客戶經(jīng)理職涯規(guī)劃培訓(xùn)課程

客戶經(jīng)理職涯規(guī)劃課程大綱職涯規(guī)劃在人生周期中的地位和意義如何做職業(yè)生涯規(guī)劃客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯銀保為客戶經(jīng)理職業(yè)規(guī)劃營(yíng)造了發(fā)展空間1.3（1）自己找一下：我在那兒？20歲30歲40歲50歲60歲現(xiàn)在我們一起來(lái)思考？當(dāng)初我為什么要來(lái)這里？我來(lái)要想干嗎？為誰(shuí)工作一、職業(yè)生涯在人生

周期中的地位和作用1、時(shí)間方面（絕對(duì)時(shí)間、相對(duì)時(shí)間）2、滿足生理需求3、滿足精神需求成功的家庭富裕的生活自己做老板的感覺社會(huì)地位的提高自身價(jià)值的體現(xiàn)二、如何做職涯規(guī)劃

1、認(rèn)識(shí)自己：2、性格3、自己所具備的能力：4、興趣志向

個(gè)人職業(yè)生涯涯規(guī)劃內(nèi)容——工作成績(jī)與失失誤——觀念轉(zhuǎn)變與能能力的變化——成績(jī)、失誤的的原因分析——教育培訓(xùn)的效效果——有關(guān)家庭和個(gè)個(gè)人身體健康康的信息——本人對(duì)下一階階段的期望——本人對(duì)教育培培訓(xùn)的需求三、客戶經(jīng)理理的職業(yè)生涯涯職務(wù)變動(dòng)：非職務(wù)變動(dòng)：：工作范圍擴(kuò)大大（角色：培培訓(xùn)師、輔導(dǎo)導(dǎo)師）工作意愿改進(jìn)進(jìn)（要我做—我要做）工作方法創(chuàng)新新（公關(guān)、技技能）三、客戶經(jīng)理理的職業(yè)生涯涯1、職務(wù)變動(dòng)動(dòng)見習(xí)客戶經(jīng)理理：良好的溝溝通能力、基基本常識(shí)、業(yè)績(jī)、責(zé)任和和敬業(yè)精神客戶經(jīng)理：熟熟練練掌握和運(yùn)用用專業(yè)知識(shí)中級(jí)客戶經(jīng)理理：培訓(xùn)輔導(dǎo)導(dǎo)能力、激勵(lì)勵(lì)能力高級(jí)客戶經(jīng)理理：自我管理理能力特級(jí)客戶經(jīng)理理：渠道經(jīng)理：幫幫助助他人的意愿愿、市場(chǎng)的判判斷能力、協(xié)調(diào)能力、分分析解決問題題的能力部門經(jīng)理：引引導(dǎo)導(dǎo)市場(chǎng)的能力力、戰(zhàn)略決策策的能力培訓(xùn)師代代理人資格格證書金融理財(cái)規(guī)劃劃師經(jīng)經(jīng)紀(jì)人資格證證書高級(jí)管理人員員金金融融理財(cái)師資格格證激勵(lì)師風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估師專業(yè)策劃師保保險(xiǎn)精算師三、客戶經(jīng)理理的職業(yè)生涯涯獲得資質(zhì)2、非職務(wù)變變動(dòng)客戶經(jīng)理的生生涯規(guī)劃見習(xí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理中級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理特級(jí)客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理代理人資格考試初級(jí)金融理財(cái)師（總公司）中級(jí)金融理財(cái)師（國(guó)家）金融理財(cái)師CFP（國(guó)家）中介代理事業(yè)業(yè)為我們的職業(yè)生生涯規(guī)劃營(yíng)造造了發(fā)展空間間客戶經(jīng)理今天天的從業(yè)環(huán)境境公司為我們個(gè)個(gè)人提供了有有利的條件壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的的八大空間銀行保險(xiǎn)是一一個(gè)方法論的的工作銀行保險(xiǎn)是一一個(gè)非常有錢錢景的工作保險(xiǎn)界借助銀銀行你一輩子子都做不完客戶經(jīng)理從業(yè)業(yè)環(huán)境保險(xiǎn)業(yè)新的銷銷售方式，銀銀行、保險(xiǎn)業(yè)業(yè)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)長(zhǎng)點(diǎn)；金融白領(lǐng)、銀銀行高端客戶戶；公司完備的培培訓(xùn)體系為你你提供強(qiáng)大的的智利支持，，造就新貴。。前景后援周圍公司客戶經(jīng)理公司為我們個(gè)個(gè)人提供了有有利的條件件保險(xiǎn)公司為我我們提供了成成長(zhǎng)的環(huán)境保險(xiǎn)公司為我我們提供了成成長(zhǎng)的技能保險(xiǎn)公司為我我們提供了發(fā)發(fā)展的空間壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的的八大空間我國(guó)投保率低低(美國(guó)157.4%，日本594.43%，臺(tái)灣99.28%，我國(guó)不足10%)產(chǎn)品推陳出新新，人口老化日益益嚴(yán)重小家庭數(shù)量逐逐年攀升醫(yī)療費(fèi)用逐年年上漲改革改變保險(xiǎn)險(xiǎn)意識(shí)理財(cái)與節(jié)稅的的關(guān)系特殊事件與意意外情況隨時(shí)時(shí)可能發(fā)生去年全國(guó)平均均每天發(fā)生交交通事故1690起，死亡257人，受傷1147人，也就是說(shuō)說(shuō)全國(guó)平均每每5.6分鐘就有一人人死于車禍。。銀行保險(xiǎn)是一一個(gè)方法論的的——工作是時(shí)間管理理是人際關(guān)系系管理是溝通管理理是自我管理理銀行保險(xiǎn)是是一個(gè)非常常

