第七講創(chuàng)業(yè)融資的核心文件--商業(yè)計(jì)劃書課件

第七講

創(chuàng)業(yè)融資的核心文件：商業(yè)計(jì)劃書你能創(chuàng)建出一份令投資方感興趣，被其打動(dòng)的商業(yè)計(jì)劃書嗎？這是創(chuàng)業(yè)融資的核心文件，一份完整的商業(yè)計(jì)劃書能充分體現(xiàn)你的創(chuàng)意或企業(yè)的價(jià)值，從而獲得所需資金。2023/1/912023/1/91一、商業(yè)計(jì)劃書的含義

商業(yè)計(jì)劃書是創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)為了從外部募集資金，向潛在的投資方提交的全面介紹企業(yè)運(yùn)作情況和未來(lái)發(fā)展前景及融資要求的書面文件。它清楚地展示了創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)能夠足夠多地銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)，獲得令人滿意的利潤(rùn)，從而有效地吸引潛在投資方對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資。2023/1/92一、商業(yè)計(jì)劃書的含義2023/1/92

商業(yè)計(jì)劃書（businessplan)是一份約25-35頁(yè)的故事，它描述了新企業(yè)計(jì)劃達(dá)成的目標(biāo)，以及新企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。對(duì)于大多數(shù)企業(yè)而言，商業(yè)計(jì)劃是一份用于企業(yè)內(nèi)外的兩用文件。對(duì)企業(yè)內(nèi)部來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃能幫助企業(yè)設(shè)計(jì)出實(shí)施其戰(zhàn)略和計(jì)劃的“路線圖”；對(duì)企業(yè)外部而言，商業(yè)計(jì)劃用于向潛在投資者及其他利益相關(guān)者匯報(bào)企業(yè)試圖追求的商業(yè)機(jī)會(huì)及如何把握機(jī)會(huì)的行動(dòng)計(jì)劃。2023/1/93商業(yè)計(jì)劃書（businessplan)是一份約二、商業(yè)計(jì)劃書的作用

一份好的商業(yè)計(jì)劃書可以起到以下兩方面的作用：2023/1/94二、商業(yè)計(jì)劃書的作用2023/1/94

1．是讓潛在投資方了解你的“窗口”。商業(yè)計(jì)劃書類似于任何其它的向別人推銷東西的建議書，它暗示怎樣讓投資者和創(chuàng)業(yè)者都能賺到錢。一份商業(yè)計(jì)劃書就是一份關(guān)于企業(yè)價(jià)值的公告，在看過(guò)一份強(qiáng)有力的商業(yè)計(jì)劃書后，潛在投資方才能清楚地了解他即將投資的類型，又能知道仍存在的未解決的問(wèn)題。商業(yè)計(jì)劃書是他們決定投資時(shí)間和是否投入精力分析企業(yè)形勢(shì)以及是否擬定與創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行商談等事項(xiàng)的一個(gè)必不可少的關(guān)鍵。因此，每個(gè)創(chuàng)業(yè)者必須明白擁有一份出色的商業(yè)計(jì)劃書是至關(guān)重要的，它是初步聯(lián)結(jié)溝通你和潛在投資方之間的一座橋梁，是你通向創(chuàng)業(yè)成功之路的一個(gè)跳板。

2023/1/951．是讓潛在投資方了解你的“窗口”。商業(yè)計(jì)劃書

2．是一份關(guān)于創(chuàng)業(yè)的“可行性研究報(bào)告”。商業(yè)計(jì)劃書是一份全方位的項(xiàng)目計(jì)劃，它從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理及企業(yè)的產(chǎn)品、營(yíng)銷、市場(chǎng)等各個(gè)方面對(duì)即將展開(kāi)的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。對(duì)初創(chuàng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書的作用尤為重要，一個(gè)醞釀中的項(xiàng)目，往往很模糊，通過(guò)制訂商業(yè)計(jì)劃書，把正反理由都書寫下來(lái)，再逐條推敲，這樣創(chuàng)業(yè)者就能對(duì)這一項(xiàng)目有更清晰的認(rèn)識(shí)。所以說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書首先是把計(jì)劃中要?jiǎng)?chuàng)立的企業(yè)推銷給了創(chuàng)業(yè)者自己。對(duì)已設(shè)立的企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn)，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并激勵(lì)他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，說(shuō)服原有的或新來(lái)的出資者為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。

2023/1/962．是一份關(guān)于創(chuàng)業(yè)的“可行性研究報(bào)告”。商業(yè)

商業(yè)計(jì)劃書為何重要？

首先，商業(yè)計(jì)劃書是一份內(nèi)部文件，它能幫助企業(yè)明確目標(biāo)和商業(yè)模式，也能使讀者堅(jiān)信商業(yè)創(chuàng)意有價(jià)值，并相信旨在開(kāi)發(fā)創(chuàng)意而創(chuàng)立的企業(yè)必然有光明的前途。如果準(zhǔn)備充分，商業(yè)計(jì)劃還可以在企業(yè)創(chuàng)立時(shí)充當(dāng)指引管理團(tuán)隊(duì)和員工行為的重要路線圖。其次，商業(yè)計(jì)劃書是新企業(yè)的自我推銷文件，它為新企業(yè)提供了一種向潛在投資者、供應(yīng)商、商業(yè)伙伴和關(guān)鍵職位應(yīng)聘者展示自身的機(jī)制。這種機(jī)制清晰地展現(xiàn)了新企業(yè)如何通過(guò)各部門的有機(jī)匹配，來(lái)塑造實(shí)現(xiàn)其使命和目標(biāo)的組織能力。2023/1/97商業(yè)計(jì)劃書為何重要？首先，商業(yè)計(jì)三、誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃，他們希望看到什么？

2023/1/98三、誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃，他們希望看到什么圖：誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃及他們會(huì)希望看到什么2023/1/99圖：誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃及他們會(huì)希望看到什么2023/1/99四、商業(yè)計(jì)劃的類型或版式

創(chuàng)業(yè)者必須仔細(xì)斟酌商業(yè)計(jì)劃的行文，使它能給人以緊迫感，同時(shí)又不會(huì)造成漫天要價(jià)的印象。商業(yè)計(jì)劃的讀者知道創(chuàng)業(yè)者沒(méi)有資源，并期望他們能有所為。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃共有三種類型：2023/1/910四、商業(yè)計(jì)劃的類型或版式2023/1/910

1.簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃（summarybusinessplan）

是一種有10-15頁(yè)長(zhǎng)的商業(yè)計(jì)劃，非常適合于處于發(fā)展早期還不準(zhǔn)備寫詳盡商業(yè)計(jì)劃的企業(yè)。簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃的制定者可能正在尋找資金，以便為撰寫詳盡商業(yè)計(jì)劃進(jìn)行必要的分析工作（如可行性分析）。值得注意的是，那些正在考慮創(chuàng)辦新企業(yè)卻不愿花時(shí)間撰寫詳盡商業(yè)計(jì)劃的老練創(chuàng)業(yè)者們，也會(huì)使用簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃。例如，如果易趣的首席執(zhí)行官海格·惠特曼打算創(chuàng)辦一家新企業(yè)，她可能就會(huì)撰寫一份簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃交給選定的投資者，然后等待回音。其原因在于，大多數(shù)投資者都知道惠特曼女士的成就，因此不需要太多的詳細(xì)信息。2023/1/9111.簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃（summarybusine

2.詳盡商業(yè)計(jì)劃（fullbusinessplan)這是本講討論的重點(diǎn)，一般有25-35頁(yè)長(zhǎng)。這種計(jì)劃比簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃更為詳細(xì)，用來(lái)說(shuō)明企業(yè)經(jīng)營(yíng)與計(jì)劃，通常為投資者審閱而準(zhǔn)備。如前所述，商業(yè)計(jì)劃的讀者們都非常忙，不會(huì)花時(shí)間閱讀長(zhǎng)篇累牘的機(jī)會(huì)，事實(shí)上，詳盡商業(yè)計(jì)劃越精煉準(zhǔn)確越好。諸如創(chuàng)業(yè)者簡(jiǎn)歷或產(chǎn)品原型圖片等細(xì)節(jié)最好放在附錄中。2023/1/9122.詳盡商業(yè)計(jì)劃（fullbusinessplan3.企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃（operationalbusinessplan)

