金融市場(chǎng)2027國家開放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2022期末試題及答案（試卷號(hào)：2027）

第8頁共8頁金融市場(chǎng)2027國家開放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2022期末試題及答案（試卷號(hào)：2027）國家開放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2022期末試題及答案（試卷號(hào)：2027）盜傳必究一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）1．按()的不同，股票流通市場(chǎng)分為現(xiàn)貨交易和期貨交易。A．交割期限B．交易方式C．交易需求D．價(jià)格決定方式2．與股票相比，債券的特征通常不包括()。A．固定的利率B．與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)C．收益比較穩(wěn)定D．風(fēng)險(xiǎn)較小3．商業(yè)銀行以其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給中央銀行的行為，稱之為()。A．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B．再貼現(xiàn)C．貼現(xiàn)D．背書4．金融資產(chǎn)融通資金的期限大體上分為固定期限和無期限兩種，以下屬于無期限金融資產(chǎn)的是()。A．債券B．票據(jù)C．現(xiàn)金D．應(yīng)收賬款5．下列不屬于金融市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是()。A．分配功能B．調(diào)節(jié)功能C．反映功能D．財(cái)富功能6．中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。這種監(jiān)管模式稱之為()。A．集中單一型監(jiān)管模式B．法制化模式C．一線多頭型模式D．雙線多頭型模式7．資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)往往是()的資產(chǎn)。A．流動(dòng)性較好B．流動(dòng)性較差C．安全性D．風(fēng)險(xiǎn)性8．風(fēng)險(xiǎn)投資家在選擇風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)時(shí)，相對(duì)于一流的技術(shù)發(fā)明，風(fēng)險(xiǎn)投資家更樂意投資于一流的()。A．資本家B．企業(yè)家C．管理者D．管理團(tuán)隊(duì)9．()是指在將來某一特定日期按特定價(jià)格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。A．股票價(jià)格指數(shù)期貨B．遠(yuǎn)期利率協(xié)議C．遠(yuǎn)期股票合約D．股票互換10.在最大誠信原則中，()是針對(duì)投保人的單方面約束。A．告知B．說明C．保證D．棄權(quán)與禁止反言二、多項(xiàng)選擇題（每小題3分，共30分。每小題兩個(gè)以上的正確答案，請(qǐng)將所有正確答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）11．下列()屬于金融風(fēng)險(xiǎn)。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B．金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．信用風(fēng)險(xiǎn)D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)12.下列()屬于金融監(jiān)管的要素。A．金融監(jiān)管的行為方式B．金融監(jiān)管的理論依據(jù)C．金融監(jiān)管的主體D．金融監(jiān)管的客體E．金融監(jiān)管的目標(biāo)13.資產(chǎn)證券化區(qū)別于股票、債券等傳統(tǒng)融資方式的典型特征是()。A．資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資方式B．資產(chǎn)證券化是一種表外融資方式C．資產(chǎn)證券化是一種資產(chǎn)信用融資方式D．資產(chǎn)證券化是一種低成本融資方式E．資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分散、違約率低。14.私人權(quán)益投資的運(yùn)作特點(diǎn)是()。A．運(yùn)作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險(xiǎn)和高收益并存的特點(diǎn)B．-種主動(dòng)參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資C．投資周期較長D．有限合伙制的廣泛應(yīng)用E．公司制的廣泛應(yīng)用15.金融衍生工具市場(chǎng)的功能主要包括()。A.易于監(jiān)管B．風(fēng)險(xiǎn)管理C．獲利手段D．資配置E．金融產(chǎn)品定價(jià)16．金融期貨市場(chǎng)的規(guī)則主要包括()。A．規(guī)范的期貨合約B．保證金制度C．期貨價(jià)格制度D．交割期制度E．期貨交易時(shí)間制度與傭金制度17.責(zé)任險(xiǎn)是以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種險(xiǎn)種類型，具體包括()。A．產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)B．雇主責(zé)任險(xiǎn)C．職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)D．公眾責(zé)任險(xiǎn)E．第三方責(zé)任險(xiǎn)18．外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制包括()。A.供求機(jī)制B．效率機(jī)制C．利率機(jī)制D．風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制E．匯率機(jī)制19.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為()。A．開放型基金B(yǎng)．封閉型基金C．契約型基金D．公司型基金E．收入型基金20.股票通常具有以下特點(diǎn)()。A．無償還期限B．代表股東權(quán)利C．風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)D．流動(dòng)性較差E．均采取注冊(cè)制發(fā)行三、判斷正確與錯(cuò)誤（正確的打√，錯(cuò)誤的打×。每小題1分，共10分）21.資本市場(chǎng)中的股票、債券和投資基金都是一種直接證券投資方式。(×)22.在即期匯率一定的情況下，遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。(×)23.投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的必須具有法律承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益，否則投保人不能與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同。(√)24.-般遠(yuǎn)期利率協(xié)議以當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)利率作為參照利率。(×)25.風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作方式本質(zhì)上就是一個(gè)資金鏈條的循環(huán)過程。(√)26.資產(chǎn)證券化不是以企業(yè)的全部信用為基礎(chǔ)進(jìn)行融資，而僅僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)或資產(chǎn)的部分收益為支撐。(√)27.某些可以回避而經(jīng)濟(jì)主體又愿意回避的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也是金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。(×)28.金融市場(chǎng)的分配功能表現(xiàn)在三個(gè)方面，即資的配置、財(cái)富的再分配和風(fēng)險(xiǎn)的再分配。(√)29.任何一筆金融資產(chǎn)都會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的金融負(fù)債，等量的金融資產(chǎn)等于等量的金融負(fù)債，二者總是相伴產(chǎn)生的。(×)30.貨幣市場(chǎng)上的金融工具很容易轉(zhuǎn)化為貨幣支付手段M2，貨幣市場(chǎng)的名稱即由此而來。(√)四、名詞解釋（每小題5分，共10分）31.套匯交易：是指利用兩個(gè)或兩個(gè)以上外匯市場(chǎng)上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣，從中套取差價(jià)利潤的交易方式。（5分）32.風(fēng)險(xiǎn)投資：又稱創(chuàng)業(yè)投資，是一種向極具發(fā)展?jié)摿Φ男聞?chuàng)企業(yè)或中小企業(yè)提供權(quán)益資本的投資行為。（5分）五、連線題（找出每個(gè)詞匯的正確含義，將左邊的詞匯與右邊的含義用實(shí)線連接。每小題2分，共20分）詞匯：含義：33.投資基金A.基金份額總額不固定，可在合同約定時(shí)間和場(chǎng)所申購或贖回。34.基金管理人B．投資于成長型股票、追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長目標(biāo)類型的基金。35.封閉式基金C．是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的基金。36.開放式基金D．主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取最大收入為目。37.契約型基金E．是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在控制風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上為投資者爭取投資收益。38.公司型基金F．-般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，通常又被稱為指數(shù)基金。39.成長型基金G．核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。40.收入型基金H.依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。41.被動(dòng)型基金I．是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。42.貨幣市場(chǎng)基金J．通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。43.決定股票價(jià)格的主要因素有哪些？答：股票價(jià)格的變化或波動(dòng)，主要受股票供求關(guān)系的推動(dòng)，因而，影響股票供求關(guān)系的因素，也就成為影響股票價(jià)格變化的決定因素。盡管在不同時(shí)期、不同國家里，影響股票供求關(guān)系進(jìn)而造成股價(jià)波動(dòng)的因素有所不同，但總體來講，不外乎有以下幾個(gè)方面。（2分）第一，宏觀