反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)

反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)資料僅供參考文件編號(hào)：2022年4月反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)版本號(hào)：A修改號(hào)：1頁(yè)次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、單項(xiàng)選擇題。（共15題，每小題2分，共30分）1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是C。

A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)B最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。C負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門；D、反洗錢監(jiān)測(cè)管理中心。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》的規(guī)定建立健全B，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)B的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、大額交易與可疑交易報(bào)告管理制度；B、反洗錢內(nèi)部控制制度；C、客戶信息身份識(shí)別制度；D、反洗錢工作制度。5、我們通常說(shuō)的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定"是指D。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在A正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

7、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處A的罰款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

8、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照D的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。

9、A是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

10、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的C。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。

11、下列屬于可疑支付交易的是C。

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

12、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是C。

A、公安部；

B、國(guó)務(wù)院；

C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。

13、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是D。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

14、事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；

B、《美國(guó)洗錢管制法》；

C、《愛國(guó)者法案》；

D、《反恐宣言》。

15、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是D。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。二、多項(xiàng)選擇題。（共11小題，每小題3分，共33分，錯(cuò)選、漏選、多選不得分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄（

AC

）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（

ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

3、不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。

A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。

4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（

ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE）。

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

6、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（

AC

）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

7、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼（

BC

）

A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。

8、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（

BDE）。

A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；E、歸并。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（

ABCDE）。

A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。

10、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（

ABE）

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；

E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易（

BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。三、簡(jiǎn)答題。（共5小題，每小題4分，共20分）1、什么是洗錢：答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、為什么要反洗錢？

答：洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。3、保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些？

答：<<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>>中列舉了17類標(biāo)準(zhǔn)，如以躉交方式購(gòu)買保單，但繳費(fèi)金額巨大，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，或者在保險(xiǎn)賠償發(fā)生時(shí)，客戶堅(jiān)持要求將資金匯往被保險(xiǎn)人和受益人以外的其他人。4、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶？

答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。5、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？

答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過一定數(shù)額，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。例如，當(dāng)退還的保險(xiǎn)費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值超過1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，退保申請(qǐng)人應(yīng)在出示保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，客戶應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險(xiǎn)人和受益人的基本身份信息。四、問答題。（共3題，前兩小題各5分，最后一題7分，共17分）1、開展反洗錢工作的意義是什么？

答：開展反洗錢工作的意義體現(xiàn)在以下幾方面：1、有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；2、有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；4、有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；5、有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。2、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別是，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)？

答：客戶拒絕提供有效身份證件或無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性時(shí)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

答：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括：

1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

a)

對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

b)

按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；

c)

在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

d)

保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)到至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。

7、金融機(jī)