全面風險管理工作方案（2篇）

全面風險管理工作方案為貫徹落?實___分?公司《__?_開展全面?風險管理工?作“回頭看?”___》?（中儲糧京?[___]?___號）?和分公司風?險防控視頻?會議精神，?扎實推進直?屬庫規(guī)范內(nèi)?部控制、加?強全面風險?管理工作，?根據(jù)本庫實?際，制定本?方案。一?、指導(dǎo)思想?總體目標?、工作原則?（一）指?導(dǎo)思想以?科學(xué)發(fā)展觀?為指導(dǎo)，以?促進直屬庫?規(guī)范、穩(wěn)定?、健康和可?持續(xù)發(fā)展為?目的，以規(guī)?范企業(yè)內(nèi)部?控制、促進?企業(yè)加強全?面風險管理?為重點，以?《故城直屬?庫內(nèi)控手冊?》為依據(jù)，?有計劃、有?步驟地推進?直屬庫規(guī)范?內(nèi)部控制、?加強全面風?險管理工作?，切實提高?企業(yè)的經(jīng)營?管理水平和?風險防范能?力。（二?）總體目標?通過推進?直屬庫規(guī)范?內(nèi)部控制、?加強全面風?險管理工作?，使直屬庫?基本建立比?較完善、規(guī)?范、有效的?內(nèi)部控制和?風險管理的?___體系?、制度體系?、運行機制?和監(jiān)督機制?。（三）?工作原則?1、分步推?進的原則。?采取分步驟?、分階段的?方式逐步推?進，具體分?為學(xué)習培訓(xùn)?、自查、整?改、重點檢?查等四個階?段。2、?分類實施的?原則。__?_年年底前?基本完成直?屬庫內(nèi)部控?制的規(guī)范工?作，全面風?險管理工作?普遍得到加?強。3、?逐步完善的?原則。直屬?庫在自查的?基礎(chǔ)上，針?對存在的問?題和薄弱環(huán)?節(jié)提出明確?的整改計劃?，能完善的?要及時完善?，不能及時?整改的應(yīng)提?出完成整改?的明確時限?，不斷加以?完善。4?、務(wù)求實效?的原則。扎?實抓好每個?環(huán)節(jié)，確保?不走過場，?基本解決直?屬庫在內(nèi)部?控制和風險?管理中存在?的問題和薄?弱環(huán)節(jié)，使?直屬庫內(nèi)部?控制明顯規(guī)?范，全面風?險管理能力?明顯加強。?二、__?_領(lǐng)導(dǎo)根?據(jù)全面風險?防范管理工?作的需要，?經(jīng)中層以上?干部會議研?究，決定成?立故城直屬?庫全面風險?防范管理工?作領(lǐng)導(dǎo)小組?，組成人員?如下：組?長：裴榮?耀黨委書?記、庫主任?副組長：?夏硯華黨?委委員、副?主任高藝?偉黨委委?員、副主任?兼總會計師?成員：?宋衛(wèi)華倉?儲科科長?王丙勝綜?合科科長?張會來業(yè)?務(wù)科科長?曹春紅監(jiān)?管科科長?管明鋒行?政保衛(wèi)科科?長下設(shè)__?_，辦公室?設(shè)在綜合科?。三、工?作范圍及檢?查內(nèi)容（?一）工作范?圍本次推?進直屬庫內(nèi)?部控制、加?強全面風險?管理工作的?范圍包括直?屬庫下設(shè)的?六個科室。?（二）工?作方式本?次工作以各?科室自查整?改為主，庫?領(lǐng)導(dǎo)小組_?__重點檢?查、督促整?改為輔。?（三）檢查?內(nèi)容主要?檢查各科室?參照《故城?直屬庫內(nèi)控?手冊》要求?規(guī)范科室內(nèi)?部控制的情?況，以及根?據(jù)___分?公司《__?_開展全面?風險管理工?作“回頭看?”___》?（中儲糧京?[___]?___號）?中提出的檢?查內(nèi)容，開?展全面風險?管理工作的?情況。主要?的檢查內(nèi)容?包括以下幾?個方面：?1、風險防?控措施落實?情況。是否?對前期開展?的審計、倉?儲大檢查、?資金清理、?人事勞資大?檢查等所發(fā)?現(xiàn)的問題進?行了整改。?2、糧食?管理風險防?控情況。在?本庫之外庫?點儲存的政?策性糧食是?否處在有效?監(jiān)管之下；?確保儲備糧?“質(zhì)量良好?、數(shù)量真實?”的相關(guān)控?制措施是否?嚴格執(zhí)行；?對糧食損耗?及溢余處理?是否符合規(guī)?定和必要的?手續(xù)；三賬?是否真實、?統(tǒng)一；糧食?出入庫手續(xù)?是否完善，?是否嚴格執(zhí)?行相關(guān)業(yè)務(wù)?流程規(guī)定；?相關(guān)崗位是?否符合不相?容要求，檢?化驗設(shè)備、?人員配置是?否符合要求?；衡器是否?按要求進行?了年檢。?3、購銷經(jīng)?