證券從業(yè)資格考試歷年真題及答案解析

證券從業(yè)資格考試歷年真題及答案解析1.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)B.

收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告C.

在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的十二個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓D.

收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限，應(yīng)當(dāng)在30至60日期間【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，《證券法》規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的十八個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A項(xiàng)，收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。B項(xiàng)，收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。D項(xiàng)，收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于三十日，并不得超過(guò)六十日。2.下列各項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．從價(jià)值創(chuàng)造的影響因素來(lái)說(shuō)，無(wú)論是內(nèi)部控制、對(duì)沖還是風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、限額等現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理行為的目標(biāo)都是為企業(yè)股東創(chuàng)造價(jià)值Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)管理行為對(duì)于提升企業(yè)現(xiàn)金流、降低貼現(xiàn)率以及延長(zhǎng)現(xiàn)金流期限都具有重要的意義Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的機(jī)會(huì)A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值，而不是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。要發(fā)展就要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)理念認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)展的機(jī)遇和資源，風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的機(jī)會(huì)，金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。3.從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的（）。A.

名單和執(zhí)業(yè)證書號(hào)B.

名單和照片C.

照片和執(zhí)業(yè)證書號(hào)D.

名單和業(yè)務(wù)崗位【答案】:

B【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：①受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；②從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片；③期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式；④客戶開戶和交易流程、出入金流程；⑤交易結(jié)算結(jié)果查詢方式；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。4.下列關(guān)于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃Ⅱ．監(jiān)管證券投資活動(dòng)Ⅲ．監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)Ⅳ．監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括：①研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；②監(jiān)管證券投資活動(dòng)；③監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)；④監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。5.我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個(gè)月方可轉(zhuǎn)換為公司股票。[2012年6月真題]A.

1B.

8C.

6D.

12【答案】:

C【解析】:我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。6.股票的收益來(lái)源主要有（）。Ⅰ．來(lái)自公益捐贈(zèng)Ⅱ．來(lái)自股票流通Ⅲ．來(lái)自政府補(bǔ)貼Ⅳ．來(lái)自股份公司A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票的收益來(lái)源可分成兩類：①來(lái)自股份公司，認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息，紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平；②來(lái)自股票流通，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，股票持有者賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。7.全國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架包括（）。Ⅰ．《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》Ⅱ．《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》Ⅲ．《證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》Ⅳ．《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》一起構(gòu)成了全國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架。Ⅲ項(xiàng)，《證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》等是對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)所作的規(guī)定。8.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。A.

先進(jìn)軌道交通B.

大型風(fēng)電C.

智能制造D.

航空航天【答案】:

B【解析】:高端裝備領(lǐng)域主要包括：智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。B選項(xiàng)中的大型風(fēng)電企業(yè)屬于新能源領(lǐng)域。9.關(guān)于地方政府債券，以下說(shuō)法正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．專項(xiàng)債券的償還通常以本地區(qū)的財(cái)政收入作擔(dān)保Ⅱ．一般責(zé)任債券的償還通常以項(xiàng)目建成后取得的收入作保證Ⅲ．專項(xiàng)債券的償還通常以項(xiàng)目建成后取得的收入作保證Ⅳ．一般責(zé)任債券的償還通常以本地區(qū)的財(cái)政收入作擔(dān)保A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通?？梢苑譃椋孩僖话阖?zé)任債券（普通債券），是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持；②專項(xiàng)債券（收益擔(dān)保債券），是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼。10.開放式基金的基金份額申購(gòu)或贖回價(jià)格都直接按（）計(jì)價(jià)。[2014年11月真題]A.

基金資產(chǎn)凈值B.

基金負(fù)債C.

基金份額凈值D.

基金資產(chǎn)總值【答案】:

C【解析】:在申購(gòu)、贖回時(shí)遵循“未知價(jià)”交易原則，投資者在申購(gòu)、贖回一般開放式基金份額時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格，申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。11.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其金融交易情況和日常（），及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.

資金來(lái)源C.

經(jīng)濟(jì)狀況D.

資金用途【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第十條，在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。12.采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）。A.

開放式基金B(yǎng).

封閉式基金C.

私募基金D.

