《商業(yè)銀行管理學》學習指南

PAGE3《商業(yè)銀行管理學》學習指南《商業(yè)銀行管理學》是一門以現(xiàn)代金融學、經(jīng)濟學和管理學理論為指導，對商業(yè)銀行經(jīng)營管理進行系統(tǒng)闡述，介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識和基本方法的課程。本課程是金融學專業(yè)的核心課程，也可作為商業(yè)銀行員工業(yè)務培訓的課程。在學習過程中采用啟發(fā)式教學、課堂討論式教學、案例式教學和研究式教學等多種方式，運用現(xiàn)代化的教學手段，理論聯(lián)系實際，注重實踐性教學環(huán)節(jié)。一、采用科學的學習方式和方法（1）課前預習、課堂討論和和課后復習相結(jié)合課前按照教學大綱、電子教材和演示文稿自主預習授課內(nèi)容，初步掌握課堂教學重難點；課堂上積極思考問題，重視研究性的自主學習；課后結(jié)合章節(jié)練習題、模擬試卷和老師布置的討論題把握知識點；通過大量閱讀與講授內(nèi)容緊密相關的文獻資料以及配套的課程拓展資源，豐富知識體系。（2）結(jié)合相關課程綜合學習《商業(yè)銀行管理學》在講學中涉及到微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、高等數(shù)學、會計學、統(tǒng)計學等相關專業(yè)課程的知識，建議學生在課中結(jié)合相關知識分析問題、解決問題，有助于系統(tǒng)化理解和把握商業(yè)銀行管理的專業(yè)知識。（3）理論聯(lián)系實際課堂教學是基礎，實驗教學和社會實踐是紐帶。建議開展商業(yè)銀行業(yè)務模擬試驗的配套課程，組織學生到商業(yè)銀行相關部門和業(yè)務崗位考察、實習，鼓勵學生通過參與SIT項目、挑戰(zhàn)杯項目等科研項目將書本上的知識運用到實踐中去，進一步鞏固和加強專業(yè)知識。（4）課堂學習與學術創(chuàng)新研討相結(jié)合建議學生之間以及師生之間開展Seminar或小班討論課，討論本課程所涉及的主要內(nèi)容和銀行業(yè)的最新動態(tài)。運用“頭腦風暴法”開展學術討論，將多學科知識交叉滲透，產(chǎn)生出新的知識火花。積極參加與商業(yè)銀行管理相關的學術講座，拓展學術視野，及時接觸學科的前沿研究內(nèi)容。二、掌握各章學習的重點內(nèi)容（1）商業(yè)銀行管理導論了解商業(yè)銀行的性質(zhì)、商業(yè)銀行的功能、商業(yè)銀行在金融市場中的作用、商業(yè)銀行管理的目標、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營的特點以及我國商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀等內(nèi)容。（2）商業(yè)銀行資本金的管理了解商業(yè)銀行資本的功能、《巴塞爾資本協(xié)議=1\*ROMANI》、《巴塞爾資本協(xié)議=2\*ROMANII》和《巴塞爾資本協(xié)議=3\*ROMANIII》頒布的背景、內(nèi)容以及對商業(yè)銀行資本金管理的影響。（3）商業(yè)銀行負債業(yè)務管理掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務的概念、性質(zhì)和構(gòu)成；把握存款管理的目標、存款成本構(gòu)成和及其如何定價，了解借入款的各種渠道及其影響。（4）商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理（一）了解商業(yè)銀行貸款的品種與程序，貸款的政策，貸款的定價，貸款業(yè)務的風險管理，企業(yè)貸款業(yè)務管理。（5）商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理（二）全面了解個人消費貸款的種類及其特點，住房抵押貸款的市場運作及其償還方式，汽車消費貸款管理及其個人助學貸款的管理。（6）商業(yè)銀行中間業(yè)務管理明確商業(yè)銀行中間業(yè)務的風險與控制；我國商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀與問題分析；我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新策略。（7）商業(yè)銀行流動性管理加強對流動性內(nèi)涵與外延的理解；加深對商業(yè)銀行流動性管理的認識；重點掌握商業(yè)銀行流動性衡量的靜態(tài)指標法和動態(tài)期限錯配法；關注銀行實際工作中流動性風險的新變化和流動性管理的新特點。（8）商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理（一）了解商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段；商業(yè)銀行負債管理階段；商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理階段；會計模型和經(jīng)濟模型分析；利率敏感性分析與缺口管理；持續(xù)期缺口管理；資產(chǎn)負債比例管理。（9）商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理（二）系統(tǒng)了解金融期貨的套期保值原理、金融期貨在利率敏感性缺口及其持續(xù)期缺口管理中的運用、利率期權、利率調(diào)期的運用。（10）商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理（一）掌握商業(yè)銀行損失的劃分；了解商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理的基本內(nèi)涵；RAROC方法與商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置；基于RAROC的商業(yè)銀行貸款定價等內(nèi)容。（11）商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理（二）熟悉經(jīng)濟資本計量的基本原理，掌握計量非預期損失所需參數(shù)的測算，了解計量貸款組合非預期損失的模型。由于經(jīng)濟資本的測算具有較高難度和技術性，建議參考彭建剛教授等著的《商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理研究》有效學習。（12）商業(yè)銀行財務報表與績效評估熟悉商業(yè)銀行報表的種類、結(jié)構(gòu)及其具體內(nèi)容；商業(yè)銀行績效評估指標與評估方法。（13）商業(yè)銀行營銷管理了解市場營銷的基本概念，商業(yè)銀行營銷管理的發(fā)展與現(xiàn)狀，商業(yè)銀行市場細分，商業(yè)銀行營銷策略。（14）商業(yè)銀行人力資源管理了解商業(yè)銀行人力資源的特點，商業(yè)銀行人力資源的素質(zhì)要求，商業(yè)銀行人力資源的開發(fā)，商業(yè)銀行人力資源的成本管理，商業(yè)銀行團隊建設與管理。/r/