某集團(tuán)有限公司綜合金融服務(wù)方案課件

深圳華訊方舟集團(tuán)有限公司綜合金融服務(wù)方案荊州浦發(fā)銀行深圳華訊方舟集團(tuán)有限公司荊州浦發(fā)銀行1前言非常榮幸能為貴公司提供服務(wù)方案，我行將秉承“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)宗旨，以“平等互利，共同發(fā)展”為原則，竭誠(chéng)為貴公司提供全方位金融服務(wù)，充分發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資銀行等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見(jiàn)證成長(zhǎng)的輝煌！前言非常榮幸能為貴公司提供服務(wù)方案，我行將秉2SPD開(kāi)業(yè)兩年總資產(chǎn)荊州市內(nèi)全部金融機(jī)構(gòu)占比5%。中國(guó)的ICBC世界的ICBCSPD存款17億,貸款13億,公司客戶140戶，個(gè)人客戶5000萬(wàn)。SPD荊州城區(qū)業(yè)務(wù)遍及60%區(qū)域。SPD擁有豐富的同類企業(yè)成功案例中國(guó)的SPD世界的SPD浦發(fā)銀行荊州分行大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)SPD開(kāi)業(yè)兩年總資產(chǎn)荊州市內(nèi)全部金融機(jī)構(gòu)占比5%。中國(guó)的I3目錄對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析1整體方案介紹2方案效果分析3方案實(shí)施能力45服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾目錄對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析1整體方案介紹2方案4對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí)依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的政策環(huán)境不可預(yù)測(cè)的全球環(huán)境全面積極的交易環(huán)境外部環(huán)境外部環(huán)境母公司提供良好發(fā)展平臺(tái)擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)袌?chǎng)遍布全球?qū)嵤┯行ж?cái)資管理公司搶灘科技前緣華訊方舟內(nèi)部環(huán)境對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí)依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的5優(yōu)化有效的賬戶管理體系建立穩(wěn)定的信貸合作關(guān)系合作關(guān)系1.賬戶關(guān)系2.信貸關(guān)系1.現(xiàn)金管理2.企業(yè)理財(cái)3.個(gè)人服務(wù)實(shí)現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理獲得全面的資產(chǎn)理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展延伸服務(wù)對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解1.投資銀行

2.基礎(chǔ)融資3.貿(mào)易融資4.其他融資實(shí)施成功的并購(gòu)重組計(jì)劃實(shí)現(xiàn)順利的上市安排服務(wù)獲得全面的綜合授信支持擁有個(gè)性化的結(jié)構(gòu)化融資

融資服務(wù)優(yōu)化有效的賬戶管理體系合作關(guān)系1.賬戶關(guān)系1.現(xiàn)6整體方案概述以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接浦發(fā)行融資服務(wù)延伸服務(wù)銀企合作貴公司合作關(guān)系融資需求延伸需求整體方案概述以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金7合作關(guān)系人民幣結(jié)算賬戶外幣結(jié)算賬戶其他賬戶體系企業(yè)基礎(chǔ)資料企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況企業(yè)市場(chǎng)前景優(yōu)化賬戶關(guān)系建立信貸關(guān)系

以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶體系并建立信貸關(guān)系合作關(guān)系人民幣結(jié)算賬戶外幣結(jié)算賬戶其他賬戶體系企8融資服務(wù)——概述3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)創(chuàng)新型個(gè)性化產(chǎn)品組合提供全程式集成化融資服務(wù)1優(yōu)化公司融資結(jié)構(gòu)打造延伸式結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資穩(wěn)定的總體授信方案融資服務(wù)——概述3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)9融資服務(wù)原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行

基礎(chǔ)融資其他融資貿(mào)易融資單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過(guò)多的合作銀行分散了有效資源單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過(guò)多的合作銀行分散了有效資源核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建融資服務(wù)原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行基礎(chǔ)融資10融資服務(wù)——投資銀行投資銀行1234基礎(chǔ)融資上市顧問(wèn)服務(wù)重組并購(gòu)顧問(wèn)其他融資原有模式貿(mào)易融資

引入直接融資信托融資顧問(wèn)融資服務(wù)——投資銀行投資銀行1234基礎(chǔ)融資上市11融資服務(wù)——投資銀行——上市安排調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源整合債權(quán)，修飾報(bào)表引入戰(zhàn)略投資，提升管理高盛、天堂硅谷會(huì)計(jì)師、律師等事務(wù)所配合國(guó)信證券上市輔導(dǎo)募集資金監(jiān)管及理財(cái)依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務(wù)商良好的合作關(guān)系和豐富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利上市目標(biāo)。優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)推薦上市服務(wù)商實(shí)現(xiàn)資金安全提高收益上市顧問(wèn)金融服務(wù)集成商融資服務(wù)——投資銀行——上市安排調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源高12方案優(yōu)點(diǎn)：改善華訊公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢(shì)：1.提供全程的重組并購(gòu)顧問(wèn)2.廣泛的并購(gòu)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)3.靈活的并購(gòu)資金安排4.專業(yè)的重組并購(gòu)團(tuán)隊(duì)