營風險防控?情況。對客?戶資質(zhì)、信?用是否進行?了審核把關(guān)?，是否建立?了客戶檔案?；對合同的?簽訂、履行?、變更、終?止過程及合?同管理是否?規(guī)范；合同?是否具有合?法性、3?合規(guī)性、合?理性；是否?存在購銷經(jīng)?營過度集中?在個體戶或?民營企業(yè)，?是否存在風?險；在輪換?過程中是否?存在未輪報?輪、超架空?期、轉(zhuǎn)圈糧?、擅自更換?品種及等級?、無計劃輪?換等情況；?4、財務(wù)?資金管理風?險防控情況?。庫存現(xiàn)金?是否符合財?經(jīng)制度要求?；有無坐支?資金及大額?采購使用現(xiàn)?金行為；印?鑒及支票保?管是否符合?不相容崗位?要求；資金?支付審批手?續(xù)是否完善?；是否按照?收購進度或?合同約定支?付收購資金?；辦理財務(wù)?資金個人卡?是否有審批?手續(xù)，操作?是否符合有?關(guān)規(guī)定；應(yīng)?收賬款是否?及時催收是?否有先貨后?款賣糧和先?款后貨售糧?行為；票據(jù)?管理是否規(guī)?范；對__?_的真?zhèn)魏?___信息?是否嚴格審?核把關(guān)。?5、廉潔從?業(yè)風險防控?情況。是否?存在違規(guī)突?擊提拔、調(diào)?整干部；領(lǐng)?導(dǎo)成員子女?和親屬是否?存在從事與?本單位競爭?或關(guān)聯(lián)交易?活動；是否?存在違規(guī)借?用公款、公?物情況；是?否按照“三?重一大”決?策制度要求?進行決策、?按要求進行?企務(wù)公開；?有無越權(quán)、?濫用職權(quán)和?專權(quán)行為。?6、工程?建設(shè)及固定?資產(chǎn)管理風?險防控情況?。是否嚴格?按程序進行?工程項目的?立項、審批?；工程是否?按規(guī)定要求?進行招投標?；投資資金?是否?？顚?用，是否存?在滯留、擠?占、截留、?挪用情況；?是否按規(guī)定?及時撥付資?金；工程質(zhì)?量控制資料?記錄是否真?實完整，工?程質(zhì)量驗收?是否及時；?有關(guān)大額物?資、設(shè)備采?購審批手續(xù)?是否完善，?是否進行比?價和招標，?是否按規(guī)定?進行網(wǎng)上集?中采購；固?定資產(chǎn)管理?是否規(guī)范；?對4固定?資產(chǎn)報廢、?處置、出租?是否符合要?求；是否存?在固定資產(chǎn)?投資費用化?情況。7?、勞動用工?風險防控情?況。是否存?在未經(jīng)批準?私自招聘員?工、聘用顧?問等；是否?按規(guī)定與員?工簽訂勞動?合同；員工?社會保險是?否按要求應(yīng)?保盡保，是?否未經(jīng)批準?為干部、員?工購買商業(yè)?保險；員工?人事檔案管?理是否符合?規(guī)定。8?、安全生產(chǎn)?風險防控情?況。是否落?實消防安全?責任制，是?否制定消防?安全制度、?滅火和應(yīng)急?疏散預(yù)案；?安全生產(chǎn)制?度是否健全?，措施是否?落實到位；?出入庫、保?管作業(yè)、基?建施工維修?等安全責任?是否明確；?安全保衛(wèi)制?度是否健全?，人防、技?防措施是否?到位；裝卸?外包作業(yè)是?否規(guī)范，是?否嚴格實行?合同管理；?有毒物品的?管理及使用?是否符合要?求；單位車?輛管理制度?是否健全和?完善。四?、工作步驟?本項工作?從___年?___月_?__日開始?至___年?___月_?__日結(jié)束?。具體工作?按自查、整?改、重點檢?查等步聚分?階段開展。?在各個階段?，各科室除?抓好階段性?工作任務(wù)外?，應(yīng)將“邊?學(xué)習、邊自?查、邊整改?”的原則貫?穿于整個工?作過程。?（一）自查?階段（_?__年__?_月___?日-___?月___日?）各科室?根據(jù)企業(yè)自?查工作方案?對本科室內(nèi)?部控制、風?險管理情況?開展全面對?照自查，分?析科室內(nèi)部?控制和風險?管理的現(xiàn)狀?，重點查找?存在的問題?和不足，找?準風險點，?并提出防范?和整改的措?施。（二?）整改階段?（___?年___月?___日-?___月_?__日）?各科室對自?查過程中發(fā)?現(xiàn)的問題和?不足進行整?改。整改后?，應(yīng)對本科?室內(nèi)部控制?和風險防控?的有效性進?行自我評價?。（三）?重點檢查階?段（__?_年___?月___日?-___月?___日）?庫領(lǐng)導(dǎo)小?