大額快貸培訓(xùn)合規(guī)考試測(cè)試題庫(kù)含答案

大額快貸培訓(xùn)合規(guī)考試測(cè)試題庫(kù)含答案一、不定項(xiàng)選擇：1、 入職大額業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),必須：（）*嚴(yán)格執(zhí)行和遵守公司的【高壓線準(zhǔn)則】；（正確答案）嚴(yán)格執(zhí)行和遵守總部下發(fā)的【關(guān)于線下大額業(yè)務(wù)線地推質(zhì)量及問(wèn)責(zé)管理辦法】；（正確答案）盡職履責(zé)；（正確答案）嚴(yán)格執(zhí)行和遵守公司的其他規(guī)章制度；（正確答案）2、 大額事業(yè)部客戶經(jīng)理在職期間不得有以下行為（）*A、 為資料缺失用戶辦理業(yè)務(wù)、協(xié)助客戶偽造虛假資料辦理業(yè)務(wù)（正確答案）B、 不當(dāng)獲客（正確答案）C、 未經(jīng)允許以他人名義辦理業(yè)務(wù)（正確答案）D、 私自收取客戶費(fèi)用（正確答案）E、 使用他人工作賬號(hào)或允許他人使用本人賬號(hào)（托管賬戶）（正確答案）3、 以下哪些符合不良渠道的特征？（）*A、 會(huì)騙取客戶資料用于不法用途；（正確答案）B、 偽造客戶資料向銀行或者金融公司申請(qǐng)貸款；（正確答案）C、 接管客戶的賬戶使用其資金；（正確答案）D、 收取高額手續(xù)費(fèi)；（正確答案）4、 材料類紅牌違規(guī)的包括？（）*A、 承諾書未上傳,超7個(gè)自然日（含）未補(bǔ)齊B、 承諾書未上傳,超15個(gè)自然日（含）未補(bǔ)齊（正確答案）C、 上傳材料不清晰,整體不完整或缺少D、 幫助客戶提供虛假材料；（正確答案）5、 客戶授信通過(guò)后,以下哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的（）*A、 向用戶收取手續(xù)費(fèi)（正確答案）B、 引導(dǎo)用戶多家借款并收取同行反傭（正確答案）C、 發(fā)放優(yōu)惠券D、 提醒用戶按時(shí)還款6、 我們?yōu)槭裁匆弦?guī)營(yíng)銷？（）*A、 能夠得到持續(xù)發(fā)展的空間,有機(jī)會(huì)得到更多收入/職位的晉升；（正確答案）B、 違規(guī)營(yíng)銷帶來(lái)的業(yè)績(jī)就像一顆定時(shí)炸彈,一旦爆炸,不僅前期的努力蕩然無(wú)存,還將造成慘重?fù)p失；（正確答案）C、 合規(guī)營(yíng)銷大大降低了給單位帶來(lái)?yè)p失的可能,公司將更穩(wěn)健、持續(xù)性、多元化地發(fā)展；（正確答案）D、 個(gè)人發(fā)展更穩(wěn)健,用陌拜行動(dòng)充實(shí)自己,用合規(guī)保護(hù)自己；（正確答案）7、 業(yè)務(wù)員在辦單前未核實(shí)客戶真實(shí)性給非客戶本人辦單,以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是？（）［單項(xiàng)選擇題］*A、 業(yè)務(wù)員一時(shí)疏忽,當(dāng)天辦理的客戶太多所以才沒(méi)有盡到貸前調(diào)查的義務(wù),給予藍(lán)牌警告B、 處黃牌警告根據(jù)基本法進(jìn)行合規(guī)扣款,C、 紅牌定級(jí),此行為屬于偽冒申請(qǐng),客戶經(jīng)理作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線應(yīng)履行貸前調(diào)查的責(zé)任,基本信息未核實(shí)的情況下給客戶辦理,容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。（正確答案）8、 不正當(dāng)獲客違規(guī)中黃牌包括？