城市商業(yè)銀行宏觀定編模型淺探

城市商業(yè)銀行宏觀定編模型探索

2009年4月黃海龍緣起——你們覺(jué)得我這個(gè)銀行總共多少人算比較合適？——A城商行董事長(zhǎng)目錄一、目前市場(chǎng)定編方法分析二、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第一層三、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第二層四、定編模型的思考

目前市場(chǎng)上的定編方法體系定編方法體系本行業(yè)比例法業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析法業(yè)務(wù)分工定編勞動(dòng)效率定編德?tīng)柗品I(yè)務(wù)流程分析法…………預(yù)算控制法因素分析法定編的方法－勞動(dòng)效率定編法(舉例1)是指根據(jù)生產(chǎn)任務(wù)和員工的勞動(dòng)效率以及出勤等因素來(lái)計(jì)算崗位人數(shù)的方法。實(shí)際上就是根據(jù)工作量和勞動(dòng)定額來(lái)計(jì)算員工數(shù)量的方法。因此，凡是實(shí)行勞動(dòng)定額的人員，特別是以手工操作為主的崗位，都適合用這種方法。

定編人數(shù)=計(jì)劃期生產(chǎn)任務(wù)總量/(員工勞動(dòng)定額*出勤率)

舉例來(lái)說(shuō)，某企業(yè)每人每年需生產(chǎn)某零件4651200只，每個(gè)車工的產(chǎn)量定額為16只，年平均出勤率為95%，求車工定編人數(shù)，計(jì)算如下：定編人數(shù)=4651200(只)/16(只)*(365-2*52-10)(天)*0.95=1219(人)由于勞動(dòng)定額的基本形式有產(chǎn)量定額和時(shí)間定額兩種。上例是產(chǎn)量定額，如果采用時(shí)間定額，其計(jì)算公式如下：定編人數(shù)=生產(chǎn)任務(wù)*時(shí)間定額/(工作時(shí)間*出勤率)。以上例來(lái)說(shuō)，如單位產(chǎn)品的時(shí)間定額為05小時(shí)，則可計(jì)算如下：定編人數(shù)=4651200(只)*05(小時(shí))/8(小時(shí))*(365-2*52-10)(天)*0.95=1219(人)預(yù)算控制法(舉例2）預(yù)算控制法：它通過(guò)人工成本預(yù)算控制在崗人數(shù)，而不是對(duì)某一部門內(nèi)的某一崗位的具體人數(shù)做硬性的規(guī)定。部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的業(yè)務(wù)目標(biāo)和崗位設(shè)置和員工人數(shù)負(fù)責(zé)，在獲得批準(zhǔn)的預(yù)算范圍內(nèi)，自行決定各崗位的具體人數(shù)。由于企業(yè)的資源總是有限的，并且是與產(chǎn)出密切相關(guān)的，因此，預(yù)算控制對(duì)企業(yè)各部門人數(shù)的擴(kuò)展有著嚴(yán)格地約束。$$$$$$$總公司預(yù)算部門預(yù)算部門預(yù)算崗位及人數(shù)崗位及人數(shù)崗位及人數(shù)崗位及人數(shù)5000元/月業(yè)務(wù)量(月)預(yù)算控制法:人工費(fèi)用舉例5000元/月5000元/月5000元/月6000元/月6000元/月6000元/月人工費(fèi)用人工費(fèi)用合計(jì):2萬(wàn)/月(4人)合計(jì):1.8萬(wàn)/月(3人)用較少的人數(shù)完成同樣的業(yè)務(wù)量以減少費(fèi)用成本一個(gè)問(wèn)題：傳統(tǒng)的定崗定編，先定了什么？

——先定了崗，后定了編。業(yè)務(wù)流程分析法業(yè)務(wù)分工定編部門分析流程分析崗位分析。。。勞動(dòng)效率定編預(yù)算控制法業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析法…………在公司之內(nèi)看編制在公司之外看編制目錄一、目前市場(chǎng)定編方法分析二、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第一層三、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第二層四、定編模型的思考

