《反洗錢基礎知識》

《反洗錢基礎知識》中國人民銀行反洗錢局緒論唐旭第一頁，共十九頁。緒論第一節(jié)反洗錢與反恐融資趨勢第二節(jié)中國反洗錢與反恐融資的法律

基礎第三節(jié)反洗錢與反恐融資的有效性第二頁，共十九頁。一、國際反洗錢/反恐融資趨勢經(jīng)濟全球化使資金流動障礙大大消除，給跨國犯罪帶來了便利，國際反腐敗、禁毒、反有組織犯罪和反恐怖活動等需要國際合作，這已形成共識國際反洗錢/反恐融資合作被提升到國際合作的重要位置，成為維護國際經(jīng)濟安全與國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略目標之一國際反洗錢/反恐融資覆蓋范圍不斷擴大，實施力度不斷加強各主要國家的反洗錢措施和標準逐漸向國際標準靠近，國際監(jiān)督和評估日益頻繁對違反規(guī)則的機構，其處罰在加重美國運通銀行處罰案第三頁，共十九頁。二、反洗錢與反恐融資是構筑和諧社會的重要內(nèi)容中國經(jīng)濟的發(fā)展，使犯罪行為與以前有了很大區(qū)別：從一般刑事犯罪轉向與經(jīng)濟有關的犯罪貪污賄賂、販毒、走私、金融詐騙都是以盈利為目的，這些犯罪主要是為了獲取非法所得。因此必須要經(jīng)過金融系統(tǒng)洗錢黑社會性質(zhì)的組織、恐怖活動、破壞金融管理秩序等犯罪，或者為了獲利，或者需要資金支持，也涉及資金活動，從而會在金融機構留下痕跡其他犯罪也常常伴隨洗錢行為，也會在金融機構留下痕跡第四頁，共十九頁。二、反洗錢與反恐融資是構筑和諧社會的重要內(nèi)容反洗錢與反恐融資目的阻斷非法資金的流動和轉移；通過資金交易與流動痕跡找出上游犯罪，從而預防和打擊犯罪，維護社會穩(wěn)定丁某貪污受賄案洗錢與恐怖融資在行為特征上的區(qū)別洗錢是明知是非法所得而對之進行隱瞞、轉移、持有、占有的行為恐怖融資則可能是將合法的資金（或收入）用來資助恐怖分子或恐怖組織、恐怖活動的行為第五頁，共十九頁。第二節(jié)中國反洗錢與反恐融資的法律基礎

