證券從業(yè)資格考試真題答案（標準版）

證券從業(yè)資格考試真題答案（標準版）1.科創(chuàng)板在財務類退市標準方面，不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標，而是在定性基礎上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入（）的退市指標（第一年觸及該指標掛*ST，第二年仍觸及該指標退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。A.

凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億B.

扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億C.

扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億D.

凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億【答案】:

C【解析】:科創(chuàng)板制度設計的退市制度從嚴化包括兩方面：一方面，退市的標準更加多元客觀，減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間；另一方面，退市的程序更加緊湊，具有可預期性。其中，退市標準嚴格化在財務類指標方面的體現(xiàn)為：不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標，而是在定性基礎上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入“扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億”的退市指標（第一年觸及該指標掛*ST，第二年仍觸及該指標退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。2.證券公司從事自營業(yè)務的主要目的是（）。A.

賺取傭金B(yǎng).

增加流動性C.

盈利D.

對沖風險【答案】:

C【解析】:證券自營業(yè)務，是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準經(jīng)營證券自營業(yè)務的證券公司用自有資金以自己名義開設的證券賬戶買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、證券投資基金或者國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可的其他證券，以獲取盈利的行為。3.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國證券投資基金行業(yè)的（）。A.

審批組織B.

登記備案組織C.

自律性組織D.

監(jiān)管組織【答案】:

C【解析】:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照《證券投資基金法》《協(xié)會章程》《會員管理辦法》的有關規(guī)定，對會員及其從業(yè)人員實施自律管理，制定和實施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。4.下列關于證券投資基金估值的說法，正確的是（）。A.

開放式基金每個交易日的次日進行估值B.

封閉式基金每周進行一次估值C.

復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布D.

開放式基金每個交易日進行估值【答案】:

D【解析】:我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日報告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值，但每周披露依次基金份額凈值。復核無誤的基金份額凈值由基金管理人對外公布。5.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月方可轉(zhuǎn)換為公司股票。[2012年6月真題]A.

1B.

8C.

6D.

12【答案】:

C【解析】:我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。6.基金托管人應當對基金的（）出具意見。[2016年7月真題]Ⅰ．基金財務會計報告Ⅱ．中期基金報告Ⅲ．年度基金報告Ⅳ．基金持有人資信情況報告A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應履行對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見的職責。7.證券公司不得以（）向他人提供融資或者擔保。[2017年6月真題]Ⅰ．證券經(jīng)紀客戶的資產(chǎn)Ⅱ．證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)Ⅲ．公司自有資產(chǎn)Ⅳ．公司轉(zhuǎn)融通資產(chǎn)A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司不得以證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保。任何單位或者個人不得強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。8.國際直接投資主要進行的形式有（）。Ⅰ．采取獨資企業(yè)的方式在國外建立一個新企業(yè)Ⅱ．收購國外企業(yè)的股權(quán)達到擁有實際控制權(quán)的比例Ⅲ．利潤再投資Ⅳ．利用國際上金融資產(chǎn)的價格波動高拋低吸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進行：①采取獨資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)；②收購國外企業(yè)的股權(quán)達到擁有實際控制權(quán)的比例；③利潤再投資。9.我國涉及證券投資咨詢業(yè)務操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件包括（）。[2015年11月真題]Ⅰ．《證券法》Ⅱ．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》Ⅲ．《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》Ⅳ．《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:我國涉及證券投資咨詢業(yè)務操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)乃至部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件主要包括（以法律、法規(guī)的效力層次為序）：《中華人民共和國證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》《中國證券監(jiān)督管理委員會關于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務行為若干問題的通知》《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》《證券公司內(nèi)部控制指引》《會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》等。10.股票是（）簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。[2018年3月真題]A.

股份有限公司B.

合伙企業(yè)C.

個人獨資企業(yè)D.

有限責任公司【答案】:

A【解析】:股票是股份有限公司簽發(fā)的用以證明股東所持股份的憑證，它是一種有價證券。股份有限公司將其資本劃分為金額相等的股份，而公司股份采取股票的形式。11.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（）。[2016年10月真題]A.

機構(gòu)投資者B.

投資銀行C.

投資公司D.

證券公司【答案】:

A【解析】:機構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企業(yè)。12.證券發(fā)行市場又稱（）。[2018年3月真題]A.

