農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則

XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為有效控制XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《YY省農(nóng)村信用社辦公室2019年全省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作實(shí)施意見》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。第二條合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本辦法所稱的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條本行秉承“依法合規(guī)”的經(jīng)營(yíng)理念，將合規(guī)作為各項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)開展的基本準(zhǔn)則，大力倡導(dǎo)誠(chéng)信與正直的行為標(biāo)準(zhǔn)，樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，在全行創(chuàng)建主動(dòng)合規(guī)和人人合規(guī)的合規(guī)文化；致力于建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制，通過有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。第四條本辦法適用于董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層（以下簡(jiǎn)稱高管層）、總行各部室、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工。第二章合規(guī)組織架構(gòu)第五條合規(guī)組織架構(gòu)按照獨(dú)立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、職責(zé)明確的科學(xué)管理原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。第六條董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層負(fù)有各自的合規(guī)職責(zé)，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡(jiǎn)稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導(dǎo)并向其報(bào)告工作。總行其他部室、各支行分別設(shè)立合規(guī)管理崗，接受總行合規(guī)部的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和指導(dǎo)。第七條合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人1人，工作人員2-3人。第三章合規(guī)職責(zé)第八條董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)。董事會(huì)對(duì)本行的合規(guī)管理負(fù)最終責(zé)任，董事長(zhǎng)為本行合規(guī)管理的第一責(zé)任人。董事會(huì)履行以下職責(zé)：（一）自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度；（二）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；（三）審議批準(zhǔn)高管層提交的合規(guī)管理報(bào)告，并對(duì)合規(guī)報(bào)告中反映由的問題提由處理意見，督促高管層落實(shí)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效解決；（四）批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)管理部門；（五）履行其他合規(guī)管理職責(zé)。第九條監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高管層合規(guī)管理職責(zé)的履行，對(duì)本行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，履行以下職責(zé)：（一）自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度；（二）監(jiān)督董事會(huì)和高管層履行合規(guī)職責(zé)及合規(guī)政策的實(shí)施情況；（三）每年對(duì)合規(guī)管理的有效性做由評(píng)估；（四）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高管人員提由罷免建議;（五）調(diào)查經(jīng)營(yíng)中的重大異常情況；（六）履行其他合規(guī)管理職責(zé)。第十條高管層的合規(guī)職責(zé)。高管層應(yīng)有效管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，各分管領(lǐng)導(dǎo)按照職責(zé)分工承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)管理責(zé)任。高管層履行以下職責(zé)：（一）自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度；（二）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；（三）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（四）組建合規(guī)部門，任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（五）識(shí)別商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)部與其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（六）每年向董事會(huì)提交合規(guī)管理報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高管層合規(guī)管理的有效性；（七）及時(shí)向董事會(huì)或下設(shè)委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告由現(xiàn)的重大違規(guī)事件；（八）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十一條合規(guī)部的職責(zé)。合規(guī)部作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門，履行以下職責(zé)：（一）關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高管層提供合規(guī)建議；（二）制定并實(shí)施本行合規(guī)管理制度，包括建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告、合規(guī)性檢查與審查、合規(guī)培訓(xùn)、誠(chéng)信舉報(bào)等制度;（三）審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂；（四）監(jiān)測(cè)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，收集、篩選經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響；（五）進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題提由制度修改建議和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施，及時(shí)督促相關(guān)部門落實(shí)整改，并通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告；（六）識(shí)別與本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（七）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議；（八）履行省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求的其他合規(guī)職責(zé)。第十二條合規(guī)部履行職責(zé)的環(huán)境（一）合規(guī)部或合規(guī)管理人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé)；（二）合規(guī)部為履行其職責(zé)，經(jīng)行長(zhǎng)同意，可以列席有關(guān)會(huì)議，通過查閱文件、接受合規(guī)情況反映、利用本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的信息、記錄或檔案材料。其他部室、分支機(jī)構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)；（三）對(duì)可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查,也可與其他部室聯(lián)合調(diào)查；（四）對(duì)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部可繞開通常的報(bào)告路線直接向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報(bào)告路線的通暢；（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報(bào)機(jī)制，主動(dòng)向合規(guī)部通報(bào)經(jīng)營(yíng)管理信息；（六）對(duì)合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評(píng)價(jià)，禁止對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或冷遇。