基金押題4含答案

(1/160交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié),為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn),決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離,其含義是指(。A基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易題型:常識(shí)題頁(yè)碼:92難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容考察對(duì)基金經(jīng)理的運(yùn)作管理。(2/160假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立,某股票的預(yù)期收益率為16%,貝塔系數(shù)(β為2。如果市場(chǎng)預(yù)期收益率為12%,市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為(。A8%B10%C12%D16%題型:計(jì)算題頁(yè)碼:288難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容16%=r+(12%-r*2,解出r=8%(3/160目前,我國(guó)基金賣出股票按照1‰的稅率征收(。A營(yíng)業(yè)稅B所得稅C增值稅D股票交易印花稅題型:常識(shí)題頁(yè)碼:188難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容目前,我國(guó)基金賣出股票按照1‰的稅率征收股票交易印花稅。(4/160基金的存款利息收入計(jì)提方式為(。A按日計(jì)提B按周計(jì)提C按月計(jì)提D按季度計(jì)提題型:常識(shí)題頁(yè)碼:178難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金的存款利息收入計(jì)提方式為按日計(jì)提。(5/160以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM的敘述,錯(cuò)誤的是(。A資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)B資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣空C當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí),市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合,所有有效組合都可被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合D資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置題型:常識(shí)題頁(yè)碼:281,282難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè):假設(shè)一:投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平,依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平,選擇最優(yōu)證券組合。假設(shè)二:投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。假設(shè)三:資本市場(chǎng)沒有摩擦。(6/160一般投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者,他們的無(wú)差異曲線簇表現(xiàn)為(的曲線。A從左至右向下彎曲B從左至右向上彎曲C從右至左向下彎曲D從右至左向上彎曲題型:常識(shí)題頁(yè)碼:279難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言,他們的無(wú)差異曲線簇都是從左至右向上彎曲的曲線。(7/160需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是(。A基金結(jié)算備付金賬戶BTA賬戶C基金證券賬戶D基金資金專用存款賬戶題型:常識(shí)題頁(yè)碼:116難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是基金證券帳戶。(8/160基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中,能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是(。A本期已實(shí)現(xiàn)收益B期末可供分配利潤(rùn)C(jī)凈值增長(zhǎng)率D期末資產(chǎn)凈值題型:常識(shí)題頁(yè)碼:210難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中,能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是凈值增長(zhǎng)率。(9/160根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)(以上投資于債券的基金為債券基金。A40%B50%C70%D80%題型:常識(shí)題頁(yè)碼:26難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金為債券基金。(10/160關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍,以下哪項(xiàng)描述是正確的:(。A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍B基金賬戶被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)C基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)D以上說法都不正確題型:常識(shí)題頁(yè)碼:68難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資一并凍結(jié)。(11/160假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立,某只股票的β=1.5,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=8%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率=4%,而某權(quán)威證券分析師指出該股票在一年以內(nèi)可能上漲10%,你是否會(huì)投資該股票(。A低于期望收益率,不會(huì)投資該股票B高于期望收益率,會(huì)投資該股票C缺少條件,無(wú)法計(jì)算D股票有風(fēng)險(xiǎn),不投資任何股票題型:計(jì)算題頁(yè)碼:291難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型,期望收益率=4%+8%*1.5=16%,這支股股票至少應(yīng)上漲16%才可以投資,而權(quán)威證券分析師指出該股票在一年內(nèi)可能上漲10%,低于期望收益率,所以不會(huì)投資該股票。(12/160M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效的排名(。A十分不同B大體相同C無(wú)法比較D一致題型:常識(shí)題頁(yè)碼:387難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。(13/160無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%,市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為17%,某股票的貝塔系數(shù)是0.90,則該股票的投資者要求的收益率是(。A15%B15.5%C22%D20.3%題型:計(jì)算題頁(yè)碼:291難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容投資者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf這里主要強(qiáng)調(diào)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)要求額外報(bào)酬。Rf是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資的收益率,Km-Rf是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià),β(Km-Rf是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)要求的額外報(bào)酬。則該股票投資者要求的收益率為K=5%+17%*0.90=20.3%(14/160在基金管理公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中,不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是(。A信息披露控制B研究業(yè)務(wù)控制C投資決策業(yè)務(wù)控制D基金交易業(yè)務(wù)控制題型:常識(shí)題頁(yè)碼:103難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括研究業(yè)務(wù)控制、投資決策業(yè)務(wù)以及交易業(yè)務(wù)控制。(15/160根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,除QDII基金外,投資人申購(gòu)基金成功后,基金注冊(cè)登記人在(日為投資人登記權(quán)益,投資人在(日(含該日后有權(quán)贖回該部分基金份額。AT,T+1BT+1,T+2CT+2,T+3DT+3,T+4題型:常識(shí)題頁(yè)碼:65難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,除QDII基金外,投資人申購(gòu)基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益,投資人在T+2日(含該日后有權(quán)贖回該部分基金份額。(16/160基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是(。A基本管理制度B部門業(yè)務(wù)規(guī)章C業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D內(nèi)部控制大綱題型:常識(shí)題頁(yè)碼:99難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。