支付轉(zhuǎn)接清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)

XX支付清算體系整體框架概述支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)主要由三個子系統(tǒng)構(gòu)成：支付轉(zhuǎn)接管理子系統(tǒng)、清算核算子系統(tǒng)和支付管理子系統(tǒng)組成；支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)通過企業(yè)服務(wù)總線+數(shù)據(jù)交換平臺與外界系統(tǒng)進行交互。支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)功能體系一、科目

1、科目的開立*科目號*科目名稱*科目類別*余額方向*發(fā)生額方向*計息標(biāo)志*沖銷標(biāo)志*科目級別上級科目*下級科目標(biāo)志*清算賬戶標(biāo)志*內(nèi)部賬戶標(biāo)志科目撤銷檢查事項：該科目下是否存在賬戶；科目余額是否為零；

負債類科目負債類科目用于核算各參與機構(gòu)清算賬戶的資金或其他因辦理支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)付款項。此科目下為各直接參與機構(gòu)和特許參與機構(gòu)分別開立賬戶。*負債類科目的余額反映在貸方；*負債類科目賬戶余額增加，記貸方，余額減少，記借方；*負債類科目賬戶允許透支；*負債類科目允許進行紅字沖銷及藍字補正處理。

支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)僅核算與支付清算業(yè)務(wù)有關(guān)的科目，設(shè)置科目包括資產(chǎn)類科目、負債類科目、共同類科目、損益類科目四類。會計科目體系由一級科目（4位數(shù)字）、二級科目（2位數(shù)字）、三級科目（2位數(shù)字）和賬戶組成。

資產(chǎn)類科目資產(chǎn)類科目用于核算和反映XX公司存放銀行、非銀行業(yè)金融機構(gòu)的資金或因辦理支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收款項?？颇亢怂阋螅?資產(chǎn)類科目的余額反映在借方；*資產(chǎn)類科目賬戶余額增加，記借方，余額減少，記貸方；*資產(chǎn)類科目允許進行紅字沖銷及藍字補正處理

共同類科目共同類科目用于核算和反映公司與參與機構(gòu)辦理資金往來業(yè)務(wù)的待清算款項。*共同類科目余額借、貸雙方軋差反映。應(yīng)付匯差反映在借方，應(yīng)收匯差反映在貸方；*共同類科目允許進行紅字沖銷及藍字補正處理。

損益類科目損益類科目用于核算和反映支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)在支付結(jié)算業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)生的財務(wù)收入和財務(wù)支出。*收入類科目余額反映在貸方，支出類科目余額反映在貸方。*損益類科目不得反向記賬，即不得記減少，若出現(xiàn)記賬錯誤，只能通過紅字沖銷處理。二、賬戶

1、清算賬戶清算賬戶是成員機構(gòu)在XX開立的用來管理資金的賬戶清算賬戶開戶：*賬戶名稱*幣種*歸屬機構(gòu)*代理標(biāo)志*科目號*科目名稱*計息標(biāo)志*結(jié)息標(biāo)志*臨時資金支持額度清算賬戶余額預(yù)警限額臨時資金支持預(yù)警限額*資金類型*臨時資金支持預(yù)警限額開關(guān)*清算賬戶余額預(yù)警開關(guān)借記控制借記控制金額（金額控制）清算賬戶可以開立在資產(chǎn)類、負債類科目下。其中，參與機構(gòu)實際存放XX公司的資金清算賬戶，須開立在負債類科目下。資金清算賬戶與參與機構(gòu)編碼做綁定處理。支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)內(nèi)的一個參與機構(gòu)（直接參與機構(gòu)）只對應(yīng)一個清算賬戶（二期對應(yīng)多個）。賬號編碼規(guī)則如下：為每個參與機構(gòu)（含直接、間接、特許、合作參與機構(gòu)）分配一個標(biāo)識號。該標(biāo)識號由十位定長數(shù)字組成，其編碼結(jié)構(gòu)如下（一期）：

