XXXX年金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競(jìng)賽

XXXX年金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競(jìng)賽XXXX年金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競(jìng)賽XXXX年金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競(jìng)賽2012年金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競(jìng)賽一．判斷（100題）1、 保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識(shí)別的客戶數(shù)，也可計(jì)入“通過第三方識(shí)別”的客戶數(shù)。 N 2、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險(xiǎn)合同的，仍然要承擔(dān)反洗錢所規(guī)定的客戶身份識(shí)別責(zé)任。 Y 3、客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險(xiǎn)公司直接以現(xiàn)金收取保費(fèi)。 Y 4、如果保險(xiǎn)費(fèi)沒有到達(dá)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別限額，但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶采取了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施的，在填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以將識(shí)別這類新客戶的數(shù)據(jù)列入“新客戶”數(shù)中。 N 5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同需進(jìn)行客戶身份識(shí)別，其中的金額均不包括本數(shù)。 N 11、如果金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過分析、審核或判斷，且提出的未報(bào)告理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。 Y 12、如果某一交易客觀上具有可疑交易所規(guī)定的異常特征，但金融機(jī)構(gòu)卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，仍應(yīng)將將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。 N 13、如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)”一欄。 Y 14、客戶的身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也同時(shí)失效。 N 15、按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不能將在境內(nèi)的交易記錄保存在境外。 N 16、客戶手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。 Y 17、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，其中對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。 Y18、金融機(jī)構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)客戶身份信息、交易記錄。 Y19、金融機(jī)構(gòu)不可以向境外金融機(jī)構(gòu)提供反洗錢內(nèi)部控制制度等文件資料。 N 20、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中要求，金融機(jī)構(gòu)要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，其中的“定期”是指一年。 N 21、目前我國(guó)法律制度對(duì)金融機(jī)構(gòu)獲得外國(guó)政要名單的渠道作出強(qiáng)制性規(guī)定。 N 22、金融機(jī)構(gòu)可以將客戶應(yīng)更新有效身份證件或證明文件的期限統(tǒng)一確定為證件或證明文件到期后的“三個(gè)月”或其他固定的時(shí)限。 N 24、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。（） Y 25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起15日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。（） N 10天26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（） N 5日 27、沃爾夫斯堡集團(tuán)成立于1997年。 N 1999 28、代理行客戶是指金融機(jī)構(gòu)的一家客戶或機(jī)構(gòu)，本身是金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，而使用該金融機(jī)構(gòu)的代理行業(yè)務(wù)賬戶來(lái)對(duì)它自身的顧客進(jìn)行交易。 Y 29、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文件。其中，有關(guān)反洗錢的內(nèi)容占了大量篇幅，是公約的重要組成部分。 Y 30、我國(guó)主要依據(jù)《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》、《中國(guó)海關(guān)對(duì)進(jìn)出境旅客通關(guān)的規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)海關(guān)法行政處罰實(shí)施細(xì)則》來(lái)實(shí)施FATF《特別建議第九項(xiàng)》的相關(guān)規(guī)定。 Y31、1999年12月聯(lián)大通過了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》。 Y 32、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》之外，于2001年10月專門制定了八項(xiàng)《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》。2004年10月22日，金融行動(dòng)特別工作組在巴黎召開大會(huì)，專門針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)境運(yùn)輸現(xiàn)金問題單獨(dú)制定了一項(xiàng)特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》的內(nèi)容從八項(xiàng)增加到九項(xiàng)。 Y 33、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議遵守情況評(píng)估方法》只包含20種特定犯罪。 N 34、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2007年1月1日正式實(shí)施。 Y 36、隨著經(jīng)濟(jì)、金融的一體化，犯罪等也有國(guó)際化的趨勢(shì)，我們應(yīng)加強(qiáng)與世界各國(guó)的交流與合作，在反洗錢上尤其要加強(qiáng)金融與司法部門的國(guó)際交流與合作。 Y 37、對(duì)于打擊地下錢莊和洗錢等違法犯罪活動(dòng)，要重點(diǎn)關(guān)注國(guó)內(nèi)企業(yè)與海外關(guān)聯(lián)企業(yè)的資金往來(lái)賬戶、關(guān)注個(gè)人大額的本外幣資金異常劃轉(zhuǎn)的賬戶。 Y 38、利用電子支付工具無(wú)形、數(shù)字化特點(diǎn)可以很容易地完成現(xiàn)金形態(tài)的轉(zhuǎn)移和資金的轉(zhuǎn)移。 Y 40、FATF《四十項(xiàng)建議》明確指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段，這些技術(shù)可能有利于隱蔽身份”。 Y 42、國(guó)際刑警組織是一個(gè)具有反洗錢功能的綜合性國(guó)際組織,總秘書處設(shè)在法國(guó)里昂。 Y43、金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在美國(guó)紐約。 N 44、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循所在國(guó)家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法與其金融監(jiān)管部門和其他部門配合。 