2022年個人客戶經理任職資格考試題庫(財富管理)20道試題

102023年個人客戶經理任職資格考試題庫〔財寶治理〕一、單項選擇題[簡潔、公共根底、公開]1“中銀理財”的品牌價值主要表達在 〔C〕ABCD、以上都不正確[較易、專業(yè)學問、公開]2、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內容？〔B〕A、教育投資規(guī)劃B、安康規(guī)劃 C、退休規(guī)劃 D、居住規(guī)劃[一般、規(guī)章制度、公開]3、個人理財客戶的風險承受力氣評估有效期為 個月〔B〕A、6 B、12 C、18 [一般、專業(yè)學問、公開]4、請問LIBOR是 的利率形式〔C〕A、國內銀行間同業(yè)資金拆入利率B、倫敦銀行間同業(yè)資金拆出利率C、倫敦銀行間同業(yè)資金拆入利率 D、紐約銀行間同業(yè)資金拆入利率[較難、專業(yè)學問、公開]5、依據滿足客戶流淌性需求，下面哪種產品最為適宜？〔C〕A、中銀理財增值打算 B、會聚寶 C、日積月累日打算 D、博弈理財[較難、專業(yè)學問、公開]6、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是 〔A〕A、資產負債表

B、損益表 C、現金流量表

D、利潤安排表[一般、專業(yè)學問、公開]7、單利和復利的區(qū)分在于 〔D〕A、單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日B、用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分C、單利屬于名義利率，而復利則為實際利率D、單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算[較難、專業(yè)學問、公開]8、某公司債券年利率為12％，每季復利一次，其實際利率為 〔D〕A、7.66% B、12.78% C、13.53% D、12.55%[較易、專業(yè)學問、公開]9、投資者之所以買入看漲期權，是由于他預期這種金融資產的價格在近期內將〔A〕A、上漲 B、下跌 C、不變 D、都有[一般、公共根底、公開]10、國際資本流淌的根本動力是 〔B〕A、擴大商品銷售C、調整國際收支[一般、公共根底、公開]

B、獲得較高利潤D、緩和個別國家內部沖突11、我國人民幣升值有利于 〔B〕A、出口 B、進口 C、對外貸款 D、國內旅游創(chuàng)匯[一般、公共根底、公開]12、24K金的實際含金量為 〔B〕A、100% B、99.99% C、99.9% D、99.5%[簡潔、公共根底、公開]13、股票投資的收益等于 〔C〕A、資本利得 B、股利所得C、資本利得加股利所得 D、資本利得加利息所得[簡潔、專業(yè)學問、公開]14、以下投資工具中，風險相對最小的是 〔A〕A、國債 B、股票 C、企業(yè)債券 D、期貨[簡潔、專業(yè)學問、公開]15、 的投資份額是可以不固定的〔C〕A、封閉式基金 B、契約式基金 C、開放式基金 D、公司型基金[較易、公共根底、公開]16中國居民的境內工資薪金所得以每月收入扣除 元費用后的余額為應納稅所得額〔D〕A、800 B、1200 C、3000 D、3500[簡潔、公共根底、公開]17、依據個人所得稅法的規(guī)定，工資、薪金所得承受的稅率形式是 〔A〕A、超額累進稅率 B、全額累進稅率 C、超率累進稅率 D、超倍累進稅率[簡潔、規(guī)章制度、公開]18、我行會聚寶產品認購的起點金額是 〔D〕A、1000美元或其他等值外幣 B、2500美元或其他等值外幣C、5000美元或其他等值外幣 D、8000美元或其他等值外幣[較易、專業(yè)學問、公開]19、對于客戶的中期投資目標，應 〔C〕A、承受現金投資和固定利息投資，收益不高，但收益率較穩(wěn)定，很少消滅虧損B、主要考慮投資的成長性，可考慮承受具有稅收效應的投資產品C、要更多地考慮投資的成長性和收益率，但投資風險會上升，消滅虧損的概率也會更大D、視具體目標而確定投資策略[較難、治理學問、公開]20開展財寶治理業(yè)務應配備相適應的人員開展持續(xù)培訓培訓時間每年不少于

