工程項目風險管理何成旗

工程項目風險管理中國杭州2010年10月何成旗上海攀成德管理顧問有限公司專家顧問中天集團項目經理培訓目錄項目風險管理的概念項目風險的識別、分析評估項目風險的應對計劃、措施項目風險跟蹤、監(jiān)控和管理評價項目風險是為實現項目目標的活動或事件的不確定性和可能發(fā)生的危險風險即不利的情況或損失發(fā)生的可能性。風險是項目的一種固有和難以避免的特點（盡管風險的程度可能大不相同）。所有的項目管理都是風險管理。項目經理的目標就是與項目可能碰到的各種各樣的風險作斗爭?？陀^性：—風險的存在取決于決定風險的各種因素的存在。突發(fā)性：—風險的產生往往給人以一種突發(fā)的感覺。多變性：—風險會受到各種因素的影響，在風險性質、破壞程度等方面呈現動態(tài)變化的特征相對性：—風險往往蘊藏機遇，無形性：—風險不像一般的物質實體，能夠非常準確地被描繪出來。風險的特性所有可能危害項目的因素都稱為風險，被刻畫為風險的事件最終可能發(fā)生也可能不發(fā)生自然風險、社會風險經營風險、技術風險積極風險消極風險可控風險不可控風險工期風險、費用風險質量風險、市場風險信譽風險按風險來源分類按風險對項目的影響分類按風險的可控性分類按風險對項目目標的作用分類項目風險風險管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在風險產生危害之前識別它們，從而有計劃地消除或削弱風險風險管理屬于“防火模式”，目的就是“防止風險產生真正的危害”對待風險的被動態(tài)度對待風險的主動態(tài)度不同人對風險環(huán)境所采取的態(tài)度：

—為了實現較高期望而愿意冒風險的人士通常被稱冒險型人；

—既不愿意冒大的風險，又不愿意放棄有較高回報的可能性的人士為中性型人；

—不愿意承擔任何風險的人士為保守型人士；風險態(tài)度的決定于人們的經驗、知識背景、財務能力、技術能力、管理能力、整體經濟環(huán)境以及政策環(huán)境等；風險態(tài)度會發(fā)生變化不是一成不變的，會隨上述因素的變化而變化。風險管理的作用是把可能遭受的損失降到最低限度，并保證項目的正常實施，這是項目管理不可缺少的重要活動人們的認識能力所限、信息本身的滯后特性、項目的各種不確定性以及地域差別，環(huán)境的復雜，工程施工中的的政治風險、社會風險、經濟風險、自然風險、人為風險、市場風險、合同風險和治安風險等發(fā)生的概率和因風險造成損失的頻率較高。建筑企業(yè)大多露天生產、勞動密集、“點多、線長、面廣”，生產流動性大，安全生產的風險較多存在。提高施工管理的風險意識，增強對工程項目的監(jiān)管和風險管理的力度施工過程中及時對風險因素進行評估、預測、防范，減少風險的發(fā)生和發(fā)生風險時能采取有效的彌補措施。加強風險管理突出施工技術措施和質量安全操作規(guī)程的落實，項目所有人員都要認識到風險的危害性，提高遵章守規(guī)的自覺性。風險研究與管理是企業(yè)最重要工作之一風險管理事關企業(yè)的存亡風險管理直接影響企業(yè)的經濟效益做好風險管理有助于提高重大決策的質量風險管理能減弱企業(yè)年利潤和現金流量的波動高度的風險意識會使企業(yè)在遇到困難、發(fā)生危機時，臨危不亂，及時采取有效的補救措施有助于確立企業(yè)的良好信譽風險管理還有助于加強企業(yè)的社會地位，有助于其履行社會責任，有助于企業(yè)發(fā)展與其他合作者的友好協(xié)作關系風險管理被PMBOK指南列入項目管理知識領域項目管理項目進度管理項目活動定義項目活動排序項目活動周期估算項目進度計劃編制項目進度控制項目人力資源管理項目組織策劃項目職員獲得項目團隊開發(fā)項目采購管理項目采購策劃供方評價與選擇項目采購文件編制合同管理合同收尾項目范圍管理項目啟動項目范圍策劃項目范圍定義項目范圍驗證項目范圍變更控制項目質量管理項目質量策劃項目質量保證項目質量控制項目風險管理項目風險識別項目風險評價項目風險對策開發(fā)項目風險控制項目綜合管理項目計劃編制項目計劃實施項目綜合變更控制項目費用管理項目資源策劃項目費用估算項目費用預算項目費用控制項目信息管理項目信息策劃項目資料分配和傳遞執(zhí)行情況報告項目信息管理收尾PMBOK指南的項目風險管理包括了對項目風險進行識別、分析、應對和監(jiān)控的過程風險識別風險定性分析風險定量分析風險應對措施開發(fā)風險管理計劃編制風險監(jiān)控確定可能對項目造成影響的風險，包括機會和威脅。對項目風險和條件進行定性分析通過對風險事件的分析，測量風險的概率和造成的影響程度制定增大機會和應對威脅的措施編制一份管理項目風險的活動計劃跟蹤已識別的風險，評價風險管理計劃和風險應對措施的有效性目錄項目風險管理的概念項目風險的識別、分析評估項目風險的應對計劃、措施項目風險跟蹤、監(jiān)控和管理評價風險險識識別別是是找找出出影影響響項項目目質質量量、、進進度度、、成成本本等等目目標標順順利利實實現現的的主主要要風風險險風險險辯辯識識應應根根據據風風險險分分類類，，從從風風險險產產生生的的原原因因入入手手專家家調調查查法法（（包包括括專專家家會會議議法法和和德德爾爾菲菲法法等等幾幾十十種種方方法法））；；幕景分分析法法；故障樹樹分析析法等等。確認不不確定定性的的客觀觀存在在建立風風險清清單進行風風險分分類。。風險辯辯識的的三個個步驟驟項目管管理者者可能能面臨臨的風風險風險分分類表表示例例不可抗抗力風風險特殊風風險資源供供應風風險法規(guī)變變更風風險行政性性風險險利率變變化風風險通貨膨膨脹風風險技術故故障/設施質量量風險完工風險險市場風險險經營風險險償還期限限風險費用超支支風險違約風險險人員風險險合同變更更風險合同文件件缺陷風風險施工現場場條件變變化風險險識別風險險是風險險管理的的第一步步，是整整個風險險管理系系統(tǒng)的基基礎。