一卡通平臺(tái)清算系統(tǒng)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)

一卡通平臺(tái)清算管理系統(tǒng)

需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)編制:審核:日期:產(chǎn)品編號(hào)：版本號(hào)：文檔編號(hào)：< ><SRS007><A><@>

修訂歷史記錄序號(hào)日期修訂內(nèi)容版本編制批準(zhǔn)01020304050607080910TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"引言 4\o"CurrentDocument"背景和編寫(xiě)目的 4\o"CurrentDocument"參考資料 4\o"CurrentDocument"術(shù)語(yǔ)與縮寫(xiě) 4\o"CurrentDocument"系統(tǒng)概述 5\o"CurrentDocument"系統(tǒng)介紹 5\o"CurrentDocument"系統(tǒng)與環(huán)境描述 5\o"CurrentDocument"用戶特征 6\o"CurrentDocument"外部系統(tǒng)描述 6\o"CurrentDocument"軟硬件需求 6\o"CurrentDocument"系統(tǒng)條件和限制 6\o"CurrentDocument"系統(tǒng)功能 6\o"CurrentDocument"交易數(shù)據(jù)清分 6\o"CurrentDocument"交易數(shù)據(jù)對(duì)帳 12\o"CurrentDocument"帳務(wù)調(diào)整 17\o"CurrentDocument"交易明細(xì)查詢 17\o"CurrentDocument"帳務(wù)查詢 18\o"CurrentDocument"用例 19UseCase歹U表 19\o"CurrentDocument"［交易數(shù)據(jù)清分］ 19\o"CurrentDocument"［賬務(wù)調(diào)整］ 20\o"CurrentDocument"界面需求描述 23\o"CurrentDocument"接口需求描述 23\o"CurrentDocument"數(shù)據(jù)需求描述 24\o"CurrentDocument"主要性能要求 24\o"CurrentDocument"安全性要求 24\o"CurrentDocument"其他要求 24\o"CurrentDocument"需求前景 24\o"CurrentDocument"備注 24.引言背景和編寫(xiě)目的為適應(yīng)和滿足市場(chǎng)需求，構(gòu)建由一系列卡片、卡片終端和上游管理軟件組成的統(tǒng)一管理系統(tǒng)，我們稱之為一卡通平臺(tái)（CCOP）。一卡通平臺(tái)提供一卡在手，多處使用的服務(wù)，在平臺(tái)覆蓋范圍內(nèi)，可以做小額支付、身份識(shí)別認(rèn)證等操作。本需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)是一卡通平臺(tái)（CCOP中交易清算子系統(tǒng)詳細(xì)功能說(shuō)明文檔，描述具體業(yè)務(wù)處理流程，數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)及界面操作過(guò)程。主要閱讀對(duì)象為項(xiàng)目管理者、架構(gòu)師、軟件工程師、系統(tǒng)維護(hù)工程師、測(cè)試工程師。參考資料《一卡通平臺(tái)需求》術(shù)語(yǔ)與縮寫(xiě)圈存：用卡片關(guān)聯(lián)的銀行卡，為卡片轉(zhuǎn)帳充值。圈提：持卡人或用戶卡公司決定取消卡片電子現(xiàn)金功能（如持卡人或發(fā)卡行想銷卡）將卡片余額返還到與卡片關(guān)聯(lián)的銀行卡。全額實(shí)時(shí)清算：交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易逐筆全額進(jìn)行支付交割， 此種方式交易簡(jiǎn)單、直接、風(fēng)險(xiǎn)小，但交易頻繁，效率低。凈額清算：交易雙方在一定清算期內(nèi)，按交易收支軋差后的凈額進(jìn)行支付交割。如果交易雙方直接按凈額清算， 稱作雙邊凈額清算；如果交易雙方通過(guò)一個(gè)中間人， 均與中間人進(jìn)行雙邊凈額清算，完成整個(gè)清算過(guò)程，稱著多邊凈額清算。此種方式簡(jiǎn)化操作手續(xù)，減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用，但風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)相對(duì)較高。網(wǎng)點(diǎn)：專指辦理卡片發(fā)售、卡片充值、退換卡業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)點(diǎn)。