我為華訊集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)包括引入信托解決飛翔房產(chǎn)融資融資服務(wù)——投資銀行——企業(yè)重組并購(gòu)華訊集團(tuán)32信托融資顧問(wèn)信托資金或自有資金收購(gòu)1重組貸款

華訊房產(chǎn)

華訊公司

華訊集團(tuán)

華訊房產(chǎn)

方案優(yōu)點(diǎn)：我為華訊集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)包括引入13融資服務(wù)——投資銀行——多元融資分拆期限聯(lián)合短期融資券銀團(tuán)貸款行外+行內(nèi)信托+貸款發(fā)行承銷手續(xù)便捷用途靈活成本適中金額較大用途靈活成本較低資金充裕提高效率成本較低融資服務(wù)——投資銀行——多元融資分拆期限聯(lián)合短期融資券14融資服務(wù)——投資銀行——財(cái)務(wù)顧問(wèn)吉林亞泰集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)天津泰達(dá)集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)湖州升華集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)菱花味精財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東恒通化工財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東三角集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東海龍集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)杭州錦江集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)成熟案例（浦發(fā)銀行總行）融資服務(wù)——投資銀行——財(cái)務(wù)顧問(wèn)吉林亞泰集團(tuán)天津泰達(dá)集團(tuán)15融資服務(wù)——基礎(chǔ)融資34營(yíng)運(yùn)資金貸款法人賬戶透支其他融資原有模式貿(mào)易融資

滿足日常流動(dòng)性需求1投資銀行

基礎(chǔ)融資2融資服務(wù)——基礎(chǔ)融資34營(yíng)運(yùn)資金貸款法人賬戶透支16融資服務(wù)——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資國(guó)際貿(mào)易融資商品融資其他融資原有模式針對(duì)貴公司新市場(chǎng)的拓展，我行還將通過(guò)債項(xiàng)授信給予滿足基礎(chǔ)融資

滿足貿(mào)易中的資金需求融資服務(wù)——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融17物流資金流交易對(duì)手資金流向貿(mào)易融資鏈1.國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商縱向資金流（人民幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資鏈2.國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)外出口商橫向資金流（外幣結(jié)算）國(guó)際貿(mào)易融資鏈3.國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化4.國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)外出口商聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化融資服務(wù)——貿(mào)易融資國(guó)外出口商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)外進(jìn)口商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商貴公司結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述聯(lián)動(dòng)區(qū)域一聯(lián)動(dòng)區(qū)域二財(cái)智國(guó)際物流資金流交易對(duì)手18

實(shí)施步驟：1.貴公司收到國(guó)際信用證

2.憑國(guó)際證向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商開(kāi)立遠(yuǎn)期國(guó)內(nèi)信用證

3.提貨后出口

4.國(guó)際信用證收匯

5.結(jié)匯后支付國(guó)內(nèi)信用證1.國(guó)際信用證2.浦發(fā)開(kāi)立的國(guó)內(nèi)信用證4.境外付匯5.支付國(guó)內(nèi)證3.收貨出口貨物優(yōu)點(diǎn)：1.操作便利2.審批快捷3.核算清晰4.成本較低5.負(fù)債合理

國(guó)外進(jìn)口商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商貴公司出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案融資服務(wù)——貿(mào)易融資

財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：1.國(guó)際信19融資服務(wù)——貿(mào)易融資

貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來(lái)的融資便利，從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。貴公司針對(duì)國(guó)內(nèi)上游采購(gòu)

融資產(chǎn)品：

1.國(guó)內(nèi)信用證

2.信用證項(xiàng)下買方融資

3.商品融資優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.盤活存貨，提高資金使用效率

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.信用證項(xiàng)下賣方融資

3.國(guó)內(nèi)發(fā)票融資

4.國(guó)內(nèi)保理

5.商品融資

優(yōu)點(diǎn)：

1.在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.加快應(yīng)收賬款回籠，提高資金使用效率

3.盤活存貨，提高資金使用效率針對(duì)國(guó)內(nèi)下游銷售以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司供應(yīng)商及代理20融資服務(wù)——貿(mào)易融資——國(guó)內(nèi)保理1.銷售商品2.申請(qǐng)辦理保理5.書(shū)面通知6.到期付款4.發(fā)放融資7.扣收融資本息3.調(diào)查雙方資信及交易情況提示付款銷貨方開(kāi)戶行（保理行）國(guó)內(nèi)采購(gòu)商貴公司

實(shí)施步驟：

1.銷售商品

2.申請(qǐng)國(guó)內(nèi)保理

3.我行調(diào)查雙方資信及交易情況4.我行發(fā)放融資

5.書(shū)面通知國(guó)內(nèi)采購(gòu)商并提示付款6.到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保融資服務(wù)——貿(mào)易融資——國(guó)內(nèi)保理1.銷售商品2.申請(qǐng)辦理21融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，O/A為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國(guó)際信用證D/A為主。貴公司針對(duì)向國(guó)外進(jìn)口

