供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告課件

———————————公司供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告招商銀行公司金融總部———————————公司招商銀行公司金融總部1招商銀行因您而變?yōu)橘F公司提供一站式的財務(wù)顧問服務(wù)：■資訊類財務(wù)顧問、并購重組咨詢顧問、債市融資咨詢顧問、結(jié)構(gòu)融資咨詢顧問、供應(yīng)鏈金融咨詢顧問、現(xiàn)金管理咨詢顧問、跨境金融咨詢顧問、融資租賃咨詢顧問、客戶交易撮合咨詢顧問、財富管理咨詢顧問、企業(yè)年金財務(wù)顧問等服務(wù)類別?！?/p>

招商銀行竭誠為貴公司提供增值服務(wù)。供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告課件2引言

尊敬的————————公司領(lǐng)導(dǎo)：貴公司作為行業(yè)中的優(yōu)秀企業(yè)，招商銀行對貴公司所取得的成就深感欽佩。我們非常希望能夠與貴公司攜手并進，在良好的合作基礎(chǔ)之上，為貴公司的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。招商銀行本次非常榮幸能為貴公司提供供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告，專呈貴公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。真誠希望能在良好的合作基礎(chǔ)上再進一步，能為貴公司在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域精誠服務(wù)，開啟雙方合作的新篇章！

招商銀行——分行——支行 二○一—年—月引言尊敬的————————公司領(lǐng)導(dǎo)：3————————公司概況

————————公司概況4經(jīng)營環(huán)境分析經(jīng)營環(huán)境分析5目錄

1供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述234企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融招商銀行供應(yīng)鏈金融財務(wù)顧問建議招商銀行供應(yīng)鏈金融服務(wù)特色與優(yōu)勢目錄1供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述234企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融6第一部分供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述第一部分7供應(yīng)鏈發(fā)展與機遇發(fā)展機遇全球供應(yīng)鏈迎來新一次的重組，中國企業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟推動下供應(yīng)鏈模式正面臨快速轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。新的商業(yè)機會正在孕育和誕生。爆發(fā)出許多創(chuàng)新的供應(yīng)鏈新模式。中國供應(yīng)鏈的創(chuàng)新點：供應(yīng)鏈商業(yè)模式創(chuàng)新陸續(xù)顛覆供應(yīng)鏈技術(shù)創(chuàng)新；

企業(yè)混合型供應(yīng)鏈組織模式正在出現(xiàn)；?

供應(yīng)鏈金融模式成為行業(yè)發(fā)展的重點；

供應(yīng)鏈平臺化服務(wù)格局初顯。

6供應(yīng)鏈發(fā)展與機遇發(fā)展機遇中國供應(yīng)鏈的創(chuàng)新8市場特征變化

打破企業(yè)間競爭與合作地域限制增加企業(yè)海外市場的可擴展性加強了外部資源的可利用性生產(chǎn)技術(shù)標準的國際化趨勢產(chǎn)品壽命周期越來越短產(chǎn)品種類越來越多對交貨期要求越來越高對服務(wù)期望越來越高科技進步與全球一體化市場特征變化7市場特征變化打破企業(yè)間競爭與合作地域限制增加企業(yè)海外市場的9新型管理模式

增加企業(yè)投資負擔

喪失市場時機的風險

企業(yè)從事不擅長的業(yè)務(wù)活動

在每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域都直接面臨眾多競爭對手

增大企業(yè)的行業(yè)風險傳統(tǒng)經(jīng)營模式的弊端新型管理模式的產(chǎn)生供應(yīng)鏈8新型管理模式增加企業(yè)投資負擔傳統(tǒng)經(jīng)營模式的弊端新型管10供應(yīng)鏈-發(fā)展過程評述早期現(xiàn)代圍繞核心企業(yè)的網(wǎng)鏈關(guān)系。供應(yīng)鏈是制造企業(yè)中的一個內(nèi)部過程。供應(yīng)鏈的概念擴大到供應(yīng)鏈的外部環(huán)境。供應(yīng)鏈概念的發(fā)展過程9供應(yīng)鏈-發(fā)展過程評述早期現(xiàn)代圍繞核心企業(yè)的網(wǎng)鏈關(guān)系。11示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈

分銷中心(歐洲代理商)總機裝配(通用打印機)（FAT）印刷電路板組裝與測試（PCAT）集成電路制造消費者供應(yīng)商消費者消費者

分銷中心(亞洲代理商)美洲經(jīng)銷商歐洲經(jīng)銷商亞洲經(jīng)銷商打印機箱制造供應(yīng)商供應(yīng)商供應(yīng)商在溫哥華完成10示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈12供應(yīng)鏈概念

■供應(yīng)鏈是從市場需求出發(fā)，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中的，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。11供應(yīng)鏈概念■供應(yīng)鏈是從市場需求出發(fā)，通過對信息13供應(yīng)鏈流程圖原材料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)成品產(chǎn)能、交付計劃信用、和約條款、發(fā)票零售商供應(yīng)商客戶分銷商制造商信息流物流資金流客戶需求、訂單、數(shù)量、信用退貨、返修、售后服務(wù)、回收、處置付款信息流物流資金流12供應(yīng)鏈流程圖原材料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)成品產(chǎn)能、交付計劃信用、和約14供應(yīng)鏈管理

■供應(yīng)鏈管理能夠大大提高企業(yè)的競爭力，因而吸引了越來越多的企業(yè)。21世紀的競爭不是企業(yè)和企業(yè)之間的競爭，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭?！銎杖A永道最新發(fā)布的2013年全球供應(yīng)鏈調(diào)查（GlobalSupplyChainSurvey2013)也明確指出，那些把供應(yīng)鏈視作戰(zhàn)略資產(chǎn)的公司平均績效比同行高出了70%。13供應(yīng)鏈管理■供應(yīng)鏈管理能夠大大提高企業(yè)的競爭15供應(yīng)鏈管理目標

■供應(yīng)鏈——目標是要將顧客所需的正確的產(chǎn)品能夠在正確的時間、按照正確的數(shù)量、正確的質(zhì)量和正確的狀態(tài)送到正確的地點———即“6R”，從而并使總成本最小?！龉?yīng)鏈上傳遞的產(chǎn)品除了涵蓋傳統(tǒng)的原材料、半成品、產(chǎn)成品之外，還有一項重要的要素，即資金。對供應(yīng)鏈上資金流的有效管理就是供應(yīng)鏈金融。RightTimeRight

