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XX省農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范總則第一條為深入貫徹“以客戶為中心”的服務(wù)理念,規(guī)范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理的服務(wù)行為,根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約實(shí)施細(xì)則》、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等行業(yè)規(guī)范,制定本規(guī)范。第二條本規(guī)范適用于XX省農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理。本規(guī)范所稱的客戶經(jīng)理是指從事優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系管理與維護(hù)、新客戶拓展以及金融產(chǎn)品營(yíng)銷和服務(wù)的專職人員,服務(wù)對(duì)象是優(yōu)質(zhì)客戶,兼顧成長(zhǎng)型客戶。基本素質(zhì)和基本要求第三條遵紀(jì)守法、堅(jiān)持原則,忠于職守,廉潔奉公,愛崗敬業(yè),具備良好的職業(yè)道德。第四條熟悉國(guó)家的法律法規(guī)、財(cái)經(jīng)政策、熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度,熟悉各類信貸產(chǎn)品。第五條熟知各類應(yīng)急預(yù)案,具有較強(qiáng)的應(yīng)變能力和問題處理能力,熟練掌握溝通技巧。第六條形象健康、語言文明、舉止得體、耐心周到、熱情XX。第三章營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備第七條自查整理。提前到崗,自查儀容儀表,確保符合規(guī)范要求。第八條檢查、檢測(cè)各機(jī)具設(shè)備運(yùn)行情況,確保處于正常狀態(tài)。第九條清理、清潔工作環(huán)境,將個(gè)人物品放置在指定的位置。第四章營(yíng)業(yè)中工作第十條在與客戶交流過程中必須保持自然XX、熱情誠(chéng)懇、精力專注,面帶微笑、自然平視客戶,認(rèn)真傾聽客戶需求,根據(jù)不同客戶的特點(diǎn),選擇適當(dāng)?shù)恼Z言進(jìn)行溝通,協(xié)助客戶完成交易操作。第十一條按照規(guī)定認(rèn)真審查客戶資料,當(dāng)客戶提供的材料完整、齊全、符合規(guī)定時(shí),應(yīng)及時(shí)辦理;當(dāng)客戶提供的資料不符合條件時(shí),應(yīng)明確告知并將相關(guān)資料退還客戶。第十二條進(jìn)行接觸營(yíng)銷、關(guān)系維護(hù)時(shí),應(yīng)完整記錄客戶資料,有效挖掘客戶需求,有針對(duì)性地向客戶營(yíng)銷和推薦金融產(chǎn)品和服務(wù),實(shí)現(xiàn)“一站式”服務(wù)。第十三條接待下一位客戶前,應(yīng)妥善保存整理客戶相關(guān)資料,防止丟失或泄漏客戶隱私。第十四條在交流或業(yè)務(wù)辦理過程中,若與客戶遞交文件資料或單據(jù),需保持雙手遞送,需要客戶簽字時(shí),筆尖朝向自己遞出,以規(guī)范姿勢(shì)操作。第十五條主動(dòng)留下客戶的,如果有最新信息,第一時(shí)間電話或短信通知客戶。第五章營(yíng)業(yè)后工作第十六條每日填寫《客戶經(jīng)理工作日志》,記錄當(dāng)日晨會(huì)記要(與自己工作相關(guān)的)、客戶約訪記錄、產(chǎn)品銷售情況、工作建議及感悟、要事備忘等。每周對(duì)工作日志進(jìn)行小結(jié),并向主管匯報(bào)。第十七條每天對(duì)所管理的客戶進(jìn)行分析,了解客戶需求,評(píng)估客戶貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,撰寫分析評(píng)估報(bào)告,制定客戶關(guān)系管理計(jì)劃。第十八條在成功銷售產(chǎn)品的情況下,客戶經(jīng)理要與客戶進(jìn)行交易確認(rèn)并提醒客戶需注意的事項(xiàng),與客戶約定聯(lián)絡(luò)時(shí)間與方式,以
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