重大事項(xiàng)報(bào)告及重要信息測(cè)試題庫(kù)

亳州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息

知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)一、填空題1、中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。么屢次違反重大事項(xiàng)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行將采取一約見談話，執(zhí)法檢查，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)―、、、等措施，并按照有關(guān)規(guī)定予以行政處罰。3.重要信息是指—反映金融機(jī)構(gòu)發(fā)展穩(wěn)健性狀況的重要報(bào)告和報(bào)表等。4報(bào)送人民銀行的重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告應(yīng)遵循—實(shí)事求是，準(zhǔn)確及時(shí)，全面詳實(shí)、、的原則。工中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。6商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足—備付金 o久金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)流動(dòng)性困難并形成支付壓力時(shí)應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行。&在銀行，證券，保險(xiǎn)、、兩個(gè)及兩個(gè)以上行業(yè)中出現(xiàn)或可能出現(xiàn)連鎖反應(yīng)，需相關(guān)部門協(xié)同配合、共同處置的事件應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》形式報(bào)送人民銀行。義壽險(xiǎn)公司退保率超過(guò)—10^,財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司單筆賠付金額超過(guò)保費(fèi)收入_5%—,應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后24小時(shí)內(nèi)以〈〈重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告與小額貸款公司，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，典當(dāng)行的業(yè)務(wù)合作政策,按半年度報(bào)送資金業(yè)務(wù)往來(lái)情況。11、人民銀行金融穩(wěn)定部門—承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息的報(bào)告受理、日常管理和綜合協(xié)調(diào)等工作。12重大事項(xiàng)和重要信息嚴(yán)重影響或可能嚴(yán)重影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定或金融管理持續(xù)的，受理行應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行和地方政府oB金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)送季度報(bào)表的時(shí)間是下一季度第一個(gè)月20日前報(bào)送 o14金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉密重大事項(xiàng)和重要信息，須通過(guò)保密渠道_ 報(bào)送。1%銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告情況納入人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容o二、單項(xiàng)選擇1、需要向人民銀行報(bào)送的重大事項(xiàng)的范圍是指(ABCD)A可能對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定造成重大影響的風(fēng)險(xiǎn)或事件；B可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展、區(qū)域金融穩(wěn)定帶來(lái)重要影響的事件；C可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展、區(qū)域金融穩(wěn)定造成重大影響的風(fēng)險(xiǎn)或事件；D導(dǎo)致區(qū)域金融穩(wěn)定產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)的一切事件。2根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是ABA保持貨幣幣值的穩(wěn)定B促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C維護(hù)金融秩序D保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)S全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由任免A國(guó)家主席B國(guó)務(wù)院總理C全國(guó)人大常委會(huì)D財(cái)政部4中國(guó)人民銀行的虧損由（BA上一年度的利潤(rùn)彌補(bǔ)B中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)C商業(yè)銀行的利潤(rùn)彌補(bǔ)D中央和地方財(cái)政資金彌補(bǔ)工到目前為止，我國(guó)共發(fā)行了幾套人民幣？AA5套B6套C7套 D8套6.殘損人民幣銷毀權(quán)屬于（0A各收到殘損人民幣的金融機(jī)構(gòu) B商業(yè)銀行C中國(guó)人民銀行D財(cái)政部1中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的C內(nèi)，編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，并編制年度報(bào)表，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A1個(gè)月 B2個(gè)月 C3個(gè)月 D6個(gè)月8.中國(guó)人民銀行的會(huì)計(jì)年度是DA自公歷1月1日起至6月30日止B自公歷1月30日起至12月1日止C自公歷6月1日起至12月31日止D自公歷1月1日起至12月31日止9,人民幣的發(fā)行遵循的原則不包括CA由中國(guó)人民銀行集中統(tǒng)一發(fā)行 B根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，有計(jì)劃發(fā)行C根據(jù)世界金融市場(chǎng)的變化，集中大量發(fā)行.D根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，有計(jì)劃地通過(guò)信貸收支活動(dòng)來(lái)發(fā)行貨幣.發(fā)生2小時(shí)以內(nèi)報(bào)送的重大事項(xiàng)之一時(shí)，若遇特殊情況不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)正式報(bào)告重大事項(xiàng)和重要信息，可在報(bào)告后,（D以書面形式報(bào)告人民銀行。A5個(gè)小時(shí)內(nèi)B7個(gè)小時(shí)內(nèi)C15個(gè)小時(shí)內(nèi)D24個(gè)小時(shí)內(nèi).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）報(bào)送人民銀行金融改革政策落實(shí)情況、程序及存在的問(wèn)題。A年度B季度C半年D不定期12金融機(jī)構(gòu)不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)重大事項(xiàng)和重要信息，報(bào)告材料弄虛作假或隱瞞真實(shí)情況的，人民銀行應(yīng)當(dāng)（B）A責(zé)令改正，在全轄范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)，并向其主管部門和當(dāng)?shù)卣▓?bào)。