2023/1/19定編模型戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)目標(biāo)利潤(rùn)成本分析a行業(yè)規(guī)模分析b總分行分析c戰(zhàn)略發(fā)展側(cè)重部門分析崗位分析定編人數(shù)行業(yè)的發(fā)展A城商行的發(fā)展利潤(rùn)定編成本定編宏觀編制預(yù)測(cè)微觀編制預(yù)測(cè)預(yù)測(cè)原則：成本導(dǎo)向，以行業(yè)標(biāo)桿為參照，兼顧規(guī)模和A城商行實(shí)際成本原則：既考慮到匹配A城商行自身的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，又要最精簡(jiǎn)地地節(jié)約人力成本，保證組織的有序發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。行業(yè)標(biāo)桿原則：盡可能地描述行業(yè)中發(fā)展的一般人力編制設(shè)計(jì)狀況和良好企業(yè)的編制設(shè)計(jì)，作為A城商行編制設(shè)計(jì)的參照因素規(guī)模和市場(chǎng)導(dǎo)向原則：以市場(chǎng)為導(dǎo)向，總行和分支行實(shí)現(xiàn)規(guī)模設(shè)計(jì)原則。實(shí)際原則：以A城商行的財(cái)務(wù)承受力和組織變革承受力為定編的綜合考慮原則。

子目錄崗位定編模型第一步利潤(rùn)成本分析第二步行業(yè)規(guī)模分析第三步總分行分析第四步，綜合分析2023/1/191.預(yù)測(cè)利潤(rùn)：按樂(lè)觀方式，未來(lái)五年A城商行的資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)總額如下，其中，2008年利潤(rùn)總額分別為2.12億元利潤(rùn)總額的樂(lè)觀估計(jì)：在資產(chǎn)規(guī)模增速為22.9%情況下進(jìn)行預(yù)測(cè)；資產(chǎn)規(guī)模樂(lè)觀估計(jì)單位：億元利潤(rùn)總額樂(lè)觀估計(jì)單位：億元2023/1/192.人力成本貢獻(xiàn)率：對(duì)比A城商行2005-2007發(fā)展的歷史數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)人力成本大幅上漲，人力成本貢獻(xiàn)率大幅下降，均值為0.91注：人均利潤(rùn)=利潤(rùn)收入/人數(shù)人力成本貢獻(xiàn)=利潤(rùn)收入/人力資源總成本，此數(shù)據(jù)表明每投入一元人力成本的利潤(rùn)產(chǎn)出。數(shù)據(jù)來(lái)源：北京銀行、南京銀行、寧波銀行、杭州銀行與A城商行各相關(guān)年度報(bào)告A城商行2005-2007人力和利潤(rùn)等指標(biāo)結(jié)論：利潤(rùn)總額下滑，人員成本上調(diào)年度利潤(rùn)（萬(wàn)）人力總成本（萬(wàn)）人數(shù)人均利潤(rùn)（萬(wàn)/人）人均成本（萬(wàn)/人）人力成本貢獻(xiàn)200757491300014374.009.050.442006104321150713697.628.410.91200512102878713279.126.621.38平均——6.918.020.91

2023/1/192.人力成本貢獻(xiàn)率：對(duì)比2007同業(yè)城商行數(shù)據(jù)，A城商行在人均利潤(rùn)上相差10倍，在人力成本貢獻(xiàn)率上相差4倍多（3.84/0.91），同時(shí)，可以得出人力成本功貢獻(xiàn)率的均值2.38注：人力成本均值=（A城商行3年的人力成本均值+2007城商行的均值）/2=(0.91+3.84)/2=2.38人均利潤(rùn)=利潤(rùn)收入/人數(shù)人力成本貢獻(xiàn)=利潤(rùn)收入/人力資源總成本，此數(shù)據(jù)表明每投入一元人力成本的利潤(rùn)產(chǎn)出。數(shù)據(jù)來(lái)源：北京銀行、南京銀行、寧波銀行、杭州銀行與A城商行各相關(guān)年度報(bào)告2007同業(yè)城商行人力和利潤(rùn)等指標(biāo)A城商行和其他城商行比較銀行利潤(rùn)（萬(wàn)）人力總成本（萬(wàn)）人數(shù)人均利潤(rùn)（萬(wàn)/人）人均成本（萬(wàn)/人）人力成本貢獻(xiàn)北京銀行46290096000485495.3619.784.82寧波銀行11850036200194360.9918.633.27南京銀行10630031100162965.2519.093.42杭州銀行12570032700157180.0120.813.84平均——75.4119.583.84

2023/1/193.人力總成本：根據(jù)年利潤(rùn)和人力成本貢獻(xiàn)，按三種方式得出預(yù)計(jì)的人力總成本，從而得出人力總成本的預(yù)計(jì)區(qū)間2008—2012年A城商行預(yù)計(jì)年人力總成本（分三種）年份年利潤(rùn)目標(biāo)（萬(wàn)元）人力成本貢獻(xiàn)1（07）人力成本貢獻(xiàn)2（3年中最好的一年）人力成本貢獻(xiàn)2（平均）預(yù)計(jì)人力成本1