Y 45、依據(jù)我國(guó)反洗錢相關(guān)規(guī)定，賬戶資料應(yīng)自開戶之日起至少保存5年。 N 46、大額交易報(bào)告制度，是指凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應(yīng)當(dāng)向反洗錢主管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。 Y 47、離析階段是洗錢鏈條中的最后階段。 N 48、就利用國(guó)際金融系統(tǒng)洗錢而言，跨國(guó)洗錢的歷史可以追溯到20世紀(jì)30年代。 Y49、洗錢罪的客體是指刑法所保護(hù)的而為洗錢犯罪行為所侵害的社會(huì)關(guān)系。 Y 50、洗錢罪的犯罪主體既有自然人又有法人，也就是說任何個(gè)人或單位都可能犯洗錢罪。 Y 51、對(duì)于清洗何種刑事犯罪違法所得和收益才構(gòu)成洗錢犯罪，世界各國(guó)的看法不盡相同。 Y 52、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年底。 Y 53、金融行動(dòng)特別工作組的簡(jiǎn)稱是FATF。 Y 54、美國(guó)《1970年銀行保密法》建立了現(xiàn)金交易報(bào)告制度。 Y 55、金融行動(dòng)特別工作組的《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于1992年4月。 N 57、中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 N 59、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。 Y 60、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)不是恐怖融資。 N 61、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 Y 62、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 63、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 Y 64、金融機(jī)構(gòu)交易記錄的保存的期限，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系開始時(shí)算起。 N 65、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的期限一般為5年。 Y 66、一次性交易的交易記錄的保管期限為3年。 N 67、在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。 Y 68、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 Y 69、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)后，可不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 N 70、除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。 Y 71、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶法定代表人或者負(fù)責(zé)人的變更時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)弥匦伦R(shí)別客戶。 Y 72、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。 Y 73、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辦理業(yè)務(wù)。 N 75、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 Y 76、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的信譽(yù)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。 N 風(fēng)險(xiǎn) 79、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。 Y 80、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人電話三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 N 住所 81、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。 Y 82、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出統(tǒng)一要求。 Y 83、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。 N 84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中不要求了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，要了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 N 85、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 87、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、保密、完整的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 Y 88、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由人民銀行單獨(dú)發(fā)布的。 N +3監(jiān) 89、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。 Y 90、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的,依法給予行政處罰。 N 處分91、中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的,依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。 N 中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議 92、中國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。 N 93、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。 N 或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)94、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)可將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。 Y 95、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)需要時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。 Y 96、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 Y 97、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。 N 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供98、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。 Y 99、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。 N 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 100、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 N 負(fù)責(zé)人二、單選（100題）1、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照身份識(shí)別辦法中有關(guān)()的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。D A高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) B高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè) C重要客戶 D外國(guó)政要 2、金融機(jī)構(gòu)要通過流程控制，強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進(jìn)一步分析、審核和判斷，提高所報(bào)告的可疑交易信息的()。 A A有效性 B完整性 C準(zhǔn)確性 D可靠性

