淺談基金營銷話術(shù)

17/17基金營銷話術(shù)一、公司版邀約客戶話術(shù)客戶經(jīng)理當(dāng)面邀約話術(shù)：客戶經(jīng)理：1、（一般客戶）您好，…總，特不感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業(yè)部最近將舉辦一次專門針對高端客戶的“VIP財寶論壇理財產(chǎn)品推介會”。我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當(dāng)面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時刻地點(diǎn)我會提早與您聯(lián)系。。。。。2、（購買過理財產(chǎn)品）您好，…總，感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業(yè)部攜手…基金公司在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財寶論壇理財產(chǎn)品推介會”。屆時將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理財產(chǎn)品。。。。，我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當(dāng)面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時刻地點(diǎn)我會提早與您聯(lián)系。。。。?？蛻艚?jīng)理電話邀約話術(shù)：（第一次）1、（一般客戶）客戶經(jīng)理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？客戶：是啊，您是？客戶經(jīng)理：我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經(jīng)理小陳，希望沒有打攪到您。是如此，我們營業(yè)部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財寶論壇理財產(chǎn)品推介會”，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理財產(chǎn)品。相信會對您的投資理財專門大關(guān)心。我們真誠的邀請您來參加?？蛻簦汉冒煽蛻艚?jīng)理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們?yōu)槟A(yù)備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天依舊改日方便？客戶：那就改日吧！客戶經(jīng)理：那您看是改日上午依舊下午比較方便呢？客戶：那就改日下午吧。客戶經(jīng)理：特不感謝您，我會在改日下午3點(diǎn)將邀請函送到您的手上。您將成為本次推介會特邀嘉賓，我部全體職員敬侯您的到來，在此祝福您及家人軀體健康、萬事如意，再見！客戶經(jīng)理：您好！請問張先生嗎？我是方正證券XXX營業(yè)部的客戶經(jīng)理XXX，您現(xiàn)在方便講話嗎？昨天我發(fā)給您一條金泉友貴來賓戶服務(wù)短信，不明白您看了沒有？客戶：“有”或“沒有”客戶經(jīng)理：“太好了”或“沒關(guān)系”，確實(shí)是擔(dān)心您沒收到因此打這一通電話給您。這次打電話給您，確實(shí)是因為下周有一款特不有特色的理財產(chǎn)品，專門多客戶網(wǎng)上看到消息差不多打電話來問了，因此我特不打電話來通知您一聲。我們營業(yè)部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財寶論壇理財產(chǎn)品推介會”，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理財產(chǎn)品。相信會對您的投資理財專門大關(guān)心。我們真誠的邀請您來參加。2、（購買過理財產(chǎn)品）客戶經(jīng)理邀約話術(shù)：（第一次）客戶經(jīng)理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？客戶：是啊，您是？客戶經(jīng)理：我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經(jīng)理小陳，希望沒有打攪到您。是如此，我們營業(yè)部攜手…基金公司將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財寶論壇理財產(chǎn)品推介會”，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理財產(chǎn)品。