=年利潤(rùn)目標(biāo)/年人力成本貢獻(xiàn)預(yù)計(jì)人力成本2預(yù)計(jì)人力成本32008211580.441.382.38480861533288902009519250.441.382.3811801137627218172010583930.441.382.3813271142314245352011766340.441.382.3817416855532321992012998840.441.382.382270097238041968人力總成本=年利潤(rùn)目標(biāo)/人力成本貢獻(xiàn)人力成本貢獻(xiàn)=利潤(rùn)收入/人力資源總成本，其中以A城商行人力成本貢獻(xiàn)近三年中最好的，最差的和行業(yè)平均值3個(gè)值為考察維度。年份預(yù)計(jì)人力總成本區(qū)間200815332---8890200937627---21817201042314---24535201155532---32199201272380---419682023/1/194.人均人力成本：結(jié)合上年人均成本和目前的人力成本增長(zhǎng)，預(yù)測(cè)人均人力成本，從而得出預(yù)計(jì)人員編制2008—2012年A城商行預(yù)計(jì)人均人力總成本（分三種）預(yù)計(jì)人均人力成本=上年人力成本×（1+N%），其中，根據(jù)企業(yè)業(yè)經(jīng)增長(zhǎng)預(yù)計(jì)、行業(yè)工資水平以及生活變動(dòng)等綜合因素，初步確定08年較07年人均上調(diào)15%，由此預(yù)計(jì)年年人均人力成本增長(zhǎng)N為15%。預(yù)計(jì)人員編制=預(yù)計(jì)人力總成本/預(yù)計(jì)人均人力成本，也按照三個(gè)方式進(jìn)行預(yù)測(cè)年份上年人力總成本人數(shù)上年人均成本預(yù)計(jì)人均人力成本預(yù)計(jì)人員編制1預(yù)計(jì)人員編制2預(yù)計(jì)人員編制320081300014379.0510.4046221474855200915332145010.5712.16970530941794201021817179412.1613.99948930261754201124535180013.6315.681111135432054201232199205415.6818.0312592401523282023/1/195.預(yù)計(jì)人員編制：根據(jù)人力總成本和人均總成本，按三種方式得出預(yù)計(jì)的人員編制，從而得出人力編制的區(qū)間年份預(yù)計(jì)人力編制區(qū)間2008855---147420091794---309420101754---302620112054---354320122328---4015預(yù)計(jì)A城商行2008-2012年度人力編制利潤(rùn)和成本預(yù)測(cè)法的說(shuō)明利潤(rùn)成本預(yù)測(cè)法很好地將利潤(rùn)發(fā)展和人員成本耗費(fèi)結(jié)合在一起，是各個(gè)行業(yè)內(nèi)最通用的計(jì)算人員編制預(yù)測(cè)的方法，也是對(duì)人員發(fā)展進(jìn)行成本控制的比較好的方法。但是，單純的根據(jù)利潤(rùn)得出人員編制，對(duì)一些以利潤(rùn)和人員掛鉤特別緊密的生產(chǎn)型企業(yè)等，是比較貼切的方法，而對(duì)于一些人數(shù)和利潤(rùn)沒(méi)有完全一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的企業(yè)，卻需要進(jìn)一步思考，比如投資銀行，一個(gè)人可以創(chuàng)造幾百萬(wàn)利潤(rùn)。所以，利潤(rùn)成本法為成為我們考慮編制的一個(gè)因素，而非全部。利潤(rùn)成本分析總體計(jì)算圖利潤(rùn)成本分析，得出總體城商行編制的人力區(qū)間E=C/D=（A/B）/DC.人力總成本=利潤(rùn)/人力成本貢獻(xiàn)率D.人均總成本=預(yù)計(jì)人力成本/人數(shù)A.利潤(rùn)預(yù)測(cè)根據(jù)一定戰(zhàn)略規(guī)劃得出B.人力成本貢獻(xiàn)率=利潤(rùn)/人力總成本對(duì)比同業(yè)和自身歷史發(fā)展E.預(yù)計(jì)人員編制=人力總成本/人均總成本子目錄崗位定編模型第一步利潤(rùn)成本分析第二步行業(yè)規(guī)模分析第三步總分行分析第四步，綜合分析2023/1/19按照資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行分段，2007年19家不同類型的銀行資產(chǎn)規(guī)模和員工總數(shù)的對(duì)比圖資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)資產(chǎn)規(guī)模員工數(shù)量020001000億5000億10000億4000200004000010000359693755A城商行杭州銀行寧波銀行南京銀行3596937557611437157119431629761華夏銀行興業(yè)銀行浦發(fā)銀行民生銀行59238513915091989390118511412817766中信銀行招商銀行交通銀行101121310621104150702897168083建設(shè)銀行農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)銀行318325343959956298868452464237379由于歷史的原因和資產(chǎn)規(guī)模對(duì)比過(guò)于懸殊，四大行等可以作為一個(gè)數(shù)據(jù)進(jìn)行參看，不作為對(duì)比的類型天津銀行徽商銀行上海銀行深發(fā)展北京銀行10271038240135253542368038004902857348542023/1/19選取全國(guó)股份制商業(yè)銀行和城商行，對(duì)人均資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行曲線圖羅列，可以看出，全國(guó)性商業(yè)銀行相對(duì)而言商業(yè)化較成功，人均資產(chǎn)規