有”錢景”的工作真正有錢的的人大多還還沒有買保保險(xiǎn)素質(zhì)高的人人還在選擇擇我國(guó)改革的的力度越來(lái)來(lái)越大買了保險(xiǎn)的的人更有可可能買保險(xiǎn)險(xiǎn)壽險(xiǎn)產(chǎn)品向向投資方向向轉(zhuǎn)化中國(guó)的保險(xiǎn)險(xiǎn)界借助銀銀行你一輩輩子都做不不完買保險(xiǎn)的主主動(dòng)權(quán)操控控在國(guó)家手手里世界經(jīng)濟(jì)的的發(fā)展規(guī)律律都是如此此中國(guó)經(jīng)濟(jì)只只能與世界界經(jīng)濟(jì)接軌軌中國(guó)老百姓姓的購(gòu)買習(xí)習(xí)慣——買保險(xiǎn)對(duì)于于中國(guó)人來(lái)來(lái)講就象買買商品一樣樣銷售方式的的創(chuàng)新人身保險(xiǎn)營(yíng)營(yíng)銷直接營(yíng)銷渠渠道間接營(yíng)銷渠渠道柜臺(tái)營(yíng)銷渠渠道網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷渠渠道電話營(yíng)銷渠渠道郵件營(yíng)銷渠渠道方案營(yíng)銷渠渠道團(tuán)險(xiǎn)營(yíng)銷渠渠道個(gè)人代理人人銷售保險(xiǎn)代理公公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司銀行郵政兼兼業(yè)代理銀保業(yè)務(wù)銷售方式的的創(chuàng)新法國(guó)1992年－2003年，各銷售售渠道的發(fā)發(fā)展趨勢(shì)銀行代理業(yè)業(yè)務(wù)個(gè)人代理業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)公司職職員電話銷售人身保險(xiǎn)傳傳統(tǒng)的銷售售方式受到到挑戰(zhàn)，新新的銷售方方式的帶給給壽險(xiǎn)業(yè)無(wú)無(wú)限的發(fā)展展空間我們所從事事的職業(yè)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)的大數(shù)法法則我們才才有機(jī)會(huì)進(jìn)進(jìn)入到金融融業(yè)中國(guó)家看不見見的手的調(diào)調(diào)控使得買買保險(xiǎn)是早早晚的事保險(xiǎn)公司在在經(jīng)營(yíng)上采采取的市場(chǎng)場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)作作才使我們們能夠賺到到錢（我們們的付出與與回報(bào)成正正比）國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)的態(tài)度度才使得保保險(xiǎn)業(yè)成為為金融業(yè)中中最為活躍躍的角色金融一體化化的發(fā)展趨趨勢(shì)路在腳下向理財(cái)顧問問式行銷轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型：是產(chǎn)品銷售售人員作為為客戶的理理財(cái)顧問，，通過分析析客戶的財(cái)財(cái)務(wù)資源狀狀況，對(duì)未未來(lái)生活品品質(zhì)的需求求,最終提供一一整套全面面的理財(cái)建建議，借以以推動(dòng)產(chǎn)品品銷售的一一種新行銷銷方式。產(chǎn)品組合式式銷售：突破傳統(tǒng)的的銷售觀念念，建立中中國(guó)人壽獨(dú)獨(dú)特的以客客戶需求為為導(dǎo)向的銷銷售理念?？蛻艚?jīng)理的的定位優(yōu)秀客戶經(jīng)經(jīng)理是公司司銀保業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展不可可缺少的多多面手溝通高手高級(jí)講師業(yè)務(wù)代表形象代表你應(yīng)該成為為—1、金融顧問問：專業(yè)的的知識(shí)武裝裝2、策劃專家家：創(chuàng)新的的思路思維維3、團(tuán)隊(duì)統(tǒng)帥帥：扎實(shí)的的管理績(jī)效效4、情商高手手：有效的的人際溝通通5、銷售精英英：突出的的實(shí)干能力力…….實(shí)踐夢(mèng)想，，才能擁有有夢(mèng)想有限的工作作生涯如何創(chuàng)造無(wú)無(wú)限的價(jià)值值生命中充滿滿了抉擇每一個(gè)抉擇擇往往代表表一個(gè)希望望作出正確的的抉擇你的人生將將會(huì)是一個(gè)個(gè)而不是一個(gè)個(gè)!?1.3（19）行動(dòng)詩(shī)英國(guó)詩(shī)人——赫伯考考夫曼你一直告訴訴別人說(shuō)說(shuō)有有一天你會(huì)會(huì)成功其實(shí)你只是是在自夸好好讓別人人看得起你你日子一天天天地過去你你的理想想是否實(shí)現(xiàn)現(xiàn)？你成就了多多少大事呢呢？