次級市場B.

流通市場C.

二級市場D.

一級市場【答案】:

D【解析】:一級市場是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應的金融資產(chǎn)（股票或債券）。13.證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守的原則包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．自愿Ⅱ．有償Ⅲ．無償Ⅳ．誠實信用A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守自愿、有償、誠實信用的原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場的行為。14.以下屬于香港交易所成員的是（）。Ⅰ．聯(lián)交所Ⅱ．期交所Ⅲ．香港中央結(jié)算有限公司Ⅳ．香港聯(lián)合交易所期權(quán)結(jié)算所有限公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:香港交易所全稱是“香港交易及結(jié)算所有限公司”，旗下成員包括香港聯(lián)合交易所有限公司（聯(lián)交所）、香港期貨交易所有限公司（期交所）、香港中央結(jié)算有限公司、香港聯(lián)合交易所期權(quán)結(jié)算所有限公司及香港期貨結(jié)算有限公司。15.中國證監(jiān)會有權(quán)檢查主承銷商是否對發(fā)行人信息披露文件的（）進行核查。Ⅰ．真實性Ⅱ．準確性Ⅲ．合理性Ⅳ．完整性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:現(xiàn)場檢查包括作為主承銷商，對發(fā)行人信息披露文件的真實性、準確性和完整性進行核查，以及檢查是否出現(xiàn)過虛假記載、誤導性陳述或者有重大遺漏。16.中央銀行通常采用（）等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。[2014年3月真題]Ⅰ．稅收政策Ⅱ．存款準備金制度Ⅲ．公開市場業(yè)務Ⅳ．再貼現(xiàn)政策A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標。稅收政策屬于財政政策。17.以下屬于有限責任公司董事會職權(quán)的有（）。[2016年3月真題]Ⅰ．決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案Ⅱ．制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案Ⅲ．對公司增加或者減少注冊資本作出決議Ⅳ．制定公司的具體規(guī)章A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，對公司增加或者減少注冊資本作出決議是股東會的職權(quán)；Ⅳ項，制定公司的具體規(guī)章屬于經(jīng)理行使的職權(quán)。18.1602年，在（）成立了世界上第一個股票交易所。A.

美國的紐約B.

中國的上海C.

荷蘭的阿姆斯特丹D.

英國的倫敦【答案】:

C【解析】:1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。19.對于采取（）方式銷售的公司債券，其銷售期最長不得超過90日。A.

轉(zhuǎn)銷B.

包銷C.

直銷D.

助銷【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券法》，證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對所代銷、包銷的證券應當保證先行出售給認購人，證券公司不得為本公司預留所代銷的證券和預先購入并留存所包銷的證券。20.證券公司應當（）計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例。A.

逐日B.

逐月C.

逐季D.

逐年【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例。當該比例低于約定的維持擔保比例時，應當通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔保物?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚Ｎ锘蛘叩狡谖磧斶€債務的，證券公司可以按照約定處分其擔保物。21.OTC交易的衍生工具的特點是（）。[2014年9月真題]Ⅰ．通過各種通訊方式進行交易Ⅱ．實行集中的、一對多交易Ⅲ．通過集中的交易所進行交易Ⅳ．實行分散的、一對一交易A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:場外交易市場（簡稱OTC）交易的衍生工具，是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。22.我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（）。[2014年9月真題]Ⅰ．自有資金Ⅱ．客戶交易結(jié)算資金Ⅲ．客戶保證金Ⅳ．依法籌集的資金A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。23.我國《證券法》正式頒布的時間是（）。[2016年10月真題]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我國于1998年12月頒布了《中華人民共和國證券法》。24.發(fā)生下列哪些事項時，發(fā)行人應聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責？（）Ⅰ．首次公開發(fā)行股票并上市Ⅱ．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．增資擴股Ⅳ．配股A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應當就下列事項聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責：①首次公開發(fā)行股票并上市；②上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；③中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。25.經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務后，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品時，經(jīng)營機構(gòu)應該確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者，若不是，業(yè)務人員應（）。[2018年12月真題]A.

直接向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務B.

拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務C.

進行書面風險示警后，投資者仍堅持購買的，向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務D.

