深發(fā)展銀行供應(yīng)鏈金融

2008年10月商業(yè)銀行業(yè)務(wù)新領(lǐng)域——供應(yīng)鏈金融一供應(yīng)鏈與銀行二深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐三深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的品牌四愿景和展望目錄一供應(yīng)鏈與銀行境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案境外買家供應(yīng)鏈全景圖二級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)鏈?zhǔn)侵府a(chǎn)品生產(chǎn)和流通過程中所涉及的原材料供應(yīng)商、生產(chǎn)商、分銷商、零售商以及最終消費(fèi)者等成員通過與上游、下游成員的連接組成的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。也即是由物料獲取、物料加工、并將成品送到用戶手中這一過程所涉及的企業(yè)和企業(yè)部門組成的一個(gè)網(wǎng)絡(luò)。

供應(yīng)鏈的定義物流企業(yè)在供應(yīng)鏈中的作用

物流是供應(yīng)鏈的重要組成部分物流解決整個(gè)供應(yīng)鏈過程中物的流動(dòng)問題,是供應(yīng)鏈管理的重要方面。供應(yīng)鏈涉及從原材料到產(chǎn)品交付的整個(gè)物流過程,需要靠物流來實(shí)現(xiàn)交換和流通。物流是供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)價(jià)值的基礎(chǔ)。銀行與供應(yīng)鏈的關(guān)系傳統(tǒng)的：靜態(tài)的、被動(dòng)的、孤立的結(jié)算和信貸現(xiàn)今的：與供應(yīng)鏈緊密結(jié)合的、全面的、系統(tǒng)的金融服務(wù)