ProductRightQualityRightPlaceRightQuantityRightStatus6R14供應(yīng)鏈管理目標■供應(yīng)鏈——目標是要將顧客所需的16供應(yīng)鏈金融——概念■供應(yīng)鏈金融是一種獨特的商業(yè)融資模式，依托于產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈對單個企業(yè)或上下游多個企業(yè)提供全面金融服務(wù)，以促進供應(yīng)鏈上核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)“產(chǎn)-供-銷”鏈條的穩(wěn)固和流轉(zhuǎn)順暢，降低整個供應(yīng)鏈運作成本，并通過金融資本與實業(yè)經(jīng)濟的協(xié)作，構(gòu)筑銀行、企業(yè)和供應(yīng)鏈的互利共存、持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。15供應(yīng)鏈金融——概念■供應(yīng)鏈金融是一種獨特的商業(yè)融資模式17■供應(yīng)鏈金融也是一種獨特的產(chǎn)業(yè)組織模式，這一模式的特點體現(xiàn)在企業(yè)間的關(guān)系以及企業(yè)與銀行之間的關(guān)系發(fā)生了變化。供應(yīng)鏈金融——概念由于銀行的介入使供應(yīng)鏈上的企業(yè)合作能夠更加緊密，供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)與核心企業(yè)之間能夠達成長期穩(wěn)定關(guān)系。企業(yè)與銀行之間突破了單純的資金借貸行為，而是基于企業(yè)真實業(yè)務(wù)的資金鏈維護與監(jiān)控的全程合作，形成了實體經(jīng)濟和金融企業(yè)共生發(fā)展的新模式。16■供應(yīng)鏈金融也是一種獨特的產(chǎn)業(yè)組織模式，這一模式的特點18供應(yīng)鏈金融——起源■現(xiàn)代意義上的供應(yīng)鏈金融概念，發(fā)端于20世紀80年代，深層次的原因在于世界級企業(yè)巨頭尋求成本最小化沖動下的全球性業(yè)務(wù)外包。一直以來，供應(yīng)鏈管理集中于物流和信息流層面，到20世紀末，企業(yè)家們發(fā)現(xiàn)，全球性外包導(dǎo)致的供應(yīng)鏈整體融資成本問題，以及部分節(jié)點資金流瓶頸帶來的“木桶短邊”效應(yīng)，實際上部分抵消了分工帶來的效率優(yōu)勢和接包企業(yè)勞動力“成本洼地”所帶來的最終成本節(jié)約。供應(yīng)鏈核心企業(yè)開始了對財務(wù)供應(yīng)鏈管理的價值發(fā)現(xiàn)過程，銀行業(yè)也展開了相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以適應(yīng)這一需求。供應(yīng)鏈金融隨之漸次浮出水面，成為一項令人矚目的金融創(chuàng)新。17供應(yīng)鏈金融——起源■現(xiàn)代意義上的供應(yīng)鏈金融概念，發(fā)端于19供應(yīng)鏈金融——對比

孤立關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身核心企業(yè)享受金融優(yōu)惠供應(yīng)商、經(jīng)營商很少可以獲得銀行資金支持傳統(tǒng)金融服務(wù)以核心企業(yè)為基準創(chuàng)建“1+N”或“M+1+N”的金融服務(wù)模式關(guān)注交易過程，整合物

流、信息流和資金流根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，跨行業(yè)

的提供金融服務(wù)供應(yīng)鏈金融服務(wù)18供應(yīng)鏈金融——對比傳統(tǒng)金融服務(wù)供應(yīng)鏈金融服務(wù)1820供應(yīng)鏈金融——相關(guān)概念淺析產(chǎn)業(yè)金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融、物流金融和供應(yīng)鏈金融的區(qū)分：產(chǎn)業(yè)內(nèi)部形成了供應(yīng)鏈，就叫產(chǎn)業(yè)鏈。等同于供應(yīng)鏈金融。產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指銀行為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務(wù)，其包括供應(yīng)鏈金融。產(chǎn)業(yè)金融供應(yīng)鏈金融的組成部分，指銀行以對物流和資金流的控制為基礎(chǔ)，借助第三方物流公司或核心企業(yè)的信用綁定等風險控制技術(shù)，為供應(yīng)鏈上的客戶提供的金融服務(wù)。物流金融金融物流銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，圍繞供應(yīng)鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關(guān)企業(yè)提供的綜合金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融釋義概念■供應(yīng)鏈金融的含義比供應(yīng)鏈融資寬泛，除融資服務(wù)外，還涵蓋其他金融服務(wù)。19供應(yīng)鏈金融——相關(guān)概念淺析產(chǎn)業(yè)金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融、物流金融和供21供應(yīng)鏈金融——系統(tǒng)構(gòu)成■由于涉及到眾多利益主體，供應(yīng)鏈金融形成了一個相對封閉、具有明確邊界的金融生態(tài)系統(tǒng)，具體見下圖：供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)構(gòu)成供應(yīng)鏈中小企業(yè)成員行為主體（供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)的生產(chǎn)者和消費者）供應(yīng)鏈金融外部環(huán)境供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系銀行支持型主體核心企業(yè)制度環(huán)境技術(shù)環(huán)境法律法規(guī)司法體系金融監(jiān)管體系供應(yīng)鏈金融技術(shù)電子信息技術(shù)供應(yīng)商信貸產(chǎn)品分銷商信貸產(chǎn)品中間增值服務(wù)20供應(yīng)鏈金融——系統(tǒng)構(gòu)成■由于涉及到眾多利益主體，供應(yīng)鏈金22供應(yīng)鏈金融——融資特點■供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的特點，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。產(chǎn)品設(shè)計的基礎(chǔ)在于授信項下的資產(chǎn)支持，授信償還歸結(jié)于資產(chǎn)項下現(xiàn)金回流，如保理

對資金流和物流的全流程控制，如動產(chǎn)抵/質(zhì)押授信業(yè)務(wù)

企業(yè)的信用評價相對降低，注重債項評級，風險控制重心后移至操作環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控

授信項下的每次出賬都對應(yīng)明確的貿(mào)易背景，做到金額、時間、交易對手等信息的匹配。還款來源自償性操作的封閉性操作風險控制授信用途特定化21供應(yīng)鏈金融——融資特點■供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的23第二部分企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融第二部分24供應(yīng)鏈案例

H公司是全球大型制造企業(yè)，90年代初創(chuàng)立。目前，在全球建立了多個工業(yè)園，大研發(fā)中心，以及海外貿(mào)易公司。一個普通小廠發(fā)展如何發(fā)展成為國內(nèi)外著名的跨國公司?

初創(chuàng)期企業(yè)的資源有限，要在行業(yè)中獲得競爭優(yōu)勢非常困難，企業(yè)要想發(fā)展，必須集中資源在某個所專長的領(lǐng)域即核心業(yè)務(wù)上。很多企業(yè)都遇到這樣那樣的困難退出了歷史舞臺，而這家企業(yè)之所以發(fā)展的越來越好，其CEO認為與它的供應(yīng)鏈管理模式有著密不可分的關(guān)系。以下案例反應(yīng)出一個企業(yè)發(fā)展對于供應(yīng)鏈管理和金融需求的演變…….23供應(yīng)鏈案例 H公司是全球大型制造企業(yè)，90年代初創(chuàng)立。25示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈H公司發(fā)展歷程20世紀90年代2000-2005年2008年2010-2013年24示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈H公司發(fā)展歷程20世紀26第一階段案例—買方信貸擴大銷售■公司處于業(yè)務(wù)發(fā)展的起步階段，面臨行業(yè)市場的巨大不確定性以及競爭壓力，下游經(jīng)銷商在貨物采購上要求H公司提供資金通融，包括：免費安裝測試、貸款延期支付等。H公司需要一年甚至更長時間才能收回銷售款，公司資產(chǎn)負債率最高接近70%，面臨擴大銷售和現(xiàn)金流不對稱的兩難。20世紀90年代H公司主要的需要是擴大銷售及縮短現(xiàn)金回流時間，企業(yè)辦理了買方信貸業(yè)務(wù)，解決了H公司銷售和資金流的問題，開辟了新的模式。25第一階段案例—買方信貸擴大銷售■公司處于業(yè)務(wù)發(fā)展的起步27第二階段案例—賬款融資穩(wěn)定供應(yīng)鏈■H公司依靠技術(shù)創(chuàng)新和金融支持保持快速的增長，成為國內(nèi)優(yōu)秀的制造企業(yè)。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，供應(yīng)商達到數(shù)千家，其中核心供應(yīng)商超過1000家。公司管理者意識到供應(yīng)鏈的穩(wěn)定不僅僅在于銷售端，也在供貨端的穩(wěn)定，H公司嘗試支持和幫助供應(yīng)商獲得銀行融資。H公司的主要需求是扶持核心供應(yīng)商，穩(wěn)定供應(yīng)鏈，眾多國內(nèi)銀行成為第一批為其供應(yīng)商提供融資的銀行，采用的是靜態(tài)保理模式，H公司的供應(yīng)商實現(xiàn)了不需抵押物，不需擔保的融資。2000-2005年26第二階段案例—賬款融資穩(wěn)定供應(yīng)鏈■H公司依靠技術(shù)創(chuàng)新和28第三階段案例—在線金融提升管理■H公司的供應(yīng)商融資越來越多，保理融資存在頻繁的對賬確認操作。同時，供應(yīng)商分步全國各地，提款融資操作不方便，H公司對供應(yīng)商融資的情況缺乏及時和全面的了解。為此，H公司提出了在線供應(yīng)鏈需求。H公司主要需求是提升供應(yīng)鏈融資效率，增加信息傳遞及時性，增強供應(yīng)鏈管理能力。網(wǎng)上保理實現(xiàn)了賬款信息的電子化傳遞，融資申請的線上發(fā)起，供應(yīng)商融資情況的定時交付等。2008年27第三階段案例—在線金融提升管理■H公司的供應(yīng)商融資越來29第四階段案例—建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)■H公司利用外商經(jīng)銷渠道，建立起海外營銷網(wǎng)絡(luò)，起到了“借助外力。為我所用”之功效。利用國外經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)的最大好處是可以擁有整套的銷售網(wǎng)絡(luò)，特別是國外代理商們完善的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，進一步實現(xiàn)優(yōu)勢互補。H公司主要需求是開展跨境結(jié)算金融業(yè)務(wù)，結(jié)合銀行的跨境結(jié)算及融資產(chǎn)品，充分利用國內(nèi)外市場的價格優(yōu)勢、利率杠桿，獲取超額利潤，建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)。2010年-2013年28第四階段案例—建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)■H公司利用外商經(jīng)銷渠道30商業(yè)模式和供應(yīng)鏈的關(guān)系價值主張成本結(jié)構(gòu)消費目標群體客戶關(guān)系分銷渠道價值匹配合作伙伴網(wǎng)絡(luò)核心能力收入模型供應(yīng)鏈全流程的支持商業(yè)模式九要素商業(yè)模式是企業(yè)經(jīng)營和盈利的基礎(chǔ)供應(yīng)鏈是商業(yè)模式中重要組織部分29商業(yè)模式和供應(yīng)鏈的關(guān)系價值消費客戶價值核心供應(yīng)鏈全流程的支持31從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求有些企業(yè)甚至可以：零投資，零存貨，負應(yīng)收款（預(yù)付款）