不予理睬【答案】:

C【解析】:經(jīng)營機構(gòu)應當根據(jù)產(chǎn)品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務的投資者類型作出判斷，并向投資者提出適當性匹配意見。如存在適當性不匹配的情況，不得主動向投資者進行推介。經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者相關服務的，經(jīng)營機構(gòu)應當做到：以書面形式進行特別風險警示，如投資者不屬于風險承受能力最低類別，經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務人員應當就產(chǎn)品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務。26.股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是（）。[2015年3月真題]A.

拍賣競價B.

連續(xù)競價C.

集合競價D.

委托競價【答案】:

C【解析】:股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式。其中，集合競價交易采用最大成交量原則確定成交價。27.ETF的申購和贖回在______進行，市場交易在______進行。（）[2014年11月真題]A.

二級市場；一級市場B.

二級市場；二級市場C.

一級市場；二級市場D.

一級市場；一級市場【答案】:

C【解析】:ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構(gòu)投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票；在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。28.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．政府債券Ⅱ．特種國債Ⅲ．金融債券Ⅳ．可轉(zhuǎn)換公司債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。當時，在改革開放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券；②金融債券；③可轉(zhuǎn)換公司債券。29.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。A.

專門委員會B.

監(jiān)席委員會C.

會員大會D.

理事會【答案】:

C【解析】:會員大會是協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權(quán)是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務報告；審議監(jiān)事會工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費收繳標準；決定協(xié)會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設立、注銷和更名；決定其他應由會員大會審議的事項。30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當按照有關規(guī)則了解客戶的（）。[2017年6月真題]Ⅰ．財產(chǎn)與收入狀況Ⅱ．風險認知與承受能力Ⅲ．投資偏好Ⅳ．證券投資經(jīng)驗A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十九條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務。具體規(guī)則由中國證券業(yè)協(xié)會制定。31.證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的以下（）做法，將采取行政處罰措施。Ⅰ．未指定專門部門處理客戶投訴Ⅱ．與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給其他人經(jīng)營管理Ⅲ．未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券Ⅳ．聘請、解聘會計師事務所，未按照規(guī)定向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，解聘會計師事務所未說明理由A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司違反本條例的規(guī)定，除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，要進行行政處罰的情形還包括：①未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行審計，并報送審計報告；②未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案；③未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好；④推薦的產(chǎn)品或者服務與所了解的客戶情況不相適應；⑤未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風險；⑥未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載入規(guī)定的必備條款；⑦未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度；⑧未按照規(guī)定提取一般風險準備金。32.證券公司應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的（）和其他資料。Ⅰ．合同Ⅱ．業(yè)務憑證Ⅲ．單據(jù)Ⅳ．業(yè)務函件A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第二十一條，證券公司應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。33.證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎性制度。下列關于證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法的說法正確的是（）。A.

證券公司分類監(jiān)管評價設定正常經(jīng)營的證券公司為120分B.

分類評價每季度進行一次C.

分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度4月30日到本年度5月1日D.

證券公司在基準分的基礎上，根據(jù)證券公司風險管理能力評價指標與標準、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面的情況，進行相應加分或扣分【答案】:

D【解析】:A項，證券公司分類監(jiān)管評價設定正常經(jīng)營的證券公司基準分為100分；B項，分類評價每年進行一次；C項，分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度5月1日到本年度4月30日。34.證券市場監(jiān)管的（）相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。[2018年12月真題]A.

行政手段B.

經(jīng)濟手段C.

司法手段D.

法律手段【答案】:

B【解析】:證券市場監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段。其中，經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。35.證券公司提供的年度信息技術(shù)管理專項報告，應當滿足（）要求。Ⅰ．真實Ⅱ．科學Ⅲ．完整Ⅳ．準確A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定履行信息安全事件報告和調(diào)查處理職責。證券公司披露的信息內(nèi)容應當真實、準確、完整。36.國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請報告、募集說明書、經(jīng)審計的財務報表及附注、信用評級報告外，還應提交的材料有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和投資情況Ⅱ．擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關證明文件和法律文件Ⅲ．該國際開發(fā)機構(gòu)所在國家或地區(qū)政府同意在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件Ⅳ．按照《中華人民共和國律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應提交以下材料：①人民幣債券發(fā)行申請報告；②募集說明書；③近3年經(jīng)審計的財務報表及附注；④人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；⑤為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和投資情況；⑥擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關證明文件和法律文件；⑦按照《中華人民共和國律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；⑧與本期債券相關的其他重要事項。37.下列有關股份有限公司公積金的表述中，正確的是（）。[2012年9月真題]A.