公募基金【答案】:

C【解析】:根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。13.下列關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師及會(huì)計(jì)師事務(wù)所取得證券業(yè)務(wù)許可的說(shuō)法，正確的有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上Ⅱ．注冊(cè)會(huì)計(jì)師不滿60周歲Ⅲ．證券許可證由財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)授予Ⅳ．證券許可證實(shí)行年檢制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上；④不超過(guò)60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。對(duì)于符合規(guī)定條件的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所，由財(cái)政部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)授予證券許可證，并對(duì)取得證券許可證的會(huì)計(jì)師事務(wù)所予以公告。注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行年檢制度。14.下列以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算的股份指數(shù)有（）。Ⅰ．上證綜合指數(shù)Ⅱ．上證180指數(shù)Ⅲ．深證綜合指數(shù)Ⅳ．深圳成分股指數(shù)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅱ項(xiàng)，上證180指數(shù)以自由流通股本為權(quán)重加權(quán)計(jì)算；Ⅲ項(xiàng)，深圳綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。15.以下屬于擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行證券的情形包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．未經(jīng)證監(jiān)會(huì)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，采用廣告、廣播、說(shuō)明會(huì)等方式向社會(huì)公眾發(fā)行的Ⅱ．向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)超過(guò)300人的Ⅲ．采用電話、短信、信函等方式向超過(guò)300人發(fā)行的Ⅳ．公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:非公開發(fā)行，是指向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過(guò)200人（不包含依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會(huì)、說(shuō)明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行。變相公開發(fā)行包括任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計(jì)不得超過(guò)200人（不包含依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。16.保薦機(jī)構(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量出現(xiàn)問(wèn)題，需要被問(wèn)責(zé)的人不包括（）。A.

內(nèi)核負(fù)責(zé)人B.

合規(guī)總監(jiān)C.

保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人D.

保薦代表人【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實(shí)保證保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人、保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、保薦代表人、項(xiàng)目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.與普通股票相比較，下列表述中，屬于優(yōu)先股票的特點(diǎn)的是（）。[2014年9月真題]Ⅰ．收入穩(wěn)定Ⅱ．二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)?、螅L(fēng)險(xiǎn)較高Ⅳ．適宜短期投資A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資。18.證券公司未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，應(yīng)當(dāng)給予處罰，包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得Ⅱ．處以違法所得5倍以上罰款Ⅲ．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款Ⅳ．情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。19.下列對(duì)普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅱ．公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債券承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ．公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益Ⅳ．如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國(guó)《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；③公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；④公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；⑤公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。20.短期國(guó)債一般指償還期限為（）的國(guó)債。A.

1年或1年以內(nèi)B.

3個(gè)月或3個(gè)月以內(nèi)C.

9個(gè)月或9個(gè)月以內(nèi)D.

6個(gè)月或6個(gè)月以內(nèi)【答案】:

A【解析】:國(guó)債按償還期限分類，可分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。21.信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的（）等因素的影響。Ⅰ．經(jīng)營(yíng)能力Ⅱ．盈利水平Ⅲ．事業(yè)穩(wěn)定程度Ⅳ．規(guī)模大小A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。22.證券公司有效的內(nèi)部控制應(yīng)該保證證券公司（）的可靠、完整和及時(shí)。Ⅰ．其他信息Ⅱ．市場(chǎng)消息Ⅲ．業(yè)務(wù)記錄Ⅳ．財(cái)務(wù)信息A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實(shí)現(xiàn)下述目標(biāo)提供合理保證：①保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；②防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)；③保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整；④保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)；⑤提高證券公司經(jīng)營(yíng)效率和效果。23.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要求公司最近（）內(nèi)未因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。[2016年7月真題]A.

1年B.

4年C.

5年D.

2年【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件之一為：公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。24.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。[2016年3月真題]A.

證券服務(wù)B.

投資咨詢C.

資產(chǎn)管理D.

證券代理【答案】:

A【解析】:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。25.下列有關(guān)合伙事務(wù)執(zhí)行的規(guī)定，說(shuō)法正確的是（）。A.

委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人仍可繼續(xù)執(zhí)行合伙事務(wù)B.

不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人無(wú)權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況C.

受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托D.

合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，經(jīng)出席會(huì)議的合伙人過(guò)半數(shù)通過(guò)的表決方法【答案】:

C【解析】:委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)；不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況；受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，實(shí)行合伙人一人一票并經(jīng)全體合伙人過(guò)半數(shù)通過(guò)的表決方法。26.目前，在我國(guó)，從數(shù)量上看，（）是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。[2018年10月真題]A.