(17/160以下投資策略中,屬于積極債券組合管理策略的是(。A指數(shù)策略B現(xiàn)金流匹配策略C應(yīng)急免疫策略D免疫策略題型:常識(shí)題頁(yè)碼:358-364難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容積極債券組合管理策略:水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫、騎乘收益率曲線等4種。(18/160價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比(。A風(fēng)險(xiǎn)高B回報(bào)高C市盈率低D收益增長(zhǎng)快題型:常識(shí)題頁(yè)碼:33難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容成長(zhǎng)型股票基金的成長(zhǎng)性好、收益增長(zhǎng)快、風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高。(19/160(對(duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。A哈里·馬科維茲B威廉·夏普C斯蒂芬·羅斯D尤金·法瑪題型:常識(shí)題頁(yè)碼:298難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容尤金·法瑪對(duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。(20/160證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用,這種作用是通過(實(shí)現(xiàn)的。A組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B擴(kuò)大直接融資比例C對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析D對(duì)保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣是市場(chǎng)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:21,22難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用,這種作用是通過擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。(21/160(按照《證券投資上市規(guī)則》,對(duì)在交易所上市的基金(含ETF的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管。A證券交易所B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局D基金托管人題型:常識(shí)題頁(yè)碼:241,242難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容證券交易所按照《證券投資上市規(guī)則》,對(duì)在交易所上市的基金(含ETF的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管。(22/160基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是(。A基金持有人大會(huì)B董事會(huì)C基金總經(jīng)理D投資決策委員會(huì)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:88難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)。(23/160證券投資基金籌集的資金主要是投向(。A有價(jià)證券B股票C債券D國(guó)債題型:常識(shí)題頁(yè)碼:4難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容證券投資基金籌集的資金主要是投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。(24/160影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括(。A國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向C通貨膨脹D稅收情況題型:常識(shí)題頁(yè)碼:307難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。(25/160認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦碚撌?。A完全預(yù)期理論B流動(dòng)性偏好理論C集中偏好理論D市場(chǎng)分割理論題型:常識(shí)題頁(yè)碼:351難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。(26/160(證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A20世紀(jì)40年代以后B20世紀(jì)60年代以后C20世紀(jì)80年代以后D20世紀(jì)90年代末期題型:常識(shí)題頁(yè)碼:12難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容2O世紀(jì)80年代以后,證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。(27/160以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述,不正確的有(。A可以通過人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷B基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支,費(fèi)率大約為0.5%C基金管理公司可以進(jìn)行直銷D專業(yè)投資人員可以為客戶提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:141,175難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支,費(fèi)率大約為0.25%。(28/160以下關(guān)于封閉式基金及其上市交易的表述,不正確的是(。A基金份額持有人在一定時(shí)間后才能申請(qǐng)贖回B基金合同期限在5年以上C募集金額不低于2億人民幣D基金份額持有人不少于1000人題型:常識(shí)題頁(yè)碼:25,60難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容封閉式基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回(29/160債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益(。A高于某個(gè)特定指數(shù)的收益B與市場(chǎng)平均收益相同C與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同D高于市場(chǎng)平均收益題型:常識(shí)題頁(yè)碼:364難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同。(30/160基金代銷機(jī)構(gòu)受(的委托,從事基金代銷活動(dòng)。A基金投資者B商業(yè)銀行C證券公司D基金管理人題型:常識(shí)題頁(yè)碼:145難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容基金代銷機(jī)構(gòu)受基金管理人的委托,從事基金代銷活動(dòng)。(31/160以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中,不正確的是(。A贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行B采用金額贖回的原則C在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D贖回的工作日為證券交易所交易日題型:常識(shí)題頁(yè)碼:63難易度:中專家答案:B解析內(nèi)容采用份額贖回的原則。(32/160如果某債券基金的久期為4年,市場(chǎng)利率由5%上升到6%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約(。A上升4%B上升6%C下降4%D下降5%題型:計(jì)算題頁(yè)碼:355難易度:中專家答案:C解析內(nèi)容市場(chǎng)利率上升,導(dǎo)致債券價(jià)格下降,因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值下降。。(dp/dy/p=[-1/(1+y]*D,D為久期,所以dp/p=[-1/(1+1%]*4*dy,約等于4%。(33/160如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券,則收益率曲線(。A水平B向右下方傾斜C向右上方傾斜D方向不能判斷題型:常識(shí)題頁(yè)碼:351難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容如果長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券,那么收益率曲線會(huì)往右上方傾斜,這是流動(dòng)性偏好理論的體現(xiàn)。(34/160不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是(。A手續(xù)費(fèi)返還BETF替代損益C贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額D銷售服務(wù)費(fèi)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:184難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金的費(fèi)用。(35/160衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是(。A簡(jiǎn)單凈值收益率B幾何平均收益率C年(度化收益率D時(shí)間加權(quán)收益率題型:常識(shí)題頁(yè)碼:375難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)算法是時(shí)間加權(quán)收益率。(36/160假設(shè)某季度上證A股指數(shù)的收益率為20%,債券的收益率為2%。