小時，并具體記錄培訓方式、培訓時間、培訓內容和考核結果等，未到達培訓要求的人員應暫停從事財寶治理〔A〕A40 B30 C20 D10[簡潔、專業(yè)學問、公開]21、一般狀況下，對于個人投資者而言，影響資產配置的最主要因素是 〔A〕A、個人的生命周期； B、投資者的資產負債狀況；C、投資者的財務變動狀況與趨勢； D、投資者的財寶凈值。[簡潔、規(guī)章制度、公開]22、在綜合理財效勞活動中，客戶授權銀行代表客戶依據合同商定的投資方向和方式，進展投資和資產治理，投資收益與風險應 擔當〔D〕A、完全由客戶擔當 B、完全由銀行擔當C、客戶與銀行共同擔當 D、依據商定方式擔當[一般、操作技能、公開]23、有一款博弈定制理財產品，編號BY112512110萬元，年化收益率3.9%，計息條數標準為A/365，該理財產品到期后與活期利率〔0.35%〕〔D〕A、224.38 B、28.77C、227.5 D、204.25[一般、操作技能、公開]24、中銀日積月累—日打算理財產品客戶認購、贖回交易時間為每個工作日的〔C〕A、8:00—22:00 B、8:00—17:00C、9:00—15:30 D、9：00—15:00[簡潔、公共根底、公開]25、理財產品認購最低起點金額是 〔B〕A、3萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、20萬元[簡潔、專業(yè)學問、公開]26、快信通業(yè)務短信的唯一發(fā)送號碼是 〔C〕A、95533 B、95555 C、95566 D、95588[簡潔、公共根底、公開]27、依據風險承受力氣評估測評結果可以將個人客戶分為 類型〔D〕A、兩種 B、三種 C、四種 D、五種[簡潔、公共根底、公開]28、我行理財產品依據風險程度從低到高的挨次分為 級〔D〕A、兩種 B、三種 C、四種 D、五種[一般、規(guī)章制度、公開]29、商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于 小時。(B)A、10 B、20 C、30 D、40[簡潔、專業(yè)學問、公開]30、中銀“日積月累—日打算”理財打算，申購費用：(D)A、0.2% B、0.5% C、1.0% D、無[簡潔、專業(yè)學問、公開]31、中銀“日積月累—日打算”理財打算，贖回費用：(D)A、0.2% B、0.5% C、1.0% D、無[簡潔、專業(yè)學問、公開]32、中銀“日積月累—日打算”理財打算，申購贖回開放狀況為：(A)A、每日開放 B、每周開放 C、每月開放 D、不定期開放[較簡潔、專業(yè)學問、公開]33、中銀“日積月累—日打算”理財打算，募集規(guī)模上限：(C)A、100億元 B、500億元 C、1000億元 D、2023億[簡潔、專業(yè)學問、公開]34、中銀“日積月累—日打算”理財打算，投資收益安排日：(C)A、每月1日 B、每月10日 C、每月15日 D、每月20日[簡潔、專業(yè)學問、公開]35、中銀“日積月累—日打算”理財打算，投資收益安排到賬日：(A)A、2個交易日到賬，安排日與到賬日期間不計息B、5個交易日到賬，安排日與到賬日期間不計息C、2個交易日到賬，安排日與到賬日期間計息D、5個交易日到賬，安排日與到賬日期間計息[簡潔、專業(yè)學問、公開]36、中銀“日積月累”理財打算的投資幣種為：(A)A、人民幣 B、港幣 C、歐元 D、美元[簡潔、專業(yè)學問、公開]37、中銀“日積月累”理財打算，其風險特征為：(D)A、保本固定收益 B、保本浮動收益 C、非保本固定收益 D、非保本浮動收益[較難、專業(yè)學問、公開]38、國債基金的收益率與市場利率的關系是(D)A、市場利率上升，其收益率上升；市場利率下降，其收益率下降B、市場利率上升，其收益率下降；市場利率下降，其收益率下降C、市場利率上升，其收益率上升；市場利率下降，其收益率上升D、市場利率上升，其收益率下降；市場利率下降，其收益率上升[簡潔、專業(yè)學問、公開]39、一般來說，期限較長的債券〔 ，利率應當定得高一些(DA、流淌性強，風險相對較小 B、流淌性強，風險相對較大C、流淌性差，風險相對較小 D、流淌性差，風險相對較大[簡潔、公共根底、公開]40(D)。