缺缺乏這一一基礎，，任何風風險管理理都無從從談起確認不確確定性的客觀存存在建立初步清單單確立各種種風險事件件并推測其其結果制定風險險預測圖進行風險分類類建立風險險目錄摘要要是否存在在不確定定性確認不確確定性是是客觀存存在的明確列出出客觀存存在的和和潛在的的各種風風險初步檢查查清單是是確定更更準確的的清單的的基礎清單中應列列出有分析析或參考價價值的各種種數據推測初步風風險清單中中開列的各各種重要的的風險來源源以及與其其相關聯(lián)的的各種合理理的可能性性—贏利和損失失—人身傷害—自然災害—時間和成本本、節(jié)約或或超支等方方面—重點是資金金的財務結結果以二維圖形形評價某一一潛在風險險的相對重重要性曲線群中每每一曲線均均表示相同同的風險，，但曲線距距離原點越越遠，風險險就越大通過對風險險進行分類類能加深對對風險的認認識和理解解通過分類，，辨清了風風險的性質質，從而有有助于制定定風險管理理的目標依據風險的的性質和可可能的結果果及彼此間間可能發(fā)生生的關系進進行風險分分類將項目可能能面臨的風風險匯總并并排列出輕輕重緩急，，形成一種種總體風險險印象圖每個人都不不再僅僅考考慮自己所所面臨的風風險，而是是自覺地意意識到項目目的其他管管理人員的的風險，還還能預感到到項目中各各種風險之之間的聯(lián)系系和可能發(fā)發(fā)生的連鎖鎖反應風險管理人人員應隨著著信息的變變化和風險險的演變而而及時更新新識別風險的的方法及其其描述識別項目風險的方法方法描述文件資料審核通過對項目計劃、項目假設條件和約束因素及以往項目文件資料的審核以識別風險因素信息收集整理一般采用頭腦風暴法、德爾菲法、訪談法和SWOT技術進行信息收集和整理檢查表檢查表是有關人員利用其所掌握的知識設計的。使用檢查表的優(yōu)點是它能夠按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風險，且簡單易行。但它的不足之處是專業(yè)人員不可能編制一個詳細全面的檢查表流程圖法流程圖是將項目全過程按其內在的邏輯關系制成流程圖，針對流程中的關鍵環(huán)節(jié)進行調查和分析，找出風險存在的原因，從中發(fā)現潛在風險的威脅，分析風險發(fā)生后可能造成的損失和對項目全過程造成的影響及程度因果分析法（魚骨圖）利用因果分析圖將風險問題與風險因素之間的關系表現出來。一般風險因素包括人、機械設備、材料、方法（工藝）和環(huán)境等工作分解結構識別風險首先要明確項目的組成、各組成部分的性質、組成部分之間的關系、項目同環(huán)境之間的關系，而這些工作可以通過工作分解結構來完成風險識別：：檢查表（（Checklist）生命周期可能的風險因素全過程對一個或更多階段的投入時間不夠沒有記錄下重要信息尚未結束一個或更多前期階段就進入下一階段啟動沒有書面記錄下所有的背景信息與計劃沒有進行正式的成本-收益分析計劃指定完成項目的人不是準備計劃的人沒有寫下項目計劃遺漏了項目計劃的某些部分執(zhí)行主要客戶的需要發(fā)生了變化搜集到的有關進度情況和資源消耗的信息不夠完整或不夠準確項目進展報告不一致一個或更多重要的項目支持者有了新的分配任務在實施期間替換了項目團隊成員市場特征或需求發(fā)生了變化做了非正式變更，并且沒有對它們帶給整個項目的影響進行一致分析結束一個或更多項目驅動者沒有正式批準項目成果在尚未完成項目所有工作的情況下，項目成員就被分配到了新的項目組織中沒有進行正正式的可行行性研究你不知道是是誰首先提提出了項目目創(chuàng)意項目計劃的的部分或全全部沒有得得到所有關關鍵成員的的批準準備計劃的的人過去沒沒有承擔過過類似項目目沒有審查項項目計劃，，也未提出出任何疑問問序號風險因素可能性影響程度高中低成本工期質量環(huán)境安全較輕一般嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重RV1設計失誤

RV2規(guī)范不符

RV3施工工藝落后

RV4施工條件不足

RV5工期緊迫

RV6材料漲價

RV7匯率浮動

……

風險識別：：風險問卷卷調查表項目管理知識領域風險情況項目范圍管理糟糕的范圍或工作包的定義、范圍控制不充分等項目時間管理時間估計或資源可用性方面的錯誤項目成本管理估算錯誤、不充足的成本、變更控制項目質量管理對質量的糟糕態(tài)度、不符合標準的設計/材料/工藝、不充分的質量保證程序項目人力資源管理糟糕的沖突管理、糟糕的項目組織和職責定義、缺乏領導力項目溝通管理缺乏與項目利益相關人的溝通項目風險管理忽視風險、不清楚的風險識別、糟糕的風險應對管理項目采購管理不清楚的合同條件或者條款，敵對的關系項目集成管理不充分的規(guī)劃、糟糕的資源配置、糟糕的集成管理、缺乏項目后評價項目管理各各管理領域域的潛在風風險可以用RBS（風險分解解結構）對對項目風險險進行分類類項目風險技術的環(huán)境的組織的項目管理的要求可靠性質量復雜性技術供應商顧客天氣競爭法規(guī)依賴程度重要性組織文化資金資源預測控制溝通執(zhí)行計劃工程建設實實踐中可能能出現的風風險可以多多種分類進進行分析，，主要有邊邊界風險，，管理風險險以及其他他風險邊界風險社會環(huán)境要要素風險項目系統(tǒng)結結構風險項目行為主主體產生的風險險其他方面的的風險管理風險其他風險項目風險按社會環(huán)境境要素分析析各環(huán)境要要素可能存存在的不確確定性和變變化，它常常常是其它它風險產生生的原因包括宗教信信仰的影響響和沖擊、、社會治安安的穩(wěn)定性性、社會的的禁忌、勞勞動者的文文化素質，，社會風氣氣等。政治風險政局的不穩(wěn)穩(wěn)定性，戰(zhàn)戰(zhàn)爭狀態(tài)、、動亂、政政變，國家家的對外關關系，政府府信用和政政府廉潔程程度，政策策及政策的的穩(wěn)定性，，經濟的開開放程度或或排外性，，國有化的的可能性、、國內的民民族矛盾、、保護主義義傾向等。。