相信會對您的投資理財專門專門大關(guān)心?？蛻簦耗銈冞@次產(chǎn)品是哪種類型的基金？客戶經(jīng)理：我們這次的產(chǎn)品要緊是。。。類型的基金，到時候理財師將會針對這款產(chǎn)品做詳細(xì)的講解。依照您往常購買理財產(chǎn)品的情況，想信您一定會有興趣了解這款產(chǎn)品。我們真誠的邀請您來參加，相信會對您的投資理財需求有所關(guān)心。客戶：那好吧?？蛻艚?jīng)理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們?yōu)槟A(yù)備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天依舊改日方便？客戶：那就改日吧！客戶經(jīng)理：那您看是改日上午依舊下午比較方便呢？客戶：那就改日下午吧。客戶經(jīng)理：特不感謝您，我會在改日下午3點(diǎn)將邀請函送到您的手上。您將成為本次大會特邀嘉賓，我部全體職員敬侯您的到來，在此祝福您及家人軀體健康、萬事如意，再見！產(chǎn)品推介會前一天再電話確認(rèn)客戶經(jīng)理：您好，請問您是李先生嗎？客戶：是啊，您是？客戶經(jīng)理：我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經(jīng)理小陳，前天剛剛給您送過我們財寶論壇的邀請函，還記得我吧！客戶：記得記得客戶經(jīng)理：感謝您。我們的會議改日上午9：00，在……酒店進(jìn)行，請您提早10分鐘到達(dá)，好嗎？客戶經(jīng)理：請問您是單獨(dú)前來依舊攜夫人一同前來？我們好為您安排座位?？蛻艚?jīng)理：我們這次會議有抽獎活動，您一定要記得攜帶請柬和門票?？蛻艚?jīng)理：最后，我們會在酒店門口恭候您的光臨，不見不散！

二、營業(yè)部版電話邀約客戶話術(shù)客戶經(jīng)理（存量客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認(rèn)后再講。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經(jīng)理XXX，以后就由我為您服務(wù)了，您有什么建議和需求，都能夠和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方式（****），待會我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。您是不是覺得股票投資專門難賺鈔票??？（停頓）今年的股市確實(shí)不行把握，上竄下跳，熱點(diǎn)也在不斷變動，個股選擇更是難上加難，盡管大盤會漲，但你做股票不一定能賺到鈔票。因此我建議您能夠做一個投資組合，適當(dāng)配置一些基金和理財產(chǎn)品，讓專家們?yōu)槟?wù)，如此，只要大盤漲了，即使你股票投資失利，你依舊能從基金上獲得不錯的收益。我們每周都有理財知識講座，您能夠來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所關(guān)心的，因為每次差不多上小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，同時能為您量身設(shè)計適合您的金融產(chǎn)品，因此我必須給您預(yù)定位置，您看您是周*依舊周*有空呢？好的，我再跟您確認(rèn)下時刻和地點(diǎn)。。。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客戶經(jīng)理（小額休眠和銷戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認(rèn)后再講。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經(jīng)理XXX，我從系統(tǒng)中看到您的賬戶是處于休眠狀態(tài)的，您是對股票投資不太有把握，依舊沒有理財需求呢？我覺得在目前這種高通脹下，您依舊有必要做一個的理財規(guī)劃的，假如股票您不喜愛的話，我們公司有專門多不錯的基金和理財產(chǎn)品可供您選擇。我們每周都有理財知識講座，你能夠來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所關(guān)心的，因為每次差不多上小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，同時能為您量身設(shè)計適合您的金融產(chǎn)品，因此我們必須給您預(yù)定位置，您看您是周*依舊周*有空呢？