融資產(chǎn)品：

1.國(guó)際信用證

2.進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口信用證代付

3.進(jìn)口TT押匯及代付

4.D/A項(xiàng)下保付

優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.在提單到達(dá)前先行提貨，早日實(shí)現(xiàn)銷售

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.出口押匯/貼現(xiàn)、福費(fèi)廷

3.出口發(fā)票融資

4.出口雙保理

優(yōu)點(diǎn)：

1.在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.交單后立即實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款回籠

3.加快應(yīng)收賬款回籠，降低風(fēng)險(xiǎn)4.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

針對(duì)向國(guó)外出口財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，22融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國(guó)外進(jìn)口商1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)4.付款5.歸還發(fā)票融資2.申請(qǐng)發(fā)票融資3.發(fā)放融資

實(shí)施步驟：

1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)

2.申請(qǐng)發(fā)票融資

3.銀行發(fā)放融資4.國(guó)外進(jìn)口商付匯5.歸還發(fā)票融資優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款回籠2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國(guó)外進(jìn)口商1.發(fā)23融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國(guó)外進(jìn)口商

實(shí)施步驟：

1.定合同并發(fā)貨

2.申請(qǐng)保理

3.我行向國(guó)外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.國(guó)外進(jìn)口保理商調(diào)查國(guó)外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議5.我行發(fā)放融資6.進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保4.提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口保理商1.定合同后發(fā)貨2.申請(qǐng)保理3.邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.簽定協(xié)議5.融資6.付款6.付款出口保理商財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國(guó)外進(jìn)口商24

實(shí)施步驟：

1.D/A項(xiàng)下進(jìn)口后公司申請(qǐng)D/A保付

2.我行確認(rèn)保付交單并對(duì)出口商銀行保付

3.出口商可以向銀行申請(qǐng)融資

優(yōu)點(diǎn)：1.降低公司融資成本2.商業(yè)信用變銀行信用3.方便出口商融資進(jìn)口方案D/A保付融資服務(wù)——貿(mào)易融資財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：優(yōu)點(diǎn)：進(jìn)口方案D/A保付融資服務(wù)——25

實(shí)施步驟：

1.在我行開(kāi)立即期信用證給外商

2.貨物入關(guān)后，敘作全額保證金3個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù)

3.敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯

4.為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品

2.貨物入關(guān)1.即期信用證３.全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯

4.增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）優(yōu)點(diǎn)：1.占用自有資金較少2.享受利率優(yōu)惠3.匯兌收益4.理財(cái)收益5.成本較低國(guó)外出口商貴公司融資服務(wù)——貿(mào)易融資

進(jìn)口方案付匯理財(cái)通財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：2.貨物入關(guān)1.即期信用證26123投資銀行基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資原有模式融資服務(wù)——其他融資各類保函技術(shù)改造項(xiàng)目貸款滿足其他資金需求123投資銀行基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資27順利實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施期階段提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)進(jìn)口設(shè)備提前采購(gòu)物資項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施各類保函進(jìn)口開(kāi)證臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目貸款在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù)成功運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期階段提供服務(wù)日常運(yùn)作經(jīng)常性占用債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化貿(mào)易融資流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目前期確?？尚姓撟C項(xiàng)目可行構(gòu)思項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)施方案協(xié)助各項(xiàng)談判階段提供服務(wù)立項(xiàng)融資服務(wù)——其他融資——項(xiàng)目融資順利實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施期階段提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)各類保函在項(xiàng)目28快速收款，加快資金使用效率便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平

延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——收付款管理銀企互聯(lián)電子銀行主動(dòng)收款

被動(dòng)收款人行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)無(wú)浦發(fā)網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū)貴公司網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款付款人浦發(fā)網(wǎng)點(diǎn)

收款人票據(jù)匯兌即時(shí)通收款個(gè)性化付款產(chǎn)品快速收款，加快資金使用效率延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——收付款29全面信息報(bào)告——運(yùn)籌于千里之外登錄網(wǎng)上銀行主機(jī)互連HOSTTOHOST銀企互聯(lián)延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——信息報(bào)告手執(zhí)移動(dòng)電話即可浦發(fā)行信使貴賓理財(cái)中心專屬服務(wù)人員電話銀行撥通95528即可95528ICBC自動(dòng)提醒余額變動(dòng)自定義信息要素和規(guī)則全面信息報(bào)告——運(yùn)籌于千里之外登錄30延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)ABCD50%30%10%10%A.

協(xié)定存款+超短期理財(cái)產(chǎn)品B.

貨幣型基金+債券型基金C.

固定期限理財(cái)產(chǎn)品D.

