中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法-課件

中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法

1中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法

1提綱1《實施辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)2機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止事項3業(yè)務(wù)許可事項4董事和高級管理人員任職資格許可5問題與討論2提綱2《辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》現(xiàn)行的銀行監(jiān)管法規(guī)法規(guī)各類有效性條款的整合3《辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3結(jié)構(gòu)行政許可事項:62項行政許可的四大要素:條件權(quán)限材料程序

4結(jié)構(gòu)行政許可事項:62項4結(jié)構(gòu)一.行政許可實施程序規(guī)定二.行政許可事項實施辦法三.行政許可事項申請材料目錄及格式要求5結(jié)構(gòu)一.行政許可實施程序規(guī)定5結(jié)構(gòu)分為七章，共144條第一章

總則第二章

機(jī)構(gòu)設(shè)立第三章

機(jī)構(gòu)變更第四章

機(jī)構(gòu)終止第五章

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種第六章

董事和高級管理人員任職資格許可第七章

附則6結(jié)構(gòu)分為七章，共144條6許可分類按許可內(nèi)容分為三類1.機(jī)構(gòu)2.業(yè)務(wù)3.高管按許可時間分為三類1.機(jī)構(gòu)設(shè)立,收到申請文件之日起6個月2.機(jī)構(gòu)變更.終止;業(yè)務(wù)許可3個月3.董事和高級管理人員30日內(nèi)7許可分類按許可內(nèi)容分為三類7結(jié)構(gòu)一、

機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止許可事項第一部分機(jī)構(gòu)設(shè)立許可事項（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立(第6-35條)--股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)(第6-18條)--城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)(第19-26條)--城市信用社股份有限公司(第27-35條)（二）銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立(第36-61條)--境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立(第36-59條)--境外機(jī)構(gòu)設(shè)立(第60-61條)第二部分機(jī)構(gòu)變更許可事項(第62-83條)（一）法人機(jī)構(gòu)變更(第62-72條)（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更(第73-81條)（三）境外機(jī)構(gòu)變更(第81-83條)第三部分機(jī)構(gòu)終止(第84-89條)（一）法人機(jī)構(gòu)終止(第84-87條)（二）分支機(jī)構(gòu)終止(第88-89條)8結(jié)構(gòu)一、

機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止許可事項8結(jié)構(gòu)

二、業(yè)務(wù)許可事項（12項具體業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)）第90-120條（一）

開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種（二）

募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券（三）

開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)（四）開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種（五）

發(fā)行銀行卡（六）

開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)（七）

開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)（八）

開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)（九）

開辦離岸銀行業(yè)務(wù)（十）

開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)（十一）

開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)（十二）

開辦個人理財業(yè)務(wù)（十三）

其他業(yè)務(wù)9結(jié)構(gòu)

二、業(yè)務(wù)許可事項（12項具體業(yè)務(wù)及其他結(jié)構(gòu)三、董事和高級管理人員任職資格許可(第121-144條)（一）

任職資格條件（二）

任職資格許可程序四、

附則五、問題及討論

10結(jié)構(gòu)三、董事和高級管理人員任職資格許可(第121-1股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第6-18條)

（條件、材料、權(quán)限、程序）（一）條件6-13條第六條-《商業(yè)銀行法》規(guī)定的條件第七條-新設(shè)機(jī)構(gòu)的七條標(biāo)準(zhǔn)發(fā)起人條件（第八條-十三條，四類發(fā)起人）境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（第九條）境外金融機(jī)構(gòu)（第十條-十一條，《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》2003）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（第十三條）其他發(fā)起人11股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第6-18條)

（條件、材料、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立境外戰(zhàn)略投資者必須達(dá)到五項標(biāo)準(zhǔn)：第一，在中資銀行投資占股的比例原則上不低于5％；第二，本著長期合作、互利共贏的精神，境外戰(zhàn)略投資者的股權(quán)持有期必須在3年以上；第三，必須要派出董事，參與董事會的管理工作和決策工作，也鼓勵戰(zhàn)略投資者依中資銀行所需，派出高級管理人才，參與銀行的日常運營管理；第四，要有豐富的銀行業(yè)管理背景，要有成熟的銀行管理經(jīng)驗、技術(shù)和良好的合作意愿；第五，有商業(yè)銀行背景的境外戰(zhàn)略投資者，只能投資不多于兩家的中資商業(yè)銀行，以避免利益沖突以及造成市場壟斷。四項原則：長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避

