工程項目風險管理課件

第11章工程項目風險管理第一節(jié)工程項目風險的分類第二節(jié)工程項目風險管理的步驟第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理第11章工程項目風險管理第一節(jié)工程項目風險的分類1第一節(jié)工程項目風險的分類

項目的實現過程是一個存在著很大不確定性的過程，因為這一過程是一個復雜的、一次性的、創(chuàng)新性的，并涉及到許多關系與變數的過程。項目的這些特性造成了在項目的實現過程中存在著各種各樣的風險。如果不能很好地管理這些風險就會造成各種各樣的損失，因此在項目管理中必須充分識別、度量和控制項目風險，必須積極地開展項目風險管理。第一節(jié)工程項目風險的分類項目的實現過程是一2一、工程項目風險（一）自然風險(NaturalRisk)：指由于自然現象導致的風險，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現場條件等。（１）自然條件高溫、高濕、嚴寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災害，輕則對在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程。一種腐蝕性氣候一、工程項目風險（一）自然風險(NaturalRisk)：3鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽——氯化鈉，它主要來源于海洋和內地鹽堿地區(qū)。鹽霧對金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護層與內部金屬發(fā)生電化學反應引起的。同時，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對產品極壞的不良反應。鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽——4（２）氣候條件惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺風、海嘯等。1994年，中方援建南太地區(qū)某國體育館遭受颶風襲擊，體育館屋面被整個掀開，經國內臨時派出施工隊伍進行緊急搶修，直接經濟損失在400萬元人民幣以上。（２）氣候條件5（３）工程現場條件以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻蟲害是典型的惡劣現場條件。膨脹土地質在東部非洲（如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對膨脹土特性，在基礎施工中必須采取嚴格換土和防水等特殊技術措施，一旦出現疏漏，將會形成不均勻沉降，給建筑物結構安全造成嚴重危害白蟻蟲害在非洲沿海國家和中非內陸國家都很普遍，針對白蟻蟲害，在木結構施工中必須采取嚴格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當地硬木材料，導致工程造價上升。（３）工程現場條件6以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材時缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內部分木結構即遭受嚴重蟲害，被迫全面翻修，直接經濟損失在200萬元人民幣以上。以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材7（二）社會風險(SocietyRisk)：（１）戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭除了會給在建工程和專家的人身安全造成直接損失外，還會引起物價飛漲、運輸中斷和工程延誤。1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實施的援巴勒斯坦三個項目被迫中斷，工程建設人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，至今未能恢復建設，已入場設備材料全部損失殆盡。（二）社會風險(SocietyRisk)：（１）戰(zhàn)爭8偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導致的直接物資損失是相當巨大的，而且在一定情況下會嚴重威脅工程安全。以援非洲某國供水工程為例，在施工過程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國政府增派軍警加強防范措施對遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調試時導致工程事故。偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。9（２）罷工、暴亂和民眾騷亂2002年4月馬達加斯加因總統選舉暴發(fā)全國性騷亂，騷亂民眾切斷了全國主要干線交通包括中方正在援建的某公路項目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無人維護被山洪沖毀，加之中方應馬政府要求采取緊急措施臨時保證部分路段通行，造成的經濟損失達1500萬元人民幣以上。（２）罷工、暴亂和民眾騷亂10（３）恐怖活動

中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過程中，該國暴發(fā)嚴重恐怖活動，在建工程受到嚴重影響，工程時斷時續(xù)，拖期達16個月以上，入場物資多被搶掠，造成了重大經濟損失和2名中方專家傷亡的嚴重后果。（３）恐怖活動

中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過11（三）經濟風險(EconomicRisk)：包括社會與市場需求狀況、原材料價格、產品價格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動情況等。1999年前，中國援建的工程項目根據兩國政府協議基本都由受援國負責建設場址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當一部分項目由于受援國財力困難而屆時無法落實，致使50%以上的工程項目不能按期開工建設，個別項目甚至因此長期拖延直至流產。2000年以后，中方調整了援助政策，基本上通過協議方式將援外工程中除市政強電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉由中方承擔。（三）經濟風險(EconomicRisk)：12（四）技術風險(TechnologicalRisk)：

