江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題

江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題資料僅供參考文件編號：2022年4月江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：江蘇省基金從業(yè)資格：債券的種類考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。

A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B．操作風(fēng)險(xiǎn)

C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。

A．抽樣復(fù)制

B．現(xiàn)金留存

C．完全復(fù)制

D．基金費(fèi)用

3.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素4.股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．永久性

D．參與性5.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件6.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品7.基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．158.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議9.基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份額持有人

D．證券公司10.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股

B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本11.基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報(bào)告

B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告

D．托管人報(bào)告12.有價(jià)證券的特征包括__。

A．收益性

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性13.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)14.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金15.當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)

C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，

D．基金份額發(fā)售16.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分17.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金18.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競價(jià)19.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告20.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔(dān)保人21.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費(fèi)率

C．渠道

D．促銷22.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．1223.企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。

A．發(fā)行股票

B．發(fā)行短期債券

C．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券24.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)25.當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)

C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，

D．基金份額發(fā)售

26.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金27.下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有__。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長

C．公司股息提高

D．印花稅稅率提高28.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》29.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制

B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用30.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行

C．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為元31.因?yàn)樾畔⒌牟粚ΨQ性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)32.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．50%B．60%C．80%D．90%33.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B．申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)34.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天35.劃分基金評價(jià)等級時(shí)，目前常用的等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級。

A．3

B．5

C．6

D．10

36.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)

B．“未知價(jià)”是申購贖回的原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算

C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則

D．當(dāng)日的申購與贖回申請可以隨時(shí)撤銷

37.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值

38.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)

39.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。

A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

40.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

41.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。

A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

42.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部

43.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。

A．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國證監(jiān)會(huì)

C．中國銀監(jiān)會(huì)

D．中國登記結(jié)算公司

44.下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

45.關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識錯(cuò)誤的是__。

A．在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

46.基金托管人需要對__出具意見。

A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C．中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告

47.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性