12股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立境外戰(zhàn)略投資者必須達(dá)到五項標(biāo)準(zhǔn)：1股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(二)權(quán)限第15條受理與決定機(jī)關(guān)：銀監(jiān)會(三)程序第14,16-18條兩個階段:籌建、開業(yè)

籌建許可程序：第一步:申請

申請人向銀監(jiān)會提交規(guī)定的材料(郵寄或當(dāng)面遞交)

郵寄:申請材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交:經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件；(申請人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件。)13股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

13股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第二步:受理1.受理:銀監(jiān)會收到完整材料之日起5天內(nèi)受理申請,發(fā)出受理通知書.分兩種情況

一是申請材料齊全符合規(guī)定要求---二是材料不齊全,或不符合規(guī)定要求,5日內(nèi)發(fā)出補(bǔ)正通知書,一次告知應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容,申請人應(yīng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出3個月內(nèi)補(bǔ)正申請材料.2.不受理:出具不予受理通知書,兩種情況不需行政許可,或不屬于職權(quán)范圍的,即時告知;3個月未提交補(bǔ)正材料的,期滿后5天內(nèi)銀監(jiān)會發(fā)出不予受理通知書.3.申請人書面要求撤回許可申請,退回申請材料.

14股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第二步:受理14股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第三步審查(許可事項及材料實質(zhì)性審核)1.要求提供書面說明申請材料;2個月內(nèi)提交2.當(dāng)面說明,實地核查,舉報核查,專家評審

審查結(jié)果:終止審查許可決定15股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第三步審查15股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第四步?jīng)Q定與送達(dá)1.在4個月內(nèi)作出準(zhǔn)予或不予行政許可的書面決定;2.10日內(nèi)向申請人送達(dá)書面決定.16股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第四步?jīng)Q定與送達(dá)16股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立籌建審查期限：4個月申請人的籌建期限：6個月+延期3個月17股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立17股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立開業(yè)：受理與決定機(jī)關(guān)：銀監(jiān)會審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月18股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立開業(yè)：18股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料目錄1.申請書.申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立商業(yè)銀行名稱(中英文),擬設(shè)地,注冊資本,股權(quán)結(jié)構(gòu),業(yè)務(wù)范圍等到基本信息及設(shè)立的目的.2.可行性研究報告.內(nèi)容至少包括:擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況;擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析,包括市場定位,同業(yè)狀況,設(shè)立后所能提供的服務(wù)等;未來財務(wù)預(yù)測,經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模,盈利水平,流動性狀況,資本充足率,資本收益率,資產(chǎn)收益率等到預(yù)測;業(yè)務(wù)拓展策略,風(fēng)險控制能力等.3.發(fā)起人基本情況.包括發(fā)起人之間關(guān)于發(fā)起設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的協(xié)議,發(fā)起人名稱,注冊地址,法定代表人,經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,經(jīng)營情況,誠信狀況,未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況,所在行業(yè)狀況,納稅記錄等事項.19股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料目錄19股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立4.發(fā)起人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖,發(fā)起人主要股東名冊,發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股,入股,控制子公司名冊以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源,發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況,對發(fā)起人有實際影響力的個人和組織的有關(guān)情況,發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明.5.發(fā)起人董事會或股東大會關(guān)于同意發(fā)起該股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的決議.6.發(fā)起人為外國金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,申請人在其注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管,則應(yīng)提供資信評級機(jī)構(gòu)對其最近二年的信用評級報告.7.發(fā)起人最近三年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表,利潤表和現(xiàn)金流量表;8.籌建方案:包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu),內(nèi)控體系,擬聘高管的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃,經(jīng)授權(quán)的籌建人員名單和履歷,聯(lián)系地址和電話,選址方案.9.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式;10.申請人聯(lián)系人,聯(lián)系電話,傳真電話,電子郵件,通訊地址(郵編)11.必要時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書.12.銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件,資料.20股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立20城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第19-26條)

條件、發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限、程序（一）條件第19-21條第19條-開業(yè)條件第20條-籌建條件（二）發(fā)起人申請人:合并重組后的城市信用社股份有限公司(單一法人社)發(fā)起人:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（第九條）境外金融機(jī)構(gòu)（第十條-十一條，《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》2003）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（第十三條）其他發(fā)起人21城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第19-26條)

