2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案單選題（共100題）1、（）是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排。A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A2、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C3、投資者于交易日申購(gòu)某開放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A4、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C5、對(duì)在6個(gè)月內(nèi)_____被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起_____后，方可使用。()A.連續(xù)兩次;10日B.連續(xù)三次;10日C.連續(xù)兩次;5日D.連續(xù)三次;5日【答案】A6、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D7、股權(quán)投資基金又稱（）。A.私人股權(quán)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.股權(quán)類投資基金D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A8、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人于每個(gè)估值日采用影子定價(jià)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價(jià)是為了避免攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價(jià)是為了對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回D.采用影子定價(jià)是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況【答案】C10、（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B11、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)紐約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克【答案】C12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C14、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A15、（）中的財(cái)務(wù)報(bào)告需要會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。A.基金季度報(bào)告B.基金月度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金臨時(shí)報(bào)告【答案】C16、(2016年)按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)D.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)【答案】B17、對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A19、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D20、發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括下列哪項(xiàng)（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B.為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)C.實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化D.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A21、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D22、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求【答案】D23、衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場(chǎng)基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B24、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制【答案】B25、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東D.私募基金必須由基金托管人托管【答案】A26、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】C27、關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作D.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C28、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D29、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A31、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B33、（）又稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】B34、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D.普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料【答案】A35、關(guān)于基金份額持有人名冊(cè)的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B36、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金份額的行為C.投資者首次購(gòu)買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為【答案】D37、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購(gòu)，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)【答案】D38、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.ETFD.分級(jí)基金【答案】D39、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C40、基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C41、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性B.全面性C.重要性D.時(shí)效性【答案】A42、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D43、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營(yíng)C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】B44、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A45、相對(duì)于（）審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。A.真實(shí)性B.實(shí)質(zhì)性C.準(zhǔn)確性D.完整性【答案】B46、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D47、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C48、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)【答案】B49、(2017年)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C50、對(duì)非公開募集基金推介方式的限制，說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.不得通過電話、短信和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介【答案】D51、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報(bào)告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D52、關(guān)于開放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回【答案】C53、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)【答案】C54、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B55、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征【答案】B56、(2016年)當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C57、修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】B58、按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為（）。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)【答案】D59、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格【答案】D60、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A61、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D62、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25％～0.5％間的次數(shù)C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值【答案】D63、基金季度報(bào)告主要是（）等內(nèi)容。A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)B.投資組合報(bào)告C.開放式基金份額變動(dòng)D.以上都是【答案】D64、保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C65、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)C.向所有客戶推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金D.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金【答案】C66、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】B67、基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率D.本期份額凈值增長(zhǎng)率【答案】A68、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)【答案】A69、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D70、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D71、私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報(bào)戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對(duì)象的講座【答案】D72、ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B73、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利【答案】B74、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B75、（2017年真題）某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B76、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理【答案】D77、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)份額【答案】A78、下列不屬于基金客戶服務(wù)提供方式的是（）。A.上門服務(wù)B.電話服務(wù)中心C.郵寄服務(wù)D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】A79、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B80、某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的開放式基金，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A81、ETF建倉(cāng)期通常不超過（）。A.2個(gè)月B.1個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】C82、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證【答案】A83、依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C84、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。A.利潤(rùn)最大化B.消費(fèi)者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】C85、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試【答案】D86、（2020年真題）王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）A.I、II、ⅢB.II、IVC.I、ⅢD.Ⅲ、IV【答案】A87、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D88、ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D89、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以下措施不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)靈活掌握會(huì)計(jì)制度，如果會(huì)計(jì)制度與公司利益和投資者權(quán)益產(chǎn)生沖突，要及時(shí)、適當(dāng)調(diào)整會(huì)計(jì)制度和記賬方法C.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全【答案】B90、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D.1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金【答案】B91、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()A.贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份,通