基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道

基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道資料僅供參考資料僅供參考基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題100道在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)以下不屬于金融市場(chǎng)的是（B）上海黃金交易所北京石油交易所中國(guó)外匯交易中心銀行間同業(yè)拆解中心以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）投資未來(lái)收益具有不確定性投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（C）票據(jù)市場(chǎng)黃金市場(chǎng)藝術(shù)品市場(chǎng)外匯市場(chǎng)關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）基金投資者是基金公司的股東依據(jù)基金合同成立在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（B）基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定6?某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是（D）任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理同向和反向交易研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供7?私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是（A）高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息管理基金基本信息股東或合伙人基本信息高級(jí)管理人員基本信息8?基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）依法撤銷持有人大會(huì)解聘連續(xù)2年虧損依法取消基金管理資格9?申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金制定完善的資金清算流程具備符合資質(zhì)的投資管理人員獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)査要予以配合立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告11?基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（C）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用基金銷售協(xié)議理財(cái)服務(wù)協(xié)議基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議12?某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規(guī)定。I?應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；II應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開(kāi)展投資活動(dòng)；皿?不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其它不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。I?ii.m.I.m.I.II.ii.m.13?基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（D）應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并按其要求處理應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告14?關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）取得基金從業(yè)資格最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷15?不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)16?關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（D）。是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和17?關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是（B）。持證上崗具有本科以上學(xué)歷持續(xù)學(xué)習(xí)審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)18?關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（A）。在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)?jiān)谶M(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶尊重所有客戶不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其它原因而厚此薄彼19?關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（C）。認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日能夠贖回認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額一般在T+2日之內(nèi)確認(rèn)認(rèn)購(gòu)一般是按未知價(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)一般按確定價(jià)申請(qǐng)20.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登記。申購(gòu)基金金額持有基金份額及其變動(dòng)情況申購(gòu)基金行為持有基金金額21?基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（D）四個(gè)步驟。申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效22?投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（D）。證券交易所基金托管人中央結(jié)算公司注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)23?以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是（B）o真實(shí)性便利性完整性及時(shí)性24?股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（A）?；鹑f(wàn)份收益基金份額累計(jì)凈值基金資產(chǎn)凈值基金份額凈值25?中國(guó)代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。擔(dān)保公司支付公司保險(xiǎn)公司信托公司26?關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。經(jīng)過(guò)持有人大會(huì)參與基金投資決策分享基金財(cái)產(chǎn)收益參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)基金的管理人基金的受益人基金資產(chǎn)所有者基金的出資人28?關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（C）。托管基金財(cái)產(chǎn)管理基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額查閱全部基金投資資料29?基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在（D）o穩(wěn)定性全面性安全性適用性30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（A）o“投資風(fēng)險(xiǎn)”“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“有保障、高收益”“盡享牛市”31?關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）o基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)能夠由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存32.基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括（D）o基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見(jiàn)基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告27?下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是（A）o33?基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（B）o資料僅供參考進(jìn)行崗位分離的是（D）o充分說(shuō)明保本基金的收益率充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)充分說(shuō)明保本基金和銀行存款的一致性34?基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（D）。安全保護(hù)分權(quán)制約身份驗(yàn)證方便快捷35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤的是（C）。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期提供評(píng)估報(bào)告36?控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（D）。經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化員工道德素質(zhì)公司治理結(jié)構(gòu)公司技術(shù)系統(tǒng)37?下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是（C）。內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程內(nèi)部控制能夠保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制不但僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)38?根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要A?授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位執(zhí)行崗位和審核崗位保管崗位和記賬崗位咨詢崗位和審核崗位39?關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨(dú)立40?基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為（C）?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作基金銷售人員自己制作基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作有資質(zhì)的的理財(cái)顧問(wèn)制作41?基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括（C）。通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為會(huì)計(jì)監(jiān)督提議召開(kāi)