P1J10H7U6HS3W3K10I6G7P7H7O8I8J3C4H6G4M4E2ZH1T8D6U10E6P3U5V10V9Y2E7Y1U8B5A452、對(duì)商業(yè)銀行而言，通過貸款組合的方式最難以完全消除的是（）。

A.管理層風(fēng)險(xiǎn)

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)

D.借款人財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCW8F7K9R8N7D5C1P2D8W8D6G9Q3M5E10HD5P5B3A2W5F9E7S6O10C2Z8Y9B10F6E1ZR8R10K10H4Z2P5Q1K2O3K1G10A10C2L7Q153、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)【答案】CCK2B9N1Q10C2J1S10O9M4D7N6U4U10S8W7HJ4E1U5L6I9F10Y1J2C10S9I8D10V4T9G1ZX9Q7S5A4S10Q1K5A9R8X4C7B7X5Y6B954、以下管理要素中，不屬于商業(yè)銀行信息科技治理組織架構(gòu)要素的是（）

A.明確負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的部門

B.設(shè)立首席信息官，直接向行長匯報(bào)，并參與決策

C.加大信息科技預(yù)算收入

D.明確董事會(huì)履行的信息科技管理職責(zé)【答案】CCS6S4U2Y9C5E2H3U8H8M2T5W7S8G4P10HN10E4C5C6Q10B6S4S8Q10N3Q5F3L10D8I7ZK7S4K5Q3Z4D7Y3K4C8R6V10B1V9Y8P955、下列選項(xiàng)中，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法框架下利率風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)利率

B.一般信用利差風(fēng)險(xiǎn)

C.特定風(fēng)險(xiǎn)

D.股票風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCR5S7U9Q4O3I10M6Q5E5P8U4V8K7M2Y4HO6E8D7Q1B8P9I7Z1U10J1I4J3T1R3I10ZI1P1L9V2W8P10G9V1D6Y1P9T1N4A7T356、商業(yè)銀行的非預(yù)期損失由（）來彌補(bǔ)或應(yīng)對(duì)。

A.沖減經(jīng)營利潤

B.計(jì)提資本

C.計(jì)提損失準(zhǔn)備金

D.購買保險(xiǎn)【答案】BCM2Y3G4Z6N1X5P10L5P2L1B9L8Z7Q2I6HM1A8H10P6S8T8S5V4U7N5E5M6P8F7D9ZL9T4L1Y7V1I6Y1Q9L7C6K7Q4I2M4T957、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進(jìn)行準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性的獨(dú)立審查和評(píng)價(jià)，至少()。

A.每年一次

B.每季度一次

C.每年兩次

D.每年三次【答案】ACI4K8A7U8D7J5I2G8F10J3A8U3Q2Z6X2HX8M4I10N8I3S7X1V2W2Z1C1J5A4S6B10ZM4B7J5D6B4Y3Z9T2T3G7B9J1G4J9K1058、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于（）。

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%?【答案】BCV8N6U3H10L6X6U10L5G10V2E1E3C1F1S1HH9I4H4Y8Z9A3N5J9A5S4Q9W3S7F10S3ZM9J4S8E7P5P9J3I7C3H1K3O7P7Z7X859、通常情況下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性自高至低排序正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】ACM9A6S3J7O4A8Z10H2J3K9Z2Y1P1K9Y5HQ3H3V2K5X4M9D5B9P6K5K2E7V7K4G2ZF8I6A7T5N2S9E7G2M5Q3Z6O10N5M6N660、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部欺詐事件”類別的是（）。

A.第三方故意騙取財(cái)產(chǎn)

B.第三方故意搶劫財(cái)產(chǎn)

C.故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)

D.偽造要件【答案】CCE4W7X9P10C8W10F3T7H1J1M10B6K8R9K8HD6O8I10K6H5Z6R5O5U9F2E6A9X3Y7I6ZU10B5X7C10V5X4A4C4B7F2I9L8P4A3B561、某一投資組合由兩種證券組成，證券甲的預(yù)期收益率為8%，權(quán)重為0.3，證券乙的預(yù)期收益率為6%，權(quán)重為0.7，則該投資組合的收益率為（）。

A.6.6%

B.2.4%

C.3.2%

D.4.2%【答案】ACC1M5H7W5T7D9Q4C9S8R6Y2X9B1I6I8HF7T3M10C1W3R8Y4M7X1F2J8D7G3T8P1ZE4K2M1T3R8V9S5H3W5G5W7Y6G3X7C562、香港金管局規(guī)定的法定流動(dòng)資產(chǎn)比率為（）。

A.10％

B.15％

C.25％

D.40％【答案】CCM6I10X5P5V4U1T6M1P8F5G4X8T6A8I3HV4N7T4E2Q8H7O2D9Q10E7R9R7E7I1T6ZA1N1H4F6O2C1K6M10W9G9J9M2J1T3H963、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境惡化的預(yù)警指標(biāo)不包括（）。