法律風險法律不健全全，有法不不依、執(zhí)法法不嚴，相相關法律的的內容的變變化，法律律對項目的的干預；可可能對相關關法律未能能全面、正正確理解，，工程中可可能有觸犯犯法律的行行為等。經濟風險國家經濟政政策的變化化，產業(yè)結結構的調整整，銀根緊緊縮，項目目的產品的的市場變化化；項目的的工程承包包市場、材材料供應市市場、勞動動力市場的的變動，工工資的提高高，物價上上漲，通貨貨膨脹速度度加快、原原材料進口口風險、金金融風險，，外匯匯率率的變化等等。自然然條條件件地震震、、風風暴暴、、特特殊殊的的未未預預測測到到的的地地質質條條件件，，如如泥泥石石流流、、河河塘塘、、垃垃圾圾場場、、流流砂砂、、泉泉眼眼等等，，反反常常的的惡惡劣劣的的雨雨、、雪雪天天氣氣，，冰冰凍凍天天氣氣，，惡惡劣劣的的現現場場條條件件，，周周邊邊存存在在對對項項目目的的干干擾擾源源，，工工程程項項目目的的建建設設可可能能造造成成對對自自然然環(huán)環(huán)境境的的破破壞壞，，不不良良的的運運輸輸條條件件可可能能造造成成供供應應的的中中斷斷。。社會風風險邊界風險社會環(huán)境要素項目系統(tǒng)結構項目行為主體其他管理風險其他風險項目風險項目系系統(tǒng)結結構風風險是是以項項目結結構圖圖上項項目單單元作作為分分析對對象直直到工工作包包在實實施以以及運運行過過程中中可能能遇到到的技技術問問題—人身傷傷亡、、安全全、健健康以以及工工程或或設備備的損損壞。。工期風風險—即造成成局部部的(工程活活動、、分項項工程程)或整個個工程程的工工期延延長，，不能能及時時投入入使用用。費用風風險—包括：：財務務風險險、成成本超超支、、投資資追加加、報報價風風險、、收入入減少少、投投資回回收期期延長長或無無法收收回、、回報報率降降低。。質量風險—包括材料、、工藝、工工程不能通通過驗收、、工程試生生產不合格格、經過評評價工程質質量未達標標準。生產能力風風險—項目建成后后達不到設設計生產能能力，可能能是由于設設計、設備備問題，或或生產用原原材料、能能源、水、、電供應問問題。信譽風險—即造成對企企業(yè)形象、、職業(yè)責任任、企業(yè)信信譽的損害害?！纯赡鼙黄鹌鹪V或承擔擔相應法律律的或合同同的處罰。。安全健康法律責任邊界風險社會環(huán)境要素項目系統(tǒng)結構項目行為主體其他管理風險其他風險項目風險項目行為主主體產生的的風險是從從項目組織織角度進行行分析的中介人的資資信和可靠靠性，政府府機關工作作人員、城城市公共供供應部門（（如水、電電等部門））的干預、、苛求和個個人需求，，項目周邊邊或涉及到到的居民或或單位的干干預、抗議議或苛刻的的要求等來自業(yè)主和和投資者的的風險支付能力差差，企業(yè)的的經營狀況況惡化，資資信不好，，企業(yè)倒閉閉，撤走資資金，或或改變變投資方向向，改變項項目目標違約、苛求求、刁難、、隨便改變變主意，但但又不賠償償，錯誤的的行為和指指令，非程程序地干干預工程不能完成他他的合同責責任，如：：不及時供供應他負責責的設備、、材料，不不及時交付付場地，不不及時支付付工程款來自承包商商(分包商、供供應商)的風險技術能力和和管理能力力不足，沒沒有適合的的技術專家家和項目經經理，不能能積極地履履行合合同，，由于管理理和技術方方面的失誤誤，導致工工程中斷沒有得力的的措施保證證進度，安安全和質量量要求財務狀況惡惡化，無力力采購和支支付工資工作人員罷罷工、抗議議或軟抵抗抗錯誤理解業(yè)業(yè)主意圖和和招標文件件，方案錯錯誤，報價價失誤，計計劃失誤設計單位設設計錯誤，，工程技術術系統(tǒng)之間間不協(xié)調、、設計文件件不完備、、不能及時時交付付圖圖紙，或無無力完成設設計工作來自其他項項目管理者者（如監(jiān)理理工程師））的風險管理能力、、組織能力力、工作熱熱情和積極極性、職業(yè)業(yè)道德、公公正性差管理風格、、文比偏見見，可能會會導致不正正確地執(zhí)行行合同，在在工程中苛苛刻要求在工程中起起草錯誤的的招標文件件、合同條條件，下達達錯誤的指指令來自其它方方面的風險險邊界風險社會環(huán)境要素項目系統(tǒng)結構項目行為主體其他管理風險其他風險項目風險其他方面的的風險如外圍主體體（政府部部門、相關關單位）等等產生的風風險邊界風險社會環(huán)境要素項目系統(tǒng)結構項目行為主體其他管理風險其他風險項目風險按此思路進進行調查，，項目邊界界風險主要要來自八個個方面（1/2）工程所在地地處于一個個什么樣的的發(fā)展階段段和一個什什么樣的發(fā)發(fā)展水平社會的財政政情況。赤赤字和通貨貨膨脹情況況國民經濟的的計劃安排排，國家重重點投資的的項目地區(qū)、國家家工業(yè)布局局以及經濟濟結構國家及社會會的建設資資金的來源源，銀行的的貨幣供應應能力和條條件市場情況項目所在地地法律法規(guī)規(guī)的完備性性，執(zhí)法的的嚴肅性，，投資者能能否得到有有效的保護護與項目有關關的各項法法律和法規(guī)規(guī)國家的土地地政策與本項目有有關的稅收收，土地政政策，貨幣幣政策等方方面的優(yōu)惠惠條件可供項目使使用的各種種資源的蘊蘊藏情況自然地理情情況：地震震設防烈度度及項目期期地震的可可能性；地地形地貌狀狀況；地下下水位流速速；地質情情況如土類類，土層，，容許承載載力，地基基的穩(wěn)定性性，可能的的流沙，古古河道，溶溶洞，滑坡坡，泥石流流等氣候狀況：：平均年氣氣溫，最高高氣溫和最最低氣溫，，嚴寒持續(xù)續(xù)時間；主主導風向風風力，風荷荷載，雨雪雪量及持續(xù)續(xù)時間，主主要分布季季節(jié)等社會經濟環(huán)境社會法律環(huán)境自然條件政治