(guī)模較高；而資產(chǎn)規(guī)模在1000億以下的城市行，相對(duì)較低，總均值0.42人均資產(chǎn)規(guī)模資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)銀行華夏銀行深發(fā)展北京銀行上海銀行徽商銀行天津銀行大連銀行南京銀行寧波銀行杭州銀行重慶銀行A城商行資產(chǎn)（億）5,9233,5253542240110381027765761755693446359人數(shù)9390857348544902380036801799162919431571159514372023/1/19根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行分段，可以得出資產(chǎn)規(guī)模和員工數(shù)目的大致分布規(guī)律資產(chǎn)規(guī)模和與員工數(shù)量的分布規(guī)律資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)資產(chǎn)規(guī)模和與員工數(shù)量的分段對(duì)比圖大連銀行南京銀行寧波銀行杭州銀行重慶銀行A城商行765761755693446359179916291943157115951437中國(guó)銀行農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)銀行交通銀行招商銀行中信銀行599565343931832211041310610112237379452464298868680832897115070民生銀行浦發(fā)銀行興業(yè)銀行華夏銀行深發(fā)展北京銀行上海銀行徽商銀行天津銀行919891508513592335253542240110381027177661412811851939085734854490238003680資產(chǎn)規(guī)模（億）人數(shù)規(guī)模性質(zhì)人均資產(chǎn)規(guī)模0-10002000以下城商行0.381000-5000均數(shù)在6000左右全國(guó)股份制+城商行0.525000-10000均數(shù)在18000左右全國(guó)股份制0.632023/1/19預(yù)計(jì)人員編制：根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模和人數(shù)比較，模擬預(yù)測(cè)公式;同時(shí)，比較A城商行的歷史數(shù)據(jù)和預(yù)期5年度發(fā)展目標(biāo)，從而得出預(yù)算的人員編制區(qū)間資產(chǎn)規(guī)模和人數(shù)的預(yù)測(cè)公式A城商行歷史數(shù)據(jù)A城商行200520062007資產(chǎn)規(guī)模240295359人數(shù)規(guī)模132713691437人均資產(chǎn)規(guī)模0.180.220.25年份20082009201020112012資產(chǎn)規(guī)模4415426678191007人數(shù)規(guī)模13041480169519602286資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模分析計(jì)算圖業(yè)務(wù)規(guī)模分析，得出總體城商行編制的人力區(qū)間C.資產(chǎn)規(guī)模和人員編制的分布規(guī)律D.根據(jù)行業(yè)和歷史發(fā)展，模擬人員編制區(qū)間A.對(duì)銀行類型和規(guī)模分類B.計(jì)算同類型銀行的人均資產(chǎn)規(guī)模2023/1/19資產(chǎn)規(guī)模和人員定編方法說(shuō)明資產(chǎn)規(guī)模預(yù)測(cè)法很好地將規(guī)模發(fā)展和人員成本耗費(fèi)結(jié)合在一起，是從宏觀層面的計(jì)算人員編制預(yù)測(cè)的方法，可以從業(yè)務(wù)的規(guī)模大小控制人員的編制。但是，單純的根據(jù)規(guī)模得出人員編制，對(duì)一些規(guī)模和人員掛鉤特別緊密的企業(yè)，是比較貼切的方法，而對(duì)于一些人數(shù)和利潤(rùn)沒(méi)有完全一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的企業(yè)，卻需要進(jìn)一步思考。所以，規(guī)模人數(shù)比較法為成為我們考慮編制的一個(gè)因素。子目錄崗位定編模型第一步利潤(rùn)成本分析第二步行業(yè)規(guī)模分析第三步總分行分析第四步，綜合分析2023/1/19分析銀行人數(shù)構(gòu)成,銀行人數(shù)規(guī)模的擴(kuò)張是具有規(guī)模效應(yīng)的：一般是總行穩(wěn)定的人數(shù)增長(zhǎng)，而分行、支行和網(wǎng)點(diǎn)的增加，將使得人數(shù)以幾何倍數(shù)增長(zhǎng)總行支行1支行2分行1二級(jí)支行1二級(jí)支行2…………………二級(jí)支行1二級(jí)支行2………二級(jí)支行1二級(jí)支行2………二級(jí)支行1二級(jí)支行2………2023/1/19總行和分支行有著一定的人數(shù)占比，在一般的城商行中總行的編制占比在21.35%，最低的上海銀行16.73%，A城商行屬于中間水平2007年各城商行總分行編制A城商行總行在全體人員中的占比資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)序號(hào)銀行總行人數(shù)總行占比支行總?cè)藬?shù)分支行數(shù)目人數(shù)分支行平均1北京銀行91018.75%12339443248542上海銀行82016.73%20740822049023寧波銀行45823.57%7214852119434南京銀行44527.32%5811842016295杭州銀行32020.37%741251171571年份200520062007總行人數(shù)232256303分行人數(shù)109511131134總數(shù)132713691437總行占比17.48%18.70%21.09%2007年城商行總行編制占比對(duì)照2023/1/19A城商行分支行的人數(shù)預(yù)測(