有些已建企業(yè)會(huì)撰寫企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，它主要面向企業(yè)內(nèi)部讀者，它是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的藍(lán)圖。一般而言，這種計(jì)劃長(zhǎng)達(dá)40-100頁(yè)，其最大特點(diǎn)在于涵蓋大量細(xì)節(jié)信息。對(duì)新創(chuàng)企業(yè)而言，設(shè)計(jì)良好的企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃能為管理者提供運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)。2023/1/9133.企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃（operationalbusine25-35頁(yè)對(duì)那些處于資金籌集期的企業(yè)最適用，也可充當(dāng)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)藍(lán)圖簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃10-15頁(yè)對(duì)于那些處于發(fā)展早期，打算測(cè)試投資者是否對(duì)創(chuàng)意感興趣的新企業(yè)最適用詳盡商業(yè)計(jì)劃企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃40-100頁(yè)主要是針對(duì)內(nèi)部讀者，是規(guī)劃新企業(yè)運(yùn)營(yíng)藍(lán)圖的好工具，也能為管理者提供運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)圖商業(yè)計(jì)劃的類型2023/1/91425-35頁(yè)簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃10-15頁(yè)詳盡商業(yè)計(jì)劃企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃五、商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容

一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵蓋的主要章節(jié)都是類似的，但是具體到每一份計(jì)劃需要強(qiáng)調(diào)和突出的重點(diǎn)有所不同。下面是國(guó)內(nèi)一家的風(fēng)險(xiǎn)投資公司提供的商業(yè)計(jì)劃書的提綱。2023/1/915五、商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容2023/1/915遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司的商業(yè)計(jì)劃書提綱1.商業(yè)計(jì)劃概述

公司概述

發(fā)展目標(biāo)

主要任務(wù)

成功要素2.申請(qǐng)者基本情況

公司簡(jiǎn)介和成立背景

公司股東及股本結(jié)構(gòu)

過(guò)去三年財(cái)務(wù)狀況3.產(chǎn)品和服務(wù)

公司主營(yíng)產(chǎn)品/服務(wù)或業(yè)務(wù)方式

產(chǎn)品的生產(chǎn)及項(xiàng)目實(shí)施

產(chǎn)品/服務(wù)技術(shù)水平

產(chǎn)品/服務(wù)獨(dú)特性、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)2023/1/916遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司的商業(yè)計(jì)劃書提綱1.商4.科研與開(kāi)發(fā)

項(xiàng)目技術(shù)來(lái)源、知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況

項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干情況

公司關(guān)鍵技術(shù)保護(hù)措施

該項(xiàng)目后續(xù)研究開(kāi)發(fā)方向、計(jì)劃和投入（包括人力資源）5.公司管理

公司董事會(huì)的組成

公司董事、經(jīng)理以及關(guān)鍵雇員的特長(zhǎng)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

公司的管理方式：組織結(jié)構(gòu)、分配方案、員工持股等

公司的各類顧問(wèn)

公司的社會(huì)公眾關(guān)系6.行業(yè)及市場(chǎng)分析

行業(yè)狀況介紹

市場(chǎng)規(guī)模及發(fā)展趨勢(shì)

行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

未來(lái)三年市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè)

2023/1/9174.科研與開(kāi)發(fā)2023/1/9177.企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)銷計(jì)劃

公司未來(lái)3-5年的發(fā)展規(guī)劃和主要目標(biāo)

公司營(yíng)銷機(jī)構(gòu)、隊(duì)伍和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建

廣告和促銷策略、價(jià)格策略

市場(chǎng)開(kāi)拓計(jì)劃8.融資要求及說(shuō)明

本次融資總量

申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)投資額

匹配資金來(lái)源

融資條件

融資后資本結(jié)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)投資介入公司管理的程度

資金運(yùn)用計(jì)劃

后續(xù)融資計(jì)劃2023/1/9187.企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)銷計(jì)劃2023/1/9189.風(fēng)險(xiǎn)因素及控制

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

管理風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

其它風(fēng)險(xiǎn)

10.投資回報(bào)和投資退出

退出時(shí)間及方式

利潤(rùn)分紅

股票上市

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

股權(quán)回購(gòu)2023/1/9199.風(fēng)險(xiǎn)因素及控制2023/1/91911.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

未來(lái)3-5年盈利預(yù)測(cè)

現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)

資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)12.其他信息及附件

公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷

財(cái)務(wù)報(bào)表（上年、上月）

主要元器件、原材料供應(yīng)商

有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料

2023/1/92011.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)2023/1/920六、商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程

商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程可用圖4-5-1表示：公司基本情況

管理團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品或服務(wù)行業(yè)及市場(chǎng)營(yíng)銷策略研究與發(fā)展

項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)計(jì)劃融資管理產(chǎn)品創(chuàng)造展開(kāi)調(diào)查搜集資料撰寫商業(yè)計(jì)劃書2023/1/921六、商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程公司基本情況管理團(tuán)隊(duì)

常言道：巧婦難為無(wú)米之炊。要?jiǎng)?chuàng)建一份好的商業(yè)計(jì)劃書就必須做好前期的調(diào)查、搜集資料工作。比較有效的方式是問(wèn)卷調(diào)查和管理層訪談。下面圍繞商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵蓋的內(nèi)容主要介紹問(wèn)卷調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計(jì)。2023/1/922常言道：巧婦難為無(wú)米之炊。要?jiǎng)?chuàng)建一份好的商（一）公司基本情況的調(diào)查

1．公司注冊(cè)情況

公司名稱：注冊(cè)資本：其中現(xiàn)金：實(shí)物：無(wú)形資產(chǎn)占股份比例：注冊(cè)地點(diǎn)：公司性質(zhì)：（有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說(shuō)明其中國(guó)有成份比例、私有成份比例和外資比例）2023/1/923（一）公司基本情況的調(diào)查2023/1/9232．公司業(yè)務(wù)：（可參照公司章程，說(shuō)明公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)的業(yè)務(wù)；公司目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)；主營(yíng)業(yè)務(wù)）3．公司沿革：（調(diào)查時(shí)收集公司大事記等方面的資料，說(shuō)明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說(shuō)明這些變動(dòng)的原因）2023/1/9242．公司業(yè)務(wù)：（可參照公司章程，說(shuō)明公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)的業(yè)務(wù)；公4．目前公司主要股東情況：（可列表說(shuō)明目前股東的名稱及其出資情況)股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話甲方乙方丙方丁方2023/1/9254．目前公司主要股東情況：（可列表說(shuō)明目前股東的名稱及其出資6．本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況：以圖形方式表示。如：投資者1投資者n投資者2下屬機(jī)構(gòu)n下屬機(jī)構(gòu)2下屬機(jī)構(gòu)1公司5．目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來(lái)表示。一般，公司的組織機(jī)構(gòu)形式主要有直線制；直線-職能制；事業(yè)部制等。2023/1/9266．本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況：以圖7．公司目前職工情況：如：擁有員工________人，其中管理人員_________人，生產(chǎn)工人_________人；管理人員中，大專以上文化程度的有________人，占員工總數(shù)________%，大學(xué)本科以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%，碩士學(xué)位（含中級(jí)職稱）以上的有_________，占員工總數(shù)_________%，博士學(xué)位（含高級(jí)職稱）以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%；最好列表說(shuō)明，如：2023/1/9277．公司目前職工情況：如：擁有員工________人，其中管員工人數(shù)大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級(jí)職稱）博士（高級(jí)職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例管理人員生產(chǎn)工人2023/1/928大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級(jí)職稱）博士（高級(jí)職稱）人數(shù)8．公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：可根據(jù)公司本年度及過(guò)去三年的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表整理后列表說(shuō)明。（單位：萬(wàn)元）

項(xiàng)目本年度前1年前2年前3年銷售收入利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)總資產(chǎn)總負(fù)債凈資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率凈資產(chǎn)收益率2023/1/9298．公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：可根據(jù)公司本年度及過(guò)去三年的資產(chǎn)負(fù)債表