A、經濟增長 B、充分就業(yè) C、匯率穩(wěn)定 D、保持貨幣幣值穩(wěn)定并以此促進經濟增長[較易、專業(yè)學問、公開]41、投資本金20萬，在年復利5.5%狀況下，大約需要 年可使本金到達40萬元。(B)A、14.4 B、13.09 C、13.5 D、14.21[簡潔、專業(yè)學問、公開]42、某客戶想將手中的澳元兌換成美元，此時銀行的外匯寶牌價為：澳元/0.7485/0.7514該客戶應以 與銀行交易。(A)A、以1澳元=0.7485美元 B、以1澳元=0.7514美元C、以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中間價 D、與銀行協(xié)商后的匯率[一般、專業(yè)學問、公開]43、以下有關黃金價格的說法中錯誤的選項是 。(D)A、黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關系。B、國際局勢緊急時，黃金價格會上升。C、一般而言，世界經濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升。D、美元的堅硬往往會推動金價的上漲。[一般、專業(yè)學問、公開]44、債券代表其投資者的權利，這種權利稱為 。(D)A、資產全部權 B、資金使用權 C、財產支配權 D、債權[較易、專業(yè)學問、公開]45、開放式基金的交易價格主要取決于 。(C)3A、基金總資產 B、供求關系 C、基金凈資產 D、基金負債[一般、專業(yè)學問、公開]46、以追求資產的長期增值和盈利為根本目標的基金是 。(C)A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成長型基金 D、以上都不是[一般、專業(yè)學問、公開]47、制訂個人理財目標的根本原則之一是，將 作為必需實現的理財目標。(C)A、個人風險治理 B、長期投資目標 C、預留現金貯存 D、短期投資目標[一般、操作技能、公開]48、財寶治理系統(tǒng)中，客戶調配的申請人是 〔A〕A、調入行的理財經理B、調入行理財經理主管C、調出行的理財經理D、調出行理財經理主管[一般、操作技能、公開]49、財寶治理系統(tǒng)中，模版設計內容中的#value#： 〔C〕A、它代表空格B、在模版中很多量限制。C、它代表一個可以在發(fā)送短信前由發(fā)送者依據具體狀況進展定制的文本片段。D、無意義[簡潔、專業(yè)學問、公開]50“與時聚金”理財產品的認購起點是 〔B〕A、5萬元 B、10萬元 C、20萬元 D、30萬元[簡潔、專業(yè)學問、公開]51“與時聚金”理財產品贖回后，本金和收益的到賬時間為 〔B〕A、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+3日[簡潔、專業(yè)學問、公開]52“日積月累—日打算”理財產品贖回后，本金的到賬時間為 〔A〕A、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+3日[一般、規(guī)章制度、公開]53《中國銀行股份理財產品總協(xié)議》的有效期為 個月〔B〕A、6 B、12 C、18 D、24[簡潔、專業(yè)學問、公開]54、白銀〔T+D〕交易，報價必需以“一手”的整數倍進展，每手是指 〔C〕A、100克 B、500克 C、1000克 D、2023克二、多項選擇題[一般、公共根底、公開]1、個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶供給的 等專業(yè)化效勞活動〔ABCD〕A、財務分析 B、財務規(guī)劃 C、投資參謀 D、資產治理[一般、規(guī)章制度、公開]2、中銀理財的風險點目前主要來自于 〔ABCD〕A、理財效勞流程 B、客戶治理 C、理財效勞人員 D、理財效勞系統(tǒng)[一般、公共根底、公開]3、國內外消費者購置住宅的緣由包括 〔ABCD〕A、自住 