存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法

大連市存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法（試行）第一章總則第一條為了維護(hù)轄內(nèi)金融穩(wěn)定，提升轄區(qū)金融服務(wù)水平，落實(shí)《金融服務(wù)指弓I》規(guī)定，保障人民銀行的政策規(guī)定貫徹執(zhí)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和其他規(guī)范性文件的規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)，是指中國(guó)人民銀行大連市中心支行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）依據(jù)法定的管理職責(zé)，對(duì)大連市存款類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合規(guī)性、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和履行社會(huì)責(zé)任情況進(jìn)行全面評(píng)估并綜合確定評(píng)價(jià)等級(jí)的行為。第三條本辦法適用于在大連市內(nèi)依法設(shè)立且連續(xù)經(jīng)營(yíng)一年以上的法人存款類金融機(jī)構(gòu)和存款類金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。第四條人民銀行堅(jiān)持公平、公正和公開(kāi)的原則，采取日常管理與年度評(píng)價(jià)相結(jié)合、主觀評(píng)價(jià)與客觀評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式開(kāi)展存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)工作。第五條人民銀行成立存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱綜合評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)綜合評(píng)價(jià)工作及其重要事項(xiàng)，決定評(píng)價(jià)等級(jí)。第二章評(píng)價(jià)內(nèi)容、規(guī)則及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)第六條綜合評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性和履行社會(huì)責(zé)任情況等三大評(píng)價(jià)類別。業(yè)務(wù)的合規(guī)性評(píng)價(jià)，是指對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和業(yè)務(wù)規(guī)章制度、配合人民銀行開(kāi)展各項(xiàng)工作，以及建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等情況進(jìn)行的評(píng)價(jià)。經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性評(píng)價(jià)，是指對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行金融宏觀審慎管理在資本實(shí)力、信貸期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性、盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)敞口及市場(chǎng)聲譽(yù)等方面要求情況進(jìn)行的評(píng)價(jià)。履行社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)，是指對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)在保障社會(huì)公眾享有基礎(chǔ)金融服務(wù)的權(quán)益、金融產(chǎn)品信息公開(kāi)披露、維護(hù)金融消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)、保護(hù)金融消費(fèi)者個(gè)人隱私和交易信息、完善投訴處理機(jī)制等保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益方面，以及支持重要領(lǐng)域建設(shè)和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、扶持經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)、投身公益慈善事業(yè)和宣傳普及金融基礎(chǔ)知識(shí)等方面進(jìn)行的評(píng)價(jià)。第七條綜合評(píng)價(jià)的計(jì)分方法（附件1）。綜合評(píng)價(jià)滿分為100分。業(yè)務(wù)的合規(guī)性評(píng)價(jià)采取計(jì)分制，經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性評(píng)價(jià)及履行社會(huì)責(zé)任情況評(píng)價(jià)采用區(qū)間分段賦分。對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性以及履行社會(huì)責(zé)任情況評(píng)價(jià)設(shè)立不同權(quán)重。對(duì)同類評(píng)價(jià)的不同分項(xiàng)設(shè)立相同權(quán)重。將各類評(píng)價(jià)得分相加之和即為被評(píng)價(jià)存款類金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)總得分。第八條綜合評(píng)價(jià)的流程。（一）人民銀行于每年年初發(fā)布當(dāng)年的《存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)方案》（附件2）。（二）人民銀行根據(jù)當(dāng)年的《存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)方案》中的業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（見(jiàn)附表1）,建立日常管理臺(tái)賬，對(duì)各存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)工作情況全面記載，作為綜合評(píng)價(jià)評(píng)分的依據(jù)，并于年末確定各存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性的分項(xiàng)評(píng)價(jià)分值。各存款類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于《存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)方案》發(fā)布后的次年1月31日前通過(guò)正式文件向人民銀行報(bào)送經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性評(píng)價(jià)指標(biāo)數(shù)據(jù)和履行社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)指標(biāo)數(shù)據(jù)（見(jiàn)附表4）。