局面的穩(wěn)定性，有無社會動亂，政權的變更，種族矛盾和沖突，宗教，文化，社會集團的利益沖突政府對本項目提供的服務，政府的辦事效率，政府官員的廉潔程度與項目有關的政策，特別是對項目有制約的政策，或向項目傾斜的政策社會政治環(huán)境按此思路進行行調查，項目目邊界風險主主要來自八個個方面（2/2）場地周圍的生活及配套設施，場地及周圍可使用的臨時設施場地周圍公用事業(yè)狀況，如水電供應、現場以及通往現場的公路、鐵路、水路、航空條件等各種通訊條件，能力和價格與項目相關企業(yè)的情況，能力，企業(yè)的戰(zhàn)略，對項目的要求，基本的方針政策合資者的能力，基本情況，戰(zhàn)略，對項目的企求，政策等工程承包商，供應商的基本情況項目的主要競爭對手的基本情況社會人文方面：項目所在地人的文化素質，價值取向，商業(yè)習慣；當地的風俗和禁忌；人口素質；周邊組織對項目的需求，態(tài)度項目所需要的勞動力和管理人員狀況：勞動力的熟練程度，技術水平，工作效率，吃苦精神

；勞動力的培養(yǎng)，訓練狀況；當地教育，特別是相關的工程技術教育和職業(yè)教育的情況技術環(huán)境，即項目相關的技術標準，規(guī)范，技術發(fā)展水平，技術能力，解決項目運行和建造問題技術上可能性同類工程的工期成本效率，存在問題，經驗和教訓針對項目的目標設計可行性研究計劃和控制項目基礎設施項目各參加者的情況其他方面同類工程比較項目風險的管管理風險主要要是指在工程程建設過程中中，因管理上上的缺陷而造造成損失的風風險管理是一個系系統(tǒng)，它對施施工工期和質質量的控制起起到至關重要要的作用。管理的風險包包括管理主體體——人的風險以及及管理模式的的風險。由于在施工過過程中人的因因素，會造成成管理上的失失誤，從而阻阻礙施工過程程的順利進行行。管理組織的管管理模式所固固有的風險。。邊界風險社會環(huán)境要素項目系統(tǒng)結構項目行為主體其他管理風險其他風險項目風險舉例：某公司司對自營項目目的風險分類類業(yè)主履約風險工程項目施工風險商務性風險組織性風險技術性風險合同風險分包風險人工漲價風險材料設備漲價風險材料設備消耗風險工程簽證索賠和結算風險工程款回收風險項目合同條件變更風險成本管理風險中介機構履約風險監(jiān)理履約風險社會與環(huán)境性風險法律法規(guī)風險自然災害風險地質條件風險第三方風險工地環(huán)境風險工程質量風險項目安全風險工程工期風險公司管理風險“四新”應用風險社會監(jiān)督風險人員任用風險資源配置風險項目風險管理模式風險制度風險信息風險舉例：某公司司對公司風險險的分類（同同項目有關部部分）戰(zhàn)略風險指經營決策失誤或對決策執(zhí)行不當給公司造成的導致?lián)p失的可能性指由于國家、地方政策調整，導致公司發(fā)生損失的可能性。政策風險指市場環(huán)境因素造成的導致?lián)p失的可能性。市場風險指交易方不能正常履行合約給公司造成的導致?lián)p失的可能性。信用風險由于公司內部控制不健全或者失效、運營過程中的操作失誤或疏忽而造成意外損失的可能性運營風險指公司在融資、投資、擔保、資產管理、資金支付過程中發(fā)生失誤的而造成損失的可能性。財務風險指交易合約不符合有關法律法規(guī)或承擔不應有的法律責任給公司造成的導致?lián)p失的可能性。法律風險—國家政策宏觀調控；—承包項目所在地投資環(huán)境變化、權力部門干預；—國內外建筑行業(yè)惡性競爭：包括工程圍標、串標等排擠行為、地方行業(yè)壟斷、排外行為等；—國內勞務、建材市場發(fā)生異常：包括市場供應短缺或價格暴漲?！ㄔO投資方破產、資金短缺或缺乏誠信，惡意壓價或拖欠；—供應商、合作方過失或違約；—工程投標與合同訂立風險：包括投標價計算失誤，或合同存在重大瑕疵；—工程設計與施工設計風險：包括設計不合理、設計差錯或失誤導致工程質量不合要求；—質量與安全管理風險：包括工程質量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產安全事故；—區(qū)域單位管理風險：管理失控，或項目管理組織體系不完善或不能有效運行，導致不能履約—員工違規(guī)操作行為：包括對外業(yè)務管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)；—項目成本管理與費用控制風險：包括成本反映不真實，或費用預算指標分配不當導致資源配置不合理，或成本、費用支出不合理；—商務合同中的潛在風險；—分包、聯(lián)營、合作單位存在履約風險。風險評估是指指將辯識出并并經分類的風風險據其權重重大小予以排排隊，為有針針對性、有重重點地管理好好風險提供科科學依據經過風險評估估，可將風險險分為以下幾幾個等級：Ⅰ級嚴重風險險0.1≤權重≤1Ⅱ級一般風險險0.01≤權重≤0.1Ⅲ級輕微風險險0≤權重≤0.01在風險評評估階段段，可根根據風險險的發(fā)生生機率以以及發(fā)生生后可能能產生的的影響大大小，對對已識別別的風險險進行分分級。在在大多數數項目中中，風險險數不勝勝數，因因此不可可能在所所有風險險上都投投入同樣樣的精力力。風險險評估的的目的就就是為了了分清風風險的輕輕重緩急急，以便便為將來來如何分分配精力力提供準準則。對于以上上不同等等級的風風險應給給予不同同程度的的重視。。尤其是是對于被被評估為為Ⅰ級的嚴重重風險，，應進一一步分析析，給出出相應的的控制措措施；對對于被評評估為Ⅱ級的一般般風險，，應給以以足夠重重視；對對于被評評估為Ⅲ級的輕微微風險，，給予一一般管理理即可。。