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66/66青島海協(xié)信托投資有限公司2008年度報(bào)告摘要2009年06月30日來(lái)源:上海證券報(bào)作者:青島海協(xié)信托投資有限公司是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2003年10月15日正式批準(zhǔn)成立(銀監(jiān)復(fù)[2003]66號(hào))并合法存續(xù)的金融信托機(jī)構(gòu)。公司目前注冊(cè)資本3.15億元,注冊(cè)地址青島嶗山區(qū)梅嶺路29號(hào)1號(hào)樓818室1、重要提示1.1本公司重組工作領(lǐng)導(dǎo)小組及成員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。本年度報(bào)告摘要摘自年度報(bào)告全文,客戶及相關(guān)利益人欲了解詳細(xì)內(nèi)容,應(yīng)閱讀年度報(bào)告全文。1.2本公司2008年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)萬(wàn)隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所青島分所審計(jì),并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。1.3公司負(fù)責(zé)人重組工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)魏東、成員陳文、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人董青聲明:保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的真實(shí)、完整。2、公司概況2.1公司簡(jiǎn)介(1)公司基本情況青島海協(xié)信托投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱:“海協(xié)信托”或“公司”)是2003年10月15日,經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(銀監(jiān)復(fù)[2003]66號(hào))批準(zhǔn)成立的金融信托機(jī)構(gòu)。注冊(cè)資本3.15億元,注冊(cè)地址山東省青島市香港中路59號(hào)青島國(guó)際金融中心30層。海協(xié)信托自成立以來(lái),先后推出城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、制造業(yè)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等領(lǐng)域的20多個(gè)集合或單一信托項(xiàng)目,成功運(yùn)用信托工具為青島、山東省內(nèi)外機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供各類信托服務(wù)和信托融資,這些業(yè)務(wù)主要集中在資金信托、股權(quán)信托、權(quán)益信托、投資銀行等方面。海協(xié)信托目前正在進(jìn)行增資擴(kuò)股工作,注冊(cè)資本擬由原來(lái)的3.15億元增至5億元以上。本次增資擴(kuò)股的目的不僅在于增強(qiáng)自有資金實(shí)力,更在于完善公司治理,全面實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)重整,創(chuàng)建國(guó)內(nèi)知名信托公司。公司的總體規(guī)劃是:堅(jiān)持受益人、客戶和股東利益最大化。切實(shí)優(yōu)化治理結(jié)構(gòu),建立股東與經(jīng)理人角色到位,激勵(lì)與約束分明的權(quán)責(zé)體系;建立風(fēng)控第一、利潤(rùn)主導(dǎo)、運(yùn)行高效的流程體系和績(jī)效管理制度;確立產(chǎn)業(yè)投資基金、私募股權(quán)信托基金、資產(chǎn)證券化為公司的主攻方向和主營(yíng)業(yè)務(wù);建設(shè)領(lǐng)先的產(chǎn)品、營(yíng)銷和主動(dòng)投資能力,及時(shí)培育并持續(xù)保有公司在資產(chǎn)管理和主動(dòng)投資方面的優(yōu)勢(shì)品牌、核心盈利模式和核心競(jìng)爭(zhēng)力;通過(guò)3-5年不懈地努力,創(chuàng)建穩(wěn)健規(guī)范、回報(bào)豐厚、持續(xù)成長(zhǎng)的信托公司。(2)公司的法定中文名稱:青島海協(xié)信托投資有限公司公司的法定英文名稱:QINGDAOHAIXIETRUST&INVESTMENTCO.,LTD(3)法定代表人:彭光映(4)注冊(cè)地址:山東省青島市香港中路59號(hào)青島國(guó)際金融中心30F(5)郵政編碼:266071(6)國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址:(7)電子信箱:(8)信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人:陳文聯(lián)系人:張濤聯(lián)系電話:5傳真:5電子信箱:(9)本次信息披露報(bào)紙名稱:上海證券報(bào)(10)公司年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn):山東省青島市香港中路59號(hào)青島國(guó)際金融中心30層(11)公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所:萬(wàn)隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所青島分所地址:青島市東海西路39號(hào)世紀(jì)大廈27層(12)公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所:山東誠(chéng)功律師事務(wù)所地址:青島市延安三路129號(hào)金藝大廈七層2.2組織結(jié)構(gòu)圖2.2■3、公司治理結(jié)構(gòu)3.1股東3.1.1股東總數(shù):6表3.1.1■3.1.2公司第一大股東的主要股東的情況表3.1.2■3.2董事3.2.1董事會(huì)成員表3.2.1■■3.2.2獨(dú)立董事公司2008年度未設(shè)立獨(dú)立董事。公司增資擴(kuò)股后,擬增加3名獨(dú)立董事。3.3監(jiān)事監(jiān)事會(huì)成員表3.3■3.4高級(jí)管理人員表3.4■3.5公司員工表3.5■4、經(jīng)營(yíng)概況4.1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo):發(fā)揮金融信托的制度優(yōu)勢(shì)并依托東部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的地緣優(yōu)勢(shì),充分利用金融信托機(jī)構(gòu)獨(dú)特的投融資方式,營(yíng)造國(guó)內(nèi)一流的專業(yè)、專家理財(cái)平臺(tái),滿足產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)需求,為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。以綜合效益為中心,通過(guò)科學(xué)管理和嚴(yán)密風(fēng)控,在優(yōu)異業(yè)績(jī)和永續(xù)發(fā)展兩方面回報(bào)社會(huì)、回報(bào)受益人、回報(bào)股東、回報(bào)員工、回報(bào)戰(zhàn)略伙伴等利益相關(guān)者。公司的經(jīng)營(yíng)方針:以守法合規(guī)為前提,以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)為原則,以開(kāi)拓創(chuàng)新為追求;組合貸款、投資、資產(chǎn)管理三大手段,橫跨貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、實(shí)業(yè)投資三大領(lǐng)域,確保資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性、收益性。公司的戰(zhàn)略規(guī)劃:堅(jiān)持信托受益人、客戶和股東利益最大化;切實(shí)優(yōu)化治理結(jié)構(gòu),建立股東與經(jīng)理人角色到位,激勵(lì)與約束分明的權(quán)責(zé)體系;建立風(fēng)控第一、利潤(rùn)主導(dǎo)、運(yùn)行高效的流程體系和績(jī)效管理制度;確立產(chǎn)業(yè)投資基金、私募股權(quán)信托基金、資產(chǎn)證券化為主攻方向和主營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)理念;建設(shè)領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷和主動(dòng)投資能力,及時(shí)培育并持續(xù)保有公司在資產(chǎn)管理和主動(dòng)投資方面的優(yōu)勢(shì)品牌、核心盈利模式與核心競(jìng)爭(zhēng)力;通過(guò)不懈地努力,創(chuàng)建穩(wěn)健規(guī)范、回報(bào)豐厚、持續(xù)成長(zhǎng)的優(yōu)秀信托公司。4.2所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容(1)資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況期末公司固有資產(chǎn)27457萬(wàn)元,固有負(fù)債375萬(wàn)元,所有者權(quán)益27082萬(wàn)元,所有者權(quán)益比率為98.63%。根據(jù)《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》,公司期末不良資產(chǎn)率為67.42%。