商戶：已在平臺(tái)登記注冊(cè)，分配有終端 SAM#的商家。.系統(tǒng)概述系統(tǒng)介紹交易清算系統(tǒng)，是一卡通平臺(tái)（ COOP）的組成部分。負(fù)責(zé)交易數(shù)據(jù)的驗(yàn)證、去重；對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類匯總，提供交易對(duì)賬數(shù)據(jù)， 為第三方系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)查詢接口。 交易清算處理的是系統(tǒng)的核心數(shù)據(jù)，對(duì)外圍系統(tǒng)不可見(jiàn)，只以間接的方式對(duì)外提供數(shù)據(jù)查詢的服務(wù)。系統(tǒng)與環(huán)境描述[重要！描述系統(tǒng)所存在的環(huán)境，系統(tǒng)與外部系統(tǒng)、用戶之間的關(guān)系和相互作用 ]系統(tǒng)關(guān)系圖系統(tǒng)關(guān)系圖顯示清算系統(tǒng)只與核心數(shù)據(jù)庫(kù)和前置數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接。 卡片管理系統(tǒng)和商戶管理系統(tǒng)維護(hù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，清算系統(tǒng)通過(guò)核心數(shù)據(jù)庫(kù)共享基礎(chǔ)數(shù)據(jù)； 統(tǒng)一接入系統(tǒng)接入的交易數(shù)據(jù)，清算系統(tǒng)通過(guò)前置數(shù)據(jù)庫(kù)訪問(wèn)。用戶特征清算管理系統(tǒng)，主要功能是對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清算，生成對(duì)賬數(shù)據(jù)，在系統(tǒng)內(nèi)定時(shí)啟動(dòng)運(yùn)行，只有出現(xiàn)下面兩種情況會(huì)要人工參與：1）定時(shí)清算出現(xiàn)異常，清算未正常結(jié)束，需要人工啟動(dòng)清算工作。2）賬務(wù)數(shù)據(jù)不平衡，需要人工調(diào)整因此清算系統(tǒng)只需要啟動(dòng)清算功能的人員和進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的人員。 鑒于清算數(shù)據(jù)的安全性，相關(guān)人員只能在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行操作。外部系統(tǒng)描述統(tǒng)一接入系統(tǒng)：是一卡通平臺(tái)中在可信任的范圍內(nèi)對(duì)外提供數(shù)據(jù)接入的子系統(tǒng)。 統(tǒng)一接入系統(tǒng)正常接入外圍系統(tǒng)及終端的數(shù)據(jù)，是清算系統(tǒng)運(yùn)行的前提條件?？ㄆ芾硐到y(tǒng)：是負(fù)責(zé)制卡，卡發(fā)行，維護(hù)卡片用戶信息，維護(hù)卡片狀態(tài)的子系統(tǒng)，給一卡通平臺(tái)提供卡片信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也是清算系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的來(lái)源之一。商戶管理系統(tǒng)：是登記管理商戶信息及商戶所屬卡終端信息的系統(tǒng)， 給一卡通平臺(tái)提供商戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，也是清算系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的來(lái)源。軟硬件需求［系統(tǒng)對(duì)軟硬件的需求］系統(tǒng)條件和限制清算系統(tǒng)的工作，基于卡片管理系統(tǒng)和商戶管理系統(tǒng)提供的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)， 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的正確性決定了清算數(shù)據(jù)的正確性。清算系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)來(lái)自統(tǒng)一接入系統(tǒng)接入的數(shù)據(jù)， 如果接入數(shù)據(jù)異常，數(shù)據(jù)丟失，會(huì)影響清算結(jié)果的完整性。清算系統(tǒng)的工作，依賴于核心數(shù)據(jù)庫(kù)和前置數(shù)據(jù)庫(kù)的正常運(yùn)行， 任何一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行不流暢都會(huì)影響清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。.