B、合理避稅 C、對外出租獵取租金 D、投機獵取資本利得[簡潔、治理學問、公開]4、商業(yè)銀行利用理財參謀效勞向客戶推介投資產品時，應 〔ABCD〕A、了解客戶的風險偏好B、風險認知力氣和承受力氣C、供給適宜的投資產品由客戶自主選擇D、向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，提示相關風險[較易、專業(yè)學問、公開]5、世界黃金的需求主要包括 〔ABCD〕A、工業(yè)需求 B、投資需求 C、官方貯存需求 D、飾金需求[一般、規(guī)章制度、公開]6、各銷售網點應在分行的監(jiān)視下依據規(guī)定妥當保治理財業(yè)務相關記錄，包括并不限〔ABCD〕A、客戶確認的風險承受力氣測試結果 B、客戶簽署的風險認知聲明C、客戶財務狀況及分析資料 D、客戶購置產品的申請表及協(xié)議[一般、專業(yè)學問、公開]7、保險的功能包括 〔BCD〕A、風險回避 B、實施補償 C、免稅效應 D、轉移風險[一般、專業(yè)學問、公開][一般、規(guī)章制度、公開]8、依據我行《中國銀行股份個人理財產品銷售治理方法，銷售人員不得 〔ABCD〕A、擅自承受聞媒體采訪 B未獲得理財產品銷售資格認證而向客戶推舉產品C、透露未經授權公開的銀行信息和客戶信息 D、過分夸大產品功能和收益[較難、專業(yè)學問、公開]9、以下哪些選項可能增加家庭的凈資產？〔AC〕A、投資實現資產增值 B、增加消費C、將投資收益進展再投資 D、利用自動轉賬歸還信用卡透支[一般、規(guī)章制度、公開]10、關于理財人員進展產品銷售的說法，以下正確的選項是： 〔ABD〕AB、銷售人員向客戶推介產品時，應依據客戶的風險承受力氣評級，結合客戶的財務狀況，供給適宜的產品由客戶自主選擇，并向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，提示相關風險；C、銷售人員可以將理財產品與一般儲蓄產品簡潔地進展收益率的比較，進展群眾化推銷；D、銷售人員不得誤導客戶購置與其風險認知和承受力氣不相符合的理財產品。[一般、規(guī)章制度、公開]11、中銀理財的準入標準： 〔ABCD〕A．在我行金融資產〔包括本、外幣存款、各類理財產品、債券、基金、保險、紙黃金、一對多理財專戶、證券集合資產治理打算、客戶集合信托、證券第三方存管保證金余額以及在我行開立存管賬戶的證券公司中證券資產的月末市值等〕總額到達２０萬元人民幣以上。B．使用我行信用卡年累計消費額５萬人民幣以上〔不包括購房、購車、裝修等一次性金額在１０萬元以上的大額刷卡消費和零折扣率商戶的消費。CD．其他類客戶，包括政要、文藝明星、知名人士等雖未到達以上三類標準，但具有成為理財客戶潛力或對我行整體業(yè)務進展具有確定奉獻的客戶。[一般、規(guī)章制度、公開]12、中銀財寶治理的準入標準： 〔AB〕A．在我行金融資產〔包括本外幣存款、理財產品、債券、基金、保險、紙黃金、基金一對一、一對多理財專戶、私行專屬集合信托產品、證券集合資產治理、客戶集合信托、證券第三方存管保證金余額以及在我行開立存管賬戶的證券公司中證券資產月末市值等〕總額達２００萬元人民幣以上。B．本年度在我行辦理各類個人貸款余額累計到達２００萬元人民幣以上。納入統(tǒng)計的貸款金額均為正常類余額。C.本年度在我行辦理各類個人貸款余額累計到達1００萬元人民幣以上。納入統(tǒng)計的貸款金額均為正常類余額。[一般、規(guī)章制度、公開]13、私人銀行的準入標準： 〔AB〕A．在我行金融資產〔包括本外幣存款、理財產品、私行專屬集合信托產品、債券、基金、保險、紙黃金、基金一對一、一對多理財專戶、證券集合資產治理打算、客戶集合信托、證券第三方存管保證金余額以及在我行開立存管賬戶的證券公司中證券資產月末市值等〕總額達８００萬元人民幣以上。B．本年度在我行辦理各類個人貸款余額累計到達８００萬元人民幣以上。納入統(tǒng)計的貸款金額均為正常類余額。C.在我行金融資產〔包括本外幣存款、理財產品、私行專屬集合信托產品、債券、基金、保險、紙黃金、基金一對一、一對多理財專戶、證券集合資產治理打算、客戶集合信托、證券第三方存管保證金余額以及在我行開立存管賬戶的證券公司中證券資產月末市值等〕總額達5００萬元人民幣以上。