但這離不開供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融的幫助！優(yōu)秀的商業(yè)模式“三高三低”特征三高高收入增長高資產(chǎn)利用高資本收益三低低固定投入低運營成本低經(jīng)營風險30從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求有些企業(yè)甚至可以：零投資，零存貨，負32從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求供應(yīng)鏈金融全面支持企業(yè)供、產(chǎn)、銷、消各個環(huán)節(jié)，幫助企業(yè)實現(xiàn)“三高三低”，滿足商業(yè)模式的需求現(xiàn)金流量表盤活賬款盤活存貨盤活金融資產(chǎn)損益表資產(chǎn)負債表擴大銷售加快周轉(zhuǎn)降低運營成本提升利潤率加快現(xiàn)金回流提升資金效率保證資金安全31從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求供應(yīng)鏈金融全面支持企業(yè)供、產(chǎn)、銷、消33供應(yīng)鏈金融與商業(yè)模式同發(fā)展起步階段初級階段中級階段高級階段票據(jù)貼現(xiàn)：基于貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)收、預(yù)付、存貨：基于企業(yè)貿(mào)易產(chǎn)生的賬款、貨權(quán)的融資業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈金融：基于“1+N”供應(yīng)鏈的批發(fā)營銷，以發(fā)展批量業(yè)務(wù)帶來規(guī)模增長供應(yīng)鏈金融線上化：基于信息技術(shù)和渠道，網(wǎng)絡(luò)占有客戶群并降低操作風險和運營風險與時俱進，緊跟潮流32供應(yīng)鏈金融與商業(yè)模式同發(fā)展起步階段初級階段中級階段高級階段票34第三部分招商銀行供應(yīng)鏈金融咨詢顧問建議第三部分35供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-商貼

融資模式簡介：商業(yè)承兌匯票保貼是指銀行在事先審定的貼現(xiàn)額度內(nèi)，對特定承兌人承兌的商業(yè)匯票或特定持有人持有的商業(yè)承兌匯票在符合一定條件下辦理貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)。特點：

債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、高質(zhì)量的應(yīng)收賬款債權(quán)憑證；操作簡單，具操作性。

招行咨詢顧問建議：1、限于未到期商票；2、轉(zhuǎn)讓匯票，需貼付利息；3、持票人轉(zhuǎn)讓匯票，需背書轉(zhuǎn)讓。商票貼現(xiàn)融資模式34供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-商貼招行咨詢顧問建議36供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資35供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先37供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次發(fā)貨②繳存初始保證金申請開票⑤銷貨后續(xù)存保證金⑥再次簽發(fā)提貨通知單⑧如經(jīng)銷商違約承擔保兌責任③交付銀票簽發(fā)提貨通知單1、保兌倉融資模式

融資模式簡介：銀行與核心企業(yè)合作，對核心企業(yè)的多個經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在家電、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密。

招行咨詢顧問建議：該模式的應(yīng)用必須有一個重要基礎(chǔ)，即核心企業(yè)須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。有相應(yīng)的準入和退出制度。36供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企38

供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類2、先票/款后貨存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)

融資模式簡介：與保兌倉相比，該模式多引入了物流監(jiān)管企業(yè)，核心企業(yè)收到款項后不再按照銀行通知逐步發(fā)貨，而是直接在一定時間內(nèi)將貨物發(fā)給銀行指定的物流監(jiān)管企業(yè)，物流監(jiān)管企業(yè)代理銀行占有貨物，并按照銀行的通知發(fā)貨給經(jīng)銷商，也是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，主要運用在汽車、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)。

招行咨詢顧問建議：在該模式中，核心企業(yè)須對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管方銀行④存入初始保證金申請開票③簽訂銀行銀票承兌協(xié)議、動產(chǎn)質(zhì)押合同②銀行、核心廠商、經(jīng)銷商簽訂三方協(xié)議②銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管方簽訂質(zhì)物監(jiān)管三方協(xié)議⑤簽發(fā)銀票⑥按約備貨發(fā)送到指定監(jiān)管倉庫⑦質(zhì)物監(jiān)管確認⑧續(xù)存保證金申請解押⑨出具解除質(zhì)押通知⑩放貨經(jīng)銷商違約時后續(xù)處理37供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類2、先票/款后貨39供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類3、國內(nèi)設(shè)備買方信貸融資模式

融資模式簡介：根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由銀行向下游終端企業(yè)提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：1.融資主體。該模式的融資主要應(yīng)用于大型設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)。

2.擔保方式。該模式的擔保方式一般為設(shè)備（固定資產(chǎn)）抵押，在有關(guān)部門登記即可，核心企業(yè)承擔一定的回購責任。

3.融資工具不同。該融資模式的基本融資工具為中長期貸款（期限較長）設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企業(yè)銀行②發(fā)送并安裝設(shè)備④支付設(shè)備款③繳存回款保證金②辦理設(shè)備抵押⑤按期償還貸款③發(fā)放貸款承擔回購責任⑥如下游企業(yè)違約38供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類3、國內(nèi)設(shè)備買方信貸融資40供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-應(yīng)收類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、大連鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資39供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-應(yīng)收類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先41供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類1、應(yīng)收帳款融資模式

融資模式簡介：以大型企業(yè)為核心，上游供應(yīng)商將其對核心企業(yè)的應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行前提下，由銀行對供應(yīng)商提供綜合性金融服務(wù)。這是國外供應(yīng)鏈融資最典型的模式。

招行咨詢顧問建議：該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或

轉(zhuǎn)讓確認協(xié)議供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商40供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類1、應(yīng)收帳款融資模式42供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類2、訂單融資封閉授信模式

