SAP系統(tǒng)中信用控制功能詳解

SAP系統(tǒng)中信用把握功能詳解-轉(zhuǎn)自她人2023-03-0916:51:39|分類：SAP技術(shù)方案文檔|標(biāo)簽：sapsd信用把握|字號訂閱引言現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，假設(shè)不賒銷，不能快速擴(kuò)大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；假設(shè)賒銷，則生意雖然做大，特別國內(nèi)信用制度還未完善狀況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴(yán)峻降低資金周轉(zhuǎn)率和利潤率，甚至導(dǎo)致企業(yè)資金鏈的裂開，企業(yè)的危機(jī)也就跟著消滅。處理這個問題的關(guān)鍵就在于如何處理應(yīng)收賬款治理、進(jìn)展信用治理和風(fēng)險(xiǎn)把握防范，在爭取盡可能擴(kuò)大銷量和應(yīng)收賬款回收之間進(jìn)展平衡，銷售部門的工作是接單，而財(cái)務(wù)部門應(yīng)收賬款的目標(biāo)是收款，中間環(huán)節(jié)是啟用信用把握。有的企業(yè)可能是由銷售業(yè)務(wù)部門進(jìn)展信用額度把握，假設(shè)需要，可以單獨(dú)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)治理部門，獨(dú)立于財(cái)務(wù)部門及銷售部門，指導(dǎo)整個集團(tuán)或公司的信用政策和治理信用。為了加強(qiáng)應(yīng)收賬款治理，除信用治理外，SAP系統(tǒng)還可以利用其他的方式來做付款擔(dān)保，如信用證明和支付卡等來削減應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)，而這局部擔(dān)保應(yīng)收額也直接影響客戶信用額度。信用把握規(guī)律同全面預(yù)算體系類似，信用把握體系也分事前規(guī)劃設(shè)計(jì)、事中執(zhí)行把握、事后檢查評估三個階段，下面具體介紹一下信用把握的配置和應(yīng)用。舉個例子：可以對客戶進(jìn)展信用額度檢查，超過信用額度的即凍結(jié)不允許發(fā)貨。相對于應(yīng)付款的自動付款來講，信用把握是應(yīng)收款的關(guān)鍵設(shè)置。定義信貸把握范圍信用把握區(qū)域?yàn)闇?zhǔn)予和監(jiān)控客戶的信用額度的組織實(shí)體，客戶信用限額的指定和把握都在這個組織公司代碼使用一個信用額度，一個信用把握區(qū)域只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。ERP集中實(shí)施的零售企業(yè)，比方一個省級銷售公司下包含假設(shè)干個市級銷售分公司，假設(shè)只使用了一個省級公司公司代碼，市級分公司被作為利潤中心或業(yè)務(wù)范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么可以依據(jù)不同的業(yè)務(wù)范圍/利潤中心、不同分銷方式或不同的產(chǎn)品類別在同一公司代碼下設(shè)置多個信用控制范圍，固然也可集中設(shè)置一個信用把握范圍。A市欠錢未B市分公司連續(xù)賒購。分散的信用治理可以發(fā)揮地市公司生疏對當(dāng)時當(dāng)?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢，爭取更多良好信用的客戶，擴(kuò)大市場份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴(kuò)大銷售規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)把握。1.定義信貸把握范圍下面分解步驟對屏幕中的字段功能進(jìn)展解釋〔1〕。定義信用把握區(qū)域的貨幣：SDFI模塊，數(shù)據(jù)一般涉及以下表，以信用把握區(qū)域的貨幣統(tǒng)計(jì)：KNKA：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理：中心數(shù)據(jù)KNKK：客戶主數(shù)據(jù)信貸治理：把握范圍數(shù)據(jù)KNKAERP集中應(yīng)用的跨國集USDKNKA表格中?？