XXXXX

XXXX

X

機構(gòu)編碼

分支機構(gòu)序號

校驗位

（5位）

（4位）

（1位）*清算賬戶完成開戶處理后，需進行清算賬戶與參與機構(gòu)編碼進行綁定處理（1）機構(gòu)編碼：5位數(shù)字，XX公司以法人為單位進行人工編制，為字符型，定長5位。如：XX公司機構(gòu)編碼為“00001”。（2）分支機構(gòu)序號：4位數(shù)字，按各分支機構(gòu)順序編排；（3）校驗碼：1位數(shù)字，算法由XX股份有限公司確定，錄入前9位機構(gòu)編碼后，系統(tǒng)自動生成校驗碼；清算賬戶包括但不限于以下信息：賬戶屬性（客戶/內(nèi)部）、賬號、機構(gòu)編碼、支付清算機構(gòu)編碼、代理清算標(biāo)識、賬戶名稱、計息標(biāo)識、賬戶余額、利率、幣種、賬戶狀態(tài)、到期日期、開戶日期、開戶人員、最近維護日期、銷戶日期、銷戶人員、歸屬科目（8位）等。*二期清算賬戶賬號代碼由14位字符組成，其代碼結(jié)構(gòu)如下：

XXXXXXXXXXXXXX法人機構(gòu)代碼

資金類型

幣種

分支機構(gòu)序號

校驗位清算賬戶戶的撤銷銷清算賬戶撤銷銷檢查事事項：清算賬戶是否否存在已已綁定的的參與機機構(gòu)；賬戶余額是否否為零；；清算賬戶是否否存在積積數(shù)；所屬機構(gòu)及代代理清算算機構(gòu)不不存在待待收費用撤銷清算算賬戶分分為以下下兩種情情形：A）參與機構(gòu)不不再繼繼續(xù)通通過支支付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)接清清算系系統(tǒng)辦辦理業(yè)業(yè)務(wù)，，即退退出系系統(tǒng)；；B）參與機構(gòu)需需變更更機構(gòu)構(gòu)代碼碼、清清算賬賬戶科科目等等信息息。對于參與機機構(gòu)退退出系系統(tǒng)的的情形形，銷銷戶時時按如如下步步驟處處理：：1）對該成員員當(dāng)期期業(yè)務(wù)務(wù)進行行計費費處理理，并并進行行扣費費；2）設(shè)置參與機機構(gòu)編編碼失失效日日期，，解除除賬戶戶與參參與機機構(gòu)綁綁定關(guān)關(guān)系，，銷戶戶需在在失效效生效效后處處理；；3）取消清算賬賬戶與與參與與機構(gòu)構(gòu)編碼碼的綁綁定關(guān)關(guān)系，，解除除綁定定的原原因為為“參參與機機構(gòu)退退出系系統(tǒng)””，系系統(tǒng)檢檢查扣扣費是是否成成功，，解除除綁定定關(guān)系系日期期是否否在參參與機機構(gòu)編編碼失失效日日期之之后；；4）單戶結(jié)息息，并并轉(zhuǎn)出出清算算賬戶戶賬面面全部部余額額；5）撤銷清算賬賬戶。。借記控控制：：系統(tǒng)支支持根根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)需需要對對某一一清算算賬戶戶發(fā)起起借記記控制制指令令，停停止借借記該該清算算賬戶。清算賬賬戶一一旦被被借記記控制制，該該賬戶戶的日日間透透支限限額設(shè)設(shè)定自自動失失效。。金額控控制：：系統(tǒng)支支持根根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)需需要對對某一一清算算賬戶戶發(fā)起起部分分金額額控制制指令令，清清算賬賬戶余余額不不足控控制金金額的的只接接收貸貸記該該清算算賬戶戶的支支付業(yè)業(yè)務(wù)，，不接接收借借記該該清算算賬戶戶的支支付業(yè)業(yè)務(wù)；；對超超過控控制金金額的的部分分，可可以用用于正正常支支付。。2、內(nèi)部部賬戶戶內(nèi)部賬賬戶是是屬于于XX自己管管理資資金的的賬戶戶內(nèi)部賬賬戶開開戶*賬戶名名稱*歸屬機機構(gòu)（00001）*幣種（（人民民幣））*科目號號*科目名名稱*計息標(biāo)標(biāo)志*結(jié)息標(biāo)標(biāo)志*零余額額檢查查標(biāo)志志借記控控制借記控制制金額額（金金額控控制）零零余額額檢查查3、透支支賬戶戶透支賬賬戶是是XX給成員員機構(gòu)構(gòu)管理理透支支金額額的賬賬戶，，屬于于內(nèi)部部賬戶戶三、系統(tǒng)參參數(shù)在PMS->清算核算->系統(tǒng)參數(shù)維維護交易下下面可以看看到PMS內(nèi)部系統(tǒng)的的參數(shù)配置置，包括數(shù)數(shù)據(jù)庫的相相關(guān)信息、、文件存放放的路徑、、XX中心機構(gòu)、、結(jié)息相關(guān)關(guān)信息等等等。