東興證券關(guān)于客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定

營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定勵志照亮人生創(chuàng)業(yè)改變命運(yùn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部周海生2009年6月周海生簡介(講師簡介)西安交通大學(xué)工商管理碩士MBA1國際注冊內(nèi)部審計(jì)師CIA2中國證監(jiān)會執(zhí)業(yè)分析師，通過全部證券、期貨、基金資格考試，證券從業(yè)15年3歷任聯(lián)合證券深南大道營業(yè)部區(qū)域總監(jiān)、招商證券車公廟營業(yè)部總經(jīng)理助理兼市場部經(jīng)理、現(xiàn)任東興證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理兼營銷部經(jīng)理4東興證券股份有限公司CompanyLogo一、成立經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組

營業(yè)部成立經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)管理小組，營業(yè)部負(fù)責(zé)人任組長，運(yùn)營總監(jiān)任執(zhí)行組長,營銷總監(jiān)及所有的區(qū)域經(jīng)理以上干部為組員，客戶服務(wù)部經(jīng)理為督查員。風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組必須經(jīng)常性地對經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育與風(fēng)險(xiǎn)提示，特別是新入司的經(jīng)紀(jì)人，對于經(jīng)紀(jì)人發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致公司名譽(yù)與經(jīng)濟(jì)損失，其經(jīng)紀(jì)人的直屬區(qū)域經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)、營銷總監(jiān)營業(yè)部負(fù)責(zé)人將負(fù)連帶責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為的3個工作日內(nèi)開會討論處理方案，并將處理結(jié)果報(bào)總部備案。東興證券股份有限公司CompanyLogo二、統(tǒng)一經(jīng)紀(jì)人管理嚴(yán)格按照《東興證券經(jīng)紀(jì)人管理辦法》中列明的經(jīng)紀(jì)人頭銜印制名片，不符合規(guī)定的必須勒令更改。嚴(yán)禁隨意對區(qū)域總監(jiān)、區(qū)域經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人分封頭銜。東興證券股份有限公司CompanyLogo三、嚴(yán)禁代客操盤理財(cái)（1）經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)小組成員必須對所有經(jīng)紀(jì)人嚴(yán)加核查，嚴(yán)防代客操盤行為的發(fā)生。一經(jīng)查實(shí)立刻除名，永不錄用,同時(shí)將情況書面匯報(bào)證監(jiān)局。如果日后發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，公司保留進(jìn)一步追究相應(yīng)的法律責(zé)任的權(quán)利。東興證券股份有限公司CompanyLogo三、嚴(yán)禁代客操盤理財(cái)（2）對于其上級領(lǐng)導(dǎo)，該團(tuán)隊(duì)區(qū)域經(jīng)理及以上干部對此風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任，即一旦發(fā)生經(jīng)濟(jì)賠償，該團(tuán)隊(duì)的區(qū)域經(jīng)理及以上干部的風(fēng)險(xiǎn)金(以公司名稱為準(zhǔn))全部用于支付賠償；發(fā)生一起，從當(dāng)月開始，連續(xù)三個月扣除經(jīng)紀(jì)人所在團(tuán)隊(duì)的區(qū)域經(jīng)理管理津貼，此后連續(xù)三個月管理津貼減半發(fā)放，區(qū)域總監(jiān)的管理津貼連續(xù)三個月減半發(fā)放。(營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定,各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充.)