報(bào)告期內(nèi)公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入395萬(wàn)元,利潤(rùn)總額-4758萬(wàn)元,凈利潤(rùn)-3573萬(wàn)元。公司2007年總資產(chǎn)利潤(rùn)率(稅前利潤(rùn)/年均固有資產(chǎn))為-16.29%,資本利潤(rùn)率(稅前利潤(rùn)/年均股東權(quán)益)為-16.48%,主營(yíng)業(yè)務(wù)收益率(凈利潤(rùn)/營(yíng)業(yè)收入)為-904.56%。自2005年12月31日,公司的部分業(yè)務(wù)被監(jiān)管部門暫時(shí)叫停,隨著舊項(xiàng)目的不斷結(jié)束,而新項(xiàng)目又無(wú)法開(kāi)展,公司的收入來(lái)源逐漸減少,致使07、08年度公司經(jīng)營(yíng)虧損,且虧損數(shù)額逐年增加。(2)經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù)、品種公司業(yè)務(wù)主要包括信托業(yè)務(wù)和固有業(yè)務(wù)兩大類。信托業(yè)務(wù):從委托人數(shù)量看,公司的信托業(yè)務(wù)包括單一信托業(yè)務(wù)和集合信托業(yè)務(wù);從委托人交付信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)看,公司的信托業(yè)務(wù)主要包括資金信托業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)等;從信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式看,公司的信托業(yè)務(wù)包括貸款類信托業(yè)務(wù)、投資類信托業(yè)務(wù)等。衍生信托業(yè)務(wù)品種:包括在基本信托業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上衍生而來(lái)的項(xiàng)目融資、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等衍生信托業(yè)務(wù)品種。固有業(yè)務(wù):品種主要有貸款、投資(證券投資、股權(quán)投資等)、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。(3)資產(chǎn)組合與分布:自營(yíng)資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(單位:萬(wàn)元)■信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(單位:萬(wàn)元)■4.3市場(chǎng)分析4.3.1經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析2008年,隨著金融危機(jī)從局部發(fā)展到全球,從發(fā)達(dá)國(guó)家傳導(dǎo)到新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國(guó)家,從金融領(lǐng)域擴(kuò)散到實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)明顯放緩,國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩加劇,國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境中不確定不穩(wěn)定因素增多。美國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入衰退(2008年GDP季節(jié)調(diào)整后環(huán)比折年率僅為1.3%,比2007年低0.7個(gè)百分點(diǎn));歐元區(qū)陷入成立以來(lái)首次衰退(第一季度至第四季度GDP同比增長(zhǎng)分別為2.1%、1.4%、0.6%和-1.2%);日本經(jīng)濟(jì)同樣陷入衰退(GDP季節(jié)調(diào)整后環(huán)比折年率從第一季度的0.6%轉(zhuǎn)為第二、第三季度的-3.6%和-2.3%,第四季度更大幅降至-12.7%,降幅為近35年來(lái)最高);新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國(guó)家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)明顯放緩(工業(yè)增長(zhǎng)減速、出口放緩、資本外流加速)。2008年,我國(guó)發(fā)生了雨雪冰凍和汶川地震兩場(chǎng)突如其來(lái)的特大自然災(zāi)害,經(jīng)歷了全球經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)急劇動(dòng)蕩的巨大沖擊,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行的壓力明顯加大。針對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化,我國(guó)及時(shí)調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向,果斷實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策,迅速出臺(tái)擴(kuò)大國(guó)內(nèi)需求的十項(xiàng)措施,陸續(xù)制定和實(shí)施一系列政策,動(dòng)員全社會(huì)力量共同應(yīng)對(duì)危機(jī)。2008年我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)雖然有所放緩,但總體上仍保持了平穩(wěn)較快發(fā)展。當(dāng)年我國(guó)GDP為30.1萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)9%,增速比上年低4個(gè)百分點(diǎn)。分季度看,第一季度到第四季度分別增長(zhǎng)10.6%、10.1%、9%和6.8%。居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)同比上漲5.9%,漲幅比上年提高1.1個(gè)百分點(diǎn)。貿(mào)易順差2955億美元,比上年增加328億美元。4.3.2金融形勢(shì)分析2008年,我國(guó)金融市場(chǎng)繼續(xù)健康平穩(wěn)運(yùn)行。貨幣市場(chǎng)人民幣交易成交活躍,市場(chǎng)利率大幅下降;債券市場(chǎng)交易活躍,債券收益率曲線整體大幅下行,發(fā)行利率先升后降;股票市場(chǎng)在波動(dòng)中大幅走低;保險(xiǎn)市場(chǎng)需求明顯增加;外匯市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展。2008年國(guó)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)部門融資總量繼續(xù)較快增長(zhǎng)。融資結(jié)構(gòu)中,貸款融資的主導(dǎo)地位有所加強(qiáng),企業(yè)債券融資快速增長(zhǎng),在全社會(huì)資金配置中的作用顯著上升,股票和國(guó)債融資占比明顯下降。受股票市場(chǎng)大幅回調(diào)影響,全年非金融企業(yè)股票融資額同比減少2875億元,下降44.0%;國(guó)債融資占比下降,主要是2008年國(guó)債到期兌付較多,全年同比多兌付1685億元所致。貨幣市場(chǎng)交易活躍,利率水平下降較多,市場(chǎng)流動(dòng)性充足:2008年銀行間市場(chǎng)債券回購(gòu)累計(jì)成交58.1萬(wàn)億元,日均成交2316億元,日均成交同比增長(zhǎng)28.7%;同業(yè)拆借累計(jì)成交15.0萬(wàn)億元,日均成交600億元,日均成交同比增長(zhǎng)40.2%;交易所市場(chǎng)政府債券回購(gòu)累計(jì)成交2.4萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)32.3%。債券市場(chǎng)交易活躍,發(fā)行利率先升后降:銀行間債券市場(chǎng)全年累計(jì)成交37.1萬(wàn)億元,日均成交1479億元,同比增長(zhǎng)1.4倍;交易所國(guó)債現(xiàn)券成交2123億元,比上年同期多成交922億元;債券指數(shù)走高,銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)由年初的114.84點(diǎn)升至年末的132.05點(diǎn),上升14.99%;交易所市場(chǎng)國(guó)債指數(shù)由年初的110.78點(diǎn)升至年末的121.30點(diǎn),上升9.50%。票據(jù)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快,票據(jù)承兌保持穩(wěn)定增長(zhǎng),票據(jù)利率市場(chǎng)化程度提高:2008年企業(yè)累計(jì)簽發(fā)商業(yè)匯票7.1萬(wàn)億元,比上年增長(zhǎng)20.7%;累計(jì)貼現(xiàn)13.5萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)33.6%;累計(jì)辦理再貼現(xiàn)109.7億元;年末商業(yè)匯票承兌余額為3.2萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)30.9%;貼現(xiàn)余額為1.9萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)50.4%。