保險公司、銀行、反洗錢工作總結(jié)

第64頁共64頁保險公司、銀行、反洗錢工作總結(jié)保險公司、銀行、反洗錢工作總結(jié)。第1篇：保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為根底的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅決支持者、理論者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上標準化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、202_年上半年合規(guī)工作回憶上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走合規(guī)促開展，合規(guī)出效益之路，為有效將轉(zhuǎn)方式、促標準、防風險、穩(wěn)增長落實到詳細工作中，將合規(guī)工作目的進一步詳細化，年初，我們確立了13333總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建立情況；2、合規(guī)制度建立；3、合規(guī)風險管控情況；我司高度重視風險排查工作，公司領(lǐng)導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到實在的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進展評價打分，從收回的征詢意見函反應情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處分情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司主動合規(guī)的做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢查、催促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理施行方案工作要求，一是全面推進小金庫專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)歷，建立健全長效機制，探究從頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建立和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進展中，我們警示大家不要有法不責眾的意識，丟掉潛規(guī)那么，砸爛小金庫，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。5、合規(guī)培訓開展情況。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理理論來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步進步。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益進步，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打擦邊球、走捷徑來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)那么屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已打破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回憶在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：1、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部詳細負責反洗錢工作，在方案財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能獲得實效。2、反洗錢內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理方法施行細那么》〔安保蘇發(fā)［202_］73號〕、《反洗錢管理方法》〔安保蘇發(fā)［202_］80號〕等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等詳細做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的標準運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠根據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的防火墻，我司財務的反洗錢挑選系統(tǒng)，承保上反洗錢客戶信息系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進展反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。202_年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。4、反洗錢宣傳與培訓情況202_年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司結(jié)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的施行，結(jié)合工作實際，通過組織員工學____公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進展反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，進步了反洗錢工作的根本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征求意見表懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進展評價，從各保協(xié)反應情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進展積極評價，無違規(guī)被處分的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細理解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進展現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進展檢查，他們對我司反洗錢工作所獲得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進展反應，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調(diào)對____和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶根本信息主要根據(jù)是個人身份證件，對公客戶根本信息主要根據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完好留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難搜集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作方案下半年，我們?nèi)匀灰獔猿趾弦?guī)促開展，合規(guī)出效益，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。但凡總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進展各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求為根底，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；?、深化化。3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和效勞，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理根底，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然獲得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項根底工作，為促進我司又好又快開展作出新的奉獻。第2篇：202_年反洗錢工作總結(jié)202_年，反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度、在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識、日常工作中，實在履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力進步反洗錢識別程度。一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果(一)采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法1、反洗錢培訓：宣傳貫徹反洗錢法。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈敏、有針對性的方式進展。培訓主要圍繞反洗錢法、反洗錢工作管理方法施行細那么及補充規(guī)定、業(yè)務管理反洗錢工作施行細那么及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深化的普及反洗錢根本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承當?shù)姆韶熑蔚确矫嫔罨刂v解了反洗錢義務應承當?shù)姆韶熑蔚壬罨瘻\出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓，大幅度進步了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我公司開展了以依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進展宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳到達較好效果。2、舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我公司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我公司詳細情況，進展了反洗錢從業(yè)人員的理論知識程度和業(yè)務素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。3、按市公司要求，及時對可疑交易進展登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表，根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進展人工識別，并逐筆保存可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我公司對大額交易做好登記、及時上報反洗錢小組進展審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定；4、在202_年度反洗錢工作中，獲得較好效果，我公司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我公司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。〔二〕，加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1、加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的施行。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深化施行《反洗錢法工作管理施行細那么》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和標準各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格施行內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險?！