基金投資政策規(guī)定,基金的股票投資比例為70%,債券的投資比例的30%。但基金實(shí)際的股票投資比例為60%,債券的投資比例為40%,則本季度基金的擇時(shí)收益為(。A-0.8%B-1.8%C1.8%D12.8%題型:計(jì)算題頁(yè)碼:389難易度:中專家答案:B解析內(nèi)容擇時(shí)損益=(股票實(shí)際配置比例-正常配置比例*股票指數(shù)收益率+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例*現(xiàn)金收益率=(60%-70%*20%+(40%-30%*2%=-1.8%(37/160就債券研究而言,它主要側(cè)重于(。A債券久期的判斷和券種的選擇B債券的預(yù)期收益率C債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力D債券的流動(dòng)性題型:常識(shí)題頁(yè)碼:92難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容就債券研究而言,它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。(38/160據(jù)有關(guān)研究顯示,資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到(。A20%-40%B40%-70%C70%-90%D90%以上題型:常識(shí)題頁(yè)碼:305,306難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容據(jù)有關(guān)研究顯示,資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。(39/160為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量,我國(guó)法規(guī)規(guī)定,基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)(獨(dú)立董事簽字同意。A1/3以上B半數(shù)以上C2/3以上D3/4以上題型:常識(shí)題頁(yè)碼:209難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量,我國(guó)法規(guī)規(guī)定,基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(40/160在資產(chǎn)組合理論中,最優(yōu)證券組合為(。A所有有效組合中預(yù)期收益最高的組合B無(wú)差異曲線與有效邊界的相交點(diǎn)所在的組合C最小方差組合D所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合題型:常識(shí)題頁(yè)碼:280難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容最優(yōu)證券組合為所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合。(41/160基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前(日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A10B15C30D45題型:常識(shí)題頁(yè)碼:201難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。(42/160根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審查(。A基金管理公司董事長(zhǎng)離任的B基金管理公司總經(jīng)理離任的C基金管理公司督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的D基金托管部門高級(jí)管理人員離任的題型:常識(shí)題頁(yè)碼:254難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的,公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)。基金管理公司副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的,基金管理公司對(duì)其進(jìn)行離任審查;基金托管部門高級(jí)管理人員離任的,基金托管銀行對(duì)其進(jìn)行離任審查。(43/160專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的最低注冊(cè)資本金要求是(萬(wàn)元。A5000萬(wàn)B4000萬(wàn)C2000萬(wàn)D3000萬(wàn)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:147難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的最低注冊(cè)資本金要求是3000萬(wàn)元。(44/160下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述,不正確的是(。A遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則C采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D實(shí)行T+1交收制度題型:常識(shí)題頁(yè)碼:61難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。(45/160某投資組合的平均報(bào)酬率為16%,報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24%,貝塔值為1.1若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%,其特雷諾指數(shù)為(。題型:計(jì)算題頁(yè)碼:379難易度:中(46/160下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(。A規(guī)范性B服務(wù)性C專業(yè)性D長(zhǎng)久性題型:常識(shí)題頁(yè)碼:130難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。(47/160股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約在(左右。A40%~60%B30%~40%C20%~30%D10%~20%題型:常識(shí)題頁(yè)碼:45難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約在40%~60%左右。(48/160投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,(日起可以贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+3題型:常識(shí)題頁(yè)碼:65難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,T+2日起可以贖回該部分基金份額。(49/160證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成(,由基金管理人管理、基金托管人托管,以(的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方法。A獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)、投資組合B發(fā)起人的財(cái)產(chǎn)、集中投資C托管人的財(cái)產(chǎn)、集中投資D管理人的財(cái)產(chǎn)、投資組合題型:常識(shí)題頁(yè)碼:1難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容證券投資基金的定義:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成獨(dú)立的財(cái)產(chǎn),由基金管理人管理、基金托管人托管,以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方法。(50/160證券投資基金發(fā)行時(shí),如基金銷售未達(dá)到規(guī)定的規(guī)模而募集失敗,應(yīng)由(向投資人退還認(rèn)購(gòu)款及利息。A基金當(dāng)事人B基金管理人C基金代銷人D基金托管人題型:常識(shí)題頁(yè)碼:56難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金募集失敗,應(yīng)由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。(51/160相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家,我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是(。A保護(hù)投資者利益B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展題型:常識(shí)題頁(yè)碼:220難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。(52/160關(guān)于無(wú)差異曲線,以下說法正確的是(。A無(wú)差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線B同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度不同C無(wú)差異曲線的位置越高,其上的投資組合帶來(lái)的滿意程度就越高D向下彎曲的程度的大小反映投資者所要求的收益率的大小題型:分析題頁(yè)碼:279難易度:中專家答案:C解析內(nèi)容無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線;同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同;向上彎曲的程度的大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱。(53/160證券組合管理過程中,在構(gòu)建證券投資組合時(shí),涉及到(。A確定證券投資政策B進(jìn)行證券投資分析C進(jìn)行個(gè)別證券選擇D投資組合的修正題型:常識(shí)題頁(yè)碼:263難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容證券組合管理過程中,在構(gòu)建證券投資組合時(shí),涉及到進(jìn)行個(gè)別證券選擇。