組___對?各科室的內(nèi)?部控制、風?險管理情況?實地開展檢?查，重點檢?查大額資金?使用、購銷?經(jīng)營業(yè)務(wù)、?安全生產(chǎn)、?糧食風險防?控的內(nèi)部控?制和風險防?控情況，以?及對可能發(fā)?生的重大風?險或___?的管理情況?。在重點檢?查過程中，?若檢查小組?發(fā)現(xiàn)科室仍?存在問題，?相關(guān)科室應(yīng)?根據(jù)檢查組?的反饋意見?作進一步整?改。五、?工作要求?（一）加強?領(lǐng)導(dǎo)，明確?責任由于?本項工作時?間緊、任務(wù)?重、要求高?，各科室要?充分認識規(guī)?范內(nèi)部控制?、加強全面?風險管理工?作的重要意?義，各科室?要高度重視?，認真做好?自查和整改?，確保按計?劃、高質(zhì)量?完成工作任?務(wù)。（二?）周密部署?，講求實效?各科室要?認真按照自?查工作方案?的要求，對?本科室工作?統(tǒng)籌考慮，?進行周密部?署和具體安?排。嚴格對?照自查，并?要明確具體?工作的責任?人，確保整?個工作不走?過場，取得?明顯效果。?（三）切?實整改，保?證質(zhì)量各?科室要對照?有關(guān)規(guī)定進?行排查，深?入查找科室?存在的問題?和不足，認?真分析原因?，制定切實?可行的整改?措施，明確?完成整改的?時限，努力?整改到位。?（四）積?極配合，扎?實推進各?科室應(yīng)積極?配合庫檢查?組開展工作?，及時向檢?查組提供自?查結(jié)果、以?及相關(guān)制度?等材料，配?合檢查組做?好重點檢查?工作，并根?據(jù)檢查組在?檢查過程中?提出的整改?意見，對科?室的內(nèi)部控?制和風險管?理工作作進?一步完善。?六、建立?長效機制?直屬庫將以?此次全面風?險管理“回?頭看”和大?檢查活動為?契機，認真?總結(jié)經(jīng)驗教?訓(xùn)，把好的?經(jīng)驗和做法?固化下來，?建立全面風?險管理長效?機制。一?是結(jié)合基礎(chǔ)?工作抓好風?險管理。各?科室要把推?進風險防范?管理工作作?為一項基礎(chǔ)?工作和日常?管理經(jīng)營活?動的重要內(nèi)?容，與其他?職能管理工?作緊密結(jié)合?，相互協(xié)調(diào)?、相互促進?，把風險管?理的各項要?求融入企業(yè)?管理和業(yè)務(wù)?流程中，加?強各科室之?間的合作，?形成合力，?多管齊下，?逐步建立起?全方位、全?過程、全員?參與的全面?風險管理體?系。二是?結(jié)合制度建?設(shè)抓好風險?管理。各科?室要結(jié)合此?次風險源和?風險點的治?理以及對存?在問題的整?改，從建立?和完善制度?、規(guī)范流程?上下功夫，?著力消除產(chǎn)?生風險的根?源，同時建?立一套定期?開展風險查?找、分析、?評估、處置?、報告的制?度，使風險?管理系統(tǒng)化?、規(guī)范化、?制度化。?三是結(jié)合重?點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?抓好風險管?理。購銷經(jīng)?營中的資金?和糧食風險?防控是風險?管理工作中?的重中之重?。各相關(guān)科?室要嚴格執(zhí)?行分公司和?直屬庫的資?金審批、合?同管理制度?規(guī)定，在加?強市場風險?和操作風險?防范的同時?加強對購銷?經(jīng)營客戶的?風險評估，?完善客戶檔?案制度，建?立客戶風險?評級和黑_?__制度，?不斷提高購?銷經(jīng)營的規(guī)?范性和安全?性。四是?結(jié)合績效考?核抓好風險?管理。直屬?庫今年已將?風險防控列?入業(yè)績考核?重要內(nèi)容，?建立風險責?任追究制度?，把風險管?理和績效考?核有機結(jié)合?起來，加大?獎懲力度，?增強干部員?工風險管理?意識。五?是結(jié)合監(jiān)督?檢查抓好風?險管理。在?分公司各類?監(jiān)督檢查的?基礎(chǔ)上，直?屬庫將從嚴?格執(zhí)行內(nèi)控?制度入手，?強化內(nèi)部監(jiān)?督和制約機?制。把風險?管理與監(jiān)督?檢查有機結(jié)?合起來，通?過加大監(jiān)督?檢查力度促?進風險管理?。風險管?理實施一?、實施全面?風險管理的?指導(dǎo)思想和?工作原則?實施全面風?險管理的指?導(dǎo)思想。以?科學(xué)發(fā)展觀?為指導(dǎo)，健?全和完善企?