東興證券股份有限公司CompanyLogo四、嚴(yán)禁攔截主動上門的客戶主動上門的客戶屬于公司的資源，嚴(yán)禁經(jīng)紀(jì)人攔截主動上門的客戶。對于攔截主動上門客戶的經(jīng)紀(jì)人，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)無誤，開除處理，區(qū)域經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任，查實(shí)一起，扣除區(qū)域經(jīng)理當(dāng)月管理津貼的20%。(營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定,各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充.)東興證券股份有限公司CompanyLogo五、嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶頻繁交易嚴(yán)禁經(jīng)紀(jì)人為了增加交易量，在對客戶進(jìn)行投資咨詢服務(wù)時(shí)，提供虛假資料誘導(dǎo)客戶交易，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，沒收全部收入，開除處理，區(qū)域經(jīng)理承擔(dān)連帶責(zé)任，查實(shí)一起，扣除區(qū)域經(jīng)理當(dāng)月管理津貼的20%，扣完為止。(營銷管理制度中沒有此類罰款規(guī)定,各營業(yè)部可以制訂相關(guān)制度補(bǔ)充.)東興證券股份有限公司CompanyLogo六、嚴(yán)禁銷售非公司推廣產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)人必須銷售公司正式推廣的產(chǎn)品，嚴(yán)禁銷售非公司推廣產(chǎn)品以及非法產(chǎn)品。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，開除處理，沒收違規(guī)收入，并扣除賬戶內(nèi)所有風(fēng)險(xiǎn)金，觸犯法律法規(guī)的移交公安機(jī)關(guān)處理。東興證券股份有限公司CompanyLogo七、嚴(yán)禁代理客戶簽名經(jīng)紀(jì)人不得代客戶簽名，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，開除處理，并扣除其賬戶內(nèi)所有風(fēng)險(xiǎn)金。東興證券股份有限公司CompanyLogo八、其他他方面相相關(guān)規(guī)定定（1）態(tài)度或服服務(wù)質(zhì)量量不良，，引起客客戶明確確表示不不滿或提提出投訴訴，警告告一次；；未經(jīng)營銷銷營業(yè)部部許可向向客戶收收取咨詢詢服務(wù)費(fèi)費(fèi)，記過過一次，，并收繳繳所獲利利益；采取各種種手段將將公司自自然客戶戶或現(xiàn)有有其他經(jīng)經(jīng)紀(jì)人客客戶轉(zhuǎn)為為自己客客戶者，，轉(zhuǎn)戶無無效并記記過一次次；累計(jì)計(jì)達(dá)到兩兩次者，，開除處處理；在公司舉舉辦的各各項(xiàng)競賽賽中弄虛虛作假，，記過一一次；打架、侮侮辱同仁仁、客戶戶或其他他類似不不當(dāng)行為為，影響響公司形形象者，，記過一一次；情情節(jié)嚴(yán)重重者，開開除處理理；東興證券券股份有有限公司司CompanyLogo八、其他他方面相相關(guān)規(guī)定定（2）以價(jià)格戰(zhàn)戰(zhàn)方式爭爭搶客戶戶，經(jīng)紀(jì)紀(jì)人開發(fā)發(fā)客戶““撞車””（兩個個或以上上經(jīng)紀(jì)人人開發(fā)同同一客戶戶）時(shí)，，一旦發(fā)發(fā)現(xiàn)采取取降傭方方式爭奪奪客戶，，對降傭傭方記過過一次；；一人累累計(jì)兩次次者，開開除處理理；采取詆毀毀同事、、或以公公司禁止止的業(yè)務(wù)務(wù)吸引客客戶等方方式爭奪奪客戶，，一經(jīng)發(fā)發(fā)現(xiàn)，開開除處理理。經(jīng)紀(jì)人未未經(jīng)許可可不得擅擅自以本本公司名名義對外外簽署任任何協(xié)議議，不得得從事法法律、法法規(guī)及主主管部門門規(guī)章禁禁止的行行為。經(jīng)經(jīng)紀(jì)人違違反法律律法規(guī)、、規(guī)章及及公司制制度，給給公司造造成損失失的，應(yīng)應(yīng)承擔(dān)賠賠償責(zé)任任，并接接受相應(yīng)應(yīng)的處罰罰。