踩趁媾R的主要問題：1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)歷還不夠，技能技巧還有待進步；2、局部業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深化認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；3、公司對反洗錢法律法規(guī)及施行細那么的宣傳培訓還有待進一步加強。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我公司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進展反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理才能；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和缺乏，不斷尋求解決問題的新方法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，實在履行反洗錢義務。第3篇：反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，進步信譽社信譽，保證信譽支付的穩(wěn)定，促進信譽社業(yè)務的快速安康開展的保證；根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社桂農(nóng)信發(fā)字［202_］13號文件和桂農(nóng)信辦發(fā)［202_］10號文件精神，及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我縣信譽聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，獲得了較好的成效?，F(xiàn)將我縣農(nóng)村信譽社二ＯＯ六年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)信譽社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，裝備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門詳細負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強學習，進步對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢發(fā)動會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，進步了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信譽社理解客戶的優(yōu)勢，進步其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，理解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務才能強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證〔營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應證〕及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進展核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對現(xiàn)有的賬戶進展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶〔如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的〕，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間〔含他代本〕單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信譽聯(lián)社員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、建議〔一〕加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性?！捕惩晟品聪村X內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度。〔三〕加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，進步反洗錢技能。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，實在預防洗錢風險。第4篇：反洗錢工作總結(jié)據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都可以深化地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，結(jié)實樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個方法來標準和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我支行能堅持做到：一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證〔營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應證〕及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進展核對并登記。二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶120萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間〔含他代本〕單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成EXCEL格式保存。五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，實在預防洗錢風險。第5篇：銀行反洗錢工作總結(jié)今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建立、反洗錢內(nèi)控制度建立、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、標準大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：(一)組織機構(gòu)建立方面1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反____小組辦公室副主任。今年XX月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。今年以來共有9個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反____小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。(二)內(nèi)控制度建立方面1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳到達各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出詳細工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進展梳理、細化，制定了《中國建立銀行漳州分行反洗錢工作管理施行細那么》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進展了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)理解客戶的原那么，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。各支行也根據(jù)省分行《施行方法》及分行《施行細那么》，結(jié)合支行詳細情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理方法、考核制度、檢查機制等。(三)履行反洗錢義務方面1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)653XX筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pOS個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年XX月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2023253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進展比照;對單位客戶，那么要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務登記證等，以提供完好的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完好的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析^p。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位確實認進度，催促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進展補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進展補錄、分析^p、確認、報送，進步確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反應網(wǎng)點。5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2023)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進展了調(diào)查和分析^p，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步理解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，表達了反洗錢宣傳進鬧市和進高校特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進展。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共承受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，獲得了良好的宣傳效果。8月份，與人民銀行結(jié)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置反洗錢工作站宣傳欄，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深化開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以____方式發(fā)送)同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢根本知識，進步社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氣氛各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、XX月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不連續(xù)滾動播放，營造宣傳氣氛和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》施行一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進展答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進展標準指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務開展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進展培訓，同時進展反洗錢業(yè)務知識測試，以穩(wěn)固培訓學習效果。