業(yè)全面風險?管理體系，?強化內(nèi)部控?制機制建設(shè)?，有效防范?和化解各類?風險，培育?企業(yè)風險文?化，進一步?增強企業(yè)的?抗風險能力?和市場競爭?能力，確保?企業(yè)持續(xù)、?健康、穩(wěn)定?地發(fā)展。?實施全面風?險管理的原?則。統(tǒng)一規(guī)?劃，分步實?施；突出重?點，務(wù)求實?效；融入管?理，形成文?化。二、?開展全面風?險管理的總?體思路和工?作任務(wù)推?進和實施全?面風險管理?的總體思路?：為了確?保全面風險?管理工作的?的順利推進?，按照正珠?煤業(yè)調(diào)度室?的總體工作?部署和安排?，兼顧質(zhì)量?和進度、有?步驟、分層?次、分階段?開展風險管?理工作。?三、建立風?險管理__?_小組組?長：杜全林?副組長：?陳瑞鵬楊勝?豐成員：?程劍黃濤段?志強段志鵬?傅建華汪志?義在全面?風險管理工?作中，接受?風險管理的?___、協(xié)?調(diào)、指導(dǎo)和?監(jiān)督，并履?行以下職責?：1、執(zhí)?行風險管理?基本工作流?程。2、?研究提出本?職能部門重?大決策、重?大風險、重?大事件和重?要業(yè)務(wù)流程?的判斷標準?或判斷機制?。3、研?究提出本職?能部門的重?大決策風險?評估報告。?4、做好?本職能部門?建立風險管?理信息系統(tǒng)?的工作。?5、做好培?育風險管理?文化的有關(guān)?工作。6?、建立健全?本職能部門?的風險管理?內(nèi)部控制子?系統(tǒng)。7?、建立本職?能部門內(nèi)部?控制管理制?度。8、?辦理風險管?理其他有關(guān)?工作。四?、風險管理?工作的實施?1、風險?管理體系建?設(shè)及運行。?在進行風險?辨識的基礎(chǔ)?上，建立風?險分類框架?、風險事件?庫；進行風?險評估、找?出本單位面?臨的重大風?險；制定風?險管理策略?及重大風險?應(yīng)對方案。?與此同時建?立全面風險?管理___?體系、考核?體系、報告?體系及流程?體系。2?、內(nèi)部控制?體系建設(shè)及?運行。重要?業(yè)務(wù)內(nèi)部控?制評價；制?定重要業(yè)務(wù)?的內(nèi)部控制?手冊，完善?相關(guān)內(nèi)部控?制制度；逐?步開展風險?管理信息化?建設(shè)，制訂?全面風險管?理信息化建?設(shè)規(guī)劃。?3、崗位風?險控制。開?展全面風險?的梳理，明?確風險管理?的關(guān)鍵崗位?；制定關(guān)鍵?崗位的風險?管理手冊；?開展監(jiān)控預(yù)?警指標體系?的建設(shè)工作?，建立監(jiān)控?預(yù)警工作制?度文件。?五、有關(guān)要?求（一）?、風險管理?組成員應(yīng)認?真履行職責?，做好風險?管理工作的?___、協(xié)?調(diào)和監(jiān)督。?風險管理小?組應(yīng)根據(jù)風?險管理工作?實施步驟的?要求，按月?分解、下達?風險管理工?作的具體任?務(wù)，要求要?保質(zhì)、保量?、如期完成?。（二）?、要求小組?領(lǐng)導(dǎo)提高認?識、高度重?視。小組領(lǐng)?導(dǎo)要把風險?管理工作做?為當前和今?后的一項重?點工作來抓?，按照正珠?煤業(yè)有限公?司的要求認?真做好風險?管理各個階?段的工作。?（三）、?加強領(lǐng)導(dǎo)、?明確責任、?落實人員。?調(diào)度主任為?推進風險?管理工作的?第一責任者?，對本部室?風險管理工?作負責。調(diào)?度室在按照?公司部署完?成規(guī)定任務(wù)?的基礎(chǔ)上，?應(yīng)該自覺主?動做好本部?室業(yè)務(wù)范圍?內(nèi)的風險管?理工作，做?好風險管理?子系統(tǒng)的建?設(shè)工作。?（四）、加?強學(xué)習和培?訓(xùn)，提高風?險管理的素?質(zhì)。積極參?加風險管理?辦公室__?_的培訓(xùn)和?學(xué)習，不斷?提高風險管?理的技能，?提高風險自?我辨識評估?、自我評價?改進的能力?，確保風險?管理體系的?正常運行，?使風險管理?流程不斷優(yōu)?化、風險管?理水平持續(xù)?提高。（?五）、加強?風險管理的?宣傳報道，?大造輿論，?提高全員風?險意識。?___省工?業(yè)設(shè)備__?_公司鹽?湖海納乙炔?項目部__?_年___?月___日?全面風險管理工作方案（二）二0一?___年_?__月一?