代客境外理財(cái)基于安全性、流動(dòng)性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)AB31組合收益實(shí)施后實(shí)施前307.6萬(wàn)元81萬(wàn)元投資組合在觀察期的模擬收益率10000萬(wàn)元閑置資金投資案例延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)組合產(chǎn)品收益率一覽表風(fēng)險(xiǎn)提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績(jī)，不代表收益承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。組合收益實(shí)施后實(shí)施前307.6萬(wàn)元81萬(wàn)元投資組合在32匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換2.遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買賣3.結(jié)構(gòu)性存款外匯理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理工具延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換外匯理財(cái)及延伸服務(wù)——企3308年9月10日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.82696.81426.81步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期結(jié)匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本08年9月10日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率3408年9月10日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.85436.85676.86步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期售匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本08年9月10日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率35延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理成交時(shí)市場(chǎng)匯率+400點(diǎn)-400點(diǎn)7天匯率區(qū)間保底型結(jié)構(gòu)性存款（盯住歐元/美元匯率）

優(yōu)點(diǎn)：1.期限超短僅7天

2.交易金額不限3.本金100％保證4.成功率較高成功收益活期收益保底收益1.15%2.7%1.5%延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理成交時(shí)市場(chǎng)匯率+436

合理避稅、穩(wěn)定人才手續(xù)方便、收費(fèi)優(yōu)惠提升效應(yīng)、使用便捷輕松快捷、安全可靠保值增值、貼心服務(wù)

企業(yè)年金銀企聯(lián)名卡個(gè)人融資個(gè)人理財(cái)企業(yè)保險(xiǎn)代理企業(yè)個(gè)人延伸服務(wù)——個(gè)人服務(wù)及其他

37方案效果分析——定性分析方案實(shí)施前方案實(shí)施后更清晰融資結(jié)構(gòu)欠匹配更合理信用支持較單一多渠道較分散更高效流動(dòng)性管理較遲緩賬戶結(jié)構(gòu)方案效果分析——定性分析方案實(shí)施前方案實(shí)施后更清晰融資結(jié)構(gòu)欠3820%D.融資成本減少50%C.資金效率提高30%B.結(jié)算成本減少20%A.人力成本節(jié)省15%E.管理成本降低F.投資收益增加參考同期同類企業(yè)數(shù)據(jù)建立模型測(cè)算綜合收益200%方案效果分析——定量分析20%D.融資成本減少50%C.資金效率提高30%B.結(jié)算成39浦發(fā)銀行方案實(shí)施能力浦發(fā)行服務(wù)能力完善的產(chǎn)品體系專業(yè)管理部門專業(yè)管理人才專業(yè)管理制度融資類產(chǎn)品現(xiàn)金管理服務(wù)產(chǎn)品投資銀行服務(wù)產(chǎn)品個(gè)人金融服務(wù)產(chǎn)品國(guó)際業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品信貸管理系統(tǒng)實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)電子銀行系統(tǒng)外匯清算系統(tǒng)領(lǐng)先的電子化平臺(tái)高效統(tǒng)一的執(zhí)行力浦發(fā)銀行方案實(shí)施能力浦發(fā)行服務(wù)能力完善的專業(yè)管理部門融資類產(chǎn)40

肖兵

行長(zhǎng)專業(yè)敬業(yè)創(chuàng)新服務(wù)團(tuán)隊(duì)蔡定成產(chǎn)品總監(jiān)

李震營(yíng)銷行長(zhǎng)……結(jié)算顧問(wèn)……技術(shù)支持……融資顧問(wèn)……投資顧問(wèn)行長(zhǎng)專業(yè)敬業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品總監(jiān)營(yíng)銷行長(zhǎng)結(jié)算顧問(wèn)技術(shù)支持融資41服務(wù)承諾給予業(yè)務(wù)受理的綠色通道按承諾的時(shí)間完成業(yè)務(wù).專人負(fù)責(zé)各類應(yīng)急預(yù)案優(yōu)先服務(wù)高效服務(wù)應(yīng)急機(jī)制最優(yōu)惠的服務(wù)費(fèi)率和利率優(yōu)惠服務(wù)承諾服務(wù)承諾給予業(yè)務(wù)受理的綠色通道按承諾的時(shí)間完成業(yè)務(wù).專人負(fù)責(zé)421、有事業(yè)的峰巒上，有汗水的溪流飛淌；在智慧的珍珠里，有勤奮的心血閃光。2、人們走過(guò)的每一個(gè)足跡，都是自己生命的留言；留給今天翻過(guò)的日歷，留給未來(lái)永久的歷史。3、人生是一座可以采掘開(kāi)拓的金礦，但總是因?yàn)槿藗兊那趭^程度不同，給予人們的回報(bào)也不相同。4、理想之風(fēng)扯滿人生的帆；奮斗之桿舉起理想之旗。5、人應(yīng)該學(xué)會(huì)走自己的路，但更應(yīng)該掌握手中的羅盤。6、不能因?yàn)槿松牡缆房部?，就使自己的身軀變得彎曲；不能因?yàn)樯畹臍v程漫長(zhǎng)，就使求索的腳步遲緩。7、人生的意義在理想的光輝中閃爍；生命的價(jià)值在創(chuàng)造的生活中閃現(xiàn)。8、只有走完平凡的路程，才能達(dá)到偉大的目標(biāo)。9、奮斗目標(biāo)是人生的精神支柱。10、共同的事業(yè)，共同的斗爭(zhēng)，可以使人們產(chǎn)生忍受一切的力量?！獖W斯特洛夫斯基11、屬于每個(gè)人的道路，都在每個(gè)人的足下；屬于每個(gè)人的歷史，都在每個(gè)人的身后。12、終于有一天，海水和淚都是甜的。13、有志者自有千方百計(jì)，無(wú)志者只有千難萬(wàn)難。14、貧不足羞，可羞是貧而無(wú)志。——呂坤15、人，只要有一種信念，有所追求，什么艱苦都能忍受，什么環(huán)境也都能適應(yīng)?！×?6、人生的途程是遙遠(yuǎn)的，只要雙腳不息地前行，道路就會(huì)向遠(yuǎn)方延伸。17、理想是人生的堅(jiān)實(shí)支柱，如果失去了生活的理想，精神也就會(huì)隨之而癱瘓。18、目標(biāo)不是都能達(dá)到的，但它可以作為瞄準(zhǔn)點(diǎn)。28、我學(xué)習(xí)了一生，現(xiàn)在我還在學(xué)習(xí)，而將來(lái)，只要我還有精力，我還要學(xué)習(xí)下去。——?jiǎng)e林斯基