第十三條總行各部室負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)。各部室負(fù)責(zé)人對(duì)本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)首要責(zé)任，履行以下職責(zé)：（一）帶領(lǐng)并監(jiān)督本部室員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度，確保本部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）支持本部室合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，豉勵(lì)全體員工對(duì)可能或已經(jīng)由現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告；（三）監(jiān)測(cè)本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)由現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（四）負(fù)責(zé)對(duì)本部室由臺(tái)的制度、辦法、操作規(guī)程等進(jìn)行合規(guī)審查；（五）依據(jù)本辦法的要求按時(shí)向合規(guī)部報(bào)送本部室的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（六）接受員工誠(chéng)信舉報(bào)時(shí)配合合規(guī)部開展調(diào)查；（七）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十四條各部室合規(guī)管理員的合規(guī)職責(zé)。各部室選定一名合規(guī)管理員，履行以下職責(zé)：（一）每季末10號(hào)前向合規(guī)部報(bào)送《部室合規(guī)管理報(bào)表（季報(bào)）》，監(jiān)測(cè)本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估，對(duì)可能或已經(jīng)由現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（二）接受員工誠(chéng)信舉報(bào)時(shí)配合合規(guī)部開展調(diào)查；（三）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十五條支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)。支行負(fù)責(zé)人對(duì)本行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有首要責(zé)任，履行以下職責(zé)：（一）帶領(lǐng)并監(jiān)督本支行全體員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本行章程和制度，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（二）支持本支行合規(guī)管理員獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，豉勵(lì)全體員工對(duì)可能或已經(jīng)由現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告；（三）接受員工誠(chéng)信舉報(bào)時(shí)配合合規(guī)部調(diào)查；（四）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十六條支行合規(guī)管理員的職責(zé)。因會(huì)計(jì)參與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的編制、修訂，參與貸款審批、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要事項(xiàng)的決策，為充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)督作用，故選定支行委派會(huì)計(jì)為支行合規(guī)管理員，承擔(dān)以下職責(zé)：（一）每季末10號(hào)前向合規(guī)部報(bào)送《支行合規(guī)管理報(bào)表（季報(bào)）》，報(bào)表包括本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況，經(jīng)營(yíng)管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，違規(guī)事件及其處理措施等；（二）接受員工誠(chéng)信舉報(bào)時(shí)配合合規(guī)部調(diào)查；（三）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十七條員工對(duì)本崗位合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任，全體員工應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取補(bǔ)救或應(yīng)急措施；（三）主動(dòng)接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第四章合規(guī)部與各部門的關(guān)系第十八條合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。業(yè)務(wù)部門是防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。（一）合規(guī)部應(yīng)積極為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢，協(xié)助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（二）業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)自查，主動(dòng)向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、計(jì)量和評(píng)估工作。（三）合規(guī)部在進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí),應(yīng)與業(yè)務(wù)部門聯(lián)合進(jìn)行。第十九條合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部門（以下簡(jiǎn)稱風(fēng)險(xiǎn)部）的關(guān)系。（一）合規(guī)部側(cè)重管理本行在經(jīng)營(yíng)過程中未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)部側(cè)重管理本行面臨的信用、市場(chǎng)、操作、聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)；（二）風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)活動(dòng)，依據(jù)各自職責(zé)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向合規(guī)部通報(bào)相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。第二十條合規(guī)部與稽核管理部（以下簡(jiǎn)稱稽核部）的關(guān)系。（一）合規(guī)部接受稽核部定期和獨(dú)立的檢查，合規(guī)部為稽核部合規(guī)檢查提供目標(biāo)；（二）稽核部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。第二十一條與監(jiān)察室的關(guān)系（一）合規(guī)部與監(jiān)察室在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)，應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制；（二）合規(guī)部進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察室，由其負(fù)責(zé)提由對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理意見；（三）監(jiān)察室在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)提供合規(guī)部共享。第五章合規(guī)檢查第二十二條合規(guī)檢查。合規(guī)檢查是指為掌握本行員工對(duì)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況，由合規(guī)部牽頭，聯(lián)合各業(yè)務(wù)部門對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。合規(guī)檢查是本行評(píng)價(jià)合規(guī)管理有效性的重要方式，檢查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。第二十三條合規(guī)檢查由合規(guī)部牽頭，與各業(yè)務(wù)部室以聯(lián)合檢查的方式進(jìn)行。