、指導(dǎo)思想?依據(jù)中國?航天科技集?團公司《_?__》（天?科審【__?_】42?2號）要求?，中國時代?遠望科技有?限公司（以?下簡稱公司?）按照“系?統(tǒng)謀劃，分?步實施，突?出重點，務(wù)?求實效”的?全面風險管?理工作的指?導(dǎo)思想，以?“構(gòu)建專業(yè)?投資控股公?司、打造九?院軍轉(zhuǎn)民、?進出口平臺?”為宗旨，?逐步開展全?面風險管理?工作。二?、全面風險?管理目標?全面風險管?理是由公司?及所屬單位?的最高決策?層、管理層?直至每位員?工實施的，?在各個重要?管理環(huán)節(jié)和?經(jīng)營活動中?執(zhí)行風險管?理流程，有?效識別和防?控風險的過?程和方法。?公司遵照?九院“經(jīng)營?合規(guī)、風險?可控、危機?化解、實力?提升”的全?面風險管理?目標開展全?面風險管理?工作。公?司及各轄屬?單位將逐步?梳理各項重?要經(jīng)營業(yè)務(wù)?及管理流程?，查找風險?點，根據(jù)風?險管理的要?求，確定主?要控制點，?制定應(yīng)對風?險的內(nèi)控措?施，并把這?些措施融入?到相關(guān)制度?中去。計劃?利用___?年時間，建?立一個責權(quán)?明晰的__?_體系，培?養(yǎng)一支專兼?結(jié)合的風險?管理隊伍，?建立一套科?學(xué)合理的風?險管理流程?，健全一套?規(guī)范且行之?有效的制度?、規(guī)范體系?，在公司形?成一種特色?鮮明的全面?風險管理文?化。三、?全面風險管?理體系建設(shè)?內(nèi)容及實施?途徑（一?）全面風險?管理體系建?設(shè)1、成?立由總經(jīng)理?擔任組長的?全面風險管?理領(lǐng)導(dǎo)小組?，各業(yè)務(wù)主?管領(lǐng)導(dǎo)為小?組成員。?全面風險管?理領(lǐng)導(dǎo)小組?負責推動并?落實公司全?面風險管理?工作，對公?司全面風險?管理體系建?設(shè)和工作開?展中的重大?事項進行管?理和決策。?2、成立?戰(zhàn)略投資及?研發(fā)風險、?市場風險、?財務(wù)風險、?運營風險、?法律風險、?道德與舞弊?風險、質(zhì)量?安全生產(chǎn)風?險等專業(yè)風?險管理小組?，組長由各?業(yè)務(wù)主管領(lǐng)?導(dǎo)擔任。?專業(yè)風險管?理小組負責?___、指?導(dǎo)本專業(yè)全?面風險管理?相關(guān)工作，?落實公司全?面風險管理?領(lǐng)導(dǎo)小組決?議，審議本?專業(yè)全面風?險管理重大?事項。3?、全面風險?管理領(lǐng)導(dǎo)小?組下設(shè)全面?風險管理辦?公室，其成?員由各業(yè)務(wù)?部門領(lǐng)導(dǎo)組?成，具體辦?事機構(gòu)設(shè)在?財務(wù)部。?全面風險管?理辦公室負?責___、?落實全面風?險管理領(lǐng)導(dǎo)?小組決議；?對全面風險?管理工作開?展過程中的?問題進行協(xié)?調(diào)；審議、?提交年度全?面風險管理?總結(jié)報告等?。4、公?司本級各業(yè)?務(wù)部門是貫?徹實施風險?管理工作的?專業(yè)部門，?是職責范圍?內(nèi)___開?展風險管理?工作的責任?主體。5?、各轄屬單?位是公司全?面風險管理?的責任主體?和本單位全?面風險管理?的管理主體?。各轄屬?單位行政_?__是本單?位全面風險?管理第一責?3任人，?負責組建本?單位全面風?險管理__?_機構(gòu)，明?確本單位全?面風險管理?工作歸口管?理部門，設(shè)?立全面風險?管理崗位，?落實全面風?險管理人員?。各轄屬單?位在公司全?面風險管理?領(lǐng)導(dǎo)小組及?辦公室的統(tǒng)?一指導(dǎo)下，?結(jié)合本單位?特點，策劃?、開展本單?位全面風險?管理工作，?落實公司各?業(yè)務(wù)部門相?關(guān)專業(yè)風險?管理要求。?6、公司?財務(wù)部作為?公司全面風?險管理工作?的歸口管理?部門，具體?負責公司全?面風險管理?工作的__?_和實施；?公司人力資?源部負責對?公司各業(yè)務(wù)?部門風險管?理體系運行?及制度、規(guī)?范執(zhí)行的有?效性進行監(jiān)?督與評價，?并提出評價?報告；各業(yè)?務(wù)部門按職?責范圍對各?轄屬單位開?展風險管理?工作過程進?行指導(dǎo)和監(jiān)?