股票市場(chǎng)在波動(dòng)中大幅走低,成交量明顯萎縮:2008年年末上證、深證綜合指數(shù)分別收于1821點(diǎn)和553點(diǎn),分別較上年末下跌65.4%和61.8%;全年滬、深股市累計(jì)成交26.71萬(wàn)億元,同比少成交19.34萬(wàn)億元;日均成交1086億元,同比下降43%;2008年年末市場(chǎng)流通市值4.52萬(wàn)億元,比2007年年末縮水51.4%。保險(xiǎn)市場(chǎng)需求明顯增加,保險(xiǎn)總資產(chǎn)增長(zhǎng)減緩:2008年保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入9784億元,同比增長(zhǎng)39.1%,增速同比上升14.3個(gè)百分點(diǎn);2008年年末保險(xiǎn)總資產(chǎn)3.34萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)15.2%,增速同比下降31.8個(gè)百分點(diǎn)。金融形勢(shì)對(duì)信托業(yè)產(chǎn)生重要影響:2008年我國(guó)信托公司共發(fā)行集合信托產(chǎn)品684個(gè),發(fā)行規(guī)模878.32億元,與2007年相比,發(fā)行集合信托產(chǎn)品數(shù)量雖然增長(zhǎng)6.71%,但發(fā)行規(guī)模減少18.53%。4.3.3影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的主要因素(1)有利因素為應(yīng)對(duì)危機(jī),國(guó)家出臺(tái)了一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施,宏觀經(jīng)濟(jì)政策漸松;基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),中小企業(yè)融資,私募股權(quán)投資等重要投資領(lǐng)域受到重視,為這幾類信托業(yè)務(wù)的快速發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇;銀行、證券、基金、信托等金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)始深化;信托相關(guān)的法規(guī)、政策相繼出臺(tái);公司治理逐步完善,管理團(tuán)隊(duì)、員工綜合素質(zhì)進(jìn)一步提高。(2)不利因素世界性經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響企業(yè)盈利能力和居民收入水平,投資類信托項(xiàng)目收益預(yù)期下降,貸款類信托項(xiàng)目?jī)斶€風(fēng)險(xiǎn)提高,居民對(duì)信托投資的收益預(yù)期增加;券商、基金、銀行等金融機(jī)構(gòu)競(jìng)相開(kāi)展理集合財(cái)產(chǎn)品或直投業(yè)務(wù),并且所受約束明顯低于信托對(duì)信托公司形成較大的競(jìng)爭(zhēng)壓力;信托登記、稅收、流動(dòng)性安排等諸多制度性缺失因素依然存在,信托的優(yōu)勢(shì)仍然不能充分發(fā)揮。4.4內(nèi)部控制4.4.1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化公司具有較為完善的法人治理結(jié)構(gòu),按照“三會(huì)一層”的要求,設(shè)立了由股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層構(gòu)建的公司治理架構(gòu)。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層之間既相互獨(dú)立,又相互制衡和相互協(xié)調(diào),形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和管理層之間的制衡機(jī)制,在公司經(jīng)營(yíng)和發(fā)展中發(fā)揮著各自的職能與作用。內(nèi)部控制是公司作為金融機(jī)構(gòu)的一種自律行為,是為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn),確保公司業(yè)務(wù)遵循相關(guān)政策和法律法規(guī),而對(duì)內(nèi)部職能部門及員工從事的信托業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序。內(nèi)部控制需要全員參與,公司上下員工樹立風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn),規(guī)范員工職業(yè)行為。逐步塑造“制度先行、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的內(nèi)部控制文化。4.4.2內(nèi)部控制措施本公司在制定和完善內(nèi)部控制時(shí),遵循有效性、審慎性、全面性、適時(shí)性和相互制約的原則。(1)健全法人治理結(jié)構(gòu)。公司各決策主體在其法定的權(quán)限范圍內(nèi)按規(guī)范程序決策;權(quán)責(zé)對(duì)稱分明,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到人。(2)按“統(tǒng)一法人,分級(jí)管理”的管理模式,強(qiáng)化法人在內(nèi)控中的地位和作用;在管理體制設(shè)計(jì)上,對(duì)人員、資金、信息等基本要素進(jìn)行統(tǒng)一管理和集中控制。(3)在機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置上,依照分工合理、相互制約的原則;在業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上,依據(jù)周密順暢、規(guī)范有序的原則。(4)建立健全內(nèi)部控制制度,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理活動(dòng),規(guī)范員工的行為。(5)充分發(fā)揮內(nèi)審機(jī)構(gòu)的作用,確保對(duì)每個(gè)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工的有效監(jiān)督。(6)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。區(qū)分不同類型的風(fēng)險(xiǎn),有針對(duì)性地進(jìn)行管理和控制。(7)建立健全信息管理系統(tǒng),提高組織運(yùn)行的透明度。(8)強(qiáng)化人事監(jiān)控,重視對(duì)員工金融政策、法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)和技能,以及金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)等的培訓(xùn)。4.4.3信息交流與反饋公司披露信息遵守法律法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可比性原則,規(guī)范地披露信息。公司依法將反映公司經(jīng)營(yíng)狀況、信托資產(chǎn)管理狀況等的信息主要通過(guò)專業(yè)報(bào)紙和公司網(wǎng)站向客戶公開(kāi)披露,并根據(jù)文件約定向相關(guān)利益人提交書面文件披露相關(guān)信息。4.4.4監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正公司建立起規(guī)章制度及內(nèi)部控制情況的定期評(píng)價(jià)制度,及時(shí)完善,堵塞漏洞,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)。4.5風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概況(1)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。(2)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本定位、信條、原則與政策金融機(jī)構(gòu)本身從事的就是高度不確定性,或稱高度風(fēng)險(xiǎn)性的業(yè)務(wù),因此風(fēng)險(xiǎn)管理的基本定位就是充分利用各種信息和資源,盡力識(shí)別業(yè)務(wù)活動(dòng)中的不確定因素并降低其影響力。我們的基本信條是:積極勤勉地通過(guò)“化不確定為確定”來(lái)動(dòng)態(tài)地剖析、化解或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),而不是單純地靜態(tài)地消極地“逃避”和“防范”風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理還必須貫徹全面性、審慎性、及時(shí)性、有效性、獨(dú)立性等項(xiàng)原則,覆蓋公司各個(gè)層面、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員,并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督,促進(jìn)公司持續(xù)、穩(wěn)健、規(guī)范、健康運(yùn)行。近兩年的實(shí)踐證明,以上風(fēng)險(xiǎn)管理的基本定位、信條、原則與政策是切實(shí)可行并卓有成效的。(3)公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)劃分第一,在公司董事會(huì)層面鑒于董事會(huì)尚未設(shè)立各下屬委員會(huì),公司確定由董事長(zhǎng)及董事會(huì)直接負(fù)責(zé)以下工作:●制定投資原則、投資方向、投資策略,確定投資組合的總體目標(biāo)和總體計(jì)劃;●根據(jù)內(nèi)審部門提出的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等具體意見(jiàn),審查管理層提出的防范和化解上述風(fēng)險(xiǎn)的控制措施;●直接管理關(guān)聯(lián)交易,及時(shí)審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。