商業(yè)銀行金融統(tǒng)計(jì)暫行辦法

商業(yè)銀行金融統(tǒng)計(jì)暫行辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步明確本行各部門金融統(tǒng)計(jì)職責(zé),確保本行金融統(tǒng)計(jì)工作順利進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所指金融統(tǒng)計(jì)的范圍包括：（1）銀監(jiān)部門報(bào)表系統(tǒng)、人民銀行報(bào)表系統(tǒng)及其它上級(jí)管理部門要求報(bào)送的報(bào)表系統(tǒng)；（2）本行董事會(huì)、行長(zhǎng)室要求報(bào)送的報(bào)表系統(tǒng)；（3）經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批示，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部牽頭的臨時(shí)性報(bào)表系統(tǒng)。第二章工作部門和職責(zé)第三條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)本行報(bào)表的匯總、審查、上報(bào)等工作。第四條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)與上級(jí)管理部門的溝通和聯(lián)系，全面落實(shí)上級(jí)管理部門工作要求，全力保證各類報(bào)表準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送。第五條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)對(duì)本行相關(guān)部門統(tǒng)計(jì)工作的輔導(dǎo)和協(xié)調(diào)。第六條基礎(chǔ)數(shù)據(jù)分散在各職能部門的，應(yīng)由各職能部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部提供，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)可在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)直接提取的，原則上由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)提取。第七條由相關(guān)部門提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的，各部門負(fù)責(zé)人是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量第一責(zé)任人，信貸內(nèi)勤或其他相關(guān)統(tǒng)計(jì)人員是直接責(zé)任人；由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部采集基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量第一責(zé)任人，相關(guān)統(tǒng)計(jì)人員是直接責(zé)任人。第八條本行各部門需對(duì)外提供數(shù)據(jù)的，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由各部門向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部索取,由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)提供，本行另有規(guī)定除外。第三章報(bào)表內(nèi)容、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提供部門和報(bào)送時(shí)間第九條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)送報(bào)表內(nèi)容如下：（一）杭州聯(lián)合銀行報(bào)表1、 月報(bào)：月后8日前上報(bào)。（1） 村鎮(zhèn)銀行月度經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)表；（2） 業(yè)務(wù)狀況表：（3） 資產(chǎn)負(fù)債表；（4） 損益表。2、 合并報(bào)表：半年（年）度15日前上報(bào)。（1） 村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)狀況表和損益表；（2） 村鎮(zhèn)銀行利潤(rùn)表；（3） 村鎮(zhèn)銀行與URCB資金存放業(yè)務(wù)往來：（4） 村鎮(zhèn)銀行存放同業(yè)、拆放同業(yè)交易明細(xì)計(jì)算表；（5） 村鎮(zhèn)銀行同業(yè)存放、同業(yè)拆入交易明細(xì)計(jì)算表；（6） 村鎮(zhèn)銀行債券交易明細(xì)表計(jì)算表：（7） 村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性比率監(jiān)測(cè)表工作底稿表；（8） 村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性比率監(jiān)測(cè)表工作底稿表；村鎮(zhèn)銀行存款準(zhǔn)備金率計(jì)算表；村鎮(zhèn)銀行貸款基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表；村鎮(zhèn)銀行買入返售金融資產(chǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表。人民銀行報(bào)表1、 口報(bào)：周一至周五每日9點(diǎn)前上報(bào)，雙休口停報(bào)。2、 旬報(bào)：浙江省中小金融機(jī)構(gòu)人民幣旬報(bào)表：11日、21日、次月1號(hào)上報(bào)。3、 調(diào)查統(tǒng)計(jì)科月報(bào)第一批：月后3日前上報(bào)。A1411金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表；A3411委托貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表。4、 貨幣信貸科月報(bào)第一批：月后4日前上報(bào)。金融機(jī)構(gòu)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)相關(guān)情況統(tǒng)計(jì)表；票據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入表：浙江省地方法人金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表；林權(quán)抵押月報(bào)表；不良貸款情況表；5、 調(diào)査統(tǒng)計(jì)科月報(bào)第二批：月后5日前上報(bào)。