資本公積金可以用于彌補公司的虧損，擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本B.

法定公積金可以用于彌補公司的虧損，擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本C.

法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的30%D.

公司以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款，應當列為公司法定公積金【答案】:

B【解析】:A項，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。C項，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%。D項，股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款以及國務院財政部門規(guī)定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金。38.我國的商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行（）。[2018年5月真題]Ⅰ．普通債券Ⅱ．小微企業(yè)專項金融債券Ⅲ．次級債務Ⅳ．混合資本債券A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我國金融債券的品種包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財務公司債券證券、公司債券和債務、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、保險公司次級債務。其中，商業(yè)銀行債券又可分為普通債券、次級債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項金融債券39.科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關于影響我國金融市場運行的技術(shù)因素的說法正確的是（）。Ⅰ．信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力Ⅱ．金融機構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運用Ⅲ．信息技術(shù)是金融市場發(fā)展的最根本原因Ⅳ．信息技術(shù)的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:技術(shù)因素對我國金融市場運行的影響包括以下三個方面：①信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；②信息技術(shù)使披露更加及時，增強了金融機構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；③信息技術(shù)的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益模糊，技術(shù)只是輔助性因素，并不是決定因素，Ⅲ、Ⅳ說法不正確，予以排除。40.下列各項符合財務顧問盡職調(diào)查規(guī)則要求的有（）。Ⅰ．財務顧問應當對發(fā)行人進行全面調(diào)查Ⅱ．對于涉及相關人員出具的專業(yè)意見的內(nèi)容，財務顧問應當對其進行審慎核查Ⅲ．財務顧問所作的判斷與證券服務機構(gòu)的專業(yè)意見存在重大差異的，應當提請中國證監(jiān)會予以處理Ⅳ．財務顧問在審查文件時應當始終堅持獨立的地位，對文件內(nèi)容進行獨立判斷A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，財務顧問所作的判斷與證券服務機構(gòu)的專業(yè)意見存在重大差異的，應當進一步進行調(diào)查、復核，并可聘請相關專業(yè)機構(gòu)提供專業(yè)服務。41.關于看漲期權(quán)交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的有（）。[2018年3月真題]Ⅰ．看漲期權(quán)買方的潛在盈利是無限的，潛在虧損是有限的Ⅱ．看漲期權(quán)買方的潛在盈利是有限的，潛在虧損是無限的Ⅲ．看漲期權(quán)賣方的潛在盈利是無限的，潛在虧損是有限的Ⅳ．看漲期權(quán)賣方的潛在盈利是有限的，潛在虧損是無限的A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:理論上，看漲期權(quán)買方的虧損最大值就是其用來購買期權(quán)的費用，若期貨價格下跌，買方可以放棄交易，而他的收益是無限的，取決于期貨到期時的漲幅。如果判斷正確，按行權(quán)價格買入該項金融工具并以市價賣出，可賺取市價與行權(quán)價格之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。看漲期權(quán)賣方的潛在收益最大即期權(quán)費用，虧損取決于手中期貨的跌幅，理論上沒有上限，數(shù)值為期貨虧損數(shù)額減去期權(quán)費。42.我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件包括（）。[2017年9月真題]Ⅰ．向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上Ⅱ．向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總額的15%以上Ⅲ．公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份比例為10%以上Ⅳ．公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份比例為15%以上A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:《中華人民共和國證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。43.滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價時間為每個交易日上午（）。[2018年12月真題]A.

9：15～9：25B.

9：00～9：30C.

9：10～9：25D.

9：25～9：30【答案】:

A【解析】:滬深證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競價時間，14：57～15：00為收盤集合競價時間。44.保證公司債券的擔保人可以是（）。[2011年3月真題]Ⅰ．政府Ⅱ．信譽好的銀行Ⅲ．發(fā)行人自身Ⅳ．舉債公司的母公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:保證公司債券是公司發(fā)行的、由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。45.．證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司______簽署確認意見，經(jīng)營管理的主要負責人和財務負責人應當對______簽署確認意見。（）[2016年6月真題]A.

季度報告；半年報告B.

月度報告；年度報告C.