3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表”中反映的是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的情況，該表“新客戶”項(xiàng)下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映()。 B A所有辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù) B所有來(lái)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶 C通過開立賬戶等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系 D所有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)

4、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表”中反映的是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的情況，該表“跨境匯兌”、“一次性交易”項(xiàng)下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映金融機(jī)構(gòu)()。 A A識(shí)別的客戶的家數(shù) B辦理業(yè)務(wù)的次數(shù) C開立賬戶數(shù) D辦理交易的筆數(shù)

5、對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中的“受益人數(shù)”，保險(xiǎn)公司應(yīng)填寫()量。 B A實(shí)際控制客戶的自然人（數(shù)） B保險(xiǎn)合同所列的受益人數(shù)量C交易的實(shí)際受益人數(shù) D保險(xiǎn)單投保人（數(shù)） 6、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險(xiǎn)合同的，仍然要承擔(dān)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的()。 C A大額交易報(bào)告責(zé)任 B可疑交易報(bào)告責(zé)任C客戶身份識(shí)別責(zé)任 D以上均是 7、客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入銀行的，()視為保險(xiǎn)公司直接以現(xiàn)金收取保費(fèi)。 C A可以 B由保險(xiǎn)公司決定是否 C不能 D由業(yè)務(wù)員覺得是否 8、保險(xiǎn)費(fèi)沒有到達(dá)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份識(shí)別限額，但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶采取了所規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施的，()。 B A金融機(jī)構(gòu)必須將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 B鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將識(shí)別這類新客戶的數(shù)據(jù)，列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 C金融機(jī)構(gòu)不能將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表D以上做法均不正確 9、保險(xiǎn)公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識(shí)別的客戶數(shù)，計(jì)入“()”的客戶數(shù)。 B A客戶識(shí)別總數(shù) B通過第三方識(shí)別 C通過代理行識(shí)別數(shù) D他人代理數(shù) 10、保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識(shí)別的客戶數(shù)，計(jì)入“()”的客戶數(shù)。 A A客戶識(shí)別總數(shù) B通過第三方識(shí)別 C通過代理行識(shí)別數(shù) D他人代理數(shù) 11、保險(xiǎn)公司識(shí)別人身保險(xiǎn)（含團(tuán)險(xiǎn)）客戶的起點(diǎn)金額依照()計(jì)算。 C A單個(gè)保險(xiǎn)單金額 B期繳金額 C單個(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額 D單個(gè)保險(xiǎn)人單期期繳金額