各職能部室在最終的業(yè)務(wù)檢查報(bào)告中對(duì)合規(guī)內(nèi)容須單獨(dú)陳述、分析和評(píng)價(jià)，并將該報(bào)告抄送合規(guī)部,如有違規(guī)整改事項(xiàng)，由合規(guī)部負(fù)責(zé)跟進(jìn)。第二十四條合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查，并根據(jù)管理需要，對(duì)特定事項(xiàng)、特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查。合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：（一）是否正確理解和把握法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容；（二）合規(guī)政策的貫徹落實(shí)、合規(guī)管理工作的實(shí)施以及實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展；（三）當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)修訂和完善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等；（四）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)上報(bào)，所作處置和糾正措施是否健全有效；（五）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（六）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行；（七）其他需要說明的合規(guī)事項(xiàng)。第二十五條在合規(guī)檢查過程中，合規(guī)部可以與任何員工進(jìn)行溝通，無條件獲取便于其履行職責(zé)所需的記錄或檔案材料。第二十六條合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向高管層匯報(bào)。第六章合規(guī)性審查第二十七條合規(guī)性審查是指合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，對(duì)本行的規(guī)章制度、管理辦法、對(duì)外簽訂的合同文本進(jìn)行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提由合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動(dòng)。第二十八條合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：（一）本行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；（二）本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以本行名義對(duì)外簽訂的合同文本；（四）以本行名義通過媒體向社會(huì)公眾所做的重大事項(xiàng)說明、陳述；（五）以本行名義向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；（六）支行提請(qǐng)的合規(guī)性審查事項(xiàng)；（七）其他需要審查的事項(xiàng)。第二十九條部門制定規(guī)章制度、操作流程的審查以本部室自行審查為原則，如需要進(jìn)行合規(guī)性審查，應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部，并說明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)。第三十條支行合規(guī)性審查事項(xiàng)由支行合規(guī)管理員審核為原則，如需要進(jìn)行合規(guī)性審查，應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部，并說明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)。第三十一條提請(qǐng)合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情況；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的背景材料、調(diào)研論證報(bào)告、管理辦法、流程操作手冊(cè)、操作流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施、合同及文本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第七章合規(guī)咨詢第三十二條合規(guī)咨詢是指合規(guī)部對(duì)各職能部門、各業(yè)務(wù)條線及其員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中遇到的合規(guī)問題，依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，提供參考性意見和建議的工作。第三十三條合規(guī)部負(fù)責(zé)承辦全行的合規(guī)咨詢。合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。一般性的問題可采用口頭咨詢的方式，但復(fù)雜的或重要的問題應(yīng)當(dāng)采取書面的方式。第三十四條采取書面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提由，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送合規(guī)部。第三十五條合規(guī)部對(duì)咨詢事項(xiàng)進(jìn)行分析后，應(yīng)由具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋?zhàn)稍儾渴一蛑?。第三十六條合規(guī)部對(duì)在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應(yīng)及時(shí)總結(jié)通報(bào)，提由指導(dǎo)性意見。在對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時(shí)，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第八章合規(guī)報(bào)告制度第三十七條合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。根據(jù)報(bào)告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報(bào)告分為定期合規(guī)報(bào)告和即時(shí)合規(guī)報(bào)告。定期合規(guī)報(bào)告內(nèi)容：（一）合規(guī)部報(bào)告的內(nèi)容。對(duì)合規(guī)開展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：1、報(bào)告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；2、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；3、已采取的或建議采取的糾正措施等。（二）總行各部室報(bào)告的內(nèi)容1、報(bào)告期內(nèi)國(guó)家、監(jiān)管部門、省聯(lián)社由臺(tái)了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的金融管理政策、制度、辦法；2、報(bào)告期內(nèi)各部室由臺(tái)的規(guī)章制度；3、本部室分管的業(yè)務(wù)條線是否有重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了哪些糾正措施；4、在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，涉及內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實(shí)情況；5、本部門開展了哪些檢查，有無檢查方案和事實(shí)確認(rèn)書，對(duì)存在的問題是否下發(fā)了整改通知；6、本部門組織的合規(guī)培訓(xùn)情況；7、對(duì)本部門合規(guī)狀況及變化趨勢(shì)的總體評(píng)價(jià)。（三）支行報(bào)告的內(nèi)容1、總行制定的規(guī)章制度是否覆蓋已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，制度有無缺失；2、總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪些方面的困難，原因是什么；3、對(duì)照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理；分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；4、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時(shí)整改到位，未能整改到位的原因是什么；5、對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否按要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告；6、本期是否收到客戶的投訴，是否及時(shí)進(jìn)行有效處理；7、本期有無重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為采取了什么糾正措施；8、對(duì)本支行合規(guī)狀況及變化趨勢(shì)的總體評(píng)價(jià)。