CAS關(guān)注比較多多的有：預(yù)警限額上上限最最低低備付金系系數(shù)臨臨時資金金支持額度度上限結(jié)結(jié)息息類型結(jié)結(jié)息日資資金占用賬賬戶科目號號借貸平衡檢檢查借方記記賬賬號借借貸平衡檢檢查貸方記記賬賬號PMS->清算核算管管理->CAS參數(shù)管理下下面有一個個“基準(zhǔn)利利率維護””，在這里里可以設(shè)置置活期利率率和透支利利率PMS->清算核算管管理->CAS參數(shù)管理->協(xié)議賬戶維維護下可以以維護協(xié)議議賬戶及其其相關(guān)信息息，包括協(xié)協(xié)議利率、、協(xié)議金額額和協(xié)議起起止日期。。四、、交交易易流流程程1、驗驗證證交易易從從發(fā)發(fā)起起到到結(jié)結(jié)束束所所走走的的流流程程大大致致如如下下：：PSBPTSESBTACS擋板板從TACS角度度來來看看，，把把流流程程簡簡化化成成：：線上上、、線線下下（（支支付付類類交交易易））PTSTACSCAS1、在在PTS（賬賬戶戶前前置置））驗驗證證XX以外外的的信信息息，，如如：：用用戶戶信信息息、、密密碼碼2、在在TACS（支支付付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)接接））驗驗證證XX內(nèi)部部的的信信息息，，如如：：機機構(gòu)構(gòu)信信息息當(dāng)TACS驗證證信信息息通通過過以以后后，，會會把把交交易易的的信信息息送送給給CAS，CAS來進進行行清清算算和和記記賬賬處處理理。。支付付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)接接數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)常常見見字字段段有有：報文文編編號號報報文文標(biāo)標(biāo)識識號號發(fā)發(fā)起起系系統(tǒng)統(tǒng)編編號號發(fā)起起機機構(gòu)構(gòu)號號發(fā)起起成成員員機機構(gòu)構(gòu)號號接接收收成成員員機機構(gòu)構(gòu)號號接接收收機機構(gòu)構(gòu)號號業(yè)務(wù)務(wù)類類型型業(yè)務(wù)務(wù)種種類類交交易易渠渠道道類類型型原原交交易易渠渠道道付款款人人機機構(gòu)構(gòu)號號付款款成成員員構(gòu)構(gòu)號號付款款人人賬賬號號付付款款人人賬賬戶戶類類型型付付款款人人名名稱稱收款款人人機機構(gòu)構(gòu)號號收收款款成成員員機機構(gòu)構(gòu)號號收款款人人賬賬號號收款人賬戶類類型收款人名稱貨貨幣幣代碼交易金額手手續(xù)費金額認證方式業(yè)務(wù)狀態(tài)響響應(yīng)碼清清算算日期業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)態(tài)業(yè)業(yè)務(wù)拒絕碼業(yè)業(yè)務(wù)拒絕絕原因業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)流水號CAS結(jié)算金額CAS受理清算機構(gòu)構(gòu)號CAS付方清算機構(gòu)構(gòu)號CAS收方清算機構(gòu)構(gòu)號清算流水表注注意字段：業(yè)務(wù)流水號借借方清清算行號借借方清算賬賬號貸貸方方清算行號貸方清算賬號號交交易金額圈圈存存金額清算匯總表：清算賬號業(yè)業(yè)務(wù)類型業(yè)業(yè)務(wù)日期軋軋差差場次借貸標(biāo)標(biāo)志合合計發(fā)發(fā)生額額記記賬狀狀態(tài)*手續(xù)費費相關(guān)關(guān)參考考資料料：手手續(xù)費費規(guī)范范匯總總.xlsl2、日終終處理理日終批處理理流程程：批批處理理日切開開始——批處理理日切切