年度報告；季度報告D.

年度報告；月度報告【答案】:

D【解析】:證券公司的年度報告應由證券公司的董事、高級管理人員簽署確認意見；月度報告應由經(jīng)營管理的主要負責人和財務負責人簽署確認意見。在證券公司年度報告、月度報告上簽字的人員，應當保證報告的內(nèi)容真實、準確、完整；對報告內(nèi)容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。46.下列關于非法集資類犯罪說法正確的是（）。[2016年5月真題]A.

包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.

均要求主觀上以非法占有為目的C.

單位均可構(gòu)成犯罪主體D.

情節(jié)特別嚴重的最高均可判處無期徒刑【答案】:

C【解析】:A項，根據(jù)我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項，對于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴重的最高可判處無期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會判處無期徒刑。47.以下關于商業(yè)銀行次級債務的說法，正確的是（）。[2017年6月真題]A.

索償權(quán)在存款之前B.

索償權(quán)在其他負債之前C.

募集方式為向目標債權(quán)人定向募集D.

固定期限不低于10年（含10年）【答案】:

C【解析】:商業(yè)銀行次級債務是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。募集方式為商業(yè)銀行向目標債權(quán)人定向募集。48.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關于說法，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應當將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等情形時，對其廉潔從業(yè)情況予以考察評估Ⅱ．證券公司應當強化財經(jīng)紀律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)務活動中產(chǎn)生的費用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標準，確保相關費用支出合法合規(guī)Ⅲ．證券公司應當定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責任人嚴肅處理。責任人為中共黨員的，同時按照黨的紀律要求進行處理Ⅳ．每年5月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構(gòu)報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項，《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》要求每年4月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構(gòu)報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告。49.下列關于證券公司對客戶身份識別的基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.

證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易B.

證券公司不得為客戶開立假名賬戶C.

考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶D.

客戶由他人代理辦理業(yè)務的，證券公司應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記【答案】:

C【解析】:C項，證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。50.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（）。[2016年10月真題]A.

創(chuàng)業(yè)板B.

新三板C.

中小企業(yè)板D.

二板【答案】:

B【解析】:全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。51.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務的專業(yè)人員包括（）。[2017年2月真題]Ⅰ．證券公司中從事自營業(yè)務的專業(yè)人員Ⅱ．證券公司中從事投資咨詢的專業(yè)人員Ⅲ．證券公司中從事受托投資管理業(yè)務的專業(yè)人員Ⅳ．證券公司中業(yè)務部門的管理人員A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第四條規(guī)定，從事證券業(yè)務的專業(yè)人員是指：①證券公司中從事自營、經(jīng)紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員；②基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員；基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員；③證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員；④證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。52.下列關于存托憑證的說法錯誤的是（）。A.

存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境內(nèi)證券為基礎在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境內(nèi)基礎證券權(quán)益的證券B.

我國于2018年對存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范C.

存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證回歸境內(nèi)資本市場奠定制度基礎D.

存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，“滬倫通”的開通預留制度空間，做好規(guī)則準備【答案】:

A【解析】:存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內(nèi)發(fā)行、代表境外基礎證券權(quán)益的證券。存托憑證的境外基礎證券發(fā)行人應當參與存托憑證發(fā)行，依法履行發(fā)行人、上市公司的義務，承擔相應的法律責任。我國于2018年對存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范，既為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證回歸境內(nèi)資本市場奠定制度基礎，也為“滬倫通”的開通預留制度空間，做好規(guī)則準備。53.套期保值的基本做法是（）。Ⅰ．持有現(xiàn)貨空頭、買入期貨合約Ⅱ．持有現(xiàn)貨多頭、賣出期貨合約Ⅲ．多頭套期保值Ⅳ．空頭套期保值A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:套期保值的基本類型有兩種：①多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。②空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭），當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。54.可能引起操作風險的因素包括（）等。Ⅰ．工作人員誤操作Ⅱ．不完善的內(nèi)部流程Ⅲ．信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷Ⅳ．外部事件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:操作風險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風險，包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。由此操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確了這四類風險的七種類型：①內(nèi)部欺詐；②外部欺詐；③雇員活動和工作場所安全性風險；④客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險；⑤實物資產(chǎn)損壞；⑥營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓；⑦執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風險。55.港股通股票包括（）。[2018年9月真題