系統(tǒng)功能交易數(shù)據(jù)清分交易數(shù)據(jù)清分，是一卡通平臺(tái)通過(guò)統(tǒng)一接收系統(tǒng)接收商戶終端的交易數(shù)據(jù)后， 對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，分類記賬的操作，為賬務(wù)調(diào)整和賬務(wù)查詢提供數(shù)據(jù)，也是資金分潤(rùn)、結(jié)算的前置操作。數(shù)據(jù)清分，是一個(gè)可獨(dú)立運(yùn)行的應(yīng)用，在日終（數(shù)據(jù)上傳完畢）時(shí)，固定時(shí)間點(diǎn)啟動(dòng)執(zhí)行，也可手工啟動(dòng)數(shù)據(jù)清分操作。多次操作，數(shù)據(jù)以最后一次操作為準(zhǔn)。數(shù)據(jù)清分，按操作步驟有數(shù)據(jù)清理操作、分類記賬操作、凈額清算操作。據(jù)清理。數(shù)據(jù)清理，先通過(guò)商戶黑名單和卡片黑名單， 排除黑名單相關(guān)的數(shù)據(jù)，之后按記錄流水號(hào)，剔除重復(fù)數(shù)據(jù)。2、分類記賬。分類記賬采用會(huì)計(jì)復(fù)式記賬的方式處理交易數(shù)據(jù)。按業(yè)務(wù)要求，設(shè)置如下科目：科目名稱科目種類說(shuō)明1銀行存款資產(chǎn)類記錄平臺(tái)上可用的銀行存款2應(yīng)收賬款資產(chǎn)類記錄網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)上繳的賬款。3其他收入損益類記錄銷售卡片實(shí)物收入。4電子現(xiàn)金負(fù)債失記錄卡片上的可用資金。5應(yīng)付賬款負(fù)債失記錄退卡時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)代付資金。6其他應(yīng)付款負(fù)債失記錄購(gòu)卡時(shí)的卡片押金。7調(diào)賬損溢損益類記錄賬務(wù)調(diào)整時(shí)，出現(xiàn)損溢的金額。8支付備用金權(quán)益類記錄存入平臺(tái)，應(yīng)對(duì)資金不足情況的支付準(zhǔn)備金。9未分配利潤(rùn)權(quán)益類記錄損益類結(jié)轉(zhuǎn)按交易場(chǎng)景分如下六種處理：1）在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金購(gòu)卡；i如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，如下處理：借：應(yīng)收帳款一xx網(wǎng)點(diǎn)貸：其他應(yīng)付款-卡片押金ii如果購(gòu)卡費(fèi)用記作成本，退卡時(shí)不返回資金，則如下處理:借：應(yīng)收帳款一xx網(wǎng)點(diǎn)貸：其他收入—卡片成本2）在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金充值；借：應(yīng)收帳款一xx網(wǎng)點(diǎn)貸：電子現(xiàn)金一xx用戶3）在網(wǎng)點(diǎn)圈存充值；i如果網(wǎng)點(diǎn)與一卡通平臺(tái)連接：借：銀行存款—xx網(wǎng)點(diǎn)貸：電子現(xiàn)金一xx用戶ii如果網(wǎng)點(diǎn)與銀行直接：借：應(yīng)收帳款一xx網(wǎng)點(diǎn)貸：電子現(xiàn)金一xx用戶4）在商戶刷卡消費(fèi)；借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：應(yīng)付賬款—xx商戶5）在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金退卡；i如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，且退回卡片未損壞時(shí):借：電子現(xiàn)金一xx用戶其他應(yīng)付款-卡片押金貸：應(yīng)付賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)ii如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，但退回卡片已損壞時(shí)借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：應(yīng)付賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)借：其他應(yīng)付款-卡片押金貸：其他收入—卡片成本iii如果購(gòu)卡費(fèi)用記入成本：借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：應(yīng)付賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)6）在網(wǎng