A.金融危機(jī)對(duì)行業(yè)發(fā)展產(chǎn)生影響

B.行業(yè)產(chǎn)能明顯過剩

C.市場(chǎng)需求出現(xiàn)明顯下降

D.行業(yè)個(gè)別企業(yè)出現(xiàn)虧損【答案】DCK3J8E3F1V8T7B2F7U2P8P3J8L3T10Y3HB6X2J3V4H2T10R3Y5V9Z1R4N9P3B8N9ZO8T8U5R8K6X1V6H7J8T4H3P9V2H10N164、關(guān)于中國商業(yè)銀行限額體系的最低要求，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.核心負(fù)債比不小于50％

B.流動(dòng)性覆蓋率不小于100％

C.流動(dòng)性缺口率不小于-10％

D.流動(dòng)性比例不小于25％【答案】ACQ2U9J5M4E6A9Y6K2H4R4H9E2L4F10V1HY10A5A7R9V8A5T10O3T10V10L3C6Z4G9Q1ZP8H2O5D8B6J6Z5A5O4C8O2H5N3H1Y365、下列不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)的是（）。

A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.交易和銷售

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.公司金融【答案】ACY5K5H3M3H9R9K2I3H4W8R5L4N4Q4H1HB6M8D9I5Y1Y2Q2N2P4H5L2C10I2H9H6ZS1H8K6B8H6O8B1J3A1B6M1G9X10U3F1066、下列選項(xiàng)中，不屬于損失數(shù)據(jù)收集遵循的原則的是（）。

A.重要性

B.統(tǒng)一性

C.多樣性

D.謹(jǐn)慎性【答案】CCM2W5I1Q5Q8H5P5D4Z5B6E4O9M5Y2D7HR1Y6Q8Z2V7E9F9T7J2G1I8R6J6Z4U8ZG9I8T9Z8I5N1F1Z2E10G5V2E6V10A5Z867、商業(yè)銀行將（）和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的一個(gè)重要層面。

A.領(lǐng)導(dǎo)能力

B.企業(yè)社會(huì)責(zé)任

C.盈利能力

D.戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃【答案】BCF3B4B10V9I10V1X3G10I3G1A6K4D2V2O4HI5M6B9A8X4X5O10G1H5Y10J10M4N9X7X10ZN2G6W6H1M9O6X4C5Z7I10U8N7E5W2G468、根據(jù)馬柯維茨投資組合理論，如果其他假設(shè)不變，當(dāng)各資產(chǎn)間的相關(guān)系數(shù)為正時(shí)，（）。

A.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)大于各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和

B.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)小于各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和

C.風(fēng)險(xiǎn)分散效果較差

D.風(fēng)險(xiǎn)分散效果較好【答案】CCZ5I9T2E6H10Z3C5E2D5B5V5J7L8E10V2HX3H9X5P9E6F10X4N9Y7O7V5C6U8M6O9ZF6Z1D8N1O7T5Z2S7I7B9R7Z1O5B7D969、某商業(yè)銀行資金交易部門的上期稅前凈利潤為2億元，經(jīng)濟(jì)資本為20億元，稅率為20%，資本預(yù)期收益率為5%，則該部門上期經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）為（）萬元。

A.6000

B.10000

C.11000

D.8000【答案】ACN8V2I2U7Z3T5W5S9E8B3C2S7T9C1I3HC8S4Z3B3O2T6O8Z2M8L6H5X6T3P10Y9ZJ6X2J1B1B6R6F3K9U10O8I4B10E10Q1O970、根據(jù)我國監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用權(quán)重法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）

A.85%

B.75%

C.0

D.50%【答案】BCV6P2P6H8V10V10T2G4O7G9O4H4E7Z9T7HF4O5U3C6Q5U8U4J7O5F2O7D10Z3U5L4ZJ8A2F6C2E4U2O2M8E9D10M4M7P5Q7V1071、監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與（）共同構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障。

A.公司治理

B.資本管理

C.市場(chǎng)約束

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入【答案】CCV5A7V2Q2H1A1S3X5O8A10Z2V8M7U5Y10HD1F1Z2K4T5N5F1B6N4Z4M10F4C4C4S6ZL9C8F10F6T5D6S8T4L9B8W2S10N6N2C972、最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況是（）。

A.部分資產(chǎn)與某些負(fù)債在到期時(shí)間上不一致

B.部分資產(chǎn)與某些負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

C.將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長

D.將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短【答案】CCG2H10K7V7S1S2A3Z8Y5T7L10Q10R7G7K8HB5D10S5W1J1H3O8I4K1D1I10P6Q8V2H6ZC7V3S4G2X3F4K5K4N8S3S9Z8A10R9Y273、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)的是（）。