時(shí)間與機(jī)會(huì)會(huì)不斷的提提供給你你又掌握多多少呢？為何如今依依然未見你你成功？事實(shí)上，不不是你缺少少機(jī)會(huì)而是，你根根本不曾行行動(dòng)過！1.3（6）9、靜夜夜四無(wú)無(wú)鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。06:42:5806:42:5806:4212/31/20226:42:58AM11、以我獨(dú)獨(dú)沈久，，愧君相相見頻。。。12月-2206:42:5806:42Dec-2231-Dec-2212、故人江海別別，幾度隔山山川。。06:42:5806:42:5806:42Saturday,December31,202213、乍見見翻疑疑夢(mèng)，，相悲悲各問問年。。。12月月-2212月月-2206:42:5806:42:58December31,202214、他他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生生白白發(fā)發(fā)，，舊舊國(guó)國(guó)見見青青山山。。。。31十十二二月月20226:42:58上上午午06:42:5812月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月226:42上午午12月-2206:42December31,202216、行動(dòng)出成果果，工作出財(cái)財(cái)富。。2022/12/316:42:5806:42:5831December202217、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時(shí)時(shí)，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點(diǎn)的的射線向前前。。6:42:58上上午6:42上上午06:42:5812月-229、沒有失敗，，只有暫時(shí)停停止成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有結(jié)果，但是是不努力卻什什么改變也沒沒有。。06:42:5806:42:5806:4212/31/20226:42:58AM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積積累。。。12月-2206:42:5806:42Dec-2231-Dec-2212、世間間成事事，不不求其其絕對(duì)對(duì)圓滿滿，留留一份份不足足，可可得無(wú)無(wú)限完完美。。。06:42:5806:42:5806:42Saturday,December31,202213、不不知知香香積積寺寺，，數(shù)數(shù)里里入入云云峰峰。。。。12月月-2212月月-2206:42:5806:42:58December31,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。31十二月月20226:42:58上午06:42:5812月-2215、楚塞塞三湘湘接，，荊門門九派派通。。。。十二月月226:42上上午午12月月-2206:42December31,202216、少少年年十十五五二二十十時(shí)時(shí)，，步步行行奪奪得得胡胡馬馬騎騎。。。。2022/12/316:42:5806:42:5831December202217、空山新新雨后，，天氣晚晚來(lái)秋。。。6:42:58上午午6:42上午午06:42:5812月-229、楊柳散和風(fēng)風(fēng)，青山澹吾吾慮。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、閱讀一切切好書如同同和過去最最杰出的人人談話。06:42:5806:42:5806:4212/31/20226:42:58AM11、越是沒沒有本領(lǐng)領(lǐng)的就越越加自命命不凡。。12月-2206:42:5806:42Dec-2231-Dec-2212、越是是無(wú)能能的人人，越越喜歡歡挑剔剔別人人的錯(cuò)錯(cuò)兒。。06:42:5806:42:5806:42Saturday,December31,202213、知人者智智，自知者者明。勝人人者有力，，自勝者強(qiáng)強(qiáng)。12月-2212月-2206:42:5806:42:58December31,202214、意志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)的人人能把世世界放在在手中像像泥塊一一樣任意意揉捏。。31十十二月20226:42:58上午午06:42:5812月-2215、最具挑戰(zhàn)性性的挑戰(zhàn)莫過過于提升自我我。。十二月226:42上上午12月-2206:42December31,202216、業(yè)業(yè)余余生生活活要要有有意意義義，，不不要要越越軌軌。。2022/12/316