（）*A、 通過(guò)渠道獲客,客戶被收取額外手續(xù)費(fèi)（非主觀）（正確答案）B、 通過(guò)非法團(tuán)體獲客（傳銷、涉黑等）（非主觀）（正確答案）C、 通過(guò)中介獲客,客戶被收取額外手續(xù)費(fèi)（主觀）D、 通過(guò)非法團(tuán)體獲客（傳銷、涉黑等）（主觀）9、 以下哪些行為屬于違反公司地推大額業(yè)務(wù)管理辦法的,將被開(kāi)除？（）*A、 協(xié)助渠道向客戶收取手續(xù)費(fèi)；（正確答案）B、 上傳PS后的客戶芝麻分;（正確答案）C、 通過(guò)中介或涉黑團(tuán)體獲客,并向渠道人員收取反傭；（正確答案）D、 接管客戶賬戶；（正確答案）10、 以下哪些屬于操作違規(guī)行為？（）*A、 陌拜到建材市場(chǎng)的門窗店,店里導(dǎo)購(gòu)剛好有需求,打開(kāi)芝麻分只有539分,錄入系統(tǒng)填640分試試看；（正確答案）B、 客戶支付寶非本人實(shí)名,但客戶是剛需,感覺(jué)資質(zhì)也不錯(cuò),幫他辦了下來(lái)；（正確答案）C、 客戶沒(méi)帶身份證手機(jī)里又沒(méi)有身份證原件正反面的照片,我就上傳客戶身份證正面復(fù)印件和客戶配偶證件反面照片湊和著辦吧；（正確答案）D、 客戶介紹其朋友辦理貸款,事后客戶還答應(yīng)介紹更多的客戶；11、 在產(chǎn)品銷售過(guò)程中,下面說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）［單項(xiàng)選擇題］*A、 只宣傳客戶可能獲得的收益,隱瞞或不客觀揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、 可以適度采用虛假宣傳的手段,欺騙和誤導(dǎo)客戶C、 對(duì)同業(yè)單位進(jìn)行歪曲、詆毀,運(yùn)用模糊概念或容易產(chǎn)生歧義的圖文材料進(jìn)行影射D、 通過(guò)文字作品、研討會(huì)、簡(jiǎn)介等方式,普及我司產(chǎn)品知識(shí),按照規(guī)定揭示風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）12、 和不良渠道合作獲客可能造成以下哪些問(wèn)題？（）*A、 客戶被收費(fèi)后還款意愿降低；（正確答案）B、 未做到對(duì)客戶盡職篩選導(dǎo)致辦理了無(wú)還款能力的客戶；（正確答案）C、 賬戶被黑中介接管形成案件；（正確答案）D、 對(duì)品牌造成負(fù)面影響；（正確答案）E、 在職員工喪失最初的戰(zhàn)斗力,做單全靠等；（正確答案）13、 哪些選項(xiàng)屬于公司及員工因不合規(guī)行為而應(yīng)承擔(dān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）*A、 監(jiān)管處罰（正確答案）B、 財(cái)務(wù)、聲譽(yù)損失（正確答案）C、 道德譴責(zé)（正確答案）D、 法律責(zé)任（正確答案）14、 你認(rèn)為以下哪些情況是在辦單時(shí)出現(xiàn)的異常情況或風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)：（）*被太多客戶圍繞,忙不過(guò)來(lái),讓好兄弟替我照個(gè)合影；（正確答案）客戶張三提供了配偶800分的芝麻分截圖,這么高的分一定可以批很高額度,反正一家人,就用他媳婦的芝麻分當(dāng)張三的材料辦了吧；（正確答案）老客戶李四又給我介紹客戶了,這周都介紹給我五個(gè)客戶了,而且都是剛需,完事還請(qǐng)我喝酒,想想就美滋滋；（正確答案）偶遇剛需客戶趙六,對(duì)額度比較滿意,告知其還有其他幾位賭友也需要錢,多點(diǎn)賭注多點(diǎn)收益,盛情邀約去辦理；（正確答案）中介孫七說(shuō)這個(gè)客戶有輛奔馳可以開(kāi)大額,就是芝麻分少了點(diǎn),你絕對(duì)放心,我P的圖肉眼看不出來(lái),合作這么久了不會(huì)坑你的；（正確答案）15、 