包括設計和施工兩個方面某些不利因素而導致的風險。對于國際工程來講，設計風險更多地集中在以下兩個方面：1、基礎資料不準確2、工程設計規(guī)范和標準的適用性（四）技術風險(TechnologicalRisk)：包13施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面。1、原材料缺陷由于經濟條件落后，材料設備供應能力普遍低下，除極少數大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要從當地采購外，絕大部分設備材料依靠從進口或第三國轉口，再加之當地檢測實驗條件的局限性，完全按施工驗收規(guī)范和強制性標準控制設備材料質量和組織入場材料批次檢測、復試是相當困難的，由此導致的原材料缺陷成為影響工程質量的重要風險因素。施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面。142、施工條件變化任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關工程要素的系統性調整，最終反映在施工組織設計的重大修訂上。如援建埃塞俄比亞某住房項目，由于埃方原因導致工期拖延3個月，使整個工程周期由經歷一個雨季變化跨兩個雨季，施工部署、施工方案和機械配置等施工條件都有重大調整，施工企業(yè)被迫對施工組織設計進行修訂，由此導致相當的經濟損失。2、施工條件變化15（五）政治風險（１）兩國間政治外交關系的變動以1996年中國與塞內加爾斷交為例，1月9日因塞與臺灣當局建立所謂“大使級外交關系”，中國政府正式照會塞政府宣布與其終止外交關系并即刻停止所有正在實施或計劃實施的經濟援助，包括已經完成設計正待實施的某衛(wèi)生中心項目，該項目已經發(fā)生的費用和由此產生的損失在援款項下核銷。（五）政治風險（１）兩國間政治外交關系的變動16（２）當地政權更迭和政治形勢變動與上屆政府達成的援助工程往往會因下屆政府不予配合而中止；或被反對黨視為執(zhí)政黨的政績而屢屢為其順利實施設置障礙。（２）當地政權更迭和政治形勢變動17（３）國際政治斗爭以2000年援西亞某國醫(yī)院成套設備項目為例，聯合國對該國長期實行禁運，禁運管制委員會完全在美、英控制下，向該國提供的所有援助物資必須首先經禁運管制委員會確認。但管制委員會借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準放行，致使中國內已采購待運的物資長期在港庫存，最終導致藥品原料有效期已過而報廢，造成了重大的經濟損失。（３）國際政治斗爭183.風險的特征（1）客觀性和普遍性在項目實施過程中，存在種種的不確定性，如施工合同、項目地質條件、施工方案、材料價格等等，這種不確定性是不以人的意志為轉移的客觀現實?？梢哉f，任何一個項目的實施都存在風險，雖然其范圍、程度、頻率、形式、時間，可能隨著具體工程項目及其環(huán)境的不同而表現各異，但它總會以各種獨特的方式表現其存在，是一種必然會出現的事件。3.風險的特征（1）客觀性和普遍性19（２）某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性任意一個具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機的現象。個別風險的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發(fā)現其呈現明顯的運動規(guī)律，這就使人們用概率統計方法及其他現代風險分析方法來計算風險發(fā)生的概率及損失的程度。（２）某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性20（3）可變性風險一般受科技、經濟、政治以及社會的影響，會隨著這些因素的變化而變化。當影響風險活動的因素發(fā)生變化時，項目風險在一定的條件下是可轉化的。這種可變性體現在風險性質的變化、風險后果的變化等多方面。如成本風險、質量風險和工期風險之間存在可以相互轉化，充分證明風險的可變性。（3）可變性21（4）多樣性和層次性工程項目由于周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素多且種類繁雜，因此，在項目生命周期內面臨多種多樣的風險。由于各種風險因素之間的內在關系錯綜復雜，各種風險因素與外界因素之間交叉影響使風險顯示出多層次性。（4）多樣性和層次性22第二節(jié)工程項目風險管理的步驟1、風險管理的概念風險管理是指經濟單位對可能遇到的風險進行預測、識別、評估、分析，并在此基礎上有效地處置風險，以最低的成本實現最大安全保障的科學管理方法。第二節(jié)工程項目風險管理的步驟1、風險管理的概念23工程項目風險管理是工程項目管理組織通過對風險的識別、評估分析、應對和監(jiān)控，以最小代價，在最大程度上實現項目目標的科學管理方法。這一定義包含3個要點：(1)工程項目管理的主體是其管理組織；(2)風險管理的核心是對風險識別、評估分析、應對和監(jiān)控；(3)工程項目風險管理的目標是用最小的代價實現工程建設目標。工程項目風險管理是工程項目管理組織通過對風險的識別、評估分析244、工程項目風險管理的主要內容風險識別風險估計風險評價風險應對風險監(jiān)控4、工程項目風險管理的主要內容風險識別風險估計風險評價風險應25（1）風險識別

它是風險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。工程項目周圍存在的風險是各種各樣的，包括項目外部的和內部的、技術的和非技術的。這些風險存在于什么地方?發(fā)生的條件是什么?發(fā)生的可能性有多大?發(fā)生后的損失又是如何?這些在風險識別中均應有初步的分析和判斷。（1）風險識別它是風險管理的第一步，其是對工26(2)風險估計它是在風險識別的基礎上，通過對所收集大量資料的分析，利用概率統計理論，估計和預測風險發(fā)生的可能性和相應損失的大小。風險估計是對風險的定量化分析，可為風險管理者進行風險決策、管理技術選擇提供可靠的科學的數據。(2)風險估計它是在風險識別的基礎上，通27(3)風險評價它是在風險識別和風險估計的基礎上，對風險發(fā)生的概率、損失程度和其他因素進行綜合考慮，得到描述風險的綜合指標——風險量，并與公認(或經驗)的風險(安全)指標相比較，得到是否要采取控制措施的結論。(3)風險評價它是在風險識別和風險估計的基礎28(4)風險應對它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計劃中的預定措施。風險應對措施包括規(guī)避、緩解、利用、自留、轉移等。(4)風險應對它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計29(5)風險監(jiān)控

