2019年金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

III.III.無期限委托III.III.無期限委托單選題：1、基金一般都按照()的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。固定絕對相對變動【正確答案】A2、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在未來日期買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)合約稱為().金融期權(quán)金融互換金融期貨金融遠(yuǎn)期合約【正確答案】D3、在委托指令中，根據(jù)委托時效的限制，可分為()I?當(dāng)日委托當(dāng)月委托IV.開市委托和收市委托I、II、III、IV.I、II、IV.I、III、IVII、III《【正確答案】C4、資產(chǎn)證券化給投資者帶來的好處有()I?提供多樣化的投資品種提供更多的合規(guī)投資降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模實現(xiàn)低成本融資I、III、IV【I、II、IIIII、III、IVI、II【正確答案】B5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括()證券投資基金II?社?；?III企業(yè)年金IV.社會公益基金I、IIII、III、IVI、III、IVI、II、III、IV【正確答案】D6、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會職責(zé)的說法,正確的是()。對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀(jì)律處分負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范負(fù)責(zé)對上市公司股東名冊進(jìn)行登記II、III、IVI、IV/I、II、III、IVI、II、IIICICI、ICICI、I9.9.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的()進(jìn)行核查和驗證?！菊_答案】D7、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的主要種類分()I?國庫券II?政府債券公司債券金融債券II、III、IVI、II、III、IVI、IVI、II、III【正確答案】A基金首次募集信息披露主要包括()進(jìn)行的信息披露A基金份額發(fā)售前B基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間C基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間D基金合同生效前【正確答案】BI、真實性II、準(zhǔn)確性III、完整性W、公開性AI、II、III、WBI、ICI、I、IDIII、W【正確答案】C)非柜臺委托主要包括()I?人工電話委托電話自動委托自助終端委托W.網(wǎng)上委托AI、II、III、WBI、III、WDIIDII、WDIIDII、WD.ID.I、IV【正確答案】A11.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為()。A三等九級B三等六級C四等九級D四等六級【正確答案】A證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在()方面進(jìn)行審查。合法性真實性可靠性同一性>I、IlIll、IVII、III【正確答案】D外匯期貨又稱()，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。A利率期貨【B貨幣期貨C歐洲期貨D歐元期貨【正確答案】B【解析】外匯期貨是以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，用來回避匯率風(fēng)險地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通常可以分為()I?一般債券|II?特殊債券III?專項債券W.金融債券AI、II、III、WBI、WCI、IIIII?板牌競價【正確答案】C【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。關(guān)于證券投資基金估值，以下表述正確的是()。封閉式基金每周進(jìn)行一次估值開放式基金每個交易日進(jìn)行估值開放式基金每個交易日的次日進(jìn)行估值復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布@【正確答案】B關(guān)于委托指令中的數(shù)量，下列說法錯誤的是()零數(shù)委托指買賣的證券不足交易所規(guī)定的1個交易單位我國在買入證券時可采用零數(shù)委托整數(shù)委托指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位或交易單位的整數(shù)倍可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托【正確答案】B金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時，金融衍生工具業(yè)務(wù)一般屬于()。|資產(chǎn)業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)表內(nèi)業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)【正確答案】D非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集基金，不得通過()向不特定對象宣傳推介。I?報刊II?電臺、電視互聯(lián)網(wǎng)W.講座、報告會、分析會A.I、II、WIII、WI、II、IIII、II、III、W【【正確答案】D債券成交的競價方式包括()I?口頭報唱Ill?電話申報W.計算機(jī)終端申報II、IIII、II、IIII、IIII、II、W【正確答案】D根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()I?公開轉(zhuǎn)讓股份II.進(jìn)行股權(quán)和債券融資#III進(jìn)行資產(chǎn)重組W.公開發(fā)行股份II、III、WI、II、IIIIII、WI、I【正確答案】BA.IA.I、II、III、WA.IA.I、II、III、W上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括()等。上證綜合指數(shù)II.上證50指數(shù)III.上證180指數(shù)W.上證380指數(shù)I、II、III、WI、II、W&II、III、WI、I、I【正確答案】A目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()I?內(nèi)部運(yùn)作II?專業(yè)管理III?組合投資>W.獨立托管CIII、CIII、W*CIII、CIII、W*I、II【正確答案】C債券2012年3月15日凈報價為103.45元，年息為9元，每年付息1次，面值為100元，上付時間為2011年12月31日，則按實際天數(shù)計算的實際支付價格為()元。106.25105.25104.25107.25【正確答案】B我國目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。基金公司證券交易所\商業(yè)銀行投資銀行【正確答案】C根據(jù)委托時效限制,委托指令包括()。I?當(dāng)日委托II?整數(shù)委托III?市價委托W.開市委托AI、WBI、II、III、WCI、III、WDIII、W【正確答案】A我國可轉(zhuǎn)換債券的特征包括()。I、是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券II、是有雙重選擇權(quán)的特征III、是一種期權(quán)類衍生產(chǎn)品W、具有單一的選擇權(quán)特征AI、I、IBI、III、W【正確答案】【正確答案】C【正確答案】【正確答案】CDI、II【正確答案】A從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作包括()。