東興證券券股份有有限公司司CompanyLogo八、其他他方面相相關(guān)規(guī)定定（3）泄露客戶戶隱私或或有關(guān)資資料者，，開除處處理；未經(jīng)公司司同意泄泄露公司司秘密，，給公司司造成損損失的，，除了賠賠償相應(yīng)應(yīng)的損失失外，記記過一次次；后果果嚴(yán)重的的，開除除處理；；或授權(quán)權(quán)，擅自自在報(bào)刊刊或其他他新聞媒媒體發(fā)表表有關(guān)公公司各類類廣告、、聲明、、文件、、宣傳或或接受采采訪等，，記過一一次；給給公司造造成不良良影響的的，開除除處理。。東興證券券股份有有限公司司CompanyLogo八、其他他方面相相關(guān)規(guī)定定（4）經(jīng)紀(jì)人請請假超過過1天必須填填寫請假假單，請請假3天內(nèi)由區(qū)區(qū)域經(jīng)理理（營銷銷總監(jiān)））核準(zhǔn)，，超過3天者由營營業(yè)部負(fù)負(fù)責(zé)人核核準(zhǔn)。事假：因因事必須須請假者者，必須須本人提提前1天申請。。每月事假假不得超超過2次，超過過2次后按缺缺勤處理理。病假：因因病需休休息或治治療可請請病假，，病假2天以以上上須須附附診診斷斷證證明明書書。。請假假應(yīng)應(yīng)提提前前1天，，事事后后請請假假或或請請假假未未經(jīng)經(jīng)批批準(zhǔn)準(zhǔn)而而缺缺席席者者，，按按曠曠工工處處理理。。東興興證證券券股股份份有有限限公公司司CompanyLogo八、、其其他他方方面面相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)定定（（5）1個月月內(nèi)內(nèi)連連續(xù)續(xù)缺缺勤勤2天（（次次））或或累累計(jì)計(jì)缺缺勤勤3天（（次次））以以上上者者，，除除名名處處理理；；1年內(nèi)內(nèi)請請事事假假時(shí)時(shí)間間累累計(jì)計(jì)40天及及以以上上者者，，除除名名處處理理。。工作作時(shí)時(shí)間間，，手手機(jī)機(jī)必必須須開開機(jī)機(jī)，，關(guān)關(guān)機(jī)機(jī)半半天天，，按按曠曠工工1次處處理理；；連連續(xù)續(xù)關(guān)關(guān)機(jī)機(jī)3天以以上上者者，，按按自自動動離離職職處處理理，，并并扣扣發(fā)發(fā)當(dāng)當(dāng)月月工工資資。。遲到到、、早早退退每每次次罰罰款款50元，，遲遲到到定定義義為為不不超超過過上上班班正正點(diǎn)點(diǎn)2小時(shí)時(shí)，，超超過過2小時(shí)時(shí)未未請請假假按按曠曠工工處處理理。。未未按按要要求求填填寫寫《工作作日日志志》，罰罰款款50元。。未按按要要求求著著裝裝每每次次罰罰款款50元曠工工（（缺缺勤勤））每每天天（（次次））罰罰款款100元東興興證證券券股股份份有有限限公公司司CompanyLogo八、、其其他他方方面面相相關(guān)關(guān)規(guī)規(guī)定定（（6）第一一次次警警告告處處分分，，給給予予100元處處罰罰；；第第二二次次受受到到警警告告處處分分的的，，記記過過一一次次，，給給予予200元處處罰罰，，并并取取消消參參加加當(dāng)當(dāng)年年度度各各項(xiàng)項(xiàng)評評優(yōu)優(yōu)活活動動的的資資格格；；記記過過二二次次者者，，開開除除處處理理。。團(tuán)隊(duì)隊(duì)長長下下屬屬經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人人年年度度內(nèi)內(nèi)受受到到2人次次或或以以上上處處分分，，負(fù)負(fù)連連帶帶責(zé)責(zé)任任，，按按屬屬下下罰罰款款的的50%處罰罰。。團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)長長下下屬屬經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人人年年度度內(nèi)內(nèi)有有5人次次以以上上受受到到處處分分時(shí)時(shí)，，團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)長長予予以以撤撤職職處處理理，，不不再再享享受受團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)長長待待遇遇。。團(tuán)隊(duì)隊(duì)長長被被處處分分后后，，有有積積極極改改善善行行為為與與績績效效，，且且逾逾十十二二個個月月未未受受處處分分者者，，其其之之前前的的處處分分記記錄錄予予以以撤撤消消。。(營銷銷管管理理制制度度中中沒沒有有此此類類罰罰款款規(guī)規(guī)定定的的,各營營業(yè)業(yè)部部可可以以制制訂訂相相關(guān)關(guān)制制度度補(bǔ)補(bǔ)充充.)東興興證證券券股股份份有有限限公公司司CompanyLogo結(jié)束束語語希望望大大家家一一起起遵遵守守！！東興興證證券券股股份份有有限限公公司司Co