它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險，保證計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。

(5)風險監(jiān)控它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風305．風險管理的重點風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生命周期的任何一個階段進行。對于從事風險管理的不同主體，風險管理的側重點會有所不同；對不同的項目，風險的因素和控制的方法也會有所差異。但是，無論是什么項目，有一點是共同的，即越是在項目的早期，進行風險分析和風險管理的效果就越好。當然，在項目進行過程中出現未曾料到的新情況，或者是項目進展出現轉折，或有一些特殊的目標需要實現時，項目風險管理的重要性就更加突出了。5．風險管理的重點風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生31從項目類型上看，下列工程項目或工程項目的活動特別應該進行風險分析和風險控制：1)創(chuàng)新或使用新技術、新工藝的工程項目；2)投資規(guī)模大的工程項目；3)實行邊可行性研究、邊設計、邊施工的工程項目4）涉及敏感問題（生態(tài)環(huán)境、征地移民）的工程項目；5）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴格要求的工程項目；6）具有重要政治、經濟和社會意義，以及財務影響很大的工程項目。從項目類型上看，下列工程項目或工程項目的活動特別應32從時間上看，下列時間工程項目風險要特別引起關注。1)工程項目進展過程中出現未曾預料的新情況時；2)工程項目有一些特別的目標必須實現時，例如水利水電工程中的截流時間；3)工程項目進展出現轉折點，或提出變更時從時間上看，下列時間工程項目風險要特別引起關注。336．風險管理的發(fā)展風險管理（RiskManagement）起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，美國由于1929-1933年卷入20世紀最嚴重的通貨膨脹，造成經濟衰竭，從而引起美國學者對風險管理問題的深入研究。1932年紐約保險經紀人協會（該協會由紐約幾大公司組織，定期地研究有關風險管理的理論和實踐問題）宣告成立，標志著風險管理科學的興起。6．風險管理的發(fā)展3420世紀50年代以來，風險管理受到歐美各國的高度重視，逐步形成企業(yè)管理科學中的一門獨立科學。項目風險管理是在經濟學、管理學、行為科學、運籌學、概率統計、計算機科學、系統論、控制論等學科和現代工程技術的基礎上形成的邊緣學科。風險管理作為一門新的管理科學，既涉及一些數理概念，又涉及大量的非數理的文理觀點。綜觀幾十年風險管理科學的發(fā)展歷程，風險管理呈現出研究領域和研究范圍不斷擴大的趨勢。20世紀50年代以來，風險管理受到歐美各國的高度重視，逐步形35發(fā)達國家在工程建設領域開展風險管理的研究和實踐始于二十世紀五、六十年代,伴隨著西方社會戰(zhàn)后重建,投資大量增加,巨大的投資。七十年代，國外學者主要研究業(yè)主與承包商在合同中的風險責任問題。八十年代，研究內容開始涉及工程保險、地質及環(huán)境不確定風險、費用超支風險、工期延誤中的責任、技術風險和設計風險等領域。八十年代中期，項目風險管理被介紹到中國，應用于大型土木工程項目的管理之中，如上海地鐵項目、廣州地鐵項目以及三峽水利樞紐工程等。發(fā)達國家在工程建設領域開展風險管理的研究和實踐始于二十世紀五36風險管理是項目管理中不可缺少的組成部分，但我國80年代初引進項目管理理論與方法時，只引進了項目管理的基本理論、方法與程序，沒有同時引進風險管理，原因是：1.當時我國經濟發(fā)展水平較低，人們風險意識普遍較差，尚未認識到風險管理的重要性。2.當時我國尚處于計劃經濟體制，國家是唯一（或主要的）投資主體，為了節(jié)省投資（在帳面上反映）而不愿增列風險管理費用。3.風險管理的環(huán)境尚未形成。保險公司當時剛開始組建、恢復，險種比較少。風險管理人才也很缺乏。風險管理是項目管理中不可缺少的組成部分，但我國80年代初引進37目前，總體上看，我國工程建設領域的風險管理尚處于起步階段，大多數的施工承包企業(yè)遠沒有實行科學的風險管理,風險管理水平仍十分落后，大部分工程建設項目的風險分析方法還處于定性階段，在實踐領域仍需要大力推廣科學的風險管理方式。目前，總體上看，我國工程建設領域的風險管理尚處于起步階段，大38目前，最重要也最有影響的學術機構----國際項目管理協會（IPMA，InternationalManagenmetAssociation）每兩年舉辦一次世界項目管理大會(WorldCongressonProjectManagement)。還有一些地區(qū)性的組織，如俄羅斯項目管理協會（SPMA）、美國項目管理協會（PMI）、印度優(yōu)秀項目管理中心（CEPM，CenterforExcellenceinProjectManagement）、英國的項目經理協會（AssociationofProjectManagers）等也經常開展風險管理的學術研究。目前，最重要也最有影響的學術機構----國際項目管理協會（I39經?？怯嘘P風險管理的文章的國際期刊有：《InternationalJournalofProjectManagement》、《ProjectAppraisal》、《JournalofRiskandUncertainty》、《RiskAnalysis》、《TheEngineeringEconomist》、《ManagementScience》、《DecisionScience》。國內學者目前的研究水平仍處于引進、消化、吸收西方發(fā)達國家的理論的階段。積極探索適合中國國情的項目風險管理理論，同時拓展理論的應用范圍，對各種理論的科學性進行實證研究，仍是將來努力的方向。