[一般、規(guī)章制度、公開]14、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員，應包括 〔ABC〕A、為客戶供給財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員B、銷售理財打算或投資性產品的業(yè)務人員C、其他與個人理財業(yè)務銷售和治理活動嚴密相關的專業(yè)人員D、銀行對私柜臺柜員[一般、規(guī)章制度、公開]15、財寶治理業(yè)務的操作風險包括 〔ABCD〕A、未依據“了解你的客戶”指導原則了解客戶資金來源和交易動機，賬戶被不恰當審批開立，可能導致監(jiān)管風險和法律風險.B、局部理財產品承受手工操作而帶來的業(yè)務過失風險。C、因業(yè)務流程缺失、缺陷造成的業(yè)務風險。D、為客戶辦理業(yè)務“一手清”或為客戶供給效勞私自代客戶〔包括親友、本行員工〕保管密碼〔包括網上銀行動態(tài)口令、銀行卡、存折和有價憑證等物品和資料，產生的與客戶糾紛、挪用盜取客戶資金的風險。[一般、治理學問、公開]16、財寶治理核心效勞是指財寶中心以價值維護和制造為宗旨為客戶供給全球化的專業(yè)財寶治理效勞，實現客戶資產的保值增值。具體表達 〔ABCD〕A、財寶賬戶治理 B、投資組合治理C、海外投資詢問及治理 D、授信融資等專業(yè)效勞[一般、規(guī)章制度、公開]17、理財中心、財寶中心交易柜員的風險把握應遵循網點及各項業(yè)務或產品的規(guī)章制度，把握制度還應包括但不限于： 〔ABCD〕A、分清非交易區(qū)與交易區(qū)的功能界限； B、防止相互制約崗位串崗；B、清楚的業(yè)務授權和轉授權機制； D、有效的核對和監(jiān)把握度等。[一般、治理學問、公開]18、中國銀行個人理財業(yè)務突發(fā)大事應急處理應遵循以下原則： 〔ABC〕A、依法合規(guī)原則 B、預防為主原則C、統(tǒng)一領導、屬地為主原則 D、自行處理不了再上報上級單位原則[較易、治理學問、公開]19、財寶治理工作存在哪些風險： 〔ABCD〕A、操作風險 B、市場風險C、聲譽風險 D、合規(guī)風險[一般、規(guī)章制度、公開]20、理財中心負責從事具體的客戶關系治理和產品銷售活動，具體職責如下〔ABCD〕A、負責完成個人理財業(yè)務進展指標和風險治理目標。B、負責維護和拓展本城市〔或地區(qū)〕全部網點的中端客戶。C、負責快速增加中高端客戶的維護量，提高理財客戶增量。D、通過專業(yè)化的理財效勞，提高客戶奉獻度，提高個人理財業(yè)務對個人金融業(yè)務的奉獻度。[較易、規(guī)章制度、公開]21、各行應實行多種方式開展與客戶的對賬工作。通過 等方式多渠道開展客戶對賬工作，確保賬實相符〔ABCD〕A、柜臺對賬 B、上門訪問C、寄送對賬單 D、回訪[一般、操作技能、公開]22、客戶簽約購置理財產品的交易賬號可以使用 〔A、B〕A、電子借記卡 B、活期一本通C、定期一本通 D、一般活期存折[一般、操作技能、公開]23、下面哪些產品屬于表外理財產品？〔ABC〕A、中銀集富 B、中銀穩(wěn)富C、日積月累—日打算 D、按期開放[一般、操作技能、公開]24、客戶首次簽約并購置理財產品需簽約的銀行文件有哪些?(ABCD)ABCD[一般、治理學問、公開]25資產客戶，其中高凈值資產客戶必需滿足以下條件之一〔AD〕A100B、個人或家庭金融資產總計在其認購時超過30C、個人收入在最近三年內每年收入超過30萬元或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30D、我行財寶治理或私人銀行簽約客戶。