概率（可能性）損失風險增大Ⅰ級高度風險區(qū)Ⅱ級中度風險區(qū)Ⅲ級低度風險區(qū)目錄項目風險險管理的的概念項目風險險的識別別、分析析評估項目風險險的應對對計劃、、措施項目風險險跟蹤、、監(jiān)控和和管理評評價在全面分分析評估估風險因因素的基基礎上，，制定有有效的管管理方案案是風險險管理工工作的成成敗之關關鍵，方方案應詳詳實、全全面、有有效可行、適用、有效性原則經濟、合理、先進性原則主動、及時、全過程原則綜合、系統(tǒng)、全方位原則管理方案首先應針對已識別的風險源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。管理方案涉及的多項工作和措施應力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡捷、手段先進才能顯示出高超的風險管理水平。遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現的新情況、新問題，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理的特點和優(yōu)勢。風險管理是一項系統(tǒng)性、綜合性極強的工作，不僅其產生的原因復雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強。要全面徹底的降低乃至消除風險因素的影響，必須采取綜合治理原則，動員各方力量，科學分配風險責任，建立風險利益的共同體和項目全方位風險管理體系，才能將風險管理的工作落到實處。風險管理方案的制定原則風險管理理方案是是風險應應對措施施的的編編制依據據和內容容框架—項目規(guī)劃劃中所包包含或涉涉及的有有關內容容—項目組織織及個人人經歷和和積累的的風險管管理經驗驗及實踐踐—決策者、、責任方方及授權權情況。?！嫦嚓P關者對項項目風險險的敏感感程度及及可承受受能力—可獲取的的數據及及管理系系統(tǒng)情況況—可供選擇擇的風險險應對措措施—項目概況況—風險識別別（分類類、風險險源、預預計發(fā)生生時間點點、發(fā)生生地、涉涉及面等等）—風險分析析與評估估（定性性和定量量的結論論、后果果預測、、重要性性排序等等）—風險管理的工工作組織（決決策機構、管管理流程、職職責、工作標標準、協(xié)調機機制等）—風險管理工作作的檢查評估估風險管理方案案的依據包括括：風險管理計劃劃書內容框架架方法：確定風險管理理使用的方法法、工具和數數據資源，這這些內容可隨隨項目階段及及風險評估情情況作適當的的調整人員：明確風險管理理活動中領導導者、支持者者及參與者的的角色定位、、任務分工及及其各自的責責任、能力要要求時間周期：界定項目生命命周期中風險險管理過程的的各運行階段段及過程評價價、控制和變變更的周期或或頻率類型級別及說說明：定義并說明風風險評估和風風險量化的類類型級別基準：明確定義由誰誰以何種方式式采取風險應應對行動匯報形式：風險管理各過過程中應匯報報或溝通的內內容、范圍、、渠道及方式式跟蹤：規(guī)定如何以文文檔的方式記記錄項目實施施過程中風險險及風險管理理的過程，風風險管理文檔檔可有效用于于對當前項目目的管理、監(jiān)監(jiān)控、經驗教教訓的總結及及日后項目的的指導等風險規(guī)劃的主主要內容項目風險應對對措施應在風風險評估的基基礎上根據風風險性質的不不同有區(qū)別的的采取風險評估項目風險超過了可接受水平項目風險在接受水平內停止項目取消項目拯救項目項目風險應對方法回避風險轉移風險接受風險減輕風險潛在風險階段的管理方法—一般使用風險規(guī)避的方法，即通過預先采取措施對風險的進程和后果進行控制和管理風險發(fā)生階段的管理方法—在這一階段通常使用各種風險化解的方法，即風險轉化、轉移、分擔等對風險及其后果進行控制和管理風險造成后果階段的管理方法—在這一階段，人們可以采取消減風險后果的措施去降低由于風險的發(fā)生和發(fā)展所造成的損失不同階段的不同方法不同性質的不同方法風險管理的綜綜合性措施主主要有經濟性性措施、技術術性措施和組組織管理性措措施等三類風險管理的綜綜合性措施經濟性措施合同方案設計計（風險分配配方案、合同同結構設計、、合同條款設設計）保險方案設計計（引入保險險機制、保險險清單分析、、保險合同談談判）管理成本核算算技術性措施預測技術措施施（模型選擇擇、誤差分析析、技術可靠性分分析組織管理性措措施主要是貫徹綜綜合、系統(tǒng)、、全方位原則則和經濟、合合理、先進性原則，包包括管理流程程設計、確定定組織結構、、管理制度和和標準制定、、人員選配、崗崗位職責分工工，落實風險險管理的責任任等。還應提提倡推廣使用用風險管理信信息系統(tǒng)等現現代管理手段段和方法，建建立風險預警警機制技術性措施應應體現可行、、適用、有效效性原則，主主要有：可靠性評估））決策技術措施施（模型比選選、決策程序和決決策準則、決決策可靠性預預評估和效果果后評估）只有做好風險險控制工作，，才可以說風風險管理者成成功地管理了了風險。項目目風險控制的的措施和方法法主要有8種風險回避風險降低風險抵消風險分離風險分散風險轉移風險自留應急計劃風險控制損失概率（可能性）風險增大高度風險區(qū)中度風險區(qū)低度風險區(qū)風險回避是指指當項目風險險發(fā)生的可能能性太大，或或一旦風險事事件發(fā)生造成成的損失太大大時，主動放放棄該項目或或改變項目目目標項目管理者回回避了風險，，避免了承擔擔風險造成的的損失也使項目管理理者失去了可可能從風險中中獲取贏利的的機會經常采取這種種消極方法，，就會失去生生存、競爭能能力，就會被被淘汰某風險所致的的損失頻率和和損失幅度都都相當高應用其他風險險管理方法的的成本超過了了其產生的效效益考慮采取此種種方法的情況況采用這種控制制方法的時機機項目決策階段段采用這種控制制方法的利弊弊如果項目管理理者既想生存存發(fā)展又想回回避風險，不不宜采用此項項控制方法。。