結(jié)束束——批處理理運行行到聯(lián)聯(lián)機數(shù)數(shù)據(jù)遷遷移——生成對賬文文件——日終匯匯總軋軋差記記賬——切日成成功，，更新新運行行時序序表——｛【科目平平衡檢檢查】試算平平衡，，借記記金額額匯總總等于于貸記記金額額匯總總（差差錯登登記簿簿）——【【業(yè)務(wù)連連續(xù)性性檢查查】系統(tǒng)自自動計計算本本日余余額，，檢查查通過過，本本日余余額=昨日余額額+今日發(fā)生生額（試試算平衡衡例外登登記表））——【科目核算算范圍檢檢查】日終批處處理檢查查科目核核算范圍圍——【總分核對對檢查】分戶賬余余額匯總總與總賬賬當(dāng)日余余額相等等——【最低備付付金限額額及預(yù)警警】最低備付付金限額額=上月聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)通匯業(yè)業(yè)務(wù)借方方累計交交易金額額/上月自然然日天數(shù)數(shù)*最低低備付系系數(shù)*調(diào)調(diào)節(jié)系統(tǒng)統(tǒng)——【透支處理理】劃轉(zhuǎn)成功功,分錄正確確——【零余額賬賬戶檢查查】賬戶余額額均為零零，檢查查通過｝——【對賬報文文下發(fā)】對賬文件件信息與與流水信信息一致致。日終批處處理流程程日切開始始日切結(jié)束束數(shù)據(jù)遷移移生成對賬賬文件匯總軋差差記賬科目平衡衡檢查業(yè)務(wù)連續(xù)續(xù)性檢查查科目核算算范圍檢檢查總分核對對檢查最多備付付金限額額及預(yù)警警零余額賬賬戶檢查查透支處理理對賬文件件下發(fā)試算平衡衡，借記記金額匯匯總等于于貸記金金額匯總總（差錯錯登記簿簿）系統(tǒng)自動動計算本本日余額額，檢查查通過，，本日余余額=昨日余額額+今日發(fā)生生額（試試算平衡衡例外登登記表））日終批處處理檢查查科目核核算范圍圍分戶賬余余額匯總總與總賬賬當(dāng)日余余額相等等最低備付付金限額額=上月聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)通匯業(yè)業(yè)務(wù)借方方累計交交易金額額/上月自然然日天數(shù)數(shù)*最低低備付系系數(shù)*調(diào)調(diào)節(jié)系統(tǒng)統(tǒng)劃轉(zhuǎn)成功功,分錄正確確賬戶余額額均為零零，檢查查通過最低備付付金計算算：最低備付金限限額=上月聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)通匯業(yè)業(yè)務(wù)借方方累計交交易金額額/上月自然然日天數(shù)數(shù)*最低低備付系系數(shù)*調(diào)調(diào)節(jié)系統(tǒng)首先在pms清算賬戶戶里修改改最低備備付金系系數(shù)調(diào)節(jié)節(jié)參數(shù)，，在月初初的時候候，在數(shù)數(shù)據(jù)庫里里查詢-軋差凈額額表(計算最低低備付金金，統(tǒng)計計出上月月借方累累計交易易金額，，通過核核算公式式，核對對數(shù)據(jù)。。3、資金交交收每日CAS日切的時時候（15：30）會生成成一個交交收文件件，這個個文件會會給運營營系統(tǒng)和和機構(gòu)各各一份。。17：00左右CAS會生成一一個核銷銷文件。。日終之后后，對于于機構(gòu)每每日交易易金額軋軋差匯總總*二期會增加加交收的交易易金額、、手續(xù)費費金額軋軋差應(yīng)交收金金額=日間軋差差匯總金金額-資金調(diào)撥撥匯總金金額+昨日未交交收金額額-昨日調(diào)撥撥差額詳見：資資金交收收.xlsx透支劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和透支支歸還：：在CAS日切的時時候，會會檢查清清算賬戶戶的余額額，如果果清算賬賬戶的余余額大于于零且對對應(yīng)的透透支賬戶戶金額小小于零則則會發(fā)生生透支歸歸還，即即清算賬賬戶給透透支賬戶戶入錢；；當(dāng)清算算賬戶的的余額小小于零時時，則會會發(fā)生透透支劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，即透透支賬戶戶給清算算賬戶入入錢使清清算賬戶戶余額為為零。