)點(diǎn)圈提退卡i如果網(wǎng)點(diǎn)與一卡通平臺(tái)連接：A）如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，且退回卡片未損壞時(shí):借：電子現(xiàn)金一xx用戶其他應(yīng)付款-卡片押金貸：銀行存款一xx網(wǎng)點(diǎn)B）如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，但退回卡片已損壞時(shí)借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：銀行存款一xx網(wǎng)點(diǎn)借：其他應(yīng)付款-卡片押金貸：其他收入—卡片成本C）如果購(gòu)卡費(fèi)用記入成本：借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：銀行存款一xx網(wǎng)點(diǎn)ii如果網(wǎng)點(diǎn)與銀行直連：A）如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，且退回卡片未損壞時(shí)：借：電子現(xiàn)金一xx用戶其他應(yīng)付款-卡片押金貸：應(yīng)收賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)B）如果購(gòu)卡費(fèi)用記作押金，但退回卡片已損壞時(shí)借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：應(yīng)收賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)借：其他應(yīng)付款-卡片押金貸：其他收入—卡片成本C）如果購(gòu)卡費(fèi)用記入成本，或者卡片成本由銀行承擔(dān)：借：電子現(xiàn)金一xx用戶貸：應(yīng)收賬款一xx網(wǎng)點(diǎn)3、凈額清算。一卡通平臺(tái)中，刷卡交易是脫機(jī)進(jìn)行，不適合采用全額實(shí)時(shí)清算。所有交易支付過(guò)程中,一卡通平臺(tái)實(shí)際扮演的是支付中間人的角色， 所以，一卡通平臺(tái)最理想的清算方式是多邊凈額清算。在數(shù)據(jù)分類記賬后，針對(duì)交易各方進(jìn)行凈額清算。對(duì)用戶的清算：計(jì)算卡片的電子現(xiàn)金賬戶借貸方余額，即為當(dāng)期清算凈額（亦卡片余額）對(duì)商戶的清算：計(jì)算商戶（銷售收入）的應(yīng)付賬款、 （利潤(rùn)分成）的應(yīng)收賬款借貸方余額，即為與商戶的當(dāng)期清算凈額。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的清算：計(jì)算網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)的應(yīng)收賬款（卡充值收入） 、應(yīng)付賬款（退卡還款）、銀行存款的借貸方余額，即為與網(wǎng)點(diǎn)的當(dāng)期清算凈額。對(duì)銀行的清算：計(jì)算銀行存款的借貸方余額，即為與銀行當(dāng)期清算凈額。4、清算參數(shù)設(shè)置主要有如下設(shè)置參數(shù)：1）設(shè)置可用的清算啟動(dòng)方式，包括定時(shí)啟動(dòng)，人工啟動(dòng)，二者必選一項(xiàng)，或者同時(shí)勾選。2）選用系統(tǒng)啟動(dòng)方式時(shí)，設(shè)置定時(shí)器觸發(fā)時(shí)間點(diǎn)，定時(shí)任務(wù)一天執(zhí)行一次。3）設(shè)置兩次清算任務(wù)的最小間隔時(shí)間，此間隔必須大于清算任務(wù)最大執(zhí)行時(shí)間，保證一個(gè)時(shí)間點(diǎn)，只有一個(gè)清算任務(wù)在進(jìn)行。4）設(shè)置購(gòu)卡時(shí)發(fā)生的購(gòu)卡費(fèi)用，是記作成本，還是押金。記作成本，退卡時(shí)不返還；記作押金，退卡時(shí)，如果卡片未損壞，則返還押金。清算參數(shù)設(shè)置\可用清算啟動(dòng)方式：口系統(tǒng)定時(shí)啟動(dòng)口人工手動(dòng)啟動(dòng)系統(tǒng)定時(shí)啟動(dòng)時(shí)點(diǎn)：HH:MM:：SS|口清算執(zhí)行最小間隔：15 分鐘購(gòu)卡費(fèi)用處理方式：O記作成本，退卡時(shí)不返還勘記作押金，退卡時(shí)，返還應(yīng)用清算參數(shù)設(shè)置界面原型5、清分狀態(tài)查看提供查看最后一次清分任務(wù)執(zhí)行狀態(tài)的功能。主要顯示信息有：任務(wù)發(fā)起人，啟動(dòng)時(shí)間，結(jié)束時(shí)間，執(zhí)行狀態(tài)。執(zhí)行狀態(tài)有：執(zhí)行中，執(zhí)行成功。