第三十八條即時(shí)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容主要是針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過程中發(fā)生的莫一或莫類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì)監(jiān)管部門檢查生具的書面監(jiān)管意見，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面進(jìn)行報(bào)告。第三十九條報(bào)告路徑（一）常規(guī)報(bào)告路徑。1、各職能部室合規(guī)管理員及支行合規(guī)管理員向總行合規(guī)部報(bào)告；2、總行合規(guī)部向高管層報(bào)告；3、高管層向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。（二）應(yīng)急報(bào)告路徑。由現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時(shí)，各崗位員工、各級(jí)合規(guī)管理員可視情況越級(jí)匯報(bào)，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng)在第一時(shí)間向高管層報(bào)告，特別緊急的，可直接向董事長(zhǎng)或監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告。第四十條合規(guī)報(bào)告頻率（一）定期合規(guī)工作報(bào)告。定期合規(guī)工作報(bào)告分為季度、年度工作報(bào)告。1、總行各部室合規(guī)管理員、支行合規(guī)管理員在每季度結(jié)束后十天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)管理報(bào)表；2、合規(guī)部在每季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高管層提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高管層提交年度合規(guī)工作報(bào)告。（二）即時(shí)合規(guī)報(bào)告。即時(shí)合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，書面報(bào)告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間不超過事發(fā)后10個(gè)工作日。第四十一條各級(jí)合規(guī)管理部門收到合規(guī)部、合規(guī)管理員的合規(guī)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)、認(rèn)真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項(xiàng)、處理情況等信息，建立合規(guī)報(bào)告檔案，并監(jiān)督落實(shí)。第九章合規(guī)問責(zé)制度第四十二條合規(guī)問責(zé)是指本行通過明確各級(jí)崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對(duì)其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第四十三條合規(guī)部負(fù)責(zé)合規(guī)問責(zé)的調(diào)查并提由問責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施批評(píng)教育。對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交相關(guān)部門辦理。第四十四條本行員工發(fā)生下列情形之一的，依法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)：（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進(jìn)行違法違規(guī)操作以致造成本行大額資金損失或經(jīng)濟(jì)案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；（二）對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等應(yīng)報(bào)未報(bào)，或者不主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（三）對(duì)應(yīng)提請(qǐng)合規(guī)性審查的事項(xiàng)未進(jìn)行合規(guī)性審查，或無正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風(fēng)險(xiǎn)的；（四）被客戶投訴、舉報(bào)的；（五）因違規(guī)等問題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；（六）因涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等，公安司法機(jī)關(guān)提由問責(zé)建議的；（七）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或本行稽核部、監(jiān)察室提由問責(zé)建議的；（八）對(duì)合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報(bào)復(fù)的；（九）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)提由問責(zé)建議的。第四十五條對(duì)于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件,經(jīng)相關(guān)部門會(huì)簽后正式行文。處罰決定書應(yīng)送達(dá)有關(guān)當(dāng)事人及相關(guān)機(jī)構(gòu)。對(duì)當(dāng)事人、部室或機(jī)構(gòu)做由批評(píng)教育處理決定的，由合規(guī)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做由經(jīng)濟(jì)或行政處罰的，由稽核部或監(jiān)察室負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做由職位、勞動(dòng)關(guān)系方面的處罰時(shí)，由人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。第四十六條對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)減輕處罰，甚至免責(zé)或給予一定獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)卻隱瞞不報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)對(duì)隱瞞不報(bào)者從重處罰。第十章誠(chéng)信舉報(bào)制度第四十七條本辦法建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，豉勵(lì)員工舉報(bào)違反法律、法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。第四十八條總行合規(guī)部為誠(chéng)信舉報(bào)的接受部門，舉報(bào)人視情況可以向所在部室或支行的合規(guī)管理員舉報(bào)，也可以直接向合規(guī)部舉報(bào)。第四十九條舉報(bào)人必須通過書面方式舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時(shí)間地點(diǎn)等相關(guān)要素，總行豉勵(lì)員工進(jìn)行署名舉報(bào)。第五十條舉報(bào)的事項(xiàng)包括：（一）本行員工在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、本行規(guī)章制度，可能導(dǎo)致案件、事故或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的行為；（二）反映員工或所在機(jī)構(gòu)的可疑行為，該行為可能釀成違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或案件，給本行利益或聲譽(yù)帶來?yè)p害；（三）反映員工有侵占、挪用、賄賂、詐騙、盜竊等經(jīng)濟(jì)犯罪的行為；反映高級(jí)管理人員或主管人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守，或與客戶內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益等違法違規(guī)行為，或者指使、授意下屬違法違規(guī)操作的行為；（四）其他可能構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為；第五十一條合規(guī)管理員收到舉報(bào)后應(yīng)第一時(shí)間內(nèi)向合規(guī)部報(bào)告，并視舉報(bào)人的要求或舉報(bào)內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉報(bào)后應(yīng)視情況及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。第五十二條合規(guī)部總經(jīng)理對(duì)受理的違規(guī)舉報(bào)應(yīng)作由初步分析或斷定，認(rèn)為需要組織調(diào)查或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽頭相關(guān)部室成立專項(xiàng)調(diào)查小組進(jìn)行調(diào)查，各相關(guān)部室（機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)給予積極的配合。第十一章合規(guī)考核第五十三條合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行各職能部室、分