第二,在公司管理層面在公司管理層面:設(shè)有業(yè)務(wù)審查委員會(huì)(含固有業(yè)務(wù)審查委員會(huì)和信托業(yè)務(wù)審查委員會(huì)),公司授權(quán)業(yè)務(wù)審查委員會(huì)根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)、公司規(guī)章及實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況,審查并批準(zhǔn)各類重要固有業(yè)務(wù)和重要信托項(xiàng)目方案。對(duì)集合資金信托的資金運(yùn)用方案及信托收益分配方案均事先向董事長(zhǎng)報(bào)告。第三,在公司運(yùn)營(yíng)層面在公司運(yùn)營(yíng)層面:設(shè)有投資部、信托業(yè)務(wù)部、信托財(cái)務(wù)部和合規(guī)部,從公司運(yùn)營(yíng)層面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理,具體為:①投資部,負(fù)責(zé)固有資金運(yùn)用的調(diào)研工作,方案提出等;②公司財(cái)務(wù)部;負(fù)責(zé)固有資金運(yùn)用等的資金劃轉(zhuǎn),發(fā)現(xiàn)固有資金運(yùn)用指令違反公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定時(shí)有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令并向公司董事會(huì)直接報(bào)告等;③信托業(yè)務(wù)部,對(duì)信托計(jì)劃項(xiàng)目的可行性組織充分論證、科學(xué)研究并提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施,對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分方案及其他重大事項(xiàng)提出預(yù)案,擬定信托資金運(yùn)用方案并對(duì)資金運(yùn)用項(xiàng)目進(jìn)行隨時(shí)跟蹤;④信托財(cái)務(wù)部,安全保管信托資金,保管與信托有關(guān)的重要合同、憑證,保存委托人和受益人的名冊(cè)、賬冊(cè)和記錄等,發(fā)現(xiàn)信托資金運(yùn)用部門的指令違反信托合同規(guī)定時(shí)有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令并向公司董事會(huì)直接報(bào)告等;⑤合規(guī)部,對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)察、稽核,對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中異常情況做出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告,監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況等。4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況4.5.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況主要表現(xiàn)為交易對(duì)手不能履行合約義務(wù)而帶來(lái)的違約風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,公司除了前期的盡職調(diào)查工作外,在后期管理過(guò)程中結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,定期跟蹤、評(píng)價(jià)潛在風(fēng)險(xiǎn)狀況。公司從2004年起,根據(jù)《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》及相關(guān)規(guī)定,制定《自有資金貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》,對(duì)固有資產(chǎn)進(jìn)行五級(jí)分類。同時(shí),為了加強(qiáng)信貸管理,防范信貸風(fēng)險(xiǎn),提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,對(duì)各種信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的評(píng)級(jí),制定了《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》。4.5.2.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況主要表現(xiàn)為各種價(jià)格(如利率價(jià)格、股市價(jià)格、匯市價(jià)格、實(shí)業(yè)投資品種價(jià)格等)受市場(chǎng)供求、宏觀政策、交易雙方心理預(yù)期等因素影響可能產(chǎn)生較大波動(dòng)。如股市下跌可能會(huì)影響基金投資的收益。4.5.2.3操作風(fēng)險(xiǎn)狀況公司內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、工作人員在操作中的不完善或失誤,可能給公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司外部因素例如通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。4.5.2.4其他風(fēng)險(xiǎn)狀況主要有政策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為宏觀政策以及行業(yè)政策的變動(dòng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)環(huán)境和發(fā)展所造成的影響。道德風(fēng)險(xiǎn)指公司內(nèi)部人員不誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、不恪盡職守的風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.3.1信用風(fēng)險(xiǎn)管理公司主要通過(guò)對(duì)融資對(duì)象的信用調(diào)查,貸款審查部門對(duì)項(xiàng)目的審核,信托合同抵押條款的科學(xué)設(shè)計(jì)來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事前防范;通過(guò)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的業(yè)務(wù)跟蹤以及資產(chǎn)分類評(píng)級(jí)來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事中控制;通過(guò)項(xiàng)目結(jié)束后的稽查與評(píng)價(jià)進(jìn)行事后控制。公司將選擇那些實(shí)力雄厚、信譽(yù)卓著、業(yè)績(jī)優(yōu)良的金融機(jī)構(gòu)作為合作伙伴,以防范來(lái)自金融同業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)。公司對(duì)貸款實(shí)行五級(jí)分類的風(fēng)險(xiǎn)管理法,減值準(zhǔn)備計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為:正常類計(jì)提比例為0%,關(guān)注類計(jì)提比例為2%,次級(jí)類計(jì)提比例為25%,可疑類計(jì)提比例為50%,損失類計(jì)提比例為100%。其中,次級(jí)和可疑類貸款的損失準(zhǔn)備,計(jì)提比例可以上下浮動(dòng)20%。公司的擔(dān)保政策為:保證方應(yīng)為實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好的大型企業(yè)(集團(tuán))或上市公司;抵押(質(zhì)押)品價(jià)值確定參照法定評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估和變現(xiàn)性的優(yōu)劣,并且抵押(質(zhì)押)率一般不高于50%;注重各種擔(dān)保方式的組合運(yùn)用。4.5.3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理公司通過(guò)內(nèi)部專業(yè)的研發(fā)隊(duì)伍、并借助其他研究機(jī)構(gòu)或大型金融投資機(jī)構(gòu)的研發(fā)部門,密切關(guān)注宏觀、中觀、微觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì),力求準(zhǔn)確把握貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和各實(shí)業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)的價(jià)格變化,以防范和規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理公司通過(guò)完善業(yè)務(wù)操作流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)提高員工技能、通過(guò)技術(shù)手段對(duì)操作權(quán)限和內(nèi)容進(jìn)行程序設(shè)定、制訂應(yīng)急預(yù)案等措施控制操作風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3.4其他風(fēng)險(xiǎn)管理公司通過(guò)對(duì)宏觀政策和行業(yè)政策的跟蹤、研究,提高預(yù)見(jiàn)性,控制政策風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程,加強(qiáng)思想教育控制道德風(fēng)險(xiǎn)。