A.具體性

B.分散性

C.差異性

D.周期性【答案】DCP9E7K2W2C9P7Q8Q4L10Z9J2C8K4L6C4HE1W1S7Q4T5M3R1S5X5P7J9B9O7K3E6ZV10D6U8I10J5X3Y1Q8J8Z2E5D1K6P1T674、巴塞爾委員會(huì)于（）重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

A.2005年4月

B.2006年4月

C.2005年5月

D.2012年9月【答案】DCH9M8J8Y10I5T10V5X7N9N8B1M7V6P4L9HX7Y2K10T6G3X6Q4R7N8C9L10U4M8I2I6ZV9X10A7T6E7S2N8D3F4G3P10P10K10D4T975、行為風(fēng)險(xiǎn)的定義把______放在了核心位置，體現(xiàn)了______的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。（）

A.金融機(jī)構(gòu)利益，以金融機(jī)構(gòu)為核心

B.金融機(jī)構(gòu)利益，以客戶為核心

C.消費(fèi)者利益，以金融機(jī)構(gòu)為核心

D.消費(fèi)者利益，以客戶為核心【答案】DCW9V5T1I9J1T7Q4D3M8D6S1F8L9G9O3HA6Y6N1Y9M10E5F8M3L5E6V7H8T1E8N4ZD5Q10H6L3R7M7R1N3L5O9Q7C9A1U6P876、管理層素質(zhì)屬于（?）指標(biāo)。

A.品質(zhì)類指標(biāo)

B.技術(shù)類指標(biāo)

C.實(shí)力類指標(biāo)

D.環(huán)境類指標(biāo)?【答案】ACY9P6U3C8Y6M7P5U9G2S10W2B3C5V6N9HH3J5E1R7O6Q3Y1B7F5I2V6M4Q8Z5G9ZN4O7V2Y3J9A7I5F3B4J1V4D2F2E4J677、風(fēng)險(xiǎn)事件：為增強(qiáng)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管的有效性，推動(dòng)商業(yè)銀行提升衍生工具風(fēng)險(xiǎn)管理能力，銀監(jiān)會(huì)于2016年11月28日對(duì)外公布《衍生工具交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量規(guī)則(征求意見稿)》，要求商業(yè)銀行將交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

A.在標(biāo)準(zhǔn)法下，每一筆交易的風(fēng)險(xiǎn)暴露將映射至其含有的風(fēng)險(xiǎn)因素中

B.較常用的計(jì)量交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的方法有現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法、標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法

C.現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法和標(biāo)準(zhǔn)法均適用于場(chǎng)外衍生工具交易違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)量

D.對(duì)于不滿足利用標(biāo)準(zhǔn)法，但希望提高風(fēng)險(xiǎn)敏感度(相對(duì)現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法)的銀行，可以采用內(nèi)部模型法【答案】DCF9K3O8Y2L5B5P8Q7H1J8B8Y2F5M5X10HX9H1A7U8Q9E6R2B5S6V1R7V2B10V5Y3ZU9P4F4B10E9E8E3F8Y9Q6S4Q6X10Z7H478、下列屬于商業(yè)銀行合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（）。

A.單筆不超過100萬元授信的個(gè)人信用卡

B.某銀行發(fā)放一筆50萬元.期限1年的微小企業(yè)貸款

C.以汽車抵押而發(fā)放的30萬元信用卡專項(xiàng)分期付款

D.某小企業(yè)以房產(chǎn)為抵押，申請(qǐng)的一筆200萬元期限一年的循環(huán)授信【答案】ACP3I4W5W7A5N2Q2R10E6L4B9N1K6G1N4HE6D4E6H1Q10M8A8X5X6Q7N9N7M7N9O3ZW7W7L7Z8F4J5I3H7H8M8P10X4O9V1H379、在國內(nèi)商業(yè)銀行的管理中，流動(dòng)性儲(chǔ)備的最主要形式是分級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備體系，其中二級(jí)流動(dòng)性儲(chǔ)備一般配置（）。

A.庫存現(xiàn)金

B.國債

C.超額備付金

D.票據(jù)【答案】BCE10J5H10K1H7M7K3Y6X5T3N1T8O8H7K1HG8K3V9U6T8E6P4R1N4A1S5C10B4Y8H8ZN8K6F3C3J10E8Q9Z3P1T10U7A7K1U7C880、()是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營／發(fā)展的核心。

A.內(nèi)部控制

B.公司治理

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.監(jiān)管部門【答案】BCQ2S8U1G5Z3S9N2C5V10F4T3L4S6Q1E5HU10P7S1L6W2X1X6V5T8S4S3O5W3U5M2ZZ1P9W10R10J3A5B9C2K10H10B10Z2O3Y5U281、商業(yè)銀行的（）有權(quán)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并決定采取何種有效措施來控制商業(yè)銀行的整體或重大風(fēng)險(xiǎn)。