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶身份資料信息的維護(hù)管理工作，確?？蛻羯矸葙Y料的（）。 B A完整性和準(zhǔn)確性 B準(zhǔn)確性和有效性 C完整性和有效性 D真實(shí)性和有效性 17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其他資源。 C A反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 B中層領(lǐng)導(dǎo) C高級(jí)管理層 D整個(gè)機(jī)構(gòu) 18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的大額款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易適用于（） B A僅適用于境內(nèi)交易 B既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易 C僅適用于跨境交易 D根據(jù)不同情況適用不同的交易 19、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由()規(guī)定。 C A中國(guó)人民銀行總行 B中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)自行 D金融機(jī)構(gòu)與人民銀行共同 20、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與()名單相關(guān)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，按照我國(guó)法律和有權(quán)部門為執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所作安排的要求采取適當(dāng)措施。 C A國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 21、在識(shí)別可疑交易時(shí)，對(duì)客戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算時(shí)，應(yīng)將某一客戶（）累計(jì)計(jì)算。 C A在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易 B在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易C在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易 D在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易 22、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從（）起計(jì)算。 B A構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日 B構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日 C構(gòu)成可疑交易中的任何一筆均可 D構(gòu)成可疑交易的居中的一筆交易發(fā)生之日 23、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。 D A《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》 B《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》C《約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書》 D《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》 24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。 A A5 B10 C15 D30 25、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)走訪時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。 B A1 B2 C3 D5 26、（）應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)查檢查事實(shí)確認(rèn)書》。 C A檢查組組長(zhǎng) B檢查組 C主查人 D檢查組成員 27、檢查組進(jìn)行現(xiàn)查檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制（）。 B A工作日志 B現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿 C事實(shí)確認(rèn)書 D現(xiàn)查檢查取證記錄 35、中國(guó)人民銀行及其（）反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。 D A分行 B縣支行 C營(yíng)業(yè)管理部 D分支機(jī)構(gòu) 36、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》基本上沿用了（）所規(guī)定的洗錢條款，但在打擊腐敗的國(guó)際曾面上規(guī)定了許多具有創(chuàng)新性的制度。 D A《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 B《九項(xiàng)制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》C《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議考評(píng)方法》 D《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 37、（），我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。 C A1998年9月1日B2000年10月1日 C2001年12月1日 D2001年9月1日 38、金融行動(dòng)特別工作組通常每（）對(duì)全體成員進(jìn)行一輪互評(píng)。 C A1年 B2年 C3年 D4年 39、（）我國(guó)通過了《全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)關(guān)于禁毒的決定》。 DA1989年12月1日 B1990年10月1日 C1991年12月1日 D1990年12月1日 40、國(guó)際社會(huì)打擊洗錢犯罪的第一個(gè)國(guó)際法律文件是1988年12月19日聯(lián)合國(guó)外交大會(huì)通過的（）。 D A《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C《關(guān)于禁毒的決定》 D《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 41、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)就檢查的基本情況和檢查查證的事實(shí)和問題進(jìn)行全面的梳理、核實(shí)、總結(jié)，并將檢查情況、事實(shí)向被檢查機(jī)構(gòu)反饋，向（)報(bào)告。 B A行長(zhǎng) B主管領(lǐng)導(dǎo) 42、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組原則上按檢查方案規(guī)定的時(shí)間結(jié)束檢查。如需延期，應(yīng)報(bào)檢查方案審批人批準(zhǔn)。退出現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間應(yīng)（）被檢查單位。 A A告知 B不告知 43、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄及證據(jù)附件由主查人編制《中國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查取證材料清單》，統(tǒng)一匯總、統(tǒng)一管理，并（）負(fù)責(zé)。 B A簽章 B簽字 44、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí)，需填寫《中國(guó)人民銀行登記保存證據(jù)材料通知書》一式（）份，加蓋派出檢查行公章，送被查單位簽收。 A A二 B三 45、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和（）五個(gè)階段。 A A檔案整理 B行政處罰 46、（）是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。 B A國(guó)務(wù)院 B人民銀行總行 47、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）施行。 A A2007年1月1日 B2007年5月1日 48、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有兩種形式：一是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度，二是以（）為代表的可疑交易報(bào)告制度。 B A中國(guó) B英國(guó) 49、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心隸屬于（） A A中國(guó)人民銀行 B最高法院 C公安部 D司法部 50、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是（） D A埃格蒙特集團(tuán) B亞太反洗錢小組 C歐亞反洗錢與反恐融資小組 D金融行動(dòng)特別小組 51、在反洗錢工作中確定個(gè)人客戶身份的最主要證件是（） A A居民身份證 B軍人身份證 C邊民出入境通行證 D護(hù)照 52、 2001年《刑法》與1997年《刑法》的規(guī)定相比增加的洗錢罪的上游犯罪是（） C A毒品犯罪 B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C恐怖活動(dòng) 走私犯罪 53、()是目前世界各國(guó)普遍遵守的反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，是反洗錢領(lǐng)域最重要和最基本的標(biāo)準(zhǔn) C A《四十項(xiàng)建議》 B反恐融資九項(xiàng)特別建議 C金融行動(dòng)特別工作組的“40+9”建議 D《1986年控制洗錢法》 54、反洗錢工作的核心問題和基礎(chǔ)工作是（B）的采集、分析和報(bào)告。 A大額交易信息 B可疑交易信息 C大額和可疑外匯資金交易信息 D現(xiàn)金交易信息 55、洗錢鏈條中的最后階段是（） D A處置階段 B離析階段 C配置階段 D融合階段 56、金融行動(dòng)特別工作組的《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（）年。 