2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題及答案

2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題及答案1[單選題]（江南博哥）崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括（??）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念C.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其人職時上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。其中，基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標(biāo)：一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險；三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。故本題選擇C。2[單選題]關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（??）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，其中禁止提前發(fā)行規(guī)定：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。故本題選擇C。3[單選題]以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）。A.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)B.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈高檔月餅券的行為C.某基金設(shè)置多個份額類別，其中專對機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用D.基金管理公司對基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金業(yè)協(xié)會2014年8月發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中應(yīng)嚴(yán)格貫徹國家關(guān)于治理商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)競爭行為的各項(xiàng)規(guī)定，不得違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭。應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費(fèi)用之外另行、變相或暗中支付其他費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。

故本題選C。4[單選題]關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（??）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評價正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：全面性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評價。5[單選題]企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制,應(yīng)參與的人員是（??）。A.企業(yè)合規(guī)部門人員B.企業(yè)全體員工C.企業(yè)風(fēng)控部門人員D.企業(yè)財務(wù)部門人員正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。故選擇B。6[單選題]關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（??）。

Ⅰ.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料

Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過基金管理公司督察長審核簽字方可宣傳

Ⅲ.不可以對有?；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳

Ⅳ.在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：宣傳推介材料的原則性要求：

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。Ⅰ、Ⅲ選項(xiàng)正確，故本題選擇D。7[單選題]《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（??）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

故B項(xiàng)說法錯誤，應(yīng)該是按照不同的基金分別設(shè)置賬戶。8[單選題]關(guān)于基金投資交易，以下表述錯誤的是（??）。A.應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)B.實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令C.投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行D.應(yīng)建立科學(xué)的交易績效評價體系正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：

(1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。

(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。

(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。

(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。

(6)建立科學(xué)的交易績效評價體系。

本題B選項(xiàng)錯誤，本題選擇B。9[單選題]關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（??）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密D.采用問卷進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。故C項(xiàng)說法錯誤。10[單選題]以下不屬于基金重大事件的是（??）。A.封閉式基金召開持有人大會B.基金管理公司總經(jīng)理變更C.基金的基金經(jīng)理變更D.股票型基金第二大重倉股臨時停牌正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。11[單選題]關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（??）。A.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會B.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長C.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D.督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、建議職能。故A項(xiàng)說法正確

投資決策委員會成員可以沒有督察長。故B項(xiàng)說法錯誤

基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。故CD兩項(xiàng)說法錯誤12[單選題]關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（??）。A.在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請B.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為C.開放式基金的申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為D.開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。C項(xiàng)表述為開放式基金認(rèn)購的行為，故C項(xiàng)錯誤。13[單選題]關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（??）。A.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念B.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督、自我評價和自我行為調(diào)整C.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障D.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金市場的有序運(yùn)行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對千變?nèi)f化的市場行為進(jìn)行有效約束，仍會出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障。故C項(xiàng)說法錯誤14[單選題]基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（??）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。15[單選題]保本基金將大部分基金投資于（??）。A.股票B.衍生金融工具C.貨幣市場工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。故D項(xiàng)符合題意。16[單選題]基金的運(yùn)作包括（??）。

Ⅰ.基金的募集

Ⅱ.基金的投資管理

Ⅲ.基金資產(chǎn)的托管

Ⅳ.基金份額的登記交易A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。故本題選擇B。17[單選題]（??）是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。故本題選擇C。18[單選題]股票基金以追求（??）的資本增值為目標(biāo)。A.短期B.中期C.中長期D.長期正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。故本題選擇D。19[單選題]（??）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.契約型基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.封閉式基金正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。故本題選擇D。20[單選題]披露上市交易公告書的基金品種不包括（??）。A.封閉式基金B(yǎng).交易型開放式指數(shù)基金C.上市開放式基金D.分級基金母份額正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。21[單選題]訂立基金合同的當(dāng)事人不包括（??）。A.基金業(yè)協(xié)會B.基金托管人C.基金管理人D.基金投資者正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。不包括基金業(yè)協(xié)會，故本題選擇A。22[單選題]我國分級基金的募集包括（??）和（??）兩種形式。A.場內(nèi)募集；場外募集B.合并募集；分開募集C.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集D.直銷募集；分銷募集正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。故本題選擇B。23[單選題]基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容包括（??）。

Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

Ⅱ.基金公司投資決策的依據(jù)

Ⅲ.股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效運(yùn)轉(zhuǎn)

Ⅳ.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：

(1)公司是否獨(dú)立運(yùn)作；股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效制衡；董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨(dú)立董事是否獨(dú)立、客觀、公正地發(fā)表意見；公司相關(guān)會議的原始會議記錄及會議紀(jì)要是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否按規(guī)定存檔。

(2)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為；公司管理的旗下不同性質(zhì)基金賬戶之間，是否遵循了公平交易原則。

(3)重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。檢查基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務(wù)等。

(4)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

(5)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。比如按照規(guī)定，每家基金公司基金經(jīng)理的權(quán)限都有一定授權(quán)，在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理的授權(quán)是否有被突破，基金經(jīng)理的買賣是否突破了股票庫的管理。

(6)風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險的管理；是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險，特別是投資風(fēng)險、后臺運(yùn)營風(fēng)險和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞、利益沖突和利益輸送。

故本題選擇B。24[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)的主要工作包括（??）。

Ⅰ.宣傳推介基金

Ⅱ.發(fā)售基金份額

Ⅲ.辦理基金份額申購和贖回

Ⅳ.辦理基金份額登記A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動?；痄N售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

Ⅳ項(xiàng)是基金份額登記機(jī)構(gòu)的工作，故本題第四個選項(xiàng)不正確，答案選擇B。25[單選題]自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次。A.每個月B.9個月C.3個月D.6個月正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：自基金合同生效之日起，每6個月公布變更的招募說明書。26[單選題]擬從事私募基金管理業(yè)務(wù)的公司向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請私募基金管理人登記，應(yīng)報送的信息至少包括（??）。A.工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級管理人員的基本信息B.工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級管理人員及基金經(jīng)理的基本信息C.工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級管理人員的基本信息D.工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級管理人員及基金經(jīng)理的基本信息正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。本題正確答案為A。27[單選題]下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（??）。A.必須現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.選擇現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。28[單選題]以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（??）。A.對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配C.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法；③對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。29[單選題]以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是（??）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索B.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報違法違規(guī)行為D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。故本題正確答案為B。30[單選題]根據(jù)基金銷售性與投資者適當(dāng)性原則，基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的?（??）。A.向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)B.由于財產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險等級的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險承受能力的普通投資者C.向不符合轉(zhuǎn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)D.風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經(jīng)過錄像留痕后，向其出售高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。故C項(xiàng)說法錯誤

基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。故A、D項(xiàng)說法錯誤31[單選題]有關(guān)基金費(fèi)用，以下表述正確的是（??）。A.基金運(yùn)作費(fèi)由基金承擔(dān)B.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人承擔(dān)C.基金管理費(fèi)按月計提D.基金托管費(fèi)按月計提正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：不同類別基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使是同一類別的基金，計提管理費(fèi)的方式也可能不同。例如，有的管理人會在招募說明書中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計提管理費(fèi)；對于一些特殊的基金品種，如貨幣市場基金，不僅計提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計提銷售服務(wù)費(fèi)用。所有這些條款是管理人計提基金運(yùn)作費(fèi)用的依據(jù)，也是投資者合理預(yù)期投資收益水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。由此可見，基金運(yùn)作費(fèi)為基金本身承擔(dān)，故本題選擇A。32[單選題]關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（??）。A.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用B.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。在企業(yè)內(nèi)部，任何個人無論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上行事，也不能對既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。故本題B項(xiàng)表述錯誤。33[單選題]下列關(guān)于LOF上市交易的表述中，錯誤的是（??）。A.LOF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似B.投資者T日在交易市場賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.基金上市首曰的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開始執(zhí)行正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。本題正確答案為B。34[單選題]要求基金公司合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（??）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。本題選擇D。35[單選題]資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（??）。A.金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認(rèn)可的資產(chǎn)B.實(shí)物資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：