條件、發(fā)起人城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(二)權(quán)限第23條,第25條籌建:銀監(jiān)局受理初步審查,銀監(jiān)會決定：開業(yè):銀監(jiān)局受理并決定(三)程序第22-26條1.籌建審查期限：4個月;申請人的籌建期限：6個月+延期3個月2.開業(yè):審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月

22城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

22城市信用社股份有限公司設(shè)立

(第27-35條)條件、發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限、程序一.條件

第27-29條二.發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)第30條三.權(quán)限第32條第34條籌建:銀監(jiān)局受理,向所在地銀監(jiān)分局征求意見,初步審查,銀監(jiān)會決定開業(yè):銀監(jiān)局受理并決定23城市信用社股份有限公司設(shè)立

(第27-35條)條件、發(fā)起人城市信用社股份有限公司設(shè)立四.程序31.33.351.籌建審查期限：4個月;申請人的籌建期限：6個月+延期3個月2.開業(yè):審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月24城市信用社股份有限公司設(shè)立四.程序31.33.3524分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條一.管理模式的改變指標(biāo)控制-規(guī)劃管理-綜合評估-風(fēng)險評級-資本約束二.管理層次的變化總行-分行-支行三.分支機(jī)構(gòu)種類分行(分行級專營機(jī)構(gòu))支行自助銀行25分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條一.管理模式的改變25分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條條件、權(quán)限、程序一.分行(分行級專營機(jī)構(gòu)).1.條件(37.38條)--撥付資金的能力--風(fēng)險評級結(jié)果--重大案件及資本充足一票否決制2.權(quán)限(40.42)籌建分行:總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局受理,初步審查,銀監(jiān)會決定分行級專營機(jī)構(gòu):總行直接向銀監(jiān)會申請,銀監(jiān)會受理并決定.26分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條條件、權(quán)限、程序26分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條開業(yè):分行:總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局受理,審查,決定分行級專營機(jī)構(gòu):總行直接向銀監(jiān)會申請,銀監(jiān)會受理并決定.3.程序:法人機(jī)構(gòu)27分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條開業(yè):27分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條二.支行(同城支行)(44-50)1.條件(44.46條)2.權(quán)限籌建:分行級以上機(jī)構(gòu)申請,所在地銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定.(兩種情況)開業(yè):籌建受理銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局決定3.程序:同法人機(jī)構(gòu)28分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條二.支行(同城支行)(44-50分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條自助銀行(51-54)1.條件(51.52)2.權(quán)限(53)所在地銀監(jiān)局(分局)受理,銀監(jiān)局審查并決定.3.程序:一次性開業(yè)審批期限:審批期限3個月開業(yè)期限:3個月+3個月29分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條自助銀行(51-54)29分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條收購設(shè)立分支機(jī)構(gòu)(55-57)1.條件

收購人:經(jīng)營管理狀況被收購方:信托機(jī)構(gòu)\城市信用合作社2.權(quán)限收購審批:同分行(支行)籌建,總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局受理,初步審查,銀監(jiān)會決定開業(yè)核準(zhǔn):總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局(分行)申請,當(dāng)?shù)厥芾?審查,核準(zhǔn).30分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條收購設(shè)立分支機(jī)構(gòu)(55-57)3分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條境外機(jī)構(gòu)設(shè)立(第60-61條)一.條件二.權(quán)限和程序銀監(jiān)會受理,審查決定,6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定.31分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條境外機(jī)構(gòu)設(shè)立(第60-61條)3機(jī)構(gòu)變更

(第62-83條)法人機(jī)構(gòu)變更(權(quán)限和程序的規(guī)定)1.變更名稱(第63條)2.變更股權(quán)(第64條)3.變更注冊資本(第65條)4.修改章程(第67條)5.變更住所(第68條)6.變更組織形式(第69條)7.存續(xù)分立(第70條)8.新設(shè)分立(第70條)9.吸收合并(第71條)10.新設(shè)合并(第71條)32機(jī)構(gòu)變更

(第62-83條)法人機(jī)構(gòu)變更(權(quán)限和程序的規(guī)機(jī)構(gòu)變更

(第62-83條)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更1.分行、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行變更名稱2.機(jī)構(gòu)升格3.機(jī)構(gòu)降格4.變更營業(yè)場所5.臨時停業(yè)境外機(jī)構(gòu)變更33機(jī)構(gòu)變更