——供應(yīng)鏈金融傳統(tǒng)銀行在供應(yīng)鏈中的作用信貸的條件：1、自身資產(chǎn)規(guī)模2、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)3、信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的局限：中小企業(yè)融資難境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)鏈對(duì)銀行的價(jià)值：資金流：自償性物流：貨權(quán)信息流：交易真實(shí)性境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商結(jié)合依托供應(yīng)鏈的金融功能延伸：信用捆綁——先票后貨貨權(quán)控制——靜態(tài)質(zhì)押境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商銀行發(fā)生了了什么變化化？金融業(yè)信貸貸理念的重重大突破1對(duì)企業(yè)主體評(píng)價(jià)為主以債項(xiàng)為主的評(píng)價(jià)2結(jié)構(gòu)性融資全面的融資資解決方案案：應(yīng)收類：保保理存貨類：貨貨押預(yù)付類：訂訂單、先票票后貨、未未來貨權(quán)質(zhì)質(zhì)押全程物流金金融境外原材料料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生生產(chǎn)商境內(nèi)原材料料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商商二級(jí)經(jīng)銷商商一級(jí)經(jīng)銷商商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企企業(yè)零部件生產(chǎn)產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商商系統(tǒng)的金融融服務(wù)融資2風(fēng)險(xiǎn)控制：賒銷、保理3財(cái)務(wù)成本節(jié)?。浩睋?jù)、小企業(yè)融資4優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和報(bào)表：保理5結(jié)算1避稅：保理、租賃6境外原材料料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生生產(chǎn)商境內(nèi)原材料料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商商二級(jí)經(jīng)銷商商一級(jí)經(jīng)銷商商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企企業(yè)零部件生產(chǎn)產(chǎn)商企業(yè)處于供供應(yīng)鏈任何何環(huán)節(jié)，都都有融資解解決方案境外買家系統(tǒng)的金融融服務(wù)二級(jí)經(jīng)銷商商供應(yīng)鏈金融融，簡(jiǎn)單地地說，就是是銀行將核核心企業(yè)和和上下游企企業(yè)聯(lián)系在在一起提供供靈活運(yùn)用用的金融產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)務(wù)的一種金金融服務(wù)模模式。供應(yīng)鏈金融融的定義深發(fā)展供應(yīng)應(yīng)鏈金融是指把供應(yīng)應(yīng)鏈上的相相關(guān)企業(yè)作作為一個(gè)整整體，根據(jù)據(jù)交易中構(gòu)構(gòu)成的鏈條條關(guān)系和行行業(yè)特點(diǎn)設(shè)設(shè)定融資方方案，將資資金有效注注入到處于于相對(duì)弱勢(shì)勢(shì)的中小企企業(yè)，解決決供應(yīng)鏈中中資金分配配的不平衡衡問題，并并為大型企企業(yè)提供增增值服務(wù)的的產(chǎn)品服務(wù)務(wù)體系。二深發(fā)發(fā)展展供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融的的實(shí)實(shí)踐踐深發(fā)發(fā)展展供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融的的歷歷史史深發(fā)發(fā)展展是是全全國(guó)國(guó)銀銀行行中中最最早早開開展展供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融相相關(guān)關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的銀銀行行（（1998年在在廣廣東東地地區(qū)區(qū)首首創(chuàng)創(chuàng)貨貨押押業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)））；；2002年，，深深發(fā)發(fā)展展在在中中國(guó)國(guó)金金融融界界首首家家系系統(tǒng)統(tǒng)性性提提出出并并推推廣廣供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融理理念念及及貿(mào)貿(mào)易易融融資資產(chǎn)產(chǎn)品品組組合合；；2005年，，深深發(fā)發(fā)展展第第一一家家提提出出建建設(shè)設(shè)最最專專業(yè)業(yè)的的供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融服服務(wù)務(wù)商商。。涵蓋蓋應(yīng)應(yīng)收收、、預(yù)預(yù)付付和和存存貨貨供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈全全程程國(guó)內(nèi)內(nèi)外外、、離離在在岸岸貿(mào)貿(mào)易易融融資資的的3大類類10余個(gè)個(gè)小小類類20多種種產(chǎn)產(chǎn)品品深發(fā)發(fā)展展供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融產(chǎn)產(chǎn)品品電子子結(jié)結(jié)算算產(chǎn)產(chǎn)品品公司司銀銀行行產(chǎn)產(chǎn)品品系系列列票據(jù)據(jù)貼貼現(xiàn)現(xiàn)保函函開放放式式基基金金集合合信信托托多方方委委托托貸貸款款委托托貼貼現(xiàn)現(xiàn)買方方貼貼息息票票據(jù)據(jù)債券券代代理理結(jié)構(gòu)構(gòu)性性存存款款協(xié)定定存存款款國(guó)內(nèi)內(nèi)保保理理訂單單融融資資商業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)票票貼貼現(xiàn)現(xiàn)政府府采采購(gòu)購(gòu)封封閉閉授授信信國(guó)際際保保理理動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)及及貨貨權(quán)權(quán)質(zhì)質(zhì)押押授授信信未來來貨貨權(quán)權(quán)質(zhì)質(zhì)押押開開證證實(shí)時(shí)時(shí)查查詢?cè)冑Y資金金往往來來集團(tuán)團(tuán)信信息息資資金金管管理理行內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬實(shí)實(shí)時(shí)時(shí)到到賬賬網(wǎng)上上代代發(fā)發(fā)工工資資多種種賬賬戶戶管管理理詳盡盡報(bào)報(bào)表表自自動(dòng)動(dòng)對(duì)對(duì)帳帳到賬賬通通知知短期期流流動(dòng)動(dòng)資資金金貸貸款款商業(yè)業(yè)承承兌兌匯匯票票保保貼貼企業(yè)業(yè)透透支支額額度度開立立銀銀行行承承兌兌匯匯票票設(shè)備備按按揭揭貸貸款款貿(mào)易易融融資資產(chǎn)產(chǎn)品品企業(yè)業(yè)理理財(cái)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品品出口口應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款池池融融資資進(jìn)口口代代收收貨貨權(quán)權(quán)質(zhì)質(zhì)押押授授信信深發(fā)發(fā)展展所所有有公公司司業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)產(chǎn)產(chǎn)品品三深發(fā)發(fā)展展供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融服服務(wù)務(wù)的的品品牌牌核心心企企業(yè)業(yè)“1””供應(yīng)應(yīng)商商1、2、………N經(jīng)銷銷商商1、2、………N終端端用用戶戶1、2、………N采購(gòu)購(gòu)融融資資服服務(wù)務(wù)銷售售融融資資服服務(wù)務(wù)商品品按按揭揭服服務(wù)務(wù)深發(fā)發(fā)展展的的““1+N””服務(wù)務(wù)方方案案滲滲透透到到以以核核心心企企業(yè)業(yè)為為中中心心的的產(chǎn)產(chǎn)、、購(gòu)購(gòu)、、銷銷各各個(gè)個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)節(jié)操作作品品種種涉涉及及糧糧食食、、汽汽車車、、裝裝備備制制造造業(yè)業(yè)、、鋼鋼材材、、煤煤炭炭、、礦礦石石、、油油品品、、木木材材、、化化工工等等12個(gè)行行業(yè)業(yè)，，40多個(gè)個(gè)種種類類。。深發(fā)發(fā)展展：：““1+N””供應(yīng)應(yīng)鏈鏈金金融融服服務(wù)務(wù)品品牌牌深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號(hào)類別名稱所含子類1黑色金屬生鐵，鋼材（板材、涂鍍、線材、螺紋鋼、型材盤條、不銹鋼、管材、鋼坯、硅鋼、特鋼），鐵合金（硅鐵錳鐵釩鐵鉻鐵鈦鐵），廢鋼注：廢鋼需符合國(guó)家相關(guān)環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)和進(jìn)口標(biāo)準(zhǔn)2有色金屬

基本金屬及其合金、型材（銅、鋁、鉛、鋅、鎳、錫、上述品種的廢有色金屬），小金屬及其合金（錳、鉻），貴金屬（標(biāo)準(zhǔn)黃金、標(biāo)準(zhǔn)鉑金）注：廢有色金屬需符合國(guó)家相關(guān)環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)和進(jìn)口標(biāo)準(zhǔn)深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號(hào)類別名稱所含子類3礦產(chǎn)品煤（褐煤、煙煤、無煙煤、洗精煤），煤焦油，焦炭，礦石（鐵礦石、鋁礦、鋅礦、錳礦、銅礦、鎳礦、鉛礦、鉻礦），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、瀝青、潤(rùn)滑油、溶劑油、石蠟油、石腦油、焦油、渣油），液化石油氣，天然氣