機(jī)構(gòu)投資者B.

非銀行金融機(jī)構(gòu)C.

個(gè)人投資者D.

證券公司【答案】:

C【解析】:根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者，金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。27.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)買賣的對(duì)象是（）。[2017年2月真題]A.

所有有價(jià)證券B.

僅為非上市證券C.

僅為上市證券D.

境內(nèi)上市證券和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的非上市證券等【答案】:

D【解析】:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買賣此規(guī)定附件《證券公司證券自營(yíng)投資品種清單》所列證券，主要包括：①已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；②已經(jīng)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；③已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；④已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的證券；⑤經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券。28.股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。[2015年3月真題]A.

真實(shí)資本B.

應(yīng)付賬款C.

債務(wù)資金D.

虛擬資本【答案】:

A【解析】:發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。29.證券公司認(rèn)為客戶甲購(gòu)買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)?，（）。A.

不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人B.

可以無(wú)條件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品C.

證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策D.

經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。30.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)一步修訂完善了作為《風(fēng)控辦法》配套規(guī)則的4項(xiàng)自律規(guī)則。其中，（）明確引入了證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官制度。A.

《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》B.

《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》C.

《證券公司壓力測(cè)試指引（試行）》D.

《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)指引（試行）》【答案】:

A【解析】:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)一步修訂完善了作為《風(fēng)控辦法》配套規(guī)則的4項(xiàng)自律規(guī)則，即《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《證券公司壓力測(cè)試指引（試行）》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)指引（試行）》。其中，《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》明確引入了證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官制度。31.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中客戶招攬的保證是（）。[2017年9月真題]A.

客戶促成B.

客戶服務(wù)C.

客戶關(guān)系建立D.

目標(biāo)市場(chǎng)選擇【答案】:

C【解析】:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。32.客戶在從事融資融券交易期間，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)或損失包括（）。[2014年6月真題]Ⅰ．融資利率或融券費(fèi)率大幅降低，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．擔(dān)保物被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．因標(biāo)的證券終止上市，被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．因融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整，被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項(xiàng)，為了使客戶充分了解融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)制定《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，向客戶充分揭示融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，其中包括提示客戶在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。33.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括（）。Ⅰ．股票融資Ⅱ．債券融資Ⅲ．投資基金融資A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:一般說(shuō)來(lái)，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來(lái)，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。34.在已做出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作的證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是（）。[2017年9月真題]A.

股東（大）會(huì)B.

投資決策機(jī)構(gòu)C.

自營(yíng)業(yè)務(wù)部門D.

董事會(huì)【答案】:

C【解析】:自營(yíng)業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是自營(yíng)業(yè)務(wù)部門。自營(yíng)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在投資決策機(jī)構(gòu)做出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作。35.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在五日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告B.

在收購(gòu)要約確定的承諾期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤銷要約C.

收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告D.

收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》，以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在三日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。36.中期國(guó)債的償還期限一般在（）。[2015年3月真題]A.

1年以上、5年以下B.

1年以上、10年以下C.

1年以上D.

10年以內(nèi)【答案】:

B【解析】:中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。[2014年6月真題]A.

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.

中國(guó)人民銀行C.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.

證券交易所【答案】:

C【解析】:中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。38.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)有（）。Ⅰ．落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署Ⅱ．審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃Ⅲ．統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展Ⅳ．指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)包括五個(gè)方面：①落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；②審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；③統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；④分析研判國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，做好國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策；⑤指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)等。39.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)（）。A.

1個(gè)月B.

2個(gè)月C.

3個(gè)月D.

5個(gè)月【答案】:

C【解析】:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。40.合格境外投資者未在（）規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.

中國(guó)人民銀行B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.

國(guó)家外匯管理局D.

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:

C【解析】:我國(guó)規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入。41.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可用于（）。[2016年10月真題]A.

核準(zhǔn)之外的用途B.

生產(chǎn)性支出C.

彌補(bǔ)虧損D.