督、檢查。?（二）培?養(yǎng)專兼結(jié)合?的風險管理?人才隊伍?在公司、轄?屬單位建立?專、兼職全?面風險管理?人員隊伍。?對風險管理?人員進行系?統(tǒng)培養(yǎng)，可?以通過理論?培訓(xùn)、外出?調(diào)研、實踐?鍛煉等多種?方式培養(yǎng)全?面風險管理?骨干隊伍。?（三）建?立科學(xué)合理?的風險管理?流程1、?目標引領(lǐng)?目標引領(lǐng)是?指風險管理?必須以發(fā)展?戰(zhàn)略、目標?為指引，并?貫穿風險管?理全過程。?全面風險?管理工作必?須圍繞企業(yè)?發(fā)展戰(zhàn)略展?開，公司各?業(yè)務(wù)部門、?各轄屬單位?依據(jù)公司綜?合發(fā)展目標?、業(yè)務(wù)發(fā)展?目4標，?策劃全面風?險管理的目?標，并跟蹤?發(fā)展戰(zhàn)略變?化，適時做?出調(diào)整。?2、信息收?集信息收?集是指依據(jù)?發(fā)展戰(zhàn)略、?目標，對與?經(jīng)營、發(fā)展?等相關(guān)的信?息進行連續(xù)?的采集和整?理。各業(yè)?務(wù)部門、各?轄屬單位應(yīng)?明確信息收?集責任和要?求，理清信?息收集渠道?，將信息收?集納入日常?業(yè)務(wù)流程，?確保信息收?集的及時性?和連續(xù)性；?并對公司過?去曾發(fā)生的?風險事件和?風險案例進?行梳理、提?煉，逐步建?立覆蓋各類?風險的風險?案例庫，并?動態(tài)（范本?）更新。?3、風險識?別風險識?別是指查找?經(jīng)營管理活?動或經(jīng)營事?項中的風險?，并進行鑒?別的過程。?各業(yè)務(wù)部?門、各轄屬?單位對公司?各項經(jīng)營管?理活動或經(jīng)?營管理事項?中可能影響?目標或計劃?實現(xiàn)的潛在?風險進行鑒?別，并以準?備的文字描?述這些風險?及其特征。?4、風險?評估風險?評估是指對?識別出的風?險事項和風?險因素進行?定性、定量?分析、估計?，并對風險?事項和風險?因素進行排?序。（1?）進行風險?評估時，應(yīng)?按照風__?_生的可能?性、影響程?度，通過對?各項風險進?行比較，排?列出重大風?險并初步確?定優(yōu)先管理?順序和策略?。5（2?）風險評估?按照評估的?主要內(nèi)容和?___程序?，分例行風?險評估和專?項風險評估?。（3）?在進行例行?風險評估時?，各業(yè)務(wù)部?門應(yīng)圍繞每?年確定的總?體工作目標?，對職責范?圍內(nèi)的風險?問題進行自?我評估，并?分析、判斷?現(xiàn)有管控措?施的有效性?。按照職責?對所管轄業(yè)?務(wù)可能存在?的風險進行?分析、判斷?；對最終識?別確認的主?要風險，研?究確定合理?的或可接受?的風險控制?目標，制定?相應(yīng)的風險?控制措施。?（4）專?項風險評估?由業(yè)務(wù)部門?對公司發(fā)展?較大的經(jīng)營?業(yè)務(wù)、重大?項目，以及?相應(yīng)制度、?規(guī)范不定期?進行評估，?發(fā)現(xiàn)管理流?程中存在的?漏洞和不足?，促進制度?、規(guī)范的完?善和改進。?（5）管?理層在進行?決策時，應(yīng)?充分考慮風?險評估的判?斷結(jié)論和管?理建議，將?其作為重要?決策參考依?據(jù)。針對已?確認的風險?，結(jié)合可以?接受的風險?水平，明確?相應(yīng)的風險?控制措施，?并在批準文?件中明確風?險控制責任?及要求。?5、風險應(yīng)?對風險應(yīng)?對是指對確?定的風險事?項和風險因?素確定應(yīng)對?策略，并制?定或采取相?應(yīng)的應(yīng)對措?施，以期將?風險控制在?可承受的范?圍之內(nèi)。?（1）風險?應(yīng)對策略主?要包括風險?承擔、風險?規(guī)避、風險?轉(zhuǎn)移、風險?轉(zhuǎn)換、風險?對沖、風險?補償、風險?控制等策略?。6（2?）各項制度?、規(guī)范是風?險應(yīng)對的基?礎(chǔ)和重要工?具，應(yīng)保證?各項制度、?規(guī)范制定的?合理性和執(zhí)?行的有效性?。（3）?相關(guān)業(yè)務(wù)部?門、轄屬單?位應(yīng)將確定?的主要風險?逐一與現(xiàn)有?控制措施對?應(yīng)，通過執(zhí)?行風險管理?流程，建立?、健全并實?施相關(guān)的制?