A1463貸款分行業(yè)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；A1433涉農(nóng)貸款月報(bào)簡(jiǎn)報(bào)；A1460房地產(chǎn)貸款存量統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；A1470個(gè)人住房貸款流量統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；A3302大中小企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)表；A3410銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；A3412貸款變動(dòng)因素專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；衢州市金融機(jī)構(gòu)表外業(yè)務(wù)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表；金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品情況調(diào)查表；金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目貸款情況統(tǒng)計(jì)表；6、 貨幣信貸科月報(bào)第二批：月后6日前上報(bào)。浙江省法人金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)表；理財(cái)、信用、表外三項(xiàng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表。7、 利率監(jiān)測(cè)報(bào)備系統(tǒng)：月后8前上報(bào)。分企業(yè)類型人民幣貸款利率、浮動(dòng)區(qū)間分布表；人民幣貸款固定利率期限、結(jié)構(gòu)表；人民幣貸款固定利率區(qū)間分布表：人民幣貼現(xiàn)利率水平表；個(gè)人住房貸款固定利率水平表；個(gè)人住房貸款固定利率區(qū)間分布表；金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利率水平表。8、 紙質(zhì)報(bào)表報(bào)送：月后10口前上報(bào)。信貸資金情況簡(jiǎn)析；資產(chǎn)負(fù)債表；信貸資金執(zhí)行情況表；存貸月日均情況表；大中小微型企業(yè)貸款情況表。9、 貨幣信貸科月報(bào)第三批：月后12口前上報(bào)。（1） 地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)月報(bào)表；（2） 高風(fēng)險(xiǎn)地方法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)月報(bào)表。10、 調(diào)查統(tǒng)計(jì)科季報(bào)第一批：季后15日內(nèi)上報(bào)。（1） A3301本外幣利潤(rùn)季報(bào)表；（2） A1333涉農(nóng)貸款季報(bào)表（人民幣）；（3） A1369個(gè)人住房及以房地產(chǎn)抵押的貸款季報(bào)：（4） A1302監(jiān)管類指標(biāo)季報(bào)表；（5） A1461助學(xué)貸款統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（6） A1462下崗失業(yè)人員貸款統(tǒng)計(jì)月報(bào)表。11、 貨幣信貸科季報(bào)第一批：季后15日內(nèi)上報(bào)。（1） 村鎮(zhèn)銀行主要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表；（2） 浙江省法人銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性指標(biāo)報(bào)表。12、 調(diào)查統(tǒng)計(jì)科年報(bào)：A3101本外幣利潤(rùn)年報(bào)表，次年5月10日前上報(bào)。13、 貨幣信貸科年報(bào)：次年20口內(nèi)上報(bào)。（1） 表1、地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表；（2） 表2、地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)損益簡(jiǎn)表；（3） 表3、地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo)情況簡(jiǎn)表；（4） 表4、地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件情況統(tǒng)計(jì)表。（三）支農(nóng)再貸款報(bào)表1、 月報(bào)：再貸款使用成效監(jiān)測(cè)月報(bào)表，月后5口內(nèi)上報(bào)。2、 季報(bào)：季后15日內(nèi)上報(bào)。（1） 浙江省支農(nóng)再貸款考核基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表；（2） 定向激勵(lì)支農(nóng)再貸款發(fā)放及管理季報(bào)；（3） 金融機(jī)構(gòu)借用人民銀行資金發(fā)放的貸款、辦理的貼現(xiàn)利率情況考核統(tǒng)計(jì)表;（4） 支農(nóng)再貸款數(shù)據(jù)采集表（共19張）；（一） F01五級(jí)分類貸款質(zhì)量分類及遷徙情況表；（二） F02資本充足率表；（三） F03人民幣備付率表；（四） F04各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備表；（五） F05抵債資產(chǎn)表；（六） F06有價(jià)證券及投資情況表；（七） F07流動(dòng)性比例監(jiān)測(cè)表；（八） F08農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)及異地分支機(jī)構(gòu)設(shè)立情況表；（九） F09農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資情況統(tǒng)計(jì)表；（十）F10農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)包袱和不良貸款處置情況統(tǒng)計(jì)表；（十一）F11農(nóng)村合作金融的1構(gòu)支農(nóng)服務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表；（十二）F12農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息表；（十三）J01業(yè)務(wù)狀況表一級(jí)科目；（十四）J02業(yè)務(wù)狀況表二級(jí)科目：（十五）J03資產(chǎn)負(fù)債表；（十六）J04損益表；（十七）J05利潤(rùn)表（十八）J06表外科目表；（十九）J07涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)表；（四）銀監(jiān)會(huì)1104非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。