5、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表5.1自營(yíng)資產(chǎn)5.1.1會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見(jiàn)全文萬(wàn)隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司青島分所萬(wàn)亞會(huì)琴業(yè)字(2009)第0071號(hào)審計(jì)報(bào)告青島海協(xié)信托投資有限公司全體股東:我們審計(jì)了后附的青島海協(xié)信托投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱貴公司)財(cái)務(wù)報(bào)表,包括2008年12月31日資產(chǎn)負(fù)債表,2008年度利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表和股東權(quán)益變動(dòng)表以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注。一、管理層對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)表是貴公司管理層的責(zé)任。這種責(zé)任包括:(1)設(shè)計(jì)、實(shí)施和維護(hù)與財(cái)務(wù)報(bào)表編制相關(guān)的內(nèi)部控制,以使財(cái)務(wù)報(bào)表不存在由于舞弊或錯(cuò)誤而導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào);(2)選擇和運(yùn)用恰當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)政策;(3)做出合理的會(huì)計(jì)估計(jì)。二、注冊(cè)會(huì)計(jì)師的責(zé)任我們的責(zé)任是在實(shí)施審計(jì)工作的基礎(chǔ)上對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。我們按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了審計(jì)工作。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則要求我們遵守職業(yè)道德規(guī)范,計(jì)劃和實(shí)施審計(jì)工作以財(cái)務(wù)報(bào)表是否不存在重大錯(cuò)報(bào)獲取合理保證。審計(jì)工作涉及實(shí)施審計(jì)程序,以獲取有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表金額和披露的審計(jì)證據(jù)。選擇的審計(jì)程序取決于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的判斷,包括對(duì)由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的財(cái)務(wù)報(bào)表重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí),我們考慮與財(cái)務(wù)報(bào)表編制相關(guān)的內(nèi)部控制,以設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)程序,但目的并非對(duì)內(nèi)部控制的有效性發(fā)表意見(jiàn)。審計(jì)工作還包括評(píng)價(jià)管理層選用會(huì)計(jì)政策的恰當(dāng)性和做出會(huì)計(jì)估計(jì)的合理性,以及評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表的總體列報(bào)。我們相信,我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)模瑸榘l(fā)表審計(jì)意見(jiàn)提供了基礎(chǔ)。三、審計(jì)意見(jiàn)我們認(rèn)為,貴公司財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制,在所有重大方面公允反映了貴公司2008年12月31日的財(cái)務(wù)狀況以及2008年度的經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。萬(wàn)隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司青島分所中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師:中國(guó)·青島中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師:二〇〇九年六月二十四日5.1.2資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表編制單位:青島海協(xié)信托投資有限公司2008年12月31日單位:元■會(huì)計(jì)主管:董青復(fù)核:董青制單:杜亞丹5.1.3利潤(rùn)和利潤(rùn)分配表利潤(rùn)表編制單位:青島海協(xié)信托投資有限公司2008年度單位:元■會(huì)計(jì)主管:董青復(fù)核:董青制單:杜亞丹5.2信托財(cái)產(chǎn)5.2.1信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表編制單位:青島海協(xié)信托投資有限公司2008年12月31日單位:元信托項(xiàng)目名稱:匯總表■5.2.2信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表編制單位:青島海協(xié)信托投資有限公司2008年12月31日單位:元信托項(xiàng)目名稱:匯總表■復(fù)核:王強(qiáng)填表人:盧松琴6、會(huì)計(jì)報(bào)表附注6.1簡(jiǎn)要說(shuō)明報(bào)告年度會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)、會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)和核算方法發(fā)生的變化公司自2008年1月1日起執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(2006)。因執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)所有者權(quán)益的影響列示如下■6.2或有事項(xiàng)說(shuō)明截止2008年12月31日,公司存在如下訴訟事項(xiàng):1、公司于2005年5月18日和2005年7月22日分別同廈門國(guó)際信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廈門國(guó)際”)簽訂合同編號(hào)為海協(xié)合字(2005)第008號(hào)和HMNGC2005304保證合同,為耀聲(廈門)物業(yè)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廈門耀聲”)同廈門國(guó)際簽訂的合同編號(hào)(2005)廈國(guó)信借字第006號(hào)《人民幣資金借款合同》和合同編號(hào)HMNGC2005304《信托資金使用合同》提供連帶保證,保證金額各為4,000.00萬(wàn)元,合計(jì)保證金額為8,000.00萬(wàn)元。公司于2005年5月25日和2005年7月25日分別同華鴻國(guó)際有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華鴻國(guó)際”)簽訂合同編號(hào)為海協(xié)抵字(2005)第011號(hào)和海協(xié)抵字(2005)第012號(hào)抵押合同,華鴻國(guó)際以擁有的位于廈門市湖里工業(yè)區(qū)23及24號(hào)廠房的土地使用權(quán)、土地房屋所有權(quán)作為抵押,為公司向廈門耀聲作出的上述擔(dān)保提供反擔(dān)保。公司已獲取抵押物的他項(xiàng)權(quán)證,他項(xiàng)權(quán)證編號(hào)為廈地房他證第2005197號(hào)和廈地房他證第2005131號(hào)。由于上述借款合同期滿后,廈門耀聲未能按期償還債務(wù),廈門國(guó)際已就上述合同分別提起訴訟并經(jīng)福建省高級(jí)人民法院(2006)閩民初第20號(hào)和(2006)閩民初字第21號(hào)民事判決書一審判決廈門耀聲償還債權(quán)人欠款本金、利息和相關(guān)訴訟費(fèi)用,由公司承擔(dān)連帶還款責(zé)任。廈門耀聲就上述判決上訴至最高人民法院,2007年6月經(jīng)最高人民法院(2007)民二終字第92號(hào)和(2007)民二終字第91號(hào)民事判決書終審判決廈門耀聲敗訴,公司仍需承擔(dān)連帶還款責(zé)任。2007年9月,廈門國(guó)際根據(jù)最高人民法院(2007)民二終字第92號(hào)和(2007)民二終字第91號(hào)民事判決書向福建省高級(jí)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,執(zhí)行案號(hào)為[2007]閩執(zhí)行字第18、20號(hào)。