A.高級(jí)管理層

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.業(yè)務(wù)部門【答案】CCO7U8V7S4F7E4T8B4I9U6O6R3B1U9X4HE7Y5Z8I9N3E8G4U2L3I9E5H7F3S9M5ZB1L4D3V5O1Q1D4X4O4K5T4J10S5Y10D282、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，至少應(yīng)每（）進(jìn)行一次全面審計(jì)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】CCH4K6T5Q10L3H1L4L7X10D8Z1I7M10W1A2HW5E6G4M6T9B2Y7G5X10R10Z8K2N2K10X2ZY9R5Z3X8H5A7J6A7Q10P1G7E4I2P8M583、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的壓力測(cè)試治理結(jié)構(gòu)，下列應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定壓力測(cè)試政策的是（）

A.高級(jí)管理層

B.董事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)【答案】ACM5P7Q6Z10Q2E1K10F5X2J7L1Y1Z10G4N4HP8D8E1D3X8I3O7I2R5P8V8X7T2J10A9ZK6N3C1P8S1I1M8K5X10Z9V7R9G5M3Z1084、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場(chǎng)價(jià)值表示的簡(jiǎn)化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=2000億元，負(fù)債L=1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為D4=5年，負(fù)債加權(quán)平均久期為DL=3年。根據(jù)久期分析法，如果市場(chǎng)利率從3.5%上升到4%，則商業(yè)銀行的整體價(jià)值約（）。

A.減少22.11億元

B.減少22.22億元

C.增加22.11億元

D.增加22.22億元【答案】BCB6O6P7J8O8T10J2I6M5G2J10S2N10D9I3HA9Z3C5O6G5N1Z2F5H9S4F5E10E9G9L6ZI4K10T7V5D3J4Q2X9Y7H4Z2W2N1G4H1085、當(dāng)用權(quán)重法計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，（）的信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換系數(shù)最低。

A.承兌匯票

B.一般未使用的信用卡授信額度

C.與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項(xiàng)目

D.與交易直接相關(guān)的或有項(xiàng)目【答案】CCW6S1H4D3V2H6Q8F3J5R6V7L10Y9D2K7HS5S5K7Q1M2R10C9U8V1M5W3U9V5J5T6ZQ10O5F3K9Z9R3I10N4V9R10Z4Y4Y2T6E586、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)人

B.機(jī)構(gòu)設(shè)置

C.業(yè)務(wù)開展

D.高級(jí)管理人員聘用【答案】ACT6R8L7Y8V2X4M3V3I5N10S1B1J7T5K7HG10K8T5D4O4G8W6R6X5W8L9J4N7S5L2ZL2G6U10K5Z1J5O5G9T1W5E8G4D1Z1Z187、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的壓力測(cè)試治理結(jié)構(gòu)，其中應(yīng)當(dāng)制定壓力測(cè)試政策的是（）。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層【答案】DCO4Y3X6E5L7W7L3J9S4E10D1P7K10V3P10HG6Q1S8R8O10V2I2U5Q6X1R6T7U8P7X10ZK7U5U7Y3Q5Q6S3I6H6R9E3M1A5Z10V788、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用權(quán)重法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，監(jiān)管類別“優(yōu)”所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。

A.100％

B.50％

C.70％

D.0【答案】CCZ8K3R9F5F1Q3T9G5S6O6Q3O10G7Z6V10HT2L6E2L10I7G8U3T9E2A5T4K1H4E7J4ZR7W4D5G8O1Q1Z10R5L2U1O8I10E1A10I389、（）指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

A.代理業(yè)務(wù)

B.柜面業(yè)務(wù)

C.資金業(yè)務(wù)

D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)【答案】ACO2V4A7W5W9P3H4P2N9I5Y7E3Y7H8N9HB8O9E5R8Z3Q10B8G5Q8T10H3H3K3U8Q9ZU5L8A8O10H6R2N10X2O7A4P3R10B2F4B1090、下列指標(biāo)計(jì)算公式中，不正確的是（）。

A.不良貸款率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）÷各項(xiàng)貸款×100％

B.預(yù)期損失率=預(yù)期損失÷資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口×100％

C.單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額÷貸款類資本總額×100％

D.貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備/貸款應(yīng)提準(zhǔn)備【答案】CCD3L8B4D4A6B10S4D2K2F7X9J7C4M9S2HZ10X4K2S9C10A8E6H5D3B6L9X5E10J10W2ZU10H7E5M2I10K1S8M3U9U1E8W7M2L4I791、從商業(yè)銀行流動(dòng)性來源看，下列不屬于流動(dòng)性分類的是（）。

A.資產(chǎn)流動(dòng)性

B.負(fù)債流動(dòng)性

C.表外流動(dòng)性

D.權(quán)益流動(dòng)性【答案】DCM3W3F9O5Y5M1K8W2A3I4X6G7I2K9F10HP6Z5Y6Q10L4E9B1Z9M7H9H8F6K3V2I7ZN1V3B7U5R8J1C2W7M3E3A5L8W1H7T692、關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的說法，不正確的是（）。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)人是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制