融資模式簡介：根據(jù)供應(yīng)商與核心企業(yè)簽訂的訂單，銀行利用物流和資金流的封閉操作，運用應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品組合，為供應(yīng)商提供一定額度融資的一種金融服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：可以解決中小企業(yè)接到大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)的采購訂單，但缺乏資金運作，自身不具備銀行融資所需抵質(zhì)押物或其他擔保條件的情況。金融服務(wù)協(xié)議訂單確認供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商41供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類2、訂單融資封閉授信模式43供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資42供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先44供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類1、動產(chǎn)質(zhì)押模式

融資模式簡介：銀行與物流公司合作，由物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，代理銀行占有借款人動產(chǎn)以實現(xiàn)授信。物流公司除提供監(jiān)管服務(wù)外，某些情況下也基于貨物控制為客戶提供擔?；蚧刭彽那樾?。

招行咨詢顧問建議：該模式的核心在于物流公司代理銀行占有動產(chǎn)以協(xié)助銀行控制風險，同時獲取收益。銀行物流公司中小企業(yè)③簽訂借款合同②授信申請③代理銀行占有動產(chǎn)①簽訂合作協(xié)議④放款②融資申請43供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類1、動產(chǎn)質(zhì)押模式45供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類2、交易所倉單融資模式

融資模式簡介：銀行與物流倉儲公司、交易所合作，通過交易所的交易規(guī)則以及倉儲公司中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供倉單質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。其實質(zhì)是一種權(quán)利的質(zhì)押，模式包括先貸后質(zhì)和先質(zhì)后貸兩種形式。

招行咨詢顧問建議：交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場。銀行③提交交易證明材料交易市場交易市場買方會員②電子交易合約鎖定③繳存初始保證金交易市場倉庫

銀行給予授信額度④放款作為交割金⑤三方交割貨物辦理質(zhì)押手續(xù)①買方申請授信44供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類2、交易所倉單融資模式46供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資45供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先47供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類1、電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票簡介：依托中國人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。

招行咨詢顧問建議：杜絕假票和克隆票，規(guī)避遺失、損壞的風險介質(zhì)電子化付款期限自出票日起最長為1年使用期限長可在全國范圍流通，不受地域限制流通范圍廣增加了保證、回購式貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)品種多46供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類1、電子商業(yè)匯票48供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類2、票據(jù)池質(zhì)押融資票據(jù)池質(zhì)押融資簡介：指銀行向申請人提供的票據(jù)池代保管服務(wù)和/或票據(jù)池入池質(zhì)押融資管理服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：1、入池代保管票據(jù)：銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票2、適用于票據(jù)往來量非常大，暫時沒有貼現(xiàn)需求的大型集團客戶，如鋼鐵、汽車、石化、電力物資等重要客戶。對于供應(yīng)鏈上的企業(yè)主要針對的是票據(jù)量大的核心企業(yè)。47供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類2、票據(jù)池質(zhì)押融資49供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量開發(fā)供應(yīng)商1、2……N核心企業(yè)“1”經(jīng)銷商1、2……N終端用戶1、2……N“1+N”服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的產(chǎn)、購、銷各個環(huán)節(jié)。涉及各個行業(yè)。采購融資服務(wù)銷售融資服務(wù)48供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量開發(fā)供應(yīng)商1、2……N核心企50供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)第三方物流融資模式第三方物流融資模式簡介：銀行根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模和運營能力，將一定的授信額度授予物流企業(yè)，由物流企業(yè)直接負責融資企業(yè)貸款的運營和風險管理，既可以簡化流程，提高融資企業(yè)的產(chǎn)銷供應(yīng)鏈運作效率，同時也可以轉(zhuǎn)移銀行的信貸風險，降低經(jīng)營成本。

招行咨詢顧問建議：基于物流公司的規(guī)模、規(guī)范程度，可適當弱化對融資企業(yè)的要求銀行第三方物流申請評估證明信用貸款質(zhì)押融資企業(yè)49供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)第三方物流融資模式51供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)反向保理融資模式反向保理融資模式簡介：基于醫(yī)院等買家的支付還款能力，銀行向融資企業(yè)提供融資，銀行仍要對融資企業(yè)的風險進行評估，但更多關(guān)注的是醫(yī)院的還款能力、交易風險以及整個供應(yīng)鏈的運作狀況，而并非只針對小企業(yè)本身進行評估。

招行咨詢顧問建議：醫(yī)院的增信行為使得融資企業(yè)可獲得銀行提供的短期信用貸款，不但有利于解決融資企業(yè)短期資金的需求，加快中小企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展和成長，而且有利于整個供應(yīng)鏈的持續(xù)高效運作。3質(zhì)押單據(jù)9注銷合同銀行融資企業(yè)（上游企業(yè)）醫(yī)院5信貸款用4付款承諾8支付賬款7收款銷貨2發(fā)出應(yīng)收賬款單據(jù)1交易50供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)反向保理融資模式52供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)“1+N”為企業(yè)創(chuàng)造的價值1234盤活存貨和應(yīng)收賬款，解決預(yù)付資金困難，為交易注入信用穩(wěn)定上下游購銷關(guān)系，促進供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提升供應(yīng)鏈整體競爭力“1”以簡潔授信替代直接授信，優(yōu)化報表，節(jié)約財務(wù)成本，控制風險。擴大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競爭力和品牌地位51供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量金融服務(wù)“1+N”為企業(yè)1253供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-線上金融

經(jīng)濟全球化大數(shù)據(jù)應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)金融賦予供應(yīng)鏈金融新的內(nèi)涵…制造分工的演變和制造模式的演變

供應(yīng)鏈管理的需求深化

大數(shù)據(jù)與互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)不斷嵌入供應(yīng)鏈52供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-線上金融經(jīng)濟全球化大數(shù)據(jù)54供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-線上化海量數(shù)據(jù)多維數(shù)據(jù)瞬時處理降低數(shù)據(jù)搜尋和傳遞成本，驅(qū)動客戶定位將從“二八定律”轉(zhuǎn)向“長尾理論”。不同客群之間的差異性得到充分的體現(xiàn)。金融需求更多差異化和定制化。信息在互聯(lián)網(wǎng)上實時交付成為可能，線上供應(yīng)鏈金融成為了發(fā)展趨勢。大數(shù)據(jù)時代，互聯(lián)網(wǎng)催生供應(yīng)鏈金融的變革53供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-線上化海量數(shù)據(jù)多維數(shù)據(jù)瞬時處理降55第四部分招商銀行供應(yīng)鏈金融服務(wù)特色與優(yōu)勢第四部分56智慧供應(yīng)鏈金融平臺開發(fā)背景平臺發(fā)布市場分析2011年7月調(diào)研需求

2011年11月平臺研發(fā)

2012年10月優(yōu)化創(chuàng)新

2013年7月面對變革時代供應(yīng)鏈金融發(fā)展新趨勢，招行以客戶為中心，歷時兩年傾力打造了智慧供應(yīng)鏈金融平臺。55智慧供應(yīng)鏈金融平臺開發(fā)背景平臺發(fā)布市場分析2011年7月調(diào)研57供應(yīng)鏈產(chǎn)品分類招商銀行對供應(yīng)鏈產(chǎn)品最新的理解由“預(yù)付款融資，賬款融資，現(xiàn)貨融資”單維融資向“四維視角”構(gòu)建全流程服務(wù)方案現(xiàn)在/未來動態(tài)/靜態(tài)賬權(quán)/貨權(quán)組合定制未來+賬權(quán)=訂單融資現(xiàn)在+賬權(quán)=應(yīng)收款融資未來+貨權(quán)=提貨權(quán)融資現(xiàn)來+貨權(quán)=現(xiàn)貨融資靜態(tài)“筆筆對應(yīng)”動態(tài)“池模式”組合+定制……56供應(yīng)鏈產(chǎn)品分類招商銀行對供應(yīng)鏈產(chǎn)品最新的理解現(xiàn)在58推出供應(yīng)鏈定制金融服務(wù)方案調(diào)配專家隊伍，優(yōu)化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，搭建供應(yīng)鏈營銷組織體系，推出八大行業(yè)模式提供供應(yīng)鏈金融解決方案。電商平臺零售商超百貨物流倉儲平臺汽車生產(chǎn)企業(yè)政府采購機構(gòu)要素交易平臺醫(yī)療健康行業(yè)能源石化行業(yè)57推出供應(yīng)鏈定制金融服務(wù)方案調(diào)配專家隊伍，優(yōu)化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，搭59B2C電商平臺解決方案示例