(54/160關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是(。A基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊間利差C發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素D稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素題型:常識(shí)題頁(yè)碼:348,349難易度:中專家答案:A解析內(nèi)容不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素;稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。(55/160基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí),應(yīng)至少提前(日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。A45B30C15D10題型:常識(shí)題頁(yè)碼:202難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí),應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。(56/160根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不低于贖回費(fèi)總額的(應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A15%B25%C30%D60%題型:常識(shí)題頁(yè)碼:64難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容根據(jù)有關(guān)規(guī)定,贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%,贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。(57/160信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括(。A制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練B系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份本地妥善存放C系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年D基金銷售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口題型:常識(shí)題頁(yè)碼:160難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年;基金銷售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。(58/160根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,(為股票基金。A基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的題型:常識(shí)題頁(yè)碼:26難易度:易專家答案:D解析內(nèi)容基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。(59/160封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是(。A期限不同B法律形式不同C投資對(duì)象不同D募集方式不同題型:常識(shí)題頁(yè)碼:10難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容封閉式基金與開放式基金主要有以下不同:期限不同;份額限制不同;交易場(chǎng)所不同;價(jià)格形成方式不同;激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。(60/160下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是(。A基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則B基金信息披露編報(bào)規(guī)則C上海證券交易所的證券投資基金上市規(guī)則D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范題型:常識(shí)題頁(yè)碼:198難易度:易專家答案:C解析內(nèi)容上海證券交易所的證券投資基金上市規(guī)則屬于信息披露自律規(guī)則。(61/160以下關(guān)于歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法的對(duì)比中,正確的有(A劃分系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)采用的是歷史數(shù)據(jù)法B歷史數(shù)據(jù)法假定未來(lái)與過去相似,以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類別收益C歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法是貫穿資產(chǎn)配置過程的兩種主要方法D更復(fù)雜的歷史數(shù)據(jù)法不可以結(jié)合不同歷史時(shí)期的經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行進(jìn)一步分析題型:常識(shí)題頁(yè)碼:310難易度:易專家答案:ABC解析內(nèi)容更復(fù)雜的歷史數(shù)據(jù)法可以結(jié)合不同歷史時(shí)期的經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行進(jìn)一步分析。(62/160我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,如下說法中正確的是(。A注冊(cè)資本不低于1億元人民幣B注冊(cè)資本不低于3億元人民幣C實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰題型:常識(shí)題頁(yè)碼:80難易度:易專家答案:CD解析內(nèi)容我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。(63/160我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容是(。A信息披露違規(guī)處罰B基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管C基金募集信息披露監(jiān)管D建立健全基金信息披露制度規(guī)范題型:常識(shí)題頁(yè)碼:241,242難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范;基金募集信息披露監(jiān)管;基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管;信息披露違規(guī)處罰。(64/160對(duì)基金銷售行為的規(guī)范包括(。A對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為的規(guī)范B基金宣傳推介材料的規(guī)范C基金銷售費(fèi)用的規(guī)范D銷售適用性的規(guī)范題型:常識(shí)題頁(yè)碼:149-155難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容基金銷售行為規(guī)范的內(nèi)容。(65/160封閉式基金份額上市交易,應(yīng)符合下列條件(。A基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B基金合同期限為3年以上C基金募集金額不低于2億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人題型:常識(shí)題頁(yè)碼:60難易度:易專家答案:ACD解析內(nèi)容基金合同期限為5年以上。(66/160根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》,基金管理公司聘請(qǐng)的獨(dú)立董事需滿足的條件包括(。A具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷B有履行職責(zé)所需要的時(shí)間C直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D最近3年沒有受證券、銀行等行政管理部門的行政處罰題型:常識(shí)題頁(yè)碼:249難易度:易專家答案:BCD解析內(nèi)容具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。(67/160下列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法中,涉及到對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的方法包括(。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C詹森指數(shù)D米勒指數(shù)題型:分析題頁(yè)碼:384難易度:中專家答案:AC解析內(nèi)容在關(guān)注組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),貝塔會(huì)被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)。(68/160系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括(。A利率風(fēng)險(xiǎn)B政策風(fēng)險(xiǎn)C購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D匯率風(fēng)險(xiǎn)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:35難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容另外還有經(jīng)濟(jì)周期性風(fēng)險(xiǎn)等。(69/160基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合,這個(gè)基準(zhǔn)組合可以是(組合。