（三）人民銀行按照計(jì)分方法，將各項(xiàng)得分分別乘以各自權(quán)重并相加，得出被評(píng)價(jià)存款類金融機(jī)構(gòu)的最終綜合評(píng)價(jià)得分。（四）人民銀行按存款類金融機(jī)構(gòu)得分由高到低進(jìn)行排序，確定評(píng)價(jià)等級(jí)，形成《大連市存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)報(bào)告》，填制《存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)結(jié)論告知書》。第九條綜合評(píng)價(jià)的結(jié)果采取等級(jí)制，分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)。其中，A等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為綜合評(píng)價(jià)得分大于等于85分，其含義是認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定，較好完成人民銀行工作部署，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，內(nèi)控完善，業(yè)績(jī)優(yōu)良，能夠較好地履行社會(huì)責(zé)任;B等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為綜合評(píng)價(jià)得分大于或等于70分且小于85分，其含義是能夠遵守金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定，完成人民銀行工作部署，內(nèi)控較完善，經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)，能夠履行一定的社會(huì)責(zé)任；C等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為綜合評(píng)價(jià)得分大于或等于55分且小于70分，其含義是基本遵守金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定，基本完成人民銀行工作部署，經(jīng)營(yíng)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任情況一般；D等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為綜合評(píng)價(jià)得分小于55分，存在嚴(yán)重違反金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，未認(rèn)真完成人民銀行工作部署，內(nèi)控機(jī)制和經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性較差，履行社會(huì)責(zé)任情況較差。第十條綜合評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組在審定綜合評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)存款類金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，實(shí)行一票否決，將該機(jī)構(gòu)列為D類:（一）未及時(shí)采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致轄區(qū)金融不穩(wěn)定的；（二）有重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重影響金融業(yè)形象的；（三）因管理不善，導(dǎo)致與人民銀行相關(guān)的重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)連續(xù)停止運(yùn)行24小時(shí)以上，或造成系統(tǒng)被破壞導(dǎo)致系統(tǒng)癱瘓等嚴(yán)重后果的；（四）存款類金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部涉嫌重大金融案件的；（五）所報(bào)指標(biāo)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，造成較大損害性后果的。第三章評(píng)價(jià)結(jié)果反饋及應(yīng)用第十一條人民銀行于每年一季度向各存款類金融機(jī)構(gòu)通報(bào)《存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)結(jié)論告知書》，并根據(jù)需要向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的上級(jí)行或法人機(jī)構(gòu)反饋?！洞婵铑惤鹑跈C(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)結(jié)論告知書》的主要內(nèi)容包括評(píng)價(jià)等級(jí)、總體評(píng)價(jià)、存在的問(wèn)題及改進(jìn)建議等。第十二條對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為“A”等級(jí)的機(jī)構(gòu)，人民銀行將在再貸款、再貼現(xiàn)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、信息共享和人員培訓(xùn)等方面予以政策支持和優(yōu)先考慮。第十三條對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為“B”等級(jí)的機(jī)構(gòu)，人民銀行將針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)制定措施，引導(dǎo)督促其提高綜合經(jīng)營(yíng)能力。第十四條對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為“C”等級(jí)的機(jī)構(gòu)，人民銀行將約見(jiàn)其主要負(fù)責(zé)人談話，并下達(dá)《窗口指導(dǎo)意見(jiàn)書》。第十五條對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為〃D〃等級(jí)的機(jī)構(gòu)，人民銀行將限制、暫停其相關(guān)金融服務(wù)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，擴(kuò)大現(xiàn)場(chǎng)檢查面，并將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，加大管理指導(dǎo)力度；對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為〃D〃等級(jí)的地方性法人存款類金融機(jī)構(gòu)，人民銀行還將提請(qǐng)上級(jí)行對(duì)其實(shí)施差別存款準(zhǔn)備金率。