投標報價前，，應認真分析析業(yè)主所在國國的政治、經經濟狀況，業(yè)業(yè)主的工程款款落實情況和和支付信譽編標報價階段段，要熟悉招招標文件，做做好現場勘查查，在單價和和總價中考慮慮風險因素若發(fā)現項目所所面臨的風險險超出自己所所能承受的限限度，應及時時終止項目以以規(guī)避風險。。承包商的風險回避策略略不是所有的風風險都能采取取回避方法，，如自然災害害、自然死亡亡等，是不能能回避的回避一種風險險可能會產生生一種新風險險，如采用優(yōu)優(yōu)質材料代替替劣質材料避避免質量風險險，同時可能能引起成本風風險。注意事項風險降低又稱稱風險減輕，，恰當采用可可以增加項目目成功的概率率制定先進的、、經濟合理的的施工方案，，同時擬定經經濟可行的技技術組織措施施計劃實行全面成本本控制：—降低材料成本本，對主要材材料實行限額額領用—健全收料制度度，實行三級級收料—合理組織安排排材料的進出出場，避免材材料的毀損以以及增加材料料的二次搬運運費用—降低人工及機機械費用—改善勞動組織織，減少窩工工浪費，加強強勞動紀律，，嚴格控制計計時工—正確選配和合合理利用機械械設備，提高高機械設備的的利用率和完完好率，加強強現場設備的的維修、保養(yǎng)養(yǎng)工作，降低低大修、經常常性修理等各各項費用的開開支，并避免免機械設備的的閑置—加強租賃賃設備計計劃的管管理，充充分利用用社會閑閑置機械械資源，，從不同同角度降降低機械械使用費費用降低施工工管理費費用。根根據施工工預算及及工期要要求，制制訂出費費用開支支計劃，，并嚴格格按照計計劃執(zhí)行行。精簡簡管理人人員，嚴嚴格出差差審批手手續(xù)。嚴嚴格控制制業(yè)務招招待費用用的支出出。及時辦理理竣工驗驗收，編編制工程程竣工決決算，按按照施工工合同規(guī)規(guī)定的時時間辦理理決算送送審及時進行行現場簽簽證，追追加合同同價款辦辦理工程程結算，，確保取取得足額額結算收收入，加加速竣工工工程款款的收取取。按照工程程保修規(guī)規(guī)定，根根據實際際工程量量，合理理預計可可能發(fā)生生的維修修費用，，并制定定保修計計劃，控控制保修修費用施工過程的措施施工完成后的措施風險降低低（減輕輕）的含含義降低風險險發(fā)生的的概率一旦風險險事件發(fā)發(fā)生盡量量降低其其損失風險抵消消是指將將一些風風險加以以合并抵抵消，以以便降低低風險損損失例如：提出合理理的風險險保證金金，這是是從財務務的角度度為風險險作準備備在報價中中增加一一筆不可可預見的的風險費費，以抵抵消或減減少風險險發(fā)生時時的損失失。風險分離離是指將將各個風風險單位位分離間間隔，以以避免發(fā)發(fā)生連鎖鎖反應或或互相牽牽連常用于于承包包工程程中的的采購購和分分包，，如：：—為了盡盡量減減少因因匯率率波動動而遭遭致的的匯率率風險險，承承包商商可在在若干干不同同的國家采采購設設備，，付款款采用用多種種貨幣幣。這這樣即即使發(fā)發(fā)生大大幅度度波動動，也也不會會全都導導致?lián)p損失風風險—工程分分包是是選用用多家家分包包單位位在施工工過程程中，，對材材料進進行分分隔存存放，，分離離風險險單位位，避避免材材料集集中于于一處時時可能能遭受受同樣樣的損損失可以將將風險險局限限在一一定的的范圍圍內，，從而而達到到減少少損失失的目目的。。作用應用同風險險分散散不同同風險分分散是是指通通過增增加風風險的的單位位以減減輕總總體風風險的的壓力力，共共同分分攤集集體風風險，，從而而減輕輕風險險的可可能后后果企業(yè)內內部擴擴張，，增設設實體體以分分散風風險企業(yè)兼兼并從從而加加大風風險承承受能能力多攬項項目、、廣種種博收收可避避免單單一項項目上上的過過大風風險承包工工程付付款采采用多多種貨貨幣組組合工程聯(lián)聯(lián)合承承包風險分分離是是對風風險單單位進進行分分隔、、限制制以避避免互互相波波及，，從而而發(fā)生生連鎖鎖反應應風險分分散是是通過過增加加風險險單位位以減減輕總總體風風險的的壓力力，達達到共共同分分攤集集體風風險的的目的的工程實踐風險轉轉移是是指在在風險險事件件發(fā)生生時將將損失失的一一部分分或全全部轉轉移到到項目目以外外的第第三方方身上上分包辯護協(xié)協(xié)定無責任任約定定采用時時機在相應應合同同或協(xié)協(xié)議中中已有有相關關約定定必須讓讓風險險承受受者得得到一一定的的好處處對于準準備轉轉移出出去的的風險險，盡盡量讓讓最有有能力力的承承受者者分擔擔采用方方式保險風風險轉轉移非保險險風險險轉移移—通過購買保保險的辦法法將風險轉轉移給保險險公司或保保險機構—通過保險以以外的其他他手段將風風險轉移出出去投標擔保：提交投標標保證金（（俗稱抵押押金）或投投標保函，，保證一旦旦中標，則則履行受標標簽約承包包工程。履約擔保：是為保障障承包商履履行承包合合同所作的的一種承諾諾。預付款擔保保：為保證工工程預付款款用于該工工程項目。。維修擔保：是為保障障維修期內內出現質量量缺陷時，，承包商負負責維修而而提供的擔擔保。擔保合資經營開脫責任合合同工程程業(yè)業(yè)主主的的風風險險轉轉移移風險險自自留留是是指指將將風風險險留留給給自自己己承承擔擔采取取風風險險降降低低、、風風險險抵抵消消、、風風險險分分離離、、風風險險分分散散等等方方法法都都無無法法控控制制時時，，可可考考慮慮采采取取風風險險自自留留的的方方法法。。