3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進展檢查，檢查發(fā)如今內(nèi)控及制度建立方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進展經(jīng)濟處分2350元。各支行也根據(jù)分行反____小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步催促支行落實整改。【以下為贈送相關(guān)文檔】工作總結(jié)擴展閱讀銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，進步xx信譽，促進xx業(yè)務的快速安康開展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》〔粵xx［XX］106號〕的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，獲得了較好的成效。現(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門詳細負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了根據(jù)。二、加強學習，進步對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，進步管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務才能強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查施行細那么》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，進步廣闊群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣闊群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作獲得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進展核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進展客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進展大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進展總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，進步反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進展了內(nèi)部審計。11月6-9日xx分行組織結(jié)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進展突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深化學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。七、下一年工作方案〔一〕、繼續(xù)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。〔二〕、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的根底上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完好的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的根底?！踩?、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，進步反洗錢技能。只有深化領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的理解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，實在打擊洗錢活動。反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作總結(jié)一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)信譽社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，裝備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門詳細負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強學習，進步對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢發(fā)動會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，進步了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信譽社“理解客戶”的優(yōu)勢，進步其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，理解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務才能強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證〔營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應證〕及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進展核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人〔或連同代辦人〕的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對現(xiàn)有的賬戶進展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶〔如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的〕，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間〔含他代本〕單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信譽聯(lián)社員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、建議〔一〕加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性?！捕惩晟品聪村X內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度?！踩臣訌姺聪村X一線工作人員的培訓工作，進步反洗錢技能。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，實在預防洗錢風險。保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為根底的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅決支持者、理論者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上標準化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、202_年上半年合規(guī)工作回憶上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促開展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促標準、防風險、穩(wěn)增長”落實到詳細工作中，將合規(guī)工作目的進一步詳細化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建立情況；2、合規(guī)制度建立；3、合規(guī)風險管控情況；我司高度重視風險排查工作，公司領(lǐng)導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到實在的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進展評價打分，從收回的征詢意見函反應情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處分情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。4、合規(guī)檢查、催促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理施行方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)歷，建立健全長效機制，探究從頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建立和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進展中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)那么”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。5、合規(guī)培訓開展情況。6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理理論來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步進步。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益進步，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)那么屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已打破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回憶在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：1、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部詳細負責反洗錢工作，在方案財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能獲得實效。2、反洗錢內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理方法施行細那么》〔安保蘇發(fā)[202_]73號〕、《反洗錢管理方法》〔安保蘇發(fā)[202_]80號〕等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等詳細做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的標準運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠根據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢挑選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進展反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。202_年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。