B責(zé)令改正，視情況予以通報(bào)批評(píng)，并向其主管部門和當(dāng)?shù)卣▓?bào)。C責(zé)令改正，進(jìn)行約見談話、執(zhí)法檢查，并視情況對(duì)結(jié)果進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。D責(zé)令改正，督促和監(jiān)督整改進(jìn)度，視情況予以通報(bào)批評(píng)，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。H監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)下調(diào)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ G、、）以內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》形式報(bào)告人民銀行。A5日以內(nèi)B15日內(nèi)C5個(gè)工作日內(nèi)D15個(gè)工作日內(nèi)14新聞媒體負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)或金融穩(wěn)定產(chǎn)生影響時(shí)，應(yīng)在事發(fā)后（B）以《重大事項(xiàng)報(bào)告》形式報(bào)告人民銀行。A2小時(shí)內(nèi)B24小時(shí)內(nèi)C5個(gè)工作日內(nèi)D15個(gè)工作日內(nèi)n金融機(jī)構(gòu)針對(duì)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)開展的壓力測(cè)試情況及結(jié)果，按年度報(bào)送相關(guān)情況。cA經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B管理風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三、多項(xiàng)選擇1、對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列哪些行為，中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行檢查和監(jiān)督？（ ）A執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為H執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為D執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為E執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為F.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為2非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季向人民銀行報(bào)送哪些資料？（ ）A期末資產(chǎn)負(fù)債表B利潤(rùn)表C財(cái)務(wù)報(bào)告D穩(wěn)健性監(jiān)測(cè)指標(biāo)A下列哪些事項(xiàng)出現(xiàn)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事后15個(gè)工作日以內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行？（ABCE）A機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更B新建或撤并金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)C機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更D金融機(jī)構(gòu)被接管、托管或重組E高級(jí)管理人員變更4下列重大事項(xiàng)中，哪些是應(yīng)當(dāng)在24小時(shí)之內(nèi)報(bào)告人民銀行的？（陽(yáng)）A發(fā)生重大投資虧損或重大涉訴事件，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、凈資本或償付能力充足率產(chǎn)生重大影響R總股本5%（含）以上的重大股權(quán)變動(dòng)C風(fēng)險(xiǎn)管理體制發(fā)生重大調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)管理制度出現(xiàn)重大變化，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、方法更新D新聞媒體負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)正常經(jīng)營(yíng)或金融穩(wěn)定產(chǎn)生影響E受到監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)提示、行政處罰，或收到工商、稅務(wù)、審計(jì)、財(cái)政等部門行政處罰5、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCD ）A平等B自愿C公平D隱私保護(hù)E誠(chéng)實(shí)信用65日內(nèi)應(yīng)向人民銀行報(bào)告的重大事項(xiàng)有哪些？（ABCDE）A發(fā)布、調(diào)整跨級(jí)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明，涉及重大會(huì)計(jì)改革B監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)下調(diào)C銀行業(yè)機(jī)構(gòu)單筆貸款損失超過(guò)貸款余額1%（含）、新增單筆不良貸款超過(guò)5000萬(wàn)元（含），或發(fā)生其他重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事件D證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)浮動(dòng)虧損超過(guò)50%（含）E壽險(xiǎn)公司退保率超過(guò)10%（含），財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司單筆賠付金額超過(guò)保費(fèi)總收入5%（含）7、中國(guó)人民銀行的職能包括（細(xì)必A依法制定和執(zhí)行貨幣政策B發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備D監(jiān)督管理銀行同業(yè)拆解市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)&根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行不得從事下列哪些業(yè)務(wù)ABCDA不得對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支B不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券C不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保D不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款9下列屬于貨幣政策委員會(huì)的當(dāng)然委員的是BCDA國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)主任B中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)C國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)D中國(guó)證券監(jiān)督委員會(huì)主席1Q關(guān)于人民幣的法定特征，下列表述正確的有關(guān)于人民幣的法定特征，下列表述正確的有（細(xì)①A人民幣是價(jià)值符號(hào)，是商品價(jià)值計(jì)價(jià)的尺度B人民幣能夠保持相對(duì)穩(wěn)定的購(gòu)買力C人民幣是我國(guó)唯一合法的貨幣D人民幣是獨(dú)立自主的貨幣收付、計(jì)價(jià)單位11、對(duì)我國(guó)的銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)（①A財(cái)政部 B國(guó)務(wù)院經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)C中國(guó)人民銀行D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)12金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)后，如遇特殊情況不能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)正式報(bào)告，可通過(guò)（ABC）等方式報(bào)告，事后書面形式補(bǔ)報(bào)A電話B傳真C委派專門人員D正式行文13.