由此公司14個(gè)銀行賬戶并5部汽車被福建省高級(jí)人民法院凍結(jié),截止至2008年12月31日上述資產(chǎn)已經(jīng)解除凍結(jié)。2008年3月19日,公司、廈門國(guó)際、深圳市中技實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中技實(shí)業(yè)”)和赤峰鑫業(yè)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鑫業(yè)投資”)共同達(dá)成《執(zhí)行和解協(xié)議》:根據(jù)廈門國(guó)際同廈門耀聲和華鴻國(guó)際達(dá)成的《擔(dān)保協(xié)議》,若在2008年6月15日前,廈門耀聲未能全部?jī)斶€其所有債務(wù),則廈門國(guó)際有權(quán)向福建省高級(jí)人民法院申請(qǐng)拍賣華鴻國(guó)際作為對(duì)公司反擔(dān)保而抵押的廈門市湖里工業(yè)區(qū)23及24號(hào)廠房的房產(chǎn)和相應(yīng)的土地使用權(quán),并享有優(yōu)先受償權(quán);公司作為該房產(chǎn)項(xiàng)目的抵押權(quán)人,同意廈門國(guó)際享有上述房產(chǎn)項(xiàng)目拍賣所得款的優(yōu)先受償權(quán);中技實(shí)業(yè)和鑫業(yè)投資為《執(zhí)行和解協(xié)議》的切實(shí)履行提供無(wú)限連帶責(zé)任保證。上述《執(zhí)行和解協(xié)議》最終未執(zhí)行,公司與上述和解協(xié)議各方就新的和解協(xié)議正在磋商過(guò)程中。本公司預(yù)計(jì)由于公司已獲取的抵押物價(jià)值大于公司實(shí)際所承擔(dān)的連帶還款金額,上述判決即使執(zhí)行也不會(huì)對(duì)公司造成實(shí)質(zhì)性的經(jīng)濟(jì)損失,所以本公司未就上述事項(xiàng)計(jì)提相關(guān)或有負(fù)債。2、訴廈門耀聲和和華鴻國(guó)際根據(jù)公司與廈門耀聲簽訂的海協(xié)合字(2005)第010號(hào)擔(dān)保協(xié)議的約定,對(duì)廈門耀聲同廈門國(guó)際簽訂的合同編號(hào)(2005)廈國(guó)信借字第006號(hào)《人民幣資金借款合同》和合同編號(hào)HMNGC2005304《信托資金使用合同》提供連帶保證,同時(shí)與華鴻國(guó)際簽訂合同編號(hào)為海協(xié)抵字(2005)第011號(hào)和海協(xié)抵字(2005)第012號(hào)抵押合同,由華鴻國(guó)際為上述擔(dān)保提供反擔(dān)保,并約定收取擔(dān)保費(fèi)及融資顧問(wèn)費(fèi)1000萬(wàn)元,但廈門耀聲一直未支付上述款項(xiàng),公司依據(jù)上述事由將廈門耀聲、華鴻國(guó)際訴至青島市中級(jí)人民法院,經(jīng)青島市中級(jí)人民法院(2008)青民四初字第85號(hào)判決書判決公司勝訴,尚未執(zhí)行;另外由于上述1、項(xiàng)所述事由公司代廈門耀聲賠付643.67萬(wàn)元,公司將廈門耀聲、華鴻國(guó)際訴至青島市中級(jí)人民法院,經(jīng)青島市中級(jí)人民法院(2008)青民初字86號(hào)判決書判決公司勝訴,尚未執(zhí)行。3、澳柯瑪股份訴本公司公司于2004年2月與青島澳柯瑪股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“澳柯瑪”)簽訂《即墨市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)集合資金信托合同》受托管理信托資金,到期日2007年2月13日。由于澳柯瑪公司涉及訴訟,在信托合同尚未到期時(shí)被相關(guān)法院凍結(jié),2007年6月13日上述款項(xiàng)解凍后又于2007年10月15日再次因涉訴遭法院凍結(jié),澳柯瑪公司以公司未及時(shí)將信托資金及收益轉(zhuǎn)付其賬戶為由起訴公司,要求支付相關(guān)利息19萬(wàn)元,上述訴訟正在調(diào)解過(guò)程。6.3重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其出售的說(shuō)明本公司2008年未發(fā)生重要資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓。6.4會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料6.4.1自營(yíng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況6.4.1.1按資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的結(jié)果披露資產(chǎn)的期初、期末數(shù)(單位:萬(wàn)元)表6.4.1.1■6.4.1.2資產(chǎn)損失準(zhǔn)備的期初、本期計(jì)提、本期轉(zhuǎn)回、本期核銷、期末數(shù)(單位:萬(wàn)元)表6.4.1.2■6.4.1.3自營(yíng)股票投資、基金投資、債券投資、長(zhǎng)期投資的期初數(shù)、期末數(shù)(單位:萬(wàn)元)表6.4.1.3■6.4.1.4前三名的自營(yíng)長(zhǎng)期股權(quán)投資的企業(yè)名稱、占被投資企業(yè)權(quán)益的比例及投資收益情況本公司2008年未發(fā)生自營(yíng)長(zhǎng)期股權(quán)投資6.4.1.5前三名的自營(yíng)貸款的企業(yè)名稱,占貸款總額的比例及還款情況表6.4.1.5■6.4.1.6代理業(yè)務(wù)(委托業(yè)務(wù))的期初數(shù)、期末數(shù)本公司報(bào)告期末無(wú)代理業(yè)務(wù)。6.4.1.7公司當(dāng)年的收入結(jié)構(gòu)(單位:萬(wàn)元)表6.4.1.7■6.4.2信托資產(chǎn)管理情況6.4.2.1信托資產(chǎn)的期初、期末數(shù)(單位:萬(wàn)元)表6.4.2.1■6.4.2.2本年度已清算結(jié)束的集合類、單一類資金信托項(xiàng)目和財(cái)產(chǎn)管理類信托項(xiàng)目數(shù)量、合計(jì)金額、加權(quán)平均預(yù)計(jì)收益率、加權(quán)平均實(shí)際收益率(單位:萬(wàn)元)表6.4.2.2■6.4.2.3本年度新增的集合類、單一類資金信托項(xiàng)目和財(cái)產(chǎn)管理類信托項(xiàng)目數(shù)量、合計(jì)金額。(單位:萬(wàn)元)表6.4.2.3■6.4.2.4本公司履行受托人義務(wù)情況及因本公司自身責(zé)任而導(dǎo)致的信托資產(chǎn)損失情況。本公司遵守信托法規(guī)和信托文件對(duì)受托人義務(wù)的規(guī)定,為受益人的最大利益處理信托事務(wù),管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí),恪盡職守,履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù),沒(méi)有損害受益人利益的情況。本公司無(wú)因自身責(zé)任而導(dǎo)致的信托資產(chǎn)損失情況。6.5關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露6.5.1關(guān)聯(lián)交易方的數(shù)量、關(guān)聯(lián)交易的總金額及關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策等(單位:萬(wàn)元)表6.5.1■6.5.2關(guān)聯(lián)交易方與本公司的關(guān)系性質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易方的名稱、法定代表人、注冊(cè)地址、注冊(cè)資本及主營(yíng)業(yè)務(wù)等表6.5.2■6.5.3本公司與關(guān)聯(lián)方重大交易事項(xiàng)的披露6.5.3.1固有財(cái)產(chǎn)與管理方:貸款、投資、租賃、應(yīng)收賬款、擔(dān)保、其他方式等期初匯總數(shù)、本期發(fā)生額匯總數(shù)、期末匯總數(shù)(單位:萬(wàn)元)表6.5.3.1■6.5.4關(guān)聯(lián)方逾期未償還本公司資金的情況(單位:萬(wàn)元)表6.5.4■6.6會(huì)計(jì)制度的披露本公司固有業(yè)務(wù)(自營(yíng)業(yè)務(wù))公司自2008年1月1日起執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(2006),信托業(yè)務(wù)執(zhí)行2005年財(cái)政部頒發(fā)的《信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》。7、財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書7.1利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和分配情況(1)利潤(rùn)總額:-4758萬(wàn)元(2)所得稅費(fèi)用:-1185萬(wàn)元(3)凈利潤(rùn):-3573萬(wàn)元(4)加年初可分配利潤(rùn):-845萬(wàn)元(5)可分配利潤(rùn):-4418萬(wàn)元7.2主要財(cái)務(wù)指標(biāo)■7.3對(duì)本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項(xiàng)本報(bào)告期內(nèi)無(wú)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)。