29、任何時(shí)候我也不會(huì)滿足，越是讀書(shū)，就越是深刻的感到不滿足，越是感到自己的知識(shí)貧乏?！R克思

30、外國(guó)語(yǔ)是人生斗爭(zhēng)的一種武器。——馬克思

31、學(xué)習(xí)這件事不在乎有沒(méi)有人教你，最重要的是在于你自己有沒(méi)有覺(jué)悟和恒心?！ú紶?/p>

32、筆落驚風(fēng)雨,詩(shī)成泣鬼神?！鸥?/p>

33、別裁偽體親風(fēng)雅,轉(zhuǎn)益多師是汝師?！鸥?8、我學(xué)習(xí)了一生，現(xiàn)在我還在學(xué)習(xí)，而將來(lái)，只要我還有精力，我還要學(xué)習(xí)下去?！?jiǎng)e林斯基

29、任何時(shí)候我也不會(huì)滿足，越是讀書(shū)，就越是深刻的感到不滿足，越是感到自己的知識(shí)貧乏。——馬克思

30、外國(guó)語(yǔ)是人生斗爭(zhēng)的一種武器?！R克思

31、學(xué)習(xí)這件事不在乎有沒(méi)有人教你，最重要的是在于你自己有沒(méi)有覺(jué)悟和恒心?！ú紶?/p>

32、筆落驚風(fēng)雨,詩(shī)成泣鬼神?！鸥?/p>

33、別裁偽體親風(fēng)雅,轉(zhuǎn)益多師是汝師。——杜甫1、有事業(yè)的峰巒上，有汗水的溪流飛淌；在智慧的珍珠里，有勤奮43深圳華訊方舟集團(tuán)有限公司綜合金融服務(wù)方案荊州浦發(fā)銀行深圳華訊方舟集團(tuán)有限公司荊州浦發(fā)銀行44前言非常榮幸能為貴公司提供服務(wù)方案，我行將秉承“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)宗旨，以“平等互利，共同發(fā)展”為原則，竭誠(chéng)為貴公司提供全方位金融服務(wù)，充分發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資銀行等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見(jiàn)證成長(zhǎng)的輝煌！前言非常榮幸能為貴公司提供服務(wù)方案，我行將秉45SPD開(kāi)業(yè)兩年總資產(chǎn)荊州市內(nèi)全部金融機(jī)構(gòu)占比5%。中國(guó)的ICBC世界的ICBCSPD存款17億,貸款13億,公司客戶140戶，個(gè)人客戶5000萬(wàn)。SPD荊州城區(qū)業(yè)務(wù)遍及60%區(qū)域。SPD擁有豐富的同類企業(yè)成功案例中國(guó)的SPD世界的SPD浦發(fā)銀行荊州分行大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)SPD開(kāi)業(yè)兩年總資產(chǎn)荊州市內(nèi)全部金融機(jī)構(gòu)占比5%。中國(guó)的I46目錄對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析1整體方案介紹2方案效果分析3方案實(shí)施能力45服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾目錄對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析1整體方案介紹2方案47對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí)依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的政策環(huán)境不可預(yù)測(cè)的全球環(huán)境全面積極的交易環(huán)境外部環(huán)境外部環(huán)境母公司提供良好發(fā)展平臺(tái)擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)袌?chǎng)遍布全球?qū)嵤┯行ж?cái)資管理公司搶灘科技前緣華訊方舟內(nèi)部環(huán)境對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí)依然偏緊的金融環(huán)境和諧創(chuàng)新的48優(yōu)化有效的賬戶管理體系建立穩(wěn)定的信貸合作關(guān)系合作關(guān)系1.賬戶關(guān)系2.信貸關(guān)系1.現(xiàn)金管理2.企業(yè)理財(cái)3.個(gè)人服務(wù)實(shí)現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理獲得全面的資產(chǎn)理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展延伸服務(wù)對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解1.投資銀行