第十六條人民銀行結(jié)合年度綜合評(píng)價(jià)情況，根據(jù)金融管理和服務(wù)的需要，對(duì)轄內(nèi)存款類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合、專項(xiàng)或臨時(shí)性執(zhí)法檢查。第四章附則第十七條存款類金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)不列入綜合評(píng)價(jià)，另行專門規(guī)定。第十八條需要存款類金融機(jī)構(gòu)填報(bào)數(shù)據(jù)的，各存款類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提供數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。第十九條綜合評(píng)價(jià)工作按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。第二十條本辦法由人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。附件1:存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)計(jì)分方法綜合評(píng)價(jià)對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性和履行社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)設(shè)立不同的占比權(quán)重（a,b,c）。業(yè)務(wù)的合規(guī)性評(píng)價(jià)對(duì)各評(píng)價(jià)分項(xiàng)設(shè)立相同的占比權(quán)重A,每個(gè)分項(xiàng)按百分制折算，折算方法為：業(yè)務(wù)的合規(guī)性評(píng)價(jià)得分=（￡評(píng)價(jià)實(shí)得分〃評(píng)價(jià)應(yīng)得分ax100.A）/乙。其中，評(píng)價(jià)實(shí)得分i"iia.由人民銀行各職能部門按評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，評(píng)價(jià)應(yīng)得分根據(jù)分項(xiàng)內(nèi)實(shí)際評(píng)價(jià)項(xiàng)目的分值加總。存款類金融機(jī)構(gòu)如無(wú)某項(xiàng)業(yè)務(wù)，則在分值折算過(guò)程中，相應(yīng)分值均不列入子項(xiàng)與母項(xiàng)計(jì)算。經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性評(píng)價(jià)采取分項(xiàng)設(shè)立相同的占比權(quán)重B，每個(gè)分項(xiàng)按百分制采用區(qū)間分段賦值法計(jì)算，計(jì)算方法為：經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性評(píng)價(jià)得分=8平價(jià)實(shí)得分p?B。評(píng)價(jià)實(shí)得分p為存款類金融機(jī)構(gòu)相關(guān)指標(biāo)值對(duì)應(yīng)區(qū)間的所賦分?jǐn)?shù)。'履行社會(huì)責(zé)任情況評(píng)價(jià)采取分項(xiàng)設(shè)立相同的占比權(quán)重C,每個(gè)分項(xiàng)按百分制采用區(qū)間分段賦值法計(jì)算，計(jì)算方法為：履行社會(huì)責(zé)任情況評(píng)價(jià)得分二8平價(jià)實(shí)得分y?C。評(píng)價(jià)實(shí)得分Y.為存款類金融機(jī)構(gòu)相關(guān)指標(biāo)值對(duì)應(yīng)區(qū)間的所賦分?jǐn)?shù)。k存款類金融機(jī)構(gòu)的最終綜合評(píng)價(jià)總得分二（Za/a?AX100）xa+（知.B）xb+（Ey?C）xc。0附件2：2011年存款類金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)方案一、業(yè)務(wù)的合規(guī)性評(píng)價(jià)2011年，人民銀行將從貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)、征信管理、反洗錢及綜合事項(xiàng)等10個(gè)分項(xiàng)，對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行評(píng)價(jià)。（具體的分項(xiàng)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則見(jiàn)附表1）二、經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性評(píng)價(jià)2011年，人民銀行將從日均存貸比、流動(dòng)性比率、杠桿率、資本充足率1、地方融資平臺(tái)貸款占比2、中長(zhǎng)期貸款占比、房地產(chǎn)貸款占比、撥備覆蓋率、不良貸款率、資產(chǎn)利潤(rùn)率等10個(gè)分項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性進(jìn)行評(píng)價(jià)。（具體的分項(xiàng)區(qū)間賦值分?jǐn)?shù)見(jiàn)附表2）其中：日均存貸比是指存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)貸款日均余額除以人民幣各項(xiàng)存款日均余額的比值，即人民幣各項(xiàng)貸款日均余額/人民幣各項(xiàng)存款日均余額。流動(dòng)性比率是指存款類金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性資產(chǎn)余額除以流動(dòng)性負(fù)債余額的比值，即流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額。杠桿率是指存款類金融機(jī)構(gòu)的人民幣總資產(chǎn)除以人民幣凈資產(chǎn)后得到的放大倍數(shù)，即資產(chǎn)負(fù)債表中的人民幣總資產(chǎn)/人民幣凈資產(chǎn)。1日均存貸比、流動(dòng)性比率、杠桿率和資本充足率等四項(xiàng)指標(biāo)只對(duì)法人存款類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)。2地方融資平臺(tái)貸款占比不對(duì)外資銀行和村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行評(píng)價(jià)。資本充足率是指存款類金融機(jī)構(gòu)持有的符合《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法2004》規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率，即（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）。地方融資平臺(tái)貸款占比是指存款類金融機(jī)構(gòu)向地方融資平臺(tái)3發(fā)放的人民幣貸款余額占人民幣各項(xiàng)貸款余額的比重，即地方融資平臺(tái)人民幣各項(xiàng)貸款余額/人民幣各項(xiàng)貸款余額。