A可投資的B可衡量的C適當(dāng)?shù)腄未經(jīng)管理的題型:常識(shí)題頁(yè)碼:378難易度:易專家答案:AD解析內(nèi)容基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合,這個(gè)基準(zhǔn)組合可以是可投資的、未經(jīng)管理的、與基金具有相同風(fēng)格的組合。(70/160我國(guó)開放式股票基金的贖回采用(。A金額贖回B份額贖回C已知價(jià)交易原則D未知價(jià)交易原則題型:常識(shí)題頁(yè)碼:63難易度:易專家答案:BD解析內(nèi)容我國(guó)開放式股票基金的贖回采用未知價(jià)原則和份額贖回原則。(71/160對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行的合規(guī)性審查,主要包括以下哪些方面(。A擬任基金管理人的業(yè)績(jī)審核B擬募集的基金符合要求C基金托管人應(yīng)為具有基金托管資格的商業(yè)銀行D擬任基金管理人具備法規(guī)規(guī)定的條件題型:常識(shí)題頁(yè)碼:236難易度:易專家答案:BCD解析內(nèi)容對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行的合規(guī)性審查,主要涉及兩個(gè)方面:一是擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規(guī)規(guī)定的條件;二是擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件。(72/160根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí),不得有下列(行為。A購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券B承銷證券C從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D向他人貸款或者提供擔(dān)保題型:常識(shí)題頁(yè)碼:244難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí),不得有下列投資或者活動(dòng):(1承銷證券。(2向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。(4購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券。(73/160以下關(guān)于基金信息披露的作用,正確的有(。A有利于投資者的價(jià)值判斷B有利于防止利益沖突與利益輸送C有利于提高證券市場(chǎng)的效率D有利于防止信息濫用題型:常識(shí)題頁(yè)碼:192難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容信息披露的4個(gè)作用。(74/160下列關(guān)于基金銷售的表述,正確的有(。A違規(guī)向他人提供基金未公開的信息是基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為B任何人都可以從事基金銷售活動(dòng),從事宣傳推介基金的活動(dòng)C證券公司銷售網(wǎng)絡(luò)是基金代銷渠道之一D利于查錯(cuò)防弊,堵塞漏洞,消除隱患,保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行是基金銷售內(nèi)部控制的目標(biāo)之一題型:常識(shí)題頁(yè)碼:145,161難易度:易專家答案:ACD解析內(nèi)容未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得接受基金的銷售。(75/160下列投資策略中,屬于積極型資產(chǎn)配置策略的有(。A買入并持有策略B恒定混合策略C投資組合保險(xiǎn)策略D動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略題型:常識(shí)題頁(yè)碼:316難易度:易專家答案:BCD解析內(nèi)容買入并持有策略屬于消極型的長(zhǎng)期再平衡方式。(76/160基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括(A衍生工具收益B債券投資收益C股利收益D股票投資收益題型:常識(shí)題頁(yè)碼:184難易度:易專家答案:CD解析內(nèi)容基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。(77/160債券投資組合管理中,常用的騎乘收益率曲線策略包括(。A子彈式策略B兩級(jí)式策略C梯式策略D水平策略題型:常識(shí)題頁(yè)碼:363難易度:易專家答案:ABC解析內(nèi)容常用的騎乘收益率曲線的3個(gè)策略。(78/160基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),不得有下列(情形。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低基金收費(fèi)水平B采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C以低于成本的銷售率銷售基金D挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金題型:常識(shí)題頁(yè)碼:149難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容考核基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)的禁止情形。(79/160證券投資基金運(yùn)作中,有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括(。A基金份額持有人B基金托管人C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D基金代銷機(jī)構(gòu)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:109,242難易度:易專家答案:BC解析內(nèi)容證券投資基金運(yùn)作中,有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括基金托管人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(80/160下列關(guān)于基金募集、交易的陳述,正確的有(。A基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟B根據(jù)《證券投資基金法》的要求,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用D以上說法都正確題型:常識(shí)題頁(yè)碼:55,56難易度:易專家答案:AC解析內(nèi)容根據(jù)《證券投資基金法》的要求,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。(81/160開放式基金的分紅方式有(。A現(xiàn)金分紅B股利分紅C分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D分紅再投資轉(zhuǎn)化為股票題型:常識(shí)題頁(yè)碼:186難易度:易專家答案:AC解析內(nèi)容開放式基金的2種分紅方式。(82/160根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí),不得有下列(行為。A從事內(nèi)幕交易B承銷證券C向他人提供擔(dān)保D買賣基金托管人發(fā)行的債券題型:常識(shí)題頁(yè)碼:244難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容考察基金財(cái)產(chǎn)投資限制方面的規(guī)定。(83/160用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有(。A組合平均剩余期限B融資比例C浮動(dòng)利率債券投資情況D貝塔系數(shù)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:44難易度:中專家答案:ABC解析內(nèi)容用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的3個(gè)主要指標(biāo)。(84/160買入并持有的資產(chǎn)配置策略適用于(的情形。A投資者的偏好變化不大B資本市場(chǎng)環(huán)境變化不大C改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本小于收益D改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益題型:常識(shí)題頁(yè)碼:316難易度:中專家答案:ABD解析內(nèi)容買入并持有的資產(chǎn)配置策略適用于的3種情形。(85/160證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷包含的內(nèi)容有(。A營(yíng)銷環(huán)境的分析B目標(biāo)市場(chǎng)的確定C營(yíng)銷過程的管理D營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:130難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過程的管理四個(gè)方面。(86/160以下關(guān)于債券投資策略的說法,正確的有(。A現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長(zhǎng)的順序,挑選一系列債券,使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等。B指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一。C或有規(guī)避是一種常用的投資方法,投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益,然后要確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平。D多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來(lái)債務(wù),而不管利率如何變化。題型:常識(shí)題頁(yè)碼:364-368難易度:易專家答案:BCD解析內(nèi)容現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從長(zhǎng)到短的順序,挑選一系列債券,使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等。(87/160基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)包括(。