4化工化學(xué)礦（硫礦、磷礦、硼礦、鉀礦），無機(jī)化工原料，有機(jī)化工原料，合成樹脂及塑料（塑料原料、耐高溫塑料、塑料合金）,合成纖維，通用塑料制品（塑料薄膜、塑料管材、塑料建材、可回收廢舊塑料等），橡膠及其制品（天然橡膠、合成橡膠、汽車輪胎），化肥（氮肥、磷肥、鉀肥、復(fù)合肥）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號(hào)類別名稱所含子類5紡織原料及紡織制品棉花，棉紗，坯布，化學(xué)纖維6交通工具未上牌乘用車（依據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)分類<GB/T3730.1-2001>，且不含專用乘用車、旅居車、殯儀車、防彈車、救護(hù)車）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號(hào)類別名稱所含子類7紙漿、紙、紙板及其制品紙漿，紙（印刷用紙及紙板類，書寫、制圖及復(fù)制用紙及紙板類，包裝用紙及紙板類），廢紙（混合生活廢紙、商業(yè)廢紙、舊報(bào)紙、舊瓦楞箱紙板、全化漿廢紙）8糧油及農(nóng)副產(chǎn)品糧食（稻谷、小麥、大麥、玉米、大豆、綠豆、大米、小麥粉、淀粉），糖及糖食（原糖、白砂糖、糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜籽油、棕櫚油、調(diào)和油），飼料（豆粕、DDGS、魚粉）深圳圳發(fā)發(fā)展展銀銀行行公公共共類類貨貨押押商商品品目目錄錄清清單單序號(hào)類別名稱所含子類9建材木及其制品（原木、膠合板、纖維板、刨花板、木地板），玻璃（普通平板玻璃、鋼化玻璃、壓花玻璃、夾絲玻璃）10電線電纜電線電纜（通用）11機(jī)電設(shè)備制冷壓縮機(jī)（用于空調(diào)、冰箱、汽車）12食品

咖啡，可可“1＋＋N””為企企業(yè)業(yè)創(chuàng)創(chuàng)造造的的價(jià)價(jià)值值穩(wěn)定定上上下下游游購(gòu)購(gòu)、、銷銷關(guān)關(guān)系系，，促促進(jìn)進(jìn)供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈良良性性循循環(huán)環(huán)，，提提升升供供應(yīng)應(yīng)鏈鏈整整體體競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)力力“1”以間接授信替替代直接授信信，優(yōu)化報(bào)表表，節(jié)約財(cái)務(wù)務(wù)成本，控制制風(fēng)險(xiǎn)，及避避稅功能盤活存貨和應(yīng)應(yīng)收帳款，解解決預(yù)付資金金困難，為交交易注入信用用擴(kuò)大產(chǎn)銷量及及客戶群體，，提升行業(yè)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)力和品牌牌地位“1＋N”供供應(yīng)鏈價(jià)值創(chuàng)創(chuàng)造穩(wěn)定上下游關(guān)關(guān)系優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)節(jié)約成本擴(kuò)大銷售（中中小企業(yè)融資資難）對(duì)實(shí)體企業(yè)的的價(jià)值“1+N”對(duì)于實(shí)體企業(yè)業(yè)大大拓展了銀行的業(yè)務(wù)空空間“1+N”供應(yīng)鏈創(chuàng)造價(jià)值新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域域風(fēng)險(xiǎn)控制中小企業(yè)上海分行300多家客戶，100多億授信榮獲深圳市政府第二屆金融創(chuàng)新獎(jiǎng)（2006年12月）被中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)、金融時(shí)報(bào)評(píng)為“最佳中小企業(yè)融資方案”

（2006年12月）國(guó)際金融財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)聯(lián)合授予“國(guó)際金融產(chǎn)品創(chuàng)新卓越表現(xiàn)獎(jiǎng)”（2007年6月）由經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際商學(xué)院評(píng)為“2006年度商業(yè)標(biāo)桿”（2007年7月）由長(zhǎng)江商學(xué)院、《商界》雜志社評(píng)為“2007年中國(guó)最佳商業(yè)模式”（2007年9月）深發(fā)展供應(yīng)鏈鏈金融自2006年中推推出以來，屢屢獲殊榮與物流業(yè)異業(yè)業(yè)合作牽頭建建立供應(yīng)鏈服服務(wù)商聯(lián)盟建立了國(guó)內(nèi)首首個(gè)貿(mào)易融資資信息管理平平臺(tái)率先建立自上上而下針對(duì)供供應(yīng)鏈金融的的市場(chǎng)營(yíng)銷和和風(fēng)險(xiǎn)控制兩兩條業(yè)務(wù)線研發(fā)了專門針針對(duì)供應(yīng)鏈金金融的信用評(píng)評(píng)級(jí)辦法和授授信管理辦法法以戰(zhàn)略高度推推動(dòng)供應(yīng)鏈金金融發(fā)展深發(fā)展供應(yīng)鏈鏈金融的領(lǐng)先