處理理風風險險的的成成本本大大于于承承擔擔風風險險所所付付出出的的代代價價預計計某某一一風風險險發(fā)發(fā)生生可可能能造造成成的的最最大大損損失失，，項項目目管管理理者者本本身身可可以以安安全全承承擔擔當采采用用其其他他的的風風險險控控制制方方法法的的費費用用超超過過風風險險造造成成的的損損失失缺乏乏風風險險管管理理的的技技術術知知識識，，以以至至于于自自身身愿愿意意承承擔擔風風險險損損失失當風風險險降降低低、、風風險險抵抵消消、、風風險險分分離離、、風風險險分分散散、、風風險險轉轉移移等等風風險險控控制制方方法法均均不不可可行行時時自留留費費用用低低于于保保險險公公司司所所收收取取的的費費用用企業(yè)業(yè)的的期期望望損損失失低低于于保保險險人人的的估估計計企業(yè)業(yè)有有較較多多的的風風險險單單位位（（意意味味著著單單位位風風險險小小，，且且企企業(yè)業(yè)有有能能力力準準確確地地預預測測其其損損失失））企業(yè)的最最大潛在在損失或或最大期期望損失失較小短期內企企業(yè)有承承受最大大潛在損損失或最最大期望望損失的的經濟能能力風險管理理目標可可以承受受年度損損失的重重大差異異費用和損損失支付付分布于于很長的的時間里里，因而而導致很很大的機機會成本本投資機會會很好內部服務務或非保保險人服服務優(yōu)良良決定風險自留的條件采用時機應急計劃劃并不直直接解決決風險，，而是為為可能發(fā)發(fā)生的風風險提供供即時的的處理計計劃亡羊補牢牢的成本本，是事事先預防防的十多多倍應急計劃劃是針對對具體設設備、設設施、場場所或環(huán)環(huán)境，組組織或人人員，資資金或企企業(yè)形象象，評估估了風險險后果的的形式、、發(fā)展過過程、危危害范圍圍和損失失程度的的條件下下，為降降低損失失，就風風險發(fā)生生后的應應急組織織和人員員，應對對行動的的步驟和和綱領，，控制后后果發(fā)展展的方法法和程序序等，預預先做出出的、科科學而有有效的計計劃和安安排。應急計劃劃針對大大多數風風險，但但并非所所有的項項目風險險。這個個計劃包包括如果果觸發(fā)或或風險發(fā)發(fā)生，相相關人員員所要采采取的行行動。風風險管理理中會為為所有風風險設立立評分臨臨界點，，這項計計劃針對對得分超超過臨界界點的那那些風險險而建立立。這確確保了風風險管理理過程是是可行的的。風險險管理過過程如果果出奇的的費時就就不能體體現工作作效率。。前述述風風險險控控制制方方法法可可歸歸納納為為兩兩種種最最基基本本的的手手段段，，第第一一種種是是風風險險回回避避，，即即運運用用各各種種措措施施防防范范風風險險123”破破財財消消災災““以不不得得不不的的必必要要犧犧牲牲，，換換取取風風險險真真正正發(fā)發(fā)生生時時可可能能造造成成的的更更大大損損失失緊急急自自救救對難難免免發(fā)發(fā)生生的的某某些些失失誤誤及及時時采采取取補補救救措措施施風險險轉轉嫁嫁對于于某某些些承承包包商商的的風風險險，，對對另另一一些些承承包包商商則則并并不不一一定定構構成成風風險險第二二種種基基本本手手段段是是控控制制損損失失，，即即一一旦旦風風險險發(fā)發(fā)生生時時使使損損失失最最小小損失失控控制制包包括括兩兩方方面面的的工工作作：：①①減減少少損損失失發(fā)發(fā)生生的的機機會會即即損損失失預預防防；；②②降降低低損損失失的的嚴嚴重重性性即即遏遏制制損損失失加加劇劇，，設設法法使使損損失失最最小小化化房屋屋建建造造者者通通過過改改變變建建筑筑用用料料以以防防止止用用料料不不當當通過過擴擴大大采采購購渠渠道道以以避避免免受受制制于于供供應應商商通過過提提高高質質量量控控制制標標準準以以防防止止因因質質量量不不合合格格而而返返工工或或罰罰款款生產產管管理理人人員員通通過過加加強強安安全全教教育育和和強強化化安安全全措措施施，，減減少少事事故故發(fā)發(fā)生生的的機機會會等等等等施工工事事故故發(fā)發(fā)生生后后采采取取緊緊急急救救護護安裝裝火火災災警警報報系系統(tǒng)統(tǒng)制定定項項目目資資金金方方案案預防防損損失失減少少損損失失采取取各各種種預預防防措措施施以以杜杜絕絕損損失失發(fā)發(fā)生生的的可可能能要求求分分包包商商出出具具相相關關保保函函承包包商商要要求求在在合合同同條條款款中中賦賦予予其其索索賠賠權權利利在風風險險損損失失已已經經不不可可避避免免地地發(fā)發(fā)生生的的情情況況下下，，通通過過采采取取措措施施以以遏遏制制損損失失繼繼續(xù)續(xù)惡惡化化或或局局限限其其擴擴展展范范圍圍使使其其不不再再蔓蔓延延或或擴擴展展，，使使損損失失局局部部化化承包包商商在在業(yè)業(yè)主主付付款款誤誤期期超超過過合合同同規(guī)規(guī)定定期期限限情情況況下下采采取取停停工工或或撤撤出出隊隊伍伍并并提提出出索索賠賠要要求求甚甚至至提提起起訴訴訟訟在確確信信某某分分包包商商無無力力繼繼續(xù)續(xù)實實施施所所分分包包工工程程時時立立即即撤撤換換目的方式描述述操作思路路（例））工程實踐踐將前述過過程形成成文件，，制定風風險管理理計劃引言—風險管理理目標—領導人員員、責任任、任務務—風險管理理組織—進度安排排、主主要里程程碑和審審查行動動、實施施風險管管理預算算—風險規(guī)避避策略的的內容說說明—進度安排排、主要要里程碑碑和審查查行動、、實施風風險管理理預算風險管理的的范圍—成本，進度度、質量程程序表，健健康，安全全，環(huán)境。。風險識別—風險情況調調查、風險險來源、風風險分類等等風險分析與與風險評價價—風險發(fā)生概概率的估計計—風險后果的的估計—風險評價的的方法—主要風險的的確定—風險結果評評價風險管理—根據風險評評價結果提提出的建議議—可用于規(guī)避避風險的備備選方案—規(guī)避風險的的建議方案案—風險管理的的程序誰在該風險險因素方面面具有利害害關系；誰應該對該該風險因素素負有責任任；誰應該負責責控制該風風險；如果風險出出現，誰應應對該風險險造成的整整體或部分分損害承擔擔財物責任任。