4、反洗錢宣傳與培訓情況202_年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司結(jié)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的施行，結(jié)合工作實際，通過組織員工學____公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進展反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，進步了反洗錢工作的根本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進展評價，從各保協(xié)反應情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進展積極評價，無違規(guī)被處分的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細理解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進展現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進展檢查，他們對我司反洗錢工作所獲得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進展反應，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調(diào)對____和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶根本信息主要根據(jù)是個人身份證件，對公客戶根本信息主要根據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完好留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難搜集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作方案下半年，我們?nèi)匀灰獔猿帧昂弦?guī)促開展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。但凡總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進展各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為根底，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；?、深化化。3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和效勞，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理根底，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然獲得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項根底工作，為促進我司又好又快開展作出新的奉獻。保險業(yè)反洗錢工作總結(jié)按上級公司轉(zhuǎn)發(fā)總公司《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》的通知要求，我公司積極主動地開展以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題宣傳活動。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重內(nèi)勤管理人員的學習，于202_年11月8日召開了由公司領(lǐng)導及內(nèi)勤管理人員參加的反洗錢宣傳活動發(fā)動會，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學習了上級公司下發(fā)的反洗錢培訓課件，進步了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，202_年11月16日，以上級公司提供的培訓幻燈片為主對城區(qū)營銷伙伴、中介客戶經(jīng)理為主開展培訓，區(qū)鄉(xiāng)各效勞所伙伴由負責分管各效勞所的相關(guān)人員在下到區(qū)鄉(xiāng)協(xié)助工作時，一并傳達培訓。其次，強化臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。通過培訓宣傳，使大家認識到了什么是反洗錢；開展反洗錢工作的重要性和必要性；反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度；公司在反洗錢工作中的主要義務；反洗錢法律責任等。其中對公司反洗錢工作的主要義務，分別從承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)對相關(guān)崗人員提出了要求，結(jié)合地區(qū)的實際情況，對可疑交易報告管理方法進展學習，要求外勤人員在發(fā)現(xiàn)此類情況時及時報告。三是積極營造反洗錢宣傳工作氣氛。202_年12月1日，在收到上級公司下發(fā)的宣傳海報后，第一時間在公司營業(yè)場所的醒目位置，張貼主題為“認真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》”等海報；在柜面擺放《反洗錢知識26問》宣傳折頁，向客戶宣傳、講解，獲得了良好的效果。通過這次主題宣傳活動，促進了公司員工對反洗錢義務工作的認識；同時也進步了公司在廣闊客戶群體心目中的社會地位；更重的是讓進步了參與者的法律意識，到達了宣傳的效果。為公司進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的根底。XXX縣支公司202_年12月9日證券反洗錢工作總結(jié)根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都可以深化地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，結(jié)實樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個方法”來標準和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我支行能堅持做到：一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶答應證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完好性、合法性，并詳細詢問理解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進展核對并登記。二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進展核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進展開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、對現(xiàn)有的賬戶進展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提早一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶施行嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深化理解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違背反洗錢相關(guān)規(guī)定。在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。時間：XX年10月8日星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信譽社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協(xié)力開場布置現(xiàn)場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務、反洗錢咨詢，講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“怎樣洗錢”等相關(guān)知識；圍繞當前反洗錢的開展形勢，介紹反洗錢根本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公眾〔尤其是客戶〕深化討論反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公眾，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷，力圖讓公民可以充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作斗爭，維金融市場秩序。群眾積極參與，理解相關(guān)反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料?？偨Y(jié)本次活動，到達了預期效果，讓群眾認識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續(xù)加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人理解并認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩(wěn)定。反洗錢培訓總結(jié)一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的根底性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視和管理，進步金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步標準了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地施行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了根底。第三，對XX年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一標準的形式，制作了“檔案目錄”，重新進展了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，標準管理”檔案的目的。二、認真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克制了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。在3季度施行金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口標準手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)根本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完好準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)絡，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進展審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不標準的，與報送人員一起進展糾正，直至準確導入。這些措施的施行，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著進步。三、施行了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了進步各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管方法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)開展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。四、對2家金融機構(gòu)進展了約見談話。為了使各金融機構(gòu)到達“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目的，8月份，針對XX年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進展了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其詳細為內(nèi)容為：進步認識，加強領(lǐng)導；轉(zhuǎn)變觀念，躲避風險；加強根底工作，完善反洗錢工作機制；加強培訓和教育，進步人員素質(zhì)。五、開展了非現(xiàn)場監(jiān)管報表的培訓。為了更進一步做好金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作，先后3次就非現(xiàn)場監(jiān)管報表進展了業(yè)務培訓。