透支歸還還和透支支劃轉(zhuǎn)的的一個原原則：盡盡可能保保持清算算賬戶余余額為零零！4、計結(jié)息息公式：積積數(shù)（每每日日終終賬面余額累計）*利率（（日）可用余額額和賬面面余額：：可用余額額是指機機構(gòu)做交交易時可可以支配配的金額額；賬面余額額是指機機構(gòu)在XX賬戶里存存放的金金額?？捎糜囝~額=賬面余額額+凈借記限限額-類圈存金金額+貸方發(fā)生生額-借方發(fā)生生額-昨日透支支額度*（變更更）可用額度=賬面余額額+凈借記限限額-圈存金額額（暫未未用）-借記控制制金額+（∑發(fā)起起的借記記交易+∑接收的的貸記交交易）-（∑發(fā)起起的貸記記交易+∑接收的的借記交交易）-已使用凈借記記限額類圈存金額是指預(yù)授授權(quán)和預(yù)約理理財交易發(fā)起起后沒有完成成或撤銷的金金額利率:利率分為基準(zhǔn)準(zhǔn)利率和協(xié)議議利率?；鶞?zhǔn)準(zhǔn)利率包括活活期利率和透透支利率活期利率有分分段和不分段段之分，透支支利率默認分分段；協(xié)議利率指參參與機構(gòu)與XX公司約定的執(zhí)行利利率。XX每天都會為需需要計息的賬賬戶計提利息息，結(jié)息日時時結(jié)息。在PMS>清算核算管理理>查詢打印>打印分戶賬明細交易下可可以查看相應(yīng)應(yīng)明細。計結(jié)息分錄：：D：利息支出D:透支賬戶C：應(yīng)付利息C:應(yīng)收利息D:應(yīng)付利息D:應(yīng)收利息C:清算賬戶C：利息收入透支賬戶清算賬戶計提結(jié)息5、記賬PMS>清算核算管理理>賬務(wù)處理>記賬，記賬交交易是雙方的的，借方賬戶賬號為出錢方方，貸方賬戶賬號為入錢方方，當(dāng)記賬要要素錄入完成成后需要提交交復(fù)核，然后后由其他用戶戶去復(fù)核此次次記賬，復(fù)核核成功后此次次記賬才成功功。錯賬抹賬支付轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)統(tǒng)當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯錯賬（串戶、、金額錯等）使用抹賬交易處理理（錄入原記記賬交易流水水號等信息，，經(jīng)系統(tǒng)校驗驗一致后通過過）。*錯賬抹賬采用錄錄入和復(fù)核形形式處理(錄入和復(fù)核不不能為同一個個人)*抹賬支持隔日抹抹賬倒退日記賬（不能跨結(jié)息息日）：支付轉(zhuǎn)接清算算系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)隔隔日錯賬（串串戶、金額錯錯等），使用用沖銷、補正正交易處理。。使用沖銷、、補正交易時時，需要錄入入錯賬日期、、原交易流水水號等信息，，系統(tǒng)計算天天數(shù)，自動調(diào)調(diào)整涉及的清清算賬戶的積數(shù)操作步驟：1.賬務(wù)處理/倒退日記賬/錄入(錄入操作員)2.賬務(wù)處理/倒退日記賬/復(fù)核(復(fù)核操作員)*倒退日記賬采采用錄入和復(fù)復(fù)核形式處理理(錄入和復(fù)核不不能為同一個個人)*倒退日記賬不不能夸結(jié)息日日，錯賬抹賬沒沒有紅字藍字沖銷補補正。清算實時余額額查詢：對清清算機構(gòu)余額額的實時查詢詢，查詢內(nèi)容容包括賬務(wù)日日期、賬面余余額、可用余余額、臨時資資金占用額度度（透支額度度）、內(nèi)圈存存金額、查詢時間。二期還還包括資金占用賬戶余額額、資金支持違約金、、借記控制金金額、借記控制標(biāo)識。6、客戶賬戶類類型和資金類類型為滿足成員機構(gòu)構(gòu)“資金、產(chǎn)產(chǎn)品”兩類客客戶賬戶的聯(lián)聯(lián)網(wǎng)通匯業(yè)務(wù)務(wù)需求，并與與三方存管制制度體系相銜銜接，聯(lián)網(wǎng)通通匯平臺清算算備付金賬戶戶體系需對““客戶資金””及“自有資資金”加以區(qū)區(qū)分隔離，且且對于“客戶戶資金”類清清算賬戶間需需分類管理。