(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。故本題選擇C。

(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。36[單選題]基金信息披露的原則在披露內(nèi)容上，應(yīng)當(dāng)遵循（??）。

Ⅰ.準(zhǔn)確性原則

Ⅱ.及時性原則

Ⅲ.真實(shí)性原則

Ⅳ.易得性原則A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金信息披露的原則在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。故本題選擇D。37[單選題]體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()。

Ⅰ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

Ⅱ．監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序

Ⅲ．對違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。38[單選題]非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示。A.次2個交易日B.當(dāng)日C.次1個交易日D.下1個節(jié)假日前正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。39[單選題]下列選項(xiàng)中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A.發(fā)售基金份額B.建立并管理投資者資金賬戶C.建立并保管基金投資者名冊D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；

(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；

(3)發(fā)放紅利；

(4)建立并保管基金投資者名冊；

(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。40[單選題]私募基金的投資范圍可包括（??）。

Ⅰ.公開發(fā)行的股份有限公司股票

Ⅱ.債券

Ⅲ.基金份額

Ⅳ.期貨A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故四個選項(xiàng)都是正確的，本題正確答案選擇B。41[單選題]結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（??）。A.派發(fā)宣傳材料B.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)C.推出后端收費(fèi)模式D.投放平面廣告正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購(申購)客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對同一基金設(shè)計不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計費(fèi)用優(yōu)惠政策，等等。故本題選擇C。42[單選題]基金公司內(nèi)部控制系統(tǒng)形成過程不包括（??）。A.建立組織機(jī)制B.實(shí)施操作程序與控制措施C.選擇辦公地址D.運(yùn)用管理方法正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金公司內(nèi)部控制系統(tǒng)形成過程包括建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施。43[單選題]關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（??）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員C.《證券投資基金法》關(guān)于“基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，不是基金市場的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在我國，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會。故本題D選項(xiàng)表述錯誤。44[單選題]關(guān)于基金招募說明書，以下表述錯誤的是（??）。

Ⅰ.招募說明書每3個月更新一次

Ⅱ.招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內(nèi)容

Ⅲ.基金合同內(nèi)容摘要為招募說明書的必備內(nèi)容

Ⅳ.招募說明書由基金托管人編制A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。Ⅳ項(xiàng)錯誤

招募說明書每6個月更新一次。Ⅰ項(xiàng)錯誤

故本題選擇C。45[單選題]關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是（）。

Ⅰ、性質(zhì)不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、風(fēng)險特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下三個方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險特性不同、信息披露程度不同。46[單選題]以下屬于QDII公募基金可投資對象的是（??）。

Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行票據(jù)等貨幣市場工具

Ⅱ.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅲ.政府債券、公司債券、住房按揭支持證券

Ⅳ.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：

(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。

(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。

(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。

(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。

(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

故本題選擇C。47[單選題]下列關(guān)于基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范，對于基金合同生效不足6個月的基金的說法中，正確的是()。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個月的業(yè)績B.不允許登載業(yè)績C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個季度的業(yè)績正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。48[單選題]封閉式基金募集期限屆滿并具備基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向下述哪個機(jī)構(gòu)交驗(yàn)資報告和基金備案材料?（??）A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。故本題選擇C。49[單選題]關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是（??）。A.另類投資基金可投資于債券、股票B.黃金基金屬于另類投資基金C.另類投資基金是私募基金D.另類投資基金是一種直接投資工具正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：通常，人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。故A、D項(xiàng)說法錯誤

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。故B項(xiàng)說法正確

另類投資基金一般也采用私募方式，種類非常廣泛，外延也很不確定，有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金也列入另類投資基金范圍。故C項(xiàng)說法錯誤50[單選題]關(guān)于避險策略基金，以下表述正確的是（??）。

Ⅰ.避險策略基金本質(zhì)上是一種混合基金，因此需要將大部分資金投資于股票

Ⅱ.為避免投資者提前贖回基金，一般會對提前贖回基金的投資者設(shè)置較高的贖回費(fèi)

Ⅲ.較高的安全墊可以提高基金運(yùn)作靈活性，增加基金到期保本的安全性

Ⅳ.作為一種開放式基金，避險策略基金一樣每日開放申購贖回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講是一種混合基金。為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上。故Ⅰ項(xiàng)說法錯誤