A基金持有的股票B基金的結(jié)算備付金C基金的銀行存款D基金的應(yīng)收債券利息題型:分析題頁(yè)碼:115難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容基金托管人的資產(chǎn)保管要求托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的帳戶,保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、結(jié)算備付金賬戶和證券賬戶。(88/160關(guān)于公司型基金的說法,正確的有(。A在法律上是具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司B目前美國(guó)的基金大多是公司型基金C基金投資者按所持有的股份承擔(dān)無(wú)限責(zé)任D在形式上類似于一般股份公司題型:常識(shí)題頁(yè)碼:8難易度:易專家答案:BD解析內(nèi)容公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;基金投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán),按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。(89/160設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備以下(條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A注冊(cè)資本不低于二億元人民幣B注冊(cè)資本不低于一億元人民幣C主要股東注冊(cè)資本不低于三億元人民幣D資本充足率符合有關(guān)規(guī)定題型:常識(shí)題頁(yè)碼:79,80難易度:易專家答案:BC解析內(nèi)容設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件:注冊(cè)資本不低于一億元人民幣;主要股東注冊(cè)資本不低于三億元人民幣。(90/160基金公司的投資管理部門包括(。A投資部B風(fēng)險(xiǎn)管理部C研究部D交易部題型:常識(shí)題頁(yè)碼:85難易度:易專家答案:ACD解析內(nèi)容考核投資管理部下的3個(gè)部門;風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。(91/160根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金募集期限屆滿,不能滿足募集要求的,基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下(責(zé)任。A在6個(gè)月內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。B在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。C以固定財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D提交申請(qǐng),承諾在一定時(shí)間內(nèi)完成募集工作題型:常識(shí)題頁(yè)碼:57難易度:易專家答案:BC解析內(nèi)容在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。(92/160以下關(guān)于基金托管人從事基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的描述,不正確的是(。A所有托管銀行應(yīng)該配置相同的技術(shù)系統(tǒng),以便統(tǒng)一管理B應(yīng)該配置與基金管理人相同的技術(shù)系統(tǒng),以便準(zhǔn)確進(jìn)行估值C應(yīng)該配置獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),以保持托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作D清算交割系統(tǒng)應(yīng)保證資金在1小時(shí)內(nèi)會(huì)劃到賬題型:常識(shí)題頁(yè)碼:113,114難易度:易專家答案:ABD解析內(nèi)容沒有規(guī)定必須采用相同配置的技術(shù)系統(tǒng)。(93/160下列關(guān)于基金的直銷方式的表述,正確的有(。A直銷人員可以上門服務(wù)B要通過銀行等中介機(jī)構(gòu)C基金管理公司直接將基金銷售給公眾D可以廣告宣傳方式題型:常識(shí)題頁(yè)碼:139難易度:易專家答案:ACD解析內(nèi)容直銷一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易。(94/160基金管理人組織的講座、推介會(huì)和座談會(huì)在其客戶服務(wù)方式中具有如下哪些特點(diǎn)(。A為客戶提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)B可以減緩非理性行為的發(fā)生C是客戶盡快了解其投資變動(dòng)情況D可以從中獲取有價(jià)值的資料,有效地推介基金產(chǎn)品題型:常識(shí)題頁(yè)碼:144難易度:易專家答案:AD解析內(nèi)容講座、推介會(huì)和座談會(huì)都能為客戶提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。由于參與者為數(shù)不多,通?？蛻舯容^珍惜這些機(jī)會(huì)?；痄N售機(jī)構(gòu)也可以從這些活動(dòng)中獲取有價(jià)值的資料,有效地推介基金產(chǎn)品,并據(jù)此進(jìn)一步改善客戶服務(wù)。(95/160證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟包括(。A確定證券投資計(jì)劃B進(jìn)行證券投資分析C構(gòu)建證券投資組合以及對(duì)投資組合進(jìn)行修正D投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估題型:常識(shí)題頁(yè)碼:262難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容考察證券組合管理決策的各項(xiàng)步驟。(96/160內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”包含(。A分支機(jī)構(gòu)和公司員工必須在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B要有明確的授權(quán)分工,操作相對(duì)獨(dú)立C重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采用書面形式,明確授權(quán)時(shí)效D各崗位職責(zé)明確,有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程題型:常識(shí)題頁(yè)碼:101難易度:中專家答案:AC解析內(nèi)容各崗位職責(zé)明確,有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程;要有明確的授權(quán)分工,操作相對(duì)獨(dú)立是部門設(shè)置的原則相關(guān)內(nèi)容。(97/160下列關(guān)于消極的債券組合管理的說法,錯(cuò)誤的有(。A通常把指數(shù)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格B試圖尋找低估的品種C指數(shù)策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略D免疫策略的目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)題型:常識(shí)題頁(yè)碼:364難易度:易專家答案:ABC解析內(nèi)容消極的債券組合管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格,并不試圖尋找低估的品種;免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略。(98/160基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括(方面。A對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督D對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督題型:常識(shí)題頁(yè)碼:121難易度:易專家答案:ABCD解析內(nèi)容另外還有對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督等5個(gè)主要方面。(99/160以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有(。A基金監(jiān)管應(yīng)該遵循連續(xù)性的原則,避免出現(xiàn)大起大落的情形B基金監(jiān)管中應(yīng)處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系C基金監(jiān)管中,以行政監(jiān)管為主,市場(chǎng)自身調(diào)節(jié)為輔D在保證監(jiān)管效益的前提下,做到監(jiān)管成本最小題型:常識(shí)題頁(yè)碼:222難易度:中專家答案:ABD解析內(nèi)容在基金監(jiān)管中,市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管。(100/160以下關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露的說法中,正確的有(。A基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表B財(cái)務(wù)報(bào)表附注也需要披露C財(cái)務(wù)報(bào)表附注不需要披露D財(cái)務(wù)報(bào)表附注主要是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容作進(jìn)一步的解釋說明題型:常識(shí)題頁(yè)碼:211難易度:易專家答案:ABD解析內(nèi)容基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告既要披露基金財(cái)務(wù)報(bào)表,也要披露財(cái)務(wù)報(bào)表附注。(101/160目前,我國(guó)封閉式基金交易傭金為成交金額的0.05%,不足5元時(shí)按5元收取。