凈利潤(rùn)=利潤(rùn)總額-企業(yè)所得稅

總資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)

凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/凈資產(chǎn)2023/1/930

凈利潤(rùn)=利潤(rùn)總額-企業(yè)所得稅

總資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

（二）公司管理團(tuán)隊(duì)情況的調(diào)查

1．董事會(huì)成員名單序號(hào)職務(wù)姓名工作單位學(xué)歷或職稱聯(lián)系電話1董事長(zhǎng)2副董事長(zhǎng)3董事4董事5董事6董事7董事2023/1/931（二）公司管理團(tuán)隊(duì)情況的調(diào)查序號(hào)職務(wù)姓名2．管理團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)。可由當(dāng)事人按下列要求先自己撰寫，再整理。董事長(zhǎng)姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/9322．管理團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)?？捎僧?dāng)事人按下列要求先自己撰寫，再整理?？偨?jīng)理姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/933總經(jīng)理2023/1/933技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/934技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人2023/1/934市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/935市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人2023/1/935財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)。2023/1/936財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人2023/1/936其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：根據(jù)公司的需要，來(lái)描述不同人員在特定方面的專長(zhǎng)。

2023/1/937其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員2023/1/937（三）產(chǎn)品/服務(wù)情況的調(diào)查

1.產(chǎn)品/服務(wù)描述這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等。2．公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，如專利、商標(biāo)、版權(quán)等。3．公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果有，加以說(shuō)明，并附主要條款2023/1/938（三）產(chǎn)品/服務(wù)情況的調(diào)查2023/1/9384．目標(biāo)市場(chǎng)：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。5．產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來(lái)源。6．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。7．詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面。8.產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持。2023/1/9392023/1/939（四）研究與開(kāi)發(fā)情況的調(diào)查

1．公司已往的研究與開(kāi)發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國(guó)際、國(guó)家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況）？2．公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)情況？3．國(guó)內(nèi)外研究與開(kāi)發(fā)情況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面的國(guó)內(nèi)外主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（5家）情況，公司為提高競(jìng)爭(zhēng)力擬采取的措施？2023/1/940（四）研究與開(kāi)發(fā)情況的調(diào)查2023/1/9404．到目前為止，公司在技術(shù)開(kāi)發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開(kāi)發(fā)資金是多少（列表說(shuō)明每年購(gòu)置開(kāi)發(fā)設(shè)備、開(kāi)發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開(kāi)發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用）？5．今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開(kāi)發(fā)方向、開(kāi)發(fā)重點(diǎn)和正在開(kāi)發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品？6．公司現(xiàn)有技術(shù)開(kāi)發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況？7．公司尋求技術(shù)開(kāi)發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式？2023/1/9414．到目前為止，公司在技術(shù)開(kāi)發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再8．公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定？9．公司未來(lái)3—5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬(wàn)元）年份第1年第2年第3年第4年第5年資金投入人員（個(gè)）2023/1/9428．公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)（五）行業(yè)及市場(chǎng)情況的調(diào)查1．行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè)）？2．本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較：主要描述在主要銷售市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)本公司2023/1/943（五）行業(yè)及市場(chǎng)情況的調(diào)查競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)3．市場(chǎng)銷售有無(wú)行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的難度分析。4．公司未來(lái)3年或5年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資不成功情況下）（單位：萬(wàn)元）5．公司未來(lái)3年或5年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資成功情況下，單位：萬(wàn)元）年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場(chǎng)份額年份第1年第2年第3年第4年第5年銷售收入市場(chǎng)份額2023/1/9443．市場(chǎng)銷售有無(wú)行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的難度分析。5．公（六）營(yíng)銷策略情況的調(diào)查1．產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)？2．如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，說(shuō)明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品，等等）？3．在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施？4．在廣告促銷方面的策略與實(shí)施？5.在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施？6.在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施？7.對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制？

2023/1/945（六）營(yíng)銷策略情況的調(diào)查2023/1/945（七）產(chǎn)品制造情況的調(diào)查1．產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說(shuō)明原因）？2．公司自建廠情況下，購(gòu)買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便？3．現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)的要求，如果需要增加設(shè)備，采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對(duì)這些保證加以實(shí)施？）。4．簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過(guò)程、工藝流程。2023/1/946（七）產(chǎn)品制造情況的調(diào)查2023/1/9465．如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期？列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。主要供應(yīng)1__________________________________________________________主要供應(yīng)2__________________________________________________________主要供應(yīng)3__________________________________________________________6．正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備？7．產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施？8．產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤(rùn)率是多少？純利潤(rùn)率是多少？

2023/1/9475．如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須（八）管理情況的調(diào)查1．為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況？可用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來(lái)，附在本計(jì)劃中。2．公司是否通過(guò)國(guó)內(nèi)外管理體系認(rèn)證？3．公司對(duì)管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制？4．公司是否考慮員工持股問(wèn)題？5．公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議？若有，需說(shuō)明協(xié)議主要內(nèi)容。2023/1/948（八）管理情況的調(diào)查2023/1/9486．公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同？7．公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同？8．公司是否為每位員工購(gòu)買保險(xiǎn)？需說(shuō)明保險(xiǎn)險(xiǎn)種。9．公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)和家族管理問(wèn)題？10．公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突？需說(shuō)明解決辦法。11．公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施？12．項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持？2023/1/9496．公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同？2023/1/949（九）融資情況的調(diào)查

1．為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少？新增投資中，需投資方投入____________萬(wàn)元，對(duì)外借貸_______________萬(wàn)元，公司自身投入__________萬(wàn)元。如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？2．說(shuō)明投入資金的用途和使用計(jì)劃。3．希望讓投資方參股本公司還是與投資方合作成立新公司？并說(shuō)明原因。4．?dāng)M向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？5．預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是多少？2023/1/950（九）融資情況的調(diào)查2023/1/9506．投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？7.如果公司沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？8.投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間？9.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來(lái)可能的情況，特別是市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策？10.需要對(duì)投資方說(shuō)明的其它情況？2023/1/9516．投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力？2023/1/951（十）財(cái)務(wù)規(guī)劃情況的調(diào)查本部分需要和企業(yè)財(cái)務(wù)主管進(jìn)行有效溝通與合作，共同編制公司未來(lái)3-5年的財(cái)務(wù)規(guī)劃。包括：未來(lái)3-5年項(xiàng)目盈虧平衡表未來(lái)3-5年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表未來(lái)3-5年項(xiàng)目損益表未來(lái)3-5年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表未來(lái)3-5年項(xiàng)目銷售計(jì)劃表未來(lái)3-5年項(xiàng)目產(chǎn)品成本表每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說(shuō)明。

2023/1/952（十）財(cái)務(wù)規(guī)劃情況的調(diào)查2023/1/952（十一）風(fēng)險(xiǎn)控制

詳細(xì)說(shuō)明該項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、加入WTO的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。以上風(fēng)險(xiǎn)如適用，每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段。2023/1/953（十一）風(fēng)險(xiǎn)控制2023/1/953（十二）項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度情況的調(diào)查

詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時(shí)間。

（十三）其它情況的調(diào)查

為補(bǔ)充本計(jì)劃書內(nèi)容，進(jìn)一步說(shuō)明項(xiàng)目情況，把有關(guān)問(wèn)題在此描述（如公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過(guò)去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響）。最后可收集產(chǎn)品彩頁(yè)、公司介紹冊(cè)、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：2023/1/954（十二）項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度情況的調(diào)查2023/1/9541.營(yíng)業(yè)執(zhí)照2.公司章程3.驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告4.貸款證5.資信證明6.法人代碼證書7.稅務(wù)登記證8.財(cái)務(wù)報(bào)表（上年度、本年度、本月）9.專利證書、鑒定報(bào)告10.高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書11.其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料公司法律文件可以提供復(fù)印件，但需提供原件以備核實(shí)。2023/1/9551.營(yíng)業(yè)執(zhí)照2023/1/955七、編寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注意的問(wèn)題（一）商業(yè)計(jì)劃書的質(zhì)量