經常刊登有關風險管理的文章的國際期刊有：《Internati40第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理一、工程項目風險決策概述1、項目決策 人們?yōu)榱藢崿F項目的目標，在獲取一定信息的基礎上，從若干可能實施的方案（或技術、措施、行動）中，根據項目的建設環(huán)境，采用一定的理論和方法，經過對各個方案系統的分析、評價和判斷，選出滿意的方案的過程。第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理一、工程項目風險決策概述41項目決策一般需要具備的要素：決策人。決策目標。決策信息。決策準則。決策成果。項目決策類型確定型決策。非確定型決策。項目決策一般需要具備的要素：422、工程項目風險決策框架確定決策問題不確定性分析后果分析方案評價靈敏度分析收集信息方案選擇是否進行靈敏度判斷？是否2、工程項目風險決策框架確定決策問題不確定性分析后果分析方案43二、風險決策的方法1、效用理論2、連續(xù)型變量的風險型決策方法3、馬爾科夫決策方法4、決策樹方法二、風險決策的方法44工程項目風險應對與監(jiān)控一、風險應對概述1、項目風險應對計劃（1）編制項目風險應對計劃的依據1）項目風險管理計劃和風險清單。2）項目風險的特性。3）項目主體抗風險能力。4）項目風險詳細分析資料。5）可供選擇的風險應對措施。工程項目風險應對與監(jiān)控一、風險應對概述45（2）工程項目風險應對計劃的內容1）工程項目風險已識別風險的描述。2）工程項目風險承擔人及其應分擔的風險。3）風險分析及其信息處理過程的安排。4）針對每項風險，所用應對措施的選擇和實施行動計劃。5）采取措施后，期望殘留風險水平的確定。6）風險應對的費用預算和時間計劃。7）處置風險的應急計劃和退卻計劃。（2）工程項目風險應對計劃的內容462、項目風險應對策略風險規(guī)避風險轉移風險緩解風險自留風險利用2、項目風險應對策略47二、項目風險規(guī)避1、風險規(guī)避的內涵風險規(guī)避就是通過變更工程項目計劃，消除風險或消除風險產生的條件，或者保護工程項目的目標不受風險的影響。風險規(guī)避的方式：規(guī)避風險事件發(fā)生的概率；規(guī)避風險事件發(fā)生后可能有的損失。二、項目風險規(guī)避1、風險規(guī)避的內涵482、風險規(guī)避的方法終止法工程法程序法教育法3、風險規(guī)避的局限性分析在工程項目管理的某些條件下，規(guī)避風險會喪失機會或阻礙創(chuàng)新。在工程項目實施中，風險規(guī)避的策略有時不太現實。風險規(guī)避策略的選擇受到信息不完整的制約。在工程項目實施中，風險規(guī)避策略實際上不可能完全回避風險，當前的風險避免了，新的風險可能又會出現。2、風險規(guī)避的方法49三、項目風險轉移及緩解1、風險轉移的內涵風險轉移是設法將某風險的結果連同應對風險的權利和責任轉移給他方。轉移風險僅將風險管理的責任轉移給他方，并不能消除風險。2、風險轉移的方式保險非保險： 工程聯合投標（或承包）、工程擔?；蚵募s保證、工程分包、選擇工程合同的計價方式、利用合同條件的擬定或變更等。三、項目風險轉移及緩解1、風險轉移的內涵503、風險緩解的內涵 又稱減輕風險，是指將工程項目風險的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受程度的過程。4、風險緩解的措施降低風險發(fā)生的可能性?？刂骑L險損失。分散風險。后備應急措施。3、風險緩解的內涵51四、項目風險自留及利用1、風險自留也稱風險接受，是一種由項目主體自行承擔風險后果的一種風險應對策略。風險自留的方式主動風險自留被動風險自留2、風險利用四、項目風險自留及利用1、風險自留52五、制定風險應對措施所形成的成果1、工程項目風險管理計劃及其說明工程項目風險識別和風險度量結果的說明。工程項目風險控制責任分配的說明。如何更新項目風險清單，以及風險度量結果的說明。工程項目風險管理計劃的實施說明。工程項目應急費用分配和使用等方面的說明、計劃或安排。工程項目風險監(jiān)視方案說明，以及工程項目風險監(jiān)視責任分配說明等。五、制定風險應對措施所形成的成果1、工程項目風險管理計劃及其532、殘留風險和二級風險分析及其處置殘留風險。是指在采取規(guī)避、轉移、緩解等應對措施后仍保留的風險，也包括被接受和處置過的風險。二級風險。是指在采取規(guī)避、轉移、緩解等應對措施時產生的新風險。3、項目風險應急計劃假定風險事件肯定發(fā)生的條件下，所確定的在工程項目風險事件發(fā)生時所實施的行動計劃。主要包括：項目預備費計劃、項目技術措施后備計劃。4、落實風險責任2、殘留風險和二級風險分析及其處置54六、風險監(jiān)控1、風險監(jiān)控的內容評估風險控制行動產生的效果。及時發(fā)現和度量新的風險因素。跟蹤、評估殘留風險的變化和程度。監(jiān)控潛在風險的發(fā)展及監(jiān)測項目風險發(fā)生的征兆。提供啟動風險應變計劃的時機和依據。六、風險監(jiān)控1、風險監(jiān)控的內容552、風險跟蹤檢查3、風險的重新評估4、風險跟蹤報告2、風險跟蹤檢查56投入多一點，方法好一點，績效自然高一點。11月-2211月-22Monday,November7,2022未來的成功屬于質量領先者。00:27:2000:27:2000:2711/7/202212:27:20AM若要產品好，個人品質要提高。11月-2200:27:2000:27Nov-2207-Nov-22老毛病，要根治。小問題，要重視。00:27:2000:27:2000:27Monday,November7,2022管理基礎打得牢安全大廈層層高。11月-2211月-2200:27:2000:27:20November7,2022寧愿事前檢查，不可事后修改。2022年11月7日12:27上午11月-2211月-22搞好安全有責任，永為國家做貢獻。07十一月202212:27:20上午00:27:2011月-22抓好產品質量，必須從我做起。十一月2212:27上午11月-2200:27November7,2022ISO9000--主客共享樂在其中。2022/11/70:27:2000:27:2007November2022安全第一，人人牢記。12:27:20上午12:27上午00:27:2011月-22確保質量安全。11月-2211月-2200:2700:27:2000:27:20Nov-22船到江心補漏遲，事故臨頭后悔晚。2022/11/70:27:20Monday,November7,2022安全在于心細，事故出自大意。11月-222022/11/70:27:2011月-22謝謝大家！投入多一點，方法好一點，績效自然高一點。11月-2211月-57第11章工程項目風險管理第一節(jié)工程項目風險的分類第二節(jié)工程項目風險管理的步驟第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理第11章工程項目風險管理第一節(jié)工程項目風險的分類58第一節(jié)工程項目風險的分類

