會展風險衡量

4會展風險衡量風險估計風險衡量風險評估風險預警管理風險估計風險量是指各種風險的量化結果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線，不同等風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越小；反之，則風險量越大。風險估計方法1．確定型風險估計（1）盈虧平衡分析（2）敏感性分析（3）概率分析2．不確定型風險估計主要有小中取大原則、大中取小原則、遺憾原則、最大數(shù)學期望原則、最大可能原則。3．隨機型風險估計主要有最大可能原則、最大數(shù)學期望原則、最大效用數(shù)學期望原則、貝葉斯概率法等。風險衡量風險衡量就是對風險存在及發(fā)生的可能性以及風險損失的范圍與程度進行估計和衡量。

風險衡量的內容：確定風險事件在一定時間內發(fā)生的可能性，即概率的大小，并且估計可能造成損失的嚴重程度。根據風險事件發(fā)生的概率及損失的嚴重程度估計總體損失的大小。根據以上結果，預測這些風險事件的發(fā)生次數(shù)及后果，為決策者的決策提供依據。

風險衡量的基本原則(1)全面周詳原則(2)綜合考察原則(3)量力而行原則(4)科學計算原則(5)系統(tǒng)化、制度化、經?；瓌t風險衡量的方法（1）

(1)概率：概率是用百分數(shù)或小數(shù)來表示隨機事件發(fā)生可能性及出現(xiàn)結果可能性大小的數(shù)值。０≤P（A）≤１式中：A表示某種隨機事件；P表示事件的概率逐漸趨于某個常數(shù)；P（A）表示常數(shù)P為事件A的概率；１表示必然事件的概率；０表示不可能事件的概率。

(2)期望值：期望值是一個概率分布中的所有可能結果，以各自相對應的概率為權數(shù)計算的加權平均值，是加權平均的中心值。

(3)離散程度：離散程度是用以衡量風險大小的指標。表示隨機變量離散程度的指標主要有方差、標準離差和標準離差率等。①方差：方差是用來表示隨機變量與期望值之間的離散程度的一個數(shù)值。②標準離差：標準離差是反映概率分布中各種可能結果對期望值的偏離程度的一個數(shù)值。③標準離差率：標準離差率是標準離差與期望值之比。風險衡量的方法（2）

(4)風險收益率風險收益率是指投資者因冒風險進行投資而要求的、超過資金時間價值的那部分額外的收益率。風險收益率、風險價值系數(shù)和標準離差率之間的關系可用公式表示如下：RR＝b?V在不考慮通貨膨脹因素的情況下，投資的總收益率(R)為：R＝RF＋RR＝RF+b?V上式中，R為投資收益率；RF為無風險收益率。損失頻率與損失程度損失頻率亦稱損失機會，是在一定時間內一定數(shù)目的危險單位中可能受到損失的次數(shù)或程度，通常以分數(shù)或百分率來表示。即：損失頻率=損失次數(shù)/危險單位數(shù)。損失程度是標的物發(fā)生一次事故損失的額度。損失程度=實際損失額/發(fā)生事故件數(shù)。損失頻率與損失程度一般成反比關系：即往往是損失頻率很高，但損失程度不大；損失頻率很低，但損失程度大。

風險評估

對風險進行評估時可以建立一個如下的四元陣列：[ri,li,xi，yi]其中，ri是風險，li為風險出現(xiàn)的概率，xi則表示風險損失大小，yi則表示期望風險。步驟：（1）定義會展項目的水平參照值（2）找出每組[ri,li,xi，yi]與每個水平參照值間的關系（3）估計一組臨界點以定義會展項目的終止區(qū)域（4）估計風險組合將如何影響風險水平參照值

損失控制損失控制措施必須以定量風險評價的結果為依據，才能確保損失控制措施具有針對性，取得預期的控制效果。(1)規(guī)避風險(2)減少風險(3)轉移風險(4)接受風險