B A1989 B1990 C1992 D1996 59、 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。 B A銷售合同 B委托協(xié)議 C銷售協(xié)議 D有關(guān)合同 61、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定除（）以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。 D A銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D信托公司 62、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過（）的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 A A有效期 B試用期 C失效期 D存續(xù)期 63、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶為（）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。 C A政治人物 B企業(yè)高管 C外國(guó)政要 D重要客戶 64、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（）期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 D A保存 B停止 C確定 D存續(xù) 65、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。 A A人民銀行 B金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) C上級(jí)行 D總行 66、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。 C A月 B季 C半年 D一年 67、在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 C A2萬(wàn) B5萬(wàn) C1萬(wàn) D1千 68、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。 D A2萬(wàn) B5萬(wàn) C1萬(wàn) D1千 69、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出（）要求。 B A明確 B統(tǒng)一 C具體 D詳細(xì) 70、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行（），評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。 D A內(nèi)部評(píng)比 B內(nèi)部抽查 C內(nèi)部調(diào)查 D內(nèi)部審計(jì) 71、中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（），由該分支機(jī)構(gòu)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。 A A其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B縣（市）支行領(lǐng)導(dǎo) C中心支行 D其所屬中心支行 72、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫（），列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。 C A現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書 B現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案 C現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表 D現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單 73、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)（）制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。 D A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D金融行業(yè)自律組織 74、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。 D A客戶身份信息 B交易記錄 C客戶開戶資料 D大額交易和可疑交易報(bào)告 75、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。 C A中國(guó)人民銀行 B中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)及其工作人員 D金融機(jī)構(gòu) 76、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）。 B A1人 B2人 C3人 D4人 77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（）、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。 A A反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 客戶身份資料 B客戶基本信息 C客戶交易記錄 78、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。 D A中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) B公安機(jī)關(guān) C司法機(jī)關(guān) D任何單位和個(gè)人 79、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告 D A中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心 B公安機(jī)關(guān) C中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案 84、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)下列那種行為不需作為可疑交易上報(bào)（）。 C A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。 B頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。 C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 D對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 85、通過（）支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋（）與投保人、被保險(xiǎn)人和收益人關(guān)系的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 C A保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 B代理人C 第三人 D第三責(zé)任人 86、法人、其他組織堅(jiān)持要求以（）或轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B A匯票 B現(xiàn)金 C匯款 D本票 87、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付賠償金，給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往（）以外的其他人的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 A A投保人 受益人 B被保險(xiǎn)人 C第三責(zé)任人 88、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和（）的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B A第三責(zé)任人 B受益人C 第三方 D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 89、對(duì)于猶豫期（）時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或同一擔(dān)保人短期內(nèi)多次（）遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 D A變換險(xiǎn)種，退保 投保，B變換險(xiǎn)種 退保，C投保 退保，D退保 93、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交____機(jī)構(gòu)。 B A金融機(jī)構(gòu)上級(jí) B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的 C監(jiān)管部門 D監(jiān)管部門指定的 94、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存__年。 B A三B 五 C十 D十五 95、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)____客戶身份資料。 C A撤銷 B保留 C及時(shí)更新 D不能更改 96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和____保存制度。 C A賬戶資料 B檔案 C交易記錄 D風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 97、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向____、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 A A公安 B稅務(wù) C身份核查系統(tǒng) D人民銀行 98、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該____承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 A A金融機(jī)構(gòu) B第三方 C客戶 D代理機(jī)構(gòu) 99、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的____措施。 D A審查 B內(nèi)部控制 C監(jiān)督 D客戶身份識(shí)別