中長(zhǎng)期貸款占比是指存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的、期限在一年以上（不含一年）的人民幣中長(zhǎng)期貸款余額占人民幣各項(xiàng)貸款余額的比重，即人民幣中長(zhǎng)期貸款余額/人民幣各項(xiàng)貸款余額。房地產(chǎn)貸款占比是指存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的房地產(chǎn)貸款余額占人民幣各項(xiàng)貸款余額的比重，即（房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款余額+購(gòu)房貸款余額）/人民幣各項(xiàng)貸款余額。撥備覆蓋率是指銀行貸款可能發(fā)生的人民幣呆、壞賬準(zhǔn)備金的使用比率。根據(jù)《銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指弓I》規(guī)定，撥備覆蓋率=（—般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）/（次級(jí)類貸款余額+可疑類貸款余額+損失類貸款余額）。不良貸款率是指存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣不良貸款余額占人民幣各項(xiàng)貸款余額的比重，即（次級(jí)類貸款余額+可疑類貸款余額+損失類貸款余額）/各項(xiàng)貸款余額。資產(chǎn)利潤(rùn)率是指存款類金融機(jī)構(gòu)凈利潤(rùn)（稅后利潤(rùn)）與資產(chǎn)3地方融資平臺(tái)，由地方政府及其部門和機(jī)構(gòu)等通過(guò)財(cái)政撥款或注入土地、股權(quán)等資產(chǎn)設(shè)立，承擔(dān)政府投資項(xiàng)目融資功能，并擁有獨(dú)立法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。地方政府融資平臺(tái)包括機(jī)關(guān)平臺(tái)、事業(yè)單位平臺(tái)和融資平臺(tái)公司?？傤~的比率，即凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)。三、履行社會(huì)責(zé)任情況評(píng)價(jià)2011年，人民銀行將從存款類金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸占比和增速、綠色信貸占比、中間業(yè)務(wù)收入占比、公益性捐贈(zèng)支出占比等5個(gè)分項(xiàng)對(duì)大連市存款類金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。（具體的分項(xiàng)區(qū)間賦值分?jǐn)?shù)見(jiàn)附表3）其中：經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)貸款包含涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款。涉農(nóng)貸款是指《涉農(nóng)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度》（銀發(fā)〔2007〕246號(hào)）統(tǒng)計(jì)的農(nóng)戶貸款、農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款和城市企業(yè)及各類組織的涉農(nóng)貸款，即涉農(nóng)貸款=農(nóng)戶貸款+農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款+城市企業(yè)及各類組織的涉農(nóng)貸款+非農(nóng)戶個(gè)人農(nóng)林牧漁業(yè)貸款。中小企業(yè)貸款是存款類金融機(jī)構(gòu)向中小企業(yè)4法定代表人或控股股東發(fā)放的，用于補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)性資金周轉(zhuǎn)等合法指定用途的人民幣貸款。綠色信貸包括可再生能源貸款和環(huán)境保護(hù)貸款?？稍偕茉促J款包括國(guó)標(biāo)行業(yè)水污染治理、危險(xiǎn)廢物治理、其他環(huán)境治理、生物化學(xué)農(nóng)藥及微生物農(nóng)藥制造、環(huán)境污染處理專用藥劑材料制造、輪胎翻新加工、再生橡膠制造、金屬?gòu)U料和碎屑的加工處理、非金屬?gòu)U料和碎屑的加工處理、污水處理及其再生利用、其他水的處理、利用與分配、再生物資回收與批發(fā)、水力發(fā)電、核力發(fā)4大中小型企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)按照《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》（國(guó)經(jīng)貿(mào)中小企〔2003〕143號(hào)）、《國(guó)家統(tǒng)計(jì)局關(guān)于印發(fā)〈統(tǒng)計(jì)上大中小型企業(yè)劃分辦法（暫行）的通知〉》（國(guó)統(tǒng)字〔2003〕17號(hào)）、《部分非工業(yè)企業(yè)大中小型企業(yè)劃分辦法（暫行）》（國(guó)資廳評(píng)價(jià)函〔2003〕327號(hào)）執(zhí)行。不含行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)體工商戶。電、其他能源發(fā)電等；環(huán)境保護(hù)貸款包含國(guó)標(biāo)行業(yè)環(huán)境監(jiān)測(cè)、自然保護(hù)區(qū)管理、野生動(dòng)植物保護(hù)、其他自然保護(hù)、城市綠化管理、環(huán)境污染防治專用設(shè)備制造、環(huán)境監(jiān)測(cè)專用儀器儀表制造等。綠色信貸占比是指綠色信貸/各項(xiàng)貸款余額。中間業(yè)務(wù)收入是指存款類金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理收付及其他委托代理事項(xiàng)、提供各種金融服務(wù)的業(yè)務(wù)所獲得的各項(xiàng)收入。中間業(yè)務(wù)收入占比是指中間業(yè)務(wù)收入/主營(yíng)業(yè)務(wù)收入。公益性捐贈(zèng)支出是指存款類金融機(jī)構(gòu)通過(guò)公益性社會(huì)團(tuán)體或者縣級(jí)以上人民政府及其部門，用于《中華人民共和國(guó)公益事業(yè)捐贈(zèng)法》規(guī)定的公益事業(yè)的人民幣捐贈(zèng)支出額。公益性支出占比是指公益性捐贈(zèng)支出/年度利潤(rùn)總額。注：以上所有數(shù)據(jù)的來(lái)源范圍均應(yīng)來(lái)自大連市轄內(nèi)，存款類金融機(jī)構(gòu)在外地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)不在此統(tǒng)計(jì)范圍之內(nèi)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)均為人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。評(píng)價(jià)項(xiàng)目貨幣政策