避險策略基金通常有一個封閉周期。較長的封閉周期使基金經(jīng)理有較大的操作靈活性，即在相同的保本比例要求下，經(jīng)理人可適當(dāng)提高風(fēng)險性資產(chǎn)的投資比例。但封閉周期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越高，因此封閉周期是一個必須考慮的因素。故Ⅳ項(xiàng)說法錯誤

注意本題要求選擇說法正確的，故正確答案為B。51[單選題]2019年2月18日，某投資者通過場外(銀行)申購基金30000元，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1元。則申購手續(xù)費(fèi)和可以得到的申購份額為（??）。A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=30000/1.015=29556.65

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額=30000-29556.65=443.35

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=29556.65/1=29556.65

故本題正確答案為C。52[單選題]關(guān)于基金合同，以下表述錯誤的是（??）。A.基金合同中約定基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟B.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)C.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，基金管理人享有分配權(quán)正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息。

1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。

2.基金合同特別約定的事項(xiàng)

(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。

(2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高管理人或托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項(xiàng)均需要通過基金份額持有人大會審議通過。持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)。

(3)基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期。

故D項(xiàng)說法錯誤。53[單選題]關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（??）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)B.注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人C.對于投資者的申購和贖回申請注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理D.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動進(jìn)行確認(rèn)、記賬的過程。這個過程與基金的申購和贖回過程是一致的，具體流程如下：

T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)：同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。如果投資者提交的信息不符合注冊登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購和贖回失敗。

故C項(xiàng)說法錯誤。54[單選題]基金管理人內(nèi)部控制要求包括（??）。

Ⅰ.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險

Ⅱ.建立完善的信息披露制度

Ⅲ.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

Ⅳ.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。

故本題正確答案為C。55[單選題]規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說法錯誤的是（??）。A.是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范B.其約束力與法律一樣，具有普遍強(qiáng)制性C.通常由特定組織制定，不太強(qiáng)調(diào)價值判斷，具有突出的技術(shù)性D.具有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常由特定組織制定，效力限于組織內(nèi)部人員。例如，企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與法律、道德的區(qū)別在于，一方面，這些規(guī)范不太強(qiáng)調(diào)價值判斷，具有突出的技術(shù)性；另一方面，這些規(guī)范有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性。故B項(xiàng)說法錯誤56[單選題]關(guān)于某封閉式基金招募說明書的內(nèi)容，以下錯誤的是（??）。

Ⅰ、本基金不收取申購和贖回費(fèi)用

Ⅱ、基金份額主要在直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購和贖回

Ⅲ、基金份額主要在交易所上市交易

Ⅳ、基金份額主要在銷售網(wǎng)點(diǎn)申購A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動性不同。例如，封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易；開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回；而個別開放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級市場上以組合證券進(jìn)行申購和贖回。

按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0．3％(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

故本題選擇B選項(xiàng)。57[單選題]商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，由（??）核準(zhǔn)。A.中國銀保監(jiān)會會統(tǒng)中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行會同中國銀保監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會同中國證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。本題選擇D。58[單選題]關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯誤的是（??）。A.契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格B.契約型基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財產(chǎn)債務(wù)相互抵銷；公司型基金財產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財產(chǎn)債務(wù)相互抵銷C.契約型基金依據(jù)基金合同成立，投資者可以通過基金份額持有人大會表達(dá)意見，公司型基金的投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)利D.契約型基金采用信托法原理，依據(jù)基金合同營運(yùn)基金；公司型基金則依據(jù)《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，依據(jù)公司章程運(yùn)營基金正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。故B項(xiàng)說法錯誤59[單選題]某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為（??）。A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實(shí)守信中不得操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。

