銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕第一章 總則第一條為完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本方法。本方法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)〔以下簡稱金融機(jī)構(gòu)吸取公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)治理公司、信托公〕農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事〔理事〕和高級治理人員的任職資格治理，適用本方法。第三條本方法所稱高級治理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分響力的各類人員?！怖硎潞透呒壷卫砣藛T須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人民共和國外資銀行治理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條本方法所稱任職資格治理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職〔理事〕和高級治理人員任職治理，確保其董事〔理事〕和高級治理人員符合任職資格條件的全過程。第五條本方法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)〔以下簡稱銀監(jiān)會(huì)〕及其派出機(jī)構(gòu)。監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事〔理事〕和高級治理人員職資格。理事和高級治理人員在任期間消滅不符合任職資格關(guān)狀況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。其次章 任職資格條件第七條本方法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)〔理事〕和高級治理人員在品德、聲譽(yù)、學(xué)問、閱歷、力量、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)當(dāng)?shù)竭_(dá)的監(jiān)管要求。第八條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和高級治理人員的任職資格根本條件包括：〔一〕具有完全民事行為力量；〔二〕具有良好的守法合規(guī)記錄；〔三〕具有良好的品德、聲譽(yù)；〔理事〕和高級治理人員職務(wù)所需的相關(guān)學(xué)問、閱歷及力量；〔五〕具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；〔六〕個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；〔理事〕和高級治理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；〔八〕履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。第九條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和高級治理人員〔二〕項(xiàng)、第〔三〕項(xiàng)、第〔五〕項(xiàng)規(guī)定之條件：〔一〕有有意或重大過失犯罪記錄的；〔二〕有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)峻的；〔四〕擔(dān)當(dāng)或曾任被接收、撤銷、宣告破產(chǎn)或撤消營業(yè)執(zhí)照〔理事〕或高級治理人員的，但能夠證明本人對曾任的除外；〔五〕因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)峻失職，造成重大損失或者惡劣影響的；〔六七〔理事和高級治理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融治理部門懲罰累計(jì)到達(dá)兩次以上的；正值手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。第十條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和高級治理人員〔六〕項(xiàng)、第〔七〕項(xiàng)規(guī)定之條件：但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份的股東配偶沒有關(guān)系的除外；前項(xiàng)規(guī)定不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。〔五情形。母、外祖父母、孫子女、外孫子女。除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在以下情形：本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；實(shí)際掌握的機(jī)構(gòu)任職；本人或其近親屬在不能按期歸還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；〕本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬〔現(xiàn)〕任職金融立性的情形；掌握或施加重大影響，以致于阻礙其履職獨(dú)立性的其他情形。第十二條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和高級治理人〔理事〕格條件。第十三條各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和高級治理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行治理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章 任職資格審查與核準(zhǔn)第十四條金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。第十五條金融機(jī)構(gòu)任命董事〔理事〕和高級治理人員或授〔理事〕或高級治理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請。第十六條各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請的材料和程序按施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十七條除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請材料外，監(jiān)據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面打算：在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；〔二調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；〔三〕征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他治理部門意見；渠道查證擬任人的相關(guān)信息；〔五〕對擬任人的專業(yè)學(xué)問及力量進(jìn)展測試。第十八條擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長〔理事長〕或高級治理任人的離任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離當(dāng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十九條金融機(jī)構(gòu)董事長〔理事長〕的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)〔包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任〕的評估結(jié)論：〔一〕貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的狀況；效；或重大風(fēng)險(xiǎn)；〔四及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；〕董〔理〕事會(huì)運(yùn)作是否合法有效。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)處分等不良記錄的信息。其次十條金融機(jī)構(gòu)高級治理人員的離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)〔包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任的評估結(jié)論：〔一〕貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的狀況；〔二〕所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；效；或重大風(fēng)險(xiǎn)；本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。違紀(jì)行為和受懲罰、受處分等不良記錄的信息。其次十一條金融機(jī)構(gòu)高級治理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)同類通知擬任人所在金融機(jī)構(gòu)重申請任職資格：未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；合擔(dān)當(dāng)職務(wù)情形的；該擬任人可能存在不符合本方法任職資格條件情形的；〔四〕已連續(xù)中斷任職１年以上的。其次十二條金融機(jī)構(gòu)董事長〔理事長、行長〔總經(jīng)理、主〔總經(jīng)理、主任〕缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。格條件。其次十三條監(jiān)管機(jī)構(gòu)覺察代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。代為履職的時(shí)間不得超過銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期職。