成功地編寫出一份高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書要注意以下問(wèn)題：1．簡(jiǎn)潔明了。商業(yè)計(jì)劃書所涵蓋的內(nèi)容應(yīng)能傳遞給風(fēng)險(xiǎn)資本家最重要的信息，即把業(yè)務(wù)上的主要方面展示給投資者，盡量避免或少涉及那些無(wú)關(guān)緊要的方面，不包括財(cái)務(wù)報(bào)表的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)少于三十頁(yè)。

2．四個(gè)重點(diǎn)。必須清楚地闡述風(fēng)險(xiǎn)資本家最關(guān)心的四個(gè)方面：獨(dú)特性、管理團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)規(guī)劃、退出。因?yàn)楠?dú)特性是風(fēng)險(xiǎn)資本家首先尋求的，他們想知道公司盈利的原因；管理團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)投資成功的關(guān)鍵因素，風(fēng)險(xiǎn)資本家寧愿選擇二流的設(shè)想加一流的管理人才也不愿選擇一流的設(shè)想加二流的管理人才；資金是第三個(gè)關(guān)鍵因素，創(chuàng)業(yè)家必須為公司制定一份切實(shí)可行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃；退出路徑是風(fēng)險(xiǎn)資本家決定投資時(shí)的一個(gè)至關(guān)重要的因素。

2023/1/956七、編寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注意的問(wèn)題2023/1/956

3．摘要出色。摘要列在商業(yè)計(jì)劃書的最前面，濃縮了的商業(yè)計(jì)劃書的精華。摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并做出判斷。摘要一般包括以下內(nèi)容：公司介紹；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；市場(chǎng)概貌；營(yíng)銷策略；銷售計(jì)劃；生產(chǎn)管理計(jì)劃；管理者及其組織；財(cái)務(wù)計(jì)劃；資金需求狀況等。編寫摘要的目的是激發(fā)投資者完整地閱讀你的商業(yè)計(jì)劃書的熱情，因此，摘要一定要有感召力，能夠打動(dòng)投資者的心。

2023/1/9573．摘要出色。摘要列在商業(yè)計(jì)劃書的最前面，濃縮了的商業(yè)計(jì)劃4．創(chuàng)業(yè)者親自參與。商業(yè)計(jì)劃書的起草必須要有創(chuàng)業(yè)者親自參加。商業(yè)計(jì)劃書常常是由“顧問(wèn)”們起草的，而他們只是將資料組合起來(lái)而已，拿出來(lái)的只能是一份低劣的仿效品，通常會(huì)被拒絕。原因很簡(jiǎn)單，除了創(chuàng)業(yè)者提供的資料外，“顧問(wèn)”們對(duì)您的公司知道得很少，沒(méi)有創(chuàng)業(yè)者的親自參與是寫不出好的商業(yè)計(jì)劃書的。5．風(fēng)格一致。商業(yè)計(jì)劃書的寫作風(fēng)格應(yīng)一致。一份商業(yè)計(jì)劃書通常有幾個(gè)人一起完成，但最后的版本應(yīng)有一個(gè)人統(tǒng)一完成，以避免寫作風(fēng)格和分析深度不一致。商業(yè)計(jì)劃書是你的敲門磚，它不僅要以一種風(fēng)格完成，還應(yīng)該看起來(lái)很統(tǒng)一、很職業(yè)，最好能使用公司的標(biāo)志。

2023/1/9584．創(chuàng)業(yè)者親自參與。商業(yè)計(jì)劃書的起草必須要有創(chuàng)業(yè)者親自參加。（二）商業(yè)計(jì)劃書的包裝俗話說(shuō)：“人要衣裝，佛要金裝?！边@對(duì)你的商業(yè)計(jì)劃書也很適用。一份美麗而又別具特色的商業(yè)計(jì)劃書是你邁向成功的第一步。1．封面：商業(yè)計(jì)劃書的封面最好采用引人注目的顏色，封面的紙張最好采用質(zhì)地優(yōu)良、厚實(shí)的紙?；蛟S可以選用一種明快的黃色作為封面底色，中部標(biāo)上你特有的字符，底部注上你公司的名稱，這種封面會(huì)使投資者產(chǎn)生拿起它并立即閱讀的欲望。2．裝訂：專業(yè)裝訂的商業(yè)計(jì)劃書會(huì)博得投資者的歡心。2023/1/959（二）商業(yè)計(jì)劃書的包裝2023/1/9593．字體的風(fēng)格：不能使用通常的字體風(fēng)格，字體應(yīng)該既黑又輪廓分明，易于辨認(rèn)。千萬(wàn)不能呈送用手寫的商業(yè)計(jì)劃書。4．圖和照片：可以把產(chǎn)品的照片或介紹產(chǎn)品的文章附在商業(yè)計(jì)劃書后，但這些照片或文章要有較好的質(zhì)量。5．復(fù)印件：使用高品質(zhì)的復(fù)印紙，每頁(yè)都應(yīng)該字跡清楚；復(fù)印件必須是新復(fù)印的、干凈的，最好是紙的四周都留有寬為一英寸的頁(yè)邊空白，以便閱讀者有足夠的地方做注釋。

2023/1/9603．字體的風(fēng)格：不能使用通常的字體風(fēng)格，字體應(yīng)該既黑又輪廓分八、案例一份成功融入風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)計(jì)劃書

背景：在合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心有一個(gè)正處于孵化期的小企業(yè)，這就是由中國(guó)科技大學(xué)退學(xué)的博士生劉原平創(chuàng)辦的合肥三晶敏感元件有限公司，是安徽省唯一一家生產(chǎn)敏感元器件的企業(yè)。

這公司有四個(gè)顯著的特點(diǎn)：

一是創(chuàng)業(yè)者劉原平1994年尚未完成博士學(xué)業(yè)就開(kāi)始創(chuàng)辦風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，擅長(zhǎng)技術(shù)，不精管理，融資前整個(gè)企業(yè)就他一人經(jīng)營(yíng)；2023/1/961八、案例一份成功融入風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)計(jì)劃書2023/二是企業(yè)小，注冊(cè)資本十二萬(wàn)元，兩個(gè)股東，十幾個(gè)工人，象個(gè)小手工作坊；三是產(chǎn)品技術(shù)含量高，擁有基片制造的專有技術(shù)，能小批量生產(chǎn)NTC熱敏電阻，并已開(kāi)發(fā)出冰箱用溫度傳感器，大哥大充電用熱敏電阻，微小型、片式熱敏電阻，高精度小型NTC熱敏電阻（MFSA）系列產(chǎn)品，具有替代進(jìn)口、質(zhì)優(yōu)價(jià)廉等特點(diǎn),自行研制的熱敏電阻自動(dòng)插片設(shè)備是國(guó)內(nèi)首創(chuàng)，申請(qǐng)了國(guó)家專利；2023/1/962二是企業(yè)小，注冊(cè)資本十二萬(wàn)元，兩個(gè)股東，十幾個(gè)工人，

四是市場(chǎng)前景好，企業(yè)無(wú)銷售人員，代理商主動(dòng)找上門，產(chǎn)品供不應(yīng)求。從高技術(shù)企業(yè)發(fā)展階段看，三晶公司已走過(guò)了研發(fā)階段，到了創(chuàng)業(yè)期。然而，更多的資金投入使三晶的日子不好過(guò)，帳面經(jīng)常沒(méi)錢，就好象窮人家吃了上頓沒(méi)下頓。銀行更是貸富不貸窮。恰逢其時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)投資在國(guó)內(nèi)興起，劉原平表示愿意出讓股權(quán)，融入風(fēng)險(xiǎn)資本，為此，合肥工業(yè)大學(xué)軟科學(xué)研究課題組（項(xiàng)目編號(hào)9930009）為三晶公司撰寫了商業(yè)計(jì)劃書，它引起了安徽省科技產(chǎn)業(yè)投資公司（簡(jiǎn)稱科投）和合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心的興趣，經(jīng)過(guò)多次洽談、評(píng)估，三方終于簽署了投資協(xié)議書，三晶公司融入權(quán)益資本100多萬(wàn)元，于2000年初全部以現(xiàn)金投入到位。2023/1/963四是市場(chǎng)前景好，企業(yè)無(wú)銷售人員，代理商主動(dòng)找三晶公司的商業(yè)計(jì)劃書一、公司發(fā)展歷史與未來(lái)