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:61難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容目前,我國(guó)封閉式基金交易傭金為成交金額的0.3%,不足5元時(shí)按5元收取。(102/160我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,當(dāng)基金終止時(shí),基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:5難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容考核基金份額持有人權(quán)利。(103/160私募發(fā)行是基金發(fā)起人以公開的形式面向不特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行基金份額的方式。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:27難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容此題考查對(duì)私募基金和公募基金的理解。公募發(fā)行是基金發(fā)起人以公開的形式面向不特定的機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行基金份額的方式。(104/160債券組合管理的免疫策略試圖建立一個(gè)幾乎是零利率風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:364難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容考核消極債券組合管理的內(nèi)容。(105/160股票基金的基金銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中列支,費(fèi)率一般為0.25%。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:175難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取。費(fèi)率大約為0.25%。(106/160歐洲大陸的獨(dú)立理財(cái)顧問占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:138難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。(107/160基金上市交易公告書需要披露基金前20名持有人情況、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)等。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:213難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金上市交易公告書需要披露基金前10名持有人情況、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)等。(108/160根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散原理,如果投資組合中成份證券之間完全正相關(guān),則不會(huì)產(chǎn)生分散風(fēng)險(xiǎn)的效果。A正確B錯(cuò)誤題型:分析題頁(yè)碼:難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容如果完全負(fù)相關(guān),分散風(fēng)險(xiǎn)的效果會(huì)非常明顯,但完全正相關(guān)不能分散風(fēng)險(xiǎn)。(109/160基金募集申請(qǐng)尚未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,基金管理人可先在公司網(wǎng)站上登載基金的宣傳資料,作為市場(chǎng)預(yù)熱手段。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:237難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù),不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(110/160基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí),有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:168-169難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。(111/160《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的10%。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:57難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的5%。(112/160目前,在滬深證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:61難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容目前,在滬深證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。(113/160在利率走高時(shí),再投資收益率會(huì)降低,再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大。A正確B錯(cuò)誤題型:分析題頁(yè)碼:352難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容在利率走低時(shí),再投資收益率會(huì)降低,再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大。(114/160非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散的風(fēng)險(xiǎn)。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:35難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資加以規(guī)避。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)。(115/160很多基金在投資風(fēng)格上并非始終如一,而是會(huì)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境對(duì)投資風(fēng)格進(jìn)行不斷調(diào)整。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:34難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容按基金投資風(fēng)格分類的內(nèi)容:很多基金在投資風(fēng)格上并非始終如一,而是會(huì)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境對(duì)投資風(fēng)格進(jìn)行不斷調(diào)整。(116/160信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有能力到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn),不能按時(shí)支付利息的情況則歸于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的范疇。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:40難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有能力到期歸還本金和利息的風(fēng)險(xiǎn),因此不能按時(shí)支付利息的情況仍屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。(117/160國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)自正式受理基金募集申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi),作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:236難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容應(yīng)為6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。(118/160股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。A正確題型:常識(shí)題頁(yè)碼:332難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容股票投資風(fēng)格指數(shù)的定義。股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。(119/160根據(jù)有關(guān)規(guī)定,擬設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元,并且在運(yùn)作期間不得低于該規(guī)模。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:79難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入的內(nèi)容。(120/160在各個(gè)股票完全正相關(guān)的情況下,股票組合的標(biāo)準(zhǔn)差將小于各股票的標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:270難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容在各個(gè)股票完全正相關(guān)的情況下,股票組合的標(biāo)準(zhǔn)差將等于各股票的標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。(121/160加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過一些積極的、高風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:366難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過一些積極的但是低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。