以下哪些是屬于大額員工必須遵守的高壓線準(zhǔn)則：（）*絕不違法亂紀(jì)（正確答案）絕不泄漏公司機(jī)密；（正確答案）絕不做與公司有利益沖突或可能導(dǎo)致利益沖突的行為；（正確答案）絕不以權(quán)謀私；（正確答案）16、 你認(rèn)為哪些可能涉及違規(guī)：（）*手填芝麻分703,客戶實(shí)際芝麻分650；（正確答案）客戶用他哥哥的身份證申請(qǐng)借款；（正確答案）客戶材料P個(gè)圖提交；（正確答案）客戶芝麻分590分,客戶配偶芝麻分700分,BD上傳客戶配偶芝麻分替客戶申請(qǐng)；（正確答案）陌拜了一個(gè)客戶,他說(shuō)他弟弟也有借款需求,欣然前往,因天氣太熱,客戶要給你車馬費(fèi),你婉言謝絕了；17、 以下哪些辦單場(chǎng)景需謹(jǐn)慎前往：（）*涉黃娛樂(lè)場(chǎng)所；（正確答案）副食店；賭友集中地；（正確答案）美容美發(fā)店；聚集在小區(qū)內(nèi)的傳銷人群；（正確答案）18、 辦理業(yè)務(wù)中,和不正當(dāng)渠道合作獲客,違規(guī)收費(fèi),可能會(huì)導(dǎo)致你：（）*帳號(hào)被管制；（正確答案）承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；（正確答案）扣罰相應(yīng)的績(jī)效；（正確答案）解除勞動(dòng)合同；（正確答案）19、 小王在公司任職,你認(rèn)為以下哪些行為是不被允許的：（）*小王的好兄弟辦了一家貸款信息咨詢公司；小王兼職在另一家貸款信息咨詢公司工作；（正確答案）小王把客戶信息提供給其他貸款信息咨詢公司；（正確答案）小王兼職辦理信用卡及POS機(jī),給客戶全方位金融咨詢服務(wù)；（正確答案）20、 以下哪些說(shuō)法是正確的：（）*不能將本人銷售系統(tǒng)賬號(hào)以任何名義提供給他人使用；（正確答案）不能使用非本人銷售系統(tǒng)賬號(hào)辦單；（正確答案）禁止與其他機(jī)構(gòu)、人員合作或者串通提交虛假申請(qǐng)資料、損害公司利益的行為;（正確答案）二、判斷題判斷題：1、我們有必要對(duì)客戶的信息絕對(duì)保密,不能無(wú)意或有意泄露。［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)2、 我們的工作除了尋找目標(biāo)客戶并負(fù)責(zé)客戶業(yè)務(wù)受理與貸前調(diào)查工作,還應(yīng)如實(shí)介紹產(chǎn)品并告知客戶相關(guān)權(quán)益和義務(wù)。［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)3、 合規(guī)是公司以及員工和營(yíng)銷員的經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)授信的道德準(zhǔn)則。［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)4、 客戶資質(zhì)很好但本人芝麻分不夠,用同行的親戚朋友芝麻分來(lái)上傳［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）5、 合規(guī)營(yíng)銷是金融市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行之基,是企業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展之本［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)6、 客戶經(jīng)理張某為賺取更多錢財(cái),多次與外部機(jī)構(gòu)合作從事墊資業(yè)務(wù),并向客戶收取高額手續(xù)費(fèi)［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）7、 業(yè)務(wù)在辦單過(guò)程中一旦觸碰紅牌違規(guī)將予以