（48分）信貸政策

（20分）央行資金

使用管理

（10分）金融市場(chǎng)

管理（12分）跨境貿(mào)易

人民幣結(jié)算

（10分）人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（1評(píng)價(jià)項(xiàng)目貨幣政策

（48分）信貸政策

（20分）央行資金

使用管理

（10分）金融市場(chǎng)

管理（12分）跨境貿(mào)易

人民幣結(jié)算

（10分）評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分利率政策執(zhí)行（14分）。認(rèn)真執(zhí)行人民銀行各項(xiàng)利率政策，按時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)備各類利率監(jiān)測(cè)表和利率政策執(zhí)行情況報(bào)告認(rèn)真落實(shí)人民銀行利率市場(chǎng)化相關(guān)政策要求推動(dòng)Shibor宣傳和建設(shè)工作，不斷完善利率定價(jià)機(jī)制。法定準(zhǔn)備金管理（4分）。法人機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行存款準(zhǔn)備金政策，按時(shí)、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金；按時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)月報(bào)表或存款余額表，正確使用會(huì)計(jì)科目；加強(qiáng)內(nèi)控管理，制定存款準(zhǔn)備金管理內(nèi)部操作規(guī)程并報(bào)人民銀行備案。新產(chǎn)品備案管理（6分）。法人機(jī)構(gòu)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)或推出新的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)及時(shí)向人民銀行備案，備案資料包括監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件、產(chǎn)品名稱、期限、金額、管理辦法、會(huì)計(jì)核算辦法，以對(duì)法定存款準(zhǔn)備金繳存可能產(chǎn)生的影響分析。流動(dòng)性管理（4分）。保持合理的資金頭寸。信貸政策貫徹執(zhí)行（10分）。認(rèn)真執(zhí)行人民銀行各項(xiàng)宏觀信貸政策；積極主動(dòng)配合人民銀行開(kāi)展信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估；認(rèn)真開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，積極參與人民銀行組織各類銀企融資洽談和產(chǎn)品推介等活動(dòng)。信息反饋與報(bào)送（10分）。及時(shí)提供本機(jī)構(gòu)貨幣信貸運(yùn)行報(bào)告，積極配合人民銀行做好信政策快速調(diào)查工作；及時(shí)報(bào)送本機(jī)構(gòu)內(nèi)部信貸管理文件、資料及各類制度性信貸報(bào)表、報(bào)支農(nóng)再貸款管理（3分）。支農(nóng)再貸款資金應(yīng)集中用于涉農(nóng)貸款投放及信用社臨時(shí)頭寸不足，相關(guān)農(nóng)信社涉農(nóng)貸款占比應(yīng)達(dá)到70%以上，并建立涉農(nóng)貸款明細(xì)臺(tái)賬。再貼現(xiàn)管理（3分）。貼現(xiàn)資金的投向應(yīng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；再貼現(xiàn)申請(qǐng)資料應(yīng)齊全；票據(jù)貿(mào)易背景必須真實(shí)、合法。農(nóng)信社改革試點(diǎn)專項(xiàng)票據(jù)兌付后監(jiān)測(cè)考核4分）?？己似趦?nèi)，農(nóng)信社應(yīng)當(dāng)完善法人治理結(jié)構(gòu)、增資擴(kuò)股、提高資本充足率或降低不良貸款率；及時(shí)上報(bào)專題報(bào)告和各類考核表。金融市場(chǎng)政策執(zhí)行（8分）。認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于金融市場(chǎng)及其有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策規(guī)定。認(rèn)真完成人民銀行布置的有關(guān)金融市場(chǎng)的專題調(diào)查。市場(chǎng)產(chǎn)品及交易工具運(yùn)用與創(chuàng)新4分）。積極參與銀行間市場(chǎng)債務(wù)融資工具、金融債券、資產(chǎn)證券化等市場(chǎng)產(chǎn)品的交易和創(chuàng)新；主動(dòng)挖掘符合條件的債務(wù)融資工具發(fā)行企業(yè)，就企債務(wù)融資工具發(fā)行申請(qǐng)與進(jìn)展情況及時(shí)向人民銀行報(bào)告。遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)相關(guān)規(guī)定，為試點(diǎn)企業(yè)提供有效的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（2—金融穩(wěn)定）^號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分值1金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置（60分）建立健全內(nèi)控管理與風(fēng)險(xiǎn)控制制度，制定金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)報(bào)告突發(fā)、重大的各類金融風(fēng)險(xiǎn)；及時(shí)報(bào)告金融產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新及其可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的情況；做好金融突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置工作。2金融改革與金融穩(wěn)定工作規(guī)范（40分）金融改革（12分）。配合做好國(guó)家重大金融改革政策的調(diào)研工作，及時(shí)評(píng)估和反饋改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問(wèn)題；及時(shí)報(bào)告改革中財(cái)務(wù)重組（含不良資產(chǎn)剝離）、政策落實(shí)等情況，以及改革對(duì)日常經(jīng)營(yíng)、職工情緒、社會(huì)反映等影響。認(rèn)真開(kāi)展金融普法教育和宣傳工作，營(yíng)造金融穩(wěn)定、發(fā)展和改革的良好的金融生態(tài)環(huán)境。金融穩(wěn)定工作規(guī)范（28分）。及時(shí)傳達(dá)、貫徹落實(shí)人民銀行金融穩(wěn)定文件和工作會(huì)議精神；及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類制度性金融穩(wěn)定報(bào)表、報(bào)告，以及金融穩(wěn)定調(diào)查報(bào)表和調(diào)查報(bào)生告。評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及■化分金融統(tǒng)計(jì)制