（一）公司簡(jiǎn)介

公司名稱：合肥三晶敏感元件有限公司公司地址：安徽合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)中心305室電話號(hào)碼：（0551）533100153157355312511法定代表人：劉原平2023/1/964三晶公司的商業(yè)計(jì)劃書2023/1/964（二）公司業(yè)務(wù)

本公司專業(yè)從事敏感元器件（熱敏、氣敏、濕敏、壓敏）的開(kāi)發(fā)、咨詢服務(wù)；批量生產(chǎn)高精度NTC熱敏電阻及溫度傳感器。本公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域——電子元器件是電子信息產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)，是當(dāng)前國(guó)家優(yōu)先發(fā)展的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域。詳見(jiàn)：1、《當(dāng)前國(guó)家優(yōu)先發(fā)展的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域指南（目錄）》載于中國(guó)證券報(bào)1999年7月15日2、1999年度科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金若干重點(diǎn)項(xiàng)目指南2023/1/965（二）公司業(yè)務(wù)2023/1/965（三）公司發(fā)展1994年成立合肥中達(dá)敏感材料研究所1995年設(shè)計(jì)、研發(fā)了NTC生產(chǎn)熱敏電阻和溫度傳感器的生產(chǎn)工藝和制造技術(shù)1996年成立合肥三晶敏感元件有限責(zé)任公司，開(kāi)發(fā)出單端新型熱敏電阻（屬國(guó)家九五重點(diǎn)攻關(guān)項(xiàng)目之一）1997年進(jìn)入合肥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)中心

2023/1/966（三）公司發(fā)展2023/1/966（四）對(duì)公司未來(lái)發(fā)展的預(yù)測(cè)

本公司的產(chǎn)品目前已顯示出良好的市場(chǎng)前景，大批量的訂單和前來(lái)聯(lián)系的經(jīng)銷商日益增多，但同時(shí)出現(xiàn)資金緊張。公司計(jì)劃通過(guò)融資，購(gòu)買設(shè)備，提高關(guān)鍵工序的生產(chǎn)能力，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，以取得較好的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益。我們的發(fā)展計(jì)劃是：1、引入風(fēng)險(xiǎn)投資，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，占領(lǐng)市場(chǎng)；2、申辦高新技術(shù)企業(yè)，建立現(xiàn)代企業(yè)制度；3、爭(zhēng)取在證券第二板市場(chǎng)上市。2023/1/967（四）對(duì)公司未來(lái)發(fā)展的預(yù)測(cè)2023/1/967

（五）公司與眾不同的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（獨(dú)創(chuàng)性）1、擁有芯片制造的專有技術(shù)；2、國(guó)家九五攻關(guān)項(xiàng)目新型熱敏電阻引線設(shè)計(jì)的國(guó)家專利；3、有若干名成熟的經(jīng)銷商，在廣東一帶有固定的銷售機(jī)構(gòu),在合肥有固定的用戶，商業(yè)信譽(yù)好。

（六）公司納稅情況（單位：萬(wàn)元）年份1999年1998年1997年增值稅（稅率6%）731說(shuō)明：高新區(qū)高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)中心孵化企業(yè)，自開(kāi)辦年度起，免征3年企業(yè)所得稅，詳見(jiàn)《合肥市人民政府關(guān)于加速開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)和發(fā)展的決定》。

2023/1/968（五）公司與眾不同的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（獨(dú)創(chuàng)性）年份1999年19二、管理團(tuán)隊(duì)

（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)三晶公司注冊(cè)資本12萬(wàn)元，其中劉原平出資7.2萬(wàn)元，出資方式為現(xiàn)金；彭代勇出資4.8萬(wàn)元，出資方式為現(xiàn)金。

（二）董事及管理人員情況執(zhí)行董事兼總經(jīng)理：劉原平先生，現(xiàn)年35歲，中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系碩士畢業(yè)，曾在中科院新疆物理研究所工作，后考上中國(guó)科大博士生，為創(chuàng)辦企業(yè)而退學(xué)，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷售。董事：彭代勇先生，現(xiàn)年35歲，中國(guó)科技大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系畢業(yè)，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷售。副總經(jīng)理：史進(jìn)東先生，現(xiàn)年33歲，中國(guó)科技大學(xué)應(yīng)用化學(xué)系畢業(yè)，曾在新疆物理研究所、臺(tái)資企業(yè)工作過(guò)，熟悉熱敏電阻和溫度傳感器的研究開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷售。2023/1/969二、管理團(tuán)隊(duì)2023/1/969三、市場(chǎng)狀況

(一）市場(chǎng)用戶情況1、省內(nèi)直接用戶（略）2、省外代理商（略）3、省外散戶（略）（二）市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)

1.業(yè)務(wù)領(lǐng)域的擴(kuò)大：溫控器2.新產(chǎn)品的開(kāi)拓：片式熱敏電阻3.海外市場(chǎng)的開(kāi)拓：臺(tái)灣、香港、日本2023/1/970三、市場(chǎng)狀況2023/1/970四、財(cái)務(wù)分析

（一）過(guò)去三年的歷史數(shù)據(jù)（單位：萬(wàn)元）指標(biāo)1999年1998年1997年銷售收入1506015利潤(rùn)總額30123（二）今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè)（單位：萬(wàn)元）指標(biāo)2000年2001年2002年銷售收入3006001000利潤(rùn)總額1002003002023/1/971四、財(cái)務(wù)分析指標(biāo)1999年1998（三）融資計(jì)劃1.融資總額：

三晶公司愿意以引資擴(kuò)股的形式融資160萬(wàn)元，1999年12月底前現(xiàn)金投入，作為權(quán)益資本。2.融資用途：

（1）形成年產(chǎn)熱敏電阻3000萬(wàn)只、溫度傳感器400萬(wàn)只生產(chǎn)能力。對(duì)熱敏電阻、溫度傳感器原生產(chǎn)線改造需30萬(wàn)元。（2）設(shè)備購(gòu)置費(fèi)

2023/1/972（三）融資計(jì)劃2023/1/972序號(hào)設(shè)備種類數(shù)量報(bào)價(jià)（萬(wàn)元）1熱敏電阻自動(dòng)分選機(jī)1臺(tái)402玻封爐1臺(tái)123劃片機(jī)1臺(tái)10（二手設(shè)備）4燒結(jié)爐5臺(tái)35球磨機(jī)、磨球、磨罐1臺(tái)2．26恒溫槽及配套數(shù)字萬(wàn)用表9臺(tái)87廠房分隔裝修

58基本預(yù)備費(fèi)

9．89合計(jì)

902023/1/973序號(hào)設(shè)備種類數(shù)量報(bào)價(jià)（萬(wàn)元）1熱敏電阻自動(dòng)分選機(jī)1臺(tái)402玻（3）認(rèn)證費(fèi)：完善質(zhì)量保證體系，通過(guò)ISO9002質(zhì)量保證體系認(rèn)證，約需20萬(wàn)元。（4）市場(chǎng)開(kāi)拓費(fèi)用：約需20萬(wàn)元。用于廣告費(fèi)（在中國(guó)電子報(bào)、世界電子元器件、中外電子元器件、儀器儀表與傳感等專業(yè)雜志刊登廣告），公司CI設(shè)計(jì)、產(chǎn)品目錄制作、培養(yǎng)營(yíng)銷人員。