(第62-83條)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更33機(jī)構(gòu)終止法人機(jī)構(gòu)終止分支機(jī)構(gòu)終止34機(jī)構(gòu)終止法人機(jī)構(gòu)終止34調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種二、業(yè)務(wù)許可事項（12項具體業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)）第90-120條（一）

開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種（二）

募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券（三）

開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)（四）開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種（五）

發(fā)行銀行卡（六）

開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)（七）

開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)（八）

開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)（九）

開辦離岸銀行業(yè)務(wù)（十）

開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)（十一）

開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)（十二）

開辦個人理財業(yè)務(wù)（十三）

其他業(yè)務(wù)35調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種二、業(yè)務(wù)許可事項（調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種條件.權(quán)限和程序權(quán)限和程序分為兩種情況1.國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行由銀監(jiān)會受理,審查并決定2.城商行,城信社向所在地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局審查并決定下列業(yè)務(wù)有所不同1.開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù),由銀監(jiān)會與證監(jiān)會聯(lián)合審查決定2.外匯業(yè)務(wù):城商行,城信社向所在地銀監(jiān)(分)局申請,銀監(jiān)局審查并決36調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種條件.權(quán)限和程序36需要說明的問題許可辦法未納入的事項,按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行.1.城市商業(yè)銀行設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)2.中資機(jī)構(gòu)境內(nèi)代表處設(shè)立2.對部分股份制商業(yè)銀行實施聯(lián)動監(jiān)管與職責(zé)分工的指導(dǎo)意見與許可辦法不同的,區(qū)分情況37需要說明的問題許可辦法未納入的事項,按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行.與許可辦謝謝大家！38謝謝大家！38演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！

中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法

40中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法

1提綱1《實施辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)2機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止事項3業(yè)務(wù)許可事項4董事和高級管理人員任職資格許可5問題與討論41提綱2《辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》現(xiàn)行的銀行監(jiān)管法規(guī)法規(guī)各類有效性條款的整合42《辦法》的依據(jù)及結(jié)構(gòu)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3結(jié)構(gòu)行政許可事項:62項行政許可的四大要素:條件權(quán)限材料程序

43結(jié)構(gòu)行政許可事項:62項4結(jié)構(gòu)一.行政許可實施程序規(guī)定二.行政許可事項實施辦法三.行政許可事項申請材料目錄及格式要求44結(jié)構(gòu)一.行政許可實施程序規(guī)定5結(jié)構(gòu)分為七章，共144條第一章

總則第二章

機(jī)構(gòu)設(shè)立第三章

機(jī)構(gòu)變更第四章

機(jī)構(gòu)終止第五章

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種第六章

董事和高級管理人員任職資格許可第七章

附則45結(jié)構(gòu)分為七章，共144條6許可分類按許可內(nèi)容分為三類1.機(jī)構(gòu)2.業(yè)務(wù)3.高管按許可時間分為三類1.機(jī)構(gòu)設(shè)立,收到申請文件之日起6個月2.機(jī)構(gòu)變更.終止;業(yè)務(wù)許可3個月3.董事和高級管理人員30日內(nèi)46許可分類按許可內(nèi)容分為三類7結(jié)構(gòu)一、

機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止許可事項第一部分機(jī)構(gòu)設(shè)立許可事項（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立(第6-35條)--股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)(第6-18條)--城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)(第19-26條)--城市信用社股份有限公司(第27-35條)（二）銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立(第36-61條)--境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立(第36-59條)--境外機(jī)構(gòu)設(shè)立(第60-61條)第二部分機(jī)構(gòu)變更許可事項(第62-83條)（一）法人機(jī)構(gòu)變更(第62-72條)（二）境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更(第73-81條)（三）境外機(jī)構(gòu)變更(第81-83條)第三部分機(jī)構(gòu)終止(第84-89條)（一）法人機(jī)構(gòu)終止(第84-87條)（二）分支機(jī)構(gòu)終止(第88-89條)47結(jié)構(gòu)一、

機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止許可事項8結(jié)構(gòu)

二、業(yè)務(wù)許可事項（12項具體業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)）第90-120條（一）

開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種（二）

募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券（三）

開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)（四）開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種（五）

發(fā)行銀行卡（六）

開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)（七）

開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)（八）

開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)（九）

開辦離岸銀行業(yè)務(wù)（十）

開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)（十一）

開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)（十二）

開辦個人理財業(yè)務(wù)（十三）

其他業(yè)務(wù)48結(jié)構(gòu)