度執(zhí)行與組

織管理

（20分）遵守統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度和落實(shí)各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作分）。建立完善的內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理制度和統(tǒng)計(jì)工作流程，健全科學(xué)的部門間統(tǒng)計(jì)工作協(xié)調(diào)機(jī)制，確統(tǒng)計(jì)歸口管理部門（4分）。統(tǒng)計(jì)職能部門積極主動(dòng)開(kāi)展對(duì)內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)部門及下屬分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)檢查其他統(tǒng)計(jì)管理（4分）。統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備（4分）。對(duì)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)信息變動(dòng)、統(tǒng)計(jì)管理體制變動(dòng)、統(tǒng)計(jì)部門及人員變動(dòng)等與金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展和金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)變動(dòng)有關(guān)的事項(xiàng)進(jìn)行報(bào)備；針對(duì)人民銀行金融統(tǒng)制度變化定期上報(bào)統(tǒng)計(jì)制度落實(shí)情況。金融統(tǒng)計(jì)檢查（4分）。定期對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)工作開(kāi)展檢查。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量（20分）。按照金融統(tǒng)計(jì)制度等相關(guān)要求及時(shí)、準(zhǔn)確、完整上報(bào)各類金融統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量與

監(jiān)測(cè)分析

（60分）計(jì)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)變動(dòng)說(shuō)明（20分）。在報(bào)送各類報(bào)表數(shù)據(jù)同時(shí)針對(duì)重大數(shù)據(jù)變動(dòng)及時(shí)上報(bào)情況反映。統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作（10分）監(jiān)測(cè)分析（20分）。定期對(duì)存貸款運(yùn)行情況、大中小企業(yè)貸款情況，以及涉農(nóng)企業(yè)貸款情況等進(jìn)行詳細(xì)分析。組織開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作，根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程定期上報(bào)執(zhí)行報(bào)告。專項(xiàng)調(diào)查

（10分）保質(zhì)保量完成人民銀行下發(fā)的各類專題調(diào)查和快速調(diào)查。調(diào)查數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確，調(diào)查報(bào)專項(xiàng)調(diào)查

（10分）人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（4—支付結(jié)算）序號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及■化分值1支付結(jié)算管理（25分）嚴(yán)格按照法規(guī)、制度的要求辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；準(zhǔn)確辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的簽發(fā)、兌付和貼現(xiàn)，提高業(yè)務(wù)成功率；嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定或同業(yè)約定的支付結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；按規(guī)定制作、使用、保管各類業(yè)務(wù)印章；及時(shí)與人民銀行做好對(duì)賬工作；配合人民銀行做好電子支付管理工作；及時(shí)向人民銀行舉報(bào)空頭支票等違規(guī)行為，加強(qiáng)支票信用管理。2同城清算管理（10分）認(rèn)真執(zhí)行《大連市同城票據(jù)管理辦法》，制定崗位責(zé)任制和操作流程。積極維護(hù)同城票據(jù)交換秩序或同城資金清算紀(jì)律。3銀行結(jié)算賬戶管理（20分）落實(shí)賬戶實(shí)名制；規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用，進(jìn)一步提高向人民銀行報(bào)送核準(zhǔn)類銀行賬戶的電子信息和書面材料質(zhì)量，及時(shí)報(bào)備非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶；完成銀行結(jié)算賬戶年檢工作等；加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)核查管理，按規(guī)定做好聯(lián)網(wǎng)核查工作，及時(shí)處理客戶的投訴。4銀行卡業(yè)務(wù)（25分）強(qiáng)化銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制，提高銀行卡交易系統(tǒng)運(yùn)行質(zhì)量；嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用等有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定；積極配合開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪活動(dòng)，營(yíng)造安全的用卡環(huán)境。5財(cái)政存款繳存及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料報(bào)送情況（10分）財(cái)政存款繳存（6分）。按規(guī)定辦理財(cái)政存款賬戶開(kāi)戶手續(xù)；禁止將財(cái)政存款賬戶歸并到一般存款科目；保證財(cái)政存款數(shù)據(jù)的一致性；及時(shí)緩存調(diào)整財(cái)政存款。會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料報(bào)送情況（4分）及時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告；及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料報(bào)送人員名單及聯(lián)系電話；及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料報(bào)送人員、聯(lián)系電話變動(dòng)情況。按規(guī)定時(shí)間報(bào)送會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告；會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告做到內(nèi)容完整、印章齊全、格式規(guī)范；會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告數(shù)據(jù)應(yīng)與事實(shí)相符。6其它工作（10分）按要求參加人民銀行組織的各類支付結(jié)算和銀行卡專業(yè)會(huì)議、座談會(huì)、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試等；及時(shí)向人民銀行報(bào)告支付結(jié)算部門負(fù)責(zé)人變更、賬戶專管員變更、支付結(jié)算突發(fā)事件、支付結(jié)算案件、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件等重要事項(xiàng)；積極參加安全用卡等宣傳活動(dòng)；認(rèn)真完成人民銀行布置的各項(xiàng)支付結(jié)算、銀行卡臨時(shí)工作。