在3月份全市人行系統(tǒng)培訓會上，重點對各縣支行反洗錢專管員進展了非現(xiàn)場7張報表的要素填寫培訓；在7月份召開的以“迎奧運保平安”為主題的寶雞市第5次金融機構(gòu)聯(lián)席會上，重點對各金融機構(gòu)非現(xiàn)場報表的報送情況進展了講評；10月份，舉辦了寶雞市金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表專題培訓班，培訓采取演示講解、現(xiàn)場解答等方式，對非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報格式、填報內(nèi)容、考前須知、上報時間等方面進展了詳細、詳細的講解。使與會人員根本掌握了報表填報方法，為按時保質(zhì)完成反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作打下了根底。六、反洗錢宣傳有特色，重實效。第一，新年伊始，反洗錢管理部門經(jīng)過認真準備，反復修改，在寶雞電信部門的大力協(xié)助下，為全行所有制作了裝備彩鈴，使打成為宣傳反洗錢政策法規(guī)的一個陣地。這一創(chuàng)新的反洗錢宣傳形式，不僅是在反洗錢工作中力求創(chuàng)新的新嘗試，而且也將反洗錢宣傳工作進步了一個新程度。從宣傳效果來看，社會各界普遍感覺這樣的反洗錢宣傳形式，本錢低，效果好，簡單易記，深化人心。第二，為了進一步增強社會各界的反洗錢意識，形成全民參與、共同遏制洗錢犯罪的良好社會氣氛。9月份，寶雞中支與工商銀行寶雞分行聯(lián)手開展以“預防打擊洗錢犯罪，營造綠色金融環(huán)境”為主題的反洗錢宣傳周活動。由于宣傳準備充分，內(nèi)容豐富，現(xiàn)場前來觀看展板和咨詢的人員絡繹不絕，各網(wǎng)點參加宣傳人員統(tǒng)一著裝，采用電子顯示屏、懸掛橫幅、張貼海報、現(xiàn)場講解、散發(fā)反洗錢宣傳折頁等方式，向廣闊群眾宣傳什么是洗錢，洗錢的社會危害性，反洗錢法律法規(guī)以及公民應承當?shù)姆聪村X義務等內(nèi)容，使群眾對反洗錢有了明確的認識，收到了預期的社會效果。七、加強了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的調(diào)研工作。為了使反洗錢工作上程度，解決目前反洗錢工作中存在的實際問題，在搞好日常監(jiān)管工作的同時，就反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)現(xiàn)實問題進展了深化調(diào)查和研究，撰寫了《寶雞市金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管情況的調(diào)查報告》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管存在問題及對策》、《建議對反洗錢統(tǒng)計報表做適當調(diào)整》等3篇調(diào)研報告，3篇調(diào)研報告均被分行網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，其中，《建議對反洗錢統(tǒng)計報表做適當調(diào)整》被《寶雞金融信息》采用。一年來，在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，雖然獲得了一定的成績，但間隔上級的要求還有很大的差距。XX年，將繼續(xù)認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等反洗錢法律法規(guī)，認清形勢，強化監(jiān)管，不斷開拓，為寶雞市反洗錢工作獲得更大成績而不懈努力。反洗錢工作總結(jié)5篇反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，進步銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速安康開展的保證。一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓方案中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好場面。學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面進步、掌握反洗錢根底知識和根本技能，進步識別可疑交易的才能，履行好此項重要職責。二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作。通過專題學習，進步了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和理解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警覺那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和理解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用____、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進展，做到對洗錢犯罪的有效打擊。三、注重宣傳，進步廣闊群眾對反洗錢工作的理解我行于202_年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣闊群眾配合我行開展反洗工作，我行在202_年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，進步對反洗錢工作的認識。四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進展查詢和實時監(jiān)控，并要求需提早一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，實在打擊洗錢活動。2023年反洗錢宣傳工作總結(jié)為全面推進xx市金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，進步信譽社信譽，保證信譽支付的穩(wěn)定，促進信譽社業(yè)務的快速安康開展，使社會公眾廣泛知曉和理解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會根底，根據(jù)人民銀行xx市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，xx聯(lián)社于XX年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，獲得了較好的成效。一、加強學習，進步對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深化領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學習，于XX年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動發(fā)動會，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學習了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，進步了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“理解客戶”的優(yōu)勢，進步其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保實在履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建立工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓過程中，請資深人士向農(nóng)村信譽社反洗錢一線工作人員講授當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。三是實在加強組織領(lǐng)導。從承當此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構(gòu)務必從維護國家經(jīng)濟、金融平安的高度來認識此項工作的重要性，將條件合適的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢____和隊伍建立，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠目的。為此，聯(lián)社在會計科設置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建立工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導屢次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建立的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓方案作出了明確部署。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作程度、業(yè)務才能強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟金融、法律、會計、計算機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W位。二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建立、強化監(jiān)視管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢平安防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進展了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信譽社反洗錢工作領(lǐng)導小組，由一把手和分管主任任正副組長，設立反洗錢科；同時，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，裝備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門詳細負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進展一系列制度建立。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導全面抓，部門領(lǐng)導詳細抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結(jié)合丹江口市實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細那么；三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進展整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)歷，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務才能強的反洗錢專業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)立學習型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務人員進展反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了全市反洗錢工作培訓方案，在抓好聯(lián)社機關(guān)培訓工作的根底上，催促、指導和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務培訓。三、周密施行，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣闊市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地理解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信譽社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地理解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析^p，學習了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步進步了員工的遵紀