其次十四條金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面打算后，應(yīng)當(dāng)馬上告知擬任人任職資格審核結(jié)果。第四章 任職資格終止其次十五條有以下情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)打算：〕監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、〕金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人員申請任職資格但在核準(zhǔn)其任職資格后覺察該情形的；不符合任職資格根本條件的人員通過不正值手段取得董事〔理事〕和高級治理人員任職資格的；〔四〕依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)打算的其他情形。其次十六條已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事〔理事〕和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)將相關(guān)狀況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)：任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)供給正值理由的；構(gòu)停頓其董事〔理事〕或高級治理人員任職的；〕因主動(dòng)辭職、被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體或高級治理人員職務(wù)的；〔四因被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停頓其董事〔理事〕或高級治理人員任職的；〔理事〕或高級治理人員職務(wù)的時(shí)間持續(xù)一年以上的。其次十七條金融機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情〔理事〕和高級治理人員一年以上五年以下任職資格：〔一失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；融犯罪案件的；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；不改正的；〔六〕拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)峻的；案件或處理突發(fā)大事的；實(shí)行行動(dòng)的。其次十八條金融機(jī)構(gòu)有以下情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事〔理事〕和高級治理人員五年以上十年以下任職資格：〔一〕違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)峻或造成損失數(shù)額巨大的；失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；大金融犯罪案件的；告等文件或資料的；〔五〕披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；〔六〕拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)峻的；或者對財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。其次十九條金融機(jī)構(gòu)有以下情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)〔理事〕和高級治理人員十年以上直至終身的任職資格：大的；〔二失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；發(fā)特別重大金融犯罪案件的；〔四告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)峻的；的；〔六〕阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)峻的；險(xiǎn)的。第三十條金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人員有以下情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除懲罰：〔理事〕和高級治理人員勤勉盡職的；〔理事〕和高級治理人員對突發(fā)大事或重大風(fēng)險(xiǎn)樂觀實(shí)行補(bǔ)救措施，有效掌握損失和不良影響的；明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；良后果的，但執(zhí)行上級違法打算的除外；〔五〕其他依法可以從輕、減輕或免除懲罰的情形。第五章 金融機(jī)構(gòu)的治理責(zé)任第三十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事〔理事〕和高級治理人員任職治理制度，并準(zhǔn)時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三十二條金融機(jī)構(gòu)委派或聘任董事〔理事〕和高級治理錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理構(gòu)?！怖硎隆澈透呒壷卫砣藛T消滅第十條、第十一條所列的第三十四條消滅以下情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：人未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；〔二〕董事〔理事〕和高級治理人員辭職的；〔三〕金融機(jī)構(gòu)解聘董事〔理事〕和高級治理人員的；〔理事〕或高級治理人員職務(wù)的；〔理事〕和高級治理人員賜予處分的。第三十五條消滅以下情形影響履職時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)〔理事和高級治理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：〔一〕董事〔理事〕和高級治理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為力量的；〔理事〕和高級治理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由的；〔三〕董事〔理事〕和高級治理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條〔理事〕和高級治理人員任職資格打算的，應(yīng)當(dāng)馬上停頓該人員的董事職務(wù)。第三十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本方法和其他相關(guān)規(guī)定，向〔理事長和高級治理人員的離任審計(jì)報(bào)告。第六章監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管第三十八條監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)制定的董事〔理事〕和高有效執(zhí)行。第三十九條監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事〔理事〕和高管人員履職狀況進(jìn)展監(jiān)視檢查。第四十條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第四十一條金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人員任職資信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。第四十二條金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事〔理事〕和高入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)?！参濉稠?xiàng)、〔三〕項(xiàng)報(bào)告的狀況，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。第四十三條監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)負(fù)責(zé)的董事〔理事〕和高級治理人員的不良記錄。第四十四條對于第四十三條所記載的董事〔理事〕和高級〔理事〕和高級治理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。第四十五條金融機(jī)構(gòu)董事〔理事〕和高級治理人員有以下情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中照實(shí)記錄：〔理事〕和高級治理人員任職資格的；〔二〔理事〕和高級治理人員職務(wù)的；〔三〕受到行政懲罰、行政處分或紀(jì)律處分的；〔四〕有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；〔五〕監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。第七章 法律責(zé)任第四十六條金融機(jī)構(gòu)違反本方法規(guī)定委派或者聘任董事〔理事〕和高級治理人員的，該委派或者聘任無效。第四十七條金融機(jī)構(gòu)違反本方法規(guī)定有以下情形之一的，六條、第四十七條及第四十八條對其進(jìn)展懲罰：〔理事〕和高級治理人員的；〔二〕未準(zhǔn)時(shí)對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；權(quán)其實(shí)際履行董事〔理事〕和高級治理人員職權(quán)的；報(bào)送虛假的任職資格申請材料或者有意隱瞞有關(guān)狀況的；〔五〕提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)峻不符的；〔六〕對于本方法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報(bào)告情形不予報(bào)告的。第八章 附則第四十八條金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩隆怖硎隆澈透呒壷卫砣藛T不適用本方法。第四十九條金融機(jī)構(gòu)對董事長