cè)分支行一般的人數(shù)規(guī)模資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)類型人數(shù)分行80-100人一級(jí)支行50-70人二級(jí)支行15-30人儲(chǔ)蓄所5-15人銀行分支行數(shù)目人數(shù)分支行平均北京銀行123394432上海銀行207408220寧波銀行72148521南京銀行58118420杭州銀行74125117一般城商行分支行的平均人數(shù)規(guī)模A城商行分支行的人數(shù)預(yù)測(cè)類型數(shù)目預(yù)測(cè)人數(shù)支行（包括營(yíng)業(yè)部）72個(gè)1134云南分行12-14個(gè)600-700楚雄、曲靖、玉溪下轄支行9-12個(gè)180-240口岸城市4個(gè)200國(guó)內(nèi)其他分行（2010-2012）2-3個(gè)100-150分支行總數(shù)99-105個(gè)2214-24242023/1/19按照總行和分支行規(guī)模關(guān)系，A城商行的整體人數(shù)預(yù)測(cè)分支行一般的人數(shù)規(guī)模資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)A城商行分支行的人數(shù)預(yù)測(cè)A城商行總行1（16.73%）總行1（20.37%）總行1（21.35%）分行總體編制1總體編制2總體編制32008268410473133416021744180720093084715441534184220052078201034853361517342082226723492011389594686193423232528262020124296567572134256327902891年份預(yù)計(jì)人力總成本區(qū)間20081602---174420091842---200520102082---226720112323---252820122563---2790總分行分析計(jì)算圖總分行分析，得出總體城商行編制的人力區(qū)間C.分支行編制預(yù)測(cè)D.根據(jù)總行和分支行的配比，計(jì)算總體編制A.分支行擴(kuò)張的規(guī)模效應(yīng)B.行業(yè)和自身的分支行編制配比子目錄崗位定編模型第一步利潤(rùn)成本分析第二步行業(yè)規(guī)模分析第三步總分行分析第四步，綜合分析2023/1/19定編：通過(guò)三個(gè)因素綜合分析，加權(quán)平均得出2012年全行員工在2334-2621人之間a.利潤(rùn)成本分析的編制預(yù)測(cè)年份預(yù)計(jì)編制區(qū)間2008855---147420091794---309420101754---302620112054---354320122328---4015b.資產(chǎn)規(guī)模分析的編制預(yù)測(cè)c.總分行分析的編制預(yù)測(cè)年份預(yù)測(cè)編制規(guī)模20081602---174420091842---200520102082---226720112323---252820122563---2790年份資產(chǎn)規(guī)模編制預(yù)測(cè)20084411304200954214802010667169520118191960201210072286年份編制預(yù)測(cè)20081281---139620091581---180120101762---198120112029---228320122334---2621注：編制預(yù)測(cè)=a×15%+b×70%+c×15%2023/1/19對(duì)資產(chǎn)規(guī)模、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、行業(yè)對(duì)比等因素綜合考慮，A城商行2008-2012年員工數(shù)量變化如下總行：346分行：935總體：128120082009201020112012資產(chǎn)規(guī)模：441億利潤(rùn)總額：2.12億總行：389分行：1192總體：1581總行：415分行：1374總體：1762總行：454分行：1575總體：2029總行：498分行：1836總體：2334資產(chǎn)規(guī)模：542億利潤(rùn)總額：5.19億資產(chǎn)規(guī)模：667億利潤(rùn)總額：5.84億資產(chǎn)規(guī)模：819億利潤(rùn)總額：7.66億資產(chǎn)規(guī)模：1007億利潤(rùn)總額：9.99億數(shù)據(jù)來(lái)源于前述預(yù)測(cè)模型2023/1/19有關(guān)定編預(yù)測(cè)的說(shuō)明為了科學(xué)地預(yù)測(cè)未來(lái)發(fā)展人數(shù)定編，本模型以經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為導(dǎo)向，綜合考慮成本、資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)規(guī)模效應(yīng)，同時(shí)，結(jié)合行業(yè)參數(shù)參照，力求避免單一的定編方法導(dǎo)致的片面性，力求數(shù)據(jù)發(fā)展真正為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)服務(wù)，達(dá)到科學(xué)和精確。但任何管理方法，如果單純地從數(shù)字角度考慮問(wèn)題，不考慮組織的發(fā)展、變革的接受度、內(nèi)外部環(huán)境的變化，則是不科學(xué)的，所以，具體實(shí)行的時(shí)候，應(yīng)該以本預(yù)測(cè)結(jié)果為基礎(chǔ)，綜合各種因素，才能保證目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。目錄一、目前市場(chǎng)定編方法分析二、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第一層三、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第二層四、定編模型的思考