本題正確答案為B。60[單選題]在基金臨時信息披露時，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（??）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.5B.2C.3D.1正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。故本題正確答案為B。61[單選題]對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，某投資人持續(xù)持有期為5日，基金管理人應(yīng)對投資人收取不低于（??）的贖回費(fèi)。A.0.4%B.0.2%C.0.3%D.1.5%正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5％的贖回費(fèi)。故本題正確答案為D選項(xiàng)。62[單選題]有關(guān)基金客戶服務(wù)宣傳與推介的具體工作內(nèi)容，以下做法錯誤的是（??）。A.在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用手冊、電視及廣播等宣傳手段B.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)C.及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份D.規(guī)范基金銷售人員的行為，合理預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項(xiàng)：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。故D選項(xiàng)說法錯誤63[單選題]關(guān)于ETF基金上市交易價格的漲趺幅,以下表述正確的是（??）。A.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲幅比例為10%B.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制，漲幅比例為5%正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：

(1)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；

(2)基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行；

(3)基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；

(4)基金申報價格最小變動單位為0．001元。

故本題正確答案為B。64[單選題]關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)，下列表述錯誤的是（??）。A.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制B.公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)第一責(zé)任人C.需要管理層重視并親自參與D.要求所有員工具有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎和風(fēng)險意識正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎，具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。故A、D項(xiàng)說法正確

基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)在現(xiàn)行體制下需要管理層親自參與和重視，董事會和高級管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)基金管理人的組織文化建設(shè)，促使所有員工包括高層管理人員在開展業(yè)務(wù)時都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。故C項(xiàng)說法正確65[單選題]根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，基金宣傳推介材料不得使用的表述包括（??）。

Ⅰ.首只

Ⅱ.唯一

Ⅲ.最好

Ⅳ.最大A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：

①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；

②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；

③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；

④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

故本題正確答案為C。66[單選題]關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是（??）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益B.告知投資人購買貨幣市場基金相當(dāng)于將資金作為存款存放銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，風(fēng)險很小C.基金管理人可以承諾最低收益，基金銷售機(jī)構(gòu)承諾的收益不能高于基金管理人的承諾水平D.披露基金管理人真實(shí)的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預(yù)示本次基金投資的收益水平正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故本題正確答案為A。67[單選題]關(guān)于封閉式基金，以下表述錯誤的是（??）。A.基金合同必須規(guī)定基金封閉期B.封閉期內(nèi)基金份額持有人不得申請贖回C.封閉期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式基金D.買賣價格以基金份額凈值為準(zhǔn)正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。故A、C項(xiàng)說法正確

封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。故B項(xiàng)說法正確68[單選題]2019年7月18日，該投資者贖回某不收取銷售服務(wù)費(fèi)的混合型基金10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)（費(fèi)率按最低標(biāo)準(zhǔn)收?。┖涂傻玫降内H回金額分別為（??）。A.49.75元和9950.25元B.50元和9950元C.54.73元和10945.27元D.55元和10945元正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有規(guī)定：對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)用。

贖回金額的計算公式如下：

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

即

贖回總額：10000×1=10000

贖回費(fèi)用：10000×0.5%=50

贖回金額：10000-50=9950

故本題選擇B。69[單選題]在通常情況下，以下基金類型中按風(fēng)險從大到小，排列正確的是（??）。

Ⅰ.貨幣基金、混合基金、股票基金

Ⅱ.混合基金、二級債券基金、貨幣基金

Ⅲ.股票基金、混合基金、債券基金

Ⅳ.可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：貨幣基金風(fēng)險小于股票基金，故Ⅰ項(xiàng)說法錯誤

可轉(zhuǎn)債基金風(fēng)險小于混合基金，故Ⅳ說法項(xiàng)錯誤

Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說法正確符合題意，故本題正確答案為D70[單選題]關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的組成和性質(zhì)，以下表述正確的是（??）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律性組織，不具備法人資格B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同組成的同業(yè)協(xié)會D.基金托管人可根據(jù)自身需要決定是否加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。A項(xiàng)說法錯誤

基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。B項(xiàng)說法正確

基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。C項(xiàng)說法錯誤

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員；按照規(guī)定在協(xié)會登記的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定加入?yún)f(xié)會成為會員。D項(xiàng)說法錯誤71[單選題]在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（??）。A.基金托管人B.召集持有人大會的基金份額持有人C.基金管理人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。不包含基金注冊登記機(jī)構(gòu)，本題正確答案為D。72[單選題]關(guān)于開放式基金收取的申購費(fèi)，以下表述正確的是（??）。A.后端收費(fèi)方式下，對于持有期為2年的投資人，管理人可以免收其后端申購費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.前端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率D.后端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人申購金額不同分段設(shè)置申購費(fèi)率正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費(fèi)，和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。