B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人是指按照營利性原則，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新的業(yè)務(wù)品種

D.高級(jí)管理人員的準(zhǔn)人，是指對(duì)銀行機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可【答案】CCQ10K5J10I8L4R8T8M6C10T9S3V8M2C7R4HW3U4R1W6F6B3C3F6U2S6N8A3P9Q10Y10ZV6M2U5A4C3U6Q8E2E4B5E9P8Y1K1D693、在實(shí)踐中，以下不屬于人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)造成損失的劃分的是()。

A.已造成損失

B.預(yù)期損失

C.非預(yù)期損失

D.災(zāi)難性損失【答案】ACB7D1H7X2O10I5G4E8N2I4S10C2C2L1V9HN1F2I2T9C7P10N3L7S9V4S5L3T6U5Q6ZZ10Z4P3I8R3G7Q7K6K5H5P3A10X4Q3Y594、下列哪項(xiàng)不屬于銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)?（）

A.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

B.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)

D.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制【答案】CCV4A8O7Q4O9K2E6U2O1V7V9Z8Z8K5M1HR7E7A8O6G6P2T8B10C4F1R5A3V9H8F5ZF9C9F1T8G7I5I3Y4E9T6X1T1W10Z5E595、金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，應(yīng)為委托人利益履行（）義務(wù)，委托人自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)并獲得收益。

A.公平公正，廉潔自律

B.誠實(shí)信用，遵紀(jì)守法

C.公平公正，客戶至上

D.誠實(shí)信用，勤勉盡責(zé)【答案】DCZ10B3W8U8N8I7D7U3M6X7M8R5I5V4G4HF10S8Z10G1N1Q1J5S2O4B2V1Z2S10H4I7ZZ10T3P8E3L7V4D8O9D3A1S7T4E4H2S496、假定某銀行2010會(huì)計(jì)年度結(jié)束時(shí)共有貸款200億元，其中正常貸款150億元，其共有一般準(zhǔn)備8億元，專項(xiàng)準(zhǔn)備1億元，特種準(zhǔn)備1億元，則其不良貸款撥備覆蓋率約為（）。

A.15％

B.20％

C.35％

D.50％【答案】BCK4H9Q1P7W5C10Y8W6G7Q9D2W2I2P2W5HL3R10T3M8E6G3C6L4R2A6G3I4Q6F6G7ZD8B5Q1B5C9H5G5K3L2R1O3U5I6C1T897、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.存款保險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.資本充足率【答案】CCV3V2W9F2B4S3T2N5I5W10S7R10C5I2Y1HV5I2Y8N5Z9T10O10S7Q3N5J9R6E4G2X8ZV10C4G3F10G5F9T6I7O5C3E9T2C3E10R298、下列信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，與商業(yè)銀行自身資產(chǎn)質(zhì)量最不相關(guān)的是（）。

A.不良貸款撥備覆蓋率

B.不良貸款率

C.客戶授信集中度

D.貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙率【答案】CCQ1A6W3Q10H10J9G8T2X9U9I3H10I7X9M3HX7Y4F5Q3A2R4F1B8N6C4V5S3X6S10P9ZQ6N5E2Z5S5J9V8M10E4V2K4D9L6V8V399、下列關(guān)于收益率曲線的說法，不正確的是()。

A.收益率曲線的形狀是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷

B.收益率曲線通常表現(xiàn)為四種形態(tài)：正向、反向、水平、波動(dòng)收益率曲線

C.正向收益率曲線表示投資期限越長，收益率越高

D.反向收益率曲線表示投資期限越長，收益率越高【答案】DCI5N9Z10N6N6A2F9G8R7J10L1X9C8S3A6HA4W2S5V6D7X3Y6T9E5Y8V9D5Q4Y7P9ZG3Z8P5W10N10I3S2Z7L2L2V2H5U8B6M4100、在國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型中，（）是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

B.傳染風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCJ7G5A4G1U9K5P1O5I8L9L2U9F8W7C10HW6E5C1S1O10A7D9F2Y4E5Z7X4Y2Q5B8ZA10W9S10P4J4J1H3U3G8R7K2A7R10K8V4101、下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理

B.鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)

C.只對(duì)被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源【答案】CCF3C4Q9J3I6C4A8M1D9A4M2C3D2F8K5HC6E10A6W6C3B2G2B9X2R5F6N8A2J6B2ZE2Q6B2Y2C6U8X8K7K2Q6B3P1G5H10L2102、（）屬于零售性質(zhì)的資金。

A.同業(yè)拆借

B.發(fā)行票據(jù)

C.居民儲(chǔ)蓄

D.公司存款【答案】CCQ6U1O8U3I5N2I3D1U8U6A8P2W8O8D3HU3D6I1E7D7M9O2N4F7B7G8E5I9K7G3ZX7Q2U7Q7N7C6W4I5L5M2K8B5E4O8D7103、如果兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)隨著風(fēng)險(xiǎn)因素的變化同時(shí)上升或下降，則兩筆貸款是（）相關(guān)的，即同時(shí)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的可能性比較（）。