當(dāng)狀態(tài)為執(zhí)行成功時(shí)：A）顯示查看清分匯總數(shù)據(jù)鏈接，供查看清算結(jié)果數(shù)據(jù)；B）當(dāng)清分參數(shù)設(shè)置中，勾選了可以手工結(jié)算，則顯示“啟動(dòng)清分”按鈕供手工清算清算機(jī)行狀態(tài)、、.，\ 清算衷起人：系統(tǒng)定時(shí)器 啟動(dòng)清算清算執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行成功！ 香看清算匯總數(shù)據(jù)執(zhí)行開(kāi)始時(shí)間；2012年12月12日23點(diǎn)59分59秒執(zhí)行結(jié)束時(shí)間：2012^12^13000點(diǎn)12分12秒清分執(zhí)行狀態(tài)原型6、清算日志查詢提供查看清算歷史日志查詢功能。查詢參數(shù)為查詢起止時(shí)間段。查詢結(jié)果顯示執(zhí)行開(kāi)始時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、執(zhí)行結(jié)果，任務(wù)發(fā)起人;執(zhí)行結(jié)果單元格數(shù)據(jù)為鏈接，點(diǎn)擊進(jìn)入該任務(wù)執(zhí)行結(jié)果頁(yè)面。清算日志查詢查詢期間： 口- 匚I 查詢清算日志冽表執(zhí)行開(kāi)始時(shí)間執(zhí)行結(jié)束時(shí)間執(zhí)行結(jié)果清算發(fā)起人1234清算數(shù)據(jù)匯總工上期累計(jì)當(dāng)期發(fā)生當(dāng)期累計(jì)借方貸方 )借方借方網(wǎng)點(diǎn)充值額商戶銷售額卡片余頡清算日志查詢?cè)徒灰讛?shù)據(jù)對(duì)帳交易數(shù)據(jù)對(duì)帳，是在交易數(shù)據(jù)已做清分處理的前提下， 為了保證賬務(wù)記錄的真實(shí)、可靠,對(duì)各類記錄數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查和核對(duì)。按對(duì)賬范圍，分系統(tǒng)內(nèi)部對(duì)賬和外部對(duì)賬。外部對(duì)賬，按對(duì)賬對(duì)象，分為與網(wǎng)點(diǎn)、商戶的對(duì)賬和與銀行的對(duì)賬。1、內(nèi)部對(duì)賬內(nèi)部對(duì)賬，主要是系統(tǒng)內(nèi)部當(dāng)期的各類賬表之間進(jìn)行核對(duì)。 內(nèi)部對(duì)賬主要由系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，報(bào)警提示手工對(duì)賬。內(nèi)部對(duì)賬有如下幾個(gè)指標(biāo)：A）當(dāng)期所有科目借方累加值要等于貸方累加值； （試算平衡表）B）資產(chǎn)類科目借貸余額要等于負(fù)責(zé)類和權(quán)益類的借貸余額； （資產(chǎn)負(fù)債表）C）當(dāng)期各科目明細(xì)帳累加額要等于各科目總帳金額； （明細(xì)賬=匯總賬）內(nèi)部對(duì)賬，每天終日清算完后，即可啟動(dòng)運(yùn)行?？啥啻芜\(yùn)行。啟動(dòng)方式可定時(shí)啟動(dòng)，也可人工啟動(dòng)。<<構(gòu)想>>,實(shí)現(xiàn)可插撥的內(nèi)部對(duì)賬插件。2、外部對(duì)賬銀行對(duì)賬銀行對(duì)賬，主要是接收銀行對(duì)賬單，比較核對(duì)兩個(gè)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)。獲取銀行對(duì)賬單，要實(shí)現(xiàn)手工錄入銀行對(duì)賬單數(shù)據(jù)；根據(jù)實(shí)際情況，實(shí)現(xiàn)通過(guò) API或者在線下載對(duì)賬單功能。銀行對(duì)賬單，主要數(shù)據(jù)項(xiàng)有日期、交易類型、對(duì)方戶名、摘要、借方發(fā)生額、貸方發(fā)生額，余額。根據(jù)銀行對(duì)賬單關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)，程序?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)中銀行日記帳和銀行對(duì)賬單對(duì)賬的功能， 對(duì)賬成功，返回銀行賬務(wù)相符消息；對(duì)賬不成功，按如下五種情況分類列示。a）平臺(tái)已收，銀行未收款項(xiàng)；b）平臺(tái)已付，銀行未付款項(xiàng)；c）平臺(tái)未付，銀行已款項(xiàng)；d）平臺(tái)未收，銀行已收款項(xiàng)；e）其它不符款項(xiàng)（記帳有誤、轉(zhuǎn)帳有誤）與網(wǎng)點(diǎn)/商戶對(duì)賬與網(wǎng)點(diǎn)/商戶對(duì)賬，采用下行提供對(duì)賬單的方式對(duì)賬。常規(guī)情況，月初提供上一個(gè)月對(duì)賬通知單；當(dāng)某網(wǎng)點(diǎn)/商戶出現(xiàn)異常數(shù)據(jù)時(shí)，可發(fā)臨時(shí)對(duì)賬通知單，臨時(shí)對(duì)賬通知單一般由人工發(fā)送。對(duì)賬通知單提供多種通過(guò)方式，要以商戶配置信息中進(jìn)行設(shè)置選擇何種方式。1）系統(tǒng)以郵件附件的方式發(fā)送通知單；2）以公網(wǎng)下載方式提供商戶下載；3）以對(duì)外的API接口的方式共客戶系統(tǒng)獲?。?）提供內(nèi)部下載、打印通知單，人工寄送給商戶。