I、基金的市場營銷II、基金的資產(chǎn)保管III、基金的投資管理W、基金的后臺管理AI、III、WBI、II、III、WCI、IDI、II、W【正確答案】A按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)不包括()A歐式期權(quán)/B美式期權(quán)C修正的歐式期權(quán)D修正的美式期權(quán)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是()。A服務(wù)商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管B發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方】C受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能D承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用【正確答案】D結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。A證券公司B交易所C基金公司D商業(yè)銀行【正確答案】B1、2007年8月()正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》,標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。中國證券業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會國務(wù)院證券委員會【正確答案】C2、中央銀行三大一般性貨幣政策工具包括常備借貸便利臨時流動性便利公開市場業(yè)務(wù)短期流動性調(diào)節(jié)【正確答案】C3、通常情況下，中央政府債券被視為()政策性金融債低風(fēng)險證券無風(fēng)險證券高收益?zhèn)菊_答案】C4、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是證券公司\金融租賃公司B.B.媒介資源配置商業(yè)銀行中國證券金融股份有限公司【正確答案】D5、股東大會作出普通決議，經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()通過1/31/2&2/31/5【正確答案】B6、世界上最早的證券交易所是()A阿姆斯特丹紐約倫敦%納斯達(dá)克【正確答案】A7、金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的實質(zhì)就是()活躍市場交易吸收國際資本所有權(quán)轉(zhuǎn)移】【正確答案】B8、滬股通股票不包括的股票為()上證180指數(shù)成分股A+H股上市公司的上交所上市B股上證380指數(shù)成分股【正確答案】C！9、按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場劃分為()長期市場和短期市場B.一級市場和二級市場現(xiàn)貨市場和期貨市場貨幣市場和資本市場【正確答案】D10、在我國，股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，稱之為()境外投資股B股優(yōu)先股CDR【正確答案】B11、關(guān)于B股，下列說法錯誤的是（）以人民幣標(biāo)明股票面值}目前境內(nèi)居民個人不得購買以外幣認(rèn)購、買賣采取記名股票形式【正確答案】B12、目前在我國A股賬戶不可用于買賣（）人民幣普通股票證券投資基金B(yǎng)股債券【正確答案】C13、按照市場功能的不同，可以將市場分為（）【正確答案】【正確答案】B【正確答案】【正確答案】B場內(nèi)交易市場和場外交易股票市場和債券市場公募市場和私募市場發(fā)行市場和交易市場<【正確答案】D14、我國目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系以()為主導(dǎo)。股份制商業(yè)銀行大型商業(yè)銀行證券公司中國人民銀行【正確答案】D15、眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性,是推動證券市場價格形成和()的根本動力。參與性流動性安全性收益性【正確答案】【正確答案】A【正確答案】【正確答案】A16、下列各項關(guān)于直接融資的說法，錯誤的有())I?直接融資的活動分散于各種場合II.在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決定融資的對象和數(shù)量III?相對間接融資而言，直接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險性相對較小W.商品賒購不屬于直接融資的范疇I、II、WI、IIII、III《III、W【正確答案】D17、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票,應(yīng)當(dāng)為()。記名股票無記名股票優(yōu)先股票記名股票或無記名股票18、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集的資金可用于()I、固定資產(chǎn)投資項目II、彌補(bǔ)虧損III、收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))W、補(bǔ)充營運(yùn)資金A、I、II、III】B、I、III、WC、II、WD、I、II、III、W【正確答案】B19、證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式是()。網(wǎng)上委托傳真委托人工電話委托自助終端委托【正確答案】A20、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是()【正確答案】【正確答案】C【正確答案】【正確答案】C認(rèn)債權(quán)證分離權(quán)證認(rèn)股權(quán)證(轉(zhuǎn)換權(quán)證【正確答案】C21、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()。公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品收益保證型和非收益保證型保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品{【正確答案】A22、政府債券是指()或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。()政府平臺公司政府資金部門政府財政部門政府管理部門23、股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是()。&a.拍賣競價連續(xù)競價集合競價委托競價【正確答案】c24、引起某上市公司股票價格變動的直接原因是()。公司經(jīng)營狀況?行業(yè)前景供求關(guān)系宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素【正確答案】C25、從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的()中央托管人總托管人監(jiān)管人二級托管人【正確答案】C26、下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是()事后管理盈利管理事前管理}損失管理【正確答案】C27、風(fēng)險是最終收益對期望值的偏離程度的()危險性不可控性波動性損失性【正確答案】C28、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是()。對基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益保管基金資產(chǎn)分享基金財產(chǎn)收益【正確答案】B29、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式是商業(yè)銀行向具有()資格的目標(biāo)債權(quán)人定向募集。