A.正；小

B.負(fù)；小

C.正；大

D.負(fù)；大【答案】CCC3K5A4X3Z3A10U4X10C2R4U1S10L10M7P5HB6U2R3F9F9C8P4O7H3S10U3N4K10H9H8ZT5W9B5L1R9V8Q7H3E8W3J2O4S8Z9P3104、假設(shè)某人向商業(yè)銀行申請(qǐng)了一筆60萬的住房按揭貸款,在已經(jīng)還款40萬后,又以本房產(chǎn)再評(píng)估的凈值為抵押,追加了一筆30萬的個(gè)人貸款。若前者的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是50%,追加部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是150%。則按照權(quán)重法計(jì)算其風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）萬元.

A.65

B.75

C.50

D.55【答案】DCP10C3R3B8B9T2P6B10U6C9Y6Z10K1U1I5HV6Q8Z3H5U2R2B5Y8J7R9G6A1U6W6Q5ZF7Q9T1O9A4K2G5D8J8I6Q6R3V7F5I7105、下列哪項(xiàng)關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查的表述不正確（）

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管當(dāng)局及其分支機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查過程分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段可分為五個(gè)環(huán)節(jié)：進(jìn)點(diǎn)會(huì)談、檢查實(shí)施、分析整理、評(píng)價(jià)定性、結(jié)束現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)

D.現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有指導(dǎo)作用【答案】DCQ3M4A6C8M10E10I9M9P3D10Q10V2B8P8M10HN2V9S6K9D3T3H6J9G9Y6X9S6K3B3J3ZD2V6F3F8R9G9K9C8N8P6O9F4H10Z8H1106、在我國銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）監(jiān)管貫穿于市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營、市場(chǎng)退出的全過程，是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。

A.流動(dòng)性比率

B.資本充足率

C.存款偏離度

D.資本收益率【答案】BCU2I9B4U3O8Q5R4N1L8S9K10N6T10L1Y3HR10P1Q6K5L3M4E4R4Z10O8P3E3A10P5I9ZV7V10V1Y7B2X6T9M10A2V6C7Z3I2T2O4107、以下不屬于我國銀行業(yè)監(jiān)督管理目標(biāo)的是()。

A.促進(jìn)銀行業(yè)的合法運(yùn)行

B.促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行

C.規(guī)避所有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心【答案】CCV4B2K2U1O7M1W8Y9J1P6T2K1M7T10C6HW10E1J2F7K2V4T6N6V8B5C4T5Y9Q4H9ZN5G1J3V7T3R8T7N10Z6I4I8C6B9Q3Y7108、以下對(duì)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的理解錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要工具

B.董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)一經(jīng)批準(zhǔn)不得更改

D.在評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)審核一些技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件【答案】CCW9E4M5U10T2L3Z2Q3A7W2Q4M8F6V6S4HW3U7X7O5J7O9M7B6J7M6O5B1R7I10H6ZT10I2F5D7O2M10W7Y4Y7G5G9P6L9D7M10109、下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測(cè)試的說法中最不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。

A.銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，建立定期評(píng)估、更新壓力測(cè)試方法的機(jī)制

B.壓力測(cè)試僅適宜選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè)

C.銀行所選擇的壓力測(cè)試應(yīng)確保所設(shè)計(jì)情景能有效傳導(dǎo)至各類實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行應(yīng)合理設(shè)計(jì)輕度、中度、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景【答案】BCU2F6Z1U2N5Q3E5G9P9D8G2F7G5N9K8HD9Q10I9J5B4D7J3B10K1J7V8E10Z8A7L1ZA1R8T7V4U9U2Q1E8Z7I7M3O8O8I1T6110、從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易不包括()環(huán)節(jié)。

A.前臺(tái)交易

B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.后臺(tái)清算

D.柜臺(tái)審核【答案】DCT4P2Q6H6T7H2X4Q7Q7E1Q6M1O5G8M3HO8Q9S10L4Y9U7D8G5Q1B2N9J1F5H8B2ZJ1J1Z5X1P3B4G8J9I10D8X1S5A10E3C4111、我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行和（）。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)金融市場(chǎng)的正常秩序

C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)存款人的利益【答案】CCX1B2Q6H6M5B6S2N10V7R5W6H9A1N10E5HC9J9C1J3N7P6I4U3S2S8W10X6Z9Q10F6ZX6W2J9K8A9T10A5D4P9Y10U1N2F8W3I3112、全球金融危機(jī)過后，解決系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)（G-SIFIs）帶來的“大而不能倒”問題已經(jīng)成為國際監(jiān)管改革的重點(diǎn)，（）于2011年提出了一攬子加強(qiáng)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管的管理措施。