度、規(guī)范。?（范本）?（4）相關(guān)?業(yè)務(wù)部門、?轄屬單位可?根據(jù)自身情?況，結(jié)合已?有管理、監(jiān)?督措施，制?定本部門、?本單位的風?險管理應(yīng)對?措施和流程?。6.風?險報告風?險報告是指?對風險識別?、風險評估?、風險應(yīng)對?和風險監(jiān)督?結(jié)果進行定?期或不定期?匯報的程序?和要求。各?所屬單位按?公司要求，?提交本單位?相應(yīng)的風險?管理報告。?（1）風?險報告分為?例行風險管?理報告和專?項風險管理?報告。例?行風險管理?報告由全面?風險管理辦?公室每年年?底在收集各?業(yè)務(wù)部門和?轄屬單位風?險管理報告?的基礎(chǔ)上，?進行系統(tǒng)整?理和全面分?析后，__?_編制，經(jīng)?全面風險管?理領(lǐng)導(dǎo)小組?審定后，用?于管理決策?和向九院報?送。專項?風險管理報?告包括重大?待決策事項?風險管理報?告、重大事?項風險管理?報告和項目?風險管理報?告，由各業(yè)?務(wù)部門__?_編寫，并?按業(yè)務(wù)系統(tǒng)?正常管理渠?道報送全面?風險管理小?組，同時抄?報九院審計?部。專項風?險管理報告?的主要內(nèi)容?要7納入?例行風險管?理報告。?各轄屬單位?按風險管理?小組及其他?業(yè)務(wù)部門要?求，提交本?單位相應(yīng)風?險管理報告?。（2）?風險報告應(yīng)?從實際出發(fā)?，緊密圍繞?當前經(jīng)濟形?勢和公司發(fā)?展的實際需?要，全面、?客觀、真實?地反映當前?生產(chǎn)經(jīng)營活?動中可能存?在的問題和?應(yīng)對措施。?（3）公?司應(yīng)建立風?險應(yīng)急機制?，對于日常?風險管理中?重大或緊急?問題，由業(yè)?務(wù)部門及時?發(fā)出預(yù)警，?根據(jù)實際情?況編制專項?報告，并及?時報全面風?險管理領(lǐng)導(dǎo)?小組審議，?并提醒相關(guān)?單位給予_?__，對可?能出現(xiàn)的風?險或損失進?行評估，采?取切實措施?進行整改。?（4）風?險報告的填?寫和報送應(yīng)?嚴格按照公?司相關(guān)保密?工作規(guī)定開?展，任何參?與風險報告?填報工作的?單位或個人?均對報告相?關(guān)事項有保?密義務(wù)，不?得擅自披露?有關(guān)信息。?7、監(jiān)督?和改進監(jiān)?督和改進是?指為確保全?面風險管理?體系得到有?效運行所采?取的持續(xù)監(jiān)?控，并實施?改進的過程?。（1）?各業(yè)務(wù)部門?應(yīng)定期對本?專業(yè)風險管?理情況進行?自查和監(jiān)測?，及時發(fā)現(xiàn)?缺陷并改進?，逐步完善?本專業(yè)風險?管理報告。?（2）全?面風險管理?辦公室可定?期對相關(guān)各?業(yè)務(wù)部門、?轄屬單位的?風險管理執(zhí)?行情況進行?抽查，將有?關(guān)情況向全?面8風險?管理領(lǐng)導(dǎo)小?組匯報，并?做出通報，?根據(jù)抽查結(jié)?果或已出現(xiàn)?的重大風險?管理問題，?及時調(diào)整風?險管理策略?，改進和完?善風險管理?流程。（?3）人力資?源部按照業(yè)?務(wù)分工對各?業(yè)務(wù)部門和?轄屬單位開?展的全面風?險管理工作?進行監(jiān)督與?評價，并提?出全面風險?管理評價報?告。（四?）健全規(guī)范?有效的全面?風險管理工?作制度全面?風險管理工?作制度是指?為確保全面?風險管理工?作正常開展?而形成的一?套規(guī)章制度?。建立、健?全全面風險?管理制度是?確保全面風?險管理工作?正常、建立?長效機制的?有效保證。?公司和各?轄屬單位應(yīng)?做好院全面?風險管理各?項工作制度?的宣貫工作?，并結(jié)合本?單位和實際?需要制定相?應(yīng)的全面風?險管理制度?，將風險管?理理念、要?求、流程和?方法融入到?各項經(jīng)營管?理活動中。?（五）形?成特色鮮明?的全面風險?管理文化?采取多種方?式，引導(dǎo)廣?大員工樹立?風險意識，?自覺在日常?工作中執(zhí)行?風險管理流?程，運用風?險管理技術(shù)?和方法，防?患于未然，?最終形成廣?大員工認同?和踐行的全?面風險管理?文化。四?、實施步驟?：公司實?施全面風險?管理，分為?三個階段?9（一）?