號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及■化分值1銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用（20分）按時(shí)完成業(yè)務(wù)系統(tǒng)和終端機(jī)具標(biāo)準(zhǔn)化改造；保證銀行卡交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性，及時(shí)處置銀行卡交易非正常中斷；加強(qiáng)銀行卡技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范，確保險(xiǎn)銀行卡系統(tǒng)安全；將本單位銀行卡技術(shù)合規(guī)性材料向人民銀行審核或備案。積極參與金融IC卡的應(yīng)用與推廣，按時(shí)完成各項(xiàng)階段性工作任務(wù)。及時(shí)上報(bào)銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用檢查的報(bào)告及相關(guān)材料。2信息安全管理（80分）建立健全信息安全專職機(jī)構(gòu)，健全專業(yè)崗位設(shè)置，各崗位職責(zé)清晰、人員明確，信息安全管理制度有效、全面；機(jī)房環(huán)境符合相應(yīng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求，網(wǎng)絡(luò)建設(shè)合理、運(yùn)行安全、管理規(guī)范。嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)安全運(yùn)行管理制度，制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并定期開(kāi)展應(yīng)急演練。實(shí)施涉密系統(tǒng)分級(jí)保護(hù)發(fā)生計(jì)算機(jī)安全事件按要求及時(shí)報(bào)告。制定服務(wù)外包管理規(guī)范。按要求及時(shí)完成網(wǎng)絡(luò)與信息安全報(bào)表、各種金融科技相關(guān)文檔報(bào)送工作。人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（6—貨幣金銀）號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及■化分值1人民幣流通管理（35分）人民幣回收（15分）。收兌、交存停止流通的人民幣和不宜流通的人民幣，禁止對(duì)外支付停止流通人民幣或殘損人民幣；在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)立殘損人民幣兌換標(biāo)志牌、投訴電話和公示殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，為公眾無(wú)償兌換殘缺、污損人民幣；按標(biāo)準(zhǔn)挑剔和整點(diǎn)殘損人民幣。人民幣流通（20分）。根據(jù)合理需要原則辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對(duì)外支付現(xiàn)金時(shí)，臨柜人員應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求合理搭配券別。市級(jí)存款類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行殘損人民幣集中復(fù)點(diǎn)，并建立對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)檢查制度。2向發(fā)行庫(kù)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)（30分）制度執(zhí)行情況（20分）。遵守發(fā)行庫(kù)現(xiàn)金存取款相關(guān)規(guī)定，服從人民銀行工作人員管理；向發(fā)行庫(kù)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真謹(jǐn)慎。嚴(yán)禁在發(fā)行庫(kù)區(qū)進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)配；定期對(duì)本單位工作人員業(yè)務(wù)操作進(jìn)行跟班檢查。錢捆質(zhì)量（10分）。按照"五好錢捆"標(biāo)準(zhǔn)要求清點(diǎn)、整理回籠款，區(qū)分完整券與損傷券分別繳存，減少上繳人民銀行完整券與損傷券的差錯(cuò)率。3反假貨幣工作（35分）反假貨幣管理（20分）。組織轄屬分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員的反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)。辦理現(xiàn)金出納、整點(diǎn)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)接受貨幣防偽知識(shí)培訓(xùn)，取得相應(yīng)資質(zhì)；積極開(kāi)展愛(ài)護(hù)人民幣、反假貨幣宣傳活動(dòng)，訂制、分發(fā)宣傳材料。做好貨幣反假及人民幣管理業(yè)務(wù)檢查工作；根據(jù)人民銀行的授權(quán)，無(wú)償為社會(huì)公眾提供貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)。假幣收繳與鑒定（15分）。發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)按照程序辦理臨柜假幣收繳業(yè)務(wù)；及時(shí)報(bào)送新型假幣、假幣發(fā)案情況等信息；假幣賬實(shí)分管，入庫(kù)保管；按時(shí)將假幣上繳人民銀行，不得私自截留和處理收繳的假幣；采取有效措施，防止假幣流入流出銀行。人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（7—國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)）號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及■化分值1國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)（100分）制度建設(shè)（25分）。及時(shí)制定相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)制度辦法落到實(shí)處。業(yè)務(wù)管理（40分）。各代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格按照國(guó)庫(kù)各項(xiàng)制度規(guī)定準(zhǔn)確及時(shí)地辦理各級(jí)預(yù)算收入的收納、劃分、報(bào)解和入庫(kù)及財(cái)政庫(kù)款的支撥與退庫(kù)業(yè)務(wù)，確保國(guó)庫(kù)資金安全；各國(guó)債承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定組織開(kāi)展國(guó)債發(fā)行、兌付、質(zhì)押、宣傳等業(yè)務(wù)；各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到收款國(guó)庫(kù)；各國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)代理銀行應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理財(cái)政性資金支付與清算業(yè)務(wù)，保證財(cái)政資金安全。備案項(xiàng)目（10分）。國(guó)庫(kù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)相關(guān)的管理辦法和操作規(guī)程；代理支庫(kù)機(jī)構(gòu)、人員變動(dòng)情況；橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)清算銀行；財(cái)政部門和預(yù)算單位零余額賬戶、預(yù)算外資金財(cái)政專戶以及代理政府非稅收入?yún)R繳賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷資料等。