A.金融穩(wěn)定理事會(huì)

B.世界銀行

C.國出貨幣基金組織

D.巴塞爾委員會(huì)【答案】ACC6X7N1M10U7H6E6W2F10D6N6F2P1C1J3HQ9A5R1F6O8R6O1D4F5F5X8J1U2E2O1ZT10F1C7R2U10V5X10Y4R2O6K7W3D1D6Z1113、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.銀行在使用量化模型計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能產(chǎn)生模型風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以采取定性、定量及兩者相結(jié)合的方式

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)銀行采用初級(jí)方法計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量包括對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)、組合風(fēng)險(xiǎn)及銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估【答案】CCA3T8N8Q3W3N2L2S9F9C10A3B6L1S10B7HX8F6D7O9Z9X8E1R1C9F3S5H10U3R1F1ZA4Y10I8M8V3T6E7M2G4O8J2I1Q9L5L3114、Y銀行在其2020年年度報(bào)告中披露，該行一天中99%的VaR值為5000萬元人民幣，則下列解釋正確的是（）

A.Y銀行的投資組合在1天內(nèi)有99%的概率損失金額為5000萬元

B.Y銀行的投資組合在1天內(nèi)損失超過5000萬元的概率不大于99%

C.Y銀行的投資組合在1天內(nèi)損失超過5000萬元的概率不大于1%

D.Y銀行的投資組合在1天內(nèi)有1%的概率損失金額為5000萬元【答案】CCR7A4H2N8Z7L4E2V10G3X8C7V1Y10I5Y5HT8G6V10Z7L7H4U9P7P1E3X9L3A4D5W5ZV3S5Y10Z1Y1A4N5T4N6L4H9B10V2H1W6115、根據(jù)我國銀行業(yè)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行不需要計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的業(yè)務(wù)是（??）。

A.外幣貸款和外匯交易

B.交易性人民幣債券投資

C.外幣債券投資

D.人民幣貸款和墊款【答案】DCH5Y5T8Z7S1R3B9M7S5Z7I3U7I2X5A10HZ4E1T3H10H5L5G4E2E9N1V7A8A9O9O3ZZ10B3E4Z4N5Z10F1A7J8M9C9P2E7A5D1116、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用權(quán)重法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，監(jiān)管類別“優(yōu)”所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。

A.100%

B.50%

C.70%

D.0【答案】CCZ2I9J10O1E3I1W8N5U10H10Q1P2C2A5P2HC5N4D1G6P8K6V9V1A1E1N8N5U4A3F1ZG7R10K4W5Q10X7V8L1Z1M5N3Y4M2O3L4117、下列關(guān)于公允價(jià)值的說法，不正確的是（）。

A.公允價(jià)值是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值

B.公允價(jià)值的計(jì)量可以直接使用可獲得的市場(chǎng)價(jià)格

C.若企業(yè)數(shù)據(jù)與市場(chǎng)預(yù)期相沖突，則不應(yīng)該用于計(jì)量公允價(jià)值

D.若沒有證據(jù)表明資產(chǎn)交易市場(chǎng)存在時(shí)，公允價(jià)值可通過現(xiàn)金流量法來獲得【答案】DCH8T7Z7P4W8S5O8J9C7Q7K8P8S3E2R7HI4L6H10B6W10L1F8Y10C9K7Z9M3D8O5J1ZG1M5D7L5K9N4B2R3X7S5M2F3Z2K5K6118、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段是()。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】ACA4O3U10C1S8F5S2I10G10Q10G2J6D6N9B10HA8E8Y8R3L7N7B4X3H5N5K8C4F8U2S8ZZ2P10G7A8N2V3V10E6Q1A5P9Z3R10F4U6119、在商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中,久期通常用來衡量（）變動(dòng)對(duì)銀行整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響。

A.商品價(jià)格變動(dòng)

B.利率變動(dòng)

C.股票價(jià)格變動(dòng)

D.匯率變動(dòng)【答案】BCM1O5S5B1W10I6D8T10V2F8V8P5Q1I9H2HW1A1J10Q5V9R5B7O6K6S7X7J8C7E3J10ZZ10J3W1U1E4V7C8F9Z10Q7B4P4Y6I1L2120、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)度量中的VaR，下列說法不正確的是（）。

A.VaR是指在一定的持有期△t內(nèi)和給定的置信水平x％下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或金融機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失

B.在VaR的定義中，有兩個(gè)重要參數(shù)——持有期△t和預(yù)測(cè)損失水平卸，任何VaR只有在給定這兩個(gè)參數(shù)的情況下才會(huì)有意義