通過信息網(wǎng)絡(luò)以及電子數(shù)據(jù)信息的方式實現(xiàn)企業(yè)或商家機構(gòu)與消費者之間的各種商務(wù)活動、交易活動、金融活動和綜合服務(wù)活動的電商平臺（如：京東、蘇寧、唯品等）客戶特征對于供應(yīng)商來講：通過銀行融資盤活應(yīng)收賬款，補充流動資金；實時查詢供應(yīng)鏈關(guān)鍵信息要素，支持線上信息交付與融資；提供結(jié)算、現(xiàn)金管理、企業(yè)理財?shù)仍鲋捣?wù)；對于交易平臺來講：與銀行合作為供應(yīng)商，為會員便捷多元金融服務(wù)服務(wù)增加供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性，提高平臺的市場份額需求分析58B2C電商平臺解決方案示例客戶特征對于供應(yīng)商來講60B2C電商平臺解決方案示例開票賬款已對賬賬款已對賬賬款開票賬款供應(yīng)商整體質(zhì)押應(yīng)收賬款池銀行根據(jù)申請自助貸款網(wǎng)上自助歸還貸款1、產(chǎn)品定制：針對平臺特征定制產(chǎn)品2、客戶推送：平臺推薦供應(yīng)商客戶3、信息直連：將供應(yīng)鏈關(guān)鍵信息直連銀行4、選擇押品：供應(yīng)商選擇英雄賬款質(zhì)押5、申請融資：供應(yīng)商在線測算、申請融資6、自動放款：智慧平臺自動審批放款7、隨借隨還：根據(jù)資金安排隨時借款還款8、增值服務(wù)：后續(xù)跟蹤全流程金融服務(wù)應(yīng)收賬款動態(tài)池在線直連信息交付網(wǎng)銀提款隨借隨還方案示例電商平臺定制產(chǎn)品59B2C電商平臺解決方案示例開票賬款已對賬賬款已對賬賬款開票賬61總結(jié)隨著企業(yè)的發(fā)展，供應(yīng)鏈管理日益重要，供應(yīng)鏈金融以其獨有的特色和優(yōu)勢支持企業(yè)不斷發(fā)展。

在企業(yè)的不同階段，供應(yīng)鏈需求在不斷的變化，需要銀行設(shè)計不同的產(chǎn)品。隨著供應(yīng)鏈管理細化和大數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，線上金融和定制服務(wù)成為供應(yīng)鏈金融未來的方向。招行智慧供應(yīng)鏈金融平臺是批發(fā)銀行在此領(lǐng)域的重要創(chuàng)新，可以成為供應(yīng)鏈管理的利器。60總結(jié)隨著企業(yè)的發(fā)展，供應(yīng)鏈管理日益重要，供應(yīng)鏈金融以其獨62THANKS!分行財務(wù)顧問服務(wù)團隊：XXX聯(lián)系電話：

電子郵箱：XXX聯(lián)系電話：

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:THANKS!63———————————公司供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告招商銀行公司金融總部———————————公司招商銀行公司金融總部64招商銀行因您而變?yōu)橘F公司提供一站式的財務(wù)顧問服務(wù)：■資訊類財務(wù)顧問、并購重組咨詢顧問、債市融資咨詢顧問、結(jié)構(gòu)融資咨詢顧問、供應(yīng)鏈金融咨詢顧問、現(xiàn)金管理咨詢顧問、跨境金融咨詢顧問、融資租賃咨詢顧問、客戶交易撮合咨詢顧問、財富管理咨詢顧問、企業(yè)年金財務(wù)顧問等服務(wù)類別?！?/p>

招商銀行竭誠為貴公司提供增值服務(wù)。供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告課件65引言

尊敬的————————公司領(lǐng)導(dǎo)：貴公司作為行業(yè)中的優(yōu)秀企業(yè)，招商銀行對貴公司所取得的成就深感欽佩。我們非常希望能夠與貴公司攜手并進，在良好的合作基礎(chǔ)之上，為貴公司的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。招商銀行本次非常榮幸能為貴公司提供供應(yīng)鏈金融咨詢顧問報告，專呈貴公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。真誠希望能在良好的合作基礎(chǔ)上再進一步，能為貴公司在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域精誠服務(wù)，開啟雙方合作的新篇章！

招商銀行——分行——支行 二○一—年—月引言尊敬的————————公司領(lǐng)導(dǎo)：66————————公司概況

————————公司概況67經(jīng)營環(huán)境分析經(jīng)營環(huán)境分析68目錄

1供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述234企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融招商銀行供應(yīng)鏈金融財務(wù)顧問建議招商銀行供應(yīng)鏈金融服務(wù)特色與優(yōu)勢目錄1供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述234企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融69第一部分供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融概述第一部分70供應(yīng)鏈發(fā)展與機遇發(fā)展機遇全球供應(yīng)鏈迎來新一次的重組，中國企業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟推動下供應(yīng)鏈模式正面臨快速轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。新的商業(yè)機會正在孕育和誕生。爆發(fā)出許多創(chuàng)新的供應(yīng)鏈新模式。中國供應(yīng)鏈的創(chuàng)新點：供應(yīng)鏈商業(yè)模式創(chuàng)新陸續(xù)顛覆供應(yīng)鏈技術(shù)創(chuàng)新；

企業(yè)混合型供應(yīng)鏈組織模式正在出現(xiàn)；?

供應(yīng)鏈金融模式成為行業(yè)發(fā)展的重點；

供應(yīng)鏈平臺化服務(wù)格局初顯。

6供應(yīng)鏈發(fā)展與機遇發(fā)展機遇中國供應(yīng)鏈的創(chuàng)新71市場特征變化

打破企業(yè)間競爭與合作地域限制增加企業(yè)海外市場的可擴展性加強了外部資源的可利用性生產(chǎn)技術(shù)標準的國際化趨勢產(chǎn)品壽命周期越來越短產(chǎn)品種類越來越多對交貨期要求越來越高對服務(wù)期望越來越高科技進步與全球一體化市場特征變化7市場特征變化打破企業(yè)間競爭與合作地域限制增加企業(yè)海外市場的72新型管理模式

增加企業(yè)投資負擔

喪失市場時機的風險

企業(yè)從事不擅長的業(yè)務(wù)活動

在每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域都直接面臨眾多競爭對手

增大企業(yè)的行業(yè)風險傳統(tǒng)經(jīng)營模式的弊端新型管理模式的產(chǎn)生供應(yīng)鏈8新型管理模式增加企業(yè)投資負擔傳統(tǒng)經(jīng)營模式的弊端新型管73供應(yīng)鏈-發(fā)展過程評述早期現(xiàn)代圍繞核心企業(yè)的網(wǎng)鏈關(guān)系。供應(yīng)鏈是制造企業(yè)中的一個內(nèi)部過程。供應(yīng)鏈的概念擴大到供應(yīng)鏈的外部環(huán)境。供應(yīng)鏈概念的發(fā)展過程9供應(yīng)鏈-發(fā)展過程評述早期現(xiàn)代圍繞核心企業(yè)的網(wǎng)鏈關(guān)系。74示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈

分銷中心(歐洲代理商)總機裝配(通用打印機)（FAT）印刷電路板組裝與測試（PCAT）集成電路制造消費者供應(yīng)商消費者消費者

分銷中心(亞洲代理商)美洲經(jīng)銷商歐洲經(jīng)銷商亞洲經(jīng)銷商打印機箱制造供應(yīng)商供應(yīng)商供應(yīng)商在溫哥華完成10示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈75供應(yīng)鏈概念

■供應(yīng)鏈是從市場需求出發(fā)，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中的，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。11供應(yīng)鏈概念■供應(yīng)鏈是從市場需求出發(fā)，通過對信息76供應(yīng)鏈流程圖原材料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)成品產(chǎn)能、交付計劃信用、和約條款、發(fā)票零售商供應(yīng)商客戶分銷商制造商信息流物流資金流客戶需求、訂單、數(shù)量、信用退貨、返修、售后服務(wù)、回收、處置付款信息流物流資金流12供應(yīng)鏈流程圖原材料、中間產(chǎn)品、產(chǎn)成品產(chǎn)能、交付計劃信用、和約77供應(yīng)鏈管理

■供應(yīng)鏈管理能夠大大提高企業(yè)的競爭力，因而吸引了越來越多的企業(yè)。21世紀的競爭不是企業(yè)和企業(yè)之間的競爭，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭。■普華永道最新發(fā)布的2013年全球供應(yīng)鏈調(diào)查（GlobalSupplyChainSurvey2013)也明確指出，那些把供應(yīng)鏈視作戰(zhàn)略資產(chǎn)的公司平均績效比同行高出了70%。13供應(yīng)鏈管理■供應(yīng)鏈管理能夠大大提高企業(yè)的競爭78供應(yīng)鏈管理目標

■供應(yīng)鏈——目標是要將顧客所需的正確的產(chǎn)品能夠在正確的時間、按照正確的數(shù)量、正確的質(zhì)量和正確的狀態(tài)送到正確的地點———即“6R”，從而并使總成本最小?！龉?yīng)鏈上傳遞的產(chǎn)品除了涵蓋傳統(tǒng)的原材料、半成品、產(chǎn)成品之外，還有一項重要的要素，即資金。對供應(yīng)鏈上資金流的有效管理就是供應(yīng)鏈金融。RightTimeRight

ProductRightQualityRightPlaceRightQuantityRightStatus6R14供應(yīng)鏈管理目標■供應(yīng)鏈——目標是要將顧客所需的79供應(yīng)鏈金融——概念■供應(yīng)鏈金融是一種獨特的商業(yè)融資模式，依托于產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈對單個企業(yè)或上下游多個企業(yè)提供全面金融服務(wù)，以促進供應(yīng)鏈上核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)“產(chǎn)-供-銷”鏈條的穩(wěn)固和流轉(zhuǎn)順暢，降低整個供應(yīng)鏈運作成本，并通過金融資本與實業(yè)經(jīng)濟的協(xié)作，構(gòu)筑銀行、企業(yè)和供應(yīng)鏈的互利共存、持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。15供應(yīng)鏈金融——概念■供應(yīng)鏈金融是一種獨特的商業(yè)融資模式80■供應(yīng)鏈金融也是一種獨特的產(chǎn)業(yè)組織模式，這一模式的特點體現(xiàn)在企業(yè)間的關(guān)系以及企業(yè)與銀行之間的關(guān)系發(fā)生了變化。供應(yīng)鏈金融——概念由于銀行的介入使供應(yīng)鏈上的企業(yè)合作能夠更加緊密，供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)與核心企業(yè)之間能夠達成長期穩(wěn)定關(guān)系。企業(yè)與銀行之間突破了單純的資金借貸行為，而是基于企業(yè)真實業(yè)務(wù)的資金鏈維護與監(jiān)控的全程合作，形成了實體經(jīng)濟和金融企業(yè)共生發(fā)展的新模式。16■供應(yīng)鏈金融也是一種獨特的產(chǎn)業(yè)組織模式，這一模式的特點81供應(yīng)鏈金融——起源■現(xiàn)代意義上的供應(yīng)鏈金融概念，發(fā)端于20世紀80年代，深層次的原因在于世界級企業(yè)巨頭尋求成本最小化沖動下的全球性業(yè)務(wù)外包。一直以來，供應(yīng)鏈管理集中于物流和信息流層面，到20世紀末，企業(yè)家們發(fā)現(xiàn)，全球性外包導(dǎo)致的供應(yīng)鏈整體融資成本問題，以及部分節(jié)點資金流瓶頸帶來的“木桶短邊”效應(yīng)，實際上部分抵消了分工帶來的效率優(yōu)勢和接包企業(yè)勞動力“成本洼地”所帶來的最終成本節(jié)約。供應(yīng)鏈核心企業(yè)開始了對財務(wù)供應(yīng)鏈管理的價值發(fā)現(xiàn)過程，銀行業(yè)也展開了相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以適應(yīng)這一需求。供應(yīng)鏈金融隨之漸次浮出水面，成為一項令人矚目的金融創(chuàng)新。17供應(yīng)鏈金融——起源■現(xiàn)代意義上的供應(yīng)鏈金融概念，發(fā)端于82供應(yīng)鏈金融——對比

孤立關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身核心企業(yè)享受金融優(yōu)惠供應(yīng)商、經(jīng)營商很少可以獲得銀行資金支持傳統(tǒng)金融服務(wù)以核心企業(yè)為基準創(chuàng)建“1+N”或“M+1+N”的金融服務(wù)模式關(guān)注交易過程，整合物

流、信息流和資金流根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，跨行業(yè)

的提供金融服務(wù)供應(yīng)鏈金融服務(wù)18供應(yīng)鏈金融——對比傳統(tǒng)金融服務(wù)供應(yīng)鏈金融服務(wù)1883供應(yīng)鏈金融——相關(guān)概念淺析產(chǎn)業(yè)金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融、物流金融和供應(yīng)鏈金融的區(qū)分：產(chǎn)業(yè)內(nèi)部形成了供應(yīng)鏈，就叫產(chǎn)業(yè)鏈。等同于供應(yīng)鏈金融。產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指銀行為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務(wù)，其包括供應(yīng)鏈金融。產(chǎn)業(yè)金融供應(yīng)鏈金融的組成部分，指銀行以對物流和資金流的控制為基礎(chǔ)，借助第三方物流公司或核心企業(yè)的信用綁定等風險控制技術(shù)，為供應(yīng)鏈上的客戶提供的金融服務(wù)。物流金融金融物流銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，圍繞供應(yīng)鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關(guān)企業(yè)提供的綜合金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融釋義概念■供應(yīng)鏈金融的含義比供應(yīng)鏈融資寬泛，除融資服務(wù)外，還涵蓋其他金融服務(wù)。19供應(yīng)鏈金融——相關(guān)概念淺析產(chǎn)業(yè)金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融、物流金融和供84供應(yīng)鏈金融——系統(tǒng)構(gòu)成■由于涉及到眾多利益主體，供應(yīng)鏈金融形成了一個相對封閉、具有明確邊界的金融生態(tài)系統(tǒng)，具體見下圖：供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)構(gòu)成供應(yīng)鏈中小企業(yè)成員行為主體（供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)的生產(chǎn)者和消費者）供應(yīng)鏈金融外部環(huán)境供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系銀行支持型主體核心企業(yè)制度環(huán)境技術(shù)環(huán)境法律法規(guī)司法體系金融監(jiān)管體系供應(yīng)鏈金融技術(shù)電子信息技術(shù)供應(yīng)商信貸產(chǎn)品分銷商信貸產(chǎn)品中間增值服務(wù)20供應(yīng)鏈金融——系統(tǒng)構(gòu)成■由于涉及到眾多利益主體，供應(yīng)鏈金85供應(yīng)鏈金融——融資特點■供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的特點，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。產(chǎn)品設(shè)計的基礎(chǔ)在于授信項下的資產(chǎn)支持，授信償還歸結(jié)于資產(chǎn)項下現(xiàn)金回流，如保理