(122/160對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問題的本質(zhì)、對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:305難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容資產(chǎn)配置含義的內(nèi)容。對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問題的本質(zhì)、對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。(123/160基金經(jīng)理人對(duì)股票投資組合基本策略的選擇,建立在對(duì)股票市場(chǎng)的有效性的認(rèn)識(shí)上。B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:328難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金經(jīng)理人對(duì)股票投資組合基本策略的選擇,建立在對(duì)股票市場(chǎng)的有效性的認(rèn)識(shí)上。(124/160基金市場(chǎng)營(yíng)銷是圍繞基金公司需要而展開的。A正確B錯(cuò)誤題型:分析題頁(yè)碼:129難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容由定義可以看出,基金市場(chǎng)營(yíng)銷是圍繞市場(chǎng)和客戶的需要展開的。(125/160目前,我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè)買賣基金份額暫不征收印花稅。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:189難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容目前,我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè)買賣基金份額暫不征收印花稅。(126/160目前,我國(guó)的證券投資基金可以以基金的名義,直接在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開立清算備付金賬戶并進(jìn)行資金結(jié)算。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:116難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容考察基金資產(chǎn)賬戶管理?；鹳~戶的開立和使用只限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要,基金管理人和托管人不得假借基金的名義開立任何其他賬戶。(127/160債券基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的相對(duì)變動(dòng)額。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:354難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容債券基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。(128/160基金托管是指基金托管人保證基金資產(chǎn)不受損失的行為。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:108難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn),但不能保證不會(huì)產(chǎn)生虧損。(129/160以發(fā)行基金方式募集資金屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:188難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍,不征收營(yíng)業(yè)稅。(130/160ETF通常采用完全被動(dòng)式管理,而LOF則完全采用主動(dòng)式管理。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:30難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法,而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指數(shù)型基金,也可以是主動(dòng)管理型基金。(131/160股票、債券和基金相比較,在投資人和資金運(yùn)用者的經(jīng)濟(jì)關(guān)系方面,股票反映的是所有權(quán)關(guān)系,債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,基金則綜合反映了所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:4難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。(132/160本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益,也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:184難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益,也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。(133/160基金管理公司業(yè)務(wù)運(yùn)行中,交易人員和清算人員不得互相兼任,但投資人員和交易人員可以兼任。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:102難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容基金管理公司業(yè)務(wù)運(yùn)行中,交易人員和清算人員不得互相兼任,投資人員和交易人員也不可以兼任。(134/160根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:66難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容開放式基金申購(gòu)、贖回的登記的內(nèi)容:根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。(135/160績(jī)效貢獻(xiàn)分析的目的就是把總的業(yè)績(jī)分成一個(gè)一個(gè)的組成部分,以考察基金經(jīng)理在每一個(gè)部分的選擇能力。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:391難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容績(jī)效貢獻(xiàn)分析的目的就是把總的業(yè)績(jī)分成一個(gè)一個(gè)的組成部分,以考察基金經(jīng)理在每一個(gè)部分的選擇能力。(136/160債券基金對(duì)追求高收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:38難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容債券基金主要以債券為投資對(duì)象,因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。(137/160證券投資基金募集的資金在法律上具有獨(dú)立性,不歸基金管理人所有。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:114難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn),不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。(138/160投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額以及分紅、無(wú)效認(rèn)(申購(gòu)得資金退款等資金階段均通過基金賬戶進(jìn)行。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:57難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額以及分紅、無(wú)效認(rèn)(申購(gòu)得資金退款等資金階段均通過資金賬戶進(jìn)行。(139/160我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限最長(zhǎng)為397天。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:245難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過180天。(140/160從資產(chǎn)配置的角度看,恒定混合策略適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者,在市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)通常調(diào)整資產(chǎn)配置的比例。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:316難易度:易專家答案:B解析內(nèi)容從資產(chǎn)配置的角度看,買入并持有策略適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者,在市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)不調(diào)整資產(chǎn)配置的比例。(141/160基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則、環(huán)境和措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。A正確B錯(cuò)誤題型:常識(shí)題頁(yè)碼:99難易度:易專家答案:A解析內(nèi)容基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則、環(huán)境和措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。(142/160開放式基金申購(gòu)價(jià)格以申購(gòu)日交易時(shí)間結(jié)束