100、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)____。 D A報(bào)告可疑交易 B向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 C向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 D重新識(shí)別客戶身份

三、多選（30題） 5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的（）、（）和（）。 A,B,C, A,法律規(guī)定 B監(jiān)管政策 C內(nèi)控要求 D國(guó)際慣例 6、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。在現(xiàn)實(shí)中，除對(duì)公客戶外，對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同，但（）除外。 B,D, A,內(nèi)部員工的代理 B高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C資金量大的客戶 D高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 7、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)（）。 B,D, A,反洗錢內(nèi)控制度 B反洗錢客戶身份信息 C反洗錢內(nèi)審意見 D反洗錢客戶交易記錄 9、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定的對(duì)公客戶的身份證明文件包含（）。 A,B,C, A,營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B組織機(jī)構(gòu)代碼證 C稅務(wù)登記證 D公民身份證 10、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶可以定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶？（） A,B,C,D,E, A,我國(guó)相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶 B外國(guó)政要 C在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶 D在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶 E政府官員 11、下列哪些人員屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國(guó)政要”？（） A,B,C,D, A,外國(guó)現(xiàn)任的高層政要 B外國(guó)離任的高層政要 C外國(guó)現(xiàn)任的國(guó)有企業(yè)高管 D外國(guó)離任的政黨要員 12、如金融機(jī)構(gòu)的客戶及其交易對(duì)手、境外代理行被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超出我國(guó)承認(rèn)的制裁名單范圍，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。 A,C, A,自行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B向人民銀行報(bào)告以期其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估 C采取恰當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施 D采取人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后制定的防范措施 13、對(duì)于非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)可以按照要求，采用（）措施識(shí)別非居民客戶身份。 A,B,C, A,請(qǐng)非居民客戶提供由客戶所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的公證證明 B請(qǐng)非居民客戶提供經(jīng)我國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明 C可請(qǐng)求境外代理行協(xié)助識(shí)別 D進(jìn)行口頭詢問 14、按照規(guī)定，如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實(shí)施凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)（）依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。 A,B,D, A,司法機(jī)關(guān) B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門 C中國(guó)人民銀行 D國(guó)務(wù)院有關(guān)機(jī)構(gòu) 15、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定中如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（）名單相關(guān)的，金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) A,B,D, A,國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 16、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中，檢查組組長(zhǎng)的職責(zé)：（） A,B,C, A,主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談B 確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果 C決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng) D提出處理意見 17、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄上應(yīng)載明的事項(xiàng)有：（） A,B,C, A,證據(jù)的來(lái)源和取得過程 B證據(jù)的編號(hào)、名稱C 證據(jù)原件或復(fù)印件 D證據(jù)的取得時(shí)間 18、 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證資料包括被檢查單位（）、（）和（）等原件或復(fù)印件。 A,B,C, A,有關(guān)憑證 B報(bào)表 C反洗錢工作檔案 D談話記錄 19、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查小組離開被檢查單位前，檢查組應(yīng)退還全部（），并與檢查單位舉行（），由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)（）有關(guān)情況。 A,B,C, A,借閱材料 B離場(chǎng)會(huì)談 C檢查 D問題反饋 E處理意見 20、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（） A,B,C,D, A,被調(diào)查對(duì)象的基本情況 B可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí) C可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、D資金來(lái)源和去向等 E被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況 21、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A,C,D,E, A,與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；E 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 22、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A,B,C, A,未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； B未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 23、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 A,B,D, A,未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 24、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。 A,B,C,D, A,違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； C違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D其他不依法履行職責(zé)的行為。 25、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由________簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。 A,D,A,調(diào)查人員 B客戶 C第三者D 在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員 26、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的_________；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 A,B,D, A,賬戶信息B 交易記錄 C錄像記錄 D其他有關(guān)資料 27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢________工作。 C,D,E, A,調(diào)查B 審計(jì) C培訓(xùn) D宣傳 28、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的______________等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。 A,B,D, A,現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)鈔兌換 C轉(zhuǎn)賬結(jié)算 D票據(jù)兌付 29、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向___________舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A,C, A,反洗錢行政主管部門 司法機(jī)關(guān) B公安機(jī)關(guān) C檢察機(jī)關(guān)

四、簡(jiǎn)答（30題）

2、金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，應(yīng)當(dāng)如何做？ 在利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進(jìn)一步分析、審核和判斷，提高所報(bào)告的可疑交易信息的有效性。 3、“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”主要針對(duì)哪些客戶？ “實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”主要針對(duì)不主動(dòng)披露以代理人身份從事交易活動(dòng)的客戶，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。 5、什么是行為異常？ “行為異常”指金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營(yíng)狀況、交易習(xí)慣、類似市場(chǎng)主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動(dòng)的行為。

6、什么是“外國(guó)政要”？ “外國(guó)政要”指外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國(guó)家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法、或者軍事高級(jí)官員，國(guó)有企業(yè)高管，政黨要員。因?yàn)橥鈬?guó)政要的家庭成員或者與外國(guó)政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國(guó)政要類似的風(fēng)險(xiǎn)，所以金融機(jī)構(gòu)對(duì)這些人員也要采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。 7、凍結(jié)恐怖組織和恐怖分子財(cái)產(chǎn)資金，應(yīng)由什么部門決定？ 如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實(shí)施凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法作出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些？ 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：1、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；2、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；3、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；4、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；5、中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。 9、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括哪些內(nèi)容？ 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括：1、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；3、有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；4、媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。 10、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？ 1、電話詢問；2、書面詢問；3、走訪金融機(jī)構(gòu)；4、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。

11、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的含義是什么？ 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

12、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的哪些資料？ （一）賬戶資料；（而）交易記錄；（三）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

13、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，區(qū)別不同情形，可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取的措施有哪些？ （一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作；（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)其負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

14、請(qǐng)簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于哪些金融機(jī)構(gòu)？ （一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；（二）、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（四）信托公司、金融資產(chǎn)