對資金流和物流的全流程控制，如動產(chǎn)抵/質(zhì)押授信業(yè)務(wù)

企業(yè)的信用評價相對降低，注重債項評級，風險控制重心后移至操作環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控

授信項下的每次出賬都對應(yīng)明確的貿(mào)易背景，做到金額、時間、交易對手等信息的匹配。還款來源自償性操作的封閉性操作風險控制授信用途特定化21供應(yīng)鏈金融——融資特點■供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的86第二部分企業(yè)商業(yè)需求與供應(yīng)鏈金融第二部分87供應(yīng)鏈案例

H公司是全球大型制造企業(yè)，90年代初創(chuàng)立。目前，在全球建立了多個工業(yè)園，大研發(fā)中心，以及海外貿(mào)易公司。一個普通小廠發(fā)展如何發(fā)展成為國內(nèi)外著名的跨國公司?

初創(chuàng)期企業(yè)的資源有限，要在行業(yè)中獲得競爭優(yōu)勢非常困難，企業(yè)要想發(fā)展，必須集中資源在某個所專長的領(lǐng)域即核心業(yè)務(wù)上。很多企業(yè)都遇到這樣那樣的困難退出了歷史舞臺，而這家企業(yè)之所以發(fā)展的越來越好，其CEO認為與它的供應(yīng)鏈管理模式有著密不可分的關(guān)系。以下案例反應(yīng)出一個企業(yè)發(fā)展對于供應(yīng)鏈管理和金融需求的演變…….23供應(yīng)鏈案例 H公司是全球大型制造企業(yè)，90年代初創(chuàng)立。88示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈H公司發(fā)展歷程20世紀90年代2000-2005年2008年2010-2013年24示例：某打印機公司的供應(yīng)鏈H公司發(fā)展歷程20世紀89第一階段案例—買方信貸擴大銷售■公司處于業(yè)務(wù)發(fā)展的起步階段，面臨行業(yè)市場的巨大不確定性以及競爭壓力，下游經(jīng)銷商在貨物采購上要求H公司提供資金通融，包括：免費安裝測試、貸款延期支付等。H公司需要一年甚至更長時間才能收回銷售款，公司資產(chǎn)負債率最高接近70%，面臨擴大銷售和現(xiàn)金流不對稱的兩難。20世紀90年代H公司主要的需要是擴大銷售及縮短現(xiàn)金回流時間，企業(yè)辦理了買方信貸業(yè)務(wù)，解決了H公司銷售和資金流的問題，開辟了新的模式。25第一階段案例—買方信貸擴大銷售■公司處于業(yè)務(wù)發(fā)展的起步90第二階段案例—賬款融資穩(wěn)定供應(yīng)鏈■H公司依靠技術(shù)創(chuàng)新和金融支持保持快速的增長，成為國內(nèi)優(yōu)秀的制造企業(yè)。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，供應(yīng)商達到數(shù)千家，其中核心供應(yīng)商超過1000家。公司管理者意識到供應(yīng)鏈的穩(wěn)定不僅僅在于銷售端，也在供貨端的穩(wěn)定，H公司嘗試支持和幫助供應(yīng)商獲得銀行融資。H公司的主要需求是扶持核心供應(yīng)商，穩(wěn)定供應(yīng)鏈，眾多國內(nèi)銀行成為第一批為其供應(yīng)商提供融資的銀行，采用的是靜態(tài)保理模式，H公司的供應(yīng)商實現(xiàn)了不需抵押物，不需擔保的融資。2000-2005年26第二階段案例—賬款融資穩(wěn)定供應(yīng)鏈■H公司依靠技術(shù)創(chuàng)新和91第三階段案例—在線金融提升管理■H公司的供應(yīng)商融資越來越多，保理融資存在頻繁的對賬確認操作。同時，供應(yīng)商分步全國各地，提款融資操作不方便，H公司對供應(yīng)商融資的情況缺乏及時和全面的了解。為此，H公司提出了在線供應(yīng)鏈需求。H公司主要需求是提升供應(yīng)鏈融資效率，增加信息傳遞及時性，增強供應(yīng)鏈管理能力。網(wǎng)上保理實現(xiàn)了賬款信息的電子化傳遞，融資申請的線上發(fā)起，供應(yīng)商融資情況的定時交付等。2008年27第三階段案例—在線金融提升管理■H公司的供應(yīng)商融資越來92第四階段案例—建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)■H公司利用外商經(jīng)銷渠道，建立起海外營銷網(wǎng)絡(luò)，起到了“借助外力。為我所用”之功效。利用國外經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)的最大好處是可以擁有整套的銷售網(wǎng)絡(luò)，特別是國外代理商們完善的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，進一步實現(xiàn)優(yōu)勢互補。H公司主要需求是開展跨境結(jié)算金融業(yè)務(wù)，結(jié)合銀行的跨境結(jié)算及融資產(chǎn)品，充分利用國內(nèi)外市場的價格優(yōu)勢、利率杠桿，獲取超額利潤，建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)。2010年-2013年28第四階段案例—建立全球營銷網(wǎng)絡(luò)■H公司利用外商經(jīng)銷渠道93商業(yè)模式和供應(yīng)鏈的關(guān)系價值主張成本結(jié)構(gòu)消費目標群體客戶關(guān)系分銷渠道價值匹配合作伙伴網(wǎng)絡(luò)核心能力收入模型供應(yīng)鏈全流程的支持商業(yè)模式九要素商業(yè)模式是企業(yè)經(jīng)營和盈利的基礎(chǔ)供應(yīng)鏈是商業(yè)模式中重要組織部分29商業(yè)模式和供應(yīng)鏈的關(guān)系價值消費客戶價值核心供應(yīng)鏈全流程的支持94從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求有些企業(yè)甚至可以：零投資，零存貨，負應(yīng)收款（預(yù)付款）

但這離不開供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融的幫助！優(yōu)秀的商業(yè)模式“三高三低”特征三高高收入增長高資產(chǎn)利用高資本收益三低低固定投入低運營成本低經(jīng)營風險30從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求有些企業(yè)甚至可以：零投資，零存貨，負95從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求供應(yīng)鏈金融全面支持企業(yè)供、產(chǎn)、銷、消各個環(huán)節(jié)，幫助企業(yè)實現(xiàn)“三高三低”，滿足商業(yè)模式的需求現(xiàn)金流量表盤活賬款盤活存貨盤活金融資產(chǎn)損益表資產(chǎn)負債表擴大銷售加快周轉(zhuǎn)降低運營成本提升利潤率加快現(xiàn)金回流提升資金效率保證資金安全31從商業(yè)模式洞察企業(yè)的需求供應(yīng)鏈金融全面支持企業(yè)供、產(chǎn)、銷、消96供應(yīng)鏈金融與商業(yè)模式同發(fā)展起步階段初級階段中級階段高級階段票據(jù)貼現(xiàn)：基于貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)收、預(yù)付、存貨：基于企業(yè)貿(mào)易產(chǎn)生的賬款、貨權(quán)的融資業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈金融：基于“1+N”供應(yīng)鏈的批發(fā)營銷，以發(fā)展批量業(yè)務(wù)帶來規(guī)模增長供應(yīng)鏈金融線上化：基于信息技術(shù)和渠道，網(wǎng)絡(luò)占有客戶群并降低操作風險和運營風險與時俱進，緊跟潮流32供應(yīng)鏈金融與商業(yè)模式同發(fā)展起步階段初級階段中級階段高級階段票97第三部分招商銀行供應(yīng)鏈金融咨詢顧問建議第三部分98供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-商貼