1.1目前具體的分支行分布：一級(jí)支行共40個(gè)，無(wú)下屬支行的一級(jí)支行共20個(gè)序號(hào)一級(jí)支行序號(hào)下屬支行1總行營(yíng)業(yè)部

20個(gè)一級(jí)支行，無(wú)下屬支行2華山支行3長(zhǎng)春支行4南屏支行5江東支行6聚興支行7科技支行8聯(lián)發(fā)支行9百大支行10新民支行11白塔支行12輕聯(lián)支行13中山支行14新聞路支行15南疆支行16威遠(yuǎn)街支行17嵩明支行18宜良支行19石林支行20高新支行序號(hào)一級(jí)支行序號(hào)下屬支行21岔街支行1永平路支行22龍井支行2涼亭支行23崇仁支行3金實(shí)支行24景星支行4勝利支行25圓通支行5一二一大街支行26國(guó)防支行6龍泉路支行27白云支行7新迎支行28僑誼支行8東風(fēng)東路支行29安寧支行9昆鋼支行30正義路支行10華洋支行31廣豐支行11永昌支行32呈貢支行12呈貢新城支行33螺螄灣支行13螺螄灣南區(qū)支行34盤龍支行14老年支行15北京路支行35銀光支行16民航路支行17雙南路支行36金龍支行18環(huán)城東路支行19海昌支行37官渡支行20東聚支行21春城路支行38五華支行22度假區(qū)支行23體育城支行24書林街支行39西山支行25棕樹(shù)營(yíng)支行26西苑支行27大商匯支行40廣場(chǎng)支行28匯元支行29昆師路支行30南壩路支行31東郊路支行13個(gè)1+1支行4個(gè)1+2支行2個(gè)1+3支行1個(gè)1+4支行1.2目前具體的分支行分布：有下屬支行的一級(jí)支行共20個(gè)，有四種類型2.1廣場(chǎng)支行原組織結(jié)構(gòu)圖—片區(qū)支行類型對(duì)分支行，崗位類別分成五類：管理崗、專業(yè)崗、行政崗、操作崗和業(yè)務(wù)崗辦公室主任支行行長(zhǎng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理公司客戶經(jīng)理5個(gè)人客戶經(jīng)理1黃金交易員1綜合員1柜員3復(fù)核崗1業(yè)務(wù)主管1大堂經(jīng)理1綜合崗1文書崗1副行長(zhǎng)1崗位名稱崗位類別公司編制實(shí)際編制行長(zhǎng)管理崗11副行長(zhǎng)管理崗11辦公室主任崗行政崗11辦公室綜合崗行政崗11風(fēng)險(xiǎn)管理科科長(zhǎng)專業(yè)崗11風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗專業(yè)崗11安全保衛(wèi)崗行政崗11綜合柜員崗操作崗11會(huì)計(jì)科長(zhǎng)專業(yè)崗11復(fù)核崗操作崗11業(yè)務(wù)主管操作崗11客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)崗11總計(jì)