2.基礎(chǔ)融資3.貿(mào)易融資4.其他融資實(shí)施成功的并購(gòu)重組計(jì)劃實(shí)現(xiàn)順利的上市安排服務(wù)獲得全面的綜合授信支持擁有個(gè)性化的結(jié)構(gòu)化融資

融資服務(wù)優(yōu)化有效的賬戶管理體系合作關(guān)系1.賬戶關(guān)系1.現(xiàn)49整體方案概述以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接浦發(fā)行融資服務(wù)延伸服務(wù)銀企合作貴公司合作關(guān)系融資需求延伸需求整體方案概述以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金50合作關(guān)系人民幣結(jié)算賬戶外幣結(jié)算賬戶其他賬戶體系企業(yè)基礎(chǔ)資料企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況企業(yè)市場(chǎng)前景優(yōu)化賬戶關(guān)系建立信貸關(guān)系

以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶體系并建立信貸關(guān)系合作關(guān)系人民幣結(jié)算賬戶外幣結(jié)算賬戶其他賬戶體系企51融資服務(wù)——概述3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)創(chuàng)新型個(gè)性化產(chǎn)品組合提供全程式集成化融資服務(wù)1優(yōu)化公司融資結(jié)構(gòu)打造延伸式結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資穩(wěn)定的總體授信方案融資服務(wù)——概述3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展2鞏固核心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)52融資服務(wù)原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行

基礎(chǔ)融資其他融資貿(mào)易融資單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過(guò)多的合作銀行分散了有效資源單一融資模式債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善過(guò)多的合作銀行分散了有效資源核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建融資服務(wù)原有模式如何優(yōu)化2341投資銀行基礎(chǔ)融資53融資服務(wù)——投資銀行投資銀行1234基礎(chǔ)融資上市顧問(wèn)服務(wù)重組并購(gòu)顧問(wèn)其他融資原有模式貿(mào)易融資

引入直接融資信托融資顧問(wèn)融資服務(wù)——投資銀行投資銀行1234基礎(chǔ)融資上市54融資服務(wù)——投資銀行——上市安排調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源整合債權(quán)，修飾報(bào)表引入戰(zhàn)略投資，提升管理高盛、天堂硅谷會(huì)計(jì)師、律師等事務(wù)所配合國(guó)信證券上市輔導(dǎo)募集資金監(jiān)管及理財(cái)依托我行靈活的資金安排、與各類上市服務(wù)商良好的合作關(guān)系和豐富的客戶資源及成熟的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利上市目標(biāo)。優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)推薦上市服務(wù)商實(shí)現(xiàn)資金安全提高收益上市顧問(wèn)金融服務(wù)集成商融資服務(wù)——投資銀行——上市安排調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市資源高55方案優(yōu)點(diǎn)：改善華訊公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢(shì)：1.提供全程的重組并購(gòu)顧問(wèn)2.廣泛的并購(gòu)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)3.靈活的并購(gòu)資金安排4.專業(yè)的重組并購(gòu)團(tuán)隊(duì)

我為華訊集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)包括引入信托解決飛翔房產(chǎn)融資融資服務(wù)——投資銀行——企業(yè)重組并購(gòu)華訊集團(tuán)32信托融資顧問(wèn)信托資金或自有資金收購(gòu)1重組貸款

華訊房產(chǎn)

華訊公司

華訊集團(tuán)

華訊房產(chǎn)

方案優(yōu)點(diǎn)：我為華訊集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)包括引入56融資服務(wù)——投資銀行——多元融資分拆期限聯(lián)合短期融資券銀團(tuán)貸款行外+行內(nèi)信托+貸款發(fā)行承銷手續(xù)便捷用途靈活成本適中金額較大用途靈活成本較低資金充裕提高效率成本較低融資服務(wù)——投資銀行——多元融資分拆期限聯(lián)合短期融資券57融資服務(wù)——投資銀行——財(cái)務(wù)顧問(wèn)吉林亞泰集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)天津泰達(dá)集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)湖州升華集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)菱花味精財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東恒通化工財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東三角集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東海龍集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)杭州錦江集團(tuán)財(cái)務(wù)顧問(wèn)成熟案例（浦發(fā)銀行總行）融資服務(wù)——投資銀行——財(cái)務(wù)顧問(wèn)吉林亞泰集團(tuán)天津泰達(dá)集團(tuán)58融資服務(wù)——基礎(chǔ)融資34營(yíng)運(yùn)資金貸款法人賬戶透支其他融資原有模式貿(mào)易融資