第一階段啟?動、試點階?段（___?年-___?年___月?）初步建立?全面風險管?理工作系統(tǒng)?，形成全面?風險管理總?體規(guī)劃，開?展培訓(xùn)宣傳?并完成試點?工作。1?、建立__?_體系，啟?動全面風險?管理工作?建立公司及?轄屬單位兩?級責權(quán)明晰?的全面風險?管理工作_?__體系；?結(jié)合單位具?體情況和管?理層級，對?全面風險管?理工作進行?策劃，啟動?全面風險管?理體系建設(shè)?工作。2?、開展宣傳?，培育全面?風險管理文?化___?公司和各轄?屬單位有關(guān)?人員參加集?團公司和九?院全面風險?管理各項動?員、培訓(xùn)及?座談等活動?；邀請外部?專業(yè)人員開?展全面風險?管理的培訓(xùn)?。3、開?展全面風險?管理試點工?作依據(jù)本?級各業(yè)務(wù)部?門和各轄屬?單位前期匯?報的風險點?從中選取一?到兩個單位?和部門做試?點，要求針?對各自的對?戰(zhàn)略目標和?經(jīng)營發(fā)展影?響較大的一?到兩個風險?點按照風險?管理流程和?要求進行風?險預(yù)測與分?析；各部門?、各轄屬單?位在風險的?梳理識別中?，根據(jù)本單?位的實際情?況，查找影?響目標實現(xiàn)?的風險控制?點，并制定?、落實相關(guān)?風險防控措?施，建立健?全相關(guān)的制?度規(guī)范。（?范本）4?、結(jié)合每年?內(nèi)、外審提?出的整改意?見，全面風?險管理辦公?室出具本年?的全面的風?險管理年度?工作總結(jié)，?提請全面風?險管理領(lǐng)導(dǎo)?小組審議后?，報九院審?計部備案。?（二）第?二階段推廣?、規(guī)范階段?（___年?___月—?___年_?__月）?深入查找企?業(yè)風險點，?預(yù)見這些風?險，力求防?患于未然。?逐步建立全?面風險管理?長效機制。?1、梳理?業(yè)務(wù)系統(tǒng)流?程，完善、?整合現(xiàn)有制?度、規(guī)范，?形成有效、?高效的全面?風險管控制?度、規(guī)范體?系。2、?完善重大投?資決策或關(guān)?鍵業(yè)務(wù)流程?風險管理，?逐步拓展風?險管理的業(yè)?務(wù)范圍。?3、依據(jù)集?團的要求，?定期向上級?風險管理職?能機構(gòu)或其?他機構(gòu)報告?風險管理有?關(guān)信息。?（三）第三?階段完善、?提高階段（?___年_?__月以后?）通過深入?推進全面風?險管理工作?，使公司軟?實力得到明?顯提升，基?本具備與公?司“構(gòu)建專?業(yè)投資控股?公司”的總?體目標相適?應(yīng)的風險管?控能力。?1、通過系?統(tǒng)評價全面?風險管理體?系的有效性?和效率。尋?找體系改進?機會，進行?持續(xù)改進。?2、深入?推進全面風?險管理文化?建設(shè)，營造?全面風險管?理的氛圍，?形成員工認?同，樂于踐?行的全面風?險管理文化?。第四篇?。全面風險?管理在改革?開放之后，?人們的生活?質(zhì)量發(fā)生了?很大變化，?但更大的變?化卻是人們?的社會環(huán)境?和經(jīng)濟環(huán)境?變得更加復(fù)?雜，由此企?業(yè)也就面臨?著更加多樣?的競爭環(huán)境?，這就迫使?企業(yè)的管理?者必須應(yīng)對?更加復(fù)雜和?快速的變化?。在這種情?況下，企業(yè)?內(nèi)外部的風?險時刻顯現(xiàn)?，因風險處?理不當而遭?受損失甚至?破產(chǎn)的企業(yè)?也越來越多?，這就要求?企業(yè)的管理?者必須建立?一定的風險?防范和應(yīng)對?機制，既保?證企業(yè)可以?穩(wěn)定的發(fā)展?，又可以對?風險事件做?出快速反應(yīng)?，且不使做?出的決策偏?離企業(yè)的戰(zhàn)?略正途。?全面風險管?理全面風?險管理是指?企業(yè)圍繞總?體經(jīng)營目標?，通過在企?業(yè)管理的各?個環(huán)節(jié)和經(jīng)?營過程中執(zhí)?行風險管理?的基本流程?，培育良好?的風險管理?文化，建立?健全全面風?險管理體系?，包括風險?管理策略、?風險理財措?施、風險管?理的___?職能體系、?風險管理信?息系統(tǒng)和內(nèi)?部控制系統(tǒng)?，從而為實?現(xiàn)風險管理?的總體目標?提供合理保?證的過程和?方法。全?面風險管理?的目標現(xiàn)?在世界上最?先進的體系?