2023/1/974（3）認(rèn)證費(fèi)：完善質(zhì)量保證體系，通過(guò)ISO9002質(zhì)量保證體3、融資后的股權(quán)結(jié)構(gòu)（1）目前三晶公司凈資產(chǎn)約為240萬(wàn)元，其中：固定資產(chǎn)65萬(wàn)元，存貨25萬(wàn)元，貨幣資金10萬(wàn)元；NTC熱敏電阻和溫度傳感器的專有制造技術(shù)、新型熱敏電阻引線設(shè)計(jì)的國(guó)家專利和公司商譽(yù)無(wú)形資產(chǎn)作價(jià)100萬(wàn)元，正在研制開(kāi)發(fā)的新一代片式熱敏電阻已完成商業(yè)樣品，正在推廣應(yīng)用，前期的開(kāi)發(fā)投入作價(jià)40萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)總價(jià)值擬定為140萬(wàn)元。以三晶公司凈資產(chǎn)240萬(wàn)元，投資方投入現(xiàn)金160萬(wàn)元，按1∶1的折股比例折為400萬(wàn)股。融資后股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：2023/1/9753、融資后的股權(quán)結(jié)構(gòu)2023/1/975總股本400萬(wàn)股三晶240萬(wàn)股投資方160萬(wàn)股60%40%2023/1/976總股本400萬(wàn)股三晶240萬(wàn)股投資方160萬(wàn)股60%40%2（2）無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值可按下列兩種方式協(xié)商確定：1）按雙方約定的方式確定，考慮到三晶專有技術(shù)開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品創(chuàng)利能力強(qiáng)，依據(jù)國(guó)辦發(fā)[1999]29號(hào)《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)科技術(shù)部等部門關(guān)于促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)讓若干規(guī)定的通知》，應(yīng)占注冊(cè)資本的35%，約定為140萬(wàn)元。

2023/1/977（2）無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值可按下列兩種方式協(xié)商確定：2023/1/92）按收益現(xiàn)實(shí)法測(cè)算，一部分進(jìn)入注冊(cè)資本，剩余部分作為期權(quán)股份。具體方案如下：三晶公司若能連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)如下凈利潤(rùn)目標(biāo)，則無(wú)形資產(chǎn)的價(jià)值按收益現(xiàn)值法測(cè)算為369.8萬(wàn)元，考慮雙方利益及風(fēng)險(xiǎn)因素，無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值可最終雙方約定為200萬(wàn)元，其中100萬(wàn)元進(jìn)入注冊(cè)資本，剩余100萬(wàn)元作為期股，在合作期內(nèi)實(shí)現(xiàn)當(dāng)年利潤(rùn)指標(biāo)，期權(quán)股份享受分紅權(quán)益，如未達(dá)到當(dāng)年利潤(rùn)指標(biāo)，期股部分將不參與分紅。按收益現(xiàn)值法計(jì)算如下（單位：萬(wàn)元）

2023/1/9782）按收益現(xiàn)實(shí)法測(cè)算，一部分進(jìn)入注冊(cè)資本，剩余部分作為期權(quán)股年份2000年2001年2002年凈利潤(rùn)80160240其計(jì)算公式為：2000年的凈利潤(rùn)2001年的凈利潤(rùn)2002年的凈利潤(rùn)無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值=

+2+3

（1＋折現(xiàn)率）(1＋折現(xiàn)率）（1＋折現(xiàn)率）

80160240

=+2+3=369.8萬(wàn)元

（1＋12％）（1＋12％）（1＋12％）計(jì)算說(shuō)明：

（1）收益期定為3年。期股行權(quán)時(shí)，預(yù)期的收益能力基本兌現(xiàn)。（2）凈利潤(rùn)也是已實(shí)現(xiàn)的指標(biāo)，而非預(yù)測(cè)的數(shù)據(jù)。（3）折現(xiàn)率考慮目前安全利率（國(guó)債或銀行利率）、通貨膨脹率都極低，而電子行業(yè)技術(shù)步快等因素，采用國(guó)家公布的社會(huì)折現(xiàn)率12%。2023/1/979年份2000年2001年2002年凈利潤(rùn)801602404、投資方參于經(jīng)營(yíng)管理程度

融資后，投資方作為董事會(huì)成員出任副董事長(zhǎng)、監(jiān)事并參與企業(yè)戰(zhàn)略管理。2023/1/9804、投資方參于經(jīng)營(yíng)管理程度2023/1/980五、風(fēng)險(xiǎn)因素（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：如果有大資本的投資者或外資在中國(guó)設(shè)廠，構(gòu)成對(duì)本企業(yè)的沖擊；此外，市場(chǎng)拓展慢，會(huì)失去部分市場(chǎng)份額。（二）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于電子行業(yè)產(chǎn)品更新?lián)Q代快，若后續(xù)研發(fā)力量不足，不能緊跟國(guó)際同行的開(kāi)發(fā)步伐，將給企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

2023/1/981五、風(fēng)險(xiǎn)因素2023/1/981六、投資回報(bào)與退出

（一）投資回報(bào)

1、投資凈利率

如果投資方以160萬(wàn)元擁有了三晶公司的股份，按上述股權(quán)結(jié)構(gòu)和凈利潤(rùn)預(yù)測(cè)，則投資報(bào)酬率可達(dá)40%。其計(jì)算公式如下：

年平均凈利潤(rùn)額

投資凈利率=×100％

投資額

[80×40%＋160×40％＋240×40％]／3

=×100％＝40％1602023/1/982六、投資回報(bào)與退出2023/1/9822、若在5年內(nèi)，還有策略投資者加盟，能幫助三晶公司二板市場(chǎng)上市，投資方可獲巨額利潤(rùn)。（二）投資退出方式

1、股份回購(gòu)可在投資到位后滿1年，按1：1.1由原三晶公司回購(gòu)15%-25%股份可在投資到位后滿2年，按1：1.2由原三晶公司回購(gòu)15%-25%股份可在投資到位后滿3年，按1：1.3由原三晶公司回購(gòu)剩余股份2、公開(kāi)上市一九九九年十一月二十日

2023/1/9832、若在5年內(nèi)，還有策略投資者加盟，能幫助三晶公司二板市場(chǎng)上

1、什么是商業(yè)計(jì)劃書，它起什么作用？

2、商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵蓋哪些內(nèi)容？

3、編寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注意哪些問(wèn)題？第八章復(fù)習(xí)思考題

2023/1/984

1、什么是商業(yè)計(jì)劃書，它起什么作用？

2、商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵學(xué)習(xí)有關(guān)商業(yè)計(jì)劃書的知識(shí)對(duì)您是否有用？A.非常有用B.有用C.現(xiàn)在沒(méi)用，將來(lái)有用D.沒(méi)有用2023/1/985學(xué)習(xí)有關(guān)商業(yè)計(jì)劃書的知識(shí)對(duì)您是否有用？2023/1/985第七講

創(chuàng)業(yè)融資的核心文件：商業(yè)計(jì)劃書你能創(chuàng)建出一份令投資方感興趣，被其打動(dòng)的商業(yè)計(jì)劃書嗎？這是創(chuàng)業(yè)融資的核心文件，一份完整的商業(yè)計(jì)劃書能充分體現(xiàn)你的創(chuàng)意或企業(yè)的價(jià)值，從而獲得所需資金。2023/1/9862023/1/91一、商業(yè)計(jì)劃書的含義

商業(yè)計(jì)劃書是創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)為了從外部募集資金，向潛在的投資方提交的全面介紹企業(yè)運(yùn)作情況和未來(lái)發(fā)展前景及融資要求的書面文件。它清楚地展示了創(chuàng)業(yè)者或企業(yè)能夠足夠多地銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)，獲得令人滿意的利潤(rùn)，從而有效地吸引潛在投資方對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資。2023/1/987一、商業(yè)計(jì)劃書的含義2023/1/92

商業(yè)計(jì)劃書（businessplan)是一份約25-35頁(yè)的故事，它描述了新企業(yè)計(jì)劃達(dá)成的目標(biāo)，以及新企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。對(duì)于大多數(shù)企業(yè)而言，商業(yè)計(jì)劃是一份用于企業(yè)內(nèi)外的兩用文件。對(duì)企業(yè)內(nèi)部來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃能幫助企業(yè)設(shè)計(jì)出實(shí)施其戰(zhàn)略和計(jì)劃的“路線圖”；對(duì)企業(yè)外部而言，商業(yè)計(jì)劃用于向潛在投資者及其他利益相關(guān)者匯報(bào)企業(yè)試圖追求的商業(yè)機(jī)會(huì)及如何把握機(jī)會(huì)的行動(dòng)計(jì)劃。2023/1/988商業(yè)計(jì)劃書（businessplan)是一份約二、商業(yè)計(jì)劃書的作用