8、特別事項(xiàng)揭示8.1前五名股東報(bào)告期變動(dòng)情況及原因本報(bào)告期內(nèi)無(wú)股東變動(dòng)情況8.2董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員變動(dòng)情況及原因本報(bào)告期內(nèi)無(wú)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員變動(dòng)情況8.3本報(bào)告期內(nèi)公司重大訴訟事項(xiàng)1、公司于2005年5月18日和2005年7月22日分別同廈門國(guó)際信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廈門國(guó)際”)簽訂合同編號(hào)為海協(xié)合字(2005)第008號(hào)和HMNGC2005304保證合同,為耀聲(廈門)物業(yè)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廈門耀聲”)同廈門國(guó)際簽訂的合同編號(hào)(2005)廈國(guó)信借字第006號(hào)《人民幣資金借款合同》和合同編號(hào)HMNGC2005304《信托資金使用合同》提供連帶保證,保證金額各為4,000.00萬(wàn)元,合計(jì)保證金額為8,000.00萬(wàn)元。公司于2005年5月25日和2005年7月25日分別同華鴻國(guó)際有限公司(以下簡(jiǎn)稱“華鴻國(guó)際”)簽訂合同編號(hào)為海協(xié)抵字(2005)第011號(hào)和海協(xié)抵字(2005)第012號(hào)抵押合同,華鴻國(guó)際以擁有的位于廈門市湖里工業(yè)區(qū)23及24號(hào)廠房的土地使用權(quán)、土地房屋所有權(quán)作為抵押,為公司向廈門耀聲作出的上述擔(dān)保提供反擔(dān)保。公司已獲取抵押物的他項(xiàng)權(quán)證,他項(xiàng)權(quán)證編號(hào)為廈地房他證第2005197號(hào)和廈地房他證第2005131號(hào)。由于上述借款合同期滿后,廈門耀聲未能按期償還債務(wù),廈門國(guó)際已就上述合同分別提起訴訟并經(jīng)福建省高級(jí)人民法院(2006)閩民初第20號(hào)和(2006)閩民初字第21號(hào)民事判決書一審判決廈門耀聲償還債權(quán)人欠款本金、利息和相關(guān)訴訟費(fèi)用,由公司承擔(dān)連帶還款責(zé)任。廈門耀聲就上述判決上訴至最高人民法院,2007年6月經(jīng)最高人民法院(2007)民二終字第92號(hào)和(2007)民二終字第91號(hào)民事判決書終審判決廈門耀聲敗訴,公司仍需承擔(dān)連帶還款責(zé)任。2007年9月,廈門國(guó)際根據(jù)最高人民法院(2007)民二終字第92號(hào)和(2007)民二終字第91號(hào)民事判決書向福建省高級(jí)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,執(zhí)行案號(hào)為[2007]閩執(zhí)行字第18、20號(hào)。由此公司14個(gè)銀行賬戶并5部汽車被福建省高級(jí)人民法院凍結(jié),截止至2008年12月31日上述資產(chǎn)已經(jīng)解除凍結(jié)。2008年3月19日,公司、廈門國(guó)際、深圳市中技實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中技實(shí)業(yè)”)和赤峰鑫業(yè)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鑫業(yè)投資”)共同達(dá)成《執(zhí)行和解協(xié)議》:根據(jù)廈門國(guó)際同廈門耀聲和華鴻國(guó)際達(dá)成的《擔(dān)保協(xié)議》,若在2008年6月15日前,廈門耀聲未能全部?jī)斶€其所有債務(wù),則廈門國(guó)際有權(quán)向福建省高級(jí)人民法院申請(qǐng)拍賣華鴻國(guó)際作為對(duì)公司反擔(dān)保而抵押的廈門市湖里工業(yè)區(qū)23及24號(hào)廠房的房產(chǎn)和相應(yīng)的土地使用權(quán),并享有優(yōu)先受償權(quán);公司作為該房產(chǎn)項(xiàng)目的抵押權(quán)人,同意廈門國(guó)際享有上述房產(chǎn)項(xiàng)目拍賣所得款的優(yōu)先受償權(quán);中技實(shí)業(yè)和鑫業(yè)投資為《執(zhí)行和解協(xié)議》的切實(shí)履行提供無(wú)限連帶責(zé)任保證。上述《執(zhí)行和解協(xié)議》最終未執(zhí)行,公司與上述和解協(xié)議各方就新的和解協(xié)議正在磋商過(guò)程中。2、訴廈門耀聲和和華鴻國(guó)際根據(jù)公司與廈門耀聲簽訂的海協(xié)合字(2005)第010號(hào)擔(dān)保協(xié)議的約定,對(duì)廈門耀聲同廈門國(guó)際簽訂的合同編號(hào)(2005)廈國(guó)信借字第006號(hào)《人民幣資金借款合同》和合同編號(hào)HMNGC2005304《信托資金使用合同》提供連帶保證,同時(shí)與華鴻國(guó)際簽訂合同編號(hào)為海協(xié)抵字(2005)第011號(hào)和海協(xié)抵字(2005)第012號(hào)抵押合同,由華鴻國(guó)際為上述擔(dān)保提供反擔(dān)保,并約定收取擔(dān)保費(fèi)及融資顧問(wèn)費(fèi)1000萬(wàn)元,但廈門耀聲一直未支付上述款項(xiàng),公司依據(jù)上述事由將廈門耀聲、華鴻國(guó)際訴至青島市中級(jí)人民法院,經(jīng)青島市中級(jí)人民法院(2008)青民四初字第85號(hào)判決書判決公司勝訴,尚未執(zhí)行;另外由于上述1、項(xiàng)所述事由公司代廈門耀聲賠付643.67萬(wàn)元,公司將廈門耀聲、華鴻國(guó)際訴至青島市中級(jí)人民法院,經(jīng)青島市中級(jí)人民法院(2008)青民初字86號(hào)判決書判決公司勝訴,尚未執(zhí)行。8.4公司及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受處罰情況本報(bào)告期內(nèi)無(wú)公司及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受處罰情況8.5銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)對(duì)公司檢查提出整改意見(jiàn)及公司整改情況本報(bào)告期內(nèi)銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)未對(duì)公司進(jìn)行檢查,也未提出整改意見(jiàn)。8.6本年度重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告情況本報(bào)告期內(nèi)公司無(wú)重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告9、監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)本公司監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,2008年度本公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)能夠依法運(yùn)行,公司的財(cái)務(wù)報(bào)告能夠真實(shí)地反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。序號(hào)股東名稱持股比例法人代表1中鐵十八局集團(tuán)有限公司21.45%郝趁義2新疆棉花產(chǎn)業(yè)(集團(tuán))有限公司18.25%張銘公3安徽豐原集團(tuán)有限公司18.25%李榮杰4山東海川集團(tuán)控股公司16.65%張建華序號(hào)股東名稱持股比例法人代表1中國(guó)鐵道建筑總公司56%王振侯姓名職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例(%)彭光映董事長(zhǎng)男462003.10中鐵十八局集團(tuán)有限公司21.45%張建華副董事長(zhǎng)男562003.10山東海川集團(tuán)控股公司16.65%勾亦軍董事男542005.4安徽豐原集團(tuán)有限公司18.25%黃俊濤董事男402005.4新疆棉花產(chǎn)業(yè)(集團(tuán))有限公司18.25%余路明董事男462005.4新疆威仕達(dá)生物工程股份有限公司13.65%崔峰科董事男472003.10青島聯(lián)宇時(shí)裝有限公司11.75%姓名簡(jiǎn)要履歷彭光映1983.9--1986.12湖北長(zhǎng)陽(yáng)財(cái)政局;1987.1--1993.12湖北省清江水電投資總公司;1994.1--2002.9中國(guó)長(zhǎng)江三峽工程開(kāi)發(fā)總公司;2002.8--2003.9喀什地區(qū)信托投資公司重組領(lǐng)導(dǎo)小組;2003.10--至今青島海協(xié)信托投資有限公司張建華1973.4--1995.2中國(guó)外運(yùn)山東公司副總經(jīng)理;1995.2--1997.9山東省外經(jīng)貿(mào)委處長(zhǎng);1997.9--2002.6山東外貿(mào)工藝集團(tuán)董事長(zhǎng)、總裁;2002.6—至今新華錦集團(tuán)董事長(zhǎng)、總裁勾亦軍1989.9--1994.2中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司;1994.2--1997.3中國(guó)農(nóng)村發(fā)展信托公司;1997.4--2000.12中興信托公司;2001.1--2002.4北京嘉豐眾和投資顧問(wèn)公司、中泰信托公司及沈陽(yáng)信托購(gòu)并項(xiàng)目負(fù)責(zé)人;2002.5--2004.7中國(guó)華聞控股金融事業(yè)部副總兼任重新登記的的弘泰信托公司總裁;2004.12--至今青島海協(xié)信托投資有限公司黃俊濤1990.7--1995.7武漢機(jī)床廠財(cái)務(wù)副處長(zhǎng);1995.7--2000.5天津金田房