項目的實現過程是一個存在著很大不確定性的過程，因為這一過程是一個復雜的、一次性的、創(chuàng)新性的，并涉及到許多關系與變數的過程。項目的這些特性造成了在項目的實現過程中存在著各種各樣的風險。如果不能很好地管理這些風險就會造成各種各樣的損失，因此在項目管理中必須充分識別、度量和控制項目風險，必須積極地開展項目風險管理。第一節(jié)工程項目風險的分類項目的實現過程是一59一、工程項目風險（一）自然風險(NaturalRisk)：指由于自然現象導致的風險，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現場條件等。（１）自然條件高溫、高濕、嚴寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災害，輕則對在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程。一種腐蝕性氣候一、工程項目風險（一）自然風險(NaturalRisk)：60鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽——氯化鈉，它主要來源于海洋和內地鹽堿地區(qū)。鹽霧對金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護層與內部金屬發(fā)生電化學反應引起的。同時，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對產品極壞的不良反應。鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽——61（２）氣候條件惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺風、海嘯等。1994年，中方援建南太地區(qū)某國體育館遭受颶風襲擊，體育館屋面被整個掀開，經國內臨時派出施工隊伍進行緊急搶修，直接經濟損失在400萬元人民幣以上。（２）氣候條件62（３）工程現場條件以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻蟲害是典型的惡劣現場條件。膨脹土地質在東部非洲（如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對膨脹土特性，在基礎施工中必須采取嚴格換土和防水等特殊技術措施，一旦出現疏漏，將會形成不均勻沉降，給建筑物結構安全造成嚴重危害白蟻蟲害在非洲沿海國家和中非內陸國家都很普遍，針對白蟻蟲害，在木結構施工中必須采取嚴格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當地硬木材料，導致工程造價上升。（３）工程現場條件63以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材時缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內部分木結構即遭受嚴重蟲害，被迫全面翻修，直接經濟損失在200萬元人民幣以上。以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材64（二）社會風險(SocietyRisk)：（１）戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭除了會給在建工程和專家的人身安全造成直接損失外，還會引起物價飛漲、運輸中斷和工程延誤。1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實施的援巴勒斯坦三個項目被迫中斷，工程建設人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，至今未能恢復建設，已入場設備材料全部損失殆盡。（二）社會風險(SocietyRisk)：（１）戰(zhàn)爭65偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導致的直接物資損失是相當巨大的，而且在一定情況下會嚴重威脅工程安全。以援非洲某國供水工程為例，在施工過程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國政府增派軍警加強防范措施對遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調試時導致工程事故。偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。66（２）罷工、暴亂和民眾騷亂2002年4月馬達加斯加因總統選舉暴發(fā)全國性騷亂，騷亂民眾切斷了全國主要干線交通包括中方正在援建的某公路項目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無人維護被山洪沖毀，加之中方應馬政府要求采取緊急措施臨時保證部分路段通行，造成的經濟損失達1500萬元人民幣以上。（２）罷工、暴亂和民眾騷亂67（３）恐怖活動