好的，我再跟您確認(rèn)下時刻和地點(diǎn)。。。。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客戶經(jīng)理（新開戶和準(zhǔn)客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認(rèn)后再講。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經(jīng)理XXX，是如此的，公司考慮到您是剛?cè)牍墒胁痪?，對證券知識和市場風(fēng)險還認(rèn)識可能不全面，我們每周都有投資理財知識講座，你能夠來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所關(guān)心的，因為每次差不多上小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，同時能為您量身設(shè)計適合您的金融產(chǎn)品，因此我們必須給您預(yù)定位置，您看您是周*依舊周*有空呢？好的，我再跟您確認(rèn)下時刻和地點(diǎn)。。。。。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客服專員（雅貴客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認(rèn)后再講。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專員XXX，我們公司為了更好地為您如此的核心客戶提供服務(wù)，特為您配備了一對一的客服專員，以后就由我為您服務(wù)了，您有什么建議和需求，都能夠和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方式（****），待會我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。您是不是覺得股票投資專門難賺鈔票??？今年的股市確實(shí)不行把握，上竄下跳，熱點(diǎn)也在不斷變動，但理財產(chǎn)品就不同了，我們擁有資金優(yōu)勢，信息優(yōu)勢，能更準(zhǔn)確的把握大盤方向，因此您不妨抽出一部分資金，投資理財產(chǎn)品，從而分散風(fēng)險?！保蛻粲悬c(diǎn)心動，現(xiàn)在需趁熱打鐵）X先生，感謝您的垂聽，我針對您歷來的投資風(fēng)格，特地為您做的資產(chǎn)配置，您看什么時候方便，共同探討詳細(xì)的方案？另外，我們每周三都有理財知識講座，您能夠來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所關(guān)心的，因為每次差不多上小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，同時能為您量身設(shè)計適合您的金融產(chǎn)品，因此我必須給您預(yù)定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您確認(rèn)下時刻和地點(diǎn)。。。。。（客戶拒絕）沒關(guān)系，您哪個周三有空，能夠提早聯(lián)系我為您安排好。。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！

三、客戶拒絕和疑問對策話術(shù)客戶：我只做股票，不買基金的。答：看來您但是一位專業(yè)投資者，只是今年的股市可不行把握哦，上竄下跳的，熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比較快，要獵取收益著實(shí)不容易，勞心又勞力。但基金就不同了，現(xiàn)在差不多是機(jī)構(gòu)博弈的時代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、投資分析優(yōu)勢……，在行情好的時候基金的收益往往高于一般投資者，在行情低迷的市場中，基金的損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于一般股民……。在發(fā)達(dá)國家，投資基金是大眾要緊的理財方式。因此講，建議您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。怎么講把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險依舊專門大的?？蛻簦何覍鸩惶靼祝犢I過的人講賠了好多鈔票，我也不敢買。