風險預警管管理風險預警管管理是在對對各種風險險現(xiàn)象進行行監(jiān)測的基基礎上去識識別風險、、衡量風險險并對風險險預先進行行單項和綜綜合報警，，并尋求預預控對策的的活動。預警管理組組織是發(fā)揮揮管理功能能、實現(xiàn)管管理目標的的工具。預警管理系系統(tǒng)的監(jiān)視視管理范圍圍，是企業(yè)業(yè)高、中、、低各管理理層次及各各橫向職能能部門的活活動范圍。。預警管理的的職能是對對企業(yè)經營營的全過程程，各個風風險事件發(fā)發(fā)生的事前前、事中和和事后的各各個環(huán)節(jié)進進行監(jiān)測、、識別、評評價、預測測、預控并并矯正不良良發(fā)展趨勢勢，糾正各各種管理失失誤行為，，使企業(yè)經經營狀態(tài)步步入良性軌軌道。預警管理系系統(tǒng)預警管理委委員會為最高決策策機構，負負責風險決決策的制定定；預警管理部部門由專門行使使預警管理理職能的人人員組成，，負責對預預警管理部部門各項風風險決策的的實施及監(jiān)監(jiān)督管理，，并對企業(yè)業(yè)外部環(huán)境境進行分析析，對各管管理部門的的管理行為為進行監(jiān)督督。預警執(zhí)行部部門負責預警的的具體貫徹徹、落實，，負責對任任何分布點點的管理行行為、環(huán)境境因素進行行監(jiān)督和預預測，并向向預警管理理層反映風風險狀況。。需要說明的的是其他各各業(yè)務管理理部門和業(yè)業(yè)務部門必必須接受和和配合同級級風險預警警管理機構構職能的發(fā)發(fā)揮。會展風險辨辨識會展風險辨辨識就是指對會會展風險進進行鑒別，，判斷其是是否存在，，并對尚未未顯現(xiàn)的、、潛伏狀態(tài)態(tài)的風險進進行系統(tǒng)地地歸類和辨辨別。判斷的重點點：（l）會展風險險源是否存存在？（2）會展風險險是否已經經形成？其其風險要素素是什么？？（3）會展風險險屬于什么么樣的種類類？（4）風險是否否指向本企企業(yè)？與會會展風險相相關的因素素是否已經經顯現(xiàn)？（5）會展風險險在發(fā)生過過程中是否否會變異？？（6）能否對會會展風險進進行定性與與定量分析析？（7）是否發(fā)出出報警，以以引起有關關人員的重重視？等等等。風險測定會展風險的的測定是對風險的的有關參數(shù)數(shù)進行測量量、分析，，對其發(fā)生生的可能性性和損失的的范圍與強強度進行估估計和衡量量，為制定定會展風險險管理方案案提供技術術數(shù)據。會展風險測測定主要回回答以下問問題：（l）會展風險險將在何時時及何種情情況下發(fā)生生？（2）會展風險險的發(fā)生需需要具備什什么條件？？對于本企企業(yè)來說，，該條件是是否已形成成？（3）會展風險險將構成什什么危險？？實際損失失大小如何何？（4）會展風險險發(fā)生的特特征是什么么？（5）會展工作作會暴露何何種致命弱弱點？（6）對會展風風險的測定定是否完全全、準確？？能否為制制定對策與與方案提供供全部或部部分資料數(shù)數(shù)據？會展風險的的對策會展風險的的對策是指對付風風險的各種種策略，它它是在前兩兩步的基礎礎上，提出出預防風險險的措施和和選擇風險險工具。會展風險對對策主要解解決以下問問題：（l）是否明確確風險的侵侵犯方向和和攻擊對象象？（2）會展管理理工作是否否進人了風風險防范狀狀態(tài)及如何何進入狀態(tài)態(tài)？（3）是否采取取了必要對對策？這些些對策能否否形成方案案？其管理理措施、方方法是否合合理可行？？（4）會展風險險發(fā)生變異異時，風險險管理方案案能否適應應？（5）風險管理理方案是否否為最佳費費用選擇？？等等。風險措施運運作風險措施運運作是風險決策策的具體化化并加以實實施。主要解決實實際操作問問題，也就就是將主觀觀設計轉化化為實際行行為，對各各種風險對對策進行細細化，落實實到各個工工作環(huán)節(jié)之之中；將會會展風險對對策在實際際中進行檢檢驗，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)存在的缺缺陷，及時時進行反饋饋，視具體體情況對方方案補充、、調整，對對方案實施施的費用進進行計算，，優(yōu)化成本本效益。風險管理效效果評估對會展風險險管理效果果的評估，，需要回答答以下問題題：（l）風險管理理策略是否否符合企業(yè)業(yè)會展活動動實際？是是否反映了了具體會展展風險的特特點？（2）是否適合合于企業(yè)會會展管理人人員的素質質狀況和工工作特點？？（3）會展風險險對策是否否易于分解解落實？（4）風險管理理的效果如如何？是否否實現(xiàn)預期期目標要求求？如果存存在差異，，其幅度有有多大？（5）風險損失失較預計有有無增加？？若有增加加，其原因因何在？（6）風險管理理過程中是是否出現(xiàn)失失控區(qū)間？？原因及后后果如何？？（7）有何成功功經驗？存存在何教訓訓？如何借借鑒？等等等。會展風險預預警管理的的職能（l）警報職能。是對會展展行為與會會展管理周周期活動以以及會展環(huán)環(huán)境進行監(jiān)監(jiān)測、識別別、論斷與與警報的一一種功能。。通過設立立各類行為為可能產生生失誤后果果的界限區(qū)區(qū)域，對某某些可能的的錯誤行為為或可能的的波動失衡衡狀態(tài)進行行識別與警警告，以此此來規(guī)范會會展管理系系統(tǒng)的秩序序與功能。。（2）矯正職能。是指對會會展行為失失誤和會展展管理波動動進行預控控和糾錯的的一種功能能。依照管管理預警的的信息，對對會展管理理失誤與會會展管理波波動進行主主動的預防防控制并糾糾正其錯誤誤，促成管管理過程在在非均衡狀狀態(tài)下的自自我均衡。。（3）免疫職能。指對同類的的失誤行為和和管理波動局局勢進行預測測或迅速識別別并采取有效效對策的一種種功能。當會會展管理過程程中出現(xiàn)了過過去曾經發(fā)生生過的失誤征征兆或相同的的錯信息時，，它能準確地地預測并迅速速運用規(guī)范手手段予以有效效制止或回避避。會展風險預警警管理系統(tǒng)功功能（l）描述功能。即對會展過過程中的風險險狀態(tài)以及各各種會展行為為進行客觀描描述。（2）解釋功能。即分析各種種現(xiàn)象發(fā)生的的原因及活動動背景，并就就各種成因要要素對現(xiàn)象的的作用進行因因果關系的解解剖，詳細說說明其關系，，主要回答為為什么會發(fā)生生此類現(xiàn)象。。（3）評價功能。即對上述各各種現(xiàn)象及其其成因和發(fā)展展過程，從經經濟及管理學學角度進行價價值評判，分分析其利弊得得失，回答現(xiàn)現(xiàn)象的實際結結果或本質是是什么。（4）預測功能。即根據上述述分析及企業(yè)業(yè)占有的資料料與信息，分分析會展活動動現(xiàn)象涉及因因素的變化趨趨向，估算它它們未來變化化對會展活動動現(xiàn)象發(fā)展可可能產生的各各種作用，由由此回答會展展活動現(xiàn)象的的未來結果可可能是什么。。（5）對策功能。即根據預測測結