中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過程中，該國暴發(fā)嚴重恐怖活動，在建工程受到嚴重影響，工程時斷時續(xù)，拖期達16個月以上，入場物資多被搶掠，造成了重大經濟損失和2名中方專家傷亡的嚴重后果。（３）恐怖活動

中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過68（三）經濟風險(EconomicRisk)：包括社會與市場需求狀況、原材料價格、產品價格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動情況等。1999年前，中國援建的工程項目根據兩國政府協議基本都由受援國負責建設場址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當一部分項目由于受援國財力困難而屆時無法落實，致使50%以上的工程項目不能按期開工建設，個別項目甚至因此長期拖延直至流產。2000年以后，中方調整了援助政策，基本上通過協議方式將援外工程中除市政強電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉由中方承擔。（三）經濟風險(EconomicRisk)：69（四）技術風險(TechnologicalRisk)：

包括設計和施工兩個方面某些不利因素而導致的風險。對于國際工程來講，設計風險更多地集中在以下兩個方面：1、基礎資料不準確2、工程設計規(guī)范和標準的適用性（四）技術風險(TechnologicalRisk)：包70施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面。1、原材料缺陷由于經濟條件落后，材料設備供應能力普遍低下，除極少數大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要從當地采購外，絕大部分設備材料依靠從進口或第三國轉口，再加之當地檢測實驗條件的局限性，完全按施工驗收規(guī)范和強制性標準控制設備材料質量和組織入場材料批次檢測、復試是相當困難的，由此導致的原材料缺陷成為影響工程質量的重要風險因素。施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面。712、施工條件變化任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關工程要素的系統性調整，最終反映在施工組織設計的重大修訂上。如援建埃塞俄比亞某住房項目，由于埃方原因導致工期拖延3個月，使整個工程周期由經歷一個雨季變化跨兩個雨季，施工部署、施工方案和機械配置等施工條件都有重大調整，施工企業(yè)被迫對施工組織設計進行修訂，由此導致相當的經濟損失。2、施工條件變化72（五）政治風險（１）兩國間政治外交關系的變動以1996年中國與塞內加爾斷交為例，1月9日因塞與臺灣當局建立所謂“大使級外交關系”，中國政府正式照會塞政府宣布與其終止外交關系并即刻停止所有正在實施或計劃實施的經濟援助，包括已經完成設計正待實施的某衛(wèi)生中心項目，該項目已經發(fā)生的費用和由此產生的損失在援款項下核銷。（五）政治風險（１）兩國間政治外交關系的變動73（２）當地政權更迭和政治形勢變動與上屆政府達成的援助工程往往會因下屆政府不予配合而中止；或被反對黨視為執(zhí)政黨的政績而屢屢為其順利實施設置障礙。（２）當地政權更迭和政治形勢變動74（３）國際政治斗爭以2000年援西亞某國醫(yī)院成套設備項目為例，聯合國對該國長期實行禁運，禁運管制委員會完全在美、英控制下，向該國提供的所有援助物資必須首先經禁運管制委員會確認。但管制委員會借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準放行，致使中國內已采購待運的物資長期在港庫存，最終導致藥品原料有效期已過而報廢，造成了重大的經濟損失。（３）國際政治斗爭753.風險的特征（1）客觀性和普遍性在項目實施過程中，存在種種的不確定性，如施工合同、項目地質條件、施工方案、材料價格等等，這種不確定性是不以人的意志為轉移的客觀現實?？梢哉f，任何一個項目的實施都存在風險，雖然其范圍、程度、頻率、形式、時間，可能隨著具體工程項目及其環(huán)境的不同而表現各異，但它總會以各種獨特的方式表現其存在，是一種必然會出現的事件。3.風險的特征（1）客觀性和普遍性76（２）某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性任意一個具體風險的發(fā)生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機的現象。個別風險的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發(fā)現其呈現明顯的運動規(guī)律，這就使人們用概率統計方法及其他現代風險分析方法來計算風險發(fā)生的概率及損失的程度。（２）某一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性77（3）可變性風險一般受科技、經濟、政治以及社會的影響，會隨著這些因素的變化而變化。當影響風險活動的因素發(fā)生變化時，項目風險在一定的條件下是可轉化的。這種可變性體現在風險性質的變化、風險后果的變化等多方面。如成本風險、質量風險和工期風險之間存在可以相互轉化，充分證明風險的可變性。（3）可變性78（4）多樣性和層次性工程項目由于周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素多且種類繁雜，因此，在項目生命周期內面臨多種多樣的風險。由于各種風險因素之間的內在關系錯綜復雜，各種風險因素與外界因素之間交叉影響使風險顯示出多層次性。（4）多樣性和層次性79第二節(jié)工程項目風險管理的步驟1、風險管理的概念風險管理是指經濟單位對可能遇到的風險進行預測、識別、評估、分析，并在此基礎上有效地處置風險，以最低的成本實現最大安全保障的科學管理方法。第二節(jié)工程項目風險管理的步驟1、風險管理的概念80工程項目風險管理是工程項目管理組織通過對風險的識別、評估分析、應對和監(jiān)控，以最小代價，在最大程度上實現項目目標的科學管理方法。這一定義包含3個要點：(1)工程項目管理的主體是其管理組織；(2)風險管理的核心是對風險識別、評估分析、應對和監(jiān)控；(3)工程項目風險管理的目標是用最小的代價實現工程建設目標。工程項目風險管理是工程項目管理組織通過對風險的識別、評估分析814、工程項目風險管理的主要內容風險識別風險估計風險評價風險應對風險監(jiān)控4、工程項目風險管理的主要內容風險識別風險估計風險評價風險應82（1）風險識別