一份好的商業(yè)計(jì)劃書可以起到以下兩方面的作用：2023/1/989二、商業(yè)計(jì)劃書的作用2023/1/94

1．是讓潛在投資方了解你的“窗口”。商業(yè)計(jì)劃書類似于任何其它的向別人推銷東西的建議書，它暗示怎樣讓投資者和創(chuàng)業(yè)者都能賺到錢。一份商業(yè)計(jì)劃書就是一份關(guān)于企業(yè)價(jià)值的公告，在看過(guò)一份強(qiáng)有力的商業(yè)計(jì)劃書后，潛在投資方才能清楚地了解他即將投資的類型，又能知道仍存在的未解決的問(wèn)題。商業(yè)計(jì)劃書是他們決定投資時(shí)間和是否投入精力分析企業(yè)形勢(shì)以及是否擬定與創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行商談等事項(xiàng)的一個(gè)必不可少的關(guān)鍵。因此，每個(gè)創(chuàng)業(yè)者必須明白擁有一份出色的商業(yè)計(jì)劃書是至關(guān)重要的，它是初步聯(lián)結(jié)溝通你和潛在投資方之間的一座橋梁，是你通向創(chuàng)業(yè)成功之路的一個(gè)跳板。

2023/1/9901．是讓潛在投資方了解你的“窗口”。商業(yè)計(jì)劃書

2．是一份關(guān)于創(chuàng)業(yè)的“可行性研究報(bào)告”。商業(yè)計(jì)劃書是一份全方位的項(xiàng)目計(jì)劃，它從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理及企業(yè)的產(chǎn)品、營(yíng)銷、市場(chǎng)等各個(gè)方面對(duì)即將展開(kāi)的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。對(duì)初創(chuàng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書的作用尤為重要，一個(gè)醞釀中的項(xiàng)目，往往很模糊，通過(guò)制訂商業(yè)計(jì)劃書，把正反理由都書寫下來(lái)，再逐條推敲，這樣創(chuàng)業(yè)者就能對(duì)這一項(xiàng)目有更清晰的認(rèn)識(shí)。所以說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書首先是把計(jì)劃中要?jiǎng)?chuàng)立的企業(yè)推銷給了創(chuàng)業(yè)者自己。對(duì)已設(shè)立的企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn)，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并激勵(lì)他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，說(shuō)服原有的或新來(lái)的出資者為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供資金。

2023/1/9912．是一份關(guān)于創(chuàng)業(yè)的“可行性研究報(bào)告”。商業(yè)

商業(yè)計(jì)劃書為何重要？

首先，商業(yè)計(jì)劃書是一份內(nèi)部文件，它能幫助企業(yè)明確目標(biāo)和商業(yè)模式，也能使讀者堅(jiān)信商業(yè)創(chuàng)意有價(jià)值，并相信旨在開(kāi)發(fā)創(chuàng)意而創(chuàng)立的企業(yè)必然有光明的前途。如果準(zhǔn)備充分，商業(yè)計(jì)劃還可以在企業(yè)創(chuàng)立時(shí)充當(dāng)指引管理團(tuán)隊(duì)和員工行為的重要路線圖。其次，商業(yè)計(jì)劃書是新企業(yè)的自我推銷文件，它為新企業(yè)提供了一種向潛在投資者、供應(yīng)商、商業(yè)伙伴和關(guān)鍵職位應(yīng)聘者展示自身的機(jī)制。這種機(jī)制清晰地展現(xiàn)了新企業(yè)如何通過(guò)各部門的有機(jī)匹配，來(lái)塑造實(shí)現(xiàn)其使命和目標(biāo)的組織能力。2023/1/992商業(yè)計(jì)劃書為何重要？首先，商業(yè)計(jì)三、誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃，他們希望看到什么？

2023/1/993三、誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃，他們希望看到什么圖：誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃及他們會(huì)希望看到什么2023/1/994圖：誰(shuí)會(huì)閱讀商業(yè)計(jì)劃及他們會(huì)希望看到什么2023/1/99四、商業(yè)計(jì)劃的類型或版式

創(chuàng)業(yè)者必須仔細(xì)斟酌商業(yè)計(jì)劃的行文，使它能給人以緊迫感，同時(shí)又不會(huì)造成漫天要價(jià)的印象。商業(yè)計(jì)劃的讀者知道創(chuàng)業(yè)者沒(méi)有資源，并期望他們能有所為。一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃共有三種類型：2023/1/995四、商業(yè)計(jì)劃的類型或版式2023/1/910

1.簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃（summarybusinessplan）

是一種有10-15頁(yè)長(zhǎng)的商業(yè)計(jì)劃，非常適合于處于發(fā)展早期還不準(zhǔn)備寫詳盡商業(yè)計(jì)劃的企業(yè)。簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃的制定者可能正在尋找資金，以便為撰寫詳盡商業(yè)計(jì)劃進(jìn)行必要的分析工作（如可行性分析）。值得注意的是，那些正在考慮創(chuàng)辦新企業(yè)卻不愿花時(shí)間撰寫詳盡商業(yè)計(jì)劃的老練創(chuàng)業(yè)者們，也會(huì)使用簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃。例如，如果易趣的首席執(zhí)行官海格·惠特曼打算創(chuàng)辦一家新企業(yè)，她可能就會(huì)撰寫一份簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃交給選定的投資者，然后等待回音。其原因在于，大多數(shù)投資者都知道惠特曼女士的成就，因此不需要太多的詳細(xì)信息。2023/1/9961.簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃（summarybusine

2.詳盡商業(yè)計(jì)劃（fullbusinessplan)這是本講討論的重點(diǎn)，一般有25-35頁(yè)長(zhǎng)。這種計(jì)劃比簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃更為詳細(xì)，用來(lái)說(shuō)明企業(yè)經(jīng)營(yíng)與計(jì)劃，通常為投資者審閱而準(zhǔn)備。如前所述，商業(yè)計(jì)劃的讀者們都非常忙，不會(huì)花時(shí)間閱讀長(zhǎng)篇累牘的機(jī)會(huì)，事實(shí)上，詳盡商業(yè)計(jì)劃越精煉準(zhǔn)確越好。諸如創(chuàng)業(yè)者簡(jiǎn)歷或產(chǎn)品原型圖片等細(xì)節(jié)最好放在附錄中。2023/1/9972.詳盡商業(yè)計(jì)劃（fullbusinessplan3.企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃（operationalbusinessplan)

有些已建企業(yè)會(huì)撰寫企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，它主要面向企業(yè)內(nèi)部讀者，它是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的藍(lán)圖。一般而言，這種計(jì)劃長(zhǎng)達(dá)40-100頁(yè)，其最大特點(diǎn)在于涵蓋大量細(xì)節(jié)信息。對(duì)新創(chuàng)企業(yè)而言，設(shè)計(jì)良好的企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃能為管理者提供運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)。2023/1/9983.企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃（operationalbusine25-35頁(yè)對(duì)那些處于資金籌集期的企業(yè)最適用，也可充當(dāng)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)藍(lán)圖簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃10-15頁(yè)對(duì)于那些處于發(fā)展早期，打算測(cè)試投資者是否對(duì)創(chuàng)意感興趣的新企業(yè)最適用詳盡商業(yè)計(jì)劃企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃40-100頁(yè)主要是針對(duì)內(nèi)部讀者，是規(guī)劃新企業(yè)運(yùn)營(yíng)藍(lán)圖的好工具，也能為管理者提供運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)圖商業(yè)計(jì)劃的類型2023/1/99925-35頁(yè)簡(jiǎn)略商業(yè)計(jì)劃10-15頁(yè)詳盡商業(yè)計(jì)劃企業(yè)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃五、商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容