[一般、操作技能、公開]26、快信通短信理財業(yè)務的簽約可以通過以下方式實現〔AB〕A、柜臺 B、短信C、網上銀行 D、自助銀行[一般、規(guī)章制度、公開]27、理財產品銷售資格須滿足以下條件之一：( ABC)A、通過總行統(tǒng)一組織的理財產品銷售資格考試取得“合格”及以上成績B、取得“金融理財師AF”資格證書C、取得“國際金融理財師CFPD、核心銀行系統(tǒng)考試合格證書[一般、規(guī)章制度、公開]28、依據《中國銀行股份個人理財產品銷售治理方法〔2023年版〕規(guī)定，我行理財產品銷售文件包括 〔ABCD〕ABCD[一般、操作技能、公開]29、財寶治理系統(tǒng)中，客戶查詢可通過 等操作實現〔ABCD〕A-客戶信息-轄內查詢”B-客戶信息-全行查詢”C-客戶信息-我的客戶”D-客戶信息-全行視圖”[一般、操作技能、公開]30、財寶治理系統(tǒng)中，給客戶發(fā)送短信的流程： 〔ABCD〕A、理財經理主管或理財條線治理人員進展短信模版設計B、理財經理通過“轄內客戶查詢C、理財經理選取擇短信模版，編輯短信D、理財經理發(fā)送短信[一般、操作技能、公開]31、財寶治理系統(tǒng)中，關于客戶群組設定，以下說法正確的選項是： 〔ABCD〕A、本功能只對理財經理角色組的角色開放，且只能將自己的客戶添加到群組中。B、刪除群組時，同時取消群組與客戶的關聯(lián)；C、理財經理可以將同一個客戶設置到多個群組中；D、假設該客戶為多理財經理效勞客戶，則每個理財經理均可設置其為名下的群組客戶；[一般、操作技能、公開]32、財寶治理系統(tǒng)中，可進展密碼重置操作的角色為： 〔CD〕A、全部角色 B、業(yè)務治理員 C、業(yè)務系統(tǒng)治理員 D、理財經理主管[一般、操作技能、公開]33、財寶治理系統(tǒng)中，重要大事提示包括 和 〔AB〕A、系統(tǒng)預設的重要大事提示B、手工維護的重要大事提示C、其他重要大事提示D、以上都是[一般、治理學問、公開]34、目前我行個人理財產品銷售的渠道有： 〔ABCD〕A、柜臺 B、網上銀行 C、快信通 D、手機銀行〔X〕[簡潔、專業(yè)學問、公開]個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進展投資〔X〕[簡潔、公共根底、公開]中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網點。 〔√〕[簡潔、公共根底、公開]中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經理、理財產品經理、柜員和引領員〔√〕[一般、規(guī)章制度、公開]對個別VIP客戶，理財中心工作人員可承受客戶托付，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。 〔 X 〕[一般、專業(yè)學問、公開]〔X〕[一般、專業(yè)學問、公開]上海黃金交易所是國內的一級黃金市場。 (√ )[一般、操作技能、公開]個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割(X )[一般、專業(yè)學問、公開]內，對納稅負擔的低位選擇。 (√ )[一般、專業(yè)學問、公開]對中國境內居民的境外取得的所得，我國不征收個人所得稅。 (X )[簡潔、規(guī)章制度、公開]理財客戶經理在與客戶溝通時需了解的信息包括事實性信息[一般、治理學問、公開]財寶治理三級效勞體系定位的目標是：做大理財中心，加大掩蓋面，擴大客戶根底；做強財寶治理中心，拓展目標客戶，發(fā)揮其承上啟下作用，使其成為三級財寶體系的主體；做精私人銀行，把私人銀行打造為我行客戶效勞的最高端品牌。(√)[一般、治理學問、公開]“1+1+1的專業(yè)效勞模式，即一位貼身的私人銀行經理PB+到的私人銀行投資參謀〔IC〕+一位私人銀行家助理PB富、高品質的私人銀行效勞。(√)[簡潔、規(guī)章制度、公開]財寶治理業(yè)務專業(yè)人員可擁有綜合業(yè)務系統(tǒng)授權號或授權卡，能臨柜操作(X )[較難、規(guī)章制度、公開]1個月，最長不超過1年，且不得超過“理財產品托付協(xié)議書”中記載的托付到期日(√)[一般、治理學問、公開]財寶治理業(yè)務的聲譽風險，指在開展財寶治理業(yè)務時因客戶資料被泄露、資金被盜取、挪用及開展財寶治理業(yè)務時未充分披露產品信息、不當銷售、誤導或哄騙客