它是風險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。工程項目周圍存在的風險是各種各樣的，包括項目外部的和內部的、技術的和非技術的。這些風險存在于什么地方?發(fā)生的條件是什么?發(fā)生的可能性有多大?發(fā)生后的損失又是如何?這些在風險識別中均應有初步的分析和判斷。（1）風險識別它是風險管理的第一步，其是對工83(2)風險估計它是在風險識別的基礎上，通過對所收集大量資料的分析，利用概率統計理論，估計和預測風險發(fā)生的可能性和相應損失的大小。風險估計是對風險的定量化分析，可為風險管理者進行風險決策、管理技術選擇提供可靠的科學的數據。(2)風險估計它是在風險識別的基礎上，通84(3)風險評價它是在風險識別和風險估計的基礎上，對風險發(fā)生的概率、損失程度和其他因素進行綜合考慮，得到描述風險的綜合指標——風險量，并與公認(或經驗)的風險(安全)指標相比較，得到是否要采取控制措施的結論。(3)風險評價它是在風險識別和風險估計的基礎85(4)風險應對它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計劃中的預定措施。風險應對措施包括規(guī)避、緩解、利用、自留、轉移等。(4)風險應對它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計86(5)風險監(jiān)控

它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險，保證計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。

(5)風險監(jiān)控它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風875．風險管理的重點風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生命周期的任何一個階段進行。對于從事風險管理的不同主體，風險管理的側重點會有所不同；對不同的項目，風險的因素和控制的方法也會有所差異。但是，無論是什么項目，有一點是共同的，即越是在項目的早期，進行風險分析和風險管理的效果就越好。當然，在項目進行過程中出現未曾料到的新情況，或者是項目進展出現轉折，或有一些特殊的目標需要實現時，項目風險管理的重要性就更加突出了。5．風險管理的重點風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生88從項目類型上看，下列工程項目或工程項目的活動特別應該進行風險分析和風險控制：1)創(chuàng)新或使用新技術、新工藝的工程項目；2)投資規(guī)模大的工程項目；3)實行邊可行性研究、邊設計、邊施工的工程項目4）涉及敏感問題（生態(tài)環(huán)境、征地移民）的工程項目；5）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴格要求的工程項目；6）具有重要政治、經濟和社會意義，以及財務影響很大的工程項目。從項目類型上看，下列工程項目或工程項目的活動特別應89從時間上看，下列時間工程項目風險要特別引起關注。1)工程項目進展過程中出現未曾預料的新情況時；2)工程項目有一些特別的目標必須實現時，例如水利水電工程中的截流時間；3)工程項目進展出現轉折點，或提出變更時從時間上看，下列時間工程項目風險要特別引起關注。906．風險管理的發(fā)展風險管理（RiskManagement）起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，美國由于1929-1933年卷入20世紀最嚴重的通貨膨脹，造成經濟衰竭，從而引起美國學者對風險管理問題的深入研究。1932年紐約保險經紀人協會（該協會由紐約幾大公司組織，定期地研究有關風險管理的理論和實踐問題）宣告成立，標志著風險管理科學的興起。6．風險管理的發(fā)展9120世紀50年代以來，風險管理受到歐美各國的高度重視，逐步形成企業(yè)管理科學中的一門獨立科學。項目風險管理是在經濟學、管理學、行為科學、運籌學、概率統計、計算機科學、系統論、控制論等學科和現代工程技術的基礎上形成的邊緣學科。風險管理作為一門新的管理科學，既涉及一些數理概念，又涉及大量的非數理的文理觀點。綜觀幾十年風險管理科學的發(fā)展歷程，風險管理呈現出研究領域和研究范圍不斷擴大的趨勢。20世紀50年代以來，風險管理受到歐美各國的高度重視，逐步形92發(fā)達國家在工程建設領域開展風險管理的研究和實踐始于二十世紀五、六十年代,伴隨著西方社會戰(zhàn)后重建,投資大量增加,巨大的投資。七十年代，國外學者主要研究業(yè)主與承包商在合同中的風險責任問題。