2022更新國家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫及答案15

/11證券公司是指依照【公司法】和【證券法】規(guī)定的條件和程序成立的自營和受托證券業(yè)務(wù)的[]。A有限責(zé)任公司B個人獨(dú)資企業(yè)C合伙企業(yè)D股份有限公司保險欺詐的種類有[]oA超額投保B虛報損失C謊稱保險事故D故意制造保險事故題庫二試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題[共10題，共20分]金融工具的信用等級越高，流動性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。[]TVFX我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院。[]TVFX犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間,利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資詐騙罪。[]TVFX商業(yè)銀行可以通過在中央銀行辦理再貸款獲得資金。[]TVFX銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，由銀監(jiān)會責(zé)令整改，并處20萬元以上50萬元以下罰款。[]TV票據(jù)貼現(xiàn)也屬于貸款的一種形式。[]TVFX票據(jù)具有當(dāng)然的流通性和一般情況下的無因性，當(dāng)票據(jù)丟失或以其他方式脫離權(quán)利人控制時，非法占有票據(jù)的持有人就可能獲得票據(jù)權(quán)利。[]TVFX案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23R,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書,但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。請判斷在本案例中，丙證券營業(yè)部在對外簽訂保證合同時，未經(jīng)丁證券有限公司武漢分公司書面授權(quán)，則其所簽訂的擔(dān)保合同無效。[]TVFX當(dāng)事人一方有義務(wù)通知對方相關(guān)事項卻沒有通知的，除了不可抗力的原因外，不論當(dāng)事人是否故意，對方均有權(quán)解除合同。[]TVFX在證券交易所上市交易的證券通過集中競價方式確定證券交易價格，交易按價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則確定。[]TVFX二、單項選擇題[共10題，共40分]下面不屬于國際收支的資本項目是[]oA證券投資B私人長期投資C政府間長期借貸D單方而轉(zhuǎn)移收支擅自發(fā)行股票債券屬于[]oA非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪中國人民銀行行長由[]任免A國務(wù)院總理B國家主席C全國人大委員長D全國人大常委會如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用[]oA駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B駐外機(jī)構(gòu)本國的法律C中國的法律D行為人所在國法律銀監(jiān)會考核商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)控指標(biāo)是：[]oA資本充足率指標(biāo)B核心資本率指標(biāo)C流動性風(fēng)險指標(biāo)D貸款質(zhì)量指標(biāo)持票人和付款人的身份和財政狀況，都不影響票據(jù)行為的效力，因而人們也將票據(jù)稱為：[]0A有價證券B要式行為證券C無因證券D不能被解釋的證券案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后，甲公司開出匯票委托書，該委托書載明:匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬元；收款人：乙廠。在銀行辦理匯票過程中，因工作人員疏忽，將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時，乙廠財務(wù)人員也開具了“收到貨款40萬元〞的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請求雙倍返還定金，乙廠認(rèn)為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認(rèn)為，銀行工作人員的疏忽，誤將定金寫成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實意思，故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能成立。乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定,乙廠須返還的數(shù)額是[]。A40萬元B80萬元C22萬元D44萬元持有人將金融工具交付給發(fā)行人[或者其他債務(wù)人]兌換成現(xiàn)款、終結(jié)投資的一種法律行為，被稱為[]oA風(fēng)險B損失C收益D變現(xiàn)【證券法】規(guī)定，因違法、違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被撤銷職務(wù)起[]年內(nèi)不得擔(dān)任交易所的負(fù)責(zé)人。A1B2C3D5[],是指以被保險人到約定的保險期滿仍然生存為給付條件的保險，如果被保險人在此期間死亡，保險責(zé)任即告終止，也不退還保險費(fèi)。A年金保險B兩全保險C生存保險D死亡保險三、多項選擇題[共10題，共40分]下面屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有[]oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單保險詐騙罪的共犯有可能是[]。A財產(chǎn)評估人B保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人下面有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為[]oA分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的B分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C業(yè)務(wù)經(jīng)營上與地方不發(fā)生直接關(guān)系D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管預(yù)警制度，當(dāng)發(fā)現(xiàn)被監(jiān)管者有風(fēng)險萌芽時，銀監(jiān)會應(yīng)采取以下措施：[]。A問詢B提示C監(jiān)督D制止國家開發(fā)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括[]。A軟貸款B硬貸款C特定貸款D特惠貸款票據(jù)是代表確定貨幣的法律文件，由債務(wù)人依法開出，記載有：[]oA收款人B票面金額C付款日期D結(jié)算貨幣案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定:乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括[]。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費(fèi)用D實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用如下屬于違反保護(hù)人民幣圖樣法律規(guī)定的行為有[]oA印制代幣票券B使用人民幣制作商品C使用人民幣作為祭拜物品D使用人民幣裝飾工藝品設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足的條件有[]。A公司的自有資金不少于人民幣1億元，以應(yīng)付結(jié)算時客戶資金未能及時到位的需要，在受追索時作為承擔(dān)民事責(zé)