二、業(yè)務(wù)許可事項（12項具體業(yè)務(wù)及其他結(jié)構(gòu)三、董事和高級管理人員任職資格許可(第121-144條)（一）

任職資格條件（二）

任職資格許可程序四、

附則五、問題及討論

49結(jié)構(gòu)三、董事和高級管理人員任職資格許可(第121-1股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第6-18條)

（條件、材料、權(quán)限、程序）（一）條件6-13條第六條-《商業(yè)銀行法》規(guī)定的條件第七條-新設(shè)機(jī)構(gòu)的七條標(biāo)準(zhǔn)發(fā)起人條件（第八條-十三條，四類發(fā)起人）境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（第九條）境外金融機(jī)構(gòu)（第十條-十一條，《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》2003）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（第十三條）其他發(fā)起人50股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第6-18條)

（條件、材料、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立境外戰(zhàn)略投資者必須達(dá)到五項標(biāo)準(zhǔn)：第一，在中資銀行投資占股的比例原則上不低于5％；第二，本著長期合作、互利共贏的精神，境外戰(zhàn)略投資者的股權(quán)持有期必須在3年以上；第三，必須要派出董事，參與董事會的管理工作和決策工作，也鼓勵戰(zhàn)略投資者依中資銀行所需，派出高級管理人才，參與銀行的日常運營管理；第四，要有豐富的銀行業(yè)管理背景，要有成熟的銀行管理經(jīng)驗、技術(shù)和良好的合作意愿；第五，有商業(yè)銀行背景的境外戰(zhàn)略投資者，只能投資不多于兩家的中資商業(yè)銀行，以避免利益沖突以及造成市場壟斷。四項原則：長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避

51股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立境外戰(zhàn)略投資者必須達(dá)到五項標(biāo)準(zhǔn)：1股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(二)權(quán)限第15條受理與決定機(jī)關(guān)：銀監(jiān)會(三)程序第14,16-18條兩個階段:籌建、開業(yè)

籌建許可程序：第一步:申請

申請人向銀監(jiān)會提交規(guī)定的材料(郵寄或當(dāng)面遞交)

郵寄:申請材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交:經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件；(申請人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件。)52股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

13股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第二步:受理1.受理:銀監(jiān)會收到完整材料之日起5天內(nèi)受理申請,發(fā)出受理通知書.分兩種情況

一是申請材料齊全符合規(guī)定要求---二是材料不齊全,或不符合規(guī)定要求,5日內(nèi)發(fā)出補(bǔ)正通知書,一次告知應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容,申請人應(yīng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出3個月內(nèi)補(bǔ)正申請材料.2.不受理:出具不予受理通知書,兩種情況不需行政許可,或不屬于職權(quán)范圍的,即時告知;3個月未提交補(bǔ)正材料的,期滿后5天內(nèi)銀監(jiān)會發(fā)出不予受理通知書.3.申請人書面要求撤回許可申請,退回申請材料.

53股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第二步:受理14股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第三步審查(許可事項及材料實質(zhì)性審核)1.要求提供書面說明申請材料;2個月內(nèi)提交2.當(dāng)面說明,實地核查,舉報核查,專家評審

審查結(jié)果:終止審查許可決定54股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第三步審查15股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第四步?jīng)Q定與送達(dá)1.在4個月內(nèi)作出準(zhǔn)予或不予行政許可的書面決定;2.10日內(nèi)向申請人送達(dá)書面決定.55股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第四步?jīng)Q定與送達(dá)16股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立籌建審查期限：4個月申請人的籌建期限：6個月+延期3個月56股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立17股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立開業(yè)：受理與決定機(jī)關(guān)：銀監(jiān)會審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月57股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立開業(yè)：18股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料目錄1.申請書.申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立商業(yè)銀行名稱(中英文),擬設(shè)地,注冊資本,股權(quán)結(jié)構(gòu),業(yè)務(wù)范圍等到基本信息及設(shè)立的目的.2.可行性研究報告.內(nèi)容至少包括:擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況;擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析,包括市場定位,同業(yè)狀況,設(shè)立后所能提供的服務(wù)等;未來財務(wù)預(yù)測,經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模,盈利水平,流動性狀況,資本充足率,資本收益率,資產(chǎn)收益率等到預(yù)測;業(yè)務(wù)拓展策略,風(fēng)險控制能力等.3.發(fā)起人基本情況.包括發(fā)起人之間關(guān)于發(fā)起設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的協(xié)議,發(fā)起人名稱,注冊地址,法定代表人,經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,經(jīng)營情況,誠信狀況,未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況,所在行業(yè)狀況,納稅記錄等事項.58股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料目錄19股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立4.發(fā)起人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖,發(fā)起人主要股東名冊,發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股,入股,控制子公司名冊以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源,發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況,對發(fā)起人有實際影響力的個人和組織的有關(guān)情況,發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明.5.發(fā)起人董事會或股東大會關(guān)于同意發(fā)起該股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的決議.6.發(fā)起人為外國金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,申請人在其注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管,則應(yīng)提供資信評級機(jī)構(gòu)對其最近二年的信用評級報告.7.發(fā)起人最近三年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表,利潤表和現(xiàn)金流量表;8.籌建方案:包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu),內(nèi)控體系,擬聘高管的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃,經(jīng)授權(quán)的籌建人員名單和履歷,聯(lián)系地址和電話,選址方案.9.擬外聘的咨詢機(jī)構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式;10.申請人聯(lián)系人,聯(lián)系電話,傳真電話,電子郵件,通訊地址(郵編)11.必要時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書.12.銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件,資料.59股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立20城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第19-26條)