八十年代，研究內容開始涉及工程保險、地質及環(huán)境不確定風險、費用超支風險、工期延誤中的責任、技術風險和設計風險等領域。八十年代中期，項目風險管理被介紹到中國，應用于大型土木工程項目的管理之中，如上海地鐵項目、廣州地鐵項目以及三峽水利樞紐工程等。發(fā)達國家在工程建設領域開展風險管理的研究和實踐始于二十世紀五93風險管理是項目管理中不可缺少的組成部分，但我國80年代初引進項目管理理論與方法時，只引進了項目管理的基本理論、方法與程序，沒有同時引進風險管理，原因是：1.當時我國經濟發(fā)展水平較低，人們風險意識普遍較差，尚未認識到風險管理的重要性。2.當時我國尚處于計劃經濟體制，國家是唯一（或主要的）投資主體，為了節(jié)省投資（在帳面上反映）而不愿增列風險管理費用。3.風險管理的環(huán)境尚未形成。保險公司當時剛開始組建、恢復，險種比較少。風險管理人才也很缺乏。風險管理是項目管理中不可缺少的組成部分，但我國80年代初引進94目前，總體上看，我國工程建設領域的風險管理尚處于起步階段，大多數的施工承包企業(yè)遠沒有實行科學的風險管理,風險管理水平仍十分落后，大部分工程建設項目的風險分析方法還處于定性階段，在實踐領域仍需要大力推廣科學的風險管理方式。目前，總體上看，我國工程建設領域的風險管理尚處于起步階段，大95目前，最重要也最有影響的學術機構----國際項目管理協會（IPMA，InternationalManagenmetAssociation）每兩年舉辦一次世界項目管理大會(WorldCongressonProjectManagement)。還有一些地區(qū)性的組織，如俄羅斯項目管理協會（SPMA）、美國項目管理協會（PMI）、印度優(yōu)秀項目管理中心（CEPM，CenterforExcellenceinProjectManagement）、英國的項目經理協會（AssociationofProjectManagers）等也經常開展風險管理的學術研究。目前，最重要也最有影響的學術機構----國際項目管理協會（I96經?？怯嘘P風險管理的文章的國際期刊有：《InternationalJournalofProjectManagement》、《ProjectAppraisal》、《JournalofRiskandUncertainty》、《RiskAnalysis》、《TheEngineeringEconomist》、《ManagementScience》、《DecisionScience》。國內學者目前的研究水平仍處于引進、消化、吸收西方發(fā)達國家的理論的階段。積極探索適合中國國情的項目風險管理理論，同時拓展理論的應用范圍，對各種理論的科學性進行實證研究，仍是將來努力的方向。

經常刊登有關風險管理的文章的國際期刊有：《Internati97第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理一、工程項目風險決策概述1、項目決策 人們?yōu)榱藢崿F項目的目標，在獲取一定信息的基礎上，從若干可能實施的方案（或技術、措施、行動）中，根據項目的建設環(huán)境，采用一定的理論和方法，經過對各個方案系統的分析、評價和判斷，選出滿意的方案的過程。第三節(jié)工程項目各參與方的風險管理一、工程項目風險決策概述98項目決策一般需要具備的要素：決策人。決策目標。決策信息。決策準則。決策成果。項目決策類型確定型決策。非確定型決策。項目決策一般需要具備的要素：992、工程項目風險決策框架確定決策問題不確定性分析后果分析方案評價靈敏度分析收集信息方案選擇是否進行靈敏度判斷？是否2、工程項目風險決策框架確定決策問題不確定性分析后果分析方案100二、風險決策的方法1、效用理論2、連續(xù)型變量的風險型決策方法3、馬爾科夫決策方法4、決策樹方法二、風險決策的方法101工程項目風險應對與監(jiān)控一、風險應對概述1、項目風險應對計劃（1）編制項目風險應對計劃的依據1）項目風險管理計劃和風險清單。2）項目風險的特性。3）項目主體抗風險能力。4）項目風險詳細分析資料。5）可供選擇的風險應對措施。工程項目風險應對與監(jiān)控一、風險應對概述102（2）工程項目風險應對計劃的內容1）工程項目風險已識別風險的描述。2）工程項目風險承擔人及其應分擔的風險。3）風險分析及其信息處理過程的安排。4）針對每項風險，所用應對措施的選擇和實施行動計劃。5）采取措施后，期望殘留風險水平的確定。6）風險應對的費用預算和時間計劃。7）處置風險的應急計劃和退卻計劃。（2）工程項目風險應對計劃的內容1032、項目風險應對策略風險規(guī)避風險轉移風險緩解風險自留風險利用2、項目風險應對策略104二、項目風險規(guī)避1、風險規(guī)避的內涵風險規(guī)避就是通過變更工程項目計劃，