生成對(duì)賬數(shù)據(jù)對(duì)賬處理流程對(duì)賬通知單涉及數(shù)據(jù)項(xiàng):1）匯總數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名■長(zhǎng)度描述商戶名稱String開(kāi)始日期Date結(jié)束日期Date總消費(fèi)金額Number針對(duì)商戶總消費(fèi)筆數(shù)Number針對(duì)商戶總充值金額Number針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)總充值筆數(shù)Number針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)總?cè)μ峤痤~Number針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)總?cè)μ峁P數(shù)Number針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)2）交易明細(xì)數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名■長(zhǎng)度描述日期Date交易卡片號(hào)String交易類型String{1:充值；2:消費(fèi)；3:圈提}交易項(xiàng)String發(fā)生金額Number交易時(shí)間Time格式(HH:mm:ss:SSS)3、啟動(dòng)對(duì)賬任務(wù)提供手工啟動(dòng)對(duì)賬任務(wù)的入口。 對(duì)賬任務(wù)以數(shù)據(jù)清分為前提的。當(dāng)期數(shù)據(jù)清分狀態(tài)顯示為已清分時(shí)，激活啟動(dòng)對(duì)賬任務(wù)，否則，不能啟動(dòng)對(duì)賬任務(wù)。數(shù)據(jù)又懈 \數(shù)據(jù)清分狀態(tài)：當(dāng)天清分已完成！~算始對(duì)賬4、獲取對(duì)帳通知單對(duì)賬通知單，通過(guò)商戶名稱即可獲取。如果商戶直接登錄對(duì)賬單提供系統(tǒng)， 登錄后可直接查看對(duì)賬通知單。查詢對(duì)帳通知單一商戶\\商戶名稱：對(duì)帳通知單一商戶\\商戶名稱：XXX商戶總消費(fèi)金額： I對(duì)帳通知單一網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)名稱：XXX網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金充值金額：圈存充值金歆:現(xiàn)金退卡金頡:圈提退卡金額:充值總金額: 下載對(duì)賬區(qū)間:2。12年1月1日-2。12年1月310總消費(fèi)筆數(shù)： 交易時(shí)間卡片號(hào)交易類型交易商品交易金額1梢售2退貨34下載對(duì)賬區(qū)間：2012年1月1日-2012年1月31日現(xiàn)金充值筆數(shù)： 圈存充值筆數(shù)： 現(xiàn)金退卡筆數(shù)： 圈提退卡筆數(shù)： 退卡總頷： 交易時(shí)間卡片^交易類型交易金額1購(gòu)卡2現(xiàn)金充值3圈存充值4現(xiàn)金退卡5圈提退卡帳務(wù)調(diào)整賬務(wù)調(diào)整是在交易清分，生成對(duì)賬數(shù)據(jù)后，相關(guān)方面查看對(duì)賬單，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有出入，提交帳務(wù)調(diào)整申請(qǐng)。一卡通平臺(tái)清算管理員調(diào)查問(wèn)題原因， 如果確認(rèn)需要做賬務(wù)調(diào)整，可在系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整，否則駁回調(diào)整申請(qǐng)。財(cái)務(wù)調(diào)整過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)有多收銀行存款或者多的應(yīng)收賬款， 把多的部分，記入調(diào)整損益的貸方，作為調(diào)整收益。借：銀行存款/應(yīng)收賬款—xxx貸：調(diào)賬損益如果發(fā)現(xiàn)多充值或者多支付賬款，把多余部分記入調(diào)賬損益的借方，作為調(diào)賬損失。借：調(diào)帳損溢貸：電子現(xiàn)金/應(yīng)付賬款月末進(jìn)行完清算后，要把調(diào)賬損溢轉(zhuǎn)入未分配利潤(rùn)。賬務(wù)調(diào)整是線下和線上協(xié)同操作， 線下申請(qǐng)、確認(rèn)、批準(zhǔn)賬務(wù)調(diào)整，線上進(jìn)行帳務(wù)調(diào)整。賬務(wù)調(diào)整流程交易明細(xì)查詢提供交易明細(xì)查詢功能， 供系統(tǒng)使用者查詢交易明細(xì)數(shù)據(jù)； 同時(shí)給第三方系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)