一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵蓋的主要章節(jié)都是類似的，但是具體到每一份計(jì)劃需要強(qiáng)調(diào)和突出的重點(diǎn)有所不同。下面是國(guó)內(nèi)一家的風(fēng)險(xiǎn)投資公司提供的商業(yè)計(jì)劃書的提綱。2023/1/9100五、商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容2023/1/915遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司的商業(yè)計(jì)劃書提綱1.商業(yè)計(jì)劃概述

公司概述

發(fā)展目標(biāo)

主要任務(wù)

成功要素2.申請(qǐng)者基本情況

公司簡(jiǎn)介和成立背景

公司股東及股本結(jié)構(gòu)

過(guò)去三年財(cái)務(wù)狀況3.產(chǎn)品和服務(wù)

公司主營(yíng)產(chǎn)品/服務(wù)或業(yè)務(wù)方式

產(chǎn)品的生產(chǎn)及項(xiàng)目實(shí)施

產(chǎn)品/服務(wù)技術(shù)水平

產(chǎn)品/服務(wù)獨(dú)特性、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)2023/1/9101遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司的商業(yè)計(jì)劃書提綱1.商4.科研與開(kāi)發(fā)

項(xiàng)目技術(shù)來(lái)源、知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況

項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干情況

公司關(guān)鍵技術(shù)保護(hù)措施

該項(xiàng)目后續(xù)研究開(kāi)發(fā)方向、計(jì)劃和投入（包括人力資源）5.公司管理

公司董事會(huì)的組成

公司董事、經(jīng)理以及關(guān)鍵雇員的特長(zhǎng)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

公司的管理方式：組織結(jié)構(gòu)、分配方案、員工持股等

公司的各類顧問(wèn)

公司的社會(huì)公眾關(guān)系6.行業(yè)及市場(chǎng)分析

行業(yè)狀況介紹

市場(chǎng)規(guī)模及發(fā)展趨勢(shì)

行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

未來(lái)三年市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè)

2023/1/91024.科研與開(kāi)發(fā)2023/1/9177.企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)銷計(jì)劃

公司未來(lái)3-5年的發(fā)展規(guī)劃和主要目標(biāo)

公司營(yíng)銷機(jī)構(gòu)、隊(duì)伍和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建

廣告和促銷策略、價(jià)格策略

市場(chǎng)開(kāi)拓計(jì)劃8.融資要求及說(shuō)明

本次融資總量

申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)投資額

匹配資金來(lái)源

融資條件

融資后資本結(jié)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)投資介入公司管理的程度

資金運(yùn)用計(jì)劃

后續(xù)融資計(jì)劃2023/1/91037.企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)銷計(jì)劃2023/1/9189.風(fēng)險(xiǎn)因素及控制

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

管理風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

其它風(fēng)險(xiǎn)

10.投資回報(bào)和投資退出

退出時(shí)間及方式

利潤(rùn)分紅

股票上市

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

股權(quán)回購(gòu)2023/1/91049.風(fēng)險(xiǎn)因素及控制2023/1/91911.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

未來(lái)3-5年盈利預(yù)測(cè)

現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)

資產(chǎn)負(fù)債預(yù)測(cè)12.其他信息及附件

公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷

財(cái)務(wù)報(bào)表（上年、上月）

主要元器件、原材料供應(yīng)商

有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料

2023/1/910511.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)2023/1/920六、商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程

商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程可用圖4-5-1表示：公司基本情況

管理團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品或服務(wù)行業(yè)及市場(chǎng)營(yíng)銷策略研究與發(fā)展

項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制財(cái)務(wù)計(jì)劃融資管理產(chǎn)品創(chuàng)造展開(kāi)調(diào)查搜集資料撰寫商業(yè)計(jì)劃書2023/1/9106六、商業(yè)計(jì)劃書的創(chuàng)建過(guò)程公司基本情況管理團(tuán)隊(duì)

常言道：巧婦難為無(wú)米之炊。要?jiǎng)?chuàng)建一份好的商業(yè)計(jì)劃書就必須做好前期的調(diào)查、搜集資料工作。比較有效的方式是問(wèn)卷調(diào)查和管理層訪談。下面圍繞商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)涵蓋的內(nèi)容主要介紹問(wèn)卷調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計(jì)。2023/1/9107常言道：巧婦難為無(wú)米之炊。要?jiǎng)?chuàng)建一份好的商（一）公司基本情況的調(diào)查

1．公司注冊(cè)情況

公司名稱：注冊(cè)資本：其中現(xiàn)金：實(shí)物：無(wú)形資產(chǎn)占股份比例：注冊(cè)地點(diǎn)：公司性質(zhì)：（有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說(shuō)明其中國(guó)有成份比例、私有成份比例和外資比例）2023/1/9108（一）公司基本情況的調(diào)查2023/1/9232．公司業(yè)務(wù)：（可參照公司章程，說(shuō)明公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)的業(yè)務(wù)；公司目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)；主營(yíng)業(yè)務(wù)）3．公司沿革：（調(diào)查時(shí)收集公司大事記等方面的資料，說(shuō)明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說(shuō)明這些變動(dòng)的原因）2023/1/91092．公司業(yè)務(wù)：（可參照公司章程，說(shuō)明公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)的業(yè)務(wù)；公4．目前公司主要股東情況：（可列表說(shuō)明目前股東的名稱及其出資情況)股東名稱出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話甲方乙方丙方丁方2023/1/91104．目前公司主要股東情況：（可列表說(shuō)明目前股東的名稱及其出資6．本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況：以圖形方式表示。如：投資者1投資者n投資者2下屬機(jī)構(gòu)n下屬機(jī)構(gòu)2下屬機(jī)構(gòu)1公司5．目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來(lái)表示。一般，公司的組織機(jī)構(gòu)形式主要有直線制；直線-職能制；事業(yè)部制等。2023/1/91116．本公司的獨(dú)資、控股、參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況：以圖7．公司目前職工情況：如：擁有員工________人，其中管理人員_________人，生產(chǎn)工人_________人；管理人員中，大專以上文化程度的有________人，占員工總數(shù)________%，大學(xué)本科以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%，碩士學(xué)位（含中級(jí)職稱）以上的有_________，占員工總數(shù)_________%，博士學(xué)位（含高級(jí)職稱）以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%；最好列表說(shuō)明，如：2023/1/91127．公司目前職工情況：如：擁有員工________人，其中管員工人數(shù)大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級(jí)職稱）博士（高級(jí)職稱）人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例人數(shù)比例管理人員生產(chǎn)工人2023/1/9113大專以上文化程度大學(xué)本科碩士（中級(jí)職稱）博士（高級(jí)職稱）人數(shù)8．公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：可根據(jù)公司本年度及過(guò)去三年的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表整理后列表說(shuō)明。（單位：萬(wàn)元）

項(xiàng)目本年度前1年前2年前3年銷售收入利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)總資產(chǎn)總負(fù)債凈資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率凈資產(chǎn)收益率2023/1/91148．公司經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)歷史：可根據(jù)公司本年度及過(guò)去三年的資產(chǎn)負(fù)債表

凈利潤(rùn)=利潤(rùn)總額-企業(yè)所得稅

總資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)

凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/凈資產(chǎn)2023/1/9115

凈利潤(rùn)=利潤(rùn)總額-企業(yè)所得稅

總資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

（二）公司管理團(tuán)隊(duì)情況的調(diào)查

1．董事會(huì)成員名單序號(hào)職務(wù)姓名工作單位學(xué)歷或職稱聯(lián)系電話1董事長(zhǎng)2副董事長(zhǎng)3董事4董事5董事6董事7董事2023/1/9116（二）公司管理團(tuán)隊(duì)情況的調(diào)查序號(hào)職務(wù)姓名2．管理團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)?？捎僧?dāng)事人按下列要求先自己撰寫，再整理。董事長(zhǎng)姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/91172．管理團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)?？捎僧?dāng)事人按下列要求先自己撰寫，再整理?？偨?jīng)理姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)和成功事例。2023/1/9118總經(jīng)理2023/1/933技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人姓名_____________性別_____年齡______籍貫_________聯(lián)系電話____________學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)__________職稱______________畢業(yè)院校_______________________________________戶口所在地____________主要