在制定風險險管理計劃劃時，澄清清風險的歸歸屬權十分分重要計劃部分風險術語緒論背景、原始資料，例如：地點，先前的風險管理，聯(lián)系人姓名、電話和傳真號，業(yè)務往來，組織機構，重要客戶，約束條件和商業(yè)目標風險管理的范圍成本，程序表，健康，安全，環(huán)境，給誰，從什么開始，目標、時間計劃，項目簡介，關于什么方法識別、頭腦風暴法，面談，數據收集，風險清單，減險行動，評估，可能性，后果，重要性，估價，接受能力，成本收益定量化行動計劃項目行動，關鍵決策，風險管理任務風險評估管理項目組織，風險管理團隊成員，協(xié)調員，報告，專家程序表項目程序，邏輯性，里程碑，決策日期，風險行動日期，報告日期，柱形或條形統(tǒng)計圖表機密性開始階段達成的協(xié)議，免責報告可交付使用的內容風險清單，評估/分析結果，各類樹形結構（決策、故障、事件），意外事件評估，減輕風險行動計劃，深入分析，數據采集計劃，試用計劃，觀測方法計劃表項目風險管管理計劃框框架建立風險管管理系統(tǒng)，，控制項目目風險，確確保效益（（1/3）合理分配風風險，使每每個參加者者都有對項項目管理和和控制的積積極性和創(chuàng)創(chuàng)造性分包工程時若采用成本加酬金合同，分包商則沒有任何風險責任，他們將會千方百計地提高成本以爭取工程利潤，最終將損害工程的整體效益；如果分包商承擔全部的風險他將提高要價，加大預算，而總包方也因不承擔風險將決策隨便，盲目干預，最終同樣會損害整體效益。從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性通過風險的分配以加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制公平合理，責、權、利平衡風險的責任和權力應是平衡的風險與機會盡可能對等承擔的可能性和合理性FIDIC合同條款明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風險分配，比較公平合理符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法公認、普適合理分配項目風險原則內涵工程實踐建立風險管管理系統(tǒng)，，控制項目目風險，確確保效益（（2/3）權衡利弊后，回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目對于可能明顯導致虧損的項目應該放棄對于風險超過自己承受能力，并且成功把握不大的項目也應該盡量回避采取先進的技術措施和完善的組織措施，以減小風險產生的可能性和可能產生的影響。選擇有彈性的、抗風險能力強的技術方案，進行預先的技術模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施選派得力的技術和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實施的過程中實行嚴密的控制加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策對于無法排除的風險，可以通過購買保險的辦法解決由于合作伙伴可能產生的資信風險，可要求對方出具擔保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具有保證，履約的保函以及預付款保函等購買保險或要求對方擔保，以轉移風險提出合理的風險保證金，以抵消或減少風險發(fā)生時的損失尋找可靠的、抗風險能力強、信譽好的合作伙伴，采取合作方式共同承擔風險其他方式不同風險采用不同對策對策可選方案建立風險管管理系統(tǒng)，，控制項目目風險，確確保效益（（3/3）風險控制貫穿于項目的進度、成本、質量、合同控制全過程中，是項目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié)，也影響項目實施的最終結果。加強風險的預控和預警工作。在工程的實施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風險的前奏信號，以便更好地準備和采取有效的風險對策，以抗可能發(fā)生的風險。在風險發(fā)生時，及時采取措施以控制風險的影響，這是降低損失，防范風險的有效辦法。在風險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復生產，按原計劃保證完成預定的目標，防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機會對已發(fā)生和還可能發(fā)生的風險進行良好的控制，并爭取獲得風險的賠償，如向保險單位、風險責任者提出索賠，以盡可能地減少風險的損失將風險控制融入項目實施全過程目錄項目風險管管理的概念念項目風險的的識別、分分析評估項目風險的的應對計劃劃、措施項目風險跟跟蹤、監(jiān)控控和管理評評價風險監(jiān)控就就是跟蹤已已識別的風風險，評價價風險管理理計劃和風風險應對措措施的有效效性風險管理計劃風險應對計劃項目溝通附加的風險識別和分析項目評審風險監(jiān)控依據風險監(jiān)控的的成果隨機應變措措施糾正行動變更請求修改風險計計劃輸入工具及技術輸出風險管理計劃風險登記冊批準的變更請求工作績效信息績效報告風險再評估風險審計偏差和趨勢分析技術績效度量儲備金分析狀態(tài)審查會風險清單(更新)請求的變更推薦的糾正措施推薦的預防措施組織過程資產(更新)項目管理計劃（更新)風險監(jiān)控的的程序可以使用的的用于風險險監(jiān)控的項項目風險圖圖表風險策略當月優(yōu)先序號上月優(yōu)先序號風險類別規(guī)避進度拖延13可預見減輕需求變更24可預見減輕功能未達要求32已知減輕費用超預算41已知后備措施人員無經驗1010已知轉移案例在監(jiān)視風險險期間可以以考慮的其其它跡象來來源臨時請來的的專家小組組討論會會議報告同項目有關關的文獻項目財務報報表人事報告項目階段檢檢查、效能能監(jiān)察與審審計以往項目的的教訓報告告項目變更建建議保