查詢接口，構(gòu)建自己的查詢功能。查詢條件數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名一長(zhǎng)度描述商戶名稱/卡片用戶String交易類型String{1:消費(fèi)；2:充值}開(kāi)始日期Date結(jié)束日期Date查詢結(jié)果數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名一長(zhǎng)度描述商戶名稱/卡片用戶String日期Date明細(xì)項(xiàng)String發(fā)生金額Number帳務(wù)查詢提供賬務(wù)查詢功能，供系統(tǒng)使用者查詢賬務(wù)數(shù)據(jù)； 同時(shí)給第三方系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)查詢接口,方便查詢。查詢條件數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名一長(zhǎng)度描述商戶名稱/卡片用戶String開(kāi)始日期Date結(jié)束日期Date

查詢結(jié)果數(shù)據(jù)項(xiàng)字段名一長(zhǎng)度描述商戶名稱/卡片用戶String消費(fèi)金額Number充值金額Number4.用例［重要！描述系統(tǒng)的USECASE,每一個(gè)UseCase包含：名稱、描述、對(duì)象、假設(shè)、步驟、數(shù)據(jù)、條件和^束和問(wèn)題］用例列表編R名稱1交易數(shù)據(jù)清分2交易數(shù)據(jù)對(duì)賬3族取對(duì)賬通知單4賬務(wù)調(diào)整5交易明細(xì)查詢服務(wù)6財(cái)務(wù)查詢服務(wù)7［交易數(shù)據(jù)清分］UseCase交易數(shù)據(jù)清分 編號(hào)描述驗(yàn)證交易數(shù)據(jù)的合法性；去除重復(fù)記錄；對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類記賬，相關(guān)對(duì)象系統(tǒng)定時(shí)器清算管理員

前提前置庫(kù)中有交易數(shù)據(jù)流程數(shù)據(jù)清分功能，在系統(tǒng)中暴露的是一個(gè)定時(shí)調(diào)度或者人工調(diào)度人口，詳細(xì)處理過(guò)程詳見(jiàn)3.1松返回清分結(jié)果信息（操作成功標(biāo)記，成功條數(shù)，失敗條數(shù)，失敗原因）數(shù)據(jù)其他要求存在問(wèn)題清分?jǐn)?shù)據(jù)量比較大，如果執(zhí)行不成功，需要考慮再次執(zhí)行或者手工執(zhí)行［交易數(shù)據(jù)對(duì)賬］UseCase交易數(shù)據(jù)對(duì)帳編R描述核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)處理正確性，以及財(cái)務(wù)與相關(guān)單位數(shù)據(jù)的正確性相關(guān)對(duì)象前提系統(tǒng)定時(shí)器清算管理員前置庫(kù)中有交易數(shù)據(jù)，已完成數(shù)據(jù)清分工作流程1、通過(guò)點(diǎn)擊對(duì)賬按鈕，啟動(dòng)對(duì)賬功能；2、自動(dòng)對(duì)賬完成，查看對(duì)賬結(jié)果，并作相應(yīng)處理。3、詳細(xì)處理過(guò)程，見(jiàn)3.2松返回對(duì)賬結(jié)果信息數(shù)據(jù)其他要求存在問(wèn)題［獲取對(duì)賬通知單］UseCase 族取對(duì)賬通知單數(shù)據(jù)編R描述獲取對(duì)賬通知單數(shù)據(jù)，進(jìn)行對(duì)賬或者發(fā)送對(duì)賬通知單，相關(guān)對(duì)象清算管理員/第二方人員前提已生成對(duì)賬通知單數(shù)據(jù)流程1、輸入待對(duì)賬商戶名稱、對(duì)賬期間；2、點(diǎn)擊對(duì)賬單連接或者接口調(diào)用；族取對(duì)賬數(shù)據(jù)

數(shù)據(jù)詳見(jiàn)3.2對(duì)賬數(shù)據(jù)表其他要求存在問(wèn)題接口i<<uses>><<uses>>獲取對(duì)賬單第三方人員清算管理員<<uses>><<uses>>獲取對(duì)賬單第三方人員清算管理員［賬務(wù)調(diào)整］Use