（1）客戶賬戶類型和和資金類型型維護現(xiàn)有資金類型如下：資金類型代碼資金類型00自有資金01客戶資金（證券保證金）02客戶資金（信用）03客戶資金（衍生品）30客戶資金（期貨保證金）客戶賬戶類型代碼客戶賬戶類型01客戶交易結(jié)算資金賬戶02客戶信用資金賬戶03客戶衍生品資金賬戶04客戶理財資金賬戶20客戶基金賬戶30客戶期貨保證金賬戶客戶賬戶類型代碼客戶賬戶類型90借記卡91貸記卡92預(yù)付費卡99其他圈內(nèi)圈外現(xiàn)有客戶賬賬戶類型現(xiàn)有客戶賬賬戶類型和和資金類型型配置關(guān)系系客戶賬戶類型和資金類型的對照關(guān)系客戶賬戶類型代碼客戶賬戶類型資金類型代碼資金類型01客戶交易結(jié)算資金賬戶01客戶資金（證券保證金）02客戶信用資金賬戶02客戶資金（信用）03客戶衍生品資金賬戶03客戶資金（衍生品04客戶理財資金賬戶00自有資金20客戶基金賬戶00自有資金30客戶期貨保證金賬戶00客戶資金（期貨保證金）在‘PMS>支付轉(zhuǎn)接管管理>機構(gòu)查詢’這個個交易下面面可以維護護機構(gòu)和客客戶賬戶類類型的關(guān)系系在‘PMS>支付轉(zhuǎn)接管管理>資金賬戶類類型參數(shù)維護’這個個交易下面面可以維護護客戶賬戶戶類型和資資金類型的的關(guān)系。這樣，由““機構(gòu)->客戶賬戶類類型->資金類型””這三層關(guān)關(guān)系，間接接的把機構(gòu)構(gòu)和資金類類型關(guān)聯(lián)起起來。機構(gòu)發(fā)起業(yè)業(yè)務(wù)時，支支付轉(zhuǎn)接清清算系統(tǒng)根根據(jù)維護的的機構(gòu)與客客戶賬戶類類型對應(yīng)關(guān)關(guān)系，對機機構(gòu)與其客客戶賬戶類類型進行校校驗，機構(gòu)構(gòu)未關(guān)聯(lián)的的客戶賬戶戶類型系統(tǒng)統(tǒng)直接拒絕絕。五、支付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)接管理在支付轉(zhuǎn)接接管理子系系統(tǒng)下還有有：停起運運通知、成成員故障處處理、業(yè)務(wù)務(wù)日期管理理、延時轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬登記簿簿四個沒提提及交易。。停起運通知：XX給成員機構(gòu)構(gòu)下發(fā)的系系統(tǒng)狀態(tài)變變更通知成員故障處理：XX變更成員機機構(gòu)運行狀狀態(tài)，故障障或恢復(fù)運運行業(yè)務(wù)日期管理：管理理業(yè)務(wù)日期期延時轉(zhuǎn)賬登記簿：查查詢延時轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬交易的的記錄節(jié)假日信息息同步CAS系統(tǒng)內(nèi)有節(jié)節(jié)假日機制制：非節(jié)假假日為正常常清算日，，節(jié)假日為為非清算日日。在節(jié)假日時時，CAS系統(tǒng)正常出出交收文件件但是可以以不做交收收，不做透透支劃轉(zhuǎn)，，不做透支支利息。一期的的節(jié)節(jié)假假日日沒沒有有實實現(xiàn)現(xiàn)節(jié)節(jié)假假日日同同步步（（PMS設(shè)置置節(jié)節(jié)假假日日以以后后無無法法同同步步到到數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)庫庫）），，節(jié)節(jié)假假日日是是通通過過鋪鋪底底數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)而而來來，，二期將將實實現(xiàn)現(xiàn)節(jié)節(jié)假假日日信信息息同同步步。。六、、支支付付管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)支付付管管理理子子系系統(tǒng)統(tǒng)是是管管理理PMS內(nèi)部部的的一一個個系系統(tǒng)統(tǒng)，，負責(zé)責(zé)支支付付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)接接清清算算系系統(tǒng)統(tǒng)基基礎(chǔ)礎(chǔ)運運行行功功能能的的維維護護，，包包括括參參與與機機構(gòu)構(gòu)管管理理、、崗崗位位管管理理、、安安全全管管理理等等有組組織織機機構(gòu)構(gòu)、、授授權(quán)權(quán)管管理理、、代代辦辦事事宜宜設(shè)設(shè)置置、、操操作作日日志志查查詢詢四四個個交交易易。。