滿足日常流動(dòng)性需求1投資銀行

基礎(chǔ)融資2融資服務(wù)——基礎(chǔ)融資34營(yíng)運(yùn)資金貸款法人賬戶透支59融資服務(wù)——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資國(guó)際貿(mào)易融資商品融資其他融資原有模式針對(duì)貴公司新市場(chǎng)的拓展，我行還將通過(guò)債項(xiàng)授信給予滿足基礎(chǔ)融資

滿足貿(mào)易中的資金需求融資服務(wù)——貿(mào)易融資1貿(mào)易融資324投資銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融60物流資金流交易對(duì)手資金流向貿(mào)易融資鏈1.國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商縱向資金流（人民幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資鏈2.國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)外出口商橫向資金流（外幣結(jié)算）國(guó)際貿(mào)易融資鏈3.國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化4.國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)外出口商聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算）國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化融資服務(wù)——貿(mào)易融資國(guó)外出口商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)外進(jìn)口商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商貴公司結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述聯(lián)動(dòng)區(qū)域一聯(lián)動(dòng)區(qū)域二財(cái)智國(guó)際物流資金流交易對(duì)手61

實(shí)施步驟：1.貴公司收到國(guó)際信用證

2.憑國(guó)際證向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商開(kāi)立遠(yuǎn)期國(guó)內(nèi)信用證

3.提貨后出口

4.國(guó)際信用證收匯

5.結(jié)匯后支付國(guó)內(nèi)信用證1.國(guó)際信用證2.浦發(fā)開(kāi)立的國(guó)內(nèi)信用證4.境外付匯5.支付國(guó)內(nèi)證3.收貨出口貨物優(yōu)點(diǎn)：1.操作便利2.審批快捷3.核算清晰4.成本較低5.負(fù)債合理

國(guó)外進(jìn)口商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商貴公司出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案融資服務(wù)——貿(mào)易融資

財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：1.國(guó)際信62融資服務(wù)——貿(mào)易融資

貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來(lái)的融資便利，從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。貴公司針對(duì)國(guó)內(nèi)上游采購(gòu)

融資產(chǎn)品：

1.國(guó)內(nèi)信用證

2.信用證項(xiàng)下買方融資

3.商品融資優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.盤活存貨，提高資金使用效率

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.信用證項(xiàng)下賣方融資

3.國(guó)內(nèi)發(fā)票融資

4.國(guó)內(nèi)保理

5.商品融資

優(yōu)點(diǎn)：

1.在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.加快應(yīng)收賬款回籠，提高資金使用效率

3.盤活存貨，提高資金使用效率針對(duì)國(guó)內(nèi)下游銷售以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司供應(yīng)商及代理63融資服務(wù)——貿(mào)易融資——國(guó)內(nèi)保理1.銷售商品2.申請(qǐng)辦理保理5.書(shū)面通知6.到期付款4.發(fā)放融資7.扣收融資本息3.調(diào)查雙方資信及交易情況提示付款銷貨方開(kāi)戶行（保理行）國(guó)內(nèi)采購(gòu)商貴公司

實(shí)施步驟：

1.銷售商品

2.申請(qǐng)國(guó)內(nèi)保理

3.我行調(diào)查雙方資信及交易情況4.我行發(fā)放融資

5.書(shū)面通知國(guó)內(nèi)采購(gòu)商并提示付款6.到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保融資服務(wù)——貿(mào)易融資——國(guó)內(nèi)保理1.銷售商品2.申請(qǐng)辦理64融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，O/A為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國(guó)際信用證D/A為主。貴公司針對(duì)向國(guó)外進(jìn)口

融資產(chǎn)品：

1.國(guó)際信用證

2.進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口信用證代付

3.進(jìn)口TT押匯及代付

4.D/A項(xiàng)下保付

優(yōu)點(diǎn)：1.表外融資，降低負(fù)債率2.在實(shí)現(xiàn)銷售前，銀行給予資金融通，先行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3.在提單到達(dá)前先行提貨，早日實(shí)現(xiàn)銷售

融資產(chǎn)品：

1.信用證項(xiàng)下打包貸款

2.出口押匯/貼現(xiàn)、福費(fèi)廷

3.出口發(fā)票融資

4.出口雙保理

優(yōu)點(diǎn)：

1.在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨

2.交單后立即實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款回籠

3.加快應(yīng)收賬款回籠，降低風(fēng)險(xiǎn)4.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

針對(duì)向國(guó)外出口財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，65融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國(guó)外進(jìn)口商1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)4.付款5.歸還發(fā)票融資2.申請(qǐng)發(fā)票融資3.發(fā)放融資

實(shí)施步驟：

1.發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù)

2.申請(qǐng)發(fā)票融資

3.銀行發(fā)放融資4.國(guó)外進(jìn)口商付匯5.歸還發(fā)票融資優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款回籠2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口發(fā)票融資貴公司國(guó)外進(jìn)口商1.發(fā)66融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國(guó)外進(jìn)口商