第六頁，共十九頁。一、國際法基礎聯(lián)合國《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》（1988），又稱維也納公約，中國于1988年12月20日簽署了此公約，1989年10月獲批準聯(lián)合國《打擊跨國有組織犯罪公約》（2000），中國于同年12月簽署并批準聯(lián)合國《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》（1999），中國于2001年11月14日簽署了此公約，2006年2月獲批準聯(lián)合國《反腐敗公約》（2003），中國于2003年12月10日簽署了此公約，2005年10月獲批準第七頁，共十九頁。一、國際法基礎聯(lián)合國《反腐敗公約》（2003）第14條（預防洗錢的措施），第23條（對犯罪所得的洗錢行為），第52條（預防和監(jiān)測犯罪所得的轉移），規(guī)定下列行為可構成洗錢犯罪：轉換或者轉移犯罪所得；隱瞞、掩飾犯罪所得的所有權或者相關權利；獲取、占有或者使用犯罪所得；參與、協(xié)同或者共謀、實施未遂以及協(xié)助、教唆、便利和參謀實施犯罪第八頁，共十九頁。二、國內(nèi)相關法律的建立1、在刑法中設定專門的“洗錢罪”（1997）2、修訂后的《中國人民銀行法》，賦予了人民銀行的反洗錢職責以及相應的監(jiān)管功能（2003）3、全國人大常委會通過“反洗錢法”（2006）第九頁，共十九頁。三、相關規(guī)章與規(guī)范性文件2003年人民銀行發(fā)布了“兩個辦法和一個規(guī)定”，即《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑資金支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》反洗錢法頒布后，2006年11月，中國人民銀行以行長令發(fā)布了《金融機構反洗錢規(guī)定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十頁，共十九頁。三、相關規(guī)章與規(guī)范性文件2007年6月，中國人民銀行以行長令發(fā)布《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。同月，中國人民銀行與銀、證、保監(jiān)會共同發(fā)布了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2007年5月《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》；6月《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》；2007年7月，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第十一頁，共十九頁。四、不斷完善反洗錢法律法規(guī)，依法行政中國的反洗錢與反恐融資法律法規(guī)體系基本建立該體系與國際標準保持了相對的一致性成為中國從事反洗錢與反恐融資工作的主要法律依據(jù)在打擊犯罪與保護公民權利之間實現(xiàn)了有效平衡反洗錢法律法規(guī)標準還將不斷提高和完善第十二頁，共十九頁。第三節(jié)反洗錢與反恐融資的有效性第十三頁，共十九頁。一、建立覆蓋金融系統(tǒng)的大額與可疑交易報告系統(tǒng)截至2007年末，全國有279家銀行、243家證券期貨公司、90家保險公司實現(xiàn)了數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)報送，基本形成了一個覆蓋全國金融業(yè)的大額和可疑交易報告系統(tǒng)，為打擊洗錢犯罪建立了一個功能強大的數(shù)據(jù)庫第十四頁，共十九頁。二、開展對金融機構的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，推動金融機構建立良好的反洗錢與反恐融資機制。全年共有715家人民銀行分支行依法對4533家金融機構（含分支機構數(shù)）進行了反洗錢現(xiàn)場檢查，其中檢查銀行業(yè)金融機構3909家，證券期貨業(yè)金融機構96家，保險業(yè)金融機構528家。人民銀行分支行對350家違反反洗錢規(guī)定的金融機構進行了處罰，其中銀行業(yè)金融機構341家，證券期貨業(yè)金融機構4家，保險業(yè)金融機構5家。第十五頁，共十九頁。三、開展有效的反洗錢行政調(diào)查。各地人民銀行共對1534個重點可疑交易線索實施反洗錢調(diào)查2052次共協(xié)助偵查機關調(diào)查涉嫌洗錢案件328起，協(xié)助偵查機關破獲涉嫌洗錢案件89起第十六頁，共十九頁。四、開展專項行動，打擊洗錢犯罪。2007年9月起，人民銀行在全國范圍內(nèi)開展推動以“洗錢罪”名定罪的“天網(wǎng)行動”和打擊地下錢莊的“雷霆行動”兩個反洗錢專項行動。“天網(wǎng)行動”中，上海潘某等人洗錢案、鎮(zhèn)江譚某走私洗錢案以及云南的楊某販毒洗錢案均成功以洗錢罪宣判。在“雷霆行動”中，各地人民銀行、外匯管理部門協(xié)助公安機關破獲地下錢莊案件17起第十七頁，共十九頁。中國的反洗錢與反恐融資在不長的時間內(nèi)取得很大的成效，反映了中國政府堅定地打擊犯罪的決心。它將為中國經(jīng)濟的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，構建和諧社會發(fā)揮越來越重要的作用謝謝！第十八頁，共十九頁。內(nèi)容梗概《反洗錢基礎知識》。國際反洗錢/反恐融資合作被提升到國際合作的重要位置，成為維護國際經(jīng)濟安全與國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略目標之一。各主要國家的反洗錢措施和標準逐漸向國際標準靠近，國際監(jiān)督和評估日益頻繁。貪污賄賂、販毒、走私、金融詐騙都是以盈利為目的，這些犯罪主要是為了獲取非法所得。其他犯罪也常常伴隨洗錢行為，也會在金融機構留下痕跡。通過資金交易與流動痕跡找出上游犯罪，從而預防和打擊犯罪，維護社會穩(wěn)定。洗錢是明知是非法所得而對之進行隱瞞、轉移、持有、占有的行為?？植廊谫Y則可能是將合法的資金（或收入）用來資助恐怖分子或恐怖組織、恐怖活動的行為。參與、協(xié)同或者共謀、實施未遂以及協(xié)助、教唆、便利和參謀實施犯罪。2、修訂后的《中國人民銀行法》，賦予了人民銀行的反洗錢職責以及相應的監(jiān)管功能（2003）。同月，中國人民銀行與銀、證、保監(jiān)會共同發(fā)布了《金融機