()事業(yè)法人社團(tuán)法人企業(yè)法人機(jī)關(guān)法人【正確答案】C30、不屬于期貨交易特征的是()不存在信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)化合約實物交割比例低在場外進(jìn)行交易【正確答案】D多選題：31、下列關(guān)于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購的說法，正確的有()I?首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行公開發(fā)行股票后總股本在4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60%首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70%首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?，?yīng)當(dāng)中止發(fā)行W.網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者TOC\o"1-5"\h\zI、I、II、WI、II、II、III、W【正確答案】D32、()是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會中國股權(quán)投資基金協(xié)會中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)中國人民銀行【正確答案】C【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu),依法對股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。33、目前國內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險的定義較多，其中主要有()I、風(fēng)險是結(jié)果的不確定性II、風(fēng)險是波動性或?qū)ζ谕档钠x度III、風(fēng)險是未來損失的可能性W、風(fēng)險不包括盈利的可能性A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、WD、III、W【正確答案】B34、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的相關(guān)事項，包括()I、投資計劃@II、投資策略III、投資細(xì)節(jié)W、投資權(quán)限B、I、III、WC、I、II、WD、I、II、III、W【正確答案】C【解析】目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。35、債券信用評級的主要內(nèi)容有()I、企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力II、發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向III、償債能力、履約情況、發(fā)展前景W、公司治理、償債意愿、市場估值TOC\o"1-5"\h\zA、I、IB、II、WC、I、II、WD、I、I【正確答案】D36、下列各項中，可以充當(dāng)金融衍生工具基礎(chǔ)的有()I、通貨膨脹率II、信用等級III、溫室氣體排放W、銀行定期存款單A、II、IIIB、I、II、WC、I、II、III、WD、I、III、W【【正確答案】D37、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為()I、股權(quán)型證券化II、債權(quán)型證券化III、基金型證券化W、混合型證券化A、II、III、W【B、I、II、WD、III、W【正確答案】B38、關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說法中正確的是()I、清算在前，交收在后II、清算與交收密不可分，清算與交收同步進(jìn)行III、清算結(jié)果正確才能保障交收的順利進(jìn)行W、清算包括資金清算與證券清算，交收實現(xiàn)證券由賣方向買方……A、II、III、WB、I、III、WC、I、WD、I、I【正確答案】B39、2018年4月中國人民銀行等四部委發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》……影響的新規(guī)定主要有()。%I、打破剛兌II、限制嵌套III、提高合格投資者門檻W、允許適度降低合格投資者門檻A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、W{D、II、W【正確答案】A40、下列關(guān)于我國金融市場發(fā)展歷史事件的說法，錯誤的是()I、在我國，以市場為基礎(chǔ)的、有管理的浮動匯率制度建立于2004-2011年I、1998年11月，中國人民銀行撤銷了31家分支機(jī)構(gòu)，成立了8家跨省區(qū)分行III、1991年底，上海證券交易所共有8只上市股票，15家會員W、國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會的成立標(biāo)志著中國資本市場A、I、II、IIIB、III、WC、I、ID、II、III【正確答案】A41、目前我國資本市場互聯(lián)互通機(jī)制已逐步建全，現(xiàn)主要有()CC、II、III、WCC、II、III、W、滬深港通<II、滬倫通III、上海證券交易所與日本交易所集團(tuán)簽署ETF互通協(xié)議W、香港與內(nèi)地債券通A、I、II、III、WB、I、III、WC、II、WD、I、II、III!【正確答案】A42、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()I、內(nèi)部運(yùn)作II、專業(yè)管理III、組合投資W、獨立托管A、I、IB、I、IA.IA.I、WA.IA.I、WD、I、III、W【正確答案】C43、臺灣股價指數(shù)主要包括()I?發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)II?產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)>III?臺灣50指數(shù)W.綜合股價平均數(shù)I、III、III、WI、II、III、WII、III、W【正確答案】C44、下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的有I?金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本II?金融資產(chǎn)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能III.金融市場上的資產(chǎn)價格變化是資金供求關(guān)系變化的反映W.金融資產(chǎn)流動性直接影響實體經(jīng)濟(jì)的資金I、IC.IC.I、WC.IC.I、WD.I、II、W【正確答案】C45、非公開發(fā)行股票(也稱定向增發(fā))，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括()I?公司控制股東、實際控制人及其控制的企業(yè)II?與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)III?證券投資基金、證券公司等金融機(jī)構(gòu)W.二級市場投資者TOC\o"1-5"\h\zI、II、II、III、WIII、WI、I、I【正確答案】D46、下列違反了證券交易必須遵守的公開原則的I?上市公司的一些重大事項未及時向社會公布II?在自己實際控制的未公開的賬戶之間進(jìn)行交易III?證券交易中的欺詐行為W.上市企業(yè)董事長發(fā)生變動未向社會披露I、II、II、W【正確答案】C【參考解析】公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。例如，上市的