1、 月報(bào)：月后7口內(nèi)上報(bào)。（1） G01資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表：（2） G01附注第I部分：表外業(yè)務(wù)情況表；（3） G01附注第II部分：貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況簡(jiǎn)表；（4） G01附注第III部分：存貸款明細(xì)報(bào)表（一）；（5） G01附注第V部分：人民幣備付率報(bào)表；（6） G01附注第VII部分：貸款分行業(yè)情況表；（7） G01附注第VD1部分：金融資產(chǎn)四分類情況表：（8） G01附注第IX部分：存貸款月日均情況表；（9） G03各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備情況表；（10） G06理財(cái)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；（11） G22流動(dòng)性比例監(jiān)測(cè)表；（12） S47新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表；（13） S63大中小微型企業(yè)貸款情況表第I部分：大中小微型企業(yè)貸款情況表；（14） S64大中小微型企業(yè)貸款分行業(yè)情況表第I部分：大中小微型企業(yè)貸款分行業(yè)情況表；（15） S65大中小微型企業(yè)貸款分地區(qū)情況表第I部分：大中小微型企業(yè)貸款分地區(qū)情況表；（16） S66保障性安居工程貸款分地區(qū)情況表。2、 季報(bào)：季后18日內(nèi)上報(bào)。（1） G01資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表附注第IV部分：存貸款明細(xì)報(bào)表（二）；（2） G01資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表附注第VI部分：各項(xiàng)墊款情況表；（3） G04利潤(rùn)表：（4） G4A-1（a）貸款損失準(zhǔn)備情況表（權(quán)重法）；（5） G4A合格資本情況表；（6） G4B-1表內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算表（權(quán)重法）；（7） G4B-2表外信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算表（權(quán)重法）；（8） G4B-3交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)匯總表（權(quán)重法）；（9） G4C-1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法資本要求匯總表：（10） G4C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求情況表；（11） G4D操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)情況表；（12） G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表第I部分：按行業(yè)分類的貸款（按貸款投向）；（13） G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表第II部分：資產(chǎn)質(zhì)量及準(zhǔn)備金；（14） G11資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表第III部分：按行業(yè)大類分類的貸款（按貸款投向）：（15） G12貸款質(zhì)量遷徙情況表；（16） G13最大十家次級(jí)類貸款情況表；（17） G13最大十家關(guān)注類貸款情況表；（18） G13最大十家可疑類貸款情況表；（19） G13最大十家損失類貸款情況表；（20） G14授信集中情況表第I部分：最大十家集團(tuán)客戶授信情況表；（21） G14授信集中情況表第III部分：最大十家客戶貸款情況表；（22） G15最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表；（23） G17銀行卡業(yè)務(wù)情況表；（24） G18債券發(fā)行及持有情況表第I部分：債券持有情況；（25） G21流動(dòng)性期限缺口統(tǒng)計(jì)表：（26） G23最大十家存款客戶情況表；（27） G25流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例情況表第I部分：流動(dòng)性覆蓋率；（28） G25流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例情況表第II部分：凈穩(wěn)定資金比例；（29） G31有價(jià)證券及投資情況表；（30） G40資本充足率匯總表；（31） G41資本充足率匯總表：（32） G42表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算表；（33） G43表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)算表；（34） G44杠桿率情況表；（35） G53分地區(qū)情況表第I部分：資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表；（36） G53分地區(qū)情況表第II部分：利潤(rùn)簡(jiǎn)表；（37） G53分地區(qū)情況表第III部分：貸款行業(yè)情況簡(jiǎn)表；（38） G53分地區(qū)情況表第IV部分：五級(jí)分類情況簡(jiǎn)表；（39） S45農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)服務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表；（40） S49新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)股本情況表第I部分：民營(yíng)資本情況；（41） S63大中小微型企業(yè)貸款情況表第II部分：大中小微型企業(yè)貸款擔(dān)保方式不良貸款情況表；（42） S64大中小微型企業(yè)貸款分地區(qū)情況表第II部分：大中小微型企業(yè)分行業(yè)不良貸款情況表；（43） S65大中小微型企業(yè)貸款分地區(qū)情況表第II部分：大中小微型企業(yè)不良貸款分地區(qū)情況表。