12122.2宜良支行原組織結(jié)構(gòu)圖—縣域支行類型辦公室主支行行長(zhǎng)1客戶部營(yíng)業(yè)室副行長(zhǎng)1綜合辦公崗1客戶經(jīng)理3會(huì)計(jì)核算崗1會(huì)計(jì)復(fù)核崗1綜合柜面5對(duì)分支行，崗位類別分成五類：管理崗、專業(yè)崗、行政崗、操作崗和業(yè)務(wù)崗崗位名稱崗位類別公司編制實(shí)際編制行長(zhǎng)管理崗11副行長(zhǎng)管理崗11綜合柜員崗操作崗55客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)崗33綜合辦公室行政崗11會(huì)計(jì)復(fù)核崗操作崗11會(huì)計(jì)核算專業(yè)崗11總計(jì)

13132.3白塔支行原組織結(jié)構(gòu)圖—直屬支行類型辦公室主任支行行長(zhǎng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理公司客戶經(jīng)理5個(gè)人客戶經(jīng)理1黃金交易員1綜合員1柜員3復(fù)核崗1業(yè)務(wù)主管1大堂經(jīng)理1綜合崗1文書崗1副行長(zhǎng)1對(duì)分支行，崗位類別分成五類：管理崗、專業(yè)崗、行政崗、操作崗和業(yè)務(wù)崗崗位名稱崗位類別公司編制實(shí)際編制行長(zhǎng)管理崗11副行長(zhǎng)管理崗11辦公室主任崗行政崗11辦公室文書崗行政崗11辦公室綜合崗行政崗11業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)務(wù)崗11公司類客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)崗55個(gè)人類客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)崗11黃金交易員專業(yè)崗11營(yíng)業(yè)部經(jīng)理操作崗11柜員操作崗33復(fù)核崗操作崗11業(yè)務(wù)主管操作崗11大堂經(jīng)理操作崗11客戶經(jīng)理、綜合管理員業(yè)務(wù)崗11總計(jì)

21212023/1/193.根據(jù)城商行總行和分行員工數(shù)，結(jié)合A城城商行的具體情況，擬合公式套算出2012年總行可達(dá)到498人分支行一般的人數(shù)規(guī)模資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)和內(nèi)部數(shù)據(jù)一般城商行總分行人數(shù)模擬公式銀行總?cè)藬?shù)分行人數(shù)北京銀行48543944上海銀行49024082寧波銀行19431485南京銀行16291184杭州銀行15711251年份總數(shù)分行總行200812819353462009158111923892010176213474152011202915754542012233418364982023/1/19A城商行2005-2007人力職級(jí)分類圖職級(jí)分類分析圖4.A城商行總行整體崗位編制分布圖——整體的崗位類別分布年份200520062007總數(shù)132413691436總行中高層管理716867支行中層管理868484二級(jí)支行負(fù)責(zé)人333229支行部門經(jīng)理和副經(jīng)理176160201管理人員總數(shù)366344381管理占比27.6%25.1%26.5%總行一般員工161174237客戶經(jīng)理324247204綜合柜面418471502支行其他業(yè)務(wù)人員55133113一般人員總數(shù)95810251056一般人員占比72.4%74.9%73.5%在2005-2007年發(fā)展過(guò)程中，兩個(gè)增張和一個(gè)減少令人擔(dān)憂：支行部門經(jīng)理和副經(jīng)理和總行一般員工在2007較大幅度增長(zhǎng)；而客戶經(jīng)理卻呈現(xiàn)整體下降態(tài)勢(shì)。說(shuō)明業(yè)務(wù)拓展隊(duì)伍人數(shù)的降低和后援管理的成本上升。2023/1/19資料來(lái)源：各大銀行2007年數(shù)據(jù)年報(bào)銀行招商銀行華夏銀行民生銀行浦發(fā)銀行深發(fā)展興業(yè)銀行北京銀行寧波銀行南京銀行杭州銀行A城商行員工數(shù)量289719390177661412885731185148541943162915711436管理人員42362041221815188531490275153340175381管理人員占比14.6%21.7%12.4%10.7%9.95%12.6%5.67%7.87%20.9%11%27%5.銀行業(yè)管理人員占比圖——A城商行相對(duì)比較高6.A城商行分支行管理層總體狀況類別總行營(yíng)業(yè)部一級(jí)支行一級(jí)行下屬支行總計(jì)總數(shù)11403172一級(jí)行下屬狀況無(wú)（1+0）下屬1個(gè)（1+1）下屬2個(gè)（1+2）下屬3個(gè)（1+3）下屬4個(gè)（1+4）總數(shù)2013421A城商行全轄共72個(gè)機(jī)構(gòu)，1個(gè)總行,71個(gè)分支機(jī)構(gòu)（含總行營(yíng)業(yè)部）。其中，一級(jí)支行共40個(gè)，無(wú)下屬支行的一級(jí)支行共20個(gè)，占比50%；一級(jí)分行的下屬分行在0-4個(gè)之間。對(duì)于一級(jí)支行和下屬分行，雖然對(duì)某些支行有著明確的業(yè)務(wù)定位和類型定位，但是大部分的分支行，類型定位和管理模式還不太清晰。由于定位的不清晰和區(qū)域發(fā)展的不均衡性，給總行對(duì)分支行的管理帶來(lái)模糊性，無(wú)法根據(jù)實(shí)際情況作出合理的考核和管理；同時(shí)，分支行之間也帶來(lái)了急劇的內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)。2023/1/19風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)拓展系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸審批部法律合規(guī)部稽核審計(jì)部公司業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部國(guó)際業(yè)務(wù)部投資銀行部銀行卡中心資產(chǎn)負(fù)債部個(gè)人金融部票據(jù)保理部會(huì)計(jì)結(jié)算部計(jì)劃財(cái)務(wù)部支持保障系統(tǒng)黨群工作部（黨委辦）總務(wù)部紀(jì)檢監(jiān)察室辦公室人力資源部（組織部）信息技術(shù)部保衛(wèi)部7.A城商行總行整體崗位編制分布圖——不同系統(tǒng)的人員分布1人7211428179811145656董事會(huì)辦公室行領(lǐng)導(dǎo)8人監(jiān)事會(huì)辦公室12人工會(huì)辦公室10不良資產(chǎn)部1419610513151810其他=95=118=96=2111共330人=5.8%=28.78%=35.75%=29.1%8.A城商行總行管理層最后編制分布圖序號(hào)部門崗位類別總編制管理崗位專業(yè)崗行政崗業(yè)務(wù)崗總經(jīng)理副總經(jīng)理總經(jīng)理助理1行領(lǐng)導(dǎo)12