偟男庞妙~度被安排到各信用把握區(qū)域，很好理解，同一客戶可能和集團(tuán)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務(wù)，假設(shè)該客戶被設(shè)置對CNY、JPYUSDKNKK對于客戶的信用也可以統(tǒng)一治理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用把握范圍，信用把握范圍貨幣可以考慮使用總部集團(tuán)的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動依據(jù)系統(tǒng)設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用把握范圍貨幣?？傊庞媒y(tǒng)一或分散治理視集團(tuán)實(shí)際需求，格外靈敏。CO把握范圍，每個把握范圍使用各自的貨幣，在整個集團(tuán)盈利分析時，將三個把握范圍再集中安排到一個經(jīng)營范圍，也可整個集團(tuán)的中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)全部公司代碼都安排給同一把握范圍，各有利弊，此處不再細(xì)述。S066：未清訂單：信貸治理S067：未清交貨/發(fā)票憑證〔KM〕SD更組：2.更類型000012à交貨àà收款全部銷售環(huán)節(jié)都更信用數(shù)據(jù)。銷售訂單值：從未清交貨打算行來增加未清訂單值〔未清銷售訂單〕；SD交貨單：從交貨打算行削減未清訂單，而增加未清財(cái)務(wù)會計(jì)憑證：削減未清單據(jù)值，增加未清工程〔應(yīng)收賬款〕。000015：銷售訂單不更信用數(shù)據(jù)。SD交貨單：而增加未清交貨值〔交貨單未開發(fā)票〕，增加未清發(fā)票值；財(cái)務(wù)會計(jì)憑證：削減未清發(fā)票值，增加未清工程〔應(yīng)收賬款〕。000018：交貨不作信用把握。銷售訂單值：增加未清交貨值；出具發(fā)票單據(jù)：削減未清交貨單值，更組是打算如何更客戶信用額度〔見圖2〕，00012表示未清銷售單〔表S066〕、交貨單〔表S067〕、SD開票〔表S067〕和相關(guān)客戶財(cái)務(wù)憑證〔表KNKK〕都將更信用數(shù)據(jù)，也就是說包含了從銷ààà00015，則銷售訂單將不更信用數(shù)據(jù)，現(xiàn)在需要強(qiáng)調(diào)兩點(diǎn)：SD開票并不等于產(chǎn)生應(yīng)收，由于有的企業(yè)可能凍結(jié)發(fā)票需要審批后才產(chǎn)生應(yīng)收財(cái)務(wù)憑證，此時有發(fā)票憑證無會計(jì)憑證，所以更組將開票和財(cái)務(wù)憑證作為兩類。銷售訂單不更信用額并不代表開銷售訂單時就不能進(jìn)展信用檢查。信用更消滅問題，可以考慮〔T-code：SE38〕運(yùn)行rvkred77程序更信貸值。SAP系統(tǒng)中可以選擇在建立銷售訂單和交貨兩個環(huán)節(jié)進(jìn)展信用檢查。開票只存在凍結(jié)，不再存在信用檢查。000012作為更類型。自動創(chuàng)立客戶配置數(shù)據(jù)：此處配置表示在創(chuàng)立客戶系統(tǒng)可以自動建立信用數(shù)據(jù)，這里的數(shù)據(jù)可作為缺省值默認(rèn)帶到客戶信用數(shù)據(jù)中?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)類別：3類，通過對客戶的風(fēng)險(xiǎn)類別確定信用等級和信用額度，比方高風(fēng)險(xiǎn)客戶會惡意拖欠，只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)〔3〕。通常，何評估客戶風(fēng)險(xiǎn)是有一套嚴(yán)格的程序和方法，作為客戶信用評估的根底依據(jù)，特別是在客戶履約風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方面。比方傳統(tǒng)的“5C要素：品質(zhì)〔character〕、力氣〔capacit〕、資本〔capital〕保品〔collateral〕和環(huán)境〔condition〕，都是評價(jià)的根底。風(fēng)險(xiǎn)類別我們可以定義高、中、低三個類別，如A、B、C。詳見后續(xù)配置點(diǎn)。代表組：3類，通過對客戶的風(fēng)險(xiǎn)類別確定信用等級和信用額度，比方高風(fēng)險(xiǎn)客戶會惡意拖欠，只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)〔3〕。