前前兩兩個個為為常常用用交交易易。。1、組組織織機機構(gòu)構(gòu)該交交易易主主要要是是對對PMS系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)內(nèi)用用戶戶的的權(quán)權(quán)限限管管理理，，結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)如如下下：：崗位位角色色用戶戶角色色類類型型2、授授權(quán)權(quán)管管理理在PMS>支付付管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)>授權(quán)權(quán)管管理理>授權(quán)權(quán)模模式式定義義下下可可以以進進行行授授權(quán)權(quán)模模式式定定義義，，在PMS>支付付管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)>授權(quán)權(quán)管管理理>授權(quán)權(quán)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)聯(lián)聯(lián)下下可可以以關(guān)關(guān)聯(lián)聯(lián)授授權(quán)權(quán)模模式式，，如如果果選選擇擇無無模模式式，，則則在在進進行行該該交交易易時時不不需需要要授授權(quán)權(quán)謝謝謝1月-2316:38:3516:3816:381月-231月-2316:3816:3816:38:351月-231月-2316:38:352023/1/616:38:359、靜夜四四無鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。16:38:3616:38:3616:381/6/20234:38:36PM11、以我獨沈沈久，愧君君相見頻。。。1月-2316:38:3616:38Jan-2306-Jan-2312、故人江海別別，幾度隔山山川。。16:38:3616:38:3616:38Friday,January6,202313、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。1月-231月-2316:38:3616:38:36January6,202314、他鄉(xiāng)生白白發(fā)，舊國國見青山。。。06一月月20234:38:36下下午16:38:361月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月234:38下下午午1月-2316:38January6,202316、行行動動出出成成果果，，工工作作出出財財富富。。。。2023/1/616:38:3616:38:3606January202317、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時時，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點點的射線線向前。。。4:38:36下午午4:38下午午16:38:361月-239、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功??！。。1月月-231月月-23Friday,January6,202310、很多多事情情努力力了未未必有有結(jié)果果，但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒有有。。。16:38:3616:38:3616:381/6/20234:38:36PM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。1月-2316:38:3616:38Jan-2306-Jan-2312、世間成事事，不求其其絕對圓滿滿，留一份份不足，可可得