（五）銀監(jiān)會(huì)特色報(bào)表1、 月報(bào)：月后8口內(nèi)上報(bào)。（1） 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三類貸款受托支付情況調(diào)查表；（2） 轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)中長(zhǎng)期貸款情況調(diào)杳表（3） 還款方式創(chuàng)新開展情況統(tǒng)計(jì)表。（4） 衢州市金融機(jī)構(gòu)月度快報(bào)；（5） 衢州市信用貸款月報(bào)表。（6） 衢州市金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款監(jiān)測(cè)月報(bào)表；（7） 轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行主要指標(biāo)監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)表：（8） 企業(yè)資金周轉(zhuǎn)情況監(jiān)測(cè)表；（9） 小企業(yè)信貸情況月報(bào)表；（10） 月度貸款增減變動(dòng)前十大戶情況表：（11） 貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；（12） 支行營(yíng)業(yè)月報(bào)表；（13） 監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計(jì)表：（14） 存款偏離度考核指標(biāo)情況表。2、 季報(bào)：季后15口內(nèi)上報(bào)。（1） 資產(chǎn)保全案件統(tǒng)計(jì)表；（2） 衢州市金融機(jī)構(gòu)保障性安居工程貸款轄內(nèi)分機(jī)構(gòu)情況表；（3）衢州市金融機(jī)構(gòu)大中小企業(yè)貸款快報(bào)；（4） 衢州市金融機(jī)構(gòu)貸款分層統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)表；（5） 衢州市金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款快報(bào)；（6） 衢州市金融機(jī)構(gòu)金融支農(nóng)深化年統(tǒng)計(jì)表；（7） 銀行股本結(jié)構(gòu)和股東貸款情況統(tǒng)計(jì)表；（8） 衢州市小企業(yè)貸款利率定價(jià)監(jiān)測(cè)季報(bào)表；（9） 衢州市困難企業(yè)幫扶情況統(tǒng)計(jì)（季報(bào)）表；（10） 小微企業(yè)金融服務(wù)情況監(jiān)測(cè)表；（11） 浙江銀行業(yè)綠色信貸監(jiān)測(cè)表；（12） 浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司提供融資情況報(bào)備表（季報(bào)表）;（13） 不良貸款情況季報(bào)表；（14） 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控情況統(tǒng)計(jì)表。（六）其他相關(guān)部門需報(bào)送報(bào)表。第四章工作要求第十條各類報(bào)表數(shù)據(jù)的采集、計(jì)算和填報(bào)要嚴(yán)格按照?qǐng)?bào)表數(shù)據(jù)采集的口徑和要求進(jìn)行。歸屬關(guān)系主要是依據(jù)各類報(bào)表的制表說明歸并，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。第十一條本行統(tǒng)計(jì)人員要了解各類報(bào)表指標(biāo)體系的基本框架：熟悉各項(xiàng)指標(biāo)及每一項(xiàng)數(shù)據(jù)的取數(shù)和歸屬關(guān)系；全面掌握每張報(bào)表適用的范圍、統(tǒng)計(jì)口徑、上報(bào)時(shí)間、各項(xiàng)目定義、填報(bào)說明、表內(nèi)和表間關(guān)系；熟練掌握本行會(huì)計(jì)科目和統(tǒng)計(jì)報(bào)表與各類報(bào)表項(xiàng)目的相互對(duì)應(yīng)關(guān)系和轉(zhuǎn)換關(guān)系。第十二條本行統(tǒng)計(jì)人員要切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面理解和掌握?qǐng)?bào)表內(nèi)容和報(bào)送要求，認(rèn)真做好填寫上報(bào)工作。第十三條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部統(tǒng)計(jì)人員對(duì)從報(bào)表管理系統(tǒng)、業(yè)務(wù)狀況表上采集的數(shù)據(jù),要做到準(zhǔn)確無誤；對(duì)部門上報(bào)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)要認(rèn)真審核，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或不正確的數(shù)據(jù)要分析原因，并及時(shí)更正；在數(shù)據(jù)生成后，要做好生成報(bào)表的核對(duì)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤與問題應(yīng)及時(shí)更正。如造成上級(jí)部門對(duì)我行專項(xiàng)考核扣分，將按照責(zé)任比例進(jìn)行處罰。具體處罰措施參照《枠員工違紀(jì)違規(guī)行為經(jīng)濟(jì)處罰實(shí)施辦法》（常聯(lián)村銀（2011）42號(hào)）執(zhí)行。第十四條本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部需通過專線和專用程序向上級(jí)管理部門報(bào)送各類報(bào)表。第十五條本行所有上報(bào)的各類報(bào)