答：的確投資是會有風(fēng)險的，尤其經(jīng)歷了08年市場的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時，市場在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險已得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也能夠依照自己的風(fēng)險收益偏好來選擇恰當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品。基金產(chǎn)品種類豐富，相信總會有適合您的產(chǎn)品。07年的牛市頂點(diǎn)您沒有投資基金是您的大幸，然而現(xiàn)在到了該投資基金的時候了。假如你想更專業(yè)的了解一些投資策略的知識，我們營業(yè)部每周三晚上都有股友會，你能夠過來參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信對您的投資理念和投資策略都會有專門大的關(guān)心的?？蛻簦何胰ツ曩I基金賠了好多鈔票，再也不買基金了。答：去年市場的大幅調(diào)整給您和許多投資者帶來了一定損失。您目前的心情是能夠理解的。但單從過去一年的行情是難以客觀反映證券市場長期走勢的。假如具體到某個月或某幾天，市場確實(shí)是漲漲跌跌的，但從過去18年的證券市場來看，整體的底部是在逐漸提高的，能夠看出過去18年的股市是伴隨著整個中國經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)展而長揚(yáng)的，這也充分體現(xiàn)了長期投資的優(yōu)勢。您過去兩年買基金有所損失，但是您有沒有算過，您這兩年自己炒股，會可不能虧損的更多呢？事實(shí)上，假如您把投資基金當(dāng)做長期投資的話，收益率依舊不錯的。我們不能從過去兩年投資的損失來放棄對基金的投資?？蛻簦荷洗文愀彝婆e的。。?；鸲继澚?。。。了，你還讓我買??？答：確實(shí)，基金能夠跌成如此，誰都沒有預(yù)料到。然而市場都下跌到那個份兒上了，市場點(diǎn)位差不多進(jìn)入到一個相對合理的區(qū)間，假如在如此的一個時候，適當(dāng)配置一些××基金，從中長期的角度來看，也是比較安全的，一旦股市轉(zhuǎn)暖，您也不至于錯過解套甚至獲利的機(jī)會。比如在2008年底開始投資偏股型基金的客戶，今年以來的獲利依舊不錯的。在投資上，一兩次的虧損是難免的，我們應(yīng)看重長遠(yuǎn)的整體的收益?，F(xiàn)在低位是一個買入基金攤薄平均成本的良機(jī)，等市場上漲了，原來您虧的鈔票就可能賺回來了?？蛻簦何业拟n票不多，也買不了多少的。答：所謂你不理財，財不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是需要理財?shù)摹１确侥總€月固定投資購買部分基金產(chǎn)品（參與基金定投），相當(dāng)于您每個月為自己投入一部分資金，長期積存加上一定的穩(wěn)定收益，將會是一筆不小的財寶?？蛻簦何业拟n票交給不人打理了，買不買基金要他講了算。答：也許給您打理資產(chǎn)的朋友確實(shí)有他的過人之處，然而您不覺得通過自己的投資決策，來獵取投資收益來的更有成就感嗎？而且，基金投資的起點(diǎn)也不高，您能夠用十分之一甚至更少的資產(chǎn)用來投資基金。即使投資效果不理想，您也能夠隨時拋掉基金，加上投資資金不多，并可不能給您增加大多的風(fēng)險。然而，假如您自己投資基金獲利，豈不是更有成就感？您能夠看看你的帳戶，假如幫您理財?shù)娜瞬]有完全動用您的帳戶資金，您完全能夠拿一部分出來購買基金了。購買基金也相當(dāng)于托付不人理財?shù)摹６页鲇趯δ?fù)責(zé)的態(tài)度，我們提醒您，不要將密碼泄露給他人做什么托付理財，怎么講那是不合法的，您的賬戶資產(chǎn)安全是不受法律愛護(hù)的！客戶：現(xiàn)在是買基金的時候嗎？假如市場好，告訴我買股票就好了。答：依照大多數(shù)業(yè)內(nèi)專家的看法，目前的點(diǎn)位2500點(diǎn)差不多屬于相對底部區(qū)域，市場再大幅下調(diào)的可能性不大。今年投資基金確實(shí)是一個播種的過程，能夠在低位建倉，等待市場向好時收獲。與買股票相比較，基金能更好地進(jìn)行市場時機(jī)和市場品種的選擇。買股票我們專門難講以后幾天的漲跌，然而買完基金我們就能夠放心一段時刻，讓基金經(jīng)理們?yōu)槲覀內(nèi)ゲ賱??？蛻簦菏裁淳壒室I股票基金？能賺到鈔票嗎？答：從中長期來看，宏觀經(jīng)濟(jì)向好的趨勢毋庸置疑。以后在都市化、消費(fèi)升級、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和國家創(chuàng)新等多個引擎的帶動下，中國經(jīng)濟(jì)可望接著保持多年的較快增速，為股指長期向上增長奠定堅實(shí)基礎(chǔ)。一般投資者配置并長期持有股票型基金，將是分享中國經(jīng)濟(jì)快速增長成果、抵御長期通貨膨脹的最有效投資方式之一。客戶：基金投資是不是要去做一些波段？