122董事會(huì)辦公室

23（專員）

2

83監(jiān)事會(huì)辦公室

1

14辦公室121

10

145人力資源部1213

76工會(huì)辦公室11（女工）

2

4團(tuán)委1

17黨群工作部1

1+1

28總務(wù)部11

213

179保衛(wèi)部11

8

1010紀(jì)檢監(jiān)察室

1

111信息技術(shù)部121+2(總工)

2812其他111113計(jì)劃財(cái)務(wù)部12

11

1414會(huì)計(jì)結(jié)算部121(總工)52

5615風(fēng)險(xiǎn)管理部11

7

916不良資產(chǎn)管理部111

11

1417信用審批部11

51

818法律合規(guī)部12

4

619稽核審計(jì)部11

27

1120公司業(yè)務(wù)部12

4391921個(gè)人金融部12114

1822銀行卡中心11152

1023資產(chǎn)負(fù)債管理部13

11

1524機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部11

4

625票據(jù)經(jīng)營(yíng)部11

11

1326投資銀行部11

3

527國(guó)際業(yè)務(wù)部11

8

1028營(yíng)業(yè)部11

31

33小計(jì)243512178599363總計(jì)83246363目錄一、目前市場(chǎng)定編方法分析二、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第一層三、城市商業(yè)銀行宏觀定編模型——第二層四、定編模型的思考

1.標(biāo)桿銀行的選?。旱谝?，依據(jù)銀行業(yè)關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)要素導(dǎo)出A城商行的關(guān)鍵資源和能力行業(yè)關(guān)鍵成功要素企業(yè)關(guān)鍵資源企業(yè)關(guān)鍵能力

品牌資源；

客戶資源；

產(chǎn)品資源；渠道資源；戰(zhàn)略合作伙伴資源政府關(guān)系資源；人才資源；體制資源；信息資源

優(yōu)異的客戶細(xì)分能力；

定制化的市場(chǎng)營(yíng)銷能力；

產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新能力；渠道建設(shè)與管理能力；風(fēng)險(xiǎn)控制能力；人才隊(duì)伍建設(shè)能力；卓越的品牌和信譽(yù)；客戶細(xì)分和特有的價(jià)值定位；

豐富的產(chǎn)品和持續(xù)不斷的產(chǎn)品創(chuàng)新；可供不同客戶選擇的便利渠道；富有創(chuàng)意性的市場(chǎng)營(yíng)銷；高質(zhì)量的服務(wù)；穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作伙伴；高效的決策；完備的風(fēng)險(xiǎn)控制1.標(biāo)桿銀行的選?。旱诙M(jìn)行關(guān)鍵資源評(píng)估：A城商行在品牌資源、政府資源和體制資源上具有明顯優(yōu)勢(shì)，其它資源能力有待于提高國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行平均水平正略鈞策項(xiàng)目組注：分值越高表明評(píng)價(jià)者對(duì)該分項(xiàng)指標(biāo)的狀態(tài)越好內(nèi)部評(píng)價(jià)分項(xiàng)指標(biāo)得分統(tǒng)計(jì)圖國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行平均水平1.標(biāo)桿銀行的選取：第三，關(guān)鍵能力評(píng)估：在決定銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)能力的各項(xiàng)關(guān)鍵能力中，隊(duì)伍建設(shè)能力是最有希望為A城商行打開(kāi)局面的能力，