實(shí)施步驟：

1.定合同并發(fā)貨

2.申請(qǐng)保理

3.我行向國(guó)外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.國(guó)外進(jìn)口保理商調(diào)查國(guó)外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議5.我行發(fā)放融資6.進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點(diǎn)：1.加快應(yīng)收賬款催收2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保4.提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口保理商1.定合同后發(fā)貨2.申請(qǐng)保理3.邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.簽定協(xié)議5.融資6.付款6.付款出口保理商財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)——貿(mào)易融資——出口雙保理貴公司國(guó)外進(jìn)口商67

實(shí)施步驟：

1.D/A項(xiàng)下進(jìn)口后公司申請(qǐng)D/A保付

2.我行確認(rèn)保付交單并對(duì)出口商銀行保付

3.出口商可以向銀行申請(qǐng)融資

優(yōu)點(diǎn)：1.降低公司融資成本2.商業(yè)信用變銀行信用3.方便出口商融資進(jìn)口方案D/A保付融資服務(wù)——貿(mào)易融資財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：優(yōu)點(diǎn)：進(jìn)口方案D/A保付融資服務(wù)——68

實(shí)施步驟：

1.在我行開(kāi)立即期信用證給外商

2.貨物入關(guān)后，敘作全額保證金3個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù)

3.敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯

4.為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品

2.貨物入關(guān)1.即期信用證３.全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯

4.增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）優(yōu)點(diǎn)：1.占用自有資金較少2.享受利率優(yōu)惠3.匯兌收益4.理財(cái)收益5.成本較低國(guó)外出口商貴公司融資服務(wù)——貿(mào)易融資

進(jìn)口方案付匯理財(cái)通財(cái)智國(guó)際實(shí)施步驟：2.貨物入關(guān)1.即期信用證69123投資銀行基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資原有模式融資服務(wù)——其他融資各類保函技術(shù)改造項(xiàng)目貸款滿足其他資金需求123投資銀行基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資備用貸款委托貸款4其他融資70順利實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施期階段提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)進(jìn)口設(shè)備提前采購(gòu)物資項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施各類保函進(jìn)口開(kāi)證臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目貸款在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù)成功運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期階段提供服務(wù)日常運(yùn)作經(jīng)常性占用債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化貿(mào)易融資流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目前期確?？尚姓撟C項(xiàng)目可行構(gòu)思項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)施方案協(xié)助各項(xiàng)談判階段提供服務(wù)立項(xiàng)融資服務(wù)——其他融資——項(xiàng)目融資順利實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施期階段提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)各類保函在項(xiàng)目71快速收款，加快資金使用效率便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平

延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——收付款管理銀企互聯(lián)電子銀行主動(dòng)收款

被動(dòng)收款人行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)無(wú)浦發(fā)網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū)貴公司網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款網(wǎng)銀收費(fèi)站定期借記綜合收款付款人浦發(fā)網(wǎng)點(diǎn)

收款人票據(jù)匯兌即時(shí)通收款個(gè)性化付款產(chǎn)品快速收款，加快資金使用效率延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——收付款72全面信息報(bào)告——運(yùn)籌于千里之外登錄網(wǎng)上銀行主機(jī)互連HOSTTOHOST銀企互聯(lián)延伸服務(wù)——現(xiàn)金管理——信息報(bào)告手執(zhí)移動(dòng)電話即可浦發(fā)行信使貴賓理財(cái)中心專屬服務(wù)人員電話銀行撥通95528即可95528ICBC自動(dòng)提醒余額變動(dòng)自定義信息要素和規(guī)則全面信息報(bào)告——運(yùn)籌于千里之外登錄73延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)ABCD50%30%10%10%A.

協(xié)定存款+超短期理財(cái)產(chǎn)品B.

貨幣型基金+債券型基金C.

固定期限理財(cái)產(chǎn)品D.

代客境外理財(cái)基于安全性、流動(dòng)性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)AB74組合收益實(shí)施后實(shí)施前307.6萬(wàn)元81萬(wàn)元投資組合在觀察期的模擬收益率10000萬(wàn)元閑置資金投資案例延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——人民幣理財(cái)組合產(chǎn)品收益率一覽表風(fēng)險(xiǎn)提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績(jī)，不代表收益承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。組合收益實(shí)施后實(shí)施前307.6萬(wàn)元81萬(wàn)元投資組合在75匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換2.遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買賣3.結(jié)構(gòu)性存款外匯理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理工具延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換外匯理財(cái)及延伸服務(wù)——企7608年9月10日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.82696.81426.81步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期結(jié)匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本08年9月10日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率7708年9月10日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率6.85436.85676.86步驟：1.與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯

延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期售匯優(yōu)點(diǎn):1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.鎖定財(cái)務(wù)成本08年9月10日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)3個(gè)月后即期匯率78延伸服務(wù)——企業(yè)理財(cái)——外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理成交時(shí)市場(chǎng)匯率+400點(diǎn)-400點(diǎn)7天匯率區(qū)間保底型結(jié)構(gòu)性存款（盯住歐元/美元匯率）

優(yōu)點(diǎn)：1.期限超短僅7天

2.交易金額不限3.本金100％保證4.成功率較高成功收益活期收益保底收益1.1