審批項(xiàng)目（10分）。代理支庫(kù)和代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)須向人民銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)行政許可審批程序取得代理資格后，方可辦理代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)；代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)必須經(jīng)人民銀行資格認(rèn)定，經(jīng)審定獲得代理資格后，方可辦理業(yè)務(wù)；開(kāi)通橫向聯(lián)網(wǎng)電子繳稅業(yè)務(wù)須向人民銀行提出書面申請(qǐng)，經(jīng)審批合格后，方可接入橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)辦理電子繳稅業(yè)務(wù)。號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分值資料報(bào)送（15分）。及時(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)各類預(yù)算收支報(bào)表、國(guó)庫(kù)監(jiān)管類報(bào)表、國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、國(guó)債發(fā)行進(jìn)度報(bào)表、憑證式國(guó)債持有量報(bào)表、國(guó)債兌付年報(bào)表和代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作報(bào)告、國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)報(bào)告、代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)報(bào)告及國(guó)債下鄉(xiāng)工作報(bào)告等。人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（8—征信管理）號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分值1征信管理（100分）征信報(bào)備制度（10分）。及時(shí)建立關(guān)于征信數(shù)據(jù)報(bào)送、查詢、使用、異議處理和安全管理等方面的內(nèi)部管理制度及操作規(guī)程，并連同征信系統(tǒng)用戶名單、日常工作聯(lián)絡(luò)人向人民銀行報(bào)備。征信業(yè)務(wù)操作（20分）。準(zhǔn)確、完整、及時(shí)向征信系統(tǒng)報(bào)送征信數(shù)據(jù)，按照限定用途規(guī)范查詢使用信用信息，切實(shí)保障征信系統(tǒng)的信用信息安全；配合人民銀行做好貸款卡發(fā)放和年審工作。征信數(shù)據(jù)質(zhì)量（20分）。申請(qǐng)接入征信系統(tǒng)或轉(zhuǎn)換報(bào)數(shù)方式、升級(jí)接口程序的機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照人民銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)測(cè)試，測(cè)試通過(guò)后方可正式向征信系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)；已接入征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合人民銀行定期完成征信數(shù)據(jù)兩端核對(duì)、量化評(píng)分及定點(diǎn)監(jiān)測(cè)等考評(píng)工作，針對(duì)考評(píng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取整改措施。異議處理（20分）。接入征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信貸業(yè)務(wù)種類設(shè)定異議處理崗位，負(fù)責(zé)受理企業(yè)和個(gè)人直接提出的征信異議申請(qǐng)；建立通暢的內(nèi)部異議處理機(jī)制，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)對(duì)申請(qǐng)人提出的異議給予回復(fù)。征信宣傳（10分）。配合人民銀行做好征信知識(shí)宣傳普及工作，除積極參與人民銀行組織的大型宣傳活動(dòng)外，在日常業(yè)務(wù)開(kāi)展中還應(yīng)主動(dòng)向客戶介紹征信知識(shí)。材料報(bào)送（10分）。及時(shí)報(bào)送征信業(yè)務(wù)報(bào)表、報(bào)告等材料，并保證所報(bào)送材料的質(zhì)量。其他工作（10分）。積極配合人民銀行做好中小企業(yè)和農(nóng)戶信用體系建設(shè)、信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)推廣試點(diǎn)等工作。人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（9—反洗錢）號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分值1反洗錢（100分）反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況（15分）。反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)健全，各級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；內(nèi)部操作規(guī)程完善，各成員部門分工清晰、職責(zé)明確；有反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?？蛻羯矸葑R(shí)別、身份資料及交易記錄保存（30分）。做好客戶身份識(shí)別工作；制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分;做好客戶身份資料和交易記錄保存。信息報(bào)告（30分）。按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易，無(wú)長(zhǎng)期零報(bào)告情況；可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值高；按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表等資料。工作配合（10分）。積極配合反洗錢調(diào)查，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢保密規(guī)定；積極配合、認(rèn)真完成人民銀行部署的各項(xiàng)反洗錢工作。反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作（10分）。開(kāi)展反洗錢宣傳；做好員工的反洗錢培訓(xùn)工作。內(nèi)部監(jiān)督檢查（5分）。定期對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢監(jiān)督檢查。人民銀行對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性分項(xiàng)評(píng)價(jià)表（10—綜合事項(xiàng)）序號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及量化分值1綜合事項(xiàng)（100分）交流溝通情況（20分）。加強(qiáng)與人民銀行各層次的工作動(dòng)態(tài)溝通、交流和匯報(bào)。參加會(huì)議情況（20分）。按會(huì)議通知要求派員參加