全部公司代碼：進(jìn)展評估時，當(dāng)顯示信用把握區(qū)域的余額、未清工程或催款數(shù)據(jù)時，也將默認(rèn)選擇并顯示該信用把握區(qū)域每個公司代碼相關(guān)的數(shù)據(jù)。定義風(fēng)險(xiǎn)類別并安排給信貸把握范圍3.定義風(fēng)險(xiǎn)類別并安排給信貸把握范圍ERPA、B、C三類：A類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客戶，不進(jìn)展信用把握，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，設(shè)信用額度，信用額度按客戶狀況進(jìn)展評定，嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)定的信用額度；C類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進(jìn)展賒銷業(yè)務(wù)，僅實(shí)行現(xiàn)金交易方式。安排信貸把握范圍給公司代碼4.安排信貸把握范圍給公司代碼FISD兩個模塊，所以在安排時需要將信用把握區(qū)域分別安排給公司代碼和銷售范圍〔4〕。安排信用把握區(qū)域給公司代碼〔表V_001_X〕：此步有一個“CC范圍”的選項(xiàng)，表示在過賬時此步缺省的安排給公司代碼的信用把握范圍可以在其它信用把握范圍使用，有時當(dāng)一個公司代碼的客戶需要將信用數(shù)據(jù)過賬到其它信用把握區(qū)域，這個選擇就格外有必要。實(shí)際上，一個公司代碼只能安排給一個信用把握區(qū)域〔默認(rèn)的〕，通過此步，實(shí)際上使一個公司代碼可對應(yīng)多個信用把握區(qū)域了。安排信用把握區(qū)域給銷售范圍〔表V_TVTA_KKB〕：SD模塊的信用配置局部，信用治理可以把握得更細(xì)，比方某客戶雖然已經(jīng)超出信用，但是假設(shè)是現(xiàn)金銷售還是可以的，因此可以將現(xiàn)金類銷售訂單類型排解在信用把握范圍之外〔T-code：OVAK〕；也SD借貸項(xiàng)憑證等排解，因這類業(yè)務(wù)實(shí)際上不涉及產(chǎn)品交貨；另外，免費(fèi)訂單不需要進(jìn)展信用把握。假設(shè)公司下使用了多個信用把握范圍，則客戶主數(shù)據(jù)中的信用把握范圍優(yōu)先級要大于銷售范圍默認(rèn)的信用把握范圍。安排允許的信用把握范圍給公司代碼M040M040，假設(shè)選擇了允許掩蓋選項(xiàng)，還應(yīng)當(dāng)將其它允許M041M040M040為客戶記賬時M040M041，按“其它數(shù)據(jù)”按鈕切換信用把握區(qū)域。這個和客戶/供給商主數(shù)據(jù)中只允許一個統(tǒng)馭科目，卻允許手工輸入其他統(tǒng)馭科目〔或承受特別總賬標(biāo)志〕道理一樣，一個公司代碼只能有一個默認(rèn)的信用把握范圍，但允許手工輸入其它信用把握范圍。定義客戶信貸治理組客戶信貸治理組和下面將介紹的貸方代表組〔CreditGroup〕不同，只是一個放置在信用數(shù)據(jù)中的分類以利于分析，一般不做定制。客戶信用治理時可見。這里不做重點(diǎn)解釋。定義貸方代表組5.定義貸方代表組并安排給信貸把握范圍可以為每個信貸把握范圍定義貸方代表組〔5〕，一個貸方代表組負(fù)責(zé)一組客戶的信用，可將信貸代表人安排到貸方代表組。貸方代表組和客戶信貸治理組可維護(hù)到客戶信用治理數(shù)據(jù)中，可復(fù)制到銷售訂單中作為評估和釋放的選擇標(biāo)準(zhǔn)，作為銷售訂單的審批〔T-code：VKM1〕，以貸方代表組和客戶信貸治理組作為釋放條件。定義信貸代理人比方，一個客戶可設(shè)置送達(dá)方、售達(dá)方和開票方三個業(yè)務(wù)合作伙伴?，F(xiàn)在，企業(yè)設(shè)置有特地的信用治理部門，你也可以使用伙伴功能〔T-code：VOPA/VOPAN〕將信用代表或信用經(jīng)理作為一個伙伴寫入客戶主數(shù)據(jù)，這個信貸代表人將負(fù)責(zé)改客戶的信用和催款?？啥x銷售員和信用負(fù)責(zé)經(jīng)理作為客戶伙伴，在工作流中，定義超過信用即發(fā)送郵件或其他方式通知信貸代表人。定義信貸組6.定義信貸組定義信貸組，可依據(jù)不同業(yè)務(wù)交易定義信貸組，比方定義訂單、交貨和發(fā)貨三個信貸組，實(shí)現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動信用把握〔6〕。