非生產(chǎn)性支出【答案】:

B【解析】:《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。42.證券公司信息披露的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．高級(jí)管理人員薪酬Ⅱ．參股及控股情況Ⅲ．財(cái)務(wù)收支狀況Ⅳ．負(fù)債及或有負(fù)債情況A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會(huì)公開披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。具體辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。43.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）。A.

200人B.

50人C.

300人D.

100人【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第八十七條，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。其中，合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。44.證券公司開展柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的總體要求有（）。Ⅰ．具備從業(yè)資格Ⅱ．遵守法律法規(guī)Ⅲ．遵循誠(chéng)實(shí)信用原則Ⅳ．遵循公平自愿原則A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》，證券公司開展柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下要求：①具備從業(yè)資格；②遵守法律法規(guī)，遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平自愿原則。45.．證券公司的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司______簽署確認(rèn)意見，經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)______簽署確認(rèn)意見。（）[2016年6月真題]A.

季度報(bào)告；半年報(bào)告B.

月度報(bào)告；年度報(bào)告C.

年度報(bào)告；季度報(bào)告D.

年度報(bào)告；月度報(bào)告【答案】:

D【解析】:證券公司的年度報(bào)告應(yīng)由證券公司的董事、高級(jí)管理人員簽署確認(rèn)意見；月度報(bào)告應(yīng)由經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署確認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告、月度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。46.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。[2014年6月真題]A.

每一基金份額資產(chǎn)凈值B.

每一基金份額資產(chǎn)總值C.

市場(chǎng)供求關(guān)系D.

未來(lái)收益的貼現(xiàn)值【答案】:

A【解析】:開放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。47.下列關(guān)于金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具Ⅱ．金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約Ⅲ．金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資Ⅳ．金融期貨交易也是一種投資工具，能夠創(chuàng)造價(jià)值A(chǔ).

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項(xiàng)，金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。48.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。[2017年4月真題]Ⅰ．具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系Ⅱ．無(wú)到期不能支付債務(wù)的情形Ⅲ．最近3年平均可分配利潤(rùn)達(dá)到所發(fā)行金融債券1年利息的1.5倍Ⅳ．最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《關(guān)于金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券有關(guān)事宜的公告》第五項(xiàng)，金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系。②具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員。③金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。④資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提充足。⑤無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑥凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑦經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盛利預(yù)期。⑧最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。⑨風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求。⑩最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。?中國(guó)人民銀行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。49.證券公司不得為客戶開立信用業(yè)務(wù)賬戶的情形有（）。Ⅰ．未按照要求提供有關(guān)情況Ⅱ．缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力Ⅲ．從事證券交易時(shí)間不足1年Ⅳ．本公司的股東（不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司不得為客戶開立信用業(yè)務(wù)賬戶的情形包括：①未按照要求提供有關(guān)情況；②從事證券交易時(shí)間不足半年；③缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力；④最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬(wàn)元或者有重大違約記錄的客戶；⑤本公司的股東（不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人。50.下列關(guān)于無(wú)記名股票的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)Ⅱ．我國(guó)《公司法》規(guī)定，發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號(hào)、發(fā)行日期Ⅲ．無(wú)記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名Ⅳ．存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:無(wú)記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；②股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。51.證券公司首席信息官的任職條件包括（）。Ⅰ．從事信息技術(shù)相關(guān)工作10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技術(shù)相關(guān)工作年限不少于3年Ⅱ．在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上Ⅲ．最近5年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施Ⅳ．在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職10年以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)背景、任職經(jīng)歷、履職能力的高級(jí)管理人員為首席信息官，由其負(fù)責(zé)信息技術(shù)管理工作，并具備下列任職條件：①?gòu)氖滦畔⒓夹g(shù)相關(guān)工作10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技術(shù)相關(guān)工作年限不少于3年，或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上；②最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。52.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得（）的罰款。[2016年6月真題]A.

1倍以上10倍以下B.

1倍以上5倍以下C.

1倍以上3倍以下D.

5倍以上10倍以下【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。53.我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（）。[2017年9月真題]A.

記名股票B.

優(yōu)先股票C.

記名股票或無(wú)記名股票D.

無(wú)記名股票【答案】:

A【解析】:按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。54.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求（），在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。Ⅰ．證券公司的董事Ⅱ．證券公司的股東、實(shí)際控制人Ⅲ．證券公司的監(jiān)事Ⅳ．證券公司的工作人員A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.