條件、發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限、程序（一）條件第19-21條第19條-開業(yè)條件第20條-籌建條件（二）發(fā)起人申請人:合并重組后的城市信用社股份有限公司(單一法人社)發(fā)起人:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（第九條）境外金融機(jī)構(gòu)（第十條-十一條，《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》2003）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（第十三條）其他發(fā)起人60城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(第19-26條)

條件、發(fā)起人城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

(二)權(quán)限第23條,第25條籌建:銀監(jiān)局受理初步審查,銀監(jiān)會決定：開業(yè):銀監(jiān)局受理并決定(三)程序第22-26條1.籌建審查期限：4個月;申請人的籌建期限：6個月+延期3個月2.開業(yè):審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月

61城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

22城市信用社股份有限公司設(shè)立

(第27-35條)條件、發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限、程序一.條件

第27-29條二.發(fā)起人標(biāo)準(zhǔn)第30條三.權(quán)限第32條第34條籌建:銀監(jiān)局受理,向所在地銀監(jiān)分局征求意見,初步審查,銀監(jiān)會決定開業(yè):銀監(jiān)局受理并決定62城市信用社股份有限公司設(shè)立

(第27-35條)條件、發(fā)起人城市信用社股份有限公司設(shè)立四.程序31.33.351.籌建審查期限：4個月;申請人的籌建期限：6個月+延期3個月2.開業(yè):審查期限：2個月開業(yè)期限：6個月+延期3個月63城市信用社股份有限公司設(shè)立四.程序31.33.3524分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條一.管理模式的改變指標(biāo)控制-規(guī)劃管理-綜合評估-風(fēng)險評級-資本約束二.管理層次的變化總行-分行-支行三.分支機(jī)構(gòu)種類分行(分行級專營機(jī)構(gòu))支行自助銀行64分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條一.管理模式的改變25分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條條件、權(quán)限、程序一.分行(分行級專營機(jī)構(gòu)).1.條件(37.38條)--撥付資金的能力--風(fēng)險評級結(jié)果--重大案件及資本充足一票否決制2.權(quán)限(40.42)籌建分行:總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局受理,初步審查,銀監(jiān)會決定分行級專營機(jī)構(gòu):總行直接向銀監(jiān)會申請,銀監(jiān)會受理并決定.65分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條條件、權(quán)限、程序26分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條開業(yè):分行:總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局申請,銀監(jiān)局受理,審查,決定分行級專營機(jī)構(gòu):總行直接向銀監(jiān)會申請,銀監(jiān)會受理并決定.3.程序:法人機(jī)構(gòu)66分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條開業(yè):27分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條二.支行(同城支行)(44-50)1.條件(44.46條)2.權(quán)限籌建:分行級以上機(jī)構(gòu)申請,所在地銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定.(兩種情況)開業(yè):籌建受理銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局決定3.程序:同法人機(jī)構(gòu)67分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條二.支行(同城支行)(44-50分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條自助銀行(51-54)1.條件(51.52)2.權(quán)限(53)所在地銀監(jiān)局(分局)受理,銀監(jiān)局審查并決定.3.程序:一次性開業(yè)審批期限:審批期限3個月開業(yè)期限:3個月+3個月68分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第36-59條自助銀行(5