SAP系統(tǒng)供給了簡潔信用檢查和具體的信用把握即自動信用2.102.11的內(nèi)容中會有介紹，自動信用把握將用到信貸組。定義不帶信貸治理更的統(tǒng)馭科目SAP的會計(jì)科目是扁平化的，客戶主數(shù)據(jù)只有一個統(tǒng)馭科目如應(yīng)收賬款，假設(shè)該客戶還對應(yīng)其它應(yīng)收款，預(yù)收款或應(yīng)收票據(jù)等統(tǒng)馭科目，則可承受以下兩種方法：特別總賬標(biāo)志〔T-code：OBXR/OBYR/OBXT〕；把握區(qū)域的操作。7.定義不帶信貸治理更的統(tǒng)馭科目8.定義特別總賬記賬的信貸治理更企業(yè)一般不大寵愛收取潛在風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)承兌匯票，則可以將它排解在信用治理之外〔7〕。設(shè)置應(yīng)收商業(yè)承兌匯票不在信用治理范圍〔8〕，此時假設(shè)承受手工輸入該科目的記賬，該筆金額不會沖信用去增加客戶的剩余可用信用額。也可設(shè)置應(yīng)客戶違反銷售合同而獲得的其他應(yīng)收-罰款賠款不占信用。假設(shè)是承受特別總賬標(biāo)志的方式實(shí)現(xiàn)應(yīng)收商業(yè)承兌匯票，直接〔T-code：OBXR〕設(shè)置該特別總賬標(biāo)志的特性中“與信貸限額相關(guān)”不被選中，即使〔7〕不設(shè)置“無信用治理更”也將起作用不更信用。但假設(shè)〔T-code：OBXR〕設(shè)置了應(yīng)收商業(yè)承兌匯票“與信貸限額相關(guān)”，而設(shè)置了“無信用治理更”〔見圖7〕，則還是無關(guān)。假設(shè)是預(yù)收賬款特別總賬標(biāo)志，則需要選上“與信貸限額相關(guān)”。最終，假設(shè)以前設(shè)置了應(yīng)收商業(yè)承兌匯票是在信用治理之內(nèi)，現(xiàn)在需要修改為不納入信用治理，則在增加配置后〔T-code：SE38〕運(yùn)行RFDKLI20重建信用數(shù)據(jù)〔T-code：F.28〕。安排交貨檢查給憑證類型將交貨檢查安排給特定的憑證類型。9.打算信用檢查的時點(diǎn)打算信用如何進(jìn)展把握檢查，信用檢查發(fā)生在建立銷售訂單或交貨時〔9〕。10.定義銷售信用檢查方式對于銷售訂單的信用檢查，可選擇兩種方式：簡潔的信用檢查、自動信用把握。簡潔的信用檢查只A、B、C〔10〕。D表示使用自動信用把握，此時需要選擇對應(yīng)的信貸組〔定義信貸組詳見內(nèi)容2.8〕。11.定義交貨信用檢查方式由于SD外向交貨分兩步驟，對于交貨，可分開選擇是在建立外向交貨單〔T-code：VL01N〕還是發(fā)貨〔T-code：VL02N〕時進(jìn)展信用檢查〔11〕。定義自動把握前面定義的風(fēng)險(xiǎn)類別在這里將用到，自動信用把握將針對同一信用把握范圍的不同的客戶風(fēng)險(xiǎn)類別和信貸組執(zhí)行不同的信用把握政策。12.定義自動信貸把握總覽CG：02交貨信貸組〔12〕13.定義自動把握對銷售訂單行工程進(jìn)展信用檢查；響應(yīng)狀態(tài)：無消息。A，警告。B，錯誤消息。C，超出信用額度的警告+數(shù)值。D，超出信用額度的錯誤消息+C、D就可以。是否進(jìn)展信用凍結(jié)：信用凍結(jié)后除非審批〔T-code：VKM1〕否則不占信用。更：000012，包含了從銷售訂單ààà收款全部銷售環(huán)節(jié)都更信用數(shù)據(jù)。自動信用把握〔見圖13〕：靜態(tài)與動態(tài)：靜態(tài)即不考慮日期，只考慮訂單；動態(tài)則既考慮訂單又考慮展望期，比方2023.05.15有一張訂單，那么動態(tài)的把握就會在2023.05.15+2個月〔60天〕。靜態(tài)信用檢查6個月才估量會交貨。動態(tài)信用把握動態(tài)信用把握時，可以設(shè)置一個展望期，交貨日期在這個展望期之后的，臨時不計(jì)算信用額度，默M〔月份〕，可以依據(jù)需要〔T-code：OMO1〕T〔天〕。只能選擇靜態(tài)或動態(tài)檢查中的一個，但也可同時結(jié)合使用接下來其它的信用檢查方式。最大單據(jù)值9999999元一單，對一些抱有幸運(yùn)心理賒購大單后就想跑單的高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)展把握。關(guān)鍵字段客戶信用相關(guān)的關(guān)鍵字段發(fā)生變更時，可進(jìn)展信用凍結(jié)，比方支付條款、附加起息日、價(jià)值等。支付條款打算什么時候應(yīng)收到期，信用把握就是需要確保客戶都能在應(yīng)收到期時完成賬款應(yīng)收。