融資模式簡介：商業(yè)承兌匯票保貼是指銀行在事先審定的貼現(xiàn)額度內(nèi)，對特定承兌人承兌的商業(yè)匯票或特定持有人持有的商業(yè)承兌匯票在符合一定條件下辦理貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)。特點：

債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、高質(zhì)量的應(yīng)收賬款債權(quán)憑證；操作簡單，具操作性。

招行咨詢顧問建議：1、限于未到期商票；2、轉(zhuǎn)讓匯票，需貼付利息；3、持票人轉(zhuǎn)讓匯票，需背書轉(zhuǎn)讓。商票貼現(xiàn)融資模式34供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-商貼招行咨詢顧問建議99供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資35供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先100供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次發(fā)貨②繳存初始保證金申請開票⑤銷貨后續(xù)存保證金⑥再次簽發(fā)提貨通知單⑧如經(jīng)銷商違約承擔保兌責任③交付銀票簽發(fā)提貨通知單1、保兌倉融資模式

融資模式簡介：銀行與核心企業(yè)合作，對核心企業(yè)的多個經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在家電、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密。

招行咨詢顧問建議：該模式的應(yīng)用必須有一個重要基礎(chǔ)，即核心企業(yè)須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。有相應(yīng)的準入和退出制度。36供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企101

供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類2、先票/款后貨存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)

融資模式簡介：與保兌倉相比，該模式多引入了物流監(jiān)管企業(yè)，核心企業(yè)收到款項后不再按照銀行通知逐步發(fā)貨，而是直接在一定時間內(nèi)將貨物發(fā)給銀行指定的物流監(jiān)管企業(yè)，物流監(jiān)管企業(yè)代理銀行占有貨物，并按照銀行的通知發(fā)貨給經(jīng)銷商，也是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，主要運用在汽車、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)。

招行咨詢顧問建議：在該模式中，核心企業(yè)須對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管方銀行④存入初始保證金申請開票③簽訂銀行銀票承兌協(xié)議、動產(chǎn)質(zhì)押合同②銀行、核心廠商、經(jīng)銷商簽訂三方協(xié)議②銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管方簽訂質(zhì)物監(jiān)管三方協(xié)議⑤簽發(fā)銀票⑥按約備貨發(fā)送到指定監(jiān)管倉庫⑦質(zhì)物監(jiān)管確認⑧續(xù)存保證金申請解押⑨出具解除質(zhì)押通知⑩放貨經(jīng)銷商違約時后續(xù)處理37供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類2、先票/款后貨102供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類3、國內(nèi)設(shè)備買方信貸融資模式

融資模式簡介：根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由銀行向下游終端企業(yè)提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：1.融資主體。該模式的融資主要應(yīng)用于大型設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)。

2.擔保方式。該模式的擔保方式一般為設(shè)備（固定資產(chǎn)）抵押，在有關(guān)部門登記即可，核心企業(yè)承擔一定的回購責任。

3.融資工具不同。該融資模式的基本融資工具為中長期貸款（期限較長）設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企業(yè)銀行②發(fā)送并安裝設(shè)備④支付設(shè)備款③繳存回款保證金②辦理設(shè)備抵押⑤按期償還貸款③發(fā)放貸款承擔回購責任⑥如下游企業(yè)違約38供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-預(yù)付類3、國內(nèi)設(shè)備買方信貸融資103供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-應(yīng)收類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、大連鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資39供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-應(yīng)收類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先104供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類1、應(yīng)收帳款融資模式

融資模式簡介：以大型企業(yè)為核心，上游供應(yīng)商將其對核心企業(yè)的應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行前提下，由銀行對供應(yīng)商提供綜合性金融服務(wù)。這是國外供應(yīng)鏈融資最典型的模式。

招行咨詢顧問建議：該模式中，核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或

轉(zhuǎn)讓確認協(xié)議供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商40供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類1、應(yīng)收帳款融資模式105供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類2、訂單融資封閉授信模式

融資模式簡介：根據(jù)供應(yīng)商與核心企業(yè)簽訂的訂單，銀行利用物流和資金流的封閉操作，運用應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品組合，為供應(yīng)商提供一定額度融資的一種金融服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：可以解決中小企業(yè)接到大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)的采購訂單，但缺乏資金運作，自身不具備銀行融資所需抵質(zhì)押物或其他擔保條件的情況。金融服務(wù)協(xié)議訂單確認供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商41供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式方案-應(yīng)收類2、訂單融資封閉授信模式106供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資42供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先107供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類1、動產(chǎn)質(zhì)押模式

融資模式簡介：銀行與物流公司合作，由物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，代理銀行占有借款人動產(chǎn)以實現(xiàn)授信。物流公司除提供監(jiān)管服務(wù)外，某些情況下也基于貨物控制為客戶提供擔?；蚧刭彽那樾?。

招行咨詢顧問建議：該模式的核心在于物流公司代理銀行占有動產(chǎn)以協(xié)助銀行控制風險，同時獲取收益。銀行物流公司中小企業(yè)③簽訂借款合同②授信申請③代理銀行占有動產(chǎn)①簽訂合作協(xié)議④放款②融資申請43供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類1、動產(chǎn)質(zhì)押模式108供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類2、交易所倉單融資模式

融資模式簡介：銀行與物流倉儲公司、交易所合作，通過交易所的交易規(guī)則以及倉儲公司中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供倉單質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。其實質(zhì)是一種權(quán)利的質(zhì)押，模式包括先貸后質(zhì)和先質(zhì)后貸兩種形式。

招行咨詢顧問建議：交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場。銀行③提交交易證明材料交易市場交易市場買方會員②電子交易合約鎖定③繳存初始保證金交易市場倉庫

銀行給予授信額度④放款作為交割金⑤三方交割貨物辦理質(zhì)押手續(xù)①買方申請授信44供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類2、交易所倉單融資模式109供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國內(nèi)保理商票保貼核心企業(yè)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉國內(nèi)設(shè)備買方信貸存貨質(zhì)押非標準倉單質(zhì)押標準倉單質(zhì)押（上海期貨交易所、鄭州商品交易所）電子票據(jù)票據(jù)池質(zhì)押融資下游企業(yè)上游企業(yè)訂單融資45供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-存貨類應(yīng)收賬款質(zhì)押融資核心企業(yè)先110供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類1、電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票簡介：依托中國人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。

招行咨詢顧問建議：杜絕假票和克隆票，規(guī)避遺失、損壞的風險介質(zhì)電子化付款期限自出票日起最長為1年使用期限長可在全國范圍流通，不受地域限制流通范圍廣增加了保證、回購式貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)品種多46供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類1、電子商業(yè)匯票111供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類2、票據(jù)池質(zhì)押融資票據(jù)池質(zhì)押融資簡介：指銀行向申請人提供的票據(jù)池代保管服務(wù)和/或票據(jù)池入池質(zhì)押融資管理服務(wù)。

招行咨詢顧問建議：1、入池代保管票據(jù)：銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票2、適用于票據(jù)往來量非常大，暫時沒有貼現(xiàn)需求的大型集團客戶，如鋼鐵、汽車、石化、電力物資等重要客戶。對于供應(yīng)鏈上的企業(yè)主要針對的是票據(jù)量大的核心企業(yè)。47供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-電子服務(wù)類2、票據(jù)池質(zhì)押融資112供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量開發(fā)供應(yīng)商1、2……N核心企業(yè)“1”經(jīng)銷商1、2……N終端用戶1、2……N“1+N”服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的產(chǎn)、購、銷各個環(huán)節(jié)。涉及各個行業(yè)。采購融資服務(wù)銷售融資服務(wù)48供應(yīng)鏈金融支持商業(yè)模式案例-批量開發(fā)供應(yīng)商1、2……N核心企113供