《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》課程教學(xué)大綱

《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》教學(xué)大綱1．課程中文名稱(chēng)（英文名稱(chēng)）：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理（Managementofcommercialbank）2．課程類(lèi)別：公共課程學(xué)科基礎(chǔ)課程專(zhuān)業(yè)課程其他3．課程性質(zhì)：必修課選修課4．課程總學(xué)時(shí):34總學(xué)分：25．適用專(zhuān)業(yè)：財(cái)務(wù)管理6．先修課程：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、金融學(xué)等一、課程簡(jiǎn)介《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》作為教育部確定的21世紀(jì)高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)專(zhuān)業(yè)的核心課程，在經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)教學(xué)中居于核心地位。本課程既包括了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論，又概括了商業(yè)銀行的實(shí)踐，并介紹了業(yè)務(wù)和應(yīng)用技術(shù)；既研究了商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，又把目光投向創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品定價(jià)等新領(lǐng)域。二、課程教學(xué)目標(biāo)學(xué)完本課程后，學(xué)生應(yīng)達(dá)到如下要求：（一）掌握商業(yè)銀行相關(guān)基本概念和基本理論；（二）掌握基本商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的操作方式；（三）掌握商業(yè)銀行的不同管理方式；（四）了解我國(guó)商業(yè)銀行所面臨的嚴(yán)峻的競(jìng)爭(zhēng)局面；（五）了解國(guó)際商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的發(fā)展趨勢(shì)。三、課程學(xué)時(shí)分配、教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)基本要求:第1章導(dǎo)論（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行的起源發(fā)展與我國(guó)現(xiàn)行的銀行體系第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能第三節(jié)商業(yè)銀行的外部組織形式與內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)第四節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及經(jīng)營(yíng)環(huán)境第五節(jié)政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管教學(xué)基本要求:通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握商業(yè)銀行的基本概念，了解商業(yè)銀行的起源與發(fā)展，掌握商業(yè)銀行的性質(zhì)與基本職能，理解并掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”目標(biāo)及相互之間的關(guān)系，了解商業(yè)銀行的外部組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)。第2章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理（4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論第二節(jié)現(xiàn)代商業(yè)銀行中介理論第三節(jié)商業(yè)銀行利率敏感性分析技術(shù)久期模型在商業(yè)銀行的應(yīng)用教學(xué)基本要求:重點(diǎn)掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論和方法，并可以初步運(yùn)用這些基本理論和方法，掌握利率敏感性分析技術(shù)。第3章商業(yè)銀行資本（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成第二節(jié)資本充足性第三節(jié)《巴塞爾協(xié)議》第四節(jié)資本籌集第五節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行資本金制度教學(xué)基本要求:通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解商業(yè)銀行資本金的構(gòu)成、作用，掌握商業(yè)銀行資本充足性的意義和衡量方法；掌握商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金的渠道和方法。第4章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行存款負(fù)債第二節(jié)商業(yè)銀行非存款負(fù)債第三節(jié)商業(yè)銀行負(fù)債管理教學(xué)基本要求:掌握銀行主要的資金來(lái)源，了解不同資金來(lái)源的主要特征，掌握銀行存款類(lèi)資金和非存款類(lèi)資金的主要區(qū)別及影響影響銀行存款水平的因素。了解負(fù)債成本率測(cè)度分析的指標(biāo)；掌握銀行負(fù)債管理面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)。第5章商業(yè)銀行貸款管理（4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)銀行貸款簡(jiǎn)介第二節(jié)貸款定價(jià)第三節(jié)幾種類(lèi)型貸款業(yè)務(wù)的要點(diǎn)第四節(jié)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)基本要求:掌握貸款的定義及其分類(lèi)方法；掌握并應(yīng)用幾種貸款定價(jià)方法；了解常見(jiàn)的貸款種類(lèi)；掌握貸款信用分析技術(shù)及關(guān)鍵指標(biāo)。第6章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)（4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)證券投資的功能與種類(lèi)第二節(jié)證券投資的策略選擇第三節(jié)證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)基本要求:掌握商業(yè)銀行證券投資的功能、種類(lèi)、證券投資策略以及證券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理。第7章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)（4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)第二節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理第三節(jié)流動(dòng)性管理教學(xué)基本要求:重點(diǎn)掌握現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及來(lái)源，現(xiàn)金管理的目的及原則。第8章商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)概述第二節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)第三節(jié)金融衍生品與金融創(chuàng)新教學(xué)基本要求:商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的基本概念、種類(lèi)，中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)和特點(diǎn)、金融衍生品的種類(lèi)和特點(diǎn)。第9章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理第四節(jié)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)基本要求:通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類(lèi)和特征，了解我國(guó)商業(yè)銀行面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)。第10章商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的概述第二節(jié)市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)客戶(hù)選擇第三節(jié)銀行的客戶(hù)關(guān)系管理第四節(jié)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理教學(xué)基本要求:通過(guò)學(xué)習(xí)了解商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)的基本概念及銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，懂得區(qū)分服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與其他營(yíng)銷(xiāo)的異同。針對(duì)不同的客戶(hù)提供不同的整體服務(wù)。第11章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)體系第二節(jié)杜邦分析法教學(xué)基本要求:通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握銀行績(jī)效評(píng)價(jià)的基本原理和方法，并可以初步得以應(yīng)用。第12章商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)與動(dòng)態(tài)（2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容:第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念及策略第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的興起與發(fā)展第三節(jié)銀行再造與現(xiàn)代銀行模式的發(fā)展教學(xué)基本要求:通過(guò)本章學(xué)習(xí)了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)，了解商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，懂得經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效在銀行發(fā)展中起的巨大作用。四、教學(xué)策略與方法建議教師可根據(jù)教學(xué)內(nèi)容制作電子講稿，利用多媒體、幻燈片、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代教育技術(shù)手段對(duì)教學(xué)內(nèi)容以及重、難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行講解和說(shuō)明。實(shí)踐性教學(xué)是本課程教學(xué)環(huán)節(jié)的一個(gè)重要內(nèi)容。實(shí)踐性教學(xué)主要包括案例教學(xué)、課堂練習(xí)和課外作業(yè)。通過(guò)理論與實(shí)踐相結(jié)合的教學(xué)，使學(xué)生更好地系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)理論和方法，為今后從事相關(guān)活動(dòng)打下基礎(chǔ)。五、考核方式與成績(jī)?cè)u(píng)定標(biāo)準(zhǔn)（一）考核方式：考查（二）成績(jī)?cè)u(píng)定標(biāo)準(zhǔn)：平時(shí)成績(jī)（考勤、討論發(fā)言、作業(yè)）占20%；期末考試占80%。六、教材及學(xué)習(xí)資源[1]朱明儒，高曉光．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)，第二版[M]．大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2015.[2]莊毓敏．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)，第四版[M]．北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014．[