下一個信用校驗(yàn)日期指出系統(tǒng)是否在下個信用評估日期的根底上執(zhí)行信用檢查，舉例客戶信用數(shù)據(jù)截圖〔14〕，表示上次信用復(fù)查的時間和下次開頭檢查信用的時間，假設(shè)信用檢查期到了未做動作，可以打算是否信用先凍結(jié)。14.顯示客戶信貸治理數(shù)據(jù)未清工程檢查可設(shè)置截止某天〔100天內(nèi)〕全部的到期未清項(xiàng)占客戶的百分比超過某百分比〔50%〕時，即進(jìn)展信用凍結(jié)。最早的未清工程可以設(shè)置客戶最早的未清項(xiàng)已經(jīng)超期多少天〔100天〕即信用凍結(jié)。最高拖欠級別整個信用治理體系中，催款已經(jīng)是事后環(huán)節(jié)?？梢栽O(shè)置多級催款，直到最高級別的要求法律訴訟，在此可以設(shè)置只要有最早一級的催款，就信用凍結(jié)。用戶自定義信用檢查規(guī)律SAP系統(tǒng)，預(yù)留了三個出口可以由用戶自定義信用把握規(guī)律。將來方向SAP雖然可以對信貸管控，但確定不是萬能的，不是神丹妙藥，它還必需與企業(yè)自身的應(yīng)用結(jié)合起來，優(yōu)化實(shí)際業(yè)務(wù)流程。在我們以往的治理詢問閱歷中，企業(yè)在實(shí)行信用治理的過程中，要避開少走彎路、錯路，應(yīng)當(dāng)從系統(tǒng)化、流程化、一體化和專業(yè)化等四個方面進(jìn)展優(yōu)化。信用治理的系統(tǒng)化在具體工作中，信用業(yè)務(wù)涉及銷售、財(cái)務(wù)、物流、售后等多個部門和崗位，而各個部門治理目標(biāo)和化的角度，科學(xué)地構(gòu)建本企業(yè)的內(nèi)部信用治理體系。設(shè)立專職信用治理職能以往，很多企業(yè)的信用治理工作是分散在一些傳統(tǒng)的職能部門完成的。例如，分別由銷售部門和財(cái)用。企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立一個在總經(jīng)理或董事會直接領(lǐng)導(dǎo)下的獨(dú)立的信用治理部門〔或設(shè)置信用監(jiān)理〕，從而各層治理人員盲目決策所可能產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)。分清信用治理職責(zé)在企業(yè)經(jīng)營治理體系中，信用業(yè)務(wù)的運(yùn)行成敗首先取決于信用治理機(jī)制，即信用的授權(quán)關(guān)系及治理上的權(quán)責(zé)安排是一個值得關(guān)注的問題。因此，應(yīng)當(dāng)將信用治理的各項(xiàng)職責(zé)在各業(yè)務(wù)部門之間重進(jìn)展合理的分工，信用部門、銷售部門、學(xué)的設(shè)計(jì)。建立根本的信用治理制度企業(yè)的信用治理工作應(yīng)當(dāng)在一套科學(xué)、嚴(yán)格的制度下進(jìn)展，應(yīng)當(dāng)避開消滅“權(quán)力大于制度”的狀況。在進(jìn)展與信用相關(guān)的業(yè)務(wù)決策時，各級治理人員的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)在制度的約束下合理運(yùn)用和把握。事實(shí)證明，在企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)把握和應(yīng)收賬款治理中，僅靠SAP技術(shù)手段并不能彌補(bǔ)企業(yè)治理權(quán)限不合理所造成的治理缺陷?？傊髽I(yè)在開展信用治理之初，首先應(yīng)當(dāng)將本企業(yè)信用治理的根本原則、信用業(yè)務(wù)授權(quán)關(guān)系、部門崗位職責(zé)與考核等進(jìn)展系統(tǒng)、科學(xué)的設(shè)計(jì)并以完整的信用治理制度的形式加以確定、實(shí)施。信用治理的流程化企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在銷售與回款業(yè)務(wù)流程中。從客戶開發(fā)和訂單受理開頭，直到最終收回貨事前、事中和事后三個階段進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)化治理，取得了很好的效果。事前規(guī)劃設(shè)計(jì)——在開展信用業(yè)務(wù)之前，通過專業(yè)的信用分析，使客戶風(fēng)險(xiǎn)能夠推想和防范；事中執(zhí)行把握——在