前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。故C項(xiàng)說法錯誤

后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。故A、D項(xiàng)說法錯誤73[單選題]T日投資者發(fā)起申購或贖回我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯誤的是（??）。A.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶B.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購和贖回數(shù)據(jù)進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.我國境內(nèi)贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：B項(xiàng)表述錯誤，基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的。74[單選題]某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是（??）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為150人B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為200人C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的85%且份額持有人人數(shù)為240人D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%且份額持有人人數(shù)為100人正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。故本題應(yīng)該選擇C。75[單選題]關(guān)于QDII基金放開申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后（??）。A.2-3個工作日內(nèi)B.1-2個工作日內(nèi)C.1-2個自然日內(nèi)D.2-3個自然日內(nèi)正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。故本題正確答案為B。76[單選題]基金管理人應(yīng)在（??）中披露貨幣市場基金的偏離度信息。

Ⅰ.月度報告

Ⅱ.季度報告

Ⅲ.半年度報告

Ⅳ.年度報告A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：

(1)在臨時報告中披露偏離度信息。

(2)在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息。在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5％的信息。

(3)在投資組合報告中披露偏離度信息，在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

故本題正確答案為B。77[單選題]關(guān)于公募基金年度報告中投資組合部分應(yīng)披露的信息，下列表述錯誤的是（??）。A.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10只股票明細(xì)C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.期末基金資產(chǎn)組合正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露以下信息：期末基金資產(chǎn)組合，期末按行業(yè)分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)，報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，投資組合報告附注等。不包含B選項(xiàng)的描述，故本題正確答案為B。78[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（??）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。故本題正確答案是A項(xiàng)79[單選題]基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（??）年。A.15B.6C.9D.12正確答案：A2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。80[單選題]守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”的范圍包括（??）。

Ⅰ.《證券投資基金法》

Ⅱ.《民法》

Ⅲ.《憲法》

Ⅳ.《刑法》A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。故本題正確答案為B項(xiàng)。81[單選題]基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（??）。

Ⅰ.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

Ⅲ.管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式

Ⅳ.董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。82[單選題]按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（??）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。本題正確答案為D。83[單選題]目前，我國基金代銷機(jī)構(gòu)包括（??）。

Ⅰ.商業(yè)銀行、證券公司

Ⅱ.期貨公司、保險機(jī)構(gòu)

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

Ⅳ.信托公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。不包括信托公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，本題正確答案為C。84[單選題]關(guān)于指數(shù)基金，以下表述錯誤的是（??）。A.指數(shù)基金就是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券B.ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C.ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金D.指數(shù)基金不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金(簡稱ETF聯(lián)接基金)是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡稱目標(biāo)ETF)，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故B選項(xiàng)表述錯誤。85[單選題]封閉式基金上市交易的條件包括（??）。

Ⅰ.基金合同期限為5年以上

Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅲ.基金份額持有人不少于1000人

Ⅳ.公司自有資金認(rèn)購不少于1000萬元人民幣A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；

(2)基金合同期限為5年以上；

(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；

(4)基金份額持有人不少于1000人；

(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

故本題正確答案為B。86[單選題]基金管理人應(yīng)對基金托管人履行（??）等托管職責(zé)情況進(jìn)行核查。

Ⅰ．賬戶開設(shè)

Ⅱ．投資范圍

Ⅲ．清算交收

Ⅳ．投融資比例A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：基金管理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險控制等進(jìn)行監(jiān)督。87[單選題]關(guān)于基金分類，以下說法正確的是（??）。A.基金資產(chǎn)60%投資于債券的為債券型基金B(yǎng).基金資產(chǎn)60%投資于股票的為股票型基金C.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具D.基金中基金僅投資于其他基金份額正確答案：C2019年下半年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編參考解析：根據(jù)中