陽光運(yùn)營降本增效

本文格式為Word版，下載可任意編輯——陽光運(yùn)營，降本增效

為全面落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化國有企業(yè)改革和國有資本授權(quán)經(jīng)營體制改革的決策部署，進(jìn)一步促進(jìn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)透明、高效合作，以同時(shí)達(dá)到對資金資產(chǎn)創(chuàng)新監(jiān)管以及降本增效的目的，廣東省國資委統(tǒng)籌指導(dǎo)、廣東省交易控股集團(tuán)搭建，廣東省金服股權(quán)托管中心具體運(yùn)營了全國首個(gè)省級國企資金資產(chǎn)融通平臺——“粵資匯〞財(cái)資管理平臺（下簡稱“粵資匯〞）。

1

工程基本狀況

“粵資匯〞財(cái)資管理平臺為省屬企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)提供集信息發(fā)布、展示、報(bào)價(jià)、統(tǒng)計(jì)等業(yè)務(wù)于一體的綜合服務(wù)。平臺吸納綜合實(shí)力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制健全的各類型金融機(jī)構(gòu)為省屬企業(yè)提供各類財(cái)資管理專業(yè)服務(wù)，充分發(fā)揮市場化及信息化手段，通過結(jié)合競價(jià)的綜合評分機(jī)制，促進(jìn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)透明高效合作、陽光交易。

“粵資匯〞財(cái)資管理平臺于2022年7月1日正式上線，在省國資委的指導(dǎo)下，8月實(shí)現(xiàn)平臺首筆資金融通工程落地。平臺的規(guī)劃業(yè)務(wù)包括資金融通、資產(chǎn)盤活及其他財(cái)資服務(wù)三大板塊。首期上線的是“資金融通〞板塊下資金存放、購買理財(cái)、滾動貸款業(yè)務(wù)。工程貸款、債券承銷商選擇、供給鏈服務(wù)等業(yè)務(wù)也將逐步上線。

2

工程特點(diǎn)

“粵資匯〞財(cái)資管理平臺實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程“八個(gè)在線〞，包括在線工程方案編制、在線工程發(fā)布、在線公告與報(bào)名、在線組織競價(jià)、在線結(jié)果公示、在線選定成交方、在線履約登記、在線交易評價(jià)等功能。企業(yè)進(jìn)行工程發(fā)布時(shí)可根據(jù)自身需求在平臺上設(shè)置公告與競價(jià)時(shí)間、意向服務(wù)方相關(guān)條件、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與權(quán)重等要素，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身狀況進(jìn)行綜合競爭。例如廣東某省屬企業(yè)通過“粵資匯〞財(cái)資管理平臺發(fā)布了一筆5000萬元的購買理財(cái)工程，隨后9家銀行進(jìn)行了強(qiáng)烈的線上競價(jià)。一番競爭遴選后，該工程順利成交。從企業(yè)發(fā)布工程到工程成交，僅耗用3個(gè)工作日，全程通過線上完成，公開透明，公允公正，實(shí)現(xiàn)了資金資產(chǎn)陽光交易，國有企業(yè)保值增值。

為了吸納綜合實(shí)力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制完善的各類型金融機(jī)構(gòu)，“粵資匯〞平臺通過設(shè)置遴選三大指標(biāo)，通過遴選的機(jī)構(gòu)可在平臺上報(bào)名參與競價(jià)，為省屬企業(yè)提供專業(yè)服務(wù)?！盎涃Y匯〞平臺采用綜合評分法，引入公開競價(jià)模式，以便企業(yè)全面評價(jià)存貸利率水平、銀行整體實(shí)力、綜合服務(wù)能力、總部銀行和地方稅收貢獻(xiàn)，企業(yè)擇優(yōu)選擇，降低國企融資成本，增加資金收益。

同時(shí)，為了提高國資企業(yè)資金資產(chǎn)運(yùn)營效率，平臺還實(shí)現(xiàn)企業(yè)工程數(shù)據(jù)化、可視化、規(guī)范化管理，通過分級賬戶授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)一級賬戶對二級賬戶的數(shù)據(jù)管理功能。平臺通過對銀行、廣東省屬國企雙端口的線上整合及配套系統(tǒng)功能支持，由線下對接轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上撮合，金融機(jī)構(gòu)能夠競爭報(bào)價(jià)，形成一家企業(yè)對多家銀行的模式，各家銀行能充分了解企業(yè)實(shí)際需求及市場報(bào)價(jià)狀況，促使銀企工程合作實(shí)現(xiàn)最優(yōu)適配。例如某省屬企業(yè)在平臺上發(fā)布了一筆12億的存款工程，吸引了16家銀行類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)名。由于工程金額大，多家銀行選擇了不滿額的意向金額，并且設(shè)置了最低可接受的金額標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)將可根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的綜合評分排名以及金融機(jī)構(gòu)的接受拆分金額區(qū)間，在線選擇匹配多家合作銀行合作同一筆業(yè)務(wù)。

3

工程成果

自平臺正式上線以來，完成了兩次金融機(jī)構(gòu)遴選。截至2021年第一季度，平臺累計(jì)成功注冊用戶488家，包括一級用戶57家，二級用戶431家。其中，36家銀行一級用戶準(zhǔn)入了平臺業(yè)務(wù)，包括政策性銀行、大型國有銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及外資銀行等。

從數(shù)據(jù)看，“粵資匯〞平臺對國企降本增效起到了一定的作用。某省屬企業(yè)發(fā)布了一筆1個(gè)億的滾動貸款工程，經(jīng)過5家銀行強(qiáng)烈競價(jià)，比企業(yè)初始設(shè)定目標(biāo)利率下降13.8%。截至2021年第一季度，平臺累計(jì)發(fā)布工程172筆，工程發(fā)布金額441.57億元;累計(jì)成交工程（選定成交方）151筆，累計(jì)成交金額383.7億元;依照企業(yè)設(shè)定的基礎(chǔ)利率與成交利率的差額計(jì)算，累計(jì)增加利息收入6418.11萬元，減少貸款成本7543.59萬元。

4

工程啟示

實(shí)現(xiàn)國資監(jiān)管從管企業(yè)到管資本的轉(zhuǎn)變，需要信息化、數(shù)字化、平臺化的渠道工具?！盎涃Y匯〞財(cái)資管理平臺實(shí)現(xiàn)省屬企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)的高效對接，解決了信息不對稱問題，在承受陽光交易和公共服