防范打擊非法集資課件

防范、打擊非法集資目錄一、什么是非法集資二、非法集資的特征三、非法集資的主要手段四、非法集資的社會(huì)危害五、參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)六、從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰七、非法集資防范措施根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。一、什么是非法集資三、非法集資的主要手段1、非法發(fā)行有價(jià)證券。2、非法向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行債權(quán)憑證。3、非法發(fā)行會(huì)員卡、會(huì)員證。4、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份化，出售份額處置權(quán)。5、利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。6、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。7、以發(fā)行私彩或變相發(fā)行彩票的形式集資。8、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。9、利用果園或莊園開(kāi)發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。10、教育儲(chǔ)備金。11、地方政府發(fā)行或變相發(fā)行地方政府債權(quán)。等等。四、非法集資的社會(huì)危害非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。五、參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護(hù)。六、從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰（一）集資詐騙罪（二）非法吸收公眾存款罪（三）非法經(jīng)營(yíng)罪（四）合同詐騙罪（五）擅自發(fā)行股票、公司、企