答：我明白您的意思，確實(shí)是希望在低點(diǎn)買入在高點(diǎn)賣出，把利潤最大化。然而核心的問題是，咱們?nèi)绾文軌蛲茢喑龅忘c(diǎn)和高點(diǎn)。我不明白你有沒有如此的體會，假如趕上節(jié)奏，可能步步都趕上，假如一步趕不上，步步皆輸。推斷那個低點(diǎn)和高點(diǎn)確實(shí)有專門多運(yùn)氣的成分在里面。因此，我建議，咱們把鈔票分成兩部分，一部分咱們做一個長期投資(買基金)，另一部分，咱們按照咱們的思路作一個波段，一年下來，咱們看看那種投資收益更大。假如長期投資的那部分好，那咱們依舊少做些波段；假如做波段的好，咱們就多做些波段，您講呢？客戶：買基金還不如我自己做股票！答：作為個人投資者，可能在行情好的時候能獲得一定的收益。但絕大多數(shù)個人投資者專門難能夠取得股市中長期穩(wěn)定的獲利?；鸸緭碛匈Y金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、投資分析優(yōu)勢…因此基金賺鈔票的概率和臨時穩(wěn)定性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般投資者。購買了基金就相當(dāng)于花費(fèi)專門少的成本去雇用了一批專業(yè)投資經(jīng)理為自己進(jìn)行理財。何樂而不為呢？在發(fā)達(dá)國家的資本市場中，機(jī)構(gòu)投資者占據(jù)絕對的優(yōu)勢，個人投資者比例專門小，絕大部分差不多上通過各種機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。以西方發(fā)達(dá)國家以往的經(jīng)驗，基金定投只要您能堅持就能獲得專門高的收益呢。隨著證券市場的進(jìn)展,機(jī)構(gòu)投資者持股比例將逐建加大。投資基金也成為一種必定的趨勢，因此把鈔票交給可靠的、優(yōu)秀的基金公司絕對可行客戶：往常買的股票都套牢了，現(xiàn)在沒鈔票買基金??？答：在大盤不行的時候，買股票套牢是大概率事件，個人投資者因為條件的局限性，無法推斷行情的走勢，從而在股市中迷失了方向。而基金則不同，基金能依照大勢進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置，從而到達(dá)保值增值的效果。從歷史經(jīng)驗推斷，在行情低迷的時候認(rèn)購的新基金可能會更安全，而且投資收益可能會更高。您的股票可能在現(xiàn)時期處于低迷的狀態(tài)，假如你改投資基金就能獲得意外的驚喜了，在大盤低迷的時候，也新基金最好的投資機(jī)遇?；鹱鰹闄C(jī)構(gòu)投資者，比投資者掌握更豐富更深層次的市場信息，更能把握今后行情的轉(zhuǎn)變。如此的機(jī)會您一定要把握啊！客戶：那個基金保本嗎？會可不能虧鈔票？答：現(xiàn)在絕大多數(shù)的開放式基金都不承諾保本收益，但這并非講明基金的收益沒有保障，而是因為一些政策法規(guī)上的緣故，不同意基金公司承諾保本收益。……前面我介紹過，該基金公司往常發(fā)行的基金，非但沒有出現(xiàn)虧損的情況，相反其發(fā)行至今的收益達(dá)到了××％。退一萬步講，即使基金有可能出現(xiàn)低于面值的情況，但也只是臨時的。因為基金具備專業(yè)理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風(fēng)險的特點(diǎn)，因此在現(xiàn)在基金類機(jī)構(gòu)主導(dǎo)股票市場的時代，基金能夠做到“跑贏大勢”。換句話講，假如你投資基金都虧了，那么你把這比鈔票投資股票差不多上會比投資基金虧得更多。但怎么講股市可不能一直低迷，只要市場一旦轉(zhuǎn)好，則投資基金比投資股票轉(zhuǎn)虧為贏的幅度和概率要高得多！客戶：我要買保本的基金，你們的不保本！答：所謂“保本”的相對的，它在一定時期（一般是３至５年，最長也可達(dá)10年，例如銀華保本增值基金的保本周期為3年），投資者會獲得投資本金的預(yù)定百分比的回報。保本基金一定要求有相當(dāng)長的“封閉期”，假如您在封閉期內(nèi)因急需資金使用而贖回保本基金，依舊可能虧損。特不是在牛市的時候，保本基金專門難跑贏大市獲得相對較高收益。假如你同樣以長線眼光去看待該基金，我們的基金和前面你所講的保本基金在資金安全上并沒有多大區(qū)不。您假如預(yù)期股市長期向好，就更應(yīng)該選擇我們?yōu)槟婆e的這款基金?？蛻簦含F(xiàn)在行情不行，我不買基金，等行情好一點(diǎn)再講！答：從歷史經(jīng)驗推斷，在行情低迷的時候認(rèn)