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān);2000.5--2001.12中經(jīng)貿(mào)信息網(wǎng)絡(luò)有限公司武漢分公司總經(jīng)理;2002.1--至今新疆棉花產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司余路明1988.8--1992.10浙江大學(xué)(原杭州大學(xué))財(cái)金系;1992.10-1999.5藍(lán)天基金管理公司副總經(jīng)理、黨委成員;1999.6--2002.4平安證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、黨委成員;2002.4--2003.5國(guó)信投資有限公司執(zhí)行董事;2003.6--2004.8中海基金公司籌備組組長(zhǎng)、總經(jīng)理(報(bào)證監(jiān)會(huì)備案);2004.8--至今新疆威仕達(dá)生物工程股份有限公司崔峰科1985.9—1993山東省畜產(chǎn)品進(jìn)出口公司羽絨制品科;1994—2002山東聯(lián)宇發(fā)展有限公司總經(jīng)理;2000.6--至今青島聯(lián)宇時(shí)裝有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理姓名職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例簡(jiǎn)要履歷唐克監(jiān)事長(zhǎng)男412003.10--1990.8-2003.10齊魯石化;2003.11-至今青島海協(xié)信托投資有限公司李君秀監(jiān)事女512004.12山東海川集團(tuán)控股公司16.65%1980-2000曾任山東外外貿(mào)職業(yè)學(xué)校會(huì)計(jì)系主任、2000-2002山東省紡織品進(jìn)出口公司總裁助理;現(xiàn)任新華錦集團(tuán)公司總裁助理姓名職務(wù)性別年齡選任日期金融從業(yè)年限學(xué)歷專業(yè)簡(jiǎn)要履歷齊覺(jué)總經(jīng)理男382003.1012碩士國(guó)際金融1996.9-2003.10上海證管辦;2003.11-至今青島海協(xié)信托投資有限公司項(xiàng)目報(bào)告期年度上年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布20以下20-29621%926.5%30-391138%1338.2%40以上1241%1235.3%學(xué)歷分布博士及資格13%25.9%碩士621%720.6%本科1759%1852.9%???14%514.7%其他13%25.9%崗位分布董事、監(jiān)事及高管人員310%38.8%自營(yíng)業(yè)務(wù)人員724.5%823.5%信托業(yè)務(wù)人員1241%1544.2%其他人員724.5%823.5%資產(chǎn)運(yùn)用金額占比資產(chǎn)分布金額占比貨幣資金530.2%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)00%貸款1851267.42%房地產(chǎn)業(yè)00%短期投資00%證券00%長(zhǎng)期投資00%實(shí)業(yè)1851267.42%其他889232.38%其他894532.58%資產(chǎn)總計(jì)27457100%資產(chǎn)總計(jì)27457100%資產(chǎn)運(yùn)用金額占比資產(chǎn)分布金額占比貨幣資金5333.77%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)00貸款1251989.09%房地產(chǎn)業(yè)00短期投資00證券00長(zhǎng)期投資10007.12%實(shí)業(yè)251917.93%買入返售資產(chǎn)00其他1153382.07%無(wú)形資產(chǎn)00其他00資產(chǎn)總計(jì)14052100%資產(chǎn)總計(jì)14052100%項(xiàng)目行次年初數(shù)年末數(shù)項(xiàng)目行次年初數(shù)年末數(shù)資產(chǎn):負(fù)債:現(xiàn)金及銀行存款11,405,050.11530,458.33向中央銀行借款28存放中央銀行款項(xiàng)2聯(lián)行存放款項(xiàng)29貴金屬3同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)30存放聯(lián)行款項(xiàng)4拆入資金31存放同業(yè)款項(xiàng)5交易性金融負(fù)債32拆出資金6衍生金融負(fù)債33交易性金融資產(chǎn)71,000,000.00賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款34衍生金融資產(chǎn)8吸收存款35買入返售金融資產(chǎn)9應(yīng)付職工薪酬3670,962.84110,297.45應(yīng)收款項(xiàng)類金融資產(chǎn)10應(yīng)交稅費(fèi)371,632,412.22293,980.95應(yīng)收利息11應(yīng)付利息38其他應(yīng)收款1278,002,364.2775,104,781.91其他應(yīng)付款391,227,498.113,346,012.15發(fā)放貸款和墊款13226,772,000.00185,120,000.00預(yù)計(jì)負(fù)債40可供出售金融資產(chǎn)14應(yīng)付債券41持有至到期投資15遞延所得稅負(fù)債42長(zhǎng)期股權(quán)投資16其他負(fù)債43投資性房地產(chǎn)17負(fù)債合計(jì)442,930,873.173,750,290.55固定資產(chǎn)18405,763.59314,556.38所有者權(quán)益(或股東權(quán)益):在建工程19實(shí)收資本(或股本)45315,000,000.00315,000,000.00固定資產(chǎn)清理20其中:國(guó)有資本46無(wú)形資產(chǎn)21417,916.77369,666.81外商資本47商譽(yù)22資本公積48長(zhǎng)期待攤費(fèi)用23194,444.47減:庫(kù)存股49抵債資產(chǎn)24盈余公積50遞延所得稅資產(chǎn)251,285,171.0213,130,582.01一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備51其他資產(chǎn)26未分配利潤(rùn)52-8,448,162.94-44,180,245.11外幣報(bào)表折算差額53歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)54少數(shù)股東權(quán)益55所有者權(quán)益(或股東權(quán)益)合計(jì)56306,551,837.06270,819,754.89資產(chǎn)總計(jì)27309,482,710.23274,570,045.44負(fù)債和所有者權(quán)益(或股東權(quán)益)總計(jì)57309,482,710.23274,570,045.44項(xiàng)目行次上年數(shù)本年數(shù)一、營(yíng)業(yè)收入17,845,961.003,948,230.04(一)利息凈收入2109,922.816,249.38利息收入3109,922.816,249.38利息支出4(二)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入5手續(xù)費(fèi)及傭金收入6手續(xù)費(fèi)及傭金支出7(三)投資收益(損失以“-”號(hào)填列)81,435,193.73-19,567.66其中:對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益9(四)公允價(jià)值變動(dòng)收益(損失以“-”號(hào)填列)10(五)其他收入116,300,844.463,961,548.32匯兌收益(損失以“-”號(hào)填列)12其他業(yè)務(wù)收入136,300,844.463,961,548.32二、營(yíng)業(yè)支出149,542,511.3350,958,737.22(一)營(yíng)業(yè)稅金及附加15350,231.73217,885.16(二)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)16(三)資產(chǎn)減值損失或呆賬損失(轉(zhuǎn)回金額以“-”號(hào)填列)17563,954.8541,651,838.18(四)其他業(yè)務(wù)成本188,628,324.759,089,013.88三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(虧損以“-”號(hào)填列)19-1,696,550.33-47,010,507.18加:營(yíng)業(yè)外收入20297,876.500.10減:營(yíng)業(yè)外支出21658,782.34566,986.08四、利潤(rùn)總額(虧損以“-”號(hào)填列)22-2,057,456.17-47,577,493.16減:所得稅費(fèi)用23-252,321.10-11,845,410.99五、凈利潤(rùn)(虧損以“-”號(hào)填列)24-1,805,135.07-35,732,082.17歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)25少數(shù)股東損益26六、每股收益:27(一)基本每股收益28(二)稀釋每股收益29信托資產(chǎn)年初數(shù)期末數(shù)信托負(fù)債和信托權(quán)益年初數(shù)期末數(shù)信托資產(chǎn):信托負(fù)債:貨幣資金13,545,401.725,325,203.05應(yīng)付受托人報(bào)酬2,703,761.320.00拆出資金

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