為做好金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期報(bào)送（abcd ）等，特別是交叉性金融產(chǎn)品及相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況。A組織機(jī)構(gòu)創(chuàng)新B業(yè)務(wù)創(chuàng)新C信貸創(chuàng)新D產(chǎn)品創(chuàng)新14金融機(jī)構(gòu)屢次違反規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行將采?。ˋBCD）等措施，并按照有關(guān)規(guī)定予以行政處罰。A約見談話B執(zhí)法檢查C現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估博停相關(guān)業(yè)務(wù)15.報(bào)送人民銀行的重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告應(yīng)遵循（）的原則。XDA實(shí)事求是B合法合理C準(zhǔn)確及時(shí)D全面詳實(shí)四、簡(jiǎn)答題.請(qǐng)例舉五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)向人民銀行報(bào)告的重大事項(xiàng)內(nèi)容。報(bào)告內(nèi)容和要求第二頁(yè)2請(qǐng)列舉十條中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)。（一）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（三）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（四）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；（五）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（六）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；（七）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（A）經(jīng)理國(guó)庫(kù)；（九）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（十）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（十一）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（十二）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；（十三）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。.中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策可以運(yùn)用的貨幣政策工具。 （一）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;（二）確定中央銀行基準(zhǔn)利率；（三）為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);（四）向商業(yè)銀行提供貸款；（五）在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯;（六）國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運(yùn)用前款所列貨幣政策工具時(shí)，可以規(guī)定具體的條件和程序。.中國(guó)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人進(jìn)行檢查監(jiān)督的行為。一）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；（-）與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；（三）執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；（四）執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；（五）執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；（六）執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；（七）代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為；（A）執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；（九）執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。前款所稱中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的貸款。.請(qǐng)列舉5條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后24小時(shí)內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行的事件。第三頁(yè)上.請(qǐng)列舉5條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后5日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》形式報(bào)告人民銀行的事項(xiàng)。第三頁(yè)下.《重大事項(xiàng)報(bào)告》包括哪些內(nèi)容。第五頁(yè)五、案例分析某金融機(jī)構(gòu)10日內(nèi)先后發(fā)現(xiàn)以下事項(xiàng)，請(qǐng)問(wèn)是否需要向人民銀行報(bào)送重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告，如何報(bào)送？1.某分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)點(diǎn)由A區(qū)B路遷移至C區(qū)D路；地址變更在事后15個(gè)工作日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告。2上級(jí)部門業(yè)務(wù)存在經(jīng)營(yíng)失誤，導(dǎo)致產(chǎn)生壞賬近1000萬(wàn)元,評(píng)級(jí)由B級(jí)下調(diào)為C級(jí)；在事發(fā)后5個(gè)工作日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告》的形式報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告3.在監(jiān)管部門檢查中，發(fā)現(xiàn)賬務(wù)處理存在漏洞，被給予風(fēng)險(xiǎn)提示，并計(jì)劃進(jìn)行詳查；事發(fā)后5個(gè)工作日內(nèi)以《重大事項(xiàng)報(bào)告