C.△p為金融資產(chǎn)在持有期△t內(nèi)的損失

D.該方法完全是一種基于統(tǒng)計(jì)分析基礎(chǔ)上的風(fēng)險(xiǎn)度量技術(shù)【答案】BCC3L10E3Q1G7J3N3I3D3H5L2J1P8D6V1HC1B8R1O2H1M2P7P6U7Z5I2X7T6E7Q4ZI2I5H1P8X9O3E7R8Z8X1L6J1N7W6C3121、下列風(fēng)險(xiǎn)都可能給商業(yè)銀行造成經(jīng)營困難，但導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因通常是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCL4S3W7S3Y7D2L3S1O4Z2E10J6H3A4T3HF6O6Q2U6H3K6U5D7T10P5D7U7Y6U3P6ZA6S2X7J10W8F8D1D5H4S3J9D6R1J4N9122、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求不包括（）。

A.儲(chǔ)備資本要求

B.核心一級(jí)資本充足率

C.一級(jí)資本充足率

D.資本充足率?【答案】ACI6Y3V9Y9I5D9B8Z3U6Y1B4P4L7G1X2HO7I1R3L6O2P2E8W10R8J3S4F9C2Z1S7ZB2P6U8Q1C7V8X3C5D6Q7K3I5H2T5B9123、關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包

B.通過業(yè)務(wù)外包，商業(yè)銀行也把相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了外包商，商業(yè)銀行從此不必對(duì)外包業(yè)務(wù)負(fù)任何直接或間接的責(zé)任

C.雖然業(yè)務(wù)可以外包，但對(duì)外包業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的不良后果，商業(yè)銀行仍然承擔(dān)責(zé)任

D.過多的外包業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生額外的操作風(fēng)險(xiǎn)或其他隱患【答案】BCX2F3Z6G1J8L4Y8S8Z9Q6V1Q9D1M7E7HD10U8A6T2R10M7C3E3Z1B6J5T9T9J1P8ZD2V4S1H10F5J1K6T1N4W4A3I7W9O3R6124、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的作用說法正確的是（）。

A.幫助董事會(huì)及高級(jí)管理層保護(hù)他們的機(jī)構(gòu)及聲譽(yù)

B.該職能向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供有關(guān)銀行的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和治理體系的質(zhì)量和效力的獨(dú)立保證

C.有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線

D.對(duì)于基金金融產(chǎn)品(如債券、貸款)而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是其債務(wù)的全部賬面價(jià)值【答案】DCS9L1Q8E5G6R3R6U1Y7K9S5P2U1T7V9HW1R7G9L7J10Y5A5I10X7L9K5U2Y3W1W6ZC6H6N5Z8H9L8Z7L3X1D4B3V7W4C2V6125、下列關(guān)于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是（）。

A.現(xiàn)金流分析有助于真實(shí)、準(zhǔn)確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況

B.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，流動(dòng)性剩余額與總資產(chǎn)之比小于3％～5％時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)預(yù)警

C.商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務(wù)越復(fù)雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強(qiáng)

D.應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行的流動(dòng)性“剩余”或“赤字”與融資需求在不同的時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行比較，以合理預(yù)估商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求【答案】CCJ9X10I1X9R2K3Q5U10T8V3U10C2G6M3X8HE3M5Y1O5B4Z5B7P7C6W8J5H4S9R3N9ZM3A6V5T7R3D6P9U2O2E2Z3V5G10P6X4126、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)其他多種風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處【答案】CCY1N4P2K2E1B1E1N8B3S2J8Y9J2Z1I7HF1X1C8D4Q10G4F10F2S7Y10L4Y9V8A1Y6ZR5K7C7I9C10Z3H9Y6A4C1G1N5T9C10B6127、()是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的一個(gè)重要層面。

A.確保實(shí)現(xiàn)承諾

B.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

C.從投訴和批評(píng)中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)

D.將商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任感和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來【答案】DCV6Q4R8N7H6B3W4A7Z9H3F8K10V7F8B10HL4J2G7M10L3F8G6A3L10V8F4T4K5L5M1ZY5Q10I8S3U10B4R1Q7S2U6T2S5H6V10S9128、下列信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，與商業(yè)銀行自身資產(chǎn)質(zhì)量最不相關(guān)的是（）。

A.正常貸款遷徙率

B.關(guān)注類貸款遷徙率

C.可疑類貸款遷徙率

D.預(yù)期損失率【答案】DCN1X4P7X1W4X7V6T2Q8E7N4L3H6Q1X9HZ6I4F7W7L1I5B3P4A7I10N3J7H9Q3H6ZH2Z2T7D6F8V7E5M6J3P6J7N4F10M5I8129、銀行將全部資產(chǎn)按照監(jiān)管規(guī)定的類別進(jìn)行分類，并采用監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的方法是()。

A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B.權(quán)重法

C.監(jiān)管映射法

D.違約概率法【答案】BCD3J5J9M